Обманул брокер — без паники! Деньги можно вернуть!

Для начала давайте попробуем ответить на вопрос «Доверять брокерам или нет?» Чтобы ответ мог быть положительным, стоит научиться межевать мошенников от надежных компаний. На сегодняшний день есть огромное количество мошеннических брокеров, которые используют простые схемы чтобы получить прибыль с наивных инвесторов. Находясь в поисках надежного брокера, стоит внимательно изучить компанию, ее сайт и почитать отзывы о нем чтобы не попасть в руки к мошенникам. На данный момент не редкость что брокеры обманывают трейдеров на бирже. Благодаря тому, что есть достаточно много мошенников, стоит не спешить вносить депозит, поскольку можно лишиться средств. Чтобы защитить себя и деньги от негативного влияния аферистов стоит разбудить бдительность и осторожность. Достаточно не вестись на звонкие обещания и сохранить рассудок. Также не стоит обращать внимание на привлекательные, скидки, акции, специальные предложения и прочее подобное, поскольку мошенники пользуются этим, чтобы привлечь наивных трейдеров. Осторожность и желание не попасть в руки к мошенникам поможет избежать негативных последствий. Однако если негативные последствия все таки наступили, то следует задать уже другой вопрос — «Что делать?»

К сожалению, вопрос не праздный, так как мошенничество в финансовой сфере присутствовало всегда, а в некоторых его сегментах достигало международных масштабов . Прежде всего, не нужно винить себя. Вы стали жертвой целой индустрии, целью, которой является отъем денежных средств у всех, у кого их можно отобрать.

Кого может обмануть брокер?

Как показывает практика, жертвой финансовой аферы может стать кто угодно, даже международный банк или хедж фонд , как это случилось с инвесторами Madoff Investment Securities , что уж говорить о простых обывателях, далеких от сферы инвестиций и уж тем более от «мутных» финансовых инструментов. Особенно когда недобросовестное финансовое учреждение активно завлекает своих потенциальных жертв. Не удивительно, что возникает вопрос – как можно вернуть деньги, если обманул брокер. Ведь фактически любой брокер может обмануть.

С развитием интернета все больше и больше людей вовлекается в подобные лохотроны. То тут, то там, в интернете и в СМИ можно увидеть очередной репортаж об обманутых вкладчиках. Например, об обманутых вкладчиках ООО Финансовый Брокер. Независимо от негативного информационного фона сфера онлайн терейдинага не собирается сворачиваться и количество пострадавших не думает уменьшаться. В большинстве случаев пострадавшими оказываются начинающие инвесторы, случайно привлеченные люди, пенсионеры, люди ищущие работу и т.д. Далее самым печальным становиться нежелание потерпевшей стороны предпринимать какие либо действия для возврата денег или хоть малейшего наказания брокера. Многие пытаются «просто забыть». Для многих это становится потрясение, для кого то заканчивается полным разорением. Кто то берет неподъемные кредиты. В этом случае помимо возврата еще неплохо рассмотреть возможность воспользоваться банкротством физических лиц.

О признаках финансовой пирамиды, ненадежного финансового учреждения, а так же о том, как выглядит и кем является брокер-мошенник, мы уже достаточно часто писали в своих статьях, и в тоже время мы никогда не писали о том, что можно предпринять, если уже попался на обман. Об этом мы и поговорим в этой статье. Вариантов на самом деле не много, и в тоже время положение часто бывает не безнадежным. И начнем мы с самых результативных.

Действия непосредственно после обмана брокера

Главное без паники. Брокеры специально нагоняют страху и нервного напряжения, чтобы осуществить окончательное добивание своих жертв. Если стало понятно, что присутствует обман, то стоит взять себя в руки и постараться тщательно изучить сложившуюся ситуацию. Прежде всего, необходимо понять, присутствуют ли какие-то доказательства обмана. Стоит отыскать или сохранить чеки с банка, которые могут подтвердить, что платеж был внесен. Кроме того, нужно максимально сконцентрировать внимание на сохранение скриншотов, которые могут доказать внесение средств, переписки, запросов, сделать записи звонков и прочего подобного. Все выше указанное поможет доказать, что обман присутствует.

Также стоит обратить внимание на то, чтобы доказать, что обман касается внесения и выплат денег. Вы должны доказать, что брокер давал все обещания, взял ответственность за деньги на себя и обязательства перед трейдером.

Решение проблемы в рамках судебного заседания

Такой метод решения вопроса не всегда приветствуется, поскольку многие принимают решение забыть о деньгах, что были потеряны. Стоит отметить, что подобное отношение к такой ситуации можно назвать неправильным, поскольку мошенники пользуются тем, что никто не принимает никаких действий. Они дальше продолжают обманывать вкладчиков, при этом знают, что им за это ничего не будет. Чтобы решит проблему таким способом достаточно лишь написать заявление в суд. В заявлении необходимо подробно указать все детали и особенности дела. Кроме того, стоит предоставить суду, все существующие доказательства, которые могут подтвердить факт обмана.

Если вы решили попытаться добиться справедливости этим методом, то мы бы хотели порекомендовать вам следующее. Так как не каждый может тратить время и деньга на подобные процессы, поскольку нужно достаточно сильно вникать в тонкости дела. Также если нет сил, решить проблему самостоятельно, можно нанять юриста, который решит проблему, применив свой опыт и знания. Специалист сможет быстро организовать работу заказа и максимально легко узнает все тонкости, при этом решит проблему за краткий период времени.

Чарджбэк (При переводах с помощью карты).

Осуществление перевода с пластиковой карты Visa, Mastercard[D3] , МИР является важных критерием, так как в случае с переводом с карты (покупкой совершенной по карте) в процессе участвуют Международные Платежные Системы, которые предоставляют определенные гарантии безопасности переводов. То есть в случае с оплаты с карты ее держатель имеет возможность осуществить процедуру чарджбэк в своем банке.

Обращение к регулятору

Обращение к регулятору – это практически бесполезный метод и мы приводим его только для полноты картины. Как правило, у брокеров-мошенников нет никакого регулятора. А даже если это редкий крупный экземпляр, который умеет регуляцию, то это, как правило подставной или бесполезный регулятор, который только торгует лицензиями. Более подробно ознакомится с темой брокерской регуляции в можете в отдельной статье. В ней мы собрали все известные нам регуляторы.

Обращение в правоохранительные органы

Подача заявления в правоохранительные органы, именно в полицию, прокуратура не занимается подобными обращениями, имеет мало шансов на успех. При этом коллективные обращения имеют ровно такие же низкие шансы. Единственный случай когда обращение в полицию будет эффективно, то в случае если брокер находится в одной юрисдикции с обманутым инвестором. Так же это работает при переводах на карты физических лиц, но это уже тема отдельной статьи.

Юристы мошенники! История как вернуть деньги с Форекс Брокера с помощью адвоката

К сожалению, обман и мошенничество проникло во все сферы нашей жизни, сопровождая ее на всех этапах. И если вы думаете, что это не про вас, то глубоко ошибаетесь, просто ваша очередь еще не настала, ведь с мошенничеством можно столкнуться где угодно и когда угодно. Даже в момент, когда вас уже обманули и вы идете к юристу решить этот вопрос, или наоборот — вас еще не обманули, и вы идете к юристу предотвратить это.

Именно такая ситуация произошло в моем случае, когда я пыталась через юридическую фирму вернуть деньги потерянные мной от действия мошенников, а попала на откровенный развод.

Моя история “Как «опытные» эксперты форекс-брокера слили мой депозит в 10000$.”

После чего я досконально изучила этот вопрос и спешу в данной статье поделится с вами своим опытом и информацией, как обманывают «юридические» конторы, и как распознать мошенническую схему таких “юристов”.

Какие существуют схемы обмана. Как обманывают брокеры

Ежегодно в России наблюдается 300 тыс. случаев интернет-мошенничества, сумма убытков достигает миллиарда рублей. Большая часть подобных эпизодов припадает на аферы, связанные с онлайн-трейдингом. Средний чек потерь среди клиентов псевдо-брокеров составляет 1 млн. рублей, при этом ежегодно количество жертв обмана увеличивается.

Жулики придумывают новые схемы завлечения, удержания клиентов. Часто люди не догадываются, что имеют дело с брокерами-аферистами. Рассмотрим популярные среди жуликов схемы обмана.

Список нечистоплотных брокерских компаний

В размещенный ниже перечень попали брокеры бинарных опционов, которые были пойманы на мошенничестве в 2016–2017 году.

• Titan Trade;
• Daily Trades;
• Interactive Option;
• P-options;
• 24boption;
• FrontStockes;
• TraderXP;
• OptionsXO;
• Banc De Swiss;
• OptioNOW.

Этот список можно было бесконечно долго продолжать. Однако особого смысла в этом нет. Единственной гарантией безопасности, которую только может получить трейдер на рынке бинарных опционов, является работа с крупным, авторитетным и имеющим хорошую репутацию брокером.

«Легкий заработок»

Для завлечения потенциальных жертв брокеры-мошенники делают агрессивную рекламу в интернете с предложением легких денег. Особенно часто объявления встречаются в социальных сетях. Кроме рекламы, «сотрудники» псевдо-брокерских компаний создают фейковые аккаунты и начинают писать личные сообщения пользователям, которые состоят в тематических группах. Часто на мужчин подписываются привлекательные девушки, и наоборот.

Как только человек идет на контакт, ему обещают легкую подработку, которая в перспективе должна стать основным видом заработка. А для того, чтобы начать, не придется учиться: предприимчивые новоиспеченные «друзья» предлагают пополнить депозит на указанную сумму и «аналитики» компании сделают работу сами. Человеку остается наблюдать за ростом суммы на счету думать, куда потратить «доход». Красивая сказка заканчивается, когда у жертвы не остается денег для пополнения депозита или пострадавший захочет снять заработанное.

Основные виды мошенничества

Когда мы говорим о нечестной игре со стороны участников рынка бинарных опционов, следует выделить две основные мошеннические схемы:

• брокеры, обманывающие своих клиентов;
• поставщики «беспроигрышных» торговых сигналов.

Брокеры-мошенники

Брокерские компании, попадающие в черный список, имеют в своем арсенале множество приемов, при помощи которых они обманывают трейдеров. Таких брокеров также можно разделить на две категории.

В первую попадают компании, представляющие собой так называемые кухни. Такие брокеры создают электронные площадки, на которых только создается видимость торговли биржевыми активами посредством бинарных опционов. На самом же деле благодаря специальным алгоритмам и предоставлению трейдерам неверных котировок эти брокерские компании оставляют у себя все внесенные в систему денежные средства.

К счастью, таких мошенников не слишком много на рынке бинарных опционов. К тому же их довольно быстро вычисляют при помощи сопоставления предоставляемых ими данных с котировками активов с реальных биржевых торгов.

Ко второй категории относятся брокерские компании, действующие более изобретательно и тонко. Среди их излюбленных приемов числятся:

• незаметное вмешательство в процесс трейдинга;
• совершение махинаций с клиентскими счетами;
• выманивание данных по клиентским платежным картам;
• сложности с выводом денежных средств со счета;
• использование несанкционированных комиссий.

Одной из самых неудачных идей, которая только может прийти в голову трейдера – это открыть доступ брокерской компании к списанию денежных средств с дебетовой банковской карты.

Поставщики торговых сигналов

Здесь мы имеем дело с различными сайтами и просто физическими лицами, представляющимися суперуспешными интернет-инвесторами, открывшими секретные торговые стратегии, которые позволяют очень быстро зарабатывать миллионы.

Схема работы таких мошенников крайне проста и не изобретательна. Чаще всего они обращаются к потенциальным клиентам от имени несуществующего человека, который рассказывает о своей истории успеха.

Затем клиенту обещают огромный заработок. Как правило, речь идет о нескольких тысячах долларов в день/час. Для их получения нужно всего лишь использовать бесплатные торговые сигналы. При этом никаких специальных знаний не требуется. Просто делайте, что вам говорят.

Для получения таких чудо-сигналов необходимо всего лишь зарегистрироваться на сайте рекомендованных брокерских компаний и внести на свой счет стартовый депозит. При этом таких мошенников интересует именно новая регистрация, которая происходит со ссылки, размещенной на их сайте.

Ранее открытый торговый счет у этого же брокера не годится. Вы спросите почему? Дело в том, что заработок этих мошенников как раз и формируется за счет того, что они приводят в брокерскую компанию нового клиента, который сливает там внесенные деньги.

Ничем другим слепое следование таким указанием закончиться точно не может. Ведь мошенники, поставляющие подобные торговые сигналы, первые заинтересованы в проигрыше брокера. Ведь чем больше денег он потеряет, тем больше эти люди заработают.

Объявления о работе

Мошенники играют на естественном человеческом желании поменьше работать, а зарабатывать побольше. Аферисты публикуют объявления на онлайн-биржах с предложением трудоустройства в известную компанию с высоким доходом. При звонке заинтересовавшегося подобной вакансией кандидата, мошенники строят разговор таким образом, чтобы подвести соискателя к вложению в их биржу. Жулики приглашают на собеседование или посещение семинара-лекции, личные встречи с менеджерами.

После такой обработки человек верит в реальность обещаний. Соглашается на условия, чтобы получить обещанные деньги.

Схема возврата денег от брокера по процедуре Chargeback, переведенных с банковской карты

Каждый банк имеет собственный разработанный алгоритм сhargeback и выработанную годами стратегию по рассмотрению различных случаев. Возвратами занимается в основном Служба Безопасности, которая пойдет навстречу жалобе клиента на магазин, но «завернет» заявление, где будет указано – «потерял деньги на Форекс (бинарных опционах)».

Первое, что должен усвоить пострадавший – это то, что он стал жертвой предоставленных ненадлежащим образом финансовых услуг. Постарайтесь изучить правила возврата выбранной платежной системы и заранее найдите подходящее описание в кодах chargeback на сайтах Mastercard и Visa. Именно эта формулировка будет предъявлена брокеру банком–эквайером, когда заявление зарегистрирует банк-эмитент карты.

Несмотря на то, что в теории свою правоту обязан доказывать брокер — прежде чем обращаться в банк, выпустивший карту, подготовьте пакет доказательств. Помимо списка документов, перечисленных в инструкции банка (если таковая имеется), подкрепите жалобу скриншотами переписки с компанией с отказом о выводе депозита. Также подготовьте копию Договора (скачайте с сайта), постарайтесь найти пункты, доказывающие неправоту брокера, если таковых нет, просто укажите на раздел «Обязанности .

Готовя пакет документов, не забывайте о сроках давности сhargeback в 540 дней с момента перевода. Помните: первичное решение о запуске процедуры принимает местный банк. Visa и Mastercard вступают в спор только как арбитры, но они не будут портить отношения с финансовой организацией.

Если банк принял претензию, то начинается второй этап – разбирательство между банком–эквайером и брокером. Это длительный процесс, так как компания получит время на сбор доказательств и апелляцию, в случае положительного решения в сторону клиента-заявителя.

В случае отказа трейдеру предоставят официальный ответ и доказательства аргументации, после которых он может, теоретически, найдя новые обстоятельства, обратиться с жалобой повторно.

Телефонные звонки

Мошенники работают над сбором клиентской базы – номеров телефонов потенциальных жертв, которые с большой долей вероятности согласятся сотрудничать с их компанией. Консультанты начинают названивать «клиентам» с предложением стать инвесторами и заработать миллионы. Если человек окажется «крепким орешком», аферисты втираются в доверие постепенно. Сначала рассказывают вымышленные истории успеха, а когда жертва проявляет интерес, жулики предлагают поучаствовать в бонусных программах при первом пополнении, кэшбеки и прочие заманухи. Как только цель достигнута, – клиент пополнил счет – мошенники имитирую торги или сразу сливают депозит и исчезают.

Как понять, что кредитный брокер относится к «черным»?

Мошенников можно отличить по особому набору признаков:

• Каждая их услуга оплачивается. Будь то простая консультация, или же уже полученный кредит. И стоят они совсем недешево. Если за консультацию мошенники возьмут от 200 до 500 рублей, то от самого кредита отщипнут почти 35%. Согласитесь, что стоимость такой помощи завышена, ведь отдавать придется всю сумму.
• Незаконность методов, которые они используют. Изготовление справок с работы, которой у клиента нет, подтверждение факта работы при звонке из банка, или же и вовсе подделывание трудовой книжки – это все вне закона. Получение средств таким путем чревато последствиями.
• Завербованные сотрудники банка. Кредитный брокер сообщающий, что в банке все «схвачено», и «свои люди» всегда помогут, явно не относится к «белым».
• Анонимность работы. Зачастую мошенники не устраивают встречу в офисе, или не имеют постоянного городского номера телефона. Встречи предлагают проводить в кафе, на улице или еще где-то.

Нюансы или на что обращать внимание

Если же вы все-таки невероятно рисковый человек и хотите попробовать поторговать бинарными опционами с какой-то малоизвестной брокерской компанией, внимательно изучите изложенную ниже информацию. Возможно, она поможет сохранить ваши деньги.

Во-первых, обратите внимание на качество сайта брокерской компании. Дело в том, что некоторые мошеннические интернет-проекты, которые создаются с целью быстрого сбора денег с доверчивых клиентов, не отличаются качеством создаваемых площадок. Действительно, зачем тратить большие деньги и прорабатывать каждую деталь на сайте, который закроется через 2–3 месяца.

Во-вторых, серьезным плюсом брокерской компании является наличие у него сертификата финансового регулятора. Например, это может быть ЦРОФР или CySEC. Данное обстоятельство не является 100% гарантией того, что вас не обманут. Однако при возникновении спорной ситуации трейдер всегда может обратиться к такому регулятору за помощью. Во многих случаях это помогало вернуть несправедливо списанные или удерживаемые деньги.

Торгуйте только с проверенными брокерскими компаниями. В этом случае вас не будут волновать никакие черные списки.

Форекс-кухни

Самый распространённый вид брокера мошенника. Для того, чтобы понять, как он работает, нужно вспомнить цепочку узлов, которые проходит распоряжение трейдера до рынка. Как мы знаем, брокер обрабатывает совокупную заявку всех своих клиентов и выводит её к поставщику ликвидности, который работает сразу с несколькими брокерами. Он, в свою очередь, отправляет это на межбанковский уровень, где размеры контрактов исчисляют тысячами и десятками тысяч лотов. Теперь представим себе, что торговое распоряжение даже не покидает пределов брокера, то есть торговля ведётся против него. Всё, что заработал трейдер – он по сути забирает у брокера. Как не сложно догадаться, умелый клиент совершенно не выгоден, ведь он будет забирать деньги этого брокера мошенника. В то же время, тот, кто сливает депозит за депозитом будет выступать в роли источника дохода. Вместо того, чтобы получать всего лишь свою посредническую долю в виде чуть большего спреда, чем это предполагается в рамках отношений с поставщиком ликвидности, такой форекс мошенник забирает все средства полностью.

Учитывая, что рынок практически не регулируется, подобные кухни растут как грибы. Основные клиенты – новички, которые не очень понимают, что делают, не могут правильно рассчитать размер позиции, не знают, как посчитать стоимость пункта. Но среди них нередко попадаются и те, кто прошёл обучение, знаком с рынком и намерен зарабатывать. Обладая минимумом знаний и правильно оценивая риски, можно зарабатывать небольшие суммы стабильно на протяжении многих месяцев. Также встречаются и откровенные везунчики, которые могут несколько раз удвоить депозит за сутки. Всё это – убытки для мошенника брокера, поэтому начинают применяться довольно оригинальные, но топорные решения, которые можно представить в виде такого краткого списка:

1. Обрыв связи с сервером. В момент, когда трейдер входит крупной позицией в рынок, связь обрывается и может восстановиться уже тогда, когда позиция будет принудительно закрыта. Очень распространённый ход, которым пользовались многие компании мошенники прошлого. Претензии писать бесполезно, подобное либо прописано в регламенте, который никто не читает, либо же можно судиться. Только вот юрисдикция такого брокера обычно расположена где-нибудь в Доминикане. В итоге – трейдер бесправный клиент, которого можно обуть и ничего за это не будет. Очень часто служба поддержки в таких ситуациях советует проверить интернет-соединение. Доводы, что связь обрывается только в терминале, не проходят, всё равно нужно проверить соединение, ведь у брокера-то всё в порядке.
2. Подрисовывание котировок. Сейчас таким уже мало кто промышляет, но раньше было весьма распространённым явлением. Это ещё проще, чем обрывать связь – цена устремляется либо к выставленному стопу, либо к уровню стоп аута. Позиция принудительно закрывается, далее, через какое-то время брокер мошенник снова перерисовывает график – не остаётся и следа от такой свечи. Но с развитием технологий и информационной отрасли практически каждый может быстро всё задокументировать и показать в интернете, поэтому от подобной схемы мошенники стали отказываться, используя похожее, но более тонкое решение.

В новом виде это сводится всё к тем же, отличным от действительных, котировкам, но только различия не столь существенны. Например, если цена подходит к скоплению стоп-приказов большого количества трейдеров, то можно дать небольшой рывок цены, чтобы они сработали. В этом случае котировки такого брокера будут несколько отличаться от котировок большинства других брокеров, но объясняться это будет тем, что просто есть разные поставщики ликвидности. Но даже такая схема начинает всё хуже работать, так как сейчас практически у всех примерно одни и те же ценовые экстремумы на графике, различия составляют 1-3 пункта. В очень редких случаях, раз в год или несколько лет, при выходе масштабных данных (например, результатов голосования народа по поводу выхода Великобритании из Евросоюза), различия могут быть очень существенными. Но брокер, которые не мошенники, всегда предупреждают заранее о том, что будут меняться торговые условия, маржинальные требования вырастут и вообще, намечается значительное увеличение волатильности и от торговли лучше воздержаться во избежание проблемных ситуаций.

В качестве примера списка брокеров мошенников, работающих по принципу кухни можно назвать следующих:

1. SunbirdFX
2. Touchtrades
3. Brokerway

Лицензия РЕАЛЬНОГО брокера

Лицензия брокера — это документ, который подтверждает профессионализм и дает право заниматься финансовой деятельностью на фондовом рынке. Брокерская фирма имеет возможность владеть следующими видами лицензией:

• На ведение брокерской деятельности;
• На ведение дилерской деятельности;
• На работа по управлению ценными бумагами на фондовом рынке.

На территории РФ выдать лицензию на осуществление брокерской деятельности может только ЦБ РФ, ознакомиться со списком брокеров, имеющих такую лицензию Вы можете по ссылке: https://cbr.ru/securities_market/registries/

Остальные организации, называющие себя регуляторами, это коммерческие организации и никакой ответственности за деяние компаний получивших их «лицензию» они нести не будут, к ним относятся: НАФД, ЦРОФР КРОУФР – некоммерческие лицензирующие организации. Схожи как по смыслу, так и по целям. Главная цель – урегулирование отношений между российскими участниками международных финансовых рынков.

Впрочем, есть несколько нюансов:

• Сертификация и лицензирование осуществляется брокерами, состоящими в организации, на добровольной основе;
• Деятельность носит исключительно рекомендательный характер. Ответственности они не несут.

Итак, в первую очередь, что нужно проверять это имеет ли брокер-мошенник, лицензию Центрального Банка Российской Федерации.

Договор, по которому брокер ничего не должен

У нас в блоге есть замечательная статья про брокера мошенника, Prime Capitals у которого как раз именно такой образцовый договор. Читайте сами. Есть еще отличный пример из договоров BNBoption.

Можно привести очень много подобного материала. Суть одна – читайте договора, если он английском, то кидайте в переводчик и читайте, если договор не копируется, то вообще закрывайте сайт этой конторы и забывайте про нее.

В итоге мало того что брокер мошенник пытается соблазнить вас связаться с иностранным нерегулируемым лицом, так еще и договор с этим лицом предполагает ваши финансовые потери. Брокер потом же скажет, что это вы игроман и заплатили за адреналин и никакие сотрудники вам не звонили.

Источник https://infoscam.ru/return-money/

Источник https://stone-stream.ru/obrazovanie/kak-brokery-obmanyvayut-klientov.html

Источник

Источник