Лицензии форекс брокеров

Высокие риски на форексе могут возникать не только в процессе торговли, но и, казалось бы, в обыденных вещах – отношениях инвестора и брокера. Безусловно, инвестиции и торговля на финансовых рынках должна начинаться с изучения показателей работы выбранного брокера, но мало кто подробно вникает в то, какие лицензии имеет форекс брокер, и какую защиту инвестору обеспечивают эти лицензии. Для того, что бы ликвидировать пробелы в знаниях того, как обезопасить свои средства еще на стадии регистрации у брокера, рассмотрим следующие вопросы:

• Регулирование деятельности форекс брокеров;
• Регуляторы финансовых рынков и лицензии на форексе;
• На что обратить внимание при выборе брокера.

Некоторые вопросы регулирования брокерских услуг

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Форекс брокер – это организация, отличающаяся специфической системой ведения бизнеса. Фактически, это посредник между покупателями и продавцами на рынке форекс, предоставляющий услуги в виде доступа к котировкам и программного обеспечения для торговли, кредитного плеча.

Отношения между брокером и трейдером строятся на основе договора (как правило, в виде публичной оферты), регламентирующего их права и обязанности. И если от трейдера требуется только наличие средств для торговли, то обязательства брокера, с точки зрения трейдера, должны иметь некие подтверждения и гарантии. Согласитесь, сложно заключать какие-либо договоренности с лицом, не имеющим положительных рекомендаций. Такими рекомендациями являются лицензии брокеров, полученные в уполномоченных на их выдачу регуляторов рынка.

Лицензия подтверждает право брокера предоставлять клиентам брокерские услуги. Так, для получения лицензии в России необходимо выполнение таких формальных требований, как размер собственных средств, наличие помещения и технического обеспечения, а так же персонала, прошедшего специальную подготовку. Физическое лицо может получить такую лицензию так же после соответствующего обучения и сдачи государственного экзамена. О деталях лицензирования форекс брокеров я уже рассказывал в обзоре закона РФ о форексе.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Следует отметить, что многие брокерские компании в России и СНГ (насколько мне известно, Финам, Альпари и пр.) в настоящее проходят процедуру лицензирования в добровольном порядке для создания имиджа надежности своей компании. Этот шаг позволяет привлечь к сотрудничеству больше крупных клиентов.

Регуляторы финансовых рынков и лицензии

Регуляторами финансовых рынков, реализующими надзор за деятельностью финансовых организаций и защиту потребителей брокерских услуг, является несколько десятков различных организаций по всему миру. Как правило, это национальные образования, выдающие лицензии брокерским компаниям, работающим с населением этого государства. Соответственно, они предоставляют лицензии, отличающиеся друг от друга статусом и значением.

В мире насчитывается более нескольких десятков таких организаций, обладающих различной степенью авторитета в финансовых кругах и среди трейдеров. Каждая из таких организаций размещает на своем официальном сайте список компаний, которым была выдана лицензия. Так, что увидев какую-либо лицензию на сайте форекс брокера всегда можно проверить ее актуальность на сайте регулятора.

Среди зарубежных регуляторов более всего своей надежностью выделяются американские и европейские организации:

• организованный под эгидой Конгресса США регулятор CFTS – Commodity Futures Trading Commission работает на товарных рынках и гарантирует защиту от манипуляций на любых рынках. Наличие лицензии этой организации обеспечивает брокеру статус высоконадежной компании по всему миру;

• крупнейшая из структур, обеспечивающая регулирование деятельности брокеров на территории США – NFA (National Futures Association). Ассоциация полностью независима от государства. Образована на некоммерческой основе в начале восьмидесятых годов прошлого века. В настоящее время функционирование любой структуры, предоставляющей услуги маржинальной торговли на территории США, без лицензии NFA невозможно, а владение такой лицензией зарубежным брокером может гарантировать серьезный уровень исполнения сделок;
• BaFin – федеральное управление финансового надзора Германии. Считается самым надежным регулятором, предъявляющим самые жесткие требования к компании, претендующей на получение сертификата. Нарушение требований лицензиата вызывает применение строгих санкций, включая ликвидацию брокера;
• структура контроля за работой брокеров в Соединенном королевстве – Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании FSA UK — Financial Services Authority United Kingdom. Организована как независимая структура, свободная от государственного контроля и регулирующая работу брокерских компаний, имеющих регистрацию на территории Соединенного королевства. Наличие сертификата FSA говорит о высокой степени надежности брокера;
• Кипрская комиссия CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), организует надзор над деятельностью брокеров на своей территории. Лицензия этой организации, можно отнести к полуофшорной регуляции, т.к. в законодательстве не прописан механизм проведения аудитов. Также следует учитывать риски повторения политического и экономического кризиса на Кипре.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Лицензии других регуляторов, распространенные среди брокеров, обеспечивают достаточно условную защиту интересов трейдеров в силу «мягкости» требований, предъявляемых к соискателю. В следующем году большинство брокеров моего портфеля планируют получение лицензии в РФ, поэтому погорим об этом подробнее.

Регулирование в РФ

Регулирование финансовых рынков в России и государствах СНГ развито еще недостаточно, а получение сертификата отечественного регулятора для иностранного брокера не обязательно. Более того, даже лишение иностранного брокера лицензии российского регулятора не может приостановить его деятельность.

Однако соответствующие организации в России есть:

– комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка России. Это некоммерческая структура, предполагающая добровольное участие брокеров в своей работе. Решения комиссии обязательны для организаций-членов комиссии, и носят характер рекомендаций для остальных субъектов рыночных отношений. Аналогичные функции выполняет Российская ассоциация участников финансовых рынков РАУФР;
• еще одна регулирующая структура — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий ЦРФИН ставит своей задачей сделать форекс неотъемлемой частью российского рынка. Это еще одно детище участников КРОУФР и одной из крупнейших саморегулирующихся организаций, контролирует соблюдение стандартов взаимоотношений своими членами;
• до настоящего времени можно встретить лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам ФСФР. Лицензия, выданная ФСФР, хорошо работает на любых рынках, за исключением рынка форекс. В настоящее время организация расформирована, а функции выдачи лицензий возложены на ЦБ России.

Что нужно знать при выборе ДЦ

Как я уже говорил, наиболее правильным подходом к выбору брокера будет, в первую очередь, выяснить наличие у него лицензии и какой организацией она выдана. Следующим этапом следует зайти на официальный сайт организации, выдавшей лицензию, и просмотреть списки лицензированных организаций, среди которых должен находиться изучаемый брокер.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

В случае если брокер зарегистрирован в России, такой список можно посмотреть на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам. Кроме того, участие компании-брокера в ЦРФИН обязательно отражается на его сайте.

С 1 октября этого года начал действовать закон, регулирующий отношения между субъектами рынка форекс. Теперь, для официальной деятельности в России, форекс-дилер, так согласно нового закона называется брокер, должен получить лицензию ЦБ России. В теории, трейдеринвестор, вступающий в отношения с форекс-дилером должен поинтересоваться о наличии у него такой лицензии. На практике же пока не выдано ни одной лицензии, ожидается, что крупные российские форекс брокеры пройдут лицензирование только в 2016 году.

Заключение

Наличие у брокера лицензии является обязательным, но не достаточным условием его надежности в отношениях с инвестором. По-прежнему важной характеристикой его надежности является продолжительность работы брокера, финансовые показатели работы, наличие надежных поставщиков ликвидности, отзывы клиентов и т.д. Список можно продолжать долго, но лучше это сделаю в отдельной статье.

Кроме того, каждый инвестор или трейдер приходит на рынок форекс с индивидуальными требованиями. Поэтому для правильного выбора ему необходимо сформировать перечень критериев, которым должен соответствовать форекс-брокер, и в котором первым пунктом должно фигурировать наличие лицензии.

Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ

В конце 2015 года официально был принят закон о регулировании рынка Форекс в нашей стране. Кроме установления ряда новых норм он изменил закон "О рынке ценных бумаг", который дополнила статья "Деятельность форекс-дилера". В 2020 году форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ обязаны быть участникам саморегулируемых организаций (СРО). Сейчас существуют две основные СРО — это Национальная ассоциация Форекс-Дилеров (НАФД, бывш. ЦРФИН) и Ассоциация Форекс-Дилеров (АФД). Нужно отметить, что аккредетацию Банка России получила только АФД.

Кроме этого, с начала 2016 года брокерам необходимо обладать капиталом, размер которого должен быть не менее 100 млн руб. Для вступления в СРО и получения лицензии отечественные Форекс-дилеры обязаны внести взнос в размере 2 млн руб.

Здесь вы найдете всех брокеров Форекс имеющих лицензию Центробанка (ЦБ) РФ на 2020 год.

На данный момент лицензия ЦБ благополучно получена 4 Форекс брокерами:
Финам-Форекс, ВТБ 24 Форекс, ПСБ-Форекс, Альфа-Форекс .

(Для просмотра лицензии — кликните по названию интересующего Вас брокера.)

Лучшие брокеры в списке подсвечены розовым цветом как рекомендованные.
В процессе получения лицензии сейчас находится компания БКС Форекс. Когда она будет получена, — мы добавим брокера в таблицу (обновляется. ).
В начале 2019 года ЦБ РФ аннулировал лицензии форекс брокеров Alpari, Форекс Клуб, TeleTrade, Фикс Трейд.

Крупные брокерские компании с российской лицензией – надежность, уверенность, безопасность!

Отечественный рынок Forex давно нуждался в серьезном государственном регулировании рынка. 2015 год уже стал периодом введения целого ряда принципиально важных норм и законов, которым должны соответствовать надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ. Кроме уже рассмотренных нововведений согласно установленным требованиям была урегулирована реклама форекс-дилеров. Она обязательно должна включать в себя предупреждение о повышенном риске и возможности потери трейдером внесенных денег. Плюс ко всему теперь кредитное плечо, которое предоставляют FOREX брокеры с российской лицензией клиенту, не может превышать пропорцию 1:50 (стоит отметить, что соотношение 1:50 в некоторых случаях Центробанк может повысить до 1:100). Теперь, рейтинг брокеров Форекс в России — начнет активно меняться, многие незавиимые компании захотят поменять юрисдикцию из-за таких непопулярных, (но от этого — более безопастных) , — решений.

Что дает лицензия ЦБ РФ?

Официальная Форекс лицензия ЦБ РФ позволяет допускать на рынок только проверенные и надежные крупные компании. Государственное регулирование призвано дополнительно защитить права трейдеров, обезопасить их от противоправных действий и незаконной рекламы брокерских компаний. В любом случае использовать для работы даже форекс брокеры с лицензией ЦБ необходимо предельно внимательно. Изучайте наш список, анализируйте условия, учитывайте каждое предупреждение и 2017 — 2018 годы станут обязательно успешным для Вас!

Преимущества наличия лицензии у брокера:

Надежность. Тщательная проверка деятельности компании со стороны банка России. Такую проверку проходят только самые надежные брокеры.;

Защита. Фонд СРО, куда обязан вступить брокер — компенсирует потерю средств в случае недобросовестных действий компании.;

Контроль ЦБ. Основное преимущество наличия лицензии регулятора в возможности защиты в случае банкротства или мошенничества со стороны брокера.;

Торговые условия с пониженным уровнем риска. Плечо в 1:50 позволяет вести торговлю на максимально безопасном уровне и физически не дает трейдеру черезмерно рисковать;

Большое количество представительств. Большинство форекс брокеров с лицензией ЦБ имеют обширную сеть филиалов и представительств, если вы захотите посетить брокера офлайн в своем городе;

Источник https://smfanton.ru/forex/licenzii-forex.html

Источник https://brokers.ru/foreks-brokery-s-licenziej-cb

Источник

Источник