Форекс-брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020: список

Центральный банк Российской Федерации — основной финансовый регулятор страны. В связи с этим любая финансовая компания, которая оказывает услуги на рынке России, не может считаться полностью надежной без лицензии ЦБ РФ. Для многих трейдеров наличие такого документа является решающим фактором при выборе посредника. Поскольку это очень важная тема, мы подготовили аналитический обзор, в котором раскрыты не только очевидные преимущества, но и серьезные недостатки трейдинга с лицензированными в РФ брокерами. Также наша команда поможет читателям лучше разобраться с правовым регулированием Форекса в России и приведет список регулируемых посредников в 2020 году.

• история регулирования рынка Форекс в России;
• как российское законодательство защищает клиентов форекс-брокеров;
• преимущества торговли с форекс-компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ;
• почему лицензированных участников называют форекс-дилерами, а не форекс-брокерами;
• какие посредники лишились лицензии ЦБ РФ;
• список брокеров рынка Forex с лицензией Центрального банка РФ в 2020 году;
• посредник с лицензией ЦБ РФ “Финам Форекс”;
• лицензированный брокер PSB Forex;
• лицензированный брокер «Альфа-Форекс»;
• брокер с лицензией ФБ РФ “ВТБ Форекс”.

История регулирования рынка Форекс в России

Как и в большинстве стран мира, в России популярность валютного трейдинга среди широких групп населения резко выросла в конце 90-х. Этому способствовало массовое распространение технологий и зарождение онлайн-торговли.

Долгое время российский рынок находился в полулегальном статусе. На нем без особых проблем работали десятки форекс-компаний, которые никто не пытался закрыть. Поэтому возникла проблема правового вакуума. Юридическая неопределенность привела к тому, что права клиентов форекс-компаний часто нарушались. В частности, многие недобросовестные посредники сплошь и рядом намеренно подталкивали трейдеров к сливу депозитов либо в открытую мошенничали. Скам брокеров Forex встречался все чаще и чаще, поэтому государство было вынуждено реагировать.

В 2014 году Министерство финансов России выступило с инициативой по введению регулирования рынка и лицензирования его участников. К тому моменту в стране работало 36 брокеров, которые обслуживали около полумиллиона клиента. Ежемесячный оборот составлял порядка 300 млрд долларов. Рынок вырос до таких масштабов, что его стало попросту невозможно оставлять “без присмотра”.

Новая эра Форексе в России началась в декабре 2014 года, когда в закон “О рынке ценных бумаг” были внесены поправки. Новая статья называлась “Деятельность форекс-дилера”, в которой были обозначены основные правовые механизмы работы финансовых компаний. Законом было предусмотрено, что к началу 2016 года все посредники обязаны получить лицензию ЦБ РФ, чтобы стать профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Также закон побуждал брокеров объединиться в профессиональную ассоциацию, которая должна была заниматься защитой прав потребителей, регистрацией договоров и контролем работы участников.

Так, в начале 2016 года была образована Ассоциация форекс-дилеров (АФД). В ее состав вошли все ведущие участники Форекса и дочерние компании ряда российских банков. Роль АФД на рынке России: рассмотрение различных жалоб и претензий со стороны клиентов, учет деятельности членов.

Также ряд брокеров указывают у себя на сайтах, что они регулируются такими организациями: НАФД (ЦРФИН), КРОУФР, ЦРОФР, НАУФОР. Эксперты отмечают, что это информационная манипуляция. В действительности контроль осуществляют только ЦБ РФ и АФД.

Как российское законодательство защищает клиентов форекс-брокеров?

Закон о рынке Forex в РФ частично помог решить проблему низкой правовой защищенности клиентов брокеров. Его положения предусматривают:

• правовое определение основных понятий и участников Forex;
• форекс-дилеры обязаны иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. В противном случае они прекратят оказание услуг на территории РФ;
• работники форекс-дилеров обязаны иметь профессиональные аттестаты;
• в случае банкротства клиенты получают право на возмещение потерь в порядке очереди;
• в случае банкротства форекс-дилера другие участники СРО должны внести недостающую сумму для урегулирования всех требований клиентов;
• для получение лицензии брокеры должны иметь собственный капитал в размере не менее 100 млн рублей;
• для вступления в саморегулируемую организацию нужно оплатить взнос 2 млн рублей;
• брокеру необходимо наличие юридического лица в России;
• иностранные форекс-компании и их представители не имеют права осуществлять деятельность в РФ;
• зарегистрированные в оффшорах компании не имеют права становиться учредителями форекс-дилера;
• реклама компаний без лицензии ЦБ РФ запрещена;
• размер кредитного плеча ограничен к 1:50, при наличии специального разрешения — 1:100;
• деньги российских клиентов должны храниться в российских банках;
• форекс-дилеры это налоговые агенты трейдера. Они взимают с них налоги в случае получения прибыли.

Преимущества торговли с форекс-компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ

Конечно, правовое регулирование со стороны государства дало клиентам защиту от скама форекс-брокеров. Также оно наложило ограничения на максимальный риск клиента, что должно способствовать сохранности его капиталов.

Итак, рассмотрим, почему же торговать с лицензированным посредником безопаснее:

• права трейдеров защищает государство. Таким образом, клиенту есть кому пожаловаться в случае скама брокера;
• инвесторы рано или поздно получат компенсацию, если форекс-дилер обанкротиться;
• прекращение работы и аннулирование лицензии не освобождает от выплаты обязательств перед клиентами;
• все счета с депозитами клиентов хранятся в России. Это резко снижает шансы на то, что дилер исчезнет в неизвестном направлении с деньгами инвесторов;
• государство ограничило маржу 1:50, что должно повысить шансы трейдеров на позитивный результат работы. На сегодня большинство инвесторов “сливают” депозиты из-за несоблюдения правил риск-менеджмента и чрезмерного увлечения маржинальным кредитованием. Многие оффшорные брокеры только способствуют потери средств, устанавливая кредитное плечо 1:500 и выше;
• количество валютных пар ограничено, что тоже хорошо для риск-менеджмента. В терминале не появятся мало предсказуемые и волатильные активы;
• котировки на покупку и продажу могут менять лишь синхронно. То есть изменить спред можно лишь после уведомления клиентов.

Почему лицензированных участников называют форекс-дилерами, а не форекс-брокерами?

Конечно, ужесточение законодательства привело и к ряду негативных последствий. Приведем некоторые недостатки работы на Форексе с компаниями, имеющими лицензию ЦБ РФ. Государство:

• усложнило процедуру открытия счета;
• запретило ряд дополнительных функций, вроде копирования сделок и бонусов к депозиту;
• ограничило способы пополнения счета и вывода средств;
• сделало дилера налоговым агентом. Он отправляет отчетность в налоговую, если получает доход. Для россиян налог составляет 13%, для нерезидентов — 30%;
• запретило удаленную идентификацию клиентов — распространенную практику среди брокеров всего мира. Она позволяет существенно упростить жизнь клиенту и посреднику;
• запретило выводить средства клиентов на межбанк. Это наиболее спорный момент российского законодательства о Форексе.

Важно: главной негативной новацией закона стало обязательное требование внутреннего клиринга и запрет выводить сделки клиентов на биржу. Фактически российские законодатели закрепили за лицензированными компаниями методику работы, к которой прибегают “кухни”. Поэтому официальных форекс-посредников теперь правильно называть не форекс-брокерами, а форекс-дилерами. Это значит, что фактически посредник официально стал единственным контрагентом клиента.

Форекс-брокер выводит все сделки клиентов на биржу. Он является лишь посредником при совершении операций.

Форекс-дилер — это активный участник торгов. Он не выводит сделки клиентов на межбанковский рынок.

Получается, что, с одной стороны, законодатели резко усилили ответственность компаний перед клиентами. А с другой — закрепили методику работу, которая ранее являлась основной причиной мошенничества на Форексе. Конечно, речь идет о том, что дилер не заинтересован в успехе торговли клиента, поскольку является его контрагентом.

Для многих трейдеров данные недостатки даже превышают преимущества, что можно проследить по статистике торгов с лицензированными форекс-брокерами.

Какие форекс-брокеры лишились лицензии ЦБ РФ?

Законодательство о Форексе существенно улучшило защиту клиентов брокеров с лицензией ЦБ РФ. Однако по состоянию на 2020 год лицензии имеют всего 4 компании, которые обслуживают 2% клиентов на рынке (около 9 000 счетов). В то же время, не аккредитованных фирм на российском рынке около 200. У них около 500 000 клиентов.

Как видим, практика регулирования Forex в России не может считаться полностью успешной. Это связано как с жесткостью условий, так и с тем фактом, что ЦБ РФ либо не выдал, либо отозвал лицензии у крупнейших форекс-брокеров, действующих в стране.

Напомним, что вскоре после принятия соответствующих поправок в законодательство о ценных бумагах, ряд ведущих форекс-брокеров России заявили о желании получить лицензию ЦБ РФ. В 2018 году на рынке работало 9 лицензированных компаний. Уже в начале 2019 года разрешений лишились такие посредники:

• “Форекс Клуб”;
• “Трастфорекс”;
• “ИнстаФорекс” (“Фикс Трейд”);
• “Телетрейд”;
• “Альпари”.

“Форекс Клуб”, “Альпари” и “Телетрейд” стабильно входят в десятку крупнейших брокеров как по количеству клиентов, так и по оборотам. Официальной причиной для отзыва лицензии послужили “неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации в течение одного года”.

В комментарии к данному решению директор департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России Лариса Селютина отметила, что бизнес данных брокеров строился на привлечении российских клиентов в свои оффшоры. Не было соблюдено требование, согласно которому все счета должны быть открыты на территории страны.

При этом лицензия ЦБ РФ, как утверждают чиновники, использовалась лишь для рекламы, а не для повышения качества обслуживания. Регулятор уличил брокеров в многочисленных нарушениях отчетности, искажении фактов и ненадлежащем управлении рисками. Представители ЦБ РФ в комментариях для СМИ даже приравняли такую деятельность к мошенничеству.

Селютина также раскрыла другой интересный факт. Срок жизни клиента у лишенных лицензий компаний составлял всего 40-80 дней. Это значит, что клиенты приходили, теряли деньги и уходили в течение 1-3 месяцев. Убытки клиентов в 4 раза превышали прибыль. При этом россияне завалили ЦБ РФ жалобами на форекс-дилеров.

Согласно законодательству, после лишения лицензии эти компании должны были расторгнуть договора с клиентами, выплатить им инвестированные средства и прекратить деятельность на территории РФ. По факту они продолжили работу на российском рынке, но уже в качестве представительств своих оффшоров. Формально никаких санкций за это не положено, просто трейдеры лишаются законодательной защиты со стороны государства.

Отметим, что в России некоторые депутаты продолжают выдвигать радикальные предложения по регулированию и даже запрету торговли на Форексе. На практике сделать это практически невозможно. Для этого придется запретить переводы заграницу и пользование Интернетом. В эпоху цифровых технологий зарубежным форекс-брокерам даже не нужно иметь представительства в России, чтобы обслуживать клиентов на ее территории.

Список брокеров Forex с лицензией Центрального банка РФ в 2020 году

Как мы уже выяснили, с учетом нюансов российского законодательства, лицензированных посредников правильнее называть форекс-дилерами. Мы будем использовать оба названия, поскольку эти компании продолжают выполнять и ряд чисто брокерских функций: подключение физических лиц к трейдингу, информационно-аналитической обслуживание, налоговая отчетность в интересах физических лиц и др.

В середине ІІ квартала 2020 года на российском рынке работает всего 4 лицензированных дилера, которые обслуживают около 9 000 клиентов. Для начала приведем их список с номером лицензии и датой ее получения. Затем рассмотрим преимущества и недостатки работы с каждым из форекс-посредником, который имеет лицензию ЦБ РФ.

Брокер с лицензией ЦБ РФ “Финам Форекс”

Адрес электронной почты: info@forex.finam.ru.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 14.12.2015.

Уставной капитал: 143,34 млн рублей.

Материнская компания: Акционерное общество “Инвестиционная компания “ФИНАМ”. ИНН: 7731038186. Адрес: 127006, РФ, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2, комн. 33.

Брокер ООО “ФИНАМ ФОРЕКС” — это один из первых официальных участников рынка Форекс в России.

Что известно о материнской компании?

Согласно данным Реестра членов Ассоциации Форекс-дилеров России, учредителем является одна из крупнейших инвесткомпаний России “Финам”. Брокер “Финам” работает с 1994 года и стабильно входит в десятку крупнейших участников фондового рынка РФ. Компания предоставляет выход на:крупнейшую российскую биржу ММВБ, американскую Nasdaq, японскую Nikkei, Франкфуртскую фондовую биржу и ряд других мировых площадок.

Помимо услуг брокера, “Финам” предоставляет услуги по доверительному управлению, открывает индивидуальные инвестиционные счета, обеспечивает информационно-аналитическую и техническую поддержку клиентов. Холдинг обладает одной из самых крупных сетей представительств (офисы расположены в 85 городах России).

Торговые условия компании “Финам Форекс”

Торговые условия форекс-дилера “Финам Форекс” во многом продиктованы требованиями российского законодательства. Напомним, что закон ограничивает количество торгуемых валютных пар, устанавливает минимальную сумму депозита и максимальное кредитное плечо.

• Минимальная сумма депозита: 30 000 рублей;
• количество валютных пар: 26;
• плечо: до 1:40;
• спред: 11 пунктов;
• защита от отрицательного баланса: есть;
• основная торговая платформа: MetaTrader 4.

Как видим, торговые условия не самые лучшие. В частности, многие посредники предлагают значительно меньший спред. Однако “Финам Форекс” обладает репутацией крупнейшей в РФ инвесткомпании, поэтому мошенничество со спредом маловероятно.

Для открытия торгового счета необходимо заполнить простую форму, указав ФИО и контактные данные.

Как и требует закон, “Финам Форекс” везде предупреждает о риске полной потери депозита.

Аналогичным образом можно открыть и демо-счет со стартовой суммой в 500 000 рублей.

Зачисление средств доступно только безналичным способом: со своего банковского счета на счет брокера.

Также компания предлагает услуги обучения в своей “Академии Форекс”. Есть варианты дистанционного обучения, а таке видеоуроки.

Отзывы о “Финам Форекс”

Отзывы о работе посредника на сайте Otziv-Broker в основном положительные. Клиенты хвалят быстрое исполнение ордеров и наличие бесплатных видеоуроков:

Резюме: анализ сайта холдинга “Финам” показал, что Форекс является далеко не самым приоритетным направлением его работы. К сожалению, информации об услугах довольно мало, многие разделы остаются полупустыми. Выгодные торговые условия — также не фишка брокера. Впрочем, позитивные отзывы клиентов многого стоят. Вопреки недостаткам, трейдеры довольны работой с этим посредником

Лицензированный форекс-брокер PSB Forex

Адрес электронной почты: info@psbforex.ru.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 11.07.2016.

Уставной капитал: 299,281 млн руб.

Материнская компания: Публичное акционерное общество “Промсвязьбанк”; ОГРН: 1027739019142. Адрес: 109052, Российская Федерация, г. Москва, ул. Смирновская, д. 10, строение 22.

Что известно о материнской компании?

“Промсвязьбанк” входит в десятку крупнейших банков России. Основной бизнес сосредоточен на обслуживании населения, кредитовании, ипотеке. Также банк предоставляет индивидуальные инвестиционные счета, паевые инвестиционные фонды и страхование жизни.

Торговые условия PSB-Forex

• Минимальная сумма депозита: 50 000 рублей;
• количество валютных пар: 20;
• плечо: до 1:40;
• спред: плавающий;
• защита от отрицательного баланса: не указано;
• основная торговая платформа: MetaTrader 5.

Открыть торговый счет можно тремя способами:

1. для клиентов “Промсвязьбанка” достаточно ознакомиться с условиями договора и отправить подтверждающую SMS;
2. для других клиентов необходимо зарегистрироваться в интернет-банке и заключить через него договор;
3. посетить офис банка в Москве.

Отзывы о PSB Forex

Хотя брокер является подразделением уважаемого банка, о компании PSB Forex можно встретить немало негативных отзывов. Так, много претензий по поводу того, что расчет торгового результата проводится непрозрачно:

Также трейдеры жалуются, что котировки отстают от фактически на 1-3 пункта:

Немало нареканий и на технические сбои:

Вывод: как видим, наличие лицензии ЦБ РФ вовсе не гарантирует то, что брокер работает хорошо. Достаточно посредственные торговые условия, необходимость обязательно открывать счет в материнском банке и масса негативных отзывов не делают PSB Forex хорошую рекламу.

Лицензированный брокер ООО “Альфа-Форекс”

Адрес электронной почты: nikoluk@alfa.forex.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 20.12.2018.

Уставной капитал: 152,5 млн руб.

Материнская компания: Акционерное общество “Альфа — Банк”; ОГРН: 1027700067328. Адрес: 107078, Российская Федерация, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27.

Что известно о материнской компании?

“Альфа-Банк” — это один из крупнейших и самых старых частных коммерческих банков России. Его история начиналась еще до распада СССР, в 1990 году. Он оказывает широкий спектр инвестиционно-банковских услуг: депозиты, кредитные программы, индивидуальные инвестиционные счета, доверительное управление, паевые инвестиционные фонды, накопительное страхование жизни.

Торговые условия “Альфа-Форекс”

• Минимальная сумма депозита: нет;
• количество валютных пар: 29;
• плечо: до 1:40;
• спред: плавающий;
• защита от отрицательного баланса: не указано;
• торговая платформа: MetaTrader 5.

Открытие торгового счета в компании “Альфа-Форекс”

Чтобы открыть счет, необходимо стать клиентом “Альфа-Банка”. Для действующих клиентов есть возможность активации договора через интернет-банк. Для прочих клиентов “Альфа-Форекс” предлагает открыть дебетовую карту банка, что удобно не для всех.

Ввод и вывод средств доступен несколькими способами. Без комиссии это можно сделать только через сервис “Альфа-клик”. В случае пополнения картой международного образца комиссия составит 1%.

Среди прочих услуг можно отметить наличие удобного календаря экономических событий. Эту функцию часто используют трейдеры, которые торгуют по новостям.

В разделе “Аналитика” можно найти как различные полезные виджеты, так и аналитические обзоры рынка Форекс.

Отзывы об “Альфа-Форексе”

В целом пользователи положительно отзываются о данном посреднике. Многим клиентам нравится наличие серьезной материнской структуры и лицензии. Ради надежности, они готовы даже терпеть не всегда идеальные торговые условия:

Резюме: “Альфа-Форекс” можно смело назвать одним из лучших дилеров на российском рынке. Да, не совсем удобно то, что для открытия счета надо быть клиентом “Альфа-Банка”. Зато в плане торговых условий и информационно-аналитической поддержки данный посредник оставляет приятное впечатление. Также отметим, что большинство отзывов о работе брокера положительные.

Брокер с лицензией ФБ РФ “ВТБ Форекс”

Адрес электронной почты: nikoluk@alfa.forex.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 01.09.2016.

Уставной капитал: 170 млн руб.

Материнская компания: Банк “ВТБ” (публичное акционерное общество). ИНН: 7702070139. Адрес: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29.

Что известно о материнской компании?

“ВТБ” — это крупнейший российский банк с государственным капиталом. По размеру активов он занимает второе место, уступая лишь “Сбербанку России”. Предоставляет полный комплекс инвестиционно-банковских услуг. В структуру холдинга входят дочерние предприятия в Европе и Африке, инвестиционная группа “ВТБ-Капитал”, пенсионный фонд.

Торговые условия “ВТБ Форекса”

• Минимальная сумма депозита: нет;
• количество валютных пар: 24;
• плечо: до 1:40;
• спред: плавающий;
• защита от отрицательного баланса: не указано;
• торговая платформа: MetaTrader 5.

Открытие торгового счета в компании “ВТБ Форекс”

Для открытия счета форекс-посредник просит заполнить небольшую контактную форму, после чего на связь с клиентами выходит менеджер банка для дальнейших инструкций. Также оформить договор можно в агентском пункте-офисе банка “ВТБ-24”. С учетом разветвленной сети банка это можно сделать практически в любом городе и регионе России.

Для открытия демо-счета достаточно заполнить простую регистрационную форму.

Также на сайте можно отметить наличие достаточно сильного информационного содержания. Аналитики “ВТБ” ежедневно готовят обзоры по курсу рубля и валютной паре EUR/USD. Также публикуются обзоры важных международных экономических новостей.

Среди интересных “фишек” брокера: наличие на сайте индекса настроения трейдеров “ВТБ Форекс”, который отображает баланс объема открытых длинных/коротких позиций и их общее количество по наиболее популярным валютным парам.

Для любителей фундаментального анализа на сайте также представлен экономический календарь, который отслеживает около 500 показателей по наиболее популярным валютам.

Отзывы о форекс-брокере “ВТБ Форекс”

О данной компании неоднозначные отзывы. Одни трейдеры отмечают хорошую аналитику и надежность. Другие утверждают, что спреды порой расширяются до неприличных размеров (80-90 пунктов). По словам клиентов, проблемы начинаются уже на демо-счете:

Вывод: к позитивным чертам брокера “ВТБ Форекс” можно отнести достаточно приемлемые торговые условия и простоту открытия счета. Также можно похвалить некоторые приятные технические “фишки” на сайте. Но вот отзывы о данном брокере заставляют задуматься о его надежности.

Стоит ли торговать с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ?

На первый взгляд при выборе форекс-брокера стоит обращать внимание только на тех посредников, которые имеют законный статус в России. Действительно, защита государства от мошенничества финансовых компаний очень важно. Многие трейдеры обожглись, попав на откровенный скам оффшорных брокеров. Однако аналитическая работа при составлении полного списка посредников с лицензией ЦБ РФ показала, что не все так однозначно.

Во-первых, такие форекс-брокеры считаются дилерами. Они не выводят сделки клиентов на биржу, а фактически торгуют с трейдерами. Данная схема работы является значительным недостатком, поскольку мотивирует посредника на работу против клиента.

Во-вторых, обзор сайтов посредников указал на то, что они относятся к своим форекс-подразделениям без должного внимания. В сравнении с классическими брокерами финансового рынка, торговые условия, качество и полнота услуг оставляют желать лучшего.

Безусловно, трейдерам предстоит сделать нелегкий выбор:

• либо сотрудничать с иностранными брокерами на свой страх и риск;
• либо отдать предпочтение надежности, но потерять из-за более низкого качества услуг.

Тот факт, что услугами брокеров с государственной лицензией пользуется всего 2% трейдеров говорит о том, что большинство клиентов делает выбор не в их пользу.

Рейтинг лучших брокеров в 2021 году

Ни для кого не секрет, что успех инвестиций на бирже во многом зависит от брокерской компании, с которой вы работаете. Хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги, грамотно составить инвесторский портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке. Более того, брокер должен соответствовать субъективным критериям, чтобы как минимум с ним было приятно работать. Ведь цель у вас одна — заработать денег.

От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будет зависеть результат инвестиций. Поэтому первый шаг на пути к успеху — изучение и сравнение различных брокеров и выбор лучшего.

Прежде, чем углубляться в тему, давайте разберемся с определением — что значит брокер?

Брокер — это посредник для заключения финансовых сделок . Брокер помогает частным и корпоративным клиентам выгодно вложить деньги в тот или иной ценный актив, который у будущем увеличится в цене и, тем самым, принесет вкладчику прибыль. За свою работу брокер получает берет комиссию, которая и составляет его заработок.

Биржевой брокер — это посредник для заключений сделок на фондовом рынке.

Задумываясь о посреднике, сразу встает вопрос: какой брокер лучше — российский или иностранный? Многие ошибочно думают, что главное при выборе брокера — это тариф. На самом же деле есть много более важных моментов , на которые стоит обращать внимание.

Чтобы облегчить вам жизнь и избавить от странствий по сайтам зарубежных и российских брокеров, мы в investonomic.ru составили рейтинг лучших компаний в 2021 году, а также список критериев, как самостоятельно найти проверенного и надежного брокера. Сравнение самых популярных иностранных и отечественных брокеров поможет вам выбрать лучшего партнера для инвестиций на международном и российском фондовом рынке. ✅

Рейтинг ТОП-10 надежных брокеров

Какие самые лучшие брокеры? Во-первых, обозначим, что нас интересуют серьезные брокеры, нацеленные на долгосрочные отношения с клиентами, а не на спекуляции.

В наш ТОП-10 входят компании, проверенные временем и на личном опыте многих инвесторов. И именно с такими следует начинать делать инвестиции и зарабатывать.

Десятка лучших брокеров в 2021 году: объективная и независимая оценка от команды наших экспертов, построенная на различных критериях работы компаний (год основания, наличие лицензии, позиции на рынке, комиссии, выбор инструментов и тд).

1. ФИНАМ

• Год создания: 1994;
• Лидер российского рынка брокерского обслуживания по оборотам и числу активных клиентов;
• Представительства в 90+ городах по всему миру, клиенты из 70+ стран;
• Лицензированный брокер;
• Рынки: российский (фондовый, срочный, валютный), американский (фондовый и срочный), Лондонская биржа LSE (депозитарные расписки);
• Торговля на товарном рынке: нефть, нефтепродукты, зерно, сахар;
• Фьючерс на Bitcoin (один из немногих способов легальной работы с криптовалютами);
• Пороговая сумма от 30 000 руб;
• Выгодные условия для торговли на срочном рынке Московской биржи: контракт от 45 копеек;
• Комиссии: 0% на российском фондовом рынке, от 0,00944% на американских рынках;
• Бесплатные консультации по трейдингу, доступ к актуальной аналитике, обзорам рынка и прогнозам;
• Демо-счет;
• Robo-Advisor — уникальный сервис, позволяющий составить оптимальный инвестиционный портфель;
• Премиум-обслуживание и привилегии для VIP-клиентов;
• Финансовые услуги для корпоративных клиентов: РКО, конвертация валюты по выгодному курсу, хеджирование рисков, размещение временно свободных средств и тд
• Двухфакторная авторизация с помощью СМС и сертифицированная криптозащита против стандартной аутентификации у подавляющей части брокерских компаний.

• Год создания: 2009;
• Лицензируемый и регулируемый брокер;
• Известность во всем мире: 3,5 млн клиентов из 196 стран, более 20 премий в области Форекса;
• 1000+ торгуемых инструментов: Форекс, контракты CFD на акции, фьючерсы, индексы, металлы и энергоносители;
• Различные типы торговых счетов, в том числе возможность работать с микро счетами;
• Одинаковое качество исполнения для всех клиентов, независимо от суммы на их счете;
• Спреды от 0,6 п;
• Кредитное плечо 888:1;
• Ежедневные торговые сигналы для Форекса и бесплатный технический анализ;
• 16 торговых платформ: MT4, MT5, XM WebTrader и другие;
• Бонус для начала: 30$ в подарок за открытие первого XM счета;
• Демо-режим c виртуальны на $100 000 на счету;
• Еженедельные вебинары на русском языке;
• Помощь и консультации от персональных менеджеров счетов;
• Многоязыковая поддержка клиентов.

3. Etoro

• Год создания: 2006;
• Платформа социального трейдинга, инвестиции в акции и криптовалюты, торговля CFD-контрактами, в том числе и дробными частями, и другими базовыми активами;
• Регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) и Агентством по контролю за финансовой деятельностью (FCA);
• 10+ млн клиентов из 140+ стран;
• 324+ млн открытых сделок в системе;
• Акции и ETF-фонды с комиссией 0%;
• Торговля криптовалютами: BTC, ETH, XRP и другие монеты;
• CFD-трейдинг: длинные и короткие позиции от 1 пипса;
• Функция CopyTrading: возможность автоматически копировать сделки ведущих трейдеров или самому становиться примером для подражания;
• Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50;
• Средства клиентов размещаются в надежных и крупных банках на сегрегированных счетах;
• Бесплатное страхование с покрытием до 1 млн EUR/GBP/AUD;
• Защита персональной информации;
• Поддержка и помощь со стороны опытных менеджеров;
• Дополнительный заработок на партнерской программе.

4. EXANTE

• Год создания: 2011;
• Лицензия от MFSA и СySEC;
• Офисы в 10+ странах Европы и Азии (Лондон, Амстердам, Москва, Санкт-Петербург, Киев, Алматы, Рига, Кипр, Гонконг);
• Доступ к 50+ рынкам с одного мультивалютного счета;
• 300 000+ финансовых инструментов, среди которых акции, ETF, облигации, фьючерсы, опционы, металлы, криптовалюты;
• Внесение депозита и снятие средств посредством банковского перевода;
• Счета от €10 000 для частных или от €50 000 для корпоративных клиентов);
• Комиссия за снятие €30 (или эквивалент);
• Продвинутые технологии для профессиональной торговли: интеграция с Excel, HTTP API, FIX API, White Label решения;
• Распределенная ИТ-инфраструктура: 750 серверов по всему миру;
• Алгоритмическая торговля (протокол FIX 4.4);
• Демо-счет;
• Персональный менеджер и индивидуальные консультации;
• Кросс-маржирование;
• Техподдержка на русском языке 24/7.

5. Interactive Brokers

• Год создания: 1978;
• Лицензии от SEC, FINRA, NYSE, FCA и других регулирующих органов;
• Доступ к 135+ рынкам с одного счета;
• Широкий выбор инструментов;
• Акционерный капитал — $8,5 млрд;
• 981 тыс открытых клиентских счетов;
• Средний дневной доход по сделкам — $1,83 млн;
• Низкие комиссии и ставки финансирования;
• Поддержка лучшей цены исполнения благодаря Smart-маршрутизации;
• Возможность выбрать подходящий тип счета: частные, совместные, пенсионные, трастовые и тд;
• Использование ведущих технологий для оптимизации скорости и эффективности трейдинга;
• С помощью «Площадки инвесторов» частные трейдеры, инвесторы, организации и сторонние поставщики услуг могут налаживать связи и вести сотрудничество;
• Обучение: вебинары, курсы и интерактивные туры, блог и тд.

6. Открытие Брокер

• Год создания: 1995;
• 250 000 инвесторов;
• Максимальный рейтинг надежности ААА.iv;
• Доступ к готовым торговым идеям и возможность реализовывать собственные;
• Открытие счета онлайн;
• Депозит с помощью банковских карт;
• Готовые портфели от профессиональных аналитиков или самостоятельная торговля;
• Возможность открыть несколько субсчетов на одном счете;
• Два учебных счета для практики на разных торговых терминалах;
• Программа лояльности для инвесторов “O.InveStore!”;
• Варианты сотрудничества для частных лиц и медиа: агент, медиаагент, партнер;
• Премиальное обслуживание: персональные условия для крупных клиентов;
• Максимальный рейтинг надежности — AAA.iv;
• Мобильное приложение для iOS и Android.

7. БКС Брокер

• Год создания: 1995;
• Большая филиальная сеть: 87+ офисов и 100+ агентских пунктов в крупнейших городах России;
• 370 000+ клиентов (+5000 клиентов каждый месяц);
• Открытие счета онлайн: скан или фото паспорта, email и номер телефона;
• Возможность пополнить счет с банковской карты, безналичным переводом по реквизитам, через кассы БКС, через личный кабинет БКС Онлайн;
• Разнообразие тарифов;
• Специальные условия для трейдеров с большими оборотами;
• Открытие ИИС для инвестиций в ОФЗ;
• Структурные продукты;
• “Валютная стратегия”: заработок на курсе валют;
• Маржинальный счет с плечом до 1:5;
• Банковские карты “Брокер”и “Брокер Премиум”;
• Все данные клиентов защищены трехступенчатой системой защиты;
• Высший рейтинг надежности ААА, присвоенный Национальным рейтинговым агентством;
• Мобильное приложение «Мой Брокер» на iOS и Android.

8. Тинькофф Инвестиции

• Год создания: 2018;
• Услуга брокерского обслуживания от Тинькофф Банка;
• Открытие счета онлайн;
• 11 000+ ценных бумаг;
• IPO и внебиржевые инструменты для квалифицированных инвесторов;
• Оплата банковскими картами;
• Отсутствие минимального порога для открытия счета;
• Комиссия — только за сделки;
• Единая комиссия за сделки с разными активами;
• Мгновенный вывод средств на банковские карты без комиссий;
• Автоконвертация рублей в валюту сделки при покупке иностранных бумаг;
• Торговля через сайт (не нужно устанавливать специальное ПО);
• Робот-советник;
• Тинькофф Инвестиции Премиум: персональный менеджер, аналитические обзоры, аналитика рынка по запросу, расширенный набор инструментов с мировых бирж;
• Мобильное приложение для iOS и Android.

9. ВТБ Инвестиции

• Год создания: 2008;
• 10 000+ инструментов для торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
• Инвестиции от 1000 ₽;
• Обслуживание счета — бесплатно, комиссия за сделку — всего 0,05%;
• Облигации BTБ как альтернатива вкладу;
• Структурные продукты с разными тарифными планами;
• Обмен валют по биржевому курсу и вывод без комиссий;
• Профессиональные инструменты для инвестирования, в том числе стоп-лосс и тейк-профит;
• Готовый персональный портфель от 50 000 руб от робота-советника;
• Бесплатная аналитика с ежедневными комментариями экспертов о происходящем на финансовых рынках;
• Возможность получить статус квалифицированного инвестора;
• Маржинальное кредитование.

10. Альфа-Директ

• Год создания: 1998;
• Надежность: брокерские услуги от крупнейшего частного банка России;
• Акции, валюта, облигации, фьючерсы, ПИФы, и ETF в режиме онлайн;
• Покупка валюты (USD, EUR, GBP) по биржевому курсу;
• Персональный брокер: подбор инвестиционной стратегии, консультирование по ситуации на рынке, контроль портфеля и сопровождение операций;
• Сервис “Брокер+”: эксклюзивные идеи для инвестиций от экспертов Альфа-Банка;
• Покупка облигаций ведущих российских компаний;
• Акции ETF-фондов как простой способ сформировать инвестиционный портфель и нарастить капитал;
• Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли;
• Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение;
• Качественная экспертная аналитика;
• Торговля с кредитным плечом на растущем и падающем рынке.

Лучшие российские брокеры

Первый вопрос практически от любого, кто только приходит на рынок инвестиций: когда так много брокеров, какого выбрать?

Начнем рейтинг самых-самых с лучших отечественных брокеров. Этот список также не маленький: на одном только сайте Московской Биржи посреднические услуги на фондовом рынке предлагают десятки брокерских компаний.

И только сравнение условий работы разных площадок поможет выбрать вам оптимальное предложение.

Ниже вы найдете таблицу Топ-10 брокеров России. В составлении этого топа мы ориентировались на фактическую информацию о брокере (количество активных клиентов, объем клиентских операций), а также на пользовательский рейтинг и отзывы.

Рейтинг брокеров по комиссии

За посреднические услуги брокеры берут комиссионную плату, и именно с комиссии идет их основной заработок. Каждый брокер заинтересован в том, чтобы клиент торговал больше и чаще, поэтому старается предложить выгодные условия, чтобы удержать клиента. ✅

Как правило, сумма комиссии у топовых брокеров составляет доли процента от суммы сделки и зависит от объемов и частоты сделок.

Десятка брокеров с минимальной комиссией выглядит следующим образом:

Рейтинг брокеров по обороту

Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:

Рейтинг по числу клиентов

Важный показатель работы брокерской компании — количество клиентов, которые брокеру удалось привлечь. А чем больше у брокера клиентов и чем больше у них денег, тем больше объем сделок и, соответственно, заработок брокера.

Активными клиентами на бирже считаются те, кто провел как минимум одну сделку в течение месяца.

По данным Московской биржи, количество активных клиентов за месяц на площадках составила:

Как самостоятельно выбрать брокера

Для самостоятельной торговли на фондовом рынке поиск брокера является важнейшим этапом.

Но как проверить брокера и найти того, кто предлагает лучшие условия?

Не переживайте : ниже найдете инструкцию с основными критериями, которым соответствует хороший брокер. Причем для разных инвесторов эти критерии имеют разные приоритеты. Кто-то акцентируется на комиссиях, а не на позициях брокера на рынке. Для кого-то решающим критично иметь возможность открыть счет удаленно и не ездить в офис брокера и тд. ✅

Лицензия

Лицензируемый и регулируемый брокер — залог душевного покоя. Отсутствие лицензии — отсутствие каких-либо гарантий.

Также при выборе брокера обращайте внимание на юрисдикцию, в которой он работает. Наличие авторитетного регулятора если не полностью застрахует от рисков, то хотя бы уменьшит их. Крупные брокеры работают с серьезными регуляторами, такими как US, UK, MiFID, а не в офшорных зонах.

Учтите : для работы на зарубежных рынках российские брокеры должны иметь юридическое лицо за границей.

Позиции на рынке

Высокие рыночные позиции — объективный показатель качества и надежности брокера. Основными параметрами являются: величина акционерного капитала, оборот торгов за день/месяц/год, активные клиенты, открытые сделки в системе и тд.

Рейтинги и актуальная статистика являются открытой информацией. Ее можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи.

Комиссии брокера

Брокеры зарабатывают на комиссиях от сделок . Поэтому, чтобы привлечь клиентов, особенно крупных, брокер предлагает тарифные планы с разными комиссионными условиями.

Как правило, пополнение счета и вывод средств происходят без комиссий. В идеале, чтобы способов ввода и вывода было много.

Также некоторые брокеры могут взимать повышенные комиссии, если счет меньше определенной суммы.

Вдобавок к брокерской комиссии, могут взиматься дополнительные сборы. Иногда брокеры берут отдельно плату за депозитарное обслуживание , поскольку купленные на бирже активы хранятся в депозитарии, что также строит денег. У некоторых брокеров содержание счета может быть бесплатным.

Доступность

Перед тем, как выбрать брокера, определитесь с основным инструментом , поскольку у разных брокеров в арсенале имеются разные инструменты.

Для многих пороговая стоимость является критичной, и тогда нужно искать брокеров, которые предлагают открыть счет с минимальной суммой. Если у вас есть 30 000 евро для инвестиций, то разгуляться есть где. А с более скромным начальным капиталом нужно искать другие варианты.

Выбор инструментов

У некоторых компаний нет доступа к американским акциям, у других — определенных ETF-фондов, у третьих — каких-то облигаций. Но имеются и такие, у которых есть все (ну или практически все).

Большое количество рынков и широкий выбор финансовых инструментов говорят о качестве брокера. Даже если сейчас вы не заинтересованы в том или ином активе, то в будущем, по мере разрастания вашего портфеля, разнообразие инструментов вас порадует. 😉

Открытие счета онлайн

Дистанционное открытие счета удобно не только потому что экономит время и силы (кому нравится стоять в пробках), но также позволяет открыть счет или небольшого города, где нет офиса брокера, или даже из другой страны.

Стоимость маржинального кредитования

При работе на фондовом рынке некоторые брокеры дают своим клиентам возможность проводить операции под обеспечение собственных средств (денег и ценных бумаг), то есть использовать так называемое брокерское “плечо”. Важно изучить список маржинальных бумаг и стоимость плеча.

Помните, что маржинальная торговля увеличивает не только потенциальную доходность, но также инвестиционные риски. Поэтому начинающим инвесторам настоятельно рекомендуется не использовать маржинальное кредитование.

Поддержка

Быстрая и компетентная поддержка является важным критерием выбора не только брокерской, но и любой компании. Ситуации, когда приходится “висеть” на телефоне полчаса, пока вас перебрасывают от одного специалиста к другому, а разговор заканчивается тем, что вас приглашают прийти в офис — вряд ли кому-то понравятся. Компетентная помощь и консультации особенно важны для совсем начинающих инвесторов, которые еще слабо разбираются в отрасли и могут задавать самые примитивные вопросы. 👍

Новый тренд в поддержке — онлайн-чат. Это настоящее спасение для тех, кто не любит говорить по телефону.

Отзывы

Конечно же читаем отзывы и прислушиваемся к опыту других пользователей, обходя стороной недобросовестных, так называемых “кухонных” брокеров.

Ошибки при выборе брокера

Разберем три типичные ошибки новичка при выборе брокера. 🚩

Заключение

Вокруг фондового рынка существует некий ореол легких и быстрых денег: пришел, увидел, победил. На практике же оказывается все совсем не так. Уоррен Баффет говорил “9 женщин не смогут родить ребёнка за 1 месяц”. Успешные инвестиции, как правило, долгосрочные, поэтому ждать денежный дождь спустя пару месяцев после вложений не стоит.

В заключение поделимся еще парой рекомендаций, как грамотно инвестировать:

Источник https://otziv-broker.com/obuchenie/foreks-brokery-s-licenziej-cb-rf-2020-spisok

Источник https://investonomic.ru/reyting-luchshih-brokerov/

Источник

Источник