Полный список Форекс брокеров имеющих лицензию ЦБ РФ на 2021 год

Все в курсе, что брокеры в русскоязычном сегменте рынка условно работают «легально» или «нелегально». Первые — лицензированные, зарегистрированы в РФ, работают через Центральный Банк и полностью подчиняются федеральному законодательству. Вторые — зарегистрированы в одной из офшорных зон и подчиняются местному законодательству.

Считается, что легальные организации, несмотря на «спартанские» лицензионные торговые условия, дают больше гарантий, к тому же они отчитываются за клиента с налоговой. Поэтому любому трейдеру на заметку — брокеры Форекс с лицензией ЦБ РФ 2019, с которыми можно иметь дело.

Список лучших российских форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ

Начнем с того, что форекс-брокеры, прошедшие лицензирование Центробанка, — это уже никакие не брокеры, а дилеры. Они не выводят сделки на межбанк, как NDD-брокеры, а торгуют клиентскими деньгами от своего имени.

В рейтинг 2019 года российских брокеров вошли только 4 самых больших и надежных:

1. ООО «ФИНАМ Форекс». Лицензированный Центробанком форекс-дилер. Дочерняя структура инвестхолдинга ФИНАМ.
2. Форекс-дилер ООО «ВТБ Капитал Форекс». «Дочка» банка ВТБ. Участник Ассоциации форекс-дилеров.
3. Форекс-дилер ООО «Альфа Форекс». Брокерская контора от Альфа-Банка. (Альфа-Групп). Тоже участник Ассоциации форекс-дилеров.
4. Форекс-дилер ООО «ПСБ Форекс». Еще один форекс-дилер, «отпочковавшийся» от банка Промсвязьбанк.

Как видно, получилась, что крупные коммерческие банки РФ с помощью нового закона фактически установили монополию.

Что дает лицензия ЦБ РФ

Преимущества и недостатки лицензированных форекс-дилеров

От работы с легальным дилером можно ждать таких преимуществ:

1. Защита интересов клиента. Требования для получения лицензии настолько строгие, что потенциальные мошенники просто не смогут их пройти.
2. Квалифицированная поддержка. Без аттестатов 1.0 и 4.0 и стажа работы в финструктурах не менее 2 лет на работу не возьмут.
3. Прозрачный учет и налоговая отчетность. С каждой прибыльной сделки взимается подоходный налог 13% с россиян, 30% — с нерезидентов. Дилер отправляет отчеты в налоговую. То есть трейдеру нужно только подать налоговую декларацию.

Как защищены клиенты российских форекс-дилеров

Теоретически, лицензированный дилер подчиняется решениям СРО, в котором он состоит. Саморегулируемая организация выполняет проверки и принимает решения. Поэтому если трейдер считает, что его в чем-то ущемили, он может пожаловаться в СРО.

Если и его решение показалось несправедливым, его можно обжаловать непосредственно в Центробанке РФ. Если жалоб много, дилера запросто может ждать лишение лицензии.

Но это, конечно, в теории. Так, власть стимулирует брокеров не жлобиться и улаживать конфликты без обращения к государственным инстанциям. Кроме того, деньги трейдеров кладут на отдельные счета, зарегистрированные специально для торговли. У самого дилера доступа к ним нет.

Требования для брокеров и изменения для клиентов

Лицензированные дилеры должны:

• иметь на счету не меньше 100 млн. рублей оборотного капитала;
• присоединиться к СРО, оставив 2 миллиона рублей залога в компенсационный фонд;
• хранить свои и клиентские деньги только в российских банках, причем на отдельных счетах;
• подчиняться законодательству России и соблюдать государственные требования и стандарты;
• платить налоги за клиента

Для трейдеров очевидными изменениями станут:

• низкое кредитное плечо (не выше 1:50);
• ограниченный список торговых инструментов (26 валютных пар);
• необходимость регистрировать отельный счет для торговли на Forex.

Что значит отказ в предоставлении лицензии

На самом деле несоответствие критериям ЦБ РФ — это очень широкое понятие. В том числе есть и особые требования к отчетности. Государство требует отсылать данные о доходах клиентов в налоговую. «Нелегальные» офшорные брокеры не утруждают себя таким делом, оставляя на усмотрение трейдера, делиться с государством или нет. Есть и другие нюансы.

Если вкратце, то классический современный брокер — это посредник, который сводит вместе трейдера и поставщика ликвидности. Чтобы получить лицензию ЦБ РФ, брокер должен стать дилером и пропускать клиентские деньги через себя. Поэтому наличие лицензии ЦБ РФ не гарантирует на 100% надежность брокера, а ее отсутствие ни разу не говорит о нечистоплотности. Больше информации дадут живые отзывы.

Список брокеров, у которых ЦБ РФ отобрал лицензию

До изменения условий лицензирования в 2016 году на российском рынке работало 9 брокеров. Но пройти проверку удалось только четырем.

Лишенные лицензии брокеры:

• БКС-Форекс;
• Роделер Ру;
• ПРОФИТ Брокер;
• ДилФин Форекс.

Это брокеры, каких лишили лицензии сразу. Два других гиганта отечественной Forex-индустрии — Форекс-Клуб и Альпари — некоторое время находились в подвешенном состоянии. Сперва они не прошли проверку, потом с горем пополам получили лицензию, но позже ЦБ все равно отозвал, обвинив брокеров в рекламных махинациях.

Почему ЦБ аннулировал лицензии форекс-дилеров

Официальная позиция государственного регулятора такова: все брокеры, которые лишились лицензии, — «дочки» зарубежных компаний. Российский рынок для них — это не поле для инвестиций, а место для сбора денег и перекачки их в офшоры. Это очень неполезно для экономики страны, а потому государство было обязано пресечь.

Другая причина — неоткровенность офшорных дельцов с госслужбами. В частности, с налоговой. Последней очень хочется знать, кто сколько заработал. И даже не просто знать, а еще и забрать полагающуюся государству долю. Понятно, что брокеры с иностранной юрисдикцией клали на такие порядки и ничего сообщать не собирались. А потому были выпровожены с российского рынка.

Что будет с брокерами, у которых ЦБ отозвал лицензии

Новосозданный Закон о Форекс РФ дает государству массу новых полномочий в борьбе с «нелегалами». В частности, Роскомнадзор может блокировать их сайты. Более того, ЦБ уже вовсю проворачивает эту схему.

Например, в 2017 ЦБ с помощью Роскомнадзора без предупреждения заблокировал сайт одного из офшорных форекс-брокеров. В 2018 история повторилась, был заблокирован ресурс Форекс ПФ. Самих пользователей за работу с нелицензированными брокерами пока наказывать не будут.

Что ждет российских трейдеров

На самом деле катастрофы как таковой не произойдет. Поскольку пока блокируется только доступ к сайту, можно в свое удовольствие пользоваться ВПН и анонимайзерами. Сам процесс торговли и торговые условия не изменятся вообще.

Что будет с российским валютным рынком

Если зайти на тематические форумы, видно, что прогнозы разные: одни пророчат развал российского рынка Forex, вторые вообще не видят причин для беспокойства. Те, кто работал с иностранными представителями, вообще не почувствуют изменений. Разве что придется купить VPN для доступа к сайту.

Остальных участников рынка, которые все-таки решили лицензироваться, скорее всего, ждет реорганизация. Сегодня отчетливо видно, что государство создает структурированную иерархическую финансовую систему, контролируемую одним органом — Центробанком.

Заключение

Более трех лет государство приняло закон, который строго урегулировал деятельность отечественных форекс-брокеров (точнее, уже дилеров). Но его положения поставили участников в такие жесткие рамки, что после вступления закона в силу, рынок Форекс в РФ практически замер, а больше половины российских трейдеров мигрировали к офшорным брокерам, а не лицензированным дилерам.

Ну, действительно, кому охота прозябать с 1:50 плечом, если можно получить 1:1000 или 1:5000. Forex не фондовый рынок. Он полностью спекулятивный. И наложенные ЦБ ограничения фактически «тормозят» его.

В общем, такая вот картина. Если есть какие-то мысли по этому поводу — добро пожаловать в обсуждения.

Лучшие зарубежные и отечественные регуляторы Форекс брокеров в России

Один из первых факторов для выбора брокерской компании – это наличие регуляции, лицензий и сертификатов. Так ли это важно? Конечно. Регулирующая организация гарантирует, что вы доверяете свои деньги компаниями, которые соответствуют бизнес-стандартам, могут выполнять обязательства перед своими клиентами и, в случае возникновения претензий, окажут помощь в их урегулировании.

Список надежных регуляторов

Какие же из регуляторов Форекс брокеров можно внести в список авторитетных? В каждой стране есть надзорная комиссия по финансовым компаниям, но под их деятельность могут попадать исключительно резиденты государства. В принципе, наличие практически любого сертификата и лицензии говорит о надежности, но не во все организации смогут обратиться российские трейдеры за помощью. Поэтому мы составили список регуляторов Форекс брокеров, которые являются наиболее важными для отечественных трейдеров:

1. CySEC – комиссия из Кипра, которая контролирует финансовые компании. Лицензирует европейских брокеров, которые должны соответствовать директиве MiFID (Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»).
2. FCA – негосударственный орган, который ведет надзор практически за всеми финансовыми организациями и дилерами.
3. FinaCom – международная комиссия, в которую входят независимые эксперты, что позволяет обеспечить прозрачность надзора за брокерами. Помогает быстро урегулировать споры между трейдерами и лицензированными дилерами.
4. IFSC – хотя этот орган является офшорным, это никак не влияет на его качество надзора. Лицензию здесь получить проще, но эксперты организации пекутся о репутации и стараются быстро реагировать на проблемы трейдеров и инвесторов.
5. ЦБ РФ – Центральный Банк Российской Федерации начал контролировать рынок Форекс совсем недавно, однако это главный орган для отечественных брокеров.

В эти органы могут обращаться российские спекулянты, если у них возникают проблемы с дилерами. Большинство из них, кстати, имеют компенсационный фонд. Но это далеко не все мировые авторитетные комиссии. Далее будет предложен список тех регуляторов, которые хоть не оказывают помощь россиянам, но их лицензированию можно доверять.

Список мировых регуляторов:

• BaFin –Германия;
• ASIC –Австралия;
• FINMA – Швейцария;
• NFA – США;
• CFTC – США;
• FSCL (NZ) – Новая Зеландия.

Далее мы подробнее рассмотрим каждый из органов, расскажем о его функциях, и о том, какие компании получили соответствующие документы.

CySec

CySec – один из самых популярных органов регулирования. Многие трейдеры, только узнав, что дилер обладает этой лицензией, сразу регистрируется здесь.

И это неудивительно, ведь комиссия совмещает в себе простоту оффшорного налогообложения и соответствие бизнес-стандартам Евросоюза. Случилось это после принятия Кипрской Республики в Евросоюз в 2008 году, и с тех пор CySec стал полноправным участником комитетов Европы. Как сама комиссия, так и финансовые структуры, сотрудничающие с ней, должны соответствовать Европейской директиве. Это значит, что при невыполнении пунктов этого документа CySec могут принимать санкции к нарушителю.

В функции CySec входит:

• Лицензирование компаний, работающих на финансовых рынках;
• Надзор за деятельностью Форекс дилеров;
• Сбор информации о компаниях, получивших лицензию от CySec;
• Отзыв лицензирующих документов;
• Надзор и регуляция биржевых рынков и Форекс;
• Инициировать уголовные дела на мошенников;
• Применять штрафные санкции для нарушителей от 5000$;
• Оказывать помощь, в том числе и юридическую, клиентам, пострадавшим от действий нечестных брокеров.

Также большим преимуществом для трейдеров является наличие страхового фонда от 13 600 до 22 000 евро.

Брокеры, получившие лицензию:

; ; ; ;
• XM; ;
• TopForex.

Кстати, некоторые считают, что такая лицензия есть у Альпари. Документ был ранее, но в 2014 году Альпари ликвидировала свою «дочку» на острове и автоматически лишилась этого документа.

В Великобритании специально была создана негосударственная организация для более прозрачного контроля над финансовыми компаниями.

FCA не только борется с нарушителями регламентирующих документов, но и пресекает попытки правонарушения и мошеннических действий.

Это одна из самых старых комиссий в нашем списке, и безусловно, одна из самых авторитетных. Англичане знают толк в борьбе с экономическими преступлениями, ведь Лондон – одна из финансовых столиц мира.

Интересно, что до 2013 года комиссия носила названия FSA (в некоторых источниках до сих пор фигурирует это название) и была государственной, но местные чиновники решились сделать ее автономной для повышения качества контроля и исключения коррупции.

Основные функции FCA:

• Аудит инвестиционных и брокерских компаний;
• Развитие конкурентоспособности между Форекс-дилерами;
• Предотвращения финансовых махинаций;
• Разработка и внедрение новых бизнес-стандартов и требований;
• Проведение расследования в случае возникновения спора между трейдерами и финансовыми компаниями;
• Поддержание высокого уровня ликвидности;
• Изучение качества предоставляемых услуг.

Дилеры, лицензированные FCA:

; ;
• XM; ;
• FiboGroup;
• ActivTrade; ;
• Forex.com.

Надежность этого регулятора Форекс брокеров и его реальную помощь трейдерам показывает один известный случай. В начале 2015 года Швейцарский Центральный Банк отменил фиксированную процентную ставку по паре CHF/EUR. Естественно, это привело к резкому скачку франка на рынке, и, как следствие, возникла просто колоссальная волатильность. По итогу некоторые брокеры сообщили о банкротстве (среди их числа была дочерняя компания Альпари – Alpari UK).

FCA вмешался и предложил пострадавшим трейдерам либо вернуть их средства в полном размере, либо перейти к другим дилерам с сохранением депозита.

Представляем рейтинг проверенных и надежных брокеров. Рейтинг формируется на основании комплексной оценки работы сервиса: год основания, наличие лицензий, реальных отзывов трейдеров, условий торговли и тд. Мы отсеяли все сомнительные конторы и оставили лучшее.

FinaCom

Сам регулятор Форекс брокеров позиционирует себя как объединение независимых экспертов-энтузиастов, желающих улучшить механизмы, происходящие на финансовых рынках и помогать трейдерам избегать компаний-мошенников.

Главной своей целью FinaCom называет создание нейтрального, международного и объективного органа, который оперативно реагирует на жалобы клиентов финансовых компаний и беспристрастно разрешает все споры. У комиссии нет никакого юридического лица – офиса, в котором заседает собрание. Ввиду того, что в собрание входят эксперты из разных стран, вероятней всего, что все решается в режиме онлайн.

Интересный факт, что возглавляет эту комиссию, точнее является председателем совета директоров, резидент России. Петр Татарников был долгое время Шеф-Дилером в известной российской компании Forex Club. Сейчас у Петра своя консалтинговая компания, а также он проводит семинары для трейдеров.

В функции FCA входят:

• Инициирование быстрого и эффективного расследования, если лицензированный брокер замечен в махинациях;
• Оказание юридической помощи пострадавшим клиентам;
• Возможность обучаться и получать ответы на вопросы, касающиеся регуляции в Форекс;
• Поддержка бизнес-стандартов в сфере Форекс;
• Инструменты, которые помогают снижать риски для репутации (борьбы с грязными пиар-ходами).

Брокеры, получившие лицензию от FinaCom:

i; ; ;
• NBPFX; ; и другие.

FinaCom регулирует деятельность более 30 компаний.

Самый важный пункт хотелось бы отметить в конце. FinaCom имеет компенсационный фонд, и каждый трейдер, потерявший деньги из-за действий брокера, может подавать заявку на компенсацию в сумме до 20000 EUR.

IFSC не однозначный регулирующий орган. С одной стороны, он зарегистрирован в офшоре, то есть компании, сотрудничающие с ним, не облагаются налогами и серьезными проверками. С другой стороны, большинство брокеров, работающих в России обладают этой лицензией. А трейдеры могут обращаться в IFSC для разрешения споров.

Мы не могли внести ее в наш список, потому что комиссия находится часто на слуху, но историй о реальной помощи трейдерам найти очень тяжело. Тем не менее, пострадавшие инвесторы могут обращаться в IFSC посредством телефона или через имейл, указанный на сайте. Адрес офиса не указан, да и вряд ли кому-то захочется поехать в Бейлиз, чтобы пожаловаться на мошенника, поэтому этих данных достаточно.

К функциям IFSC можно отнести:

• Регулярная проверка документов и финансовых отчетностей;
• Контроль над любыми изменениями в регламенте и условиях брокера (обязательно нужно согласовывать с комиссией);
• Помощь клиентам в возврате их депозитов, если они были присвоены брокером или в случае его банкротства;
• Контроль за профессионализмом ответственных лиц дилера.

; ;
• FBS Market;
• Gerchik&Co и другие.

IFSC выдал документы более чем 90 форекс-брокерам. Очень странные требования к компаниям, которые хотят лицензироваться, в этой комиссии. Один из директоров Форекс-брокера должен быть обязательно резидентом Белиза, при этом граждане этой страны не могут работать с брокерами IFSC. Кроме того, брокерская компания не может совершать никаких операций с белизского доллара.

ЦБ РФ

О лицензировании Центральным Банком России брокеров уже было сказано достаточно много. Об условиях получения лицензии, полном перечне форекс-дилеров, прошедших лицензирование, можно узнать в нашем рейтинге.

Получить документ в России очень непросто. Около 5 брокерских структур срезались Центробанком после подачи документов. Большое преимущество для клиентов, что они полностью подпадают под юрисдикцию страны. Также все форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ должны быть участником саморегулируемой организации АФД.

Какие функции имеет Центральный Банк при регулировании Форекс-сегмента? Две основных – это надзор за форекс-дилерами, их аудит и защита российских граждан от различных махинаций.

Лицензирование Центральным Банком наделало много шуму. Нет таких форумов, где бы не обсудили эту тему. Инвесторы и спекулянты размышляли о плюсах и минусах, очень многие хотели работать с такими дилерами. Но на практике регуляция Форекс брокеров в России оказалась не то чтобы неэффективной, скорей нерентабельной и неинтересной для трейдеров. По итогам года в лицензированных компаниях торгуют всего около 250 человек. Трейдеров оттолкнуло требование по маржинальной торговле, ограниченный набор инструментов и другие условия. Остается только пожалеть форекс-дилеров, которые потратили баснословные деньги, чтобы привести свои дела в порядок и получить регулирующий документ, а взамен получили пару десятков трейдеров, вместо тысячи инвесторов.

Лицензирование даже несколькими регуляторами не гарантирует, что брокер подойдет вам, хотя вы можете не сомневаться, что деньги ваши будут в надежности. Какие другие факторы нужно учитывать при выборе брокера, вы можете узнать в нашей статье «Как выбрать брокера». Также вы можете изучить наши рейтинги лучших и подробные обзоры каждого дилингового центра.

Источник https://greedisgood.one/brokery-foreks-s-litsenziey-tsb-rf

Источник https://binium.ru/regulyatory-foreks-brokerov/

Источник

Источник