Кредитное плечо на Форекс. Достоинства и недостатки.

Чтобы торговать на рынке Форекс трейдеру требуется крупная сумма денежных средств. Непосредственный размер лота составляет не менее 100 тыс. долларов. Такие суммы могут быть только у очень крупных инвесторов. Чтобы среднестатистический трейдер мог торговать на Форексе, брокеры предлагают использование кредитного плеча (или маржинальной торговли). Например, при кредитном плече один к ста (1:100), инвестору нужна сумма в сто раз меньше реального размера лота. В этом обзоре вы изучите понятие кредитного плеча, какой размер плеча вам необходим, как его правильно рассчитывать, а также, недостатки использования подобного инструмента.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Определение кредитного плеча

Это по сути взятые взаймы у вашего брокера финансовые средства, которые позволят заключать ордера, большего объема, чем это позволил бы сделать текущий депозит. Для этого брокер дает средства, которые невозможно вывести на внешний счет, но появляется возможность открыть сделку цельного лота. 1 лот стоит очень дорого, изменение цены на один пункт при цене лота в 100 тыс. долларов составит 100 долларов.

У подавляющего большинства игроков такие деньги отсутствуют. Использование кредитного плеча в этом случае будет хорошей помощью. Ведь лот стоимостью 100000$ становится доступным всего за 1000$ (размер плеча здесь составит 1:100). А на такие деньги трейдер в состоянии открыть сделку. При ее открытии в этом случае, брокер 1000$ оставляет у себя в залоге, предоставляет недостающие 99000$. Когда сделка закроется, полученные денежные средства зачислятся на депозит трейдера (в случае убытка происходит списание), а заемные деньги брокера возвращаются к нему.

Эффективность торговли с плечом хороша тем, что при таких сделках один пункт равен 10 долларам. Поэтому здесь можно получить максимальную прибыль при минимальных затратах. Фактически это то же самое, как если бы трейдер покупал или продавал самостоятельно лот размером в 100 000 долларов. Надо понимать, что убытки в таких сделках также будут велики. Кредитное плечо может быть как один к ста или один к пятистам, при этом меняется только величина залога. Размерность кредитного плеча напрямую влияет на количество возможных сделок – чем больше плечо, тем большее число ордеров трейдер может совершить.

Недостатки кредитного плеча

Кредитное плечо – это хорошая возможность заработка для опытного трейдера. Новичкам, которые игнорируют правила мани менеджмента, увлечения маржинальной торговлей может привести к быстрой потери всего депозита. При счете в 1000$ и совершении сделки в полный лот с плечом 1:100, убыток в 50 пипсов, сразу сократит депозит трейдера до 500$ — потери 50-ти процентов депозита за одну сделку совершенно недопустимо.

Открывая сделки, не имеет значения с кредитным плечом или без него, помним, 2% — это максимальная цена за один ордер. Ни в коем случае эту цифру превышать нельзя.

Под этими двумя процентами имеется в виду следующее. На депозите допустим имеется 15 тыс. долларов. Стоп Лосс было решено выставить в пределах 20-ти пипсов. Значит мы рискуем 15000х0.02=300. При покупке лота с «шагом» 1 пипс равен 10 долларов, получаем возможный убыток в 200 долларов. Такая цифра в данном примере удовлетворяет условию мани менеджмента. В этом случае плечо 1:100 оправданно.

Читаем больше про МАНИ-МЕНЕДЖМЕНТ

При депозите в 15000 тыс. долларов, мы не можем рисковать более, чем 300$. При том же самом Стоп Лоссе в 20 пипсов, цена проигрыша составит 200 долл. В этом варианте о покупке целого лота речь не ведется, Открытие ордера возможно.

Понятие реального кредитного плеча

Отношение цены лота к депозиту называют реальным кредитным плечом. К примеру, на депозите трейдера есть 100 тыс. долларов, цена лота составляет также 100 тыс. долларов. Значит покупая или продавая лот реальное плечо будет равно 1:1. В этом варианте не имеет смысла брать деньги взаймы у брокера. Маржинальная торговля здесь не требуется. Но, если депозит равен только 10 тыс. долларов, и есть надобность купить/продать лот ценою в 100 тыс, то в данном случае реальное кредитное плечо будет равно 100 тыс / 10 тыс = 10:1

Понятие максимального кредитного плеча

Каждый брокер сам решает, какой максимальный размер плеча предоставлять трейдерам. Стандартное плечо 1:100 имеется у каждого брокера. Но некоторые готовы увеличивать его до 1:500 и 1:1000. Минусом является все те же вероятные большие убытки. Помним про 2 процента.

Правило выбора кредитного плеча

Как уже ясно, величина кредитного плеча не скажется на результатах торгов. Помним про правило мани менеджмента, открываем сделки, возможные убытки в которых не превысят 2% от депозита. Открываем позиции, только если стратегия торговли однозначно дает сигнал на покупку или продажу актива. Снижая тем самым риски. Кредитное плечо 1:100 удовлетворяет в большинстве случаев. Если трейдер практикует большое число сделок за торговую сессию или использует стратегии скальпинга или Мартингейла, то плечо можно увеличить до пятисот.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Вывод

Кредитное плечо поможет «выжать» из открываемой сделки максимум. Рассчитывайте его правильно, не превышайте допустимые риски. И тогда торговля на Форексе будет прибыльной.

Что такое кредитное плечо на Форекс? Какое выбрать?

Частный инвестор работает на Форекс при посредничестве специализированного брокера. Для этого трейдер заключает стандартный договор с брокерской компанией. Кроме того, открывается торговый депозит, минимальный размер которого предусматривается условиями соглашения. Сделки на Форекс легко совершаются через онлайн-платформу для трейдинга. Однако типичный объем одной такой сделки, как правило, многократно превышает реальную величину средств, находящихся на торговом счете инвестора. Чтобы открыть обычную позицию, спекулянту Форекс потребуется сумма денежного обеспечения, которая во много раз меньше торгового лота. Такая возможность создается брокером путем предоставления клиенту кредитного плеча, или финансового рычага.

Кредитное плечо: что это такое, в чем заключается его смысл

Для начала следует понять, что кредитное плечо, предоставляемое брокером трейдеру Форекс, нельзя считать кредитом в привычном смысле этого слова. Частный инвестор, использующий такое плечо для трейдинга, вовсе не занимает средства у брокерской компании. Соответственно, речь не идет о возврате кредитору суммы привлеченных денег с процентами. Средства финансового рычага не зачисляются спекулянту Форекс на торговый счет. Трейдер не может присвоить себе эти деньги. Кредитное плечо представляет собой удобную опцию, доступную для клиента, пользующегося услугами брокера. Финансовый (кредитный) рычаг позволяет инвестору торговать на Форекс стандартными лотами, то есть суммами, существенно превышающими необходимую величину средств на депозите.

Рисунок 1. Плечо, предоставляемое брокером, расширяет возможности трейдера

Как действует финансовый рычаг на Форекс

Как работает кредитное плечо в условиях Форекс? К примеру, на торговом счете частного спекулянта имеется денежная сумма в размере 100 USD. Брокер обеспечивает финансовый рычаг 1:100 («один к ста»). Это означает, что трейдер вправе совершить сделку объемом 10 000 USD. Если инвестор открывает такую позицию, средства, находящиеся на его депозите (100 USD), удерживаются брокером в качестве необходимого залога. Оставшаяся сумма (9 900 USD) предоставляется клиенту в порядке кредитного плеча. При данном соотношении финансового рычага спекулянт Форекс может работать с торговыми объемами, превышающими реальный размер его депозита в сто раз.

Рисунок 2. Суть финансового рычага для трейдера Форекс

Если же сумма, фактически находящаяся на Форекс-депозите, составляет 100 000 USD, а трейдер открывает сделку объемом 10 000 USD, то в этом случае торговля будет осуществляться исключительно средствами инвестора – без применения кредитного плеча. Между тем, сложно не признать тот факт, что трейдинг финансовыми активами обязан своей популярностью именно кредитному плечу. Если бы не было этого инструмента, подавляющее большинство частных инвесторов не смогли бы заниматься спекулятивной торговлей на Форекс и других рынках. Финансовый рычаг позволяет трейдеру в кратчайшие сроки зарабатывать суммы, многократно превышающие размер стартового капитала.

Особенности практического применения

Для понимания того, что значит плечо в Форексе, трейдеру важно прояснить одну существенную деталь – сопутствующие риски. У частного спекулянта, использующего финансовый рычаг при совершении Форекс-сделок, отсутствует угроза возникновения задолженности перед брокером. Актуальное состояние клиентских позиций регулярно отслеживается каждой брокерской компанией. Торговая сделка завершится автоматически, если величина плавающего убытка достигнет уровня залоговой суммы. Такая практика не позволит разориться ни брокеру, ни его клиенту.

Брокерская организация, заинтересованная в успешном сотрудничестве со своими клиентами, всегда обеспечивает трейдерам дополнительную страховку. Речь идет об установлении автоматического ордера stop-out для любой позиции, открываемой клиентом на Форекс. Действие этого механизма заключается в том, что сделка клиента принудительно завершается, если размер плавающего убытка по ней становится равным критическому уровню, определяемому как некий процент от суммы необходимого залога. Уровень stop-out не позволит спекулянту потерять все свои деньги за одну Форекс-сделку. Таким образом, даже крайне неблагоприятная динамика курса не сможет привести к утрате всех имеющихся средств. Баланс торгового депозита инвестора всегда останется положительным, что позволит спекулянту продолжать работу.

Размер плеча и сопутствующие риски: есть ли связь

Как правило, инвестор самостоятельно определяет для себя удобное значение финансового рычага. Обычно это происходит непосредственно при открытии торгового депозита. Брокерская компания просто устанавливает максимальный лимит по размеру плеча. Стандартным считается соотношение 1:100 («один к ста»), которое очень часто рекомендуется новичкам. Считается, что именно такое плечо обеспечивает спекулянту благоприятные торговые возможности и ощутимо сдерживает риски. Однако подобное утверждение отчасти является спорным. По мнению большинства экспертов, уровень рисков трейдера Форекс не зависит от размера финансового рычага, предоставляемого брокером.

Чем объяснить тот факт, что начинающих инвесторов зачастую отговаривают от работы с кредитным плечом крупной величины? Почему же тогда некоторые брокеры убежденно предлагают своим клиентам финансовый рычаг в размере 1:500, а иногда и 1:1000? Так или иначе, следует разобраться в возможностях и угрозах, подразумеваемых использованием большого плеча в Форекс-трейдинге.

Крупный финансовый рычаг (например, 1:500 или, как вариант, 1:1000) позволяет частному трейдеру совершать на Форекс стандартные сделки большим количеством лотов. Как правило, объем открываемых позиций существенно превышает реальную величину средств на торговом депозите. Если инвестор строго следует определенной стратегии и осознает сопутствующие риски, большое плечо может эффективно способствовать получению значительного дохода, нередко превышающего сумму торгового счета.

Опасность возникает, если трейдер неразумно распоряжается своим капиталом. Пример необдуманных действий – открытие торговой позиции максимальным лотом с вложением в сделку всех средств, находящихся на Форекс-депозите. При таких обстоятельствах активный рынок за считанные минуты способен как разорить агрессивного спекулянта, так и существенно улучшить его благосостояние. Однако это уже будет больше похоже не на Форекс-трейдинг, а на банальную игру в монетку.

Еще один фактор риска при спекулятивной торговле с большим плечом возникает, если инвестор не закрывает свои сделки на выходные дни. Крупный финансовый рычаг в сочетании с полной загрузкой торгового счета подвергает открытые позиции трейдера опасности ценового разрыва – гэпа. Если такая угроза все же оправдается, новая неделя для спекулянта может начаться с констатации разорения рабочего депозита. Из-за такого гэпа потери инвестора могут ощутимо превысить денежную сумму, изначально находившуюся на его торговом счете. Многие брокерские компании, обычно выводящие клиентские сделки на межбанковский уровень, требуют в этом случае от трейдера погасить потери торгового депозита. Данное условие, как правило, отражается в заключенном договоре. Брокеры, которые не практикуют выведение клиентских позиций на внешний рынок, зачастую компенсируют инвестору негативный баланс с доведением его значения до нулевой отметки.

Как выбрать подходящий размер кредитного плеча

Досконально разобравшись с особенностями применения финансового рычага, его возможностями и рисками, трейдер закономерно задается вопросом о том, какое кредитное плечо лучше выбрать для совершения Форекс-сделок. Чтобы основательно ответить на этот вопрос, необходимо уточнить суть кредитного плеча – понять, что это значит для Форекс. Оно подразумевает механизм автоматического привлечения трейдером заемных средств, выделяемых брокером для открытия Форекс-позиций. Такая опция предусматривается стандартными условиями Форекс-трейдинга. Размер финансового рычага у некоторых брокерских компаний может варьироваться в достаточно широком диапазоне значений – 1:5, 1:10, 1:50, 1:100, 1:500 и даже 1:1000.

Рисунок 3. Выбор финансового рычага является ответственным шагом для инвестора

Начинающие инвесторы часто интересуются, например, что такое кредитное плечо 1 к 100. Это означает, что брокер предоставляет трейдеру Форекс возможность совершать сделки, объем которых в 100 (сто) раз превышает реальную сумму средств, находящихся на торговом депозите клиента. Примечательно, однако, что наибольшие размеры финансового рычага чаще всего предлагаются инвесторам, открывающим депозиты малой величины. С относительно небольшой суммой торгового счета спекулянт может спокойно рассчитывать на плечо, составляющее 1:100. Некоторые брокеры предлагают таким клиентам соотношения 1:500, 1:1000, 1:5000. Если же трейдер открывает более крупный депозит или существенно увеличивает сумму своего торгового счета, он вправе претендовать на меньший размер плеча – 1:20, 1:10, 1:5.

Рисунок 4. Финансовый рычаг повышает рентабельность торгового депозита

Чтобы выбрать подходящее соотношение между собственными средствами и деньгами брокера, трейдеры иногда используют калькулятор кредитного плеча. Данный инструмент позволяет предварительно оценить взаимосвязь между величиной финансового рычага и получаемыми результатами. Тем не менее, вопрос о том, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, очень часто становится актуальным. Опытные инвесторы и квалифицированные эксперты рекомендуют придерживаться в этой ситуации следующих принципов:

1. При умеренном подходе к трейдингу лучше всего выбирать соотношение, равное 1:100. Такой вариант считается оптимальным с точки зрения торговых возможностей и сопутствующих рисков.
2. Если спекулянт предпочитает агрессивную торговлю, при которой большие доходы неизбежно сопровождаются столь же значительными рисками, он может попробовать плечо большего размера – 1:500, 1:1000. Трейдинг такого рода, конечно, уместно сравнить с какой-нибудь азартной игрой (например, рулеткой).
3. Имеет смысл учесть размер торгового депозита. Чем больше его величина, тем меньшим значением плеча можно обойтись.
4. Следует принимать во внимание актуальные лимиты доступных значений финансового рычага, которые устанавливаются брокерскими компаниями. Таким образом, выбор может существенно ограничиваться.
5. Если условия трейдинга позволяют, инвестор может изменить соотношение используемого плеча. Изначально данный параметр определяется трейдером при открытии депозита. Некоторые брокеры разрешают изменить кредитное плечо в MT4 – популярной платформе для онлайн-трейдинга. Если же этой возможности нет, у трейдера остается еще один вариант – обращение в сервисную службу Форекс-брокера.

Как быстро рассчитать соотношение используемого плеча

Чтобы полностью разобраться в том, как работает кредитное плечо на Форекс, необходимо понять приблизительную схему быстрого расчета используемого соотношения. Она заключается в следующих моментах:

1. Один стандартный Форекс-лот составляет 100 000 (сто тысяч) валютных единиц.
2. Сделка, эквивалентная 0.1 лота, имеет объем 10 000 (десять тысяч) валютных единиц.
3. Позиция, составляющая 0.01 лота, равняется 1000 (одной тысяче) валютных единиц.

Зная вышеперечисленные размеры сделок, учитывая величину собственного депозита, трейдер может определить значение плеча в каждой конкретной ситуации. К примеру, если на торговом счете инвестора находится 1000 USD, а он открывает Форекс-позицию объемом 0.01 лота, финансовый рычаг, используемый в этом случае, составит 1:1 («один к одному»). Если совершается сделка объемом 0.05 лота, соотношение будет на уровне 1:5 («один к пяти»). Так или иначе, трейдеру совсем не обязательно постоянно пользоваться исключительно максимальным значением доступного рычага.

Рисунок 5. К выбору плеча на Форекс следует подходить крайне осмотрительно

Источник https://forexareal.ru/kreditnoe-plecho-na-foreks-2.html

Источник https://howtotrade.biz/chto-takoe-kreditnoe-plecho-na-forex/

Источник

Источник