Обзор компании CapTrader

Здравствуйте, дорогие друзья! Зарубежные брокеры – отличный способ выйти на мировые рынки с максимальной надежностью. Работать можно и с офшорными компаниями, и через российских брокеров, но у них перечень активов не настолько широк, да и надежность ниже. CapTrader – интересная компания, позволяющая совместить преимущества Interactive Brokers с относительно малым депозитом. При этом брокер принимает клиентов из России и предлагает более миллиона активов.

И сразу сделаю оговорку – стартовый депозит в €2 000 небольшим можно назвать с натяжкой. Поэтому CapTrader рекомендую тем, кто уже начал стабильно зарабатывать, но пока еще не может позволить себе депозит в $10 000 у IB. Новичкам лучше обратить внимание на компании (возможно, офшорные) с минимальным депозитом в пару сотен долларов.

Информация о компании, лицензии и регулировании

Далее придется иметь дело с такими брендами как сам CapTrader, FXFlat и Interactive Brokers. Чтобы не было путаницы, разберемся во взаимоотношениях между этими компаниями:

• CapTrader – представительский брокер InteractiveBrokers, по факту является их «дочкой». Получаем те же торговые условия, что в IB, но требования по минимальному депозиту снизили почти в 5 раз.
• InteractiveBrokers – один из лучших брокеров мира с очень высокими требованиями к стартовому депозиту.
• FXFlat – немецкий брокер, образовался вследствие реорганизации компании HeyderKrüger&KollegenGmbH (она создана в 1997 г.). При этом CapTrader является торговой маркой FXFlat.

Четко взаимоотношения между этими компаниями не указаны ни на одном из сайтов, но связь между ними прослеживается. Даже в брокерских отчетах CapTrader указывается Interactive Brokers.

На сайте самого FXFlat есть сообщение о том, что в 2019 г. произошло разделение CapTrader и FXFlat. Никакие подробности не приводятся, возможно, позже будет больше информации. Сайт только на немецком, и эта новость упоминалась мельком.

На мой взгляд, отделение CapTrader от FXFlat идет на пользу. Один из поставщиков ликвидности для немецкого брокера был в прошлом уличен в манипуляции котировками и заблокирован в США (речь идет о компании FXCM). Для россиян главное то, что сохранилась связь с IB. Сам Каптрейдер зарегистрирован в Великобритании.

Лицензии и регулирование

FXFlat регулируется BaFin (немецкий регулятор). Но так как произошло разделение компаний, на него рассчитывать не приходится.

Считается что договор клиент заключает с Interactive Brokers UK LLC (британским подразделением IB). На долю Каптрейдера выпадает роль агента. Что касается регулирования, то защиту клиентов гарантируют американские регуляторы:

• SIPC со страховым фондом до полумиллиона долларов.
• FINRA.

Также сообщается, что деньги клиентов хранятся на сегрегированных счетах в Barclays Bank. Дополнительную защиту дает британский регулятор FSCS, по нему страховка – до £48 000.

И тут возникает путаница: не совсем ясно, кто и что именно регулирует. CapTrader – брокер неплохой, но с подачей информации у них проблемы. На основании того, что написано в разделе «Защита инвестиций», делаем следующий вывод:

• При работе с ценными бумагами в дело вступают SIPC и FINRA, а деньги клиентахранятся на счетах американского IB.
• Если торгуете опционами, фьючерсами, то эти сделки совершаются с других счетов, принадлежащих уже английскому подразделению. Потому и регулятор здесь FSCS.

В техподдержке на эти вопросы внятно не отвечают. Судя по отзывам, работа этой службы не на высоте.

Основные условия торговли

Иностранные брокеры дают условия не хуже, чем офшорные. При изучении сайта Каптрейдер рекомендую переключить язык на английский. Русская версия есть, но помимо откровенно слабого перевода некоторые разделы в ней отсутствуют. Например, в русскоязычной версии сайта нет описания комиссий по разным активам.

В случае с CapTrader работать предлагают на следующих условиях:

• Совокупное количество активов – свыше 1,2 млн.
• Минимальный депозит – €2 000, поддерживаются десятки валют. Для корпоративных клиентов стартовый капитал повышается до €25 000.
• Более 40 типов ордеров.
• Торговля ведется через единый счет.
• Для торговли на маржинальном аккаунте (то есть с кредитным плечом) возраст клиента не должен быть ниже 21 года.
• Есть демо-счет, правда, срок его действия ограничен 30 днями. По истечению этого срока вас попросят внести деньги. Но для ознакомления с функционалом брокера месяца достаточно.
• Налоговым агентом компания не является, так что придется самостоятельно отчитываться перед ФНС и платить НДФЛ. Читайте инструкцию по заполнению 3 НДФЛ, чтобы не ошибиться при декларации доходов.
• Ежемесячной комиссии нет в отличие от InteractiveBrokers. Так что для пассивных инвесторов вариант с CapTrader выгоднее.
• Доступны платформы The Trader Workstation, AgenaTrader, WebTrader. Разработчик AgenaTrader числится в партнерах брокера, так что этот терминал для клиентов CapTrader бесплатен.
• Пополнение только банковским переводом. Специально для россиян есть вариант пополнения в рублях через Ситибанк.
• Spread при работе на Форекс на уровне 0,5 пунктов по мажорам, к исполнению претензий нет. Подробнее о том, что такое спред в трейдинге, читайте по ссылке.
• По всем счетам есть кредитное плечо до 1 к 400. Нет такого разделения как в IB.
• Обслуживание счетов бесплатное. Также не придется платить за размещение ордеров через звонок брокеру (только если делаете это на счете IB).

Комиссии зависят от типа актива, их приведу в таблице:

Комиссии рекомендую детальнее изучить на сайте брокера . По ETF-фондам, например, есть позиции, по которым нужно заплатить минимум £8 + процент от объема контракта. Рекомендую прочесть ликбез про смысл ETF фондов, для инвестора это настоящая находка.

Доступные рынки и инструменты

С точки зрения количества активов и охвата рынков CapTrader – один из лучших брокеров в мире. Есть выход на более чем 100 крупнейших бирж из 26 стран мира, а общее количество доступных для торговли активов превышает 1,2 млн.

Работать можно с:

• рынком Форекс, доступно 22 валюты
• опционами
• индексами
• фьючерсами
• обычными и ETF акциями.

Брокер не поддерживает бинарные опционы. Остальные типы активов доступны.

Регистрация учетной записи

Демо-счет завести можно за минуту. Заполняется одна форма, по сложности то же самое, что и у офшорных компаний. На почту приходит уведомление о регистрации.

Процедура регистрации реального аккаунта сложнее, причем самостоятельно придется заполнять форму W8BEN, по которой нет внятных инструкций на русском. Новички могут запутаться. Коротко по этапам регистрации:

• Указывается ФИО, email и номер телефона.

• Персональная информация. Здесь выбирается тип счета (о них поговорим ниже), задается стартовый депозит. Также придется указать источник средств, на которые собираетесь торговать, ИНН, семейный статус и прочие детали. В конце обязательно выбираем 3 контрольных вопроса для восстановления доступа к аккаунту в случае утери данных для входа.

• Финансовая информация и форма W8. На этой стадии клиент сообщает о том, является ли он гражданином или резидентом США, цели открытия аккаунта (защита капитала, инвестирование или получение дохода за счет активного трейдинга), опыт торговли и прочие нюансы.

• После этого остается только подписать клиентское соглашение. Аккаунт создан.

Верификация

Верификация клиентов обязательна, используется типовой набор документов:

• Паспорт/id карта, чтобы подтвердить личность клиента.
• Другой документ для верификации адреса проживания. Подойдет выписка по банковскому счету, квитанция за коммунальные услуги не старше 6 месяцев.

Сканы документов не обрабатывайте в редакторах. Текст на изображениях должен быть читаемым и видны уголки. На проверку документов отводится несколько рабочих дней. Сроки индивидуальны и зависят от загруженности техподдержки.

Типы счетов

Брокеры фондового рынка обычно не увлекаются разделением счетов на множество разных типов как это делают офшорные компании. В случае с Captrader разделение аккаунтов на типы обосновывается поддержкой кредитного плеча. В зависимости от этого выделяют 3 типа счетов:

• Cash account.
• Reg T Margin (Standard).
• Portfolio Margin.

Условия по ним несколько отличаются:

Для интрадей торговли с плечом лучше выбирать стандартный маржинальный счет. Учтите – пополнив его только на €2000, вы должны сразу торговать в плюс. Если баланс (деньги на счету + стоимость открытых позиций) опускается ниже $2 000, то счет сразу переводится в категорию Cash. Так что небольшой запас должен быть.

Торговые платформы и прочее ПО от брокера

Иностранные брокеры для граждан РФ обычно предлагают несколько вариантов торговых терминалов. CapTrader не исключение, компания предлагает:

• Trader Workstation (TWS) – флагманская платформа, разработка Interactive Brokers. Программа имеет модульную структуру. Поддерживаются модули BookTrader, OptionTrader, BasketTrader, ScaleTrader, Integrated Stock Fenster, ChartTrader, SpreadTrader. Возможностей больше, чем у МетаТрейдера.
• IBKR Mobile – приложение для смартфонов и планшетов под управлением Андроида и яблочной ОС. Платформа неплохая, но диагональ мобильного устройства не даст нормально работать с графиками. Подойдет для отслеживания уже открытых позиций, полноценный анализ рынка выполнить будет сложно.
• WebTrader – лайт-версия десктопного торгового терминала. Платформа удобна тем, что работать можно с любого ПК с выходом в интернет. Поддерживается 11 типов ордеров из 40 и всего один торговый модуль – BookTrader.
• Agena Trader – мощнейшая торговая платформа от партнера брокера CapTrader. Из особенностей отмечу удобный сканер, поддержку C# скриптов. По удобству и функционалу платформа сопоставима с ToS.
• iBot – вспомогательный алгоритм. Облегчает выполнение типовых операций, робот понимает текстовые и голосовые команды.

В целом набор стандартный. Желающие могут создавать собственные автоматизированные стратегии через API's.

Часто задаваемые вопросы

Брокер не слишком популярен в России, поэтому кратко отвечу на типовые вопросы:

• Ввод-вывод средств. Обилия вариантов, как в случае с офшорными компаниями не ждите. Доступен только способ с банковским переводом, есть отдельный вариант для рублевых пополнений через Citibank. Основная сложность не в самом переводе, а в валютном контроле. В банке потребуют русскоязычную версию договора на обслуживание, и переводом придется заниматься самостоятельно. В техподдержке CapTrader об этом не говорят, но можно взять с сайта IB русскоязычную версию их customer general agreement, банк этот документ устроит.
• Уплата налогов. Здесь действуем по стандартной схеме – самостоятельно заполняем 3 НДФЛ, подаем в ФНС и платим. В случае с дивидендами у РФ со многими странами заключен договор об избежаниидвойного налогообложения, так что проверяйте, сколько списывают и при необходимости доплачивайте остаток в России. Ранее выходила отдельная статья, какие налоги с продажи акций нужно оплачивать, рекомендую с ней ознакомиться.
• Бесплатен ли вывод? Каждый месяц один раз получить деньги от брокера можно бесплатно. В дальнейшем вывод облагается комиссией.
• Сколько реально приходится платить за сделки? Зависит от биржи. В целом, информация на главной странице о комиссии в пару долларов за ордер соответствует действительности.
• Можно ли реинвестировать дивиденды? Да, такая возможность есть. Программа называется DRIP , подключить ее может каждый клиент. В этом случае дивиденды автоматически направятся на покупку новых бумаг или иных инструментов.
• Есть ли переводы внутри брокера? Так как CapTrader связан с IB, клиенты могут переводить деньги между аккаунтами, открытыми в этих компаниях без их вывода на банковские счета.

Прочие варианты иностранных брокеров

Помимо CapTrader выделить могу:

• Interactive Brokers. Если финансы позволяют открыть счет более чем на $10 000, рекомендую заводить счет именно здесь. Компания американская, надежность максимальная. Есть выход на все рынки мира и тысячи торгуемых активов. На фондовом рынке по статистике самого брокера комиссия ниже чем у конкурентов на 83%. За обслуживание счета придется платить, но надежность и условия работы того стоят.

Открыть счет в IB

• Exante. По условиям не уступает IB, здесь можно торговать тысячами инструментов с единого счета. Требования к депозиту высокие, физлицам его нужно пополнить как минимум на €10 000, а корпоративным клиентам – на €50 000. К достоинствам отнесу наличие офисов в СНГ, например, в Киеве, и адекватную не только англоязычную поддержку.

Выход на мировые рынки через офшорных брокеров

Среди компаний этого типа также есть неплохие варианты, офшорная юрисдикция не означает, что брокер сразу после регистрации попробует вас обмануть. К таким брокерам отношу:

• Just2Trade – единый счет здесь сочетается с выходом на все крупные биржи мира через посредников. По сравнению с IB и Exante стартовый депозит здесь на порядок ниже – всего $200, и можно начинать делать первые шаги на фондовом рынке.

Начните инвестировать вместе с Just2Trade

• Юнайтед Трейдерс – упор делается на американский рынок. Работа ведется через их собственную платформу под названием Аврора. Комиссия при торговле от $0,02 за 1 акцию. Начать работать можно уже с $300.

Открыть счёт в UT

Итоги

Если оценивать техническую составляющую, то CapTrader – отличный брокер, условия здесь действительно хорошие. Основной минус – недостаточная информативность и откровенно слабая техподдержка.

Что касается информативности, то на сайте недостает полноценной русскоязычной версии. А вот техподдержка разочаровывает. Судя по отзывам, специалисты отвечают не всегда и часто невпопад, откровенно «плавают» в некоторых вопросах. Так что рекомендую при спорных ситуациях не полагаться на их консультации на 100%. Считать это причиной для отказа от CapTrader не стоит, здесь можно открывать счет и торговать. По надежности он ничем не уступает IB.

Брокер в России малоизвестный, если у вас остались вопросы – задавайте их в комментариях, будем разбираться в них вместе. И не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы не пропускать выход новых материалов.

На этом с обзором брокера я заканчиваю, желаю успехов в инвестировании и торговле и ненадолго прощаюсь с вами.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Американский брокер с русскоязычной поддержкой

Зарубежный или российский брокер? Сравнение, плюсы и минусы

Некоторые зарубежные брокеры, работающие в США и Европе, охотно сотрудничают с россиянами. Поэтому многие отечественные инвесторы интересуются: стоит ли иметь с ними дело? Рассмотрим основные плюсы и минусы открытия брокерского счета в РФ и за рубежом.

Доступные биржи

Инвесторы, выбравшие российских брокеров, получают возможность работать на Московской бирже. Альтернативный вариант – биржа Санкт-Петербурга, на которой можно инвестировать в акции некоторых известных американских компаний. Однако получить прямой доступ на биржи «загнивающего» Запада через солидных российских брокеров вроде БКС или Открытие довольно сложно, поскольку нужен статус квалифицированного инвестора, а значит наличие активов в размере как минимум 6 млн. рублей.

С открытием счета у зарубежного брокера ситуация несколько проще: единственное ограничение – минимальный порог входа. Брокеры из Европы и США дают возможность заработать на популярных биржах, например: NYSE — Нью-Йоркская фондовая биржа, NASDAQ — американская биржа, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний, некоторые из них предлагают доступ к азиатским рынкам. Хотя многие работают только в США.

Делающим ставку на отечественный рынок лучше инвестировать через российского брокера. В Европе единственный брокер, обеспечивающий доступ на Мосбиржу, — это Exante.

Порог входа

Этот параметр имеет важное значение. Российские брокеры отличаются от зарубежных более скромными суммами, необходимыми для открытия счета. Некоторые из них обходятся без порога входа, но деньги все равно придется тратить на покупку активов и расходы по ведению счета, поэтому минимум 30 тыс. рублей иметь желательно. Брокеры заинтересованы в активности клиентов, малые суммы на счетах у них вызывают раздражение. Чтобы стимулировать инвесторов, некоторые брокеры вводят дополнительные комиссии для граждан, у которых на счету сумма ниже определенной отметки.

У зарубежных брокеров порог входа повыше – несколько тысяч долларов. К примеру, в Interactive Brokers нечего делать без $10 тыс., в CapTrader – без $2 тыс.

Некоторые дочерние структуры зарубежных брокеров, к примеру, Финам-EU (старое название – Whotrades Ltd) предлагают более лояльные условия: для открытия счета достаточно $200. Однако Финам-EU находится под сомнительной юрисдикцией Кипра, и комиссии с купли-продажи на американских биржах берет довольно высокие. Поэтому инвестору желательно иметь для начала хотя бы $4-5 тыс.

Как открыть счет: основы

Открыть брокерский счет в России не намного сложнее, чем банковский депозит. Гораздо проблематичнее найти и усвоить знания, позволяющие заработать с помощью этого счета.

Операция по открытию брокерского счета не всегда требует присутствия клиента в офисе, довольно часто она производится дистанционно. С каждым годом все больше брокеров предоставляют услуги удаленно. Для дистанционного открытия счета желательно иметь учетную запись на портале «Госуслуги».

Открытие зарубежного счета подразумевает заполнение заявления онлайн. Затем по интернету брокеру отсылается скан паспорта и прочие необходимые документы. Возможно, даже придется их переводить. Когда придет уведомление, что счет открыт, можно отправлять на него деньги с помощью банковского перевода. В банке нужно четко конкретизировать назначение платежа: сделать акцент именно на брокерском, не банковском счете. Это связано с налогообложением. В случае открытия банковского счета за рубежом нужно уведомлять налоговую, а к брокерским счетам это не относится.

В отличие от нашей страны, за рубежом можно пользоваться совместным брокерским счетом, оформленным сразу на двух человек. Такая возможность предусмотрена, чтобы исключить проблемы с наследованием, а точнее соответствующего налогообложения. Альтернативный вариант подстраховки – заранее сообщить логин и пароль обычного заграничного брокерского счета надежному человеку.

Инструменты торговли

Стандартный вариант подразумевает, что российский брокер предлагает работать только с российскими активами – это около сотни более-менее ликвидных отечественных акций I и II эшелонов. А еще некоторые российские брокеры дают возможность инвестировать в ПИФы акций или облигаций. Вариантов облигаций на Мосбирже довольно много – около 1300, среди них примерно 50 корпоративных евробондов и более 10 евробондов Минфина.

Выбор иностранных активов довольно скуден: есть нескольких биржевых ETF-фондов от известной компании Finex, в которые вкладываются пассивные инвесторы. Валютная секция Мосбиржи привлекает желающих торговать валютой, товарная – драгметаллами. Также имеется рынок опционов и фьючерсов.

Американский фондовый рынок развит гораздо сильнее, его доля – больше 50% от мирового, у нас масштабы поскромнее: на российский рынок приходится лишь 1-2%. Ассортимент ликвидных американских акций превышает 1000 штук. А еще с помощью американских брокеров можно выходить на европейские биржи. Многих инвесторов привлекает наличие огромного количества ETF. Изобилие биржевых фондов дает возможность сформировать инвестиционный портфель на любой вкус.

Брокерские комиссии

У российских брокеров комиссии ниже. Например, у компании Финам комиссия за сделку может составлять 40 рублей, а ежемесячное обслуживание – 177 рублей.

Для зарубежных брокеров комиссия в несколько долларов за сделку является нормой. Однако для портфельных инвесторов это не критично. А еще за рубежом бывает комиссия, мотивирующая к активности. Она взимается, если на счету осталось меньше предусмотренного уровня или при недостаточном количестве сделок. Размер такой комиссии может быть равен и $10, и $100.

Вывод средств – отдельная история. За него зарубежные брокеры обычно берут комиссию в размере $10-100. Также нужно учитывать, что при пополнении заграничного брокерского счета придется заплатить банку за перевод средств. Эта услуга вряд ли обойдется дешевле $15. Однако, всегда есть разные варианты. Например, у Interactive Brokers раз в месяц можно вывести деньги бесплатно, да и перевести на брокерский счет можно рубли без комиссии.

Страхование счета

Российские брокеры банкротятся редко, но случается всякое, и инвесторам важно помнить об этом. Сейчас идет обсуждение страхования индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), возможно со временем их защитят, как это сделали с банковскими депозитами, но пока брокерские счета в нашей стране остаются незастрахованными. Хотя от мошенников они защищены неплохо: доступ предоставляется по паролю и логину, также можно пользоваться ключом электронной подписи.

У американских брокеров дела обстоят по-другому. Страхованием счетов их клиентов занимается фонд SIPC, предусмотрена страховка в $500 тысяч. Если брокер обанкротился, ему находят замену, или фонд выплачивает компенсацию рыночной стоимости активов. С внешней защитой тоже порядок: в качестве аналога цифровой подписи используется дополнительный пин-код или другая технология.

Страховка распространяется не только на внесенные и заработанные деньги, но и на акции, облигации и биржевые фонды. Спекулятивные инструменты срочного рынка, к примеру фьючерсы, в этот список не входят: при расчете страховых выплат учитываются реальные активы, но игнорируются обязательства перед другими участниками рынка.

Клиентов европейских брокеров обслуживает другой страховой фонд, причем компенсации он платит не такие большие, как SIPC, — 20 000 евро.

Коммуникация

Многие россияне, не обладающие достаточными знаниями английского языка, хотели бы открыть зарубежный счет, но опасаются трудностей, которые возникнут при общении с заграничными брокерами. Проще работать с зарубежными структурами российских брокеров: с их сотрудниками можно общаться на русском языке. Вот только у такого сотрудничества есть существенный минус – слишком навязчивые презентации услуг, могут донимать телефонными звонками. В ЕС другая ситуация – с 2018 года там запретили брокерам давать клиентам рекомендации, побуждающие к заключению сделки. В принципе, общая аналитика допустима, но не более. Американские брокеры тоже не обзванивают клиентов.

Проблема с коммуникацией на английском вполне решаема. Почти всегда вместо голосового общения можно использовать электронную почту или чат. А с письменным английским уже проще, поскольку может помочь Google Translate. Также хорошим подспорьем будет изучение обучающих видеоматериалов, в которых, к примеру, описывается работа торговой платформы на разных языках. Некоторые зарубежные брокеры имеют русскую поддержку.

Налоги

Российские брокеры, как налоговые агенты, сами платят налоги за клиентов. При сотрудничестве с зарубежным брокером инвесторы избегают двойного налогообложения. Если появилась прибыль, как минимум часть налога должна быть уплачена в РФ, а еще придется потратить время на заполнение налоговой декларации. К примеру, 10% налога на дивиденды берет американский брокер, а оставшиеся 3% нужно заплатить в рублях.

Выводы

Преимущества зарубежного брокера – широкий спектр вариантов инвестирования и страхование брокерских счетов. Среди минусов можно выделить декларирование налогов и сложности коммуникации.

С помощью отечественного брокера удобно работать с российскими активами, есть варианты льготного налогообложения посредством ИИС. Однако чтобы получить доступ на американский рынок через продвинутого российского брокера, нужно быть квалифицированным инвестором. Еще один минус – отсутствие страхования.

Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2020

Лучшие зарубежные брокеры для клиентов из России. Сравнительная таблица: комиссии, тарифы, плюсы и минусы, обзоры.

Сравнительная таблица рейтингов иностранных брокеров

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA

+ Счета застрахованы на 20000 евро

+ Низкие комиссии на биржах США

+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$ !

+ Любые типы ценных бумаг и валют

+ Рускоговорящяя поддержка 24/7

+ Возможность торговли криптовалютой

+ Быстрое участие в американских IPO

– Доп комиссии за дивиденды и не активность

– Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

– Брокерская лицензия Кипра

При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$(при этом 1 поручение = 1,5$)

При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ (при этом 1 поручение = 1,5$)

Марж. кредит:

Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)

Инвестиции в IPO:

Минимально от 1000$

Lock-up период = 30 дней

Комиссия за участие = 4%

За ранний выход с lock-up = 1,75%

до 500 контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт

Бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO

+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках IPO и OTC в США

+ Низкая комиссия — от 0,02 $ – до 0,0066 $ за акцию

+ Проп-модель – трейдер торгует на деньги компании

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

– Необходимо обучиться торговой платформе Aurora

– Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц

– Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров

– Отказались от брокерской лицензии в РФ

– Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка

Для инвесторов:

Для начинающих:

Для дейтрейдеров:

Криптовалюты:

Инвестиции в IPO:

Участие в IPO от 5000$

Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5%

На досрочный выход от 15%

Нет доступа на Срочный рынок

Для кого подходит?

Для тех кому нужны минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта.

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов

+ счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

+ полноценный брокер США для клиентов из РФ

– Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10000$, то 10$

– Сложная система многоуровневой тарификации

– Сложный интерфейс торгового терминала

США:

от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение

Европа:

Азия:

Марж. кредит:

от 25% * стоимость акции

от 2 $ за выставленную заявку на Forex

от 0,85 $ за контракт

Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Нет налогового резидентства РФ

– Минимальный счёт от 10000$

– Имеет брокерскую лицензию государства Мальта

– Нет страхования денежных средств

– Возможны выставления заявок не по лучшей цене

США:

Европа:

от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия:

от 0,1% до 0.3% от оборота

Плечи:

Валютные пары от 0,2 pips

Плечи:

от 5% по валютам

Марж. кредит:

если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения

США:

Европа:

1 контракт = 1.5 Евро

Азия:

1 контракт от 2.5 $

Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

Комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

Есть комиссия за полугодичное бездействие

Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт

Для кого подходит?

Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров

+ Терминал и социальная сеть доступная через Web-браузер

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Управляющих

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + фикс

+ Приемлемые спреды и большое кредитное плечо

+ Популярный чат трейдеров

+ Возможность торговли криптовалютой

– По сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы играете против брокера делая ставки на будущий рост/падения цен активов

– Имеет брокерскую лицензию Кипра

– Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

Контракты на разницу цен акций(CFD):

Спред между ценами покупки и продажи = 0,09%

Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$

Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR

Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips

Перенос через ночь по формуле: (кол-во.*цену)*(1%/365)*(кол-во*ставку рынка на завтра)

Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD):

Спреды в зависимости от контракта:

золото = 45 pips

Перенос через ночь по формуле: (кол-во.*цену)*(1%/365)*(кол-во*ставку рынка на завтра)

Бесплатно, т.к. активы не хранятся

Для кого подходит?

Для крупных профессиональных трейдеров торгующих акциями и деривативами на зарубежных рынках

+ Быстрый доступ на мировые площадки

+ Активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

– Минимальное депо 25 000$

– Приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках

– Ежемесячная плата за терминал

США:

от 2 до 4.5$ за сделку

Торговля валютой не доступна

Фьючерсы:

1.3 $ за сторону контракта

Опционы:

1.8 $ за контракт

Бесплатно, при активах меньше 15 000$ снимается 25$ в месяц

В чём смысл работы через иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов

Плюсы

Минусы

Полезные статьи:

Быстро и просто: покупайте акции через Интернет-Магазин Акций!

Покупка за 5 минут
Сначала купите акции, а потом откройте брокерский счет в течение 90 дней
Оплата картами VISA, MasterCard, Яндекс Деньги, Сбербанк Онлайн
Совместно с брокером «ФИНАМ», учет и хранение в депозитарии брокера

Видеоинструкции:

Как купить акции за 5 минут!

Как заказать Подарочный сертификат на акции

Как открыть иностранный брокерский счет

Инвестирование на иностранных фондовых биржах считают едва ли не самым сложным способом вложения средств из-за многочисленных вопросов, которые возникают у выходящих на них инвесторов: вывод средств, порог входа, языковой барьер и прочее.

Неизвестность в зарубежном инвестировании пугает больше всего, напряжённость международных отношений тоже вносит свою лепту. И всё же инвестирование на зарубежных рынках предоставляет очень много возможностей и лучшую защиту ваших средств. И один из самых удобных способов инвестирования — открытие брокерского счёта.

• выход на иностранные биржи;
• большой ассортимент инструментов инвестирования;
• деньги страхуются от разорения брокера;
• хорошая ликвидность.

Недостатки — необходимость самостоятельно платить налоги.

В этой статье мы расскажем, как открыть иностранный брокерский счёт, какого брокера выбрать, о законодательных особенностях и проч.

Страны регистрации сделок с ценными бумагами

По стране регистрации зарубежные брокеры разделяются на американских и европейских. Ещё одна классификация — «чистые» зарубежные брокеры (например, Interactive Brokers) и «дочки» брокеров России.

Основное отличие американских брокеров от европейских заключается в сумме страхования. Брокерские счета Соединённых Штатов подлежат страхованию до 500 тысяч долларов, а европейские — до 20 тыс. долларов. Брокерам при этом нужно иметь членство в организациях — SIPC для Соединённых штатов Америки, в Европе организация зависит от государства регистрации.

Кроме того, американские брокеры обязаны быть членами организации FINRA, которая контролирует компании, функционирующие в сфере финансов, и в их числе компании, работающие с ценными бумагами. Проверить членство можно на официальном сайте организации.

Список бирж

Мы рекомендуем подкрепить запланированное открытие брокерского счета актуальной информацией о брокерах.

Рассмотрим список наиболее востребованных в России, их достоинства и недостатки.

Interactive Brokers

Среди преимуществ данного брокера следует выделить:

• надежность, обусловленную принадлежностью к американской экономике — одной из самых сильных экономик мира;
• прямой выход на биржи США;
• страхование счетов до 500 тыс. долларов;
• русскоязычная поддержка;
• возможность бесплатно вывести средства раз в месяц.

• неустойчивые политические взаимоотношения России и США;
• комиссии выше кипрских;
• невозможность совершить больше 3 сделок дейтрейд в течение 5 дней, когда на счету меньше 25 тыс. долларов;
• оплата неактивности.

Saxo Bank

• возможность бесплатного вывода и ввода денег;
• страхование счетов до 20 тыс. долларов;
• возможность бесплатного открытия счёта;
• русскоязычная поддержка.

• комиссии выше, нежели у брокеров в США;
• оплата неактивности — 100 долларов за 180 дней.

eToro

• небольшие комиссии;
• функциональность и технологичность платформы;
• открытие счёта упрощено;
• страхование счетов до 20 тыс. долларов.

• не всегда доступна биржа;
• экономическое ненадежность Кипра;
• оплата неактивности, 5 долларов в месяц.

Just2trade

• русскоязычная поддержка;
• страхование счёта до 20 тыс. долларов;
• технологичность и функциональность платформы.

• оплата неактивности 5 долларов в месяц;
• дополнительные сборы;
• платный вывод.

Выбор зарубежного брокера

Перед тем как произвести открытие брокерского счета за рубежом, нужно выбрать надежного брокера.

Мы рекомендуем обратить внимание на:

• Величину минимального депозита.
• Русскоязычную поддержку.
• Перечень бирж и инструментов инвестиций, которые доступны брокеру.
• Величину комиссии.
• Страну регистрации и страхования.

В целом однозначно ответить на вопрос, какой зарубежный брокерский счет выбрать, нельзя, потому что все индивидуально и зависит от многих факторов, от суммы до знания английского языка. Однако, даже выбрав неподходящего брокера, вы всегда можете его поменять, не продавая активов (понести некоторые издержки всё же придётся).

Инструменты для торговли

Один из основных способов инвестирования в иностранную экономику — инструмент ETF (инвестиционные биржевые фонды). Принцип работы заключается в том, что, закупив определенный объем диверсифицированного портфеля, он осуществляет выпуск собственных акций — таким образом вы вкладываете средства одновременно в несколько инструментов.

Чтобы объяснить более просто, проведем простую аналогию: допустим, вы хотите съесть необычное дорогостоящее блюдо. Чтобы купить ингредиенты, вам придется сильно потратиться — в таком случае гораздо выгоднее попробовать это блюдо в ресторане. Он собирает инвестиционный портфель и продаёт «кусочек», в котором есть доля всех активов, одному инвестору.

Минимальная сумма для открытия счета в иностранном банке

Чтобы открыть брокерский счёт в иностранном банке, иностранцу нужно располагать внушительными средствами:

• Минимальная сумма вклада в банках Европы и Соединенных Штатов — от 50 до 300 тыс. евро. В офшорных банках и банках Прибалтики минимальная сумма составляет 100—200 евро.
• Демократичные условия у китайских банков — нужно положить средства на счет в размере 200 руб.
• Минимальный депозит счёта в Interactive Brokers для людей младше 25 лет — 10 тыс. долларов, а для людей старше 25 лет рубеж входа составляет 3 тыс. долл.
• Минимальный депозит в Saxo Bank — 10 тыс. долларов, в Cap Trader — 4 тыс. долларов или евро.
• В eToro всего 50 долларов, в американской Just2Trade 2.5 тыс. долларов, в дочерней русской Just2Trade 10 тыс. рублей.

Схемы работы

Важно не допускать путаницы в определении банковских и брокерских счетов.

• В случае открытия банковского счёта вы обращаетесь в финансовое учреждение за хранением инвестиций или проведением с ними расчетных операций.
• В случае открытия брокерского счёта вам предоставляется счёт для того, чтобы осуществлять торговые операции на бирже. Состояние счета отражает информацию об активах и позволяет осуществлять распоряжение остатком на счёте как и когда вам угодно.

Иностранные дочки брокеров России. Большая часть из них регистрируется на Кипре. Из преимуществ можно выделить русскоязычную поддержку, меньшую, чем у других иностранных брокеров, комиссию. Однако республика Кипр, Центральный банк которой регулирует деятельность этих компаний, ненадежна с экономической точки зрения.

Кроме того, дочки брокеров выступают в качестве субброкеров, покупающих бумаги с помощью других брокеров. Из этого следует, что в случае банкротства или мошенничества брокера страховые выплаты получает не инвестор, а субброкер, и он же занимается распределением полученных средств на брокерские счета. Для инвестора в этом случае высок риск потерять вложенные средства.

Рассмотрим подробнее американских брокеров

Среди преимущества инвестирования у американских брокеров — доступность американской биржи, страхование счёта 500 тыс. долларов, а также тот факт, что экономика США является одной из самых сильных экономик мира. Из недостатков можно выделить отсутствие русскоязычной поддержки, более высокие комиссии, самостоятельную уплату налогов.

Для чего нужно страхование счета за границей

Брокерские счета за рубежом, как правило, страхуются от банкротства или мошенничества брокера. Прежде чем окончательно выбрать брокера, вам необходимо выяснить, кто предоставляет страховку, кто контролирует финансовые компании и финансовые рынки того государства, где вы планируете открыть иностранный брокерский счёт.

Заранее узнайте, каким образом можно связаться с данными организациями, какие документы необходимо представить и какие действия нужно совершить, чтобы вернуть активы. Это поможет вам не паниковать и не наделать ошибок в случае банкротства или мошенничества брокера.

Данный вопрос важно очень внимательно изучить, здесь существует много важных нюансов. Например, компании, принадлежащие Кипру, зачастую является субброкерами, то есть посредниками между инвесторам и брокером.

В этом случае, например, действие американских законов, защищающих права инвестора, будет распространяться только на субброкеров. Если брокер обанкротится, то страховку получит именно он, а не инвестор, и он же будет решать, как распределить эти деньги между клиентами субброкера.

Брокерская комиссия брокерского счета

Перед тем как открыть зарубежный брокерский счёт и начать инвестировать на бирже, нужно внимательно изучить информацию о комиссии на официальном сайте брокера. Очень часто различные комиссии, вроде комиссии за неактивность, прописываются мелким шрифтом в нижнем углу страницы.

Кроме того брокеры, какие-то чаще, какие-то реже, периодически изменяют размер комиссии. Это означает, что, даже совершив открытие брокерского счета, вы должны контролировать изменение комиссий.

Также совершенно не нужно платить за некоторые дополнительные услуги, вроде актуальной информации о рыночных данных, так как эти сведения можно найти бесплатно.

Часто иностранные брокеры взимают комиссию за переводы в другую страну, и инвестор, вне зависимости от суммы средств, которую он выводит, вынужден платить до 50 долларов. И всё же отдельные брокеры разрешают вывести деньги без комиссии в какой-то определенный период (например, единожды в месяц).

Валютный банковский контроль

Скрупулёзно подходя к вопросу, как открыть брокерский счет за рубежом, изучите соответствующее законодательство Российской Федерации. В законодательном поле нашей страны существуют различия между брокерским счётом, открытым в зарубежном банке, который занимается брокерскими услугами, и брокерским счётом, который открыт у зарубежного брокера.

Первый, то есть брокерский, счет, который был открыт в банке, регулируется 12-й статьей Федерального закона Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле», а второй, то есть счёт, который открыт у брокера, не регулируется.

То есть при переводе денег на иностранный брокерский счёт поясните сотруднику банка, что выполняете перевод именно на брокерский счёт, а не на банковский. Рекомендуем заранее подготовить документы, которые подтверждают открытие данного счета.

Важный момент: чтобы определить, является ли организация банком, руководствуйтесь первой статьей Федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности», согласно которому статус банка должен быть признан законами страны, где данный банк осуществляет деятельность.

Та же 12-я статья Федерального закона Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» позволяет неограниченное открывать счета в зарубежных банках резидентам Российской Федерации. Последние обязаны уведомить органы налогообложения, что открывают, закрывают, меняют реквизиты данных счетов.

Русский язык

Для русскоязычного инвестора, в отличие от англоязычных, при выборе зарубежного брокера проходит трудно преодолимая граница — частое отсутствие у последних русскоязычной поддержки. Однако это не должно вас пугать: проблема не так страшна, как вам может показаться, и у неё есть сразу несколько разумных решений.

Общение с брокером

Одно из главных опасений, тормозящих открытие брокерского счёта за рубежом, — языковой барьер, из-за которого инвестору будет непонятен иностранный интерфейс брокера.

Есть несколько вариантов, как этот процесс облегчается:

• С помощью поддержки на русском языке. У определенных зарубежных брокеров есть специалисты, которые разговаривают на разных языках.
• Общение через электронную почту или через чат на сайте. В этом случае вы можете использовать онлайн-переводчик.

Платформа (Русифицированная торговая платформа)

Многие иностранные брокеры переводят свой официальный сайт на разные языки, в том числе и на русский, но чаще всего они используют обычный машинный перевод.

Чтобы русскоязычному пользователю было удобно совершать операции, брокеры русифицируют зарубежный «Личный кабинет» и торговую платформу. При этом пользователь сам выбирает инструменты для инвестиций.

Мы рекомендуем вам использовать демоверсии брокерских платформ: они целиком идентичны настоящим платформам. Демоверсии позволяют провести и виртуальную тренировку перед началом работы, познакомиться с интерфейсом, изучить систему совершения сделок.

Подача налоговой декларации

Перечислим главные правила декларирования дохода при совершении операций через счет у иностранного брокера

• Подавать декларацию следует по итогам того года, в который доход поступил на зарубежный брокерский счёт, даже если эти деньги не были выведены со счёта в Российскую Федерацию.
• Все полученные доходы и расходы необходимо пересчитать в рублях. Имейте в виду, что, имея убытки в валютном эквиваленте, инвестор может получить прибыль в рублях, и налоги всё равно нужно будет заплатить.
• Декларация должна быть заполнена, если был получен доход. Купленные, но непроданные активы не упоминаются и не облагаются налогами.
• Если инвестор открывает счета у нескольких разных брокеров, то он всё равно подаёт одну декларацию.

Обзор брокеров США 2020

Кратко об основных изменениях:

• Рокировка между DriveWealth и Choice Trade (первый больше не открывает счета россиянам, второй же, напротив, снова готов работать с гражданами России)
• Отмена минимальной суммы на счете и предоставление доступа на Московскую биржу у Interactive Brokers
• Нулевая комиссия за сделку у Just2Trade и ChoiceTrade
• Ребрендинг Just2Trade

Interactive Brokers

Interactivу Brokers (IB) – наиболее крупный и известный среди брокеров в обзоре. Самый крупный брокер США по количеству операций в день, а так же один из самых технологичных американских брокеров.

Брокер отличается от других в этом обзоре широкими возможностями для торговли на других зарубежных рынках (кроме США): Европа, Китай, Латинская Америка и др. Как правило, для каждого региона предлагаются несколько тарифных опций, зависящих от объема сделок. В таблице указан фиксированный тариф для США.

Для российских клиентов немаловажным плюсом является возможность переводить рубли на счет IB в российском банке, избегая издержек валютных межбанковских переводов и сложностей, связанных с валютным контролем. Подробнее об этом в статье Перевод средств на брокерский счет Interactive Brokers.

Важные изменения за год:

• полностью отменена минимальная сумма на счете для совершения торговых операций (но не стоит забывать о комиссии за неактивность, при небольших суммах на счете она может значительно снизить итоговую доходность портфеля. Прочитать об этом подробнее можно здесь)
• в июне 2019 года брокер объявил о выходе на Московскую биржу. На данный момент клиентам IB доступно более 60 наиболее ликвидных российских бумаг (в т.ч. один ETF). С полным списком инструментов можно ознакомиться на сайте брокера
• у IB появилась возможность покупки дробного количества ценных бумаг
• одной из самых громких новостей ушедшего 2019 года стала новость о запуске программы IBKR Lite . В рамках IBKR Lite клиенты брокера могут торговать акциями и ETF на американских торговых площадках с нулевой комиссией за операцию и отсутствием комиссии за неактивность. К сожалению эта программа пока доступна только для граждан США.

Не стоит забывать что при суммах на счете ниже $2 000 комиссия за неактивность возрастает с $10 до $20 месяц. Если на счете более $100 000, то комиссия за неактивность отсутствует.

Score Priority (Just2Trade)

9 января 2020 года Just2Trade анонсировали изменение своего названия. Теперь официально брокер называется Score Priority (SPC).

В 2015 году брокер был куплен холдингом Финам, таким образом Score Priority (Just2Trade) является единственным американский брокером, принадлежащий российской организации и публично предлагающим свои услуги (юридические лица с брокерской лицензией в США есть у Сбербанка, ВТБ и др.). Ребрендинг будет явно полезен брокеру, так как сегодня американского брокера часто путают с кипрским Форекс дилером Just2trade Online ltd. с (мягко говоря) не очень хорошей репутацией.

Помимо ребрендинга брокера стоит также отметить введение нулевой комиссии за сделку для тарифа “Commission free plan”, при сумме на счете более $2 500. В случае снижения суммы на счете ниже $2 000 доступ к торговым операциям прекращается.

Напомним, что комиссия за неактивность не взимается, при условии что было произведено 5 или более торговых операций за квартал, в противном случае придется заплатить $15 в квартал. Так же комиссия за неактивность отсутствует на счетах объемом более $50 000.

LightSpeed

Достаточно известный американский брокер, давно предоставляющий свои услуги россиянам.

• минимальная сумма на счете для совершения торговых операций снижена с $15 000 до $10 000
• комиссия за неактивность была полностью отменена для счетов свыше $15 000, при меньших суммах на счете она составит $25 в месяц
• если раньше для оформления брокерского счета требовалась отправка по почте оригиналов документов, то теперь достаточно лишь электронных копий.

Из минусов можно отметить лишь отсутствие шагов в сторону поддержки русскоязычной аудитории.

Choice Trade

Видимо, брокер урегулировал ситуацию с клиринговой компанией и снова предоставляет свои услуги россиянам.

Наряду с другими брокерами, следуя общему тренду, Choice Trade обнулил комиссии за операции и за неактивность, правда с некоторыми оговорками:

• комиссия отсутствует при операциях с акциями и ETF на фондовых площадках NYSE, Nasdaq, AMEX. На остальных американских биржах комиссия за сделку с акциями и ETF составит $7. На других фондовых площадках комиссия за операцию с теми же инструментами будет равна $25.
• комиссия за неактивность не будет взиматься, если в течение квартала было произведено 5 или более торговых операций. В противном случае комиссия составляет $35 в квартал.

Кроме того, Choice Trade почти отменил минимальную сумму на счете, снизив ее с $5 000 до $100.

У брокера имеется условная русскоязычная поддержка. Выражается это в наличии русскоязычной версии сайта и возможности осуществлять email переписку на русском языке с помощью Google translate.

DriveWealth

Брокер заявил о том, что больше не открывает счета для граждан России.

Таблица параметров

В сводную таблицу включены основные параметры по каждому из американских брокеров, работающих с россиянами

Источник https://guide-investor.com/brokery/captrader/

Источник https://soldatbiz.ru/%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%BD%D0%BE%D0%B5/%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D1%80%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B9-%D0%B1%D1%80%D0%BE%D0%BA%D0%B5%D1%80-%D1%81-%D1%80%D1%83%D1%81%D1%81%D0%BA%D0%BE%D1%8F%D0%B7%D1%8B%D1%87%D0%BD%D0%BE%D0%B9.html

Источник

Источник