Список Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ в 2021 году

Компания, предоставляющая финансовые услуги на валютном внебиржевом рынке, должна находиться под присмотром регулятора. Эту роль может играть как Центральный банк страны, так и организация с полномочиями от имени государства. Контроль помогает отсеять неблагонадежных представителей рынка и застраховать граждан от некачественных услуг.

Российские брокеры Форекс с лицензией ЦБ РФ 2021 — это внесенные в реестр Центробанка торговые площадки, которые имеют законное основание работать на территории страны.

Лицензированные брокеры на сайте Центробанка

Лицензия ЦБ РФ

Несмотря на растущую популярность трейдинга, до 2016 года работу дилеров никто не контролировал. Компании были предоставлены сами себе. Они могли нарушить договор без последствий или обанкротиться, оставив без компенсации своих клиентов.

В конце 2014 года был разработан и подписан проект, впоследствии названный «Законом о Форекс». В нем содержались нормы, которых должны придерживаться все участники рынка.

Статьи постановления вступили в силу 1 января 2016 года.

Предоставляемые гарантии

Закон разделил дилеров на лицензированных и нет. Вторым не запрещено обслуживать граждан РФ, но при этом действуют некоторые ограничения. Например, они не могут запускать рекламные кампании своих услуг и сервисов или использовать слово «форекс» в своем названии.

Главное, что изменилось с принятием регулирующего закона — у трейдеров появилась гарантированная защита средств. Клиенты легальных российских компаний имеют преимущества перед теми, кто выбрал для работы офшорное предприятие:

1. Высокое качество технической стороны трейдинга. При несоответствии котировок, проскальзываниях или зависаниях терминалов пользователь подает жалобу в саморегулируемую организацию (СРО). Большое количество претензий влечет за собой исключение из ассоциации, после которого последует отзыв лицензии. Поэтому разрешенные компании стараются снизить технические проблемы до минимума.
2. Компенсации в случае банкротства. Если раньше можно было начать процедуру ликвидации, оставив клиентов ни с чем, то с приходом нового закона правила изменились. Легальный форекс-дилер обязан быть членом СРО. Для этого он должен внести 2 млн. рублей в компенсационный фонд и делать ежемесячные членские взносы. При банкротстве пользователям возместят убытки из этого фонда.
3. Судебные иски. Офшорного брокера не просто достать в случае серьезного нарушения. Иногда иностранные органы даже не пытаются рассматривать жалобы розничных трейдеров из других стран. Для клиентов регулируемых российских дилеров закон гарантирует полную защиту от нарушений со стороны исполнителя.

Роль ЦБ РФ в регулировании рынка

Требования для брокеров

Одна из причин, почему немногие спешат вставать под регуляцию Банка России, — драконовские условия, которые может выдержать только крупная и прозрачная организация с большим капиталом. Вот некоторые требования, обозначенные Центральным банком РФ для лицензирования:

• Регистрация в России и обязательное членство в СРО с внесением всех взносов в компенсационный фонд.
• Собственный капитал не должен быть ниже 100 млн. рублей.
• Исполнение обязанностей налогового агента.
• Маржинальное кредитование не выше 1:50.
• Счета трейдеров и самой компании открываются в банках, зарегистрированных в России.
• Транзакции происходят исключительно через банковские счета.
• Сервера и другое оборудование размещаются на территории РФ.
• Все технические средства и ПО регулярно проверяют на соответствие регламенту СРО.
• Кроме валютных пар, форекс-дилер не имеет права давать клиентам другие инструменты для трейдинга.
• Перед подписанием рамочного договора пользователей уведомляют о рисках. При этом текст договора регистрируется в СРО.

Кроме перечисленных требований, ЦБ РФ постоянно вносит что-то новое. Например, регулятор хочет, чтобы в октябре 2021 года был введен норматив достаточности капитала. Это позволит компенсировать финансовые потери брокерских компаний из их собственных резервов. Мера должна повысить уровень надежности, считает руководство Банка России.

Саморегулируемая организация дилеров

Отличия от европейской регуляции

Еврозона — это большое количество стран. Если форекс дилеры в России находятся под присмотром только ЦБ РФ, то в Европе на каждую страну приходится по одному надзорному органу.

В некоторых юрисдикциях, как и в России, этим занимаются Центробанки (в Ирландии, например). В других случаях — компании, наделенные полномочиями от государства (FCA в Великобритании).

У каждого финансового регулятора в Европе собственные правила и регламенты. Но у всех есть что-то общее — это директивы MiFID II и MiFIR. Документы содержат указания и рекомендации для стран-участниц Евросоюза и всех, кто входит в Европейскую экономическую зону, так как созданием директив занималась ЕС совместно с регулятором Великобритании FCA.

Лицензии, выданные в странах Европы, поддерживаются документами MiFID II и MiFIR.

Разница между европейскими надзорными органами и Банком России рассмотрена на примере FCA:

Официальный ресурс регулятора Великобритании

Список лучших брокеров Форекс с лицензией ЦБ РФ в 2021 году

В 2021 году перечень легальных организаций на сайте ЦБ РФ состоит всего из трех строк, поэтому трудно выбрать из них лучшего. Компании можно расставить в порядке привлекательности условий (комиссии, спреды, минимальный депозит, объемы сделок). Примерно так выглядит рейтинг брокеров с российской лицензией:

1. ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
2. ООО «Альфа-Форекс».
3. ООО ВТБ Форекс.

Набор инструментов у всех стандартный — валютные пары. Разным бывает не только количество (24-30 инструментов), но и размер спредов, кредитного плеча, комиссий. Информация находится на официальных сайтах в разделе «Торговые условия».

Российские дилеры с лицензией

Преимущества и недостатки регуляции брокеров по лицензии ЦБ РФ

Введение новых законов выявило положительные и отрицательные стороны регуляции.

Отказ в предоставлении лицензии

Небольшое количество профессиональных участников рынка в списке ЦБ не означает, что другие компании не пытались попасть под регуляцию. У Банка России очень жесткие требования даже по сравнению с самыми серьезными европейскими организациями. По этой причине многие просто не подходят под запросы.

Причины аннулирования лицензии

В конце 2018 года ЦБ РФ отозвал разрешения у пяти дилеров. Как указано в реестре, это произошло «в связи с нарушением, совершенным лицензиатом». Из заявлений руководителей некоторых из этих делигализованных организаций стало известно, что компании не получали никаких предупреждений или уведомлений о нарушениях.

Предположительно, одна из причин — агрессивная реклама, направленная на привлечение новых клиентов. При этом есть вероятность, что граждан перенаправляли на иностранные сервера вместо того, чтобы регистрировать в российской юрисдикции.

Лицензию могут отозвать еще по ряду причин: нарушения в отчетах, сокрытие финансовой информации, манипуляции с ценой, неправомерные блокировки счетов, несоответствие одному из требований ЦБ.

Список брокеров с отозванной лицензией

В мае 2016 года были аннулированы два разрешения — ООО «Телетрейд Групп» и ООО «ТрастФорекс». В октябре и ноябре статус нелегалов получили еще две компании — ООО «Альпари Форекс», ООО «Форекс Клуб». В марте 2017 года легального положения лишилась еще одна организация — ООО «Фикс Трейд».

Список лицензированных Форекс брокеров в России на 2021 год так и не пополнился новыми участниками и состоит из трех строк.

Список брокеров с отозванными лицензиями ЦБ РФ

Последствия для валютного рынка

Отзыв лицензий не прошел бесследно для дилеров, ведь это удар по репутации. После таких новостей клиенты начали настороженно присматриваться к компаниям. Как считают в ЦБ РФ, теперь организации не смогут переводить новых трейдеров на офшорные отделения из своих холдингов. Это поможет сохранить деньги внутри страны и показать, что регулятор тщательно относится к своей работе.

С другой стороны, это никак не повлияло на валютные котировки хотя бы потому, что весь объем сделок у указанных форекс-дилеров проходит в режиме CFD (ставки на цену без покупки базового актива).

Работа с Форекс брокером, имеющим лицензию ЦБ РФ

Несмотря на то, что официальные брокеры Форекс в России представлены только тремя компаниями, у каждой из них трейдер найдет комфортные условия, качественную работу службы поддержки и полное соответствие законам РФ.

Открыть счет у офшорного представителя валютного внебиржевого рынка проще и выгоднее: бонусы, конкурсы, программы лояльности, большое количество платежных систем. У разрешенных российских форекс-дилеров ничего этого нет. Работать с ними сложнее, поскольку требуется большой депозит для начала торговли, но безопаснее, так как средства находятся под присмотром Банка России.

Рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ 2021

Лицензированные брокеры предлагают качественные услуги и работать с ними безопасно, так как они подчиняются требованиям регулятора. В этой статье мы расскажем о том, как брокеры получают лицензию, в чем основные преимущества работы с такими компаниями, а также предложим наш рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ.

Зачем нужна лицензия ЦБ РФ и что она дает

Работа Форекс брокеров с лицензией Центробанка контролируется надзорным органом. Это значит, что Центробанк внимательно следит за деятельностью компаний. Причем получение лицензии не говорит о том, что в последующем Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ смогут вести нечестную игру против клиентов. Случай с лишением лицензии ряда ведущих российских брокеров говорит о том, что контролирующий орган внимательно следит за ситуацией и может отозвать разрешение на работу в любой момент.

Отличие выбора брокера с российской лицензий от компании, которая зарегистрирована, например, на Кипре в том, что трейдеры больше защищены и могут отстаивать свои интересы в суде РФ. Если трейдер, например, регистрируется в компании, регулируемой CySEC, ему придется отстаивать свои интересы на Кипре. Это намного сложнее и затратнее.

К особенностям работы с российскими брокерами относится то, что кредитное плечо у них не может превышать 1:50. Для сравнения. Трейдеры, которые работают с оффшорными брокерами могут получить кредитное плечо до 1:2000.

Еще один момент — налоги. Форекс брокеры с российской лицензией автоматически удерживают их из прибыли своих клиентов. Это в значительной мере упрощает жизнь трейдера, так как ему не придется самостоятельно подавать декларацию или заполнять какие-то документы.

Российский регулятор предъявляет жесткие требования к компаниям. Для начала работы клиенту необходимо лично посетить офис брокера и заключить договор на брокерское обслуживание. Здесь же проходит и верификация личности.

Наконец, клиенты брокерских компаний с лицензией Центробанка Российской Федерации не могут работать с ПАММ-счетами. Хотя брокер может предоставлять трейдерам аналитические услуги, но на это необходимо получать разрешение ЦБ РФ.

Какие требования российский регулятор предъявляет к брокерам

Для того, чтобы получить лицензию Центробанка РФ, брокер должен иметь уставной капитал на сумму не менее 100 миллионов российских рублей. При этом, услуги по торговле на финансовых рынках должны быть исключительно посреднические.

По умолчанию, Форекс брокеры не могут предоставлять консультации или оказывать услуги доверительного управления. Однако некоторые сотрудники таких компаний могут получать специальные разрешения. В этом случае, они уполномочены давать торговые рекомендации.

Брокеры Форекс с лицензией российского регулятора обязаны документально подтверждать возможность вывода средств клиентов на межбанковский рынок. При этом, у каждой компании должен быть договор с клиентом на предоставление ему соответствующих услуг. Компании с лицензией Центробанка должны в обязательном порядке быть зарегистрированы на территории РФ.

Обязательно участие брокера в саморегулируемой организации. Для компаний, предоставляющих доступ на рынок Форекс это АФД — Ассоциация Форекс дилеров.

Что касается торговых условий, каких-то существенных ограничений или запретов нет. Как отмечалось выше, кредитное плечо не может превышать 1 к 50. При этом, брокеры могут устанавливать минимальный депозит, спреды и остальные параметры по своему усмотрению.

Рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ

Предлагаем вашему вниманию несколько компаний с лицензией российского регулятора.

Альфа Форекс

Брокер Альфа-Форекс предлагает начать торговлю с минимальным депозитом от 0 долларов США. Трейдерам предоставляет популярная функциональная платформа Метатрейдер 4. Спреды начинаются от 1,2 пункта.

Брокер предлагает своим клиентам возможность пройти обучение основам торговли на финансовых рынках. Помимо этого, трейдеры могут знакомиться с аналитическими материалами.

1. Большой выбор валютных пар.
2. Низкий порог входа.
3. Регулирование Центробанком РФ.
4. Дополнительный функционал в виде обучения и аналитических материалов.

Что касается недостатков, к ним можно отнести низкое кредитное плечо и небольшой выбор способов пополнения и вывода.

ВТБ Капитал Форекс

Брокер ВТБ Форекс предлагает услуги частным трейдерам с 2016 года. Компания имеет лицензию российского регулятора. В арсенале 24 валютные пары с минимальным спредом от 2 пунктов. Компания предлагает своим клиентам популярную платформу Метатрейдер с большими аналитическими возможностями.

Что касается дополнительных услуг, брокер ВТБ Форекс предоставляет аналитические материалы по рынку Форекс. Здесь также можно ознакомиться с процентными ставками различных Центробанков. На официальном сайте компании размещен индекс настроений трейдеров.

Преимущества торговли с ВТБ Форекс:

1. Брокер регулируется в России.
2. Нет необходимости самостоятельно заполнять налоговую декларацию.
3. Компания предлагает популярную функциональную платформу Метатрейдер 4.
4. На сайте предлагается раздел с аналитическими материалами по рынку Форекс.

Из минусов можно отметить:

1. Высокий минимальный депозит.
2. Низкое кредитное плечо.
3. Спреды от 2 пунктов.
4. Небольшой выбор способов пополнения и вывода.

Финам Форекс

Брокер Финам Форекс регулируется Центробанком РФ. Компания предоставляет услуги с 2007 года. Начать торговлю с брокером можно от 100 долларов США. Здесь предлагаются достаточно гибкие торговые условия с минимальным спредом от 0 пунктов. Однако в соответствии с российским законодательством, кредитное плечо не превышает 1:40. Из дополнительных услуг, брокер предоставляет обучающие материалы для подготовки начинающих трейдеров.

1. Лицензия ЦБ РФ.
2. Автоматическая оплата налогов.
3. Узкие спреды для использования различных стратегий.
4. Функциональная платформа Метатрейдер 4.
5. Возможность попрактиковать навыки с помощью демо счета.

Из минусов можно отметить небольшое кредитное плечо, минимальный депозит от 100 долларов США, а также небольшой выбор платежных средств.

Отличие банковского Форекса и дилинговых центров

Первое отличие заключается в том, что банки, предлагающие услуги на Форекс регулируются ЦБ РФ в России. Причем сегодня только банки имеют такие разрешения. Дилинговые центры, в том числе известная компания Альпари лишились лицензий за различные нарушения.

При работе с банками, клиентам открывается счет. Причем территориально он находится в РФ и защищен законами Российской Федерации.

Что касается дилинговых центров, их деятельность на территории РФ никем не регулируется. Более того, в соответствии с законодательством, дилинговые компании не могут предоставлять услуги трейдерам без соответствующей лицензии. А так, как у ДЦ нет такого разрешения, все они были вынуждены в свое время изменить стратегию.

В результате, трейдеры из России могут сегодня торговать не только через банки, но и через дилинговые центры, которые юридически находятся за пределами РФ. В большинстве случаев, такие ДЦ имею офшорную лицензию.

В отличие от банков, дилинговые центры могут выводить сделки клиентов на рынок через поставщиков ликвидности, а могут и не выводить, то есть решать вопрос за счет внутренних ресурсов. В таком случае, ДЦ работает по так называемому «кухонному» принципу, когда сделки остаются внутри компании.

Многие трейдеры ошибочно полагают, что «кухни» — это что-то негативное и стремятся работать только на межбанке. Однако в «кухнях» нет ничего предосудительного. Если дилинговый центр может позволить себе обеспечить исполнение сделок клиентов за счет внутренних ресурсов, ему нет никакой необходимости выводить позиции на межбанк.

Единственный нюанс — конфликт интересов. В случае сильного дисбаланса заявок на покупку и продажу, дилинговый центр уже не сможет обеспечить перекрытие за счет позиций других трейдеров. Это один из самых существенных рисков работы по «кухонной» системе.

Однако многие начинающие трейдеры отдают предпочтение именно ДЦ. И вот по каким причинам:

1. Далеко не во всех банках можно открыть счет с небольшими вложениями. В некоторых компаниях минимальный депозит начинается от 50 000 и выше.Поэтому трейдеры отдают предпочтение дилинговым центрам, где можно начать торговлю от 0 долларов США.
2. Если требуется регистрация с личным присутствием в офисе, далеко не все могут это сделать, если компания не имеет представитель в том или ином городе.
3. С точки зрения приоритетов, маржинальная торговля на Форекс для банков не играет важную роль. Обычно ДЦ предлагают подготовку начинающих трейдеров и предоставляют большее кредитное плечо, в то время как банки ограничены регулированием.
4. Наконец, с точки зрения условий торговли, обычно дилинговые центры предлагают более узкие спреды и меньшие комиссии. У них доступно больше возможностей с точки зрения платежных средств, чем у банков.

Чему отдать предпочтение? Здесь каждый решает сам за себя. Банковский Форекс — это, по сути, тот самый международный валютный рынок, где трейдер будет работать через банк и получать доступ к практически безграничной ликвидности. К тому же, это очень надежно, потому что банки регулируются.

С другой стороны, дилинговые центры предлагают более гибкие условия. Например, они предоставляют своим клиентам бонусные программы, которые позволяют существенно увеличить финансовые возможности.

Плюсы и минусы торговли через брокера с лицензией ЦБ РФ

К преимуществам можно отнести:

1. Высокий уровень надежности за счет постоянного контроля со стороны регулятора.
2. Нет необходимости самостоятельно общаться с налоговой инспекцией. Брокер сам отнимает сумму налога при выводе средств.
3. Высокий уровень ликвидности и отсутствие конфликта интересов.

Что касается отрицательных сторон, к ним относятся:

1. Менее гибкие торговые условия по сравнению с дилинговыми центрами.
2. Обычно, у банков более высокий минимальный депозит.
3. Меньше предложений с точки зрения дополнительного функционала, нет ПАММ-счетов.
4. Строгие ограничения по кредитному плечу.

Выводы

В этой статье мы предложили наш список Форекс брокеров с лицензией Центробанка РФ. Выбор такой компании зависит от целей и задач трейдеров. Некоторые предпочитают пожертвовать высоким уровнем надежности в угоду более выгодных условий сотрудничества.

Источник https://binium.ru/brokery-litsenziya-tsb-rf/

Источник https://binbroker.ru/216-reyting-foreks-brokerov-slicenziey-cb-rf.html

Источник

Источник