Все пропало: кто устроил одну из крупнейших афер на рынке Forex

В начале февраля 2018 года мужчина спортивного телосложения с легкой спортивной сумкой через плечо вбежал в здание аэропорта Шереметьево. Потирая замерзшие руки, отыскал на табло свой рейс. «Вы Павел Крымов?» — уточнила девушка на стойке регистрации пассажиров бизнес-класса и перестала улыбаться. Тут же к стойке подошли двое полицейских: «Вы задержаны по запросу правоохранительных органов Республики Казахстан». Так Крымов оказался не в Риге, а на допросе в московском СИЗО-4 «Медведь».

Правоохранители Казахстана объявили Павла Крымова в международный розыск по статье «Мошенничество в особо крупном размере», следует из постановления Московского городского суда. По этой статье ему грозит лишение свободы на срок до десяти лет. Обманутые инвесторы Forex Trend разыскивают Крымова не только в Казахстане, но и в России, на Украине и в Евросоюзе.

Forex Trend позиционировался как международный брокер Forex — рынка обмена валют, где получают прибыль за счет игры на разнице курсов. Но компания, по мнению экспертов, оказалась финансовой пирамидой. Обманутые инвесторы на созданном ими сайте StopKrymov оценивают объем исчезнувших денег почти в $30 млн (около 2 млрд руб. по курсу на сентябрь 2018 года). По оценке Дмитрия Жукова, гендиректора ООО «Инвестиционный сервис», финансового консультанта и автора блога «Директ маркет», в момент краха в Forex Trend было открыто минимум 100 тыс. счетов со средней суммой $1 тыс. на каждом. Таким образом, пропавшая сумма может достигать $100 млн (более 6,5 млрд руб. по курсу на сентябрь 2018 года).

Сравнимый ущерб нанесла своим вкладчикам финансовая пирамида Forex MMCIS Group, которая была главным конкурентом Forex Trend. По оценкам экспертов, обманутых вкладчиков MMCIS и правоохранительных органов России и Украины, ущерб составил от $150 млн до $350 млн, из которых $70 млн пришлись на российских клиентов. Как отмечает руководитель Ассоциации форекс​-дилеров Евгений Машаров, за последние несколько лет в России не было прецедентов привлечения создателей пирамид на рынке Forex к юридической ответственности. Опрошенные журналом РБК юристы сомневаются, что дело, в рамках которого задержан Павел Крымов, станет таким прецедентом. «Получить деньги от офшоров, которые изначально создавались для их сокрытия, — очень сложная задача», — констатирует партнер юридической компании Trendlaw Владимир Ефремов.

Журнал РБК разобрался, кто такой Павел Крымов и какие еще герои участвовали в истории Forex Trend, больше похожей на остросюжетный фильм об искусных финансистах-махинаторах.

Сумма с пятью нулями

Павел Крымов заинтересовался инвестпрограммами в начале 2000-х, сразу после службы в десантно-штурмовой бригаде в Николаеве, рассказывает его знакомый и бывший сотрудник Forex Trend, попросивший об анонимности.

«Паша никогда не был финансистом. Он десантник, окончивший вечернюю школу. Всегда искал, как бы заработать. Интернет кипел рассказами об электронных деньгах. Паша кликнул по какому-то рекламному баннеру — так все и началось», — вспоминает собеседник. По его словам, в начале 2004 года Крымов загорелся идеей работать с WebMoney и установил несколько терминалов в родном Запорожье, но прогорел: «В городе, где нет и миллиона жителей, они были никому не нужны». Гривневые WMU-кошельки появились в системе WebMoney в декабре 2003 года и еще не успели набрать популярность на Украине.

«После службы в вооруженных силах я несколько лет работал в сферах, которые никак не связаны с экономикой, затем была фирма по оказанию услуг интернет-рекламы», — описывает этот период сам Крымов. Во время подготовки этого материала Крымов находился в следственном изоляторе: корреспондент журнала РБК направила ему письмо через официальную систему переписки ФСИН и получила рукописный ответ со ссылкой на аккаунт его представителя в Facebook. Аккаунт принадлежит пользователю с ником «Олег Маргунов», он передал ответы Крымова на вопросы журнала; впрочем, половина ответов представляла собой фразу «без комментариев».

По словам Крымова, он заработал стартовый капитал в 2008–2010 годах, играя на рынке украинских акций. «Уплаченный подоходный налог исчислялся суммой с пятью нулями», — говорит он. Иначе описывают старт его карьеры двое бывших сотрудников Forex Trend (корреспондент журнала РБК нашла их контакты в рекламных объявлениях компании 2013–2014 годов, общаться они согласились на условиях анонимности). По их словам, Крымов с друзьями детства из Запорожья Никитой Березой и Максимом Вербиным запустил несколько сайтов в формате High Yield Investment Program (HYIP), так называемые хайп-сайты, которые обещают высокую доходность инвестиций. Многие подобные сайты устроены по принципу финансовых пирамид. Береза и Вербин не ответили на сообщения в социальных сетях и по электронной почте, найти их действующие контакты не удалось. Крымов отказался обсуждать обстоятельства знакомства с кем-либо из своих бизнес-партнеров.

«К 2008 году хайп-сайты принесли более $150 тыс. Их и вложили в Forex Trend, очередной хайп-сайт, замаскированный под дилера Forex, — говорит бывший сотрудник Forex Trend. — Около $100 тыс. потратили на лицензионное программное обеспечение корпорации MetaQuotes Software для торговой платформы MetaTrader4. Остальные деньги пошли на аренду офиса, маркетинг и зарплаты ИТ-специалистам и менеджерам. Изначально Forex Trend создавался, чтобы покрыть долги по предыдущим хайп-проектам. Потом уже было сложно остановиться».

Хайп на кухне

Хайп-сайты позиционируют себя как инвестиционные фонды. В случае с Forex клиенту предлагают пополнить счет через электронный кошелек «Яндекс.Деньги», WebMoney и т.д. и делать ставки на курсы валют. Как правило, хитрость заключается в том, что организаторы сайта не выводят сделки на рынок, а проводят их по принципу клиринга, то есть взаимозачетом между клиентами внутри сайта. В терминологии игроков рынка Forex это называется торгами на кухне.

Сначала вкладчикам показывают хорошие финансовые результаты — так подогревают их азарт, поясняет юрист московского офиса коллегии адвокатов Pen & Paper Роман Кузьмин: «Клиенты этих сайтов — доверчивые новички-любители. Рынок Forex крайне сложен, стабильно в прибыль на нем торгуют только профессионалы, которые вряд ли будут иметь дело с «кухнями».

Деньги клиента сразу попадают в карман владельца хайп-сайта, объясняет финансовый консультант Дмитрий Жуков: «Сумма на счете в личном кабинете клиента и графики успешных торгов не более чем пиксели, картинки. Клиент не может снять деньги, он лишь подает заявку на снятие». В первый раз клиенту выплачивают внушительную сумму — так его мотивируют вкладывать еще и приводить друзей за 3–5% от их вложений. «При втором запросе о снятии менеджеры начинают отмораживаться: требуют подтвердить личность, прислать справку с работы, счет за телефон, флюорографию, что угодно, лишь бы потянуть время», — добавляет Жуков.

Доверительное управление

Схема Forex Trend несколько отличалась от финансовых пирамид, замаскированных под Forex: клиентам предлагали якобы трейдинг на ПАММ-счетах, говорит Максим Колесниченко, директор школы инвесторов «Клуб создателей капитала».

Тогда, в 2008 году, ПАММ-счета [от англ. PAMM, Percent Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением] были новинкой на рынке Forex. Трейдер вносил на ПАММ-счет собственные деньги и публиковал оферту для инвесторов: они могли пополнить тот же ПАММ-счет и таким образом передать деньги трейдеру в доверительное управление. Площадки Forex публиковали графики торгов трейдеров за несколько лет, чтобы инвестор мог выбирать наиболее успешных игроков. В зависимости от условий оферты инвестор получал 30–50% от прибыли со своих вложений, если она возникала.

Клиенты Forex Trend думали, что вносят деньги на такие ПАММ-счета и в любой момент могут снять прибыль через сайт — обменник электронной и цифровой валюты X-Change. «Обменник обеспечивал выгодный курс с процентами. Если бы Forex Trend продолжал существовать, то сейчас предлагал бы доллар за 55 руб. плюс 6–12% в зависимости от срока вывода денег», — поясняет Колесниченко.

«Forex Trend выглядел как серьезный брокер, — вспоминает программист Павел Максимов, который стал клиентом Forex Trend в 2013 году. — Нужно было зарегистрироваться на сайте fxtrend.com, отправить отсканированные документы для подтверждения личности, подтвердить наличие прописки. Ты видел доходность трейдеров за последние нескольких лет, мог выбрать лучших. Каждую неделю якобы происходил пересчет показателей». Для Максимова это был первый опыт инвестирования в Forex: по его итогам он подал заявление в Главное управление экономической безопасности МВД РФ о потере вложенных $10 тыс.

Под влиянием звезд

«Я хотел заставить свои деньги, пусть небольшие, но деньги, работать не так пассивно, как в банке, и выбрал Forex Trend за безупречную репутацию и системную поддержку спорта», — говорит актер Гоша Куценко, вальяжно попивая кофе и нажимая на клавиши белого MacBook. «Весь год я продолжал инвестировать в ПАММ-счета, и результат составил более 150%», — подмигивает Гоша зрителю видеоролика, растиражированного на сотне сайтов в интернете.

Съемки ролика проходили в 2011 году в театре имени Магара в украинском городе Запорожье, свой белый MacBook поставил на стол Эдуард Суржик, вспоминает собеседник журнала РБК из окружения Крымова. Как следует из выписки из украинского реестра юридических лиц, годом ранее Суржик зарегистрировал товарищество «Форекс тренд». Это юрлицо часто упоминалось в рекламной кампании Forex Trend, но, судя по его бухгалтерской отчетности в СПАРК, не вело почти никакой деятельности.

«Крымов привлек Суржика как владельца рекламного агентства, — говорит собеседник журнала. — Гоша Куценко — их с Крымовым земляк из Запорожья, поэтому к нему и обратились. Сняли серию роликов на год, она обошлась примерно в $100 тыс., немаленькая сумма, но вкладчики к тому времени внесли гораздо больше».

Связаться с Суржиком не удалось: еще год назад он ежемесячно выступал в СМИ и вел блог об инвестициях, но сейчас его аккаунты в соцсетях не обновляются, он не появляется онлайн, опубликованный в интернете номер телефона отключен, на письма он не отвечает. Павел Крымов отказывается обсуждать знакомство с Суржиком и отрицает свое участие в запуске Forex Trend. Вопросы Гоше Куценко, переданные через агента актера, остались без ответа.

Ролики с Куценко положили начало громкой рекламной кампании Forex Trend: абсолютное большинство обманутых инвесторов, с которыми поговорил журнал РБК, заявили, что именно она завоевала их доверие к компании. И доверие было феноменальным: типичная финансовая пирамида под маской форекс-брокера работает не больше двух лет, а Forex Trend и связанные с ним сайты получали деньги инвесторов с 2008 по 2017 год.

К 2013 году рекламная кампания набрала новые обороты. Forex Trend стал спонсором украинской серии игр «Что? Где? Когда?». На эфирах выступал Суржик, которого ведущий представлял как учредителя Forex Trend. Суржик выбирал интересный, на его взгляд, вопрос телезрителя и вручал автору сертификат на $1 тыс. Однажды сертификат достался опытному игроку в зале, который спросил, как получить деньги. Суржик замялся и уточнил: их можно только внести на ПАММ-счет Forex Trend и получать процент от прибыли.

По тому же принципу работала акция «Выбор чемпионов»: украинским водителям дарили сертификаты на $12 тыс. за обклейку машины рекламой Forex Trend. Улицы Запорожья и Днепропетровска заполонили автомобили с фотографией трех мужчин с голыми торсами и в боксерских перчатках с подписью «Forex Trend Выбор Чемпионов».

На взлете

Позитивные отзывы о Forex Trend заполнили и профильные форумы о Forex. Больше всего их было на популярном форуме Money Maker Group, также известном как MMGP. Продвижение Forex Trend на этой площадке было столь масштабным, что пользователи сделали вывод о покупке MMGP учредителями Forex Trend. О том, что MMGP аффилирован с Forex Trend, заявляла и российская компания «Альпари Форекс» в своей публикации с предостережением от вкладов в эту финансовую пирамиду.

«Под влиянием такого количества рекламы сформировалось доверие к этой организации», — говорит бывший инвестор Forex Trend, системный инженер, живущий сейчас в Нидерландах и попросивший не называть его имя. Осенью 2017-го он подал заявление в управление МВД по Великому Новгороду, где ранее жил и работал, о потере $14,3 тыс., вложенных в Forex Trend и связанный с ним хайп-сайт Panteon Finance. В управлении ему сообщили о возбуждении уголовного дела.

Panteon Finance — еще одна структура, которая представлялась форекс-дилером с ПАММ-счетами. Инвестировать в нее советовали представители Forex Trend на профильных форумах. Рекомендации участились в 2014 году после сообщений клиентов Forex Trend о сложностях с выводом денег с их счетов. Первое такое сообщение опубликовал пользователь с ником True love в ветке FX Trend на форуме MMGP 7 ноября 2014 года: «Я скоро претензию буду писать, пятый день не выводят».

К тому же работе Forex Trend начала мешать конкурирующая фирма — Forex MMCIS Group, которая тоже позиционировала себя как крупного международного форекс-дилера и была основана в Запорожье. MMCIS тоже рекламировали звезды: Леонид Ярмольник, Александр Буйнов, Барбара Брыльска, Анфиса Чехова, Борис Бурда. В 2014 году компания начала выплачивать $1 тыс. каждому, кто сделает татуировку с ее логотипом. В Forex Trend придумали ответный ход — снять и выложить в сеть видео, на котором якобы обманутые клиенты MMCIS забрасывают ее офис фекалиями, вспоминает бывший сотрудник Forex Trend. Видео, на котором трое крепких мужчин в желтых резиновых перчатках с криками «Мошенники!» забрасывают комьями грязи девушку за стойкой ресепшен, до сих пор лежит на YouTube. Через два месяца после публикации видео, в октябре 2014-го, начался крах MMCIS.

Российский Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН, саморегулируемая организация форекс-дилеров) внес MMCIS в черный список компаний, «инвестиции в которые могут быть связаны с повышенным риском потери вложенных средств», — форекс-инвесторы называют такие проекты «скам» (от английского scam — афера, мошенничество). Компания все еще могла работать на Украине, но потеряла российский рынок. Украинские инвесторы тоже перестали ей доверять и понесли заявления в полицию.

Черная полоса

Основатели Forex Trend осознали, что их проект ждет такая же судьба, вспоминает бывший сотрудник компании. «Мы работали по той же схеме, что и MMCIS, так что их финал был нашим будущим, — говорит он. — Но когда все уже готовили отступные пути, Крымов с большим энтузиазмом продвигал очередной сайт Skopalino Finance, связанный с Forex Trend. Он будто бы потерял чувство страха».

Бывший региональный представитель Forex Trend Ильнар Шарафутдинов вспоминает, что в этот период Крымов набирал сотрудников для нового проекта. «Мы общались с ним в основном во «ВКонтакте», Павел искал маркетологов на новый сайт, — говорит Шарафутдинов. — Позже менеджер Forex Trend Татьяна Тцарик подтвердила мне, что он возглавлял Forex Trend. Она сказала, что сотрудники компании получали распоряжения от Крымова по внутренней почте. Для них крах сайта стал таким же сюрпризом, как и для меня. Лично я потерял около $50 тыс., несмотря на статус регионального представителя. Обращаться в правоохранительные органы не стал — понимаю, что это бесполезно».

Как следует из выписки из кипрского реестра юрлиц, Крымов являлся учредителем кипрской компании Skopalino Finance LTD с февраля 2012 года до декабря 2016 года. Чем именно занималась компания, сказать сложно. Крымов в фильме «Форекс и инвестиции: миллионеры и те, кто ими не станет» называл ее партнером Forex Trend. В рекламных объявлениях в интернете то ее называли частью группы Forex Trend, то, наоборот, Forex Trend — частью холдинга Skopalino Finance.

«Skopalino Finance предоставляла торговую платформу, а Forex Trend привлекал средства и работал с клиентами, — ответил Крымов на вопрос о функциях компании. — Интерес Skopalino заключался в комиссии, которая зависела от количества сделок в терминале и их объема. Клиентские средства от Forex Trend в Skopalino не поступали, мы принимали их самостоятельно на свои счета».

В начале 2015 года открылся офис Forex Trend в «Москва-Сити». Но почти сразу же, в феврале 2015-го, Forex Trend попал в черный список Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН), там же оказалась и Panteon Finance. В официальном сообщении ЦРФИНа уточнялось, что центр получил множество обращений и жалоб на невыплаты. Тогда же «Альпари Форекс» выступила с открытым письмом в адрес Forex Trend, в котором назвала его финансовой пирамидой и предрекла скорый крах. В письме указывалось, что именно «Альпари» в 2008 году создала и внедрила ПАММ-счета: к 2015 году на ее площадке было открыто 400 тыс. таких счетов. Компании принадлежат товарные знаки «ПАММ-счет», «ПАММ-портфель» и их англоязычные синонимы. В «Альпари» журналу РБК заявили, что планировали подать иски к Forex Trend в связи с незаконным использованием товарных знаков, но увидев, что пирамида и так начала рушиться, не стали этого делать.

После попадания в черный список ЦРФИНа от Forex Trend открестились все, кто как-то был связан с компанией, — давал комментарии как представитель, размещал информацию о работе в соцсетях, вел блоги, общался со СМИ.

Попытки реинкарнации

Крымов в отличие от бизнес-партнеров не отрицал связи с Forex Trend — он до сих пор утверждает, что компания не была финансовой пирамидой. «Давайте оперировать фактами: Forex Trend использовал платформу Skopalino, на которой проходили сделки по рыночным котировкам в реальном времени, это видели и проверяли тысячи клиентов, — заявил он журналу РБК. — Forex Trend имел лицензию и регулировался Новой Зеландией, проходил там ежегодный аудит».

В мае 2016 года Павел Крымов дал интервью сайту F4F (сейчас не работает, все материалы удалены, но видео было скопировано и выложено на YouTube). На вопрос ведущего, что случилось с Forex Trend, Крымов ответил: «Он обанкротился». И назвал причину: «Не было злого умысла, не было воровства, ничего, кроме экономических причин и внешних факторов. Я работал в команде. Мы делали все, что могли. Не смогли. Ну получилось как получилось».

В том же интервью Крымов рассказал о новом форекс-дилере PrivateFX, куда его «пригласили выступить консультантом». На сайте PrivateFX было размещено объявление: «Компания PrivateFX предоставляет возможность клиентам компании Forex Trend Limited осуществить перевод обязательств по программе «1+1» (скриншот объявления есть в распоряжении редакции). По словам обманутых вкладчиков, клиентам PrivateFX предлагалось пополнить счет на ту же сумму, что пропала на счете Forex Trend Limited; таким образом, депозит клиента Forex Trend удваивался. Сумма также поступала в доверительное управление трейдера, клиентам обещали возможность снимать проценты с прибыли.

PrivateFX работала с октября 2015 года, ее владельцем стал генеральный директор украинской инвестиционной компании Concorde Capital Игорь Мазепа — об этом на пресс-конференциях заявлял CEO PrivateFX Александр Быков. PrivateFX принадлежала кипрской Skopalino Finance Limited, переименованной в Concorde Investments Limited в январе 2017 года. Мазепа был учредителем компании с декабря 2017 года через кипрскую Avalia Investments Limited, до этого в течение года учредителем выступал офшор на Британских Виргинских островах, ранее — Павел Крымов (по данным кипрского реестра юрлиц).

Сам Мазепа отрицал какую-либо связь с Forex Trend. В интервью изданию «Eкономiчна правда» в июне 2016 года он сказал: «PrivateFX — чисто наша тема. Это дополняет палитру, делает инструментарий наших услуг более широким для наших клиентов. Кроме того, мы зарабатываем комиссию. Чистый бизнес». Мазепа начинал карьеру в инвестиционной компании Prospect Investments, затем был управляющим директором инвестиционно-банковского департамента брокера Foyil Securities New Europe. Concorde Capital он основал в 2004 году. На сайте Concorde Capital утверждается, что она привлекла $3 млрд для украинских компаний.

В апреле 2017 года украинская Gazeta.ua сообщила, что Мазепа продал PrivateFX, потому что его «инвестиции не принесли ожидаемого результата». Сайт PrivateFX прекратил работу, вся информация с него удалена. На профильных форумах и в соцсетях созданы группы обманутых клиентов. В Concorde Capital не ответили на вопросы журнала РБК. Крымов заявил, что консультировал PrivateFX в начале 2016 года, затем прекратил сотрудничать с компанией. Обсуждать детали этого сотрудничества он отказался.

Казахская история

В начале 2017 года Крымов подал документы на гражданство Литвы и 2 марта получил его по ускоренной процедуре, следует из распоряжения, подписанного президентом Литовской Республики Далей Грибаускайте.

В то же время он начал привлекать давно знакомых ему вкладчиков в новые проекты Questra World и Atlantic Global, он же AGAM (Atlantic Global Asset Management), следует из сообщения департамента внутренних дел Алма-Аты (ДВД). Один из инвесторов заявил в казахскую полицию о пропаже вложенных в эти сайты 24,8 млн тенге ($75 тыс.). На основании этого заявления следственное управление ДВД возбудило уголовное дело в отношении Крымова по подозрению в крупном мошенничестве.

В пресс-релизе ДВД (есть в распоряжении редакции) уточнялось: досудебным расследованием установлено, что Крымов познакомился с пострадавшим вкладчиком в конце 2014 года в интернете и в переписке предложил инвестировать в прибыльный бизнес. В мае 2015 года вкладчик передал ему через посредника $3 тыс. и получил $7,2 тыс. прибыли. Это вызвало доверие, и после личной встречи с Крымовым в Казахстане «гражданин Н.» в апреле 2017 года передал Крымову эквивалент $75 тыс. под обещанные 322% годовых. Деньги пропали. Позже ДВД Алма-Аты удалил пресс-релиз с сайта.

В ДВД Алма-Аты подтвердили, что в отношении Павла Крымова возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, по которому 15 января 2018 года он был объявлен в международный розыск. В одно производство объединены дела нескольких пострадавших. 14 февраля ДВД направил ходатайство о выдаче Крымова для привлечения к уголовной ответственности, но до сих пор не получил ответа, уточнили в ведомстве.

В июне 2017-го сайты Questra World и Atlantic Global начали перенаправлять пользователей на сайты двух новых компаний — Lianora Swiss Consulting SA и Five Winds Asset Management. Клиентам предлагали покупать внутреннюю валюту questra-евро и привлекать новых вкладчиков за процент от их вкладов.

В июле 2017-го на ряде сайтов и форумов появилась очередная сумасшедшая история — якобы вкладчиков Questra World и Atlantic Global привлекал не Крымов, а его двойник, нанятый истинным владельцем этих проектов украинцем Александром Прочуханом. В публикациях описывалось, как двойник худел и посещал дантиста, чтобы больше походить на Крымова, и прилагались фото Крымова и предполагаемого двойника, снятые в одинаковых ракурсах.

В августе 2017 года казахская полиция объявила Крымова в международный розыск. В феврале 2018-го Павла Крымова задержали в аэропорту Шереметьево в Москве, с тех пор он находится в СИЗО «Медведь». Апелляционная инстанция отклонила требование об освобождении под залог в 3 млн руб.

В Московской межрегиональной транспортной прокуратуре, по ходатайству которой был задержан Крымов, не ответили на запрос журнала РБК о том, будут ли экстрадировать Крымова в Казахстан и станет ли он фигурантом уголовных или административных дел в России. В МВД Москвы и Следственном комитете РФ сообщили, что в производстве нет дел в отношении Крымова.

Преступление без наказания

Шансы клиентов Forex Trend на возврат пропавших денег невелики, считают юристы: суды крайне неохотно рассматривают подобного рода споры, и прецедентов привлечения недобросовестных брокеров к ответственности в России не было. «Доказать, что брокер — мошенник, очень сложно. К тому же клиент всегда подписывает соглашение о том, что ознакомлен с рисками торговли. Фактически брокер снимает с себя всю ответственность», — объясняет Андрей Чернов, ведущий юрисконсульт по сопровождению операций на финансовых рынках и сделок с ценными бумагами в «МКБ Капитал».

10 признаков финансовой пирамиды, замаскированной под брокера Forex

1. Использование «холодной» базы вместо самостоятельного поиска клиентов.
2. Реклама с обещанием доходности (запрещена ч. 2 ст. 28 ФЗ «О рекламе»).
3. Отсутствие описания рисков в рекламе и на сайте (запрещено законом «О рынке ценных бумаг»).
4. Позитивные отзывы от людей, которые никогда не были клиентами компании.
5. Пополнение форекс-счета наличными или электронными деньгами. Счет в легальной компании пополняется только через банк.
6. Убеждение работать с определенным брокером на занятиях в обучающем центре.
7. Определение цены сделки без учета рыночных показателей.
8. Вывод средств в течение более чем двух суток после заявки клиента.
9. Отсутствие документов, регламентирующих взаимодействие компании и клиента.
10. Отсутствие обязательной для российского форекс-брокера лицензии Банка России.

Источник: Ассоциация форекс-дилеров

У офшорных компаний, через которые работал Forex Trend, скорее всего, нет никаких активов, считает Роман Кузьмин. «Впрочем, сделки по их выводу можно оспорить, дотянувшись до конечных недобросовестных получателей. В то же время сроки давности оспаривания обычно составляют два-три года в зависимости от юрисдикции и могут уже истекать», — отмечает он.

До октября 2015 года в России не было практики регулирования рынка Forex. Суды признавали сделки на Forex алеаторными, то есть сделками пари, как в букмекерских конторах. Суды не обязаны защищать такие сделки, разъяснялось в письме Минфина от 2005 года. Изменения в законе «О рынке ценных бумаг», вступившие в силу в 2015 году, обязали суды защищать сделки с официальными форекс​-дилерами, то есть компаниями с лицензией Банка России. Сегодня в России их восемь: «Альпари Форекс», TeleTrade, Forex Club, «Финам-Форекс», «ВТБ 24 Форекс», «ФиксТрейд», «Ядрум» и «ПСБ-Форекс».

Но российские суды не намерены защищать клиентов неофициальных дилеров, к которым относится Forex Trend и связанные с ним сайты. Уже есть прецедент отказа в такой защите: 26 апреля 2018 года Челябинский областной суд отклонил иск вкладчика, сославшись на неофициальный статус форекс​-дилера. «Скорее всего, мошенники и дальше будут оперировать по-серому без каких-либо разрешений. Обманутые клиенты смогут отстаивать свои права разве что в рамках Уголовного кодекса», — констатирует Роман Кузьмин.

Более оптимистично настроен эксперт комитета Госдумы по финансовому рынку Ян Арт. «Последнее десятилетие мошенничества на рынке Forex носили массовый характер, но теперь, когда запущены процессы законодательного регулирования, полагаю, тенденция изменится, и большинство финансовых пирамид в России начнет маскироваться под другой формат — ICO (initial coin offering, размещение токенов)», — говорит он. В Ассоциации форекс-дилеров рассказывают, что регулярно получают жалобы на нелицензированных форекс​-дилеров: 228 обращений о суммарном ущербе более чем на 150 млн руб. поступило только за первое полугодие 2018 года. По подсчетам ассоциации, сегодня около 400 тыс. россиян доверяют деньги неофициальным форекс-дилерам.

«Украинская финансовая пирамида Forex Trend дала горькую пилюлю рынку. Теперь даже неподкованные, неискушенные частные инвесторы обходят стороной сайты с названиями, созвучными Forex Trend, — говорит представитель «Альпари Форекс» Андрей Лобода. 

Открытые валютные позиции

Я уже всю плешь проел вам о том, что на валютном рынке нет данных по объемам, о чем мы говорили в других уроках. Таков уж мировой FX рынок – хитрый и децентрализированный, без единого центра клиринга. К счастью, здесь на помощь нам приходят биржевые инструменты, такие как уже рассмотренные данные COT или уровни CME. Однако, в розничном сегменте форекса многие брокеры предоставляют информацию по открытым валютным позициям своих клиентов.

Указывает ли это на общее состояние всего валютного рынка? Относительно. Здесь как в социологическом опросе — чтобы узнать настроение всей страны, не нужно опрашивать каждого, можно сделать грамотную социологическую выборку.

При этом данные остаются тем, чем являются — информацией о сделках клиентов отдельно взятого розничного брокера, а вовсе не всего рынка. Впрочем, если взять сразу несколько брокеров, мы получим чуть более репрезентативную картину. Но и она будет лишь крохотной частью от целого.

Как использовать данные об открытых позициях

Как эмоциональный глас толпы и вспомогательный инструмент при определении трендов, поддержки и сопротивления. Некоторые трейдеры считают, что если входить против толпы — это всегда даст результат, ведь толпа же постоянно ошибается, верно? Не верно. Толпа действительно теряет деньги в долгосрочном периоде времени. Но вовсе не потому, что постоянно неправильно прогнозирует тренд, напротив – большинство его определяет верно (ибо это совсем нетрудно). Об этом мы поговорим в конце этого урока.

Наблюдение за открытыми позициями розничных трейдеров, когда цена подходит к значимым уровням поддержки/сопротивления, линиям тренда, перед важными новостями, все это позволит заглянуть за кулисы розничного рынка и понять, какие эмоции скрываются в голове среднестатистического трейдера.

Далее мы рассмотрим ключевые источники этой информации.

Чем отличаются данные по открытым ордерам и позициям

У многих брокеров есть две таблицы, где указаны ордера (заказы) и позиции. В чем между ними разница?

Ордер (заказ) — это лимитный ордер типа стоп-лосс или тейк-профит (а также трейлинг-стоп). Эти отложенные, еще не исполненные ордера (“отложки” в простонародье) что активируются, когда цена до них доходит. Трейдеры их расставляют на значимых уровнях, где им видятся зоны поддержки и сопротивления. Следовательно, если вы видите скопление заказов на определенном уровне — это взгляд трейдеров на то где, по их мнению, находятся п/с.

Открытые позиции — это именно открытые позиции. Они все еще открыты, прямо сейчас, они «в деле». Эти данные используют для изучения настроения рынка и понимания, кто у руля – быки или медведи.

Oanda

Наверное, самый известный инструмент такого рода, поскольку Oanda – крупнейший форекс брокера мира. Их первый инструмент называется «Отношения открытых позиций на Форексе».

Расчет ведется для 14 валютных пар, для которых мы видим соотношение длинных (на повышение) и коротких (на понижение) открытых позиций.

Справа находится таблица с соотношением открытых позиций — другими словами, сколько позиций открыто по отдельно взятой валютной паре по сравнению с другими. Как правило, это будет EUR/USD с большим отрывом.

Еще более интересен инструмент «Портфель заказов Форекса», представляющий собой ежедневную информацию по открытым заказам и позициям. О том, как это использовать, рассказывается на той же странице чуть ниже, в разделе “Как интерпретировать график”.

На скриншоте выше видно, что народ понаставил кучу отложенных ордеров на покупку по более низкой цене (Открытые заказы), явно пытаясь выловить рыночное дно, и параллельно активно шортит EUR/USD (Открытые позиции).

Данные доступны за последние 24 часа. Справа вы можете выбрать три варианта отображения этой информации:

• Нарастающим итогом. По мере того, как цена отходит от рыночной цены, проценты этого отклонения складываются. Это позволяет выявлять тренды и сравнивать такие значения.
• Без нарастающего итога. Для каждого ценового уровня рассчитывается отдельное процентное значение. Так проще отслеживать скапливание ордеров на определенных уровнях (что хорошо для определения п/с).
• Чистое значение. Просто показано соотношение коротких и длинных позиций для каждого ценового уровня, помогает определять «чистые» п/с для каждой отдельно взятой цены.

Информация обновляется каждые 20 минут. Для более тщательного изучения Oanda предлагает два следующих инструмента:

Эти данные доступны для 1-дневных, 1-недельных и 1-месячных ТФ для открытых приказов и вплоть до года для исторических позиций.

История открытых приказов:

История соотношения позиций для тех, кто любит археологию:

Вы без труда разберетесь в использовании этих инструментов, поскольку на странице каждого из них в разделе “Как читать графики” дано полное описание.

Все, для чего нужны эти сведения – уточнение зон поддержки/сопротивления, на которых любят скапливаться трейдерские ордера. Не забывайте при этом, что речь идет о данных отдельно взятого брокера.

ForexFactory

Индикатор позиций от известного сайта ForexFactory. Отображаются позиции трейдеров, что специально подключили свои счета к аналитике FF для их отображения на сайте. Находится по адресу:

Внизу справа расположена интересующая нас таблица, где отображается соотношение открытых/коротких позиций для 10 валютных пар:

Если нажать на значок в виде папки справа, откроется дополнительная информация, где есть масса интересного. Сверху вниз:

• Traders: общее количество трейдеров;
• Lots: объем позиций в лотах;
• Avg Entry: среднее ценовое значение входа;
• Avg Trade Return: средний доход со сделки;
• Avg Trade Duration: средняя время удержания открытой позиции;
• Winning Trades: число прибыльных сделок;
• Losing Trades: число убыточных сделок.

Также можно выбрать таймфреймы для детализации этой информации. Такие как 5 минут, 1 час и 1-дневный ТФ.

Чуть ниже мы видим разбивку по конкретным сделкам и объемам. Можно выбрать как публичных трейдеров (снять флажок Show Private), так и тех, кто предпочел не указывать свой профиль на сайте. Вместо ценового уровня (переключатель Entry) можно выбрать объем их позиций в лотах (Lots).

Безусловно, ForexFactory – не брокер, а популярный форум, отображающих данные для тех, кто захотел ими поделиться. Тем не менее, это отличный взгляд на трейдерские настроения одного из крупнейших форекс форумов мира. Такие данные уступают по охвату данным от брокеров и дают менее масштабную картинку. Их преимущество в том, что на FF сидит немало опытных трейдеров.

DailyFX SSI от FXCM

На сайте DailyFX представлен индекс SSI (Speculative Sentiment Index – индекс спекулятивного настроения). Эта метрика основана на количестве трейдеров и соотношении их длинных/коротких позиций. Находится по адресу:

Данные обновляются дважды в день, но только для клиентов брокера FXCM (откуда эти данные и берут). Для всех остальных, они обновляются раз в неделю, по вторникам. Индекс SSI можно смотреть в панельном виде (Panel View) либо табличном (Table View).

В панельном виде сразу видно соотношение открытых позиций, изменения за прошедшую неделю и изменения в объемах открытых позиций (нижнее значение Chg. Open Interest). Если это значение сильно выросло — значит пара привлекла всеобщий интерес.

В самом низу указан сигнал — бычий или медвежий. Его можно использовать для определения долгосрочных рыночных трендов.

В табличном виде представлены эти же данные, но в другой форме:

Чуть ниже аналитик DailyFX дает еженедельную сводку по EUR/USD, где обсуждает последствия текущего соотношения открытых/закрытых позиций.

Saxo Bank

Известный брокер Saxo Bank предлагает инструменты, аналогичные таковым у Oanda. Это:

Регистрация не требуется, информация бесплатна и общедоступна. Впрочем, более детализированная ее версия доступна тем, кто зарегистрировался на сайте TradingFloor.com.

Saxo показывает соотношение позиций и ордеров для 15-минутного таймфрейма. Надо сказать, графики не самые удобные в использовании, Saxo могли бы сделать и получше. Всего отображаются сведения для 10 валютных пар.

Вверху слева в таблице можно выбрать тип отображения:

• по умолчанию;
• рыночная доля;
• ордера только на покупку;
• ордера только на продажу;

Чуть правее можно выбрать детализацию данных и период

Выбрать нужную валюту можно, щелкнув на ее названии:

Позиции по валютным опционам

Есть у Saxo в ассортименте и специальные опционы на валюты. Данные по соотношению этих опционных позиций представлены на странице https://www.tradingfloor.com/tools/fx-options-retail-positioning. Здесь отображается соотношение опционов пут/колл для длинных и коротких позиций:

Чуть ниже таблица, где показаны средние значения покупки и продажи опционов “в деньгах”, а также цена страйк, по которой, в среднем, исполняется сделка.

Dukascopy

Будучи одним из самых крупных брокеров мира, Dukascopy отображает данные по сделкам, что осуществляются в их собственной ECN-сети SWFX (Swiss Forex Exchange Marketplace). Данные называются Индекс ожиданий SWFX (SWFX Sentiment Index) — индекс настроения трейдеров в сети SWFX.

Все данные разделены на две части:

• потребители ликвидности (liquidity consumers);
• поставщики ликвидности (liquidity providers).

Потребители ликвидности — это трейдеры, брокеры, инвестиционные компании и хедж фонды. Индекс отображает соотношение их длинных/коротких позиций в общем числе открытых сделок.

Поставщики ликвидности — это участники сети SWFX, в которые входят как другие сети ECN, так и несколько банков-маркетмейкеров, что непрерывно предоставляют цены бид/аск для рынка. Данные по ним ровно противоположны данным для потребителей ликвидности, поскольку для каждой сделки, что проходит через SWFX, осуществляется сразу две равных транзакции OTC (бид/аск). Показатели в основной таблице обновляются каждые 30 минут.

Пример использования индекса ожиданий SWFX

Этот пример описан на самой странице Dukascopy. Скажем, MACD указывает на дивергенцию или пересеклись значимые линии MA, что вы используете в вашей стратегии. Если стратегия указывает на покупку EUR/USD, а индекс ожиданий указывает на перекупленность евро, открывать сделку не нужно — ибо все кто хотел, уже евро купили, некуда ему расти.

И наоборот, ваша стратегия указывает на продажу GBPUSD, а индекс по GBP сильно перекуплен — совсем другое дело, ведь именно на этом отскоке можно заработать.

Чуть ниже на странице есть две таблицы с динамикой настроений потребителей и поставщиков ликвидности.

Забавно, но в англоязычной версии Dukascopy добавлено то, чего нет в русской — еще две таблицы:

У старейшего брокера Великобритании — компании IG Group – тоже есть свой индикатор трейдерского настроения. К этой конторе мы еще вернемся, ибо она предлагает реальную бинарную биржу как для американцев (Nadex), так и для жителей Европы.

Для начала нужно перейти на страницу http://www.ig.com/uk/forex и щелкнуть на нужной валютной паре:

В верхней части расположены традиционные сведения по валютной паре. График, цены бид/аск и прочая информация, что понадобится трейдерам для этой платформы. Нужные нам сведения находятся внизу. Это две небольшие таблички.

Таблица Client sentiment – указывает на соотношение клиентов, что открыли длинные/короткие позиции. Чуть ниже — общее число клиентов, что вообще работают с этой парой прямо сейчас.

Ниже показано соотношение позиций клиентов IG по другим валютным парам:

Etoro

У «социального» брокера Etoro тоже предоставляются соответствующие данные по позициям, причем далеко не только для валютных пар.

Есть золото, индексы и разнообразные валютные пары. Смысл прост и понятен — просто соотношение покупателей к продавцам для определенного актива у этой конторы.

Кстати не сильно увлекайтесь этими “социальными” фишками, копированиями сделок и т.д. Приятно конечно думать, что какие-то парни наторгуют денежки за тебя, но стоит иметь реалистичные ожидания на этот счет.

Alpari

У крупнейшего форекс брокера России — Альпари — есть информер, отображающий открытые позиции по клиентам компании. Его можно поставить себе на сайт или смотреть прямо у них, настроив под себя.

В верхней его части — соотношение длинных/коротких позиций, внизу — соотношение по объемам.

Ниже расположена панель, где можно выбрать отображаемые валюты и параметры информера.

Myfxbook

Известнейший сайт Myfxbook, к которому может бесплатно подключиться каждый форекс-трейдер для учета своей торговой статистики, также отображает данные по открытым позициям. Находятся они здесь:

Все знакомое и привычное. Соотношение длинных/открытых позиций, далее — популярность валютной пары и средний, в пунктах, размер длинной/короткой позиции.

Если навести мышку на строку валютной пары, появится детализированная информация:

Соотношение будет уже в процентах, объемы — лотах. И позиции в пунктах. В самом низу – какой процент трейдеров торгует эту пару по статистике сайта.

Как правильно использовать валютные позиции

Безусловно, мы все слышали, что более 90% людей теряют на валютном рынке деньги. Но значит ли это, что в любой отдельно взятый период времени более 90% трейдеров неправильно прогнозирует движение рынка? Это подразумевало бы, что мы можем, как самые умные, элементарно входить против мнения толпы и всегда оставаться в плюсе. Новички часто именно так и думают )

И… нет. Это мнение в корне ошибочно. По статистике крупных форекс-брокеров, больше половины трейдеров дают… на самом деле верные прогнозы! Спрогнозировать тренд не так уж и трудно, обычного технического анализа для этого вполне достаточно.

Так почему же они тогда в убытках? По статистике FXCM, в среднем 61% трейдеров закрывает сделки по EUR/USD с прибылью . Вот только важнейший нюанс – их средняя прибыль составляет 48 пунктов, а средняя потеря – 83 пункта. Это разница почти в 70% и вот она-то и является критической. Ибо в форексе, в отличие от бинарных, каждый пункт стоит денег.

Трейдеры форекса теряют больше денег на неприбыльных сделках, чем зарабатывают на прибыльных.

Причины — плохой риск- и мани-менеджмент (или вообще их полное отсутствие). Обычный розничный трейдер крайне дерганый и плохо дисциплинирован, он не умеет работать с рисками и деньгами. Отсюда типичный парадокс — большинство, на самом-то деле, неплохо прогнозирует движение цены (линию тренда нарисовать элементарно), но не умеет зарабатывать на этом. Потому попадается на откатах, жадничает, не знает где входить, когда правильно выходить, где расставлять стопы/тейки, боится идти по тренду и т.д.

Поэтому я бы не советовал использовать эти инструменты — данные по открытым позициям — как способ входить «против» настроения толпы. Все наоборот: толпа, в основной своей массе, права в отношении движения валютной пары.

Поэтому эти данные можно использовать наоборот — как указатель долгосрочных трендов. Вы и сами заметите, если понаблюдаете на продолжительных временных отрезках, что индикаторы позиций хорошо отображают общий рыночный тренд. Именно в таком качестве их разумно применять.

Также не забывайте, что это данные по розничному форексу. Обычный розничный трейдер, как правило, прыгает как блоха и редко держит позицию открытой более 2 дней, что следует учитывать при анализе его сделок. Принимайте во внимание и тот факт, что весь розничный форекс — все розничные брокеры мира — это менее 15% от общего объема валютного рынка, крохотная ниша. Поэтому используйте такие данные как еще один рыночный индикатор, что позволит вам получить очередной намек относительно рыночного движения.

Ищите рыночные перекосы

Обращайте особое внимание на сильные перекосы. Если вы видите перекупленность/перепроданность по определенной валютной паре в 90% и более, это может указывать на разворот. Ищите граничные, полярные значения, несоответствия, рыночные «уязвимости», что подтверждают различные корреляции. Если пара и соотношение ее позиций «тошнит» в районе 50/50, никакой ценности это не представляет. Все самое интересное начинается с соотношения 80/20 или 90/10.

Использовать ли такие данные — решать вам. Я знаю как трейдеров, что успешно встроили индикаторы рыночных настроений в свои торговые системы, так и тех, кому они совершенно не нужны. Все зависит от манеры торговли и того, на чем ваша система основана.

Помните и о том, что это позиции розничного рынка, а профессионалы применяют другие инструменты (биржевые и фундаментальные, COT/CME, стаканы цен в торгах по FIX-протоколу, объемные и кластерные стратегии для фьючерсных рынков и т.д.)

Тем не менее, такие открытые позиции — один из немногих способов получить конкретику по валютному рынку. Это окно в голову таким же розничным трейдерам, как мы с вами, доступ в их мысли и желания.

Откройте график, поставьте любой источник открытых валютных позиций (скажем, от Oanda) и вы с удивлением увидите, как люди входят против очевидных трендов, как жадничают, расставляют стопы не там, где это нужно, как совершают потрясающие глупости. Это великолепное и поучительное шоу, зрелище на миллион. Так что сам факт наблюдения за этим сериалом натолкнет вас на массу полезных мыслей и научит понимать психологию участников рынка.

Источник https://www.rbc.ru/magazine/2018/11/5bc4bfa49a7947a0aed6a006

Источник https://binguru.net/otkrytye-valyutnye-pozicii-4508

Источник

Источник