Как открыть брокерский счет в Сбербанке: пошаговая инструкция и условия пользования

Первое, что должен сделать начинающий инвестор, – это открыть брокерский счет, который дает возможность совершать сделки купли-продажи с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и валютой. В рейтинге по числу зарегистрированных клиентов, который ежемесячно составляет МосБиржа, вторую строчку занимает Сбербанк (не так давно его обогнал Тинькофф Банк). В статье рассмотрим, как открыть брокерский счет в Сбербанке и как им пользоваться.

Почти 2 млн человек выбрали Сбербанк в качестве посредника на бирже. Причины такие же, по каким люди несут свои деньги в этот банк даже при условии минимальных процентов, – надежность. Этот критерий имеет большое значение, потому что никакой страховки от банкротства или отзыва лицензии брокерской компании в России нет.

Но прежде чем подписать договор, изучите подводные камни. Не всем инвесторам подойдет Сбербанк в качестве брокера, и лучше об этом узнать до того, как переведете ему деньги. В статье я постараюсь показать все достоинства и недостатки. Ориентироваться буду на собственный опыт – в моей семье один из счетов открыт именно в Сбербанке и я регулярно покупаю на нем ценные бумаги.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера. Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм.

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле. Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней).

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Условия пользования

В течение 1-2 дней вы получите СМС и письмо на почту об открытии счета. Только после этого можно вносить деньги и совершать первые операции на бирже. Из присланных сообщений можно узнать номер договора на обслуживание. Он потребуется для входа в мобильное приложение для торговли “Сбербанк Инвестор”.

Далее рассмотрим особенности двух тарифов, условия внесения денег, процедуру купли-продажи ценных бумаг.

Сбербанк Брокер

Сбербанк Брокер представляет собой специальный сервис кредитной компании, позволяющий покупать или продавать различные активы. С его помощью клиент получает доступ к российским и зарубежным акциям, облигациям, ETF-фондам, прочим финансовым инструментам. Чтобы начать инвестировать, не обязательно быть экспертом. Инвестиционные аналитики банка проведут обучение и помогут выбрать идею для вложений.

Подробнее про Сбербанк Брокер

В 2012 году после объединения инвесткомпании «Тройка Диалог» и Сбербанка была открыта компания Сбербанк КИБ. В последующем Сбербанк неоднократно завоевывал звание «Лучшего инвестиционного банка», как в России, так и за рубежом.

Куда можно инвестировать:

• Акции предприятий-эмитентов, покупка акций ETF для инвестирования одновременно во все ведущие компании страны или определенной отрасли. Можно инвестировать как в российские, так и в зарубежные компании, в рублях или в валюте;

• ПИФы;
• Различные облигации. Например, муниципальные, федеральные, корпоративные, ОФЗ, евро.
• Можно приобретать полисы инвестиционного страхования.

Через Форекс Брокер Сбербанк можно проводить операции хеджирования, торговать спекулятивными инструментами, использовать «кредитное плечо».

Брокерское обслуживание в Сбербанке находится на высоком уровне. Новые пользователи смогут получить базовое обучение, проводятся бесплатные семинары по инвестированию. Для оптимальной работы обеспечивается постоянная информационная и техническая поддержка. Есть демо-версия программы.

Как начать инвестировать

Чтобы начать инвестировать, необходимо стать клиентом Сбербанка и открыть брокерский счет. Комиссия за открытие не взимается.

Что потребуется

Чтобы открыть счет, не посещая офис банка, потребуется зарегистрироваться в Сбербанк Онлайн. Это упростит и ускорит процесс инвестирования, т. к. пополнять счет и выводить средства можно также через интернет-банкинг кредитной компании.

Пошаговые действия

В первую очередь необходимо ознакомиться с тарифами брокерского обслуживания. На сегодняшний день предлагается 2 тарифа: самостоятельный и инвестиционный. Они имеют разную аналитическую поддержку, комиссии. Выбрав тариф, можно открывать счет.

Открытие брокерского счета

Чтобы открыть брокерский счет, необходимо сделать следующее:

• Подать заявку. Это можно сделать, обратившись в представительство банка или позвонив с мобильного телефона по бесплатному короткому номеру 900. Дополнительные номера для звонков по России с городских телефонов: 8 800 555 55 50, для звонков из-за рубежа: +7 495 500 55 50 (плата взимается согласно тарифам оператора). Клиент Сбербанка сможет открыть счет в Сбербанке Онлайн (раздел «Прочее – брокерское обслуживание»).

Форма заявки:

• Проверить подготовленные менеджером анкету инвестора и заявку и подписать их.
• Счет будет открыт не позднее следующего рабочего дня после получения заявления.

Перевод денег

После открытия счета клиент получает уведомление из банка и сможет перевести на него деньги. Удобнее это сделать через Сбербанк онлайн.

Физическое лицо может открыть индивидуальный инвестиционный счет. Его владельцам будут доступны специальные налоговые льготы, что позволит увеличить доход от инвестиций до 52 тыс. руб./год.

Установка и настройка ПО

Перед началом работы необходимо установить соответствующее программное обеспечение. Клиентам предлагается установка на выбор следующего ПО:

• Мобильное приложение, в котором удобно покупать и продавать акции и облигации российских компаний — «Сбербанк Инвестор». Приложения можно скачать с официального сайта Сбербанка.
• Программа для компьютера или планшета QUIK. Установить программу можно из личного кабинета в Сбербанк онлайн.
• Мобильные приложения QUIK, скачать которые можно с сайта.

Установив торговую платформу QUIK или мобильное приложение, дополнительная регистрация ключей не требуется, клиент сразу получает доступ к работе.

Дальнейшие действия

Далее клиенту потребуется получить пароль для доступа к брокерскому счету, позвонив по указанным номерам.

Инвестиционные идеи Сбербанк Брокер

Форекс брокер в Сбербанке предлагает инвестиционные идеи исходя из отношения клиента к рискам. Для этого новому клиенту в приложении «Сбербанк Инвестор» рекомендуется пройти небольшой тест, состоящий из ответов на вопросы.

Исходя из ответов, будет понятно, что больше подходит клиенту: умеренный доход с низким риском или большая прибыль с высоким риском.

Клиентам предлагаются 3 группы портфелей:

В состав портфелей входят инвестиционные идеи со стабильным доходом:

• Гособлигации Минфина;
• Корпоративные и инвестиционные облигации Сбербанка;
• ПИФы;
• Биржевые инвестиционные фонды (ETF);
• Акции российских и иностранных компаний.

Каждая идея имеет следующие параметры:

• Наименование;
• Предполагаемый уровень доходности;
• Рекомендуемая доля в портфеле;
• Рекомендованный срок вложения.

Государственные и корпоративные облигации

Приобретая государственные и корпоративные облигации, клиент получает гарантию их выкупа по истечении срока обращения. Приобрести можно ценные бумаги Минфина или облигации Сбербанка.

Процентный купонный доход составляет 12% годовых. Максимальная доходность будет достигнута при покупке на ИИС.

Инвестиционные облигации

Инвестиционные облигации Сбербанка представляют собой долговые ценные бумаги, которые выпускает Сбербанк. Их доходность зависит от динамики рыночной стоимости базового актива.

Стоимость одной облигации 1000 руб., потенциальная доходность 10% годовых, срок инвестирования 3 года.

С помощью калькулятора доходности инвестиционных облигаций Сбербанка на сайте можно рассчитать годовую доходность вложений в зависимости от сценария. Например, при приобретении 498 шт. облигаций, на 498000 руб., с учетом комиссии в 1705 руб., сумма покупки составит 499705 руб.

В зависимости от среднего значения индекса Московской биржи IMOEX, доходность может составить:

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор доступно на смартфонах с операционной системой IOS и Android. С его помощью пользователь получает возможность просматривать состояние собственных счетов, курс акций, текущие котировки, покупать и продавать ценные бумаги.

Функционал приложения:

• Контроль за собственным портфелем;
• Тестирование клиента и определение его предпочтений в плане уровня риска;
• Выставление заявок, совершение сделок;
• Отправка неторговых поручений;
• Связь со службой поддержки;
• Можно получить совет от специалиста по величине риска вложений, прогноз инвестиций и т. д.

Преимущества и недостатки инвестиций со Сбербанком

Сбербанк является крупнейшей кредитной компанией в России, отличается широкой сетью представительств и банкоматов, поэтому инвестировать со Сбербанком удобно и надежно. Плюсами Сбербанк Брокер являются:

• Возможность открыть счет онлайн, не посещая представительства банка;
• Подача поручений в телефонном режиме;
• Отсутствие минимальной суммы для открытия счета;
• Простое и быстрое пополнение счета через Сбербанк онлайн;
• Оказание банком дополнительных услуг: содействие в подготовке документации, в маржинальной торговле, анализ рисков, и т. д.

К недостаткам можно отнести следующее:

• В приложении «Сбербанк Инвестор» не доступна опция перевода денежных средств.
• Согласно отзывам пользователей, время ожидания при звонках на телефон операторов длиться очень долго.
• Биржа Сбербанка работает до 21.30. максимум до 22.00 часов.

Часто задаваемые вопросы

Кто может открыть брокерский счет?
Брокерский счет может открыть любое физическое или юридическое лицо. Индивидуальный инвестиционный счет открывают только физические лица – налоговые резиденты РФ.

Есть ли ограничения по минимальной сумме вложений?
Минимального порога для инвестирования нет, основные инструменты доступны от 1000 руб.

Вывод

Инвестирование с участием Сбербанка позволит максимально избежать рисков, поскольку начинающие инвесторы получают постоянную поддержку, а специалисты банка помогут решить все возникшие вопросы абсолютно бесплатно.

Источник https://iklife.ru/investirovanie/otkryt-brokerskij-schet-v-sberbanke.html

Источник https://rusind.ru/sberbank-broker.html

Источник

Источник