Лучшие брокеры по торговле серебром в 2021 году

Идея торговли драгоценными металлами может быть весьма воодушевляющей. Однако важно четко понимать, как работает рынок. В конце концов, как и при торговле любым классом активов, это ваши с трудом заработанные деньги.

Серебро было средством сбережения и формой валюты на протяжении более 4,000 лет. Что касается последнего, то по большей части это прекратилось между серединой 1930-х и 1970-ми, когда многие страны оставили его в качестве законного платежного средства.

В наши дни, во многом благодаря рождению Интернета — миллионы людей ежедневно торгуют серебром по всему миру. Большинство регулируемых брокеров предложат вам кредитное плечо 1:10 на серебро, что означает, что вы можете торговать в 10 раз больше, чем у вас есть на вашем счете.

Похоже на то, что торговля серебром вас интересует? Если это так, вам понадобится хороший брокер, который позволит вам получить доступ к рынкам. Мы вас поддержим, так как сегодня мы собираемся подробно рассказать об основах торговли серебром, а также о множестве способов доступа к этому драгоценному металлу.

Для удобства мы также собираемся раскрыть некоторые торговые стратегии, ключевые показатели при поиске платформы и, конечно же, наших 5 лучших брокеров по торговле серебром.

Содержание

Eightcap — регулируемая платформа с узкими спредами

• Минимальный депозит всего 250 долларов
• Платформа 100% без комиссии с узкими спредами
• Бесплатные платежи с помощью дебетовых / кредитных карт и электронных кошельков
• Тысячи рынков CFD, включая Forex, акции, товары и криптовалюты

Основы торговли серебром

С чего лучше начать, чем с голых основ торговли серебром. Независимо от того, какой актив вас интересует — будь то валюта, нефть или акции Amazon — цель состоит в том, чтобы продать актив дороже, чем вы его купили. Таким образом, получая прибыль.

/>Вот вкратце торговля серебром:

• Спросите, поднимется ли серебро выше или упадет ниже его текущей стоимости
• Чтобы сообщить свой прогноз брокеру — разместите покупаем or продаем заказ соответственно
• Цель — правильно спекулировать и получить больше, чем вы начали / получить прибыль

Когда вы устанавливаете свою торговую кепку, важно, чтобы вы оставили свои эмоции за дверью. Принятие решений по краткосрочным или долгосрочным изменениям цен на серебро может быть непростым делом. Таким образом, вы не хотите, чтобы страх или жадность заставляли вас принимать поспешные решения.

Если раньше люди встречались лицом к лицу, чтобы торговать драгоценными металлами, зерном и т. Д., То сейчас это в основном делается в Интернете. В этой обстановке есть несколько способов торговать серебром.

Например, если вы хотите торговать серебром в краткосрочной перспективе, вы можете выбрать дневная торговля стратегия. Для тех, кто не знает, дневная торговля подразумевает удержание вашей позиции открытой менее одного дня. Это может быть продолжительность сделки в секундах, минутах или часах.

Если вы хотите торговать в краткосрочной перспективе, но немного дольше, чем команды дневной торговли — тогда Свинг-трейдинг может быть больше вашей чашки чая. Целью свинг-трейдинга является удержание потенциального тренда серебра. Свинг-трейдеры в значительной степени полагаются на технический анализ, чтобы помочь им решить, когда входить или выходить из сделок — часто также используя пробные стоп-лоссы.

Один из наиболее распространенных способов торговли серебром в наши дни — это контракты на разницу цен (CFD). CFD позволяют среднему Джо торговать серебром без необходимости хранить или владеть физическими кусками актива.

Что влияет на стоимость серебра?

Знание того, что влияет на стоимость серебра, только поможет вам в процессе принятия решений. Причина этого в том, что у вас будет более четкое представление о том, на что следует обращать внимание при выполнении фундаментального и технического анализа.

Стоимость серебра в основном определяется «спросом и предложением» на рынке. Таким образом, цена на этот драгоценный металл будет меняться много раз в течение торгового дня.

Приведем простой пример спроса и предложения:

• Если же линия индикатора поставка серебра растет, цена на серебро упадет. Это потому, что серебра больше, чем ему действительно нужно или нужно.
• Однако, если мировой спрос на серебро вырастет, повысится и его цена.

Как видите, все дело в том, сколько поставлено и каков спрос на более широком рынке. Отличный способ проверить настроение рынка по серебру — добавить в свою торговую стратегию технический и фундаментальный анализ.

Как рассчитывается цена серебра?

Все мы знаем, что серебро — ценный товар, драгоценный металл, но как его рассчитать?

Серебро, как и золото, природный газ и нефть, обычно рассчитывается и котируется в долларах США. Причина этого в том, что доллар США считается самой сильной и самой востребованной валютой в мире.

Что касается веса серебра, обычно брокеры рассчитывают актив в тройских унциях. Иногда он указывается в килограммах или граммах.

С учетом сказанного, что касается финансирования вашего серебряного брокерского счета, вы обычно обнаружите, что можете вносить депозит в большинстве валют. В противном случае, скорее всего, будет взиматься небольшая комиссия за конвертацию в принятую валюту торговой платформы.

Когда открывается международный рынок серебра?

Вы можете участвовать в торговле серебром 23 часа в сутки. Это связано с тем, что рынки делают 60-минутный перерыв перед возобновлением следующей торговой сессии.

Чтобы вы поняли, в США это часы с воскресенья по пятницу с 6 до 5. По Гринвичу это время с 10:9 воскресенья до XNUMX:XNUMX пятницы.

Подавляющее большинство внебиржевых рынков серебра перекрывают друг друга. Таким образом, вы обнаружите, что лучшие брокеры по торговле серебром смогут предложить вам доступ к множеству различных рынков.

Как я могу торговать серебром?

В этом разделе нашего руководства для лучших брокеров, торгующих серебром, мы подробно рассмотрим различные способы, которыми вы сможете торговать этим блестящим активом.

Торговля серебром: CFD

Как мы вкратце коснулись, торговля серебром через CFD — один из самых популярных способов торговли в Интернете. Самое приятное то, что вы можете покупать и продавать серебро без необходимости владения, получения и хранения актива.

Вместо этого CFD просто отслеживают изменение цен на серебро в реальном мире. Это финансовый инструмент, созданный вашим брокером.

Все, что вам нужно сделать, это предположить, будет ли цена серебра расти или падать, и разместить заказ на покупку или продажу у вашего брокера. По сути, это «контракт» с онлайн-торговли рассматриваемый сайт.

Вот простой пример, чтобы очистить туман от серебряных «контрактов на разницу»:

• Мировая цена серебра — 24.04 доллара.
• Ваш брокер CFD также предлагает рынок по цене 24.04 доллара.
• Мировая цена на серебро повышается до 26.00 долларов.
• Это показывает рост цен на 8.15%.
• Ваш CFD также увеличивается в цене на 8.15%.

Как видно из вышеизложенного, ваш CFD на серебро всегда будет отражать реальную стоимость актива.

Обычно вы обнаружите, что можете торговать CFD на серебро, платя небольшую комиссию или вообще не платя, через большинство торговых платформ. Вы также можете рассчитывать на конкурентоспособные спреды и кредитное плечо по CFD на серебро.

Для тех, кто не знает, кредитное плечо похоже на ссуду от вашего брокера. Это позволяет вам торговать серебром, используя больше, чем позволяет баланс вашего торгового счета.

Если вы проживаете в Европе, Австралии или Великобритании, вы будете ограничены размером кредитного плеча, который вы можете применить к своей торговле. Это связано с установленными ограничениями регулирующего органа. Например, в Великобритании и Европе вы ограничены 1:10 — также отображается как 10x вместо отношения.

Некоторые зарубежные или нерегулируемые брокеры предлагают кредитное плечо 1: 500. Однако мы настоятельно рекомендуем избегать этих торговых платформ. Для одного у вас не будет нормативной защиты. Во-вторых, вы можете не только увеличить свою прибыль в 500 раз, но и увеличить свои убытки.

Дополнительным преимуществом торговли CFD на серебро является то, что вы можете получать прибыль как от падения, так и от роста цены на серебро.

Это достигается за счет перехода короткая. Покажем вам пример:

• Ваша торговая платформа котирует серебро по цене 24.04 доллара за унцию.
• Вы чувствуете, что цена упадет в течение нескольких часов
• Таким образом, вы размещаете продаем заказ на сумму 1,000 долларов
• В ближайшие часы стоимость серебра упадет на 1.5%.
• Вы получили прибыль в размере 15 долларов США по своему заказу на продажу на сумму 1,000 долларов США.

Если, с другой стороны, вы применили кредитное плечо 1:10, та же ставка составила бы 10,000 150 долларов. Таким образом, ваша прибыль от этой торговли серебром составила бы 15 долларов вместо XNUMX долларов.

Как уже отмечалось, крайне важно не использовать кредитное плечо легкомысленно. Хотя да, это может принести вам гораздо большую прибыль — если ваша сделка пойдет в другую сторону, вы окажетесь в минусе. Всегда действуйте осторожно.

Варианты торговли серебром

Хотя львиная доля трейдеров серебром делает это через CFD, есть альтернативы. Один из них — «опционы» на торговлю серебром.

Опционы относятся к контракту, к которому прикреплен срок действия. Если вы думаете, что цена на серебро взлетит до небес — покупайте называть параметры. Это позволяет вам покупать серебро по определенной цене в течение определенного периода времени.

Выведем пример серебряного опционы торговля, чтобы уточнить:

• Вы приобрели называть опционы
• Срок действия колл-опционов истекает через 3 месяца.
• Цена исполнения находится на уровне 26.00 долларов США за тройскую унцию.
• Это показатель того, что вы верите, что стоимость серебра будет подъемвыше 26 долларов США — либо до даты истечения срока опциона, либо в эту дату.
• Прежде чем вы сможете получить доступ к рынку через своего брокера, вам нужно будет заплатить процент от цены опционного контракта.
• Этот процент называется «премией» и должен быть оплачен заранее.
• Представьте, что ваш брокер взимает 3% премию с вашего контракта по опционам колл.
• Ваша премия в этом случае составляет 0.78 доллара США (3% от 26.00 долларов США).

Есть два возможных исхода этой гипотетической сделки. Если цена вырастает выше «страйк-цены» — вы имеете право, но не обязаны покупать актив. В качестве альтернативы, если произойдет обратное, вы потеряете свою премию в размере 0.78 доллара США, которая относится к каждому контракту.

Если бы вы думали, что цена на серебро будет падать до истечения срока контракта — вы бы купили положил варианты вместо этого.

Торговля фьючерсами на серебро

Фьючерсы на серебро сопоставимы с CFD, потому что вы можете получить выгоду как от повышения, так и от падения стоимости актива. Вы также можете использовать оба способа торговли, чтобы применить кредитное плечо и увеличить свою ставку.

Большая разница между CFD на серебро и фьючерсами на серебро в том, что у фьючерсов есть дата истечения срока. Когда этот фьючерсный контракт истечет, вы обязанным купить базовый актив (серебро).

Когда мы говорим, что вы должны купить актив, у вас не будет мешка, полного серебряных инвестиционных монет, доставленного к вашей двери. В наши дни эти контракты обычно заключаются на кассовой основе.

Срок действия фьючерсных контрактов, независимо от того, каким активом вы торгуете, составляет 3 месяца. По истечении срока годности вы должны купить или продать его. Как и опционы, фьючерсные контракты всегда имеют прикрепленную «страйк-цену».

Серебряная торговля на Форекс

Хотя весьма вероятно, что вы знаете, что такое рынок форекс — поясним, что это покупка и продажа валютных пар.

Большинство людей торгуют валютами против других валют, таких как доллар США по отношению к британскому фунту, например (показано как GBP / USD).

С учетом сказанного, некоторые предпочитают торговать валютой против металлов, таких как золото или серебро. Это отличный способ застраховаться от важных финансовых новостей, таких как инфляция или геополитические потрясения.

Например, серебро по отношению к доллару США будет выглядеть на вашей торговой платформе следующим образом — XAG / USD.

Торговля серебром: ETF

Если вы хотите купить серебро, но косвенно — подумайте о серебряных ETF. Эти «торгуемые на бирже фонды» обычно отслеживают реальную цену серебра.

Давайте посмотрим на основную предпосылку серебряного ETF:

• Вы заинтересованы в покупке серебра
• Вы решили купить ETF на акции Aberdeen Standard Physical Silver Shares (SIVR)
• SIVR контролирует производительность серебра

Теперь у вас есть полный доступ к серебряным акциям без необходимости владеть активом. Напротив, SIVR отслеживает спотовую цену и держит само серебро. Таким образом, если мировая стоимость серебра вырастет, ваши инвестиции в ETF увеличатся.

Три популярные стратегии торговли серебром

Теперь, когда мы рассказали вам о различных аспектах торговли серебром, пришло время пролить свет на торговые стратегии.

Серебряный свинг трейдинг

Как мы упоминали ранее, торговля серебром на колебаниях предполагает поддержание позиции открытой в течение нескольких дней или недель.

Это означает поддержку более широкой тенденции рынка. Когда дело доходит до спекуляции на настроениях рынка, неоценимое значение имеет технический анализ.

Когда все указывает на сильный импульс серебра, вашей целью будет зафиксировать прибыль путем создания покупаем порядка.

При свинг-трейдинге вы можете держать эту позицию открытой столько, сколько считаете нужным. Если вы чувствуете, что свидетельства указывают на изменение направления тренда, вы, вероятно, создадите продаем приказ обналичить вашу длинную позицию. Затем вы можете разместить дополнительный ордер на продажу, чтобы поймать нисходящий тренд.

Используйте уровни поддержки

Уровни поддержки также можно назвать «ценовыми уровнями». Эти уровни покажут вам, какие именно уровни сопротивления и поддержки есть на рынке серебра.

Приведу вам пару примеров:

• Если кажется, что серебро находится в разгаре нисходящего тренда, вы можете стоп-уровень чтобы сделка не потеряла слишком большую ценность
• Торгуйте осторожно, создавая стоп-лосс ордер ниже линии поддержки после входа в рынок выше той же линии

Серебряный скальпинг

Серебро скальпинга — отличная стратегия для тех из нас, кто предпочитает сосредотачиваться на небольших и регулярных прибылях, а не на случайных ливнях.

Трейдеры, использующие стратегию скальпинга, как правило, процветают в нестабильной рыночной среде, открывая и закрывая несколько сделок за день. Основная идея здесь — получение прибыли, когда цена на серебро остается в определенном ценовом диапазоне в течение длительного периода.

Также известный как «период консолидации», это позволяет скальперам открывать кучу позиций на покупку и продажу. Пока серебро остается в этом узком диапазоне, скальпер может получать небольшую, но очень частую прибыль.

Советы по торговле серебром

Переход в мир торговли драгоценными металлами может быть немного сложным, но не волнуйтесь, есть множество других трейдеров-новичков, таких как вы.

Каждый должен с чего-то начать, и есть множество советов и уловок, которые могут вам помочь. Ниже вы найдете список полезных идей, которые можно использовать при торговле серебром в Интернете.

Читать книги по торговле серебром

Набрав в поисковой системе «книги по торговле серебром», вы увидите, что предлагаются сотни книг по конкретным активам.

Книги, интернет-курсы по трейдингу, образовательные видео и даже аудиокниги могут быть продуктивным способом изучить все тонкости торговли серебром. Не говоря уже о техническом анализе.

Будьте в курсе последних серебряных новостей

Как мы объясняли ранее, фундаментальный анализ предполагает быть в курсе последних финансовых новостей.

Многие вещи могут повлиять на спрос и предложение на рынке. Это включает следующее:

• война
• Экономические прогнозы
• Стихийные бедствия
• Политическая нестабильность
• Процентные ставки
• Рыночная инфляция
• Уровни импорта и экспорта
• Доходность государственных облигаций
• Условия торговли

Используйте серебряные торговые сигналы

Если наблюдение за новостями не вписывается в ваш ежедневный график из-за рабочих обязательств и тому подобного — подумайте о торговых сигналах на серебро. Торговые сигналы на серебро отправляют вам торговые предложения по выбранному вами активу.

Программное обеспечение или человек (в зависимости от вашего брокера) сканирует соответствующий рынок в поисках потенциально прибыльных возможностей торговли серебром.

Обычно вы получаете предложения о покупке и продаже, а также предлагаемые ордера стоп-лосс и тейк-профит. Сигналы могут быть отправлены через push-уведомление на ваш мобильный телефон или в ваш почтовый ящик — в зависимости от провайдера.

Мы в Learn 2 Trade также предлагаем полноценную сигнальную службу Telegram. Хотя наши внутренние трейдеры обычно сосредотачиваются на форексе и криптовалютах, мы время от времени отправляем торговые сигналы серебром.

Используйте функцию копирования сделок

Несколько брокеров предлагают клиентам возможность инвестировать в профессионального трейдера, копируя их сделки до буквы. Это отличная стратегия для новичков или людей, которые предпочитают торговать серебром более пассивно.

Общая процедура следующая:

• Вы найдете профессионального трейдера, которого хотите скопировать — на основе статистики, исторического успеха, риска и ориентации на активы
• Вложите минимальную сумму, необходимую для копирования этого человека — например, 200 долларов.
• Если этот человек инвестирует 2.8% своего торгового портфеля в серебро — 2.8% вашего собственного портфеля инвестируется в серебро.
• По сути, все, что они покупают или продают, отражается в вашем собственном портфеле пропорционально вашим инвестициям.

Торговля серебром на бумажные деньги

Нельзя упускать из виду торговлю серебром с бумажными деньгами, поскольку демо-счета предназначены для начинающих трейдеров. и опытные тоже.

Хотя не каждый брокер будет предлагать клиентам демо-счета, те, которые предлагают, будут предлагать их бесплатно. Вообще говоря, это включает в себя большую сумму демо-фондов и торговую среду, имитирующую реальную среду рынка серебра.

Ключевые показатели: поиск лучшего брокера по торговле серебром

Скорее всего, теперь вы хотите получить часть этого руководства о лучших серебряных брокерах. Тем не менее, вы должны быть осторожны, так как не все онлайн-брокеры достойны вашего бизнеса.

Имея это в виду, мы сначала рассмотрим некоторые ключевые показатели, которые, по нашему мнению, вам следует учитывать. Это должно помочь вам в поиске торговой платформы для совершения сделок с серебром.

Комиссионные и другие сборы

Рискуя заявить очевидное, ознакомьтесь с таблицей комиссий и условиями торговой платформы — это одно из первых, что вы должны сделать.

В конце концов, вы можете быть на пике, принимая правильные решения по каждой сделке, но если комиссии будут грабительскими, то вы не увидите особой прибыли.

Например, вы можете обнаружить, что некоторые торговые платформы взимают более 12 долларов за каждую сделку. Это как для входа, так и для выхода из позиции. Как вы понимаете, если вы не будете осторожны, эти комиссии могут возрасти. Представьте, что вы платите 24 доллара только за покупаем и продаем должность!

Тем не менее, большинство онлайн-брокеров взимают комиссию в виде процента от вашей торговли.

Предположим, гипотетически ваш брокер устанавливает комиссию в размере 3%. Это означает, что если вы ставите 1,000 долларов, вы должны заплатить 30 долларов комиссии, если они взимают 1.5%, вы платите 15 долларов — и так далее.

При доступе к CFD некоторые из лучших брокеров по торговле серебром не будут брать с вас ни цента комиссии за удовольствие. Вместо этого они будут зарабатывать деньги на распространение.

Теперь о «других» сборах. Хотя не каждый брокер будет их взимать, есть еще несколько комиссий, о которых следует знать, когда вы ищете платформу для торговли серебром.

Мы перечислили эти сборы ниже:

Комиссия за ночное финансирование

Комиссия за ночное финансирование или «комиссия за своп» взимается, когда сделка на серебро остается открытой на ночь. Это сопоставимо с процентной комиссией, выплачиваемой вашему брокеру за то, что ваша позиция остается открытой для вас. Этот тип комиссии специально связан с CFD.

Плата за бездействие

Не все брокерские онлайн-фирмы взимают эту комиссию. Однако об этом стоит упомянуть. Как вы могли догадаться, эта конкретная комиссия взимается после периода бездействия на вашем торговом счете. Некоторые торговые платформы предусматривают, что, если вы не торговали или не вносили средства на свой счет в течение, скажем, 6 или 12 месяцев, взимается комиссия.

Эта комиссия может варьироваться, хотя мы находим, что она обычно составляет от 10 до 40 долларов в месяц — она ​​взимается по истечении указанного времени бездействия и опустошит ваш счет, если на нем есть средства.

Комиссия за конвертацию валюты

Опять же, это плата не у каждого онлайн-брокера. Например, некоторые торговые платформы работают с использованием только долларов США, поэтому вы можете ожидать, что вы заплатите небольшую комиссию, если хотите внести депозит в другой валюте.

Обычно это небольшой процент от вашего депозита — например, 0.5%.

Платформа навигации

У брокера, которого вы выберете, должен быть удобный веб-сайт. Это особенно актуально для неопытных торговцев серебром.

Наличие торговой платформы, по которой легко ориентироваться, сделает вашу торговлю гораздо более плавной. В наши дни, когда многие из нас предпочитают торговать серебром в Интернете, вам не придется долго искать отличный веб-сайт.

У всех пяти платформ, составляющих наш список лучших брокеров по торговле серебром, есть веб-сайты, на которых легко перемещаться, что делает его легкой задачей для трейдеров любого уровня подготовки.

Варианты пополнения и снятия

Чтобы начать свое путешествие по торговле серебром, вам нужен брокер. Более того, чтобы этот брокер мог совершать ваши сделки, вам необходимо передать некоторые средства.

Пополнить наш торговый счет просто — хотя вы должны найти брокера, который принимает ваш предпочтительный способ оплаты.

Вы обнаружите, что многие торговые сайты принимают различные варианты оплаты, которые могут включать кредитные / дебетовые карты, банковские переводы и электронные кошельки, такие как PayPal, Neteller и Skrill. Каждая брокерская компания отличается, поэтому всегда проверяйте свои варианты.

Помните, что банковские переводы занимают больше времени, чтобы попасть на ваш счет, поэтому ваши приключения в торговле серебром могут задержаться на 2-3 дня.

Регулирование

Еще один важный показатель, который следует учитывать, — это регулирование. Имея дело только с регулируемыми брокерами, вы защищаете себя и свои средства от сомнительных поставщиков в онлайн-пространстве.

Лучшие брокеры по торговле серебром стремятся получить лицензию от одного или нескольких уважаемых регулирующих органов. Эти органы обеспечивают безопасность торговой арены для всех, обеспечивая соблюдение правил и положений.

Помимо того, что брокеры несут ответственность за различные аспекты обслуживания клиентов, они по закону обязаны участвовать в сегрегации средств клиентов.

Ниже перечислены лишь некоторые из наиболее уважаемых и надежных регулирующих органов в сфере торговли серебром:

• Управление финансового надзора (FCA): Великобритания
• Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC): США
• Национальная фьючерсная ассоциация (NFA): США
• Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC): Кипр
• Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA): Швейцария
• Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC): Австралия

Спреды

Проще говоря, спред, котируемый вам вашим брокером, представляет собой разрыв между ценой продажи и ценой продажи серебра. Предлагаемый спред будет сильно различаться от брокера к брокеру.

Чем меньше спред, тем лучше для вас. Посетите наших лучших торговых брокеров, перечисленных ниже, чтобы узнать о конкурентоспособных спредах по CFD на серебро.

Лучшие брокеры по торговле серебром в 2021 году

Пришло время рассказать о наших лучших брокерах по торговле серебром в 2021 году. Как мы уже говорили, онлайн-торговые платформы станут важной частью вашего опыта торговли серебром.

Первое, что нужно сделать, это убедиться, что брокерская фирма может предложить вам доступ к рынкам серебра. Мы составили ниже список лучших брокеров по торговле серебром, каждый из которых полностью регулируется и предлагает CFD на серебро и конкурентоспособные спреды.

1. AVATrade — торгуйте CFD на серебро с узкими спредами

AvaTrade расширяет возможности трейдеров уже несколько лет. Платформа обслуживает клиентов более чем в 150 странах мира. Более того, он регулируется ASIC, FSA, FFAJ, FSCA и ADGM.

AvaTrade предлагает CFD на серебро и конкурентные спреды. Согласно платформе, при торговле серебром клиенты могут ожидать спреда около 0.029 доллара. Клиенты также имеют доступ к бесплатному демо-счету для торговли серебром, хотя, к сожалению, он действителен только в течение 21 дня.

Если вам нравится возможность торговать серебром, где бы вы ни находились, вы по достоинству оцените загружаемое приложение «AvaTradeGO». Это позволяет вам пополнять свой счет, а также покупать и продавать на ходу — везде, где у вас есть подключение к Интернету.

Для поклонников MT4 / 5 AvaTrade полностью поддерживает обе сторонние платформы. Это означает, что вы можете загрузить программное обеспечение MT4 / 5 и связать его со своей учетной записью брокера.

AvaTrade предлагает целый ряд образовательных и информационных материалов, которые неоценимы независимо от того, каким классом активов вы торгуете.

Команда поддержки клиентов AvaTrade работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, используя различные формы связи. Вы можете начать торговать серебром с этим брокером всего за 100 долларов США.

Как инвестировать в серебро: обзор способов вложения денег в “золото для бедняков”

Многие инвесторы для снижения риска добавляют в свой инвестиционный портфель драгоценные металлы. Наибольшим спросом пользуется золото. Но и серебро имеет много преимуществ, и игнорировать этот металл без анализа его достоинств и недостатков нельзя.

Серебро называют золотом для бедняков. Оно в десятки раз дешевле золота, что является одним из преимуществ для инвесторов с небольшим капиталом. В статье разберемся, как инвестировать в серебро и стоит ли вкладывать деньги в этот благородный металл. Рассмотрим все доступные в России способы инвестиций, их плюсы и минусы.

Роль серебра в промышленности

Серебро считалось драгоценным элементом на протяжении 6 000 лет. Впервые оно было использовано в качестве валюты в 700 г. до н. э. и играло роль торгового металла почти во всех древних и современных культурах. От драхмы древних греков, которая содержала 1/8 унции серебра, до римского денария и британского фунта стерлингов, которые обозначали определенное количество элемента по весу.

Серебро долгое время наравне с золотом использовалось в ювелирных изделиях и в качестве денежной единицы. И если первая роль за ним сохранилась до наших дней, то вторая уже нет. Сегодня это больше промышленный металл.

Рассмотрим основные сферы применения.

• Солнечные технологии

Серебро играет жизненно важную роль в производстве солнечных элементов, вырабатывающих электричество. Серебряный порошок превращается в пасту, которую затем наносят на силиконовую пластину. Когда свет падает на кремний, электроны высвобождаются. Затем лучший проводник в мире переносит электричество для немедленного использования или сохраняет его в батареях для последующего потребления.

• Медицина

В последнее время серебряные покрытия наносят на медицинские устройства, такие как дыхательные трубки и катетеры, чтобы помочь бороться с инфекциями. Серебро содержится в повязках и мазях, потому что оно защищает от бактерий, позволяя организму быстрее заживлять раны.

• Очистка воды и воздуха

Серебро в сочетании с кислородом действует как мощное дезинфицирующее средство. Ионы серебра добавляют в системы очистки воды в больницах, общественных системах водоснабжения, бассейнах и спа. Используется также при производстве противомикробных фильтров, чтобы защитить людей от переносимых по воздуху микробов.

• Электроника

Превосходная электропроводность серебра делает его естественным выбором для всего: от печатных плат до переключателей и экранов телевизоров.

• Катализаторы

Благодаря своим уникальным химическим свойствам металл является жизненно важным катализатором при производстве двух основных промышленных химикатов: оксида этилена и формальдегида. Поскольку на серебро не влияет химическая реакция, оно почти полностью восстанавливается после использования.

• Пайка

Добавление серебра в процесс пайки помогает создавать гладкие, герметичные, электропроводящие и устойчивые к коррозии соединения. Серебряные припои используются во всем: от кондиционирования воздуха и охлаждения до распределения электроэнергии. Они также имеют решающее значение в автомобильной и авиакосмической промышленности.

• Автомобильная промышленность

Ежегодно в автомобилях используется более 60 миллионов унций серебра. Например, каждое электрическое соединение активируется контактами с серебряным покрытием. Запуск двигателя, открытие стеклоподъемников, регулировка сидений с электроприводом, закрытие багажника с электроприводом и важные функции безопасности выполняются с помощью серебряного мембранного переключателя.

История курса серебра

Посмотрим на историю курса серебра за последние 40 лет:

1. Довольно плавная кривая до 2003 года, котировки колеблются около 4–5 долларов за унцию.
2. Примерно с середины 2003 г. начинается бычий тренд, котировка преодолела цифру в 7 $ за унцию.
3. За период с 2005 до 2008 г. резкий скачок до 19,8 $ за унцию, а потом обвал на волне кризиса 2008 г. до 10,29 $ за унцию.
4. Но уже с конца 2008 г. возрастающий тренд возобновился, достиг своего пика и в апреле 2011 г. показал 48 $ за унцию. Далее началось новое падение. До сих пор мы не видим котировки апреля 2011 года.
5. На волне коронакризиса с марта 2020 г. инвесторы снова начали перекладываться в драгоценные металлы. Серебро растет и на конец мая 2021 года стоит 27,84 $ за унцию.

Только за 2020 год серебро выросло в цене на 47,8 %, тогда как за 22 года (с 1982 по 2004 г.) цена практически не менялась.

Какой вывод можно сделать из этого анализа? Инвестиции в серебро оправданы на длительном периоде времени. Инвестор должен отдавать себе отчет, что он может годами ждать роста цены на металл, может за год заработать больше, чем на любом другом активе, и потерять вложенные деньги тоже за один год. Только представьте, что вы купили серебро в апреле 2011 г. за 48 $ за унцию, а в 2021 году вы все еще ждете прибыли по своим инвестициям.

Способы вложения денег в серебро

Серебро долгое время занимало особое место в качестве средства сбережения. Сегодня его внутренняя ценность сохраняется. По этой причине оно заслужило свое место в портфелях самых разных инвесторов и далеко не только в виде слитков или монет.

Слитки и монеты

Слиток серебра можно купить в банке от 1 г. Из документов понадобится только паспорт. При покупке покупатель обязательно получает сертификат завода-изготовителя, который надо сохранить, потому что он потребуется на случай продажи.

• отличного состояния – не имеет сколов, царапин, пятен, инородных включений, зазубрин и т. п.;
• удовлетворительного состояния – имеет пятна, царапины и другие повреждения поверхности, которые не влияют на вес драгоценного металла в слитке.

Банк покупает только те слитки, на которые установлены котировки. Если их нет, то инвестор вынужден будет продавать металл где-то в другом месте. Также невозможно продать металл банку, если на него отсутствует сертификат завода-изготовителя или выявлены повреждения, которые повлияли на первоначальные параметры (вес, размер). По слиткам в удовлетворительном состоянии цена выкупа снижается.

Ниже представлен пример цен покупки и продажи серебряного слитка Сбербанком (на 25.05.2021).

В качестве инвестиционного инструмента все больше инвесторов используют монеты из драгоценных металлов, в том числе из серебра. Цена зависит от количества содержащегося в них металла. Например, в монете Победоносец содержится 31,1 г. Цена покупки отличается от цены продажи, но не так сильно, как у слитков. Например, Сбербанк продает монеты Победоносец, Талисман Леопард-11 и Соболь-95 за 3 000 руб., а покупает за 2 300 руб., т. е. разница равна 30,43 %.

Единственным эмитентом является Банк России. А купить монеты можно в коммерческих банках, частных компаниях и на аукционах. В отличие от слитков инвестор не будет дополнительно оплачивать НДС в 20 %.

Плюсы инвестиций в серебряные слитки и монеты:

• вы владеете физическим металлом, ценность которого сохраняется на протяжении веков;
• низкая по сравнению с золотом стоимость позволяет инвестировать небольшие деньги;
• можно использовать в качестве подарка или передать по наследству.

• дополнительные затраты на обеспечение сохранности – сейф, сигнализация, банковская ячейка, контейнеры для хранения монет и пр.;
• при покупке слитков цена будет автоматически увеличена на НДС 20 % (на монеты это не распространяется);
• банк делает высокую наценку по сравнению с ценой драгоценного металла на мировом рынке;
• не подходит для краткосрочных инвестиций из-за большой разницы (спреда) между ценой покупки и продажи;
• необходимо соблюдать условия хранения, чтобы не повредить металл;
• прибыль, полученная от продажи металла, облагается НДФЛ, но есть льготы (3-летний срок владения и имущественный вычет);
• брокер не является налоговым агентом по торговле драгоценными слитками и монетами, поэтому отчитываться перед налоговой за полученную прибыль придется вам.

Обезличенный металлический счет (ОМС) – счет, который вы открываете в банке для покупки граммов драгоценного металла, в том числе серебра. Минимальная покупка – 1 г. При изменении цены металла будет расти и ваш счет. Деньги в любой момент можно снять.

Надо понимать разницу между обычным банковским счетом и драгоценным:

1. В первом случае вы кладете деньги на депозит, на них вам банк начисляет проценты. Если вы решили досрочно закрыть вклад, то потеряете начисленную прибыль, но полностью вернете свои вложенные средства.
2. В случае ОМС вы переводите на счет деньги и покупаете на них определенное количество драгоценного металла по цене, сложившейся на тот момент времени. Если вы захотите снять деньги, то должны продать весь или часть металла. Цена может быть ниже той, по которой вы его покупали.
3. В случае отзыва лицензии или банкротства банка ОМС не попадает под систему страхования вкладов и вы не получите возмещение до 1,4 млн руб. Просто встанете в очередь кредиторов, которые надеются возместить потери после реализации имущества банкрота.

Рассмотрим, как изменились котировки по ОМС на примере Сбербанка.

Плюсы инвестиций через ОМС:

• не надо думать о сохранности металла;
• подходит человеку, кто не хочет открывать счет на бирже, а предпочитает традиционную работу через банк;
• счет можно открыть онлайн и все операции по покупке и продаже тоже проводить в личном кабинете;
• спред между покупкой и продажей меньше, чем по слиткам и монетам, примерно 7 %;
• подходит инвестору с небольшим капиталом, ведь цена 1 г равна всего 67,72 руб. (на 27.05.2021);
• нет расходов на уплату НДС.

• счет не застрахован на случай банкротства банка или отзыва у него лицензии;
• возникнет обязанность уплаты НДФЛ при продаже металла раньше, чем через 3 года, но есть льготы (ЛДВ и имущественный вычет);
• далеко не во всех банках можно открыть ОМС;
• спред хоть и меньше, чем по физическому металлу, но он есть, поэтому краткосрочные сделки могут принести убыток;
• брокер не является налоговым агентом по торговле на ОМС, поэтому отчитываться перед налоговой за полученную прибыль придется вам.

Серебряные акции

Не обязательно покупать физическое серебро, чтобы вложить свои деньги в этот металл. Можно инвестировать на фондовом рынке в компании, которые его добывают.

Россия находится на 6-м месте в мире по объему добычи серебра. А крупнейшей компанией является Полиметалл. Она занимает 8-ю строчку в топ-10 мировых лидеров.

К сожалению, пандемия сильно ударила по ней. Полиметалл снизил добычу на 13 % и переместился с 5-й позиции в рейтинге на 8-ю. Но ситуация выправится, и вложения в акции российского эмитента могут быть выгодными, тем более что компания выплачивает дивиденды своим акционерам.

За 8 лет котировки выросли на 624,2 %. Бурный рост начался в 2018 г. и пока продолжается.

Индекс стабильности дивидендов равен 0,71. Это высокий показатель. Значение больше 6 означает, что дивиденды по акции выплачивались последние 6 и более лет подряд из 7, при этом либо наблюдается тенденция к их повышению, либо компания выплачивает одинаковые дивиденды каждый год. Вероятность выплат в дальнейшем высокая.

Инвестиции в акции зарубежных компаний россиянину возможны следующими способами:

1. Выход на иностранную биржу через российского брокера. Например, через Финам. Для этого нужен статус квалифицированного инвестора.
2. Выход на иностранную биржу через зарубежного брокера. Выбор для россиян ограничен. Наиболее популярным и доступным брокером является Interactive Brokers.

Плюсы инвестиций в серебряные акции:

• доходность может быть выше, чем при покупке физического металла или ОМС, в том числе за счет возможности купить акции на ИИС;
• вы становитесь владельцем реального бизнеса и имеете право на получение части прибыли;
• покупка акций доступна инвестору с небольшим капиталом, например, Полиметалл стоит менее 2 000 руб.;
• дивиденды позволяют получать пассивный доход.

• необходимо открыть брокерский счет: у российского брокера это делается онлайн за 5 минут, у зарубежного посредника более сложная процедура;
• выбор качественных акций в портфель требует проведения фундаментального анализа и мониторинга ситуации на рынке;
• котировки акций зависят не только от цены металла на рынке, но и от финансового положения самого эмитента, поэтому инвестиции в них – это всегда риск;
• необходимо заплатить налог на доходы в случае продажи бумаг ранее трехлетнего срока, но есть льготы в виде ЛДВ и ИИС.

Индексные фонды

Можно инвестировать не в акции отдельных эмитентов, а в индексный фонд, который отслеживает динамику цен на серебро и максимально к ней приближен. К сожалению, на российском рынке есть только один такой фонд – это БПИФ “АТОН – серебро” от управляющей компании “Атон-менеджмент” (тикер AMSL). Начал торговаться на Московской бирже только с апреля 2021 г. Стоимость пая на сегодня равна всего 1,442 $.

Особенностью фонда является то, что он не покупает физический металл, а инвестирует в американский индексный фонд iShares Silver Trust, который показал за год доходность в 51,09 %. Комиссии УК “Атон-менеджмент”:

• вознаграждение УК – 0,8 %;
• вознаграждение депозитарию – 0,2 %;
• прочие расходы – 0,1 %.

Итого расходов – 1,1 %. Но к ним следует добавить еще комиссию iShares Silver Trust в 0,5 %. Всего получается 1,6 %.

Плюсы инвестирования через индексные фонды:

• динамика фонда следует за динамикой цен на серебро на Лондонской бирже;
• для инвестиций не требуются навыки проведения фундаментального анализа и постоянный мониторинг рынка, подходит для пассивных инвесторов;
• можно купить на ИИС и получить налоговые льготы;
• низкая стоимость пая.

• в России нет большого выбора индексных фондов на серебро, а чтобы купить иностранные ETF, нужен либо статус квалифицированного инвестора, либо счет у зарубежного брокера;
• у единственного российского фонда слишком большие комиссии, которые за годы владения им “съедят” большую часть доходности.

Фьючерсный контракт

На товарной секции Московской биржи можно приобрести расчетный фьючерсный контракт на серебро. Расчеты ведутся на основе котировок Лондонского рынка драгметаллов. Особенностью именно расчетного фьючерса является то, что реальной поставки металла не будет, стороны договариваются о выплате разницы в цене между оговоренной в контракте и рыночной стоимостью актива.

Примеры фьючерсных контрактов на серебро.

Плюсы инвестирования во фьючерсные контракты:

• сделка проходит по мировым ценам на серебро;
• гарантом исполнения контракта выступает Московская биржа;
• не обязательно иметь всю сумму для покупки фьючерса, достаточно заплатить гарантийное обязательство (например, для SILV-6.21 оно равно 3 759,98 руб.);
• минимальный спред между ценой покупки и продажи фьючерсного контракта;
• минимальные комиссии биржи и брокера, но они зависят от выбранного тарифа брокерского обслуживания.

• фьючерс – рискованный инструмент, новичку сначала необходимо научиться с ним работать;
• нельзя изменить срок контракта, сделка будет исполнена с прибылью или убытком для одной из сторон;
• необходим брокерский счет;
• фьючерс – это инструмент срочного рынка, поэтому не подходит для долгосрочного инвестора.

Покупка слитков на бирже

С декабря 2019 г. брокерские компании были допущены к спотовым торгам драгоценными металлами на валютном рынке Мосбиржи. Частные инвесторы через своих брокеров получили возможность купить физический металл непосредственно на бирже (тикер SLVRUB_TOM).

При желании можно получить серебряный слиток на руки. Но необходимо помнить, что при этом возникают расходы на хранение и необходимость уплаты НДС 20 %. В хранилище выдаются слитки весом 1 кг или 11–13 кг.

Плюсы покупки серебра на бирже:

• не надо искать офис банка, который работает со слитками, монетами или ОМС, торговля проводится через личный кабинет, открытый у брокера;
• спред между покупкой и продажей значительно ниже, чем при покупке через банк, формируется за счет спроса и предложения на рынке;
• нет комиссии банка;
• можно торговать с плечом, т. е. за заемные деньги;
• можно купить металл в любом количестве;
• в отличие от фьючерсов спотовые контракты не имеют срока исполнения, поэтому могут использоваться долгосрочными инвесторами;
• можно получить серебряный слиток на руки.

• минимальный объем покупки – 100 г, но при низкой цене на серебро это несущественный минус;
• возникают дополнительные расходы, если захотите получить слиток на руки;
• брокер не является налоговым агентом по торговле драгоценными металлами, поэтому отчитываться перед налоговой за полученную прибыль придется вам.

Стоит ли инвестировать в серебро

Прежде чем ответить на вопрос, стоит ли в ближайшее время инвестировать в серебро, проанализируем спрос и предложение по металлу на рынке.

Анализ спроса

Мировой спрос снизился на 10 % в 2020 г. до 896,1 млн унций. Это произошло в основном из-за пандемии и ее прямого воздействия на экономическую активность и на многие конечные области использования серебра.

Спрос на промышленное серебро упал на 5 % до пятилетнего минимума в 486,8 млн унций. Индия снизилась на 29 %, а Европа и Китай – на 8 %. Умеренный прирост в 2 % был отмечен в Северной Америке и на Тайване, в Японии – на 1 %.

В отраслевом разрезе спрос на фотоэлектрические элементы увеличился на 2 % до 101 млн унций в прошлом году, спрос на пайку и сплавы упал на 11 % до 44,9 млн унций, в то время как спрос на электронику и электрооборудование снизился на 4 % до 304,3 млн унций. Это произошло в основном из-за более слабого производства автомобилей и спада на спрос бытовой электроники.

Спрос на ювелирные изделия и столовое серебро в 2020 году упал на 26 % и 48 % соответственно. Произошло подобное в основном из-за значительных убытков в Индии и закрытия розничных магазинов и фабрик в связи с пандемией.

Анализ предложения

В 2020 г. мировая добыча полезных ископаемых продемонстрировала четвертый ежегодный спад подряд. Он самый значительный за последнее десятилетие – на 5,9 %, т. е. до 784,4 млн унций. Производство первичных серебряных рудников упало на 11,9 % до 209,4 млн унций, что вызвано временным закрытием рудников в нескольких основных странах-производителях в первой половине 2020 г. из-за пандемии.

Центральная и Южная Америка продемонстрировали снижение на 13 %, за ней следуют Северная Америка с 6 % и Европа с 1 %. Прирост добычи серебра был отмечен в Чили на 24 %, Испании – 20 %, Турции – 11 % и Австралии – 3 %.

Топ-20 производителей на изображении ниже.

Перспективы

Эксперты называют следующие причины роста цен на серебро в ближайшей перспективе:

1. Серебро – это не только ювелирный металл. Более 50 % его идет в промышленность, чего нельзя сказать о золоте. На увеличение спроса повлияет “зеленая” повестка большинства развитых стран мира. Серебро активно используется в альтернативной энергетике, а также в гибридных и электрических двигателях автомобилей. Кроме того, в эпоху коронавируса растет его потребность в медицине, технологиях очистки воды и воздуха.
2. Развитие технологий 5G. Прогнозируют рост спроса на серебро с 7,5 млн унций до 23 млн унций к 2030 году т. к. технология находится на начальном этапе своего пути.
3. По мере выхода из пандемии и восстановления экономик вырастет спрос на ювелирные изделия и предметы из серебра.
4. Защита своих сбережений и хеджирование рисков остается для инвесторов актуальной задачей, поэтому серебро никуда не уйдет из портфелей. Многие боятся перегретости фондового рынка и переводят свой капитал в защитные активы. А также серебро значительно дешевле золота и ему есть еще куда расти (вспомните котировки апреля 2011 года).
5. Ограниченность запасов металла неизбежно приведет к его дефициту и росту цены.

С другой стороны, рассчитывать на ту доходность, что показало серебро за последний год, тоже не стоит.

Например, вы вложили 100 000 руб. в покупку серебра через ОМС 27.05.2020. Через год ваш счет увеличился на 52 689,99 руб. (52,69 %). Ваши вложения попали на период, когда инвесторы старались обезопасить свой капитал и вкладывали его в драгоценные металлы на фоне пандемии и локдаунов по всему миру. Естественно, такой ажиотаж привел к росту котировок. На графике видно, что был период, когда ваш счет ушел в минус. И такая ситуация отнюдь не единичная в истории курса серебра. Именно поэтому инвестиции в этот металл надо рассматривать только на перспективу в несколько лет.

Заключение

Ни один эксперт не сможет дать вам прогноз цен на серебро в ближайшие годы. Но что с выходом экономик из кризиса и развитием новых технологий этот благородный металл будет дорожать, это очевидно.

А вы уже приготовили серебряные монетки своим детям? Или оставите им акции компаний-добытчиков? Я пока вкладываю в золотой ETF. Металлы имеют сильную корреляцию друг с другом, поэтому пока держу в портфеле только один из них. Но дешевизна серебра подкупает.

Источник https://learn2.trade/ru/%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BB%D1%8F-%D1%81%D0%B5%D1%80%D0%B5%D0%B1%D1%80%D0%BE%D0%BC

Источник https://iklife.ru/investirovanie/kak-investirovat-v-serebro.html

Источник

Источник