Всё о брокерах

Школа трейдинга Редактор: Дмитрий Соколов 4512 6 мин Аудио

Кто такой брокер

Брокер — это физическое или юридическое лицо, оказывающее посреднические услуги по сопровождению торговых сделок. Для этого он имеет соответствующие лицензии, а также необходимые знания, опыт и инфраструктуру. Он сопровождает сделки трейдеров при торговле валютой, ценными бумагами, сырьем и заключении ряда контрактов с момента открытия и до закрытия

За свои услуги брокер получает вознаграждение в форме комиссионных.

Зачем нужны брокеры

Торги на биржах проводятся исключительно профессиональными участниками рынка, так что лично прийти на биржу и открыть ордера на покупку и продажу не получится. За место на бирже нужно платить. Брокер, благодаря наличию необходимых бумаг и квалификации, а также мест на биржах, выводит на рынок сделки клиентов.

В большинстве своем (за исключением прайм-брокеров) брокеры не торгуют «на свои», а всего лишь выводят на рынок сделки клиентов. Они позволяют людям торговать между собой интересующими их активами, даже находясь в разных странах.

Помимо посредничества при сделках, брокерские конторы часто предоставляют целый пакет вспомогательных услуг: аналитика, обучающие семинары, информационное сопровождение. Помогая трейдерам добиваться успеха, они обеспечивают себе долгосрочных и лояльных клиентов.

Как работают брокеры

Брокеры предлагают торговлю разными активами: валютными парами, сырьем, ценными бумагами и различными контрактами (форварды, фьючерсы, опционы, CFD и т.д.).

Если трейдер хочет что-то из этого купить или продать, он составляет брокеру соответствующую заявку, которая называется ордер. После чего брокер размещает ее на рынке. Далее один открытый ордер находит встречный ордер — например, ваша заявка на покупку какого-то актива и заявка другого трейдера на продажу этого самого актива. Зарабатывают брокеры, взимая с трейдеров комиссию за сделку.

Работу брокера можно сравнить с моделью супермаркета. Вы приходите в супермаркет, чтобы купить товар по приемлемой для вас цене — то есть, представляете ордер на покупку. Продавец, чей товар среди прочих лежит на полках супермаркета, представляет собой ордер на продажу по приемлемой для него цене. Сам супермаркет — как и брокер — сводит ваши ордера, помогая вам получить доступ к друг другу и заключить сделку. В результате вы получаете товар, продавец осуществляет продажу, а супермаркет получает комиссионные за обслуживание сделки.

Какие бывают брокеры

Всех брокеров на рынке форекс можно условно разделить на порядочных и непорядочных. К первым относятся рыночные брокеры, вторых на сленге называют “кухнями”.

Рыночные брокеры

Порядочные брокеры выводят сделки своих клиентов на реальный рынок.Такие брокеры называются A-book или брокерами с рыночным исполнением. У рыночных брокеров обязательно есть лицензия регулирующего органа государства, в котором он работает. Такой брокер сотрудничает с провайдерами ликвидности или так называемыми маркетмейкерами.

Сотрудничая с рыночными брокерами, трейдер может не опасаться обмана.

«Кухонные» брокеры или «кухни»

Кухня – это брокерская контора, не предоставляющая клиентским сделкам выход на реальные рынки. Причем клиенты могут об этом даже не догадываться.

Заявки своих клиентов B-book брокеры обрабатывают за счёт встречных заявок от других своих же клиентов. То есть торговля происходит не на реальном форексе, а внутри платформы брокера. Такую модель работы брокеров называют B-book или Dealing Desk.

Чем опасны кухни

Пока кухне удается закрывать ордера одних клиентов за счет встречных ордеров других — ни одной из сторон это не вредит. Но если встречного ордера не нашлось, брокер вынужден сам выступить второй стороной сделки.

При этом возникает конфликт интересов: брокеру выгоднее, если трейдер проиграет свой депозит, а не только перечислит комиссию за открытие сделки. Ведь потерянный депозит клиента в этом случае становится доходом брокера.

Часто кухни настраивают предоставляемое трейдеру для торговли ПО таким образом, чтобы он проиграл. Если в процессе торговли трейдер наблюдает краткосрочное расширение спреда в несколько десятков раз, которое приводит к срабатыванию функции стоп-аут — значит, он имеет дело с кухней. Также тревожным звоночком, может служить формирование так называемых шпилек (нерыночных котировок, имеющих значительный ценовой разрыв), которых нет у честных брокеров.

Брокеры-мошенники

Когда брокер массово перестает выполнять свои обязательства перед клиентами, его называют скамом или говорят, что он “соскамился”. Причина сказам могут быть разные:

• компания изначально содали с целью мошенничества,
• компанию обанкротили конкуренты,
• компания пострадала из-за форс-мажора.

В большинстве случаев скам у брокера начинается с отклонения запросов на вывод средств. Все остальные сервисы брокера при этом будут продолжать работать, что особенно опасно для начинающих инвесторов.

Только спустя некоторое время после массовых отклонений заявок на вывод, трейдер может увидеть у выбранного брокера отсутствие новостей, аналитики, вебинаров и т.д. Это связано с тем, что брокер оплачивает все эти услуги как минимум на месяц вперед. Аренда терминала, лицензии и зарплата сотрудникам вероятней всего будут оплачены на момент скама брокера.

Как выбрать брокера

• Ликвидность. Честные брокеры указывают крупных поставщиков ликвидности, с которыми они работают, на собственном сайте — как правило, на главной странице. У кухонь поставщиков ликвидности нет, поэтому они их не публикуют .
• Репутация. Уделите время изучению брокера, ведь это – ваш будущий деловой партнер. И почитайте отзывы.
• Наличие лицензии. Узнайте, где базируется брокер и какая у него лицензия. Кухни часто не имеют серьезной лицензии, регистрируются исключительно в офшорных зонах, не указывают информации про владельцев и сотрудников. Но само по себе наличие лицензии еще ни о чем не говорит. Имейте в виду, лицензии тоже бывают разные — есть надежные лицензии (например британского регулятора FCA или американской FINRA), а есть офшорные (лицензии таких государств, как Вануату, Белиз или Панамские острова). Мы не рекомендуем связываться с офшорными лицензиями: едва ли вам удастся добиться вмешательства офшорного регулятора, если брокер начнет вести себя нечестно. Список самых надежных лицензий смотрите здесь.
• Условия сотрудничества. Отнеситесь внимательно к договору с брокером. Просмотрите его на предмет возможных ограничений на ведение торговли. Если после прочтения договора, опубликованного на сайте брокера, у вас остались вопросы — обязательно свяжитесь с поддержкой брокера и проясните их до того, как начать сотрудничать.
• Стоимость услуг. В зависимости от рынка и брокера, может быть несколько видов комиссионных выплат. Ряд брокеров, предоставляющих доступ к торговле на Forex, берут только спред. Но есть и те, которые предоставляют доступ к большему количеству рынков, дополнительных сервисов (автоторговле, например) за дополнительную плату. Все это можно прочитать на сайте брокера или уточнить, связавшись с его службой поддержки.
• Возможности ввода/вывода средств. Необходимо убедиться в том, что у брокера есть надежные способы пополнения (банковский перевод, банковские карты или WebMoney). Мы не рекомендуем работать с брокером, где наблюдается исчезновение с сайта платежных систем для ввода-вывода средств. Дело в том, что сама платежная система прекращает сотрудничество с брокером, если к ней поступают многочисленные сигналы о мошенничестве.
• Удобство. На сайте брокера должна быть размещена информация о способах ввода/вывода средств, наборе дополнительных услуг (обучение, аналитика, общение со специалистами и т.д.), а также доступность поддержки, в идеале — 24/5, и возможные средства связи (телефон, чат, email).
• Торговый терминал (MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, IQoption, QUIK и т.д.). Это компьютерная программа, с помощью которой вы будете просматривать графики котировок, анализировать рынок встроенными инструментами, а также отправлять брокеру запрос на открытие, изменение или закрытие сделок.

Налогообложение торговли через брокеров

Трейдеры как правило оформлены как частные предприниматели (ИП для РФ, ФЛП для Украины) и соответственно платят единый налог с дохода от торговых операций. Уплата налогов зависит в основном от законодательства вашей страны. Но есть нюансы.

Уточните у брокера, является ли он налоговым агентом (не относится к зарубежным брокерам). В некоторых юрисдикциях брокер, будучи налоговым агентом, удерживает с трейдера налог (на доходы физлиц: 19,5% в Украине, 13% в РФ) от прибыли от операций на финансовых рынках и перечисляет его государству. Если нет – уплатой налогов трейдер занимается лично.

Заключение

Выбирая брокера, убедитесь в его надежности. Все остальное: стоимость услуг, удобство работы и пр., безусловно важны, но надежность – первична. Вот несколько параметров, которые помогут определить пул брокеров, из которого в дальнейшем вам предстоит сделать выбор:

• Прозрачность. Размещение информации о партнерах, лицензировании и аудите в открытом доступе на сайте брокера.
• Легитимность. Наличие всех соответствующих бумаг для осуществления деятельности. Поиск на сайте регулятора (организация, контролирующая деятельность брокеров и выдающая соответствующие лицензии — часто главные банки государств, например, Центробанк в России и НБУ в Украине) по номеру лицензии должен подтвердить ее наличие и срок, на который она выдана.
• Хорошая репутация (отзывы пользователей, партнеры с хорошей репутацией и т.д.).
• Продолжительная работа на рынке.
• Соответствие котировок. В терминале, предоставляемом брокером, они должны быть идентичны таковым на рынке.

Помните! Время, вложенное в проверку брокера перед началом деятельности, убережет вас от потерь, недоразумений и юридических коллизий в будущем.

Кто такой брокер, чем занимается. Виды. Как выбрать и можно ли обойтись без брокера

Сегодня, когда большинство людей открывают для себя новые направления работы, особенно популярными стали онлайн-профессии, в том числе и торговля на бирже «Форекс». Важную роль в осуществлении сделок играет брокер, и от выбора конторы зависит успех деятельности трейдера.

Брокеры: кто это и чем занимаются

Если говорить о лексическом происхождении, слово broker переводится с английского языка как посредник.

В негласном словаре российских граждан, переживших лихие 90-е, неологизмы «брокер» или «брокерша» имели нелестное значение. Субъекты, называвшие себя надежными агентами, часто впутывали доверителей в криминальные истории. Поэтому определение в большей степени относилось к мошенникам, наживавшимся на купле-продаже недвижимости и подержанных машин.

Broker переводится с английского языка как посредник

Сегодня значение профессии изменилось. Если кратко, термин означает физическое или юридическое лицо, которое выступает связующим звеном между двумя участниками сделки. Понятие применяется не только в отношении фондового или валютного рынка. Так, даже среди программистов в ходу понятие «рантайм брокер» — программа, обеспечивающая корректную работу приложений.

• кредитные брокеры, помогающие получить выгодные и для заемщика, и для банка условия кредитования;
• таможенные брокеры (декларанты), представляющие интересы компании на таможне при пересечении границы партии товара;
• налоговые и страховые представители и т. д.

Если рассматривать каждый вид брокерской деятельности, то представители этой профессии оказывают следующий список услуг:

1. Биржевой брокер занимается посредничеством в торговых операциях с фондами, валютой, акциями, облигациями и другими ценными бумагами, срочными договорами.
2. Страховой агент, который помогает страховщику и пользователю услуги встретиться и заключить соглашение.
3. Кредитный – юрлицо или человек, который работает посредником между банковским учреждением и его клиентом в предоставлении кредита. Разновидность профессии – помощник, который специализируется только на выдаче ипотек. Его называют ипотечным брокером.
4. Форекс-брокер, ведущий деятельность на бирже. Здесь же работает посредник в торгах бинарными опционами, разница лишь в узкой направленности последнего.
5. Брокеридж — специалист, задача которого — помощь в осуществлении сделок с коммерческой недвижимостью.
6. Фрахтовый агент, предоставляющий услуги по заключению контракта между судовладельцем и компанией, перевозящей грузы.
7. Таможенный брокер, осуществляющий декларирование продукции при пересечении государственной границы.
8. Специалист по лизинговым соглашениям. Такой брокер занимается поиском предприятий, желающих взять оборудование в аренду и компаний, предлагающих мощности в наем.

Различают несколько видов брокерской деятельности

Большинство брокерских услуг требует получения лицензии. Но есть виды деятельности, которые можно не лицензировать.

Биржевой брокер

Самые распространенные посредники в России – биржевые брокеры, которые работают на фондовом рынке. Это объяснимо: совершать какие-либо действия на бирже вправе только организации, работа которых лицензирована.

Агент берет на себя обязанности по открытию и управлению счетом от имени клиента, вправе перечислять средства для совершения сделки при возникновении перспективного плеча. За работу представитель получает вознаграждение в виде процента от цены сделки.

Форекс-брокер

Смысл деятельности брокера на «Форексе» заключается все в том же посредничестве между лицами, намеренными открыть сделку, и самой биржей. Помощник консультирует поручителя, следит, сколько времени исполняется заявка, объясняет условия ввода/вывода денег. Клиент доверяет агенту хранение финансовых средств, а тот обеспечивает открытие сделки в нужный момент, предоставляя онлайн-доступ к графикам торгов.

Брокер бинарных опционов

Бинарные брокеры не просто помогают совершению сделок, но и прогнозируют стоимость опционов, рассчитывая ее посредством специальной платформы. Если говорить простым языком, посредники предоставляют доступ к информации о последних изменениях на рынке через приложение, инсталлированное на ПК пользователя.

Брокер бинарных опционов

Лизинговый брокер

В заключении лизингового договора строгой потребности в привлечении посредника нет. Однако брокер делает сделку максимально выгодной и безопасной для обеих сторон. Специалист обеспечивает грамотное экспертное оценивание, занимается сопровождением сделки, участвует в переговорах лизингодателя и конечного клиента.

Кредитный брокер

К кредитному брокеру люди обращаются по разным причинам. В основном это новички в получении займа или люди, не самые благополучные в глазах кредиторов. Посредники находят оптимальные условия кредитования и консультируют относительно лучших условий договора.

Существуют и так называемые «черные брокеры». Они являются сомнительными помощниками, предоставляющими безработным клиентам «липовые» справки о доходе или добивающиеся одобрения займа для неблагополучных должников.

Нередко люди обращаются к агентам за советом, где лучше оформить ипотеку. Ипотечный брокер не только указывает наилучшие условия, но и сопровождает договор вплоть до момента подписания.

Насколько оправданно платить за услуги посредника в такой ситуации, вопрос спорный. Ведь большинство банков, таких, как ВТБ, Сбербанк и Тинькофф, закрепляют за каждым заемщиком кредитного менеджера.

Этот сотрудник предоставляет гарантии соблюдения условий контракта, ищет решение, что делать, если возникла нестандартная ситуация (к примеру, клиент развелся, у него временно нет работы, кредитное жилье пострадало в результате ЧП и т. д.).

Бизнес-брокер

В реалиях современной экономики бизнес продается и покупается достаточно активно. Оценить прибыльность дела непросто, поэтому потенциальные покупатели часто обращаются к бизнес-брокерам. Деятельность таких специалистов не подлежит лицензированию, посредником может быть каждый человек, умеющий работать с документами и проводить анализ финансового положения предприятия.

Страховой брокер

Учитывая, что рынок страхования в России активно развивается, наряду с легальными компаниями появляется немало аферистов, собирающих деньги и пропадающих в неизвестном направлении. На слуху немало историй и о том, как страховщики не выплатили положенное вознаграждение из-за коварных пунктов, прописанных в договоре мелким шрифтом.

Избежать досадной ситуации помогают страховые брокеры, являющиеся самостоятельными лицами в этой сфере. Посредники подберут для заказчика исполнителя с максимально выгодными условиями, проверят все нюансы соглашения, предоставят клиенту купон-памятку, что делать, если наступило страховое событие.

Фрахтовый брокер

Если груз отправляется морским транспортом, выбор правильного судовладельца крайне важен. Задача фрахтового агента в данном случае чисто посредническая — сводить заказчиков и собственников судов. Специалист в этой сфере обязан в подробностях знать морское законодательство, правила международных и внутренних перевозок, учитывать специфику перевозимых грузов.

Таможенный брокер

Работа декларанта начинается на этапе подготовки документов для таможенного оформления. Это получение сертификатов и разрешений на перевозку, проверка международных контрактов, счетов, документов о происхождении товара и т. д.

Брокер составляет таможенную декларацию, рассчитывает сумму пошлины и следит за ее перечислением, присутствует при досмотре, пломбировке и распломбировке груза. С таможней шутки плохи: любое нарушение влечет штрафы и простои. Поэтому к выбору специалиста стоит отнестись с особым вниманием.

Как выбрать брокера

Чтобы выбрать специалиста для посредничества в любой сфере, необходимо проверить его лицензию (если вид деятельности подлежит лицензированию), ознакомиться с послужным списком, узнать отзывы клиентов. Идеально, если брокер не скрывает списка своих партнеров.

Что такое брокерская лицензия и как ее проверить

Лицензия на осуществление брокерской деятельности – это разрешение, предоставляющее организации право на тот или иной вид деятельности. Лицензирование – прерогатива государства, а точнее — специального контролирующего органа.

Если разрешение оформлено на территории РФ, проверить его подлинность нетрудно, данные есть в свободном доступе. С иностранными документами сложнее, да и доверять им особо не стоит. В некоторых странах (к примеру, на Кипре) торговля лицензиями поставлена на поток.

Услуги брокера

Российское законодательство позволяет заключать соглашения как с отечественными, так и с зарубежными брокерскими компаниями. Считается что иностранные специалисты более опытные, однако если посредник нужен для работы в РФ, лучше обратиться к российскому помощнику, ориентирующемуся в реалиях местного бизнеса.

И в одном, и в другом случае о том, что компания пользуется брокерскими услугами, ее руководство обязано уведомить налоговую инспекцию.

Преимущества

Главным плюсом привлечения агентов называют возможность переложить все заботы на плечи профессионалов. Это действительно так, однако доверитель все равно должен быть «в теме», чтобы не допустить неприятных ситуаций.

Недостатки

Из минусов – чрезмерная доверчивость поручителя чревата тем, что посредник иногда начинает халатно относиться к своим обязанностям либо лоббирует интересы пары-тройки компаний. За это те платят ему процент от числа приведенных клиентов. Это не карается законом, однако лишает заказчика полноценного права выбора.

Источник https://ru.brokers.best/schools/brokery.html

Источник https://wbcc-club.com/broker/

Источник

Источник