Почему брокер просит оплатить налог для вывода денег — как вернуть деньги с биржи

Если брокер просит оплатить налоги, то это уже ситуация экстраординарная. Дело в том, что налоги удерживаются самой брокерской компанией, в момент вывода средств. И ни одна компания с лицензией, в здравом уме, не будет требовать от вас какой-то оплаты дополнительных налогов в свою пользу для вывода средств. Давайте попробуем разобраться с тем, как это работает на практике.

• Оглавление

Позиция законодательства

В налоговую декларацию надо включать те доходы, которые не были удержаны налоговыми агентами. Все зависит от:

1. Ситуации.
2. Классификации полученного дохода.

В частности, в декларацию придется вносить те доходы, по которым брокерская компания не сможет выступать налоговым агентом. Это предусмотрено в 228 статьей Налогового Кодекса РФ.

Самостоятельному декларированию подлежат следующие доходы:

1. Продажа валюты.
2. Сделки без брокерского сопровождения.
3. Выкуп ценных бумаг.
4. Дивиденды по иностранным ценным бумагам.

Если вы торгуете валютой, то прибыль от такой деятельности декларировать придется в обязательном порядке. Кстати, здесь доступен механизм налогового вычета (но не больше 250 тыс. рублей за 12 месяцев). Иностранная валюта считается имуществом. А значит, оплачивать налог нужно как в ситуации, когда вы сбываете какое-либо ценное имущество.

Если сделка была проведена без фактического участия брокерской компании, то в этом случае тоже придется декларировать все самостоятельно. Предположим, вы перепродали свои ценные бумаги соседу, составив отдельный договор. В этом случае придется декларировать доход полученный таким образом. Брокер может даже не знать о такой сделке, а значит все придется делать самостоятельно.

Кроме того, некоторые могли попасть под процедуру выкупа ценных бумаг со стороны эмитента. За 2018 год было много случаев выкупа акций со стороны Аэрофлота, и других эмитентов. Соответственно, вам также придется декларировать эти доходы.

По иностранным акциям тоже нужно декларировать свой собственный доход. Тут срабатывает общее правило (по 228 статье Налогового Кодекса России). В частности, любые доходы, которые вы получаете от зарубежных источников (вне юрисдикции РФ) придется декларировать. Это же касается и дохода от торговли по иностранным акциям, или дивидендных выплат.

Какие доходы вносить не придется?

По закону, брокерская компания самостоятельно удерживает налог. При этом, там есть целая система расчета суммы налогов. И все прямо зависит от отчетного периода. Если было переначисление налогов, то вы можете получить вычет. Только в этом случае вам придется декларировать доход. Этот момент предусмотрен 229 статьей Налогового Кодекса.

Тут еще есть один очень важный момент. Оплата брокерской компании налога реальными средствами законом не предусмотрено. Т.е. нормативно-правовая база устанавливает всего 2 способа налогообложения:

1. В момент вывода средств налог удерживается брокером (с суммы вывода).

1. Вы самостоятельно декларируете те доходы, по которым налоговым агентом брокерская компания не является.

Всё, на этом всё налогообложение и заканчивается. Вот только наивные клиенты порой и не знают, как все работает на самом деле. Чем с радостью пользуются мошеннические брокерские компании.

Брокерская компания не отдает деньги: как все начинается?

Вообще, в ситуации, когда от вас требуют оплаты налога в пользу брокера, можете мысленно попрощаться со всеми своими деньгами, которые вы ввели или заработали. Потому что это верный признак того, что отдавать вам ничего не собираются. Дело в том, что мошенники пользуются юридической безграмотностью своих клиентов. И при выводе требуют оплаты:

1. Налогов.
2. Страховок.
3. Гарантийных взносов и т.п.

Фокус в том, что платить по мнению таких брокерских компаний налог нужно не в ФНС. А конкретно им. Попробуйте выяснить у них, на основании какого закона они требуют оплаты налога в свою пользу. Узнаете много нового и интересного о вашем менеджере, который работал с вами изначально.

Какие-нибудь страховые выплаты могут быть даже в клиентском соглашении. И если от вас требуют внести определенную сумму для вывода, то просто предложите сотруднику удержать нужную сумму. И напомните о том, что деньги все еще у них. Никто не мешает им удержать «налог».

У более стойких мошенников, найдется еще пара «историй» в оппозицию к вашему предложению. Но ни одно из них с логикой сочетаться не будет.

Заблокирован личный кабинет на брокерской платформе

Обычно любые попытки взывать к логике менеджеров брокера-мошенника приводят к блокировке аккаунта. Некоторые компании предлагают сторонние способы возврата денег от брокеров. На деле это еще одни мошенники, которые тоже потребуют предоплату за свои услуги. Жертве естественным образом уже ничего не будут возвращать.

Единственный способ возврата денег-отзыв транзакции через платежную систему. Учтите, это работает только в международных платежных системах. Плюс к тому, пользуясь СБП (система быстрых платежей) вы можете даже не рассчитывать на работоспособность этой процедуры

С другой стороны, если деньги зачислялись по СБП, то можете смело идти писать заявление в полицию. Так как эта система контролируется регулятором. И шансы наказать мошенников есть, хоть и не большие.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Нужно ли платить налоги с торговли на Форекс?

По российскому законодательству ставка подоходного налога для населения составляет 13%. Это означает, что каждый законопослушный гражданин обязан с каждой своей прибыли (будь она в денежном или натуральном виде) уплатить 13% государству (ст.210 НК РФ). Доход полученный с торговли на рынке Форекс также не является исключением из правил и потому облагается по той же ставке.

Однако давайте определимся с тем, что, в глазах налоговой инспекции, считается доходом. Допустим вы положили на свой торговый счёт 500000 рублей, через некоторое время в результате успешного трейдинга, размер торгового счета увеличился до 750000 рублей, но деньги с него вы не снимали. В этом случае, в глазах налоговой инспекции ваш доход равен нулю.

Если вы решите вывести с торгового счета любую сумму, не превышающую вложений (в нашем примере изначальное вложение составляло 500000 рублей), то опять же в глазах налоговой вы ничего не заработали и, соответственно, облагать налогом нечего.

А вот когда сумма средств, выведенных с вашего торгового счета превысит сумму внесенных на него средств, вы обязаны будете заплатить налог на прибыль. Например, если вы решите вывести на свой банковский счет 600000 рублей, то у вас образуется прибыль в размере 600000-500000=100000 рублей с которой вы обязаны заплатить государству 13% или (100000/100) х13%=13000 рублей.

Таким образом, если вы долгосрочный инвестор и не выводите прибыль годами, то и никакие налоги вам платить пока не нужно. Если вы внесли на свой депозит сумму большую той, которую вывели, то и в этом случае налога на прибыль нет (так как нет и самой прибыли). Если сумма выведенных средств превысила сумму средств внесенных, то налог заплатить нужно.

Как заплатить налог с прибыли полученной на Форекс

Надеюсь вы как законопослушный гражданин решили выполнить свой гражданский долг и отдать государству причитающиеся ему 13%. Отдавать кровно заработанное государству далеко не всегда может быть приятно, но с другой стороны, если вы платите налог с прибыли, значит у вас есть и прибыль (надо полагать стабильная, раз вы решили выводить её с торгового счёта). А если у вас есть стабильная прибыль на Форекс, значит вы входите в ту немногочисленную когорту трейдеров, которые действительно зарабатывают здесь на постоянной основе (можно сказать профессионально).

Для уплаты налога вам необходимо сделать три вещи:

1. Для всех финансовых операций с вашим Форекс брокером настоятельно рекомендуется открыть отдельный банковский счёт. Это сильно упростит расчёты и упредит путаницу с налоговой инспекцией.
2. Запросить у своего брокера отчет по всем торговым операциям за текущий год. Этот отчет вам необходим не в электронном, а в бумажном виде и обязательно с «мокрой» печатью. Его по вашему запросу брокер высылает старым добрым почтовым отправлением.
3. Заполнить налоговую декларацию, передать её в свой районный отдел ФНС (по месту прописки), ну и конечно заплатить сам налог по реквизитам которые вам должна предоставить налоговая.

Когда платить налог с Форекс? Налог платить нужно один раз в год по итогам работы за год. Сделать это необходимо до 15 июля следующего за отчётным года. А налоговая декларация должна быть предоставлена до 30 апреля того же года (ст.229 НК РФ).

Как сэкономить на уплате налога

В России действует упрощенная система налогообложения для индивидуальных предпринимателей, поэтому создание ИП это один из легальных способов уменьшить налог более чем в два раза – с 13% до 6%. При оформлении ИП следует правильно выбрать код ОКВЭД который, во-первых, должен соответствовать вашей деятельности (торговле на финансовых рынках), а во-вторых – подпадать под упрощенное налоговое обложение. Вам подойдут следующие варианты:

65.23.4 (заключение свопов, опционов и других биржевых сделок)

65.23.1 (капиталовложения в ценные бумаги)

Однако здесь тоже не всё так просто. При регистрации ИП вы обязаны будете ежегодно уплачивать взносы в ПФР (пенсионный фонд) и ФОМС (фонд обязательного медицинского страхования). Размер этих взносов привязан к минимальному размеру оплаты труда (МРОТ) и составляет 26% и 5,1% соответственно. Для примера в 2017 году суммарный размер этих взносов составлял 28000 рублей.

Таким образом оформление ИП становится выгодным только начиная с определенной суммы стабильного годового дохода ведь взносы в ПФР и ФОМС вы должны платить обязательно вне зависимости от того прибыльным был год или убыточным. Давайте рассчитаем ту сумму годового дохода начиная с которой трейдеру выгоднее будет платить налоги с ИП, а не как частному лицу. Эта сумма определяется из тех простых условий, что 13% от неё будут больше, чем 6% от неё же плюс 28000 рублей (по состоянию на 2017 год). Если мы обозначим искомую сумму как X, то уравнение для её расчёта будет выглядеть следующим образом:

То есть когда ваш стабильный ежегодный доход начнет превышать сумму в 400000 рублей, вам станет выгоднее платить налоги через ИП.

Кроме этого оформление ИП позволит вам вполне легально избавить от налогов те суммы которые вы пустите на расходы, связанные непосредственно с его деятельностью (это может быть покупка оргтехники, аренда помещений и даже приобретение служебного автомобиля).

Какие ещё есть возможности

В России появилась возможность зарегистрироваться в налоговой инспекции в качестве самозанятого налогоплательщика. Такая возможность появилась относительно недавно и на данный момент времени (январь 2020) распространяется она только на четыре региона нашей страны (для Москвы, Московской и Калужской областей, и республики Татарстан).

Зарегистрировавшись самозанятым можно было бы платить налог на профессиональный доход (НПД) в размере от 4-х до 6%. При этом не было бы необходимости в других обязательных платежах (в ПФР и ФОМС), как при оформлении ИП.

Но, к сожалению, на трейдеров эта возможность не распространяется, поскольку по новому законодательству доход от торговли ценными бумагами и другими финансовыми инструментами под налог для самозанятых не подпадает.

Что же получается, у законопослушного гражданина есть всего два варианта: либо платить 13% как физлицу, либо платить 6% как ИП, но вместе с обязаловкой в виде платежей в ФОМС и ПФР?

К счастью нет, у трейдера есть ещё возможность торговать через индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Торгуя таким образом он получает возможность возвращать уплаченные государству налоги в виде налогового вычета. То есть, по сути получается, что в данном случае его расходы на уплату налогов в итоге сводятся минимуму (если вообще не к нулю).

Торгуя через ИИС можно будет возвращать из уплаченных налогов до 52000 рублей ежегодно. Это означает, что если ваша суммарная прибыль от трейдинга за год не превышает 400000 рублей, то вы сможете вернуть все свои налоговые отчисления. Если вы зарабатываете больше (чего я вам искренне желаю), то сумма уплаченных налогов будет уменьшаться на 52000 рублей ежегодно.

Что это даст вам в процентах? Например при годовом заработке в 800 тысяч рублей итоговая сумма налоговых платежей (с учётом возврата) составит 6.5%. Считайте сами:

1. Сначала вы заплатите налог 13% с 800000 рублей равный 104000 рублей;
2. После этого, на следующий год, вам вернут 52000 рублей в качестве налогового вычета;
3. В итоге получится, что вы заплатили налогов на сумму 104000 и 52000 = 52000 рублей. Или 6.5% от 800 т.р.

А что будет если налог не заплатить?

Прямо скажем, что далеко не все трейдеры, торгующие на Форекс заморачиваются таким делом как уплата налогов. Но далеко и не все из них имеют чистую прибыль по итогам года. Многие надеются, что налоговая инспекция не обратит на них внимания, так как они не афишируют своего рода деятельности. Однако само наличие счета в банке уже своего рода маячок для налоговиков, и они вполне могут заинтересоваться источниками его пополнения.

Не лучше ли по совету замыленного телевизионного ролика заплатить налоги и спать спокойно? Ведь неуплата налога может грозить трейдеру реальным наказанием вплоть до лишения свободы сроком до 3-х лет.

Источник https://bankis.ru/pochemu-broker-prosit-oplatit-nalog-dlya-vyvoda-deneg-kak-vernut-dengi-s-birzhi/

Источник https://www.azbukatreydera.ru/nuzhno-li-platit-nalogi-s-foreks.html

Источник

Источник