Регуляторы форекс брокеров. Два, у каждого свои особенности

Хочу поприветствовать вас, уважаемые посетители и читатели нашего сайта. Сегодня темой нашей статьи станут регуляторы форекс брокеров. Если говорить конкретно, я хочу продолжить развивать эту тему и расскажу вам о нескольких интересных регуляторах.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Чего уж греха таить, но сфера форекс полна обмана. Появляется огромное количество различных брокерских компаний, которые откровенно обманывают своих доверчивых клиентов. Для борьбы с подобного рода тенденцией как раз создаются многочисленные регуляторы, которые ставят перед собой задачу вести надзор за деятельностью брокерских контор, обеспечивая при этом прозрачность рынка.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Положа руку на сердце, на форекс еще остается слишком много обмана, тем не менее, отчетливо видно тенденция, что рынок перерождается. И в один прекрасный день мы с вами действительно получим качественный и регулируемый рынок. Итак, теперь давайте перейдем ближе к делу и поговорим о регуляторах.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Это австралийская комиссия по ценным бумагам. Фактически, это единственный регулятор, действующий на территории этой страны. Она единолично обеспечивает надзор и контроль за деятельностью субъектов в рамках финансовых и фондовых рынков. Но, тут стоит отметить, что полномочия данного регулятора на этом не заканчиваются. В принципе, полномочия ASIC еще распространяются на консалтинговые и адвокатские услуги.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Представленный регулятор появился еще в 1998 году. На тот момент надзор за деятельностью различных финансовых структур вели несколько различных регуляторов. Но, с течением времени представленные регулятор стал единоличным органом, который стал вести надзор за всей этой финансовой деятельность. Со временем, на плечи регулятора лег и надзор за банковской сферой.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Сегодня в штате данного регулятора работает свыше 2100 сотрудников, которые делают все возможное, чтобы взаимоотношения субъектов в подконтрольных сферах стали прозрачными и продуктивными.

p, blockquote 7,0,1,0,0 —>

Функции, требования к соискателю, и др.

Какие функции выполняет регулятор? В принципе, список их весьма обширен.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

• Регистрация новых компаний и сопутствующая выдача лицензий.
• Повышение общей финансовой грамотности среди населения, и распространение информации.
• Сбор информации касательно деятельности подконтрольных компаний.
• Выявление нарушения и ввод соответствующих санкций.
• Разработка и внедрение новых законов.
• Борьба с любыми проявлениями бюрократии.

При этом я отмечу, что представленный орган имеет право обмениватьсяинформацией и с другими ведомствами. Ну а если ту или иную информацию из реестра хочет получить простой человек, то ему нужно будет заплатить 20 австралийских долларов.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Какие требования выдвигаются к соискателю лицензии?

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

• Прежде всего, нужно будет заполнить соответствующую анкету.
• Иметь собственный капитал в размере 50000 долларов. Правда, это касается простых фопекс брокеров, так как для форекс брокеров, работающих по схеме ECN необходим минимальный капитал в размере 1 миллиона долларов.
• Персонал компании должен быть квалифицированным.
• Техническое оснащение должно быть на высоком уровне.
• Необходимо оплатить соответствующие затраты на ввод в реестр (приблизительно 1500 австралийских долларов).

В принципе, на просторах интернета можно найти много случаев, когда ASIC применял штрафные санкции к нарушителям. Например, регулятор в свое время оштрафовал BarclaysBank за то, что их действия привели к значительным рискам, которые могли повлечь за собой серьезные потери со стороны клиентов. В результате, за подобное нарушение, регулятор оштрафовал банк почти на 14 миллионов долларов. Ну а случаев, когда регулятор полностью ликвидировал организацию я, к сожалению, не нашел!

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Это комиссия по международным финансовым услугам, которая действует на территории Белиза. Комиссия регулирует деятельность субъектов, которые действуют на территории Белиза и предоставляют различные финансовые услуги. Основными задачами регулятора является выдача лицензий различным организация , а также осуществление надзора за деятельностью этих организаций. Сама же организация IFSC является подконтрольной и полностью подчиняется Министерству Финансов Белиза.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Данный регулятор появился в 2007 году, когда МинФин приняло решение создать соответствующий орган, который осуществлял бы полноценный надзор за деятельностью финансовых организаций, действующих на территории Белиза. Все организации, чтобы вести свою деятельность, обязательно должны получить лицензию.

p, blockquote 14,1,0,0,0 —>

Смотреть видео обзор про регуляторов

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

В принципе, если говорить о процедуре получения данной лицензии, то тут все достаточно просто. В первую очередь, форекс компания-соискатель должна подать заявку на получение лицензии и внести 100000 долларов на счет любого местного банка. При этом, данные средства должны оставаться на счету во время действия лицензии.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

В принципе, на этом и все. Но, как показывает практика, далеко не все потенциальные форекс брокерские компании стремятся получить данную лицензию. Скорее всего, это обусловлено достаточно высокими затратами. Если в среднем, например, форекс компании нужно заплатить 25000 долларов, то тут нужно платить уже все 100000 долларов, чтобы стать держателем лицензии. Конечно же, все это в некоторой мере отпугивает потенциальных соискателей.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Документы, расходы, правила работы брокера

Документы, необходимые для получения лицензии:

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

• Заявление, написанное от имени будущей форекс или иной компании.
• Все сведения о директоре, совете директоров, акционерах и прочее.
• Уплата первичного сбора за получение лицензии в размере 3500 долларов. После чего организация обязуется ежегодно уплачивать в зависимости от своего вида деятельности пошлину в размере 2500-5000 долларов.
• Регулятор может запросить документальное подтверждение профессионализма штата сотрудников.
• Обязательное условие – директор организации должен быть из Белиза.

Средний срок получения лицензии от 1 до 3 месяцев со времени подачи запроса на ее получение. Стоит отметить, что хоть и получить лицензию в Белизе достаточно дорого, но есть один весомый плюс ведения деятельности на территории Белиза.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Он состоит в том, что правильно сформированная форекс компания не платит налоги на свою деятельность. Давайте рассмотрим потенциальные затраты на получение лицензии данного регулятора.

• Регистрация и подготовка документов – приблизительно 1000 долларов.
• Открытие банковского счета в Белизе – 1250 долларов.
• Получение лицензии – приблизительно 10000 долларов.
• Государственный сбор – 500 долларов.
• Итого, получается порядка 13000 долларов в среднем.

Кроме того, нужно учитывать, что ежегодно стоит вносить пошлину в размере 1000 долларов. При этом, как я уже говорил, на счету надо иметь 100000 долларов.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Ежегодные взносы по лицензии составляют 5000 долларов, а услуги директора приблизительно 6500 долларов.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Требования после выдачи лицензии:

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

• 1) Все документы должны быть доступны регулятору, дабы он мог убедиться в соблюдении правил.
• 2) Парадоксально, но владельцы лицензии не имеют право оказывать услуги резидентам Белиза.
• 3) Все структурные изменения в обязательном порядке должны согласовываться с регулятором.
• 4) Форекс и не только компании могут вести деятельность в любой валюте, кроме Белизского доллара.

Если говорить о штрафных санкциях, которые применял данный орган, то я лично не встречал такого. Скорее всего, это связано с тем, что очень мало компаний имеют лицензию от данного регулятора. Как вы уже поняли, получение лицензии данного регулятора влетает в хорошую копеечку, и далеко не все компании могут себе это позволить.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Выводы

Что я могу сказать, положа руку на сердце, я отмечу, что представленные регулятора, соответственно и их лицензии, не являются особо авторитетными и значимыми. Например, на мой взгляд, сравнивать лицензии этих регуляторов, например, с той же CySec – это просто нелогично, и даже во многом бессмысленно.

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

p, blockquote 27,0,0,0,0 —> p, blockquote 28,0,0,0,1 —>

Тем не менее, вы должны понимать, что даже если вы встретите форекс брокера с этими лицензиями, то вы можете не переживать, что форекс брокер может начать вести откровенно грязную политику. Надеюсь, данный материал будет вам полезен, до новых встреч.

Регуляторы форекс брокеров

Трейдинг на рынке Форекс связан с риском – инвестор может потерять капитал во время торгов или недобросовестная компания присвоит накопления. Чтобы не столкнуться с мошенником, выбирайте партнера с сертификатом от серьезной аудиторской организации.

Экспертами BinFX.ru составлен список лучших регуляторов форекс брокеров в России, проводящих расследования и выплачивающих компенсации пострадавшим трейдерам.

Список надежных регуляторов брокерских компаний

Практически в каждой стране работает надзорная комиссия, регулирующая компании, занимающиеся финансовой деятельностью. Однако не все реагируют на жалобы зарубежных трейдеров.

Брокеры с лицензий контролирующих организаций:

При возникновении проблем с брокерской компанией, требуется написать жалобу, приложить доказательства обмана и отправить письмо аудитору. Организация проведет расследование и при обнаружении нарушений обяжет выплатить дилера компенсацию пострадавшей стороне и выпишет штраф. В случае отказа выполнять обязательства брокер лишится лицензии и попадет в «Черный список».

Особенности работы регуляторов

У вышеназванных контролирующих структур разные функции. Подробнее о специфике работы каждого органа:

ЦБ РФ

Центральный Банк Российской Федерации, основан в 1990 году. Лицензировать форекс-дилеров начал с 2016 года после принятия соответствующего закона. Получить сертификат от Центробанка невероятно сложно.

• зарегистрировать ООО и внести в гос. реестр;
• подготовить пакет документов;
• открыть офис;
• вступить в АФД;
• открыть счет в российском банке;
• открыть компенсационный фонд и прочее.

Требования жесткие, ряд компаний получили отказ, несмотря на выполнение поставленных условий. ЦБ РФ выдал лицензию только 7 брокерам – условия торговли стали узкими, бонусы не предлагаются. В случае неправомерных действий лицензиату выписывается штраф. При невыполнении обязательств, нарушении правил сертификат аннулируется.

Из-за узких условий торговли и жестких требований количество трейдеров, желающих работать с дилерами, получившими документ Центробанка РФ, составляет 250 человек. Брокеры надеялись привлечь тысячи инвесторов, вложили крупные суммы, а отдача оказалась крайне низкой – возможная причина нежелание других дилеров получать сертификат от ЦБ РФ.

Это снижает их ценность в глазах клиентов, но позволяет предложить более выгодные условия сотрудничества.

CySec

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам основана в 2001 году в Никосии. Относится к государственным организациям. Контролирует финансовые компании ЕС, выдает документы на ведение деятельности европейским брокерам, соответствующим директиве MiFID.

CySec знакома большинству трейдеров, считается синонимом надежности. Организация соответствует бизнес-стандартам ЕС, с 2008 года участник комитетов Европы.

В функции входит:

• выдача сертификатов компаниям, функционирующим на финансовых рынках;
• инициирование уголовных дел на мошеннические организации;
• надзор за биржевыми рынками и Форекс;
• отзыв выданных сертификатов при обнаружении нарушений;
• контроль брокеров, получивших сертификат и сбор информации о них;
• выписывание штрафов брендам, нарушившим правовые акты размером от $5 000;
• оказание помощи инвесторам, пострадавшим от мошенничества дилеров и прочее.

CySec выдвигает строгие требования для брокерских компаний. Получить сертификат сложно, а потерять легко. Требуется ежегодно проходить аудит отчитываться по деятельности перед регулятором и создать компенсационный фонд на случай банкротства. Сумма варьируется от 13 600 до 22 000 евро.

Управление по финансовому регулированию и надзору. Основано в 1985 году, в 2013 проведена капитальная реорганизация, добавлены новые функции, изменен юридический статус. Выступает независимым негосударственным органом, созданного для прозрачного контроля компаний, ведущих финансовую деятельность.

• проверка брокерских и инвестиционных организаций;
• предотвращение мошенничества и махинаций в финансовой сфере;
• разработка и внедрение стандартов работы и требований к регулируемым торговым маркам;
• расследование мошеннических действий;
• изучение качества услуг дилеров;
• анализ открытости и прозрачности дилеров;
• поддержание высокого уровня ликвидности и прочее.

Получить сертификат FCA сложно, организация выдвигает жесткие требования к брокерам. Гарантирует выплату компенсаций трейдерам до 50 000 фунтов в случае банкротства или мошеннических действий дилеров, имеющих лицензию этого аудитора.

На получение сертификата FCA требуется 8-12 месяцев. Специалисты тщательно проверяют финансовую отчетность просителя, изучают бизнес-план развития и прочие документы. После одобрения требуется внести вступительный взнос 2 500-25 000 фунтов.

FinaCom

Финансовая комиссия, получила статус независимой и нейтральной организации. Зарегистрирована в Гонконге в 2013 году. В составе совета директоров независимые эксперты, желающие изучить и улучшить механизмы работы на финансовых рынках и помочь избежать инвесторам мошенников.

Возглавляет FinaCom Пётр Татарников. Длительное время работал шеф-дилером Forex Club. Впоследствии открыл консалтинговую компанию, проводит семинары.

У регулятора форекс брокеров отсутствует штаб-квартира. Эксперты проводят заседания в режиме онлайн. Документы подаются по электронной почте, при возникновении вопросов специалисты связываются с дилерами по телефону. Жалобы трейдеров рассматриваются оперативно. Ответ приходит на электронную почту.

В обязанностях FinaCom:

• расследование нарушений;
• выдача сертификатов дилерам;
• поддержка бизнес-стандартов в сфере Форекс;
• юридическая помощь трейдерам, пострадавшим от действий мошенников;
• разработка инструментов, помогающих снижать риски и регулирующих документов.

FinaCom не выдает лицензии всем подряд, проводя жесткий отбор. Всего выдано 35 сертификатов. У организации есть компенсационный фонд. Инвесторам, потерявшим капитал по вине брокерской компании, выплачивается до 20 000 евро. Чтобы получить компенсацию, требуется подать заявку и приложить доказательства неправомерных действий дилера.

Комиссия по международным финансовым услугам зарегистрирована в Бейлизе в 2007 году. К организации отношение у трейдеров двоякое. Аудитор юридически относится к офшорным. Дилеры, получившие документ от IFSC, не проходят серьезные проверки, не облагаются налогами. Однако лицензия регулятора есть у многих брендов, работающих на территории РФ. Отечественные трейдеры могут обратиться с жалобой и получить помощь.

• регулярная проверка документации и деятельности подконтрольных брокеров;
• помощь трейдерам в возврате капитала, присвоенного недобросовестными дилерами;
• контроль изменений в регламентирующих и правовых документах подконтрольных компаний;
• контролирование качества предоставляемых услуг на финансовом рынке;
• контроль профессиональных навыков сотрудников брокеров и прочее.

IFSC лицензирует порядка 80 дилеров. Получение сертификата максимально упрощено. Сумма членского взноса не превышает 5 000 евро. Несмотря на относительную простоту получения документа, проводится плановый аудит, выписываются штрафы.

Заключение

Вышеописанные структуры, осуществляющие регуляцию форекс брокеров в России, надежны и помогают отечественным инвесторам в решении проблем. Организации рассматривают жалобы и компенсируют убытки, понесенные по вине мошенников. Стоит обратить внимание на компании, которые контролируются вышеназванными аудиторами и протестировать условия на демо-счете.

Источник https://webmastermaksim.ru/foreks-brokery/regulyatory-foreks-brokerov.html

Источник https://binfx.ru/regulyatory-foreks-brokerov/

Источник

Источник