Что такое форекс? Объяснение простыми словами

Многие люди слышали про крупные заработки на форексе, но не знают, с чего начать и что такое форекс вообще. Рассказываю простыми словами об особенностях этого рынка и о том, как начать извлекать на нем крупные суммы.

9,9

9,6

9,6

9,5

9,3

1. Что означает термин Forex?
2. Как проходит торговля на Форексе?
3. Чем торгуют на Форексе?
4. Какие платформы используются для торгов?
5. Каковы условия торговли?
6. Реально ли заработать на Форексе?

Что означает термин Forex?

Forex – это сокращение от словосочетания Foreign Exchange, которое обычно переводят как «зарубежная торговля». Фактически форекс представляет собой межбанковский рынок, на котором трейдеры торгуют валютными парами, металлами спот и CFD (контракт на разницу цен). В России под форексом обычно подразумевают спекуляции на курсе валют, а вот за рубежом значение термина шире: под ним имеются в виду вообще любые межбанковские операции, совершающиеся с зарубежной валютой.

Участниками рынка выступают:

• различные банки – центральные и коммерческие;
• дилерские центрыи брокерские конторы;
• частные инвест- и хедж-фонды;
• крупные инвесторы;
• трейдеры.

Если говорить, что такое форекс простыми словами, то можно провести аналогию с базаром, где разные продавцы предлагают товары за разные валюты, и цена каждого актива определяется спросом и предложением. Если нужно больше долларов, то все покупают именно его и продают против него другие валюты – в результате они дешевеют. Если доллар не нужен, то его начинают продавать, а другие валюты против него дорожают.

Центрального сайта форекс нет. По сути это децентрализованная система . Ее функционирование обеспечивают:

• форекс брокеры – осуществляют вывод заявок трейдеров (в том числе частных);
• дилеры – просто берут котировки от поставщиков ликвидности, и осуществляют торговлю по методу внутреннего клиринга (подробнее расскажу ниже);
• поставщики ликвидности – поставляют котировки и обеспечивают исполнение контрактов в случае необходимости.

Поставщиками ликвидности выступают крупные банки, инвестфонды и другие подобные организации. Они не контролируют рынок, но могут повлиять на котировки.

Торги на форексе ведутся в рабочие дни, круглосуточно. Но некоторые валютные пары могут быть недоступны – например, рублевые недоступны, когда в России ночь.

Как проходит торговля на форексе?

Теперь, когда вы разобрались, что такое форекс на самом деле, я объясню, как на нем торговать.

Для частного трейдера это выглядит так:

• он открывает терминал с котировками;
• выбирает, на какой валютной паре торговать, опираясь на данные технического анализа ;
• выбирает, покупает он или продает валютную пару;
• ожидает, пока цена дойдет до нужной величины;
• закрывает сделку с прибылью.

Но цена может уйти в другую сторону – например, трейдер открыл сделку на покупку EURUSD, но прогноз не оправдался, и цена ушла вниз. Поэтому правильный риск-менеджмент – это основное правило торговли на форексе .

Со стороны же брокера всё выглядит немного сложнее. Он должен обеспечить вывод сделки на межбанковский рынок и найти клиента, который желает продать покупаемый актив. Или, напротив, купить продаваемую валютную пару. На самом деле это делает система в пару долей секунд, так что для трейдера это незаметно.

Некоторые брокеры не выводят сделки на межбанк, т.к. это дорого, а торгуют по методу внутреннего клиринга, т.е. сводят между собой заявки своих клиентов. В принципе, это незаметно, но при ограниченной ликвидности может привести к нехватке средств брокера и финансовым неприятностям.

Такие брокеры называются дилерами. Некоторые из них именуются « кухнями » – это дилеры, которые стремятся подставить клиента и забрать его капитал.

Чем торгуют на форексе?

Первое, что всплывает в памяти при ответе на вопрос, что такое форекс – это валютные пары. Действительно, на forex торгуют в основном валютными парами.

С практической точки зрения это означает еще и то, что если базовая валюта дорожает, то котируемая – дешевеет. И наоборот. Представьте качели. Вот самое оно. Самые популярные пары – они же «мажоры» – это связанные с долларом. А именно:

• EUR/USD – пожалуй, самая популярная валютная пара на форексе вообще;
• GBP/USD – тоже достаточно ликвидная пара;
• USD/CHF – для России торговля франком специфична, но тоже присуща;
• USD/CAD – экономики Канады и США связаны, но «канадец» сильно зависит от цен на нефть;
• AUD/USD и NZD/USD – курсы во многом движутся синхронно, тихоокеанские торговые сессии вообще самые спокойные;
• USD/JPY – форекс-курс валюты страны восходящего солнца во многом похож на курс рубля, так что нашим трейдерам пара особенно интересна.

Также имеются пары кросс-курсы, которые образованы без участия доллара, например, EUR/JPY.

Помимо валютных пар на рынке форекс торгуют металлами спот и товарами. На самом деле не ими, так как вы же не купите баррель нефти или килограмм золота. Торговля ведется активами, которые привязаны к стоимости товаров и валют. В этом и есть сущность форекса. Например, золото обычно торгуется за доллары, и пара называется XAU/USD. Такие типы активов именуются CFD – контракт на разницу цен. Вы будете зарабатывать на том, подешевеет ли золото относительно доллара или подорожает.

Торговля ведется с использованием кредитного плеча . Не буду вдаваться в подробности, скажу только: чем оно выше, тем больше потенциальный доход, но и выше риски слить капитал. Лучше торговать с плечом 1:50. Это означает, что за 1 доллар вы можете открыть сделку так, будто у вас 50 долларов и заработать, соответственно, сможете в 50 раз больше. Но и маржа, обеспечивающая сделку, должна быть минимум в 50 раз больше депозита. Если сумма на счете окажется меньше, брокер принудительно закроет сделку.

Поэтому новичкам с плечами 1:100 или тем более 1:500 торговать вообще нельзя.

Какие платформы используются для торгов?

Говоря о том, что такое форекс, нельзя не указать на то, какие платформы используются для торговли. Обычно это МетаТрейдер 4 или 5 версии (5-я немного продвинутей, но 4-я, по мнению трейдеров, более удобная).

Иногда используется QUIK, но он заточен под биржевую торговлю и работу с фьючерсами .

Кроме того, большинство брокеров предлагают собственные разработки – терминалы на базе МетаТрейдера, но со «вшитыми» условиями торгов.

С помощью платформы трейдер сможет:

• выставлять ордера на покупку и продажу, в том числе отложенные ;
• устанавливать тейк-профит и стоп-лосс;
• анализировать стакан цен;
• добавлять на график линии и индикаторы.

Терминал позволяет работать сразу с несколькими валютными парами в разных тайм-фреймах. Можно сразу отслеживать прибыльность сделок, закрывать их или устанавливать скользящий стоп-лосс.

Словом, это удобно и продумано.

Некоторые брокеры закладывают в терминал возможность тестирования стратегий, подключения ботов и советников.

Каковы условия торговли?

Чтобы с комфортом торговать, нужно обратить внимание на торговые условия:

• Минимальный депозит. Вообще, на форексе лучше начинать работу с 1000 долларов, а не со 100 рублями, как говорится в рекламе. Это нужно для грамотного риск-менеджмента;
• Кредитное плечо. Что такое форекс, как не способ заработать? Совсем не использовать плечо нельзя, но не увлекайтесь его размерами.
• Спред – это разница между ценой покупки и продажи валютной пары. Брокер как раз зарабатывает на спреде. По популярным парам обычно это 3-4 пункта. Если величина пункта 1 доллар, то спред составит 30-40 долларов.
• Своп – это цена за перенос позиций между днями, взимается в тройном размере со среды на четверг и с пятницы на понедельник .
• Комиссия за вывод и ввод средств. Тут всё понятно: чем меньше, тем лучше.
• Количество валютных пар в арсенале брокера. Если есть самые популярные – то это хорошо. Всё равно на экзотических парах торгуют единицы.

Задача трейдера-новичка – выбрать брокера с подходящими и понятными торговыми условиями, хорошей репутацией, удобным терминалом и, конечно, с демо-счетом. Лучше начать работать именно над тем, чтобы на собственном опыте прочувствовать особенности торговли на рынке форекс, и набить первые шишки без потери реального капитала.

Реально ли заработать на форексе?

Теперь, когда вы знаете в общих чертах, что такое форекс, я хочу вас предупредить. С первого взгляда кажется, что всё просто. Достаточно на терминале посмотреть, куда движется курс валюты и открыть сделку по тренду, а затем закрыть ее, когда цена достигнет нужной величины.

Но простота обманчива. На самом деле в торговле на форексе много подводных камней. Предугадать, куда двинется цена, не всегда способен даже профессионал. Конечно, существуют торговые системы и данные технического анализа. Но работать всегда в плюс не получается.

Новички в 90% случаев теряют капитал, выходя на форекс без должной подготовки, и их просто «съедают» профессиональные участники рынка. Залог успеха трейдера – больше прибыльных сделок по сравнению с убыточными и строгое следование правилам рискменеджмента.

Этому нужно учиться. Так что добавляйте сайт в закладки, подписывайтесь на новости – и ждите новых статей о форексе.

Спреды у форекс брокеров: что это, как платить и где выгоднее

Спреды для форекс брокера — основной источник дохода. Если трейдер не учитывает его в торговле, теряет часть прибыли или уходит в большую просадку. А выбрав компанию с невыгодными условиями, потерянная сумма становится серьезно ощутимой.

Что это такое

Цена покупки и продажи любого инструмента на платформе отличается аналогично обменному пункту валют. Вы обмениваете 100 долларов на 6600 рублей, обменник продает 100 долларов другому покупателю за 6800. Разница 200 рублей между ценами — спред.

Дилер — посредник, объединяющий частных трейдеров, а разницу между ценами покупки и продажи оставляет себе в виде комиссии.

Как рассчитывается Bid и Ask

Бид — стоимость продажи. Аск — котировка покупки. В терминале указывается в пунктах.

На графике по умолчанию выставлена только стоимость продажи, из-за чего на Аск трейдеры часто и не обращают внимания, теряя из-за этого свой капитал.

Чтобы вывести на график значение покупки в MetaTrader 4, требуется открыть вкладку «Графики — Свойства» и включить отображение линии Аск.

Черным цветом на скриншоте показана стоимость продажи. Красной — покупки. Открыв сделку, трейдер сразу уйдет в минус на разнице между котировками. На примере это 8,7п.

Обычно значения гораздо ниже. Скриншот сделан в выходной день, а перед закрытием рынка наблюдается сильное расширение.

Плавающие и фиксированные значения

Дилеры предлагают 2 варианта расчета: фиксированный и плавающий. Первый позволяет торговать всегда с одной комиссией. Это просто и удобно. Но во втором случае минимальная разница между котировками Бид и Аск в десятки раз ниже, что гораздо выгоднее.

Например, на платформе Робо Форекс на стандартных счетах по паре AUDCAD фиксированный спред 8 пунктов. А средний плавающий 3,1 п.

Но важно учитывать, что плавающий расширяется в зависимости от ликвидности.

Фикс. значение расширяется и при форс-мажорных ситуациях. Но это редкость.

Трейдер сам определяет удобный для работы, тип расчета комиссии. Для этого рекомендуется выяснить, лучшее время торговли и узнать в поддержке дилера о максимальных плавающих ставках по предпочитаемым активам.

Расчет стоимости пункта

Пункт показывает изменение в последней цифре котировки. Но терминалы отображают цену актива по новой системе исчисления, когда после запятой ставится 5 или 3 знака в зависимости от актива. Трейдеры и дилеры считают пункты по старой системе, с 2 и 4 знаками после запятой.

Котировки покупки и продажи на скриншоте выше: 1,16588 и 1,16501. Пункт — 4-я цифра. Значит, разница между ценами 8,7 п.

Когда на сайте компании указаны спреды от 0,1 пункта, в терминале минимальная разница равна 10 единицам. Чтобы было легче запомнить, минимальное изменение в третьей и пятой цифре называют пипсом. Во второй и четвертой — пунктом.

Объем сделки считается лотами. 1 лот — это 100 000 единиц базовой валюты. На рынке торгуют банки и другие крупные игроки, им удобнее работать с лотами, а не покупать валюту по крупинкам.

Формула расчета стоимости пункта: (Лот * Пункт) / Текущий курс актива.

Например, текущая цена EURUSD 1,1650. Значит, стоимость пункта определяется: (100 000 * 0,0001) /1,1650. Результат 8,58 USD — стоимость 1 пункта.

Если спред на паре 2 п., с лота трейдер заплатит 17,16 USD.

Влияют ли плечо и объем ордера на спред

Для торговли на Форекс трейдер должен обладать капиталом для покупки минимум одного лота, если планирует работать без плеча.

Каждый брокер предоставляет кредитный рычаг. Самый популярный вариант — 1:100. Это значит, что для покупки лота трейдеру потребуется только сотая часть его стоимости — 1000 долларов.

Максимальное плечо у дилеров обычно 1:500, но некоторые позволяют торговать с рычагом 1:1000 или 1:2000. На платформе Exness ограничений нет.

Несмотря на предоставление кредита брокером для торговли, spread полностью выплачивает трейдер. Плечо никак не влияет на комиссию. От его величины зависит лишь необходимая сумма залога.

Дробный лот. Не обязательно входить целым лотом. Дилеры позволяют открывать ордер десятой или сотой частью (0,1 или 0,01) — трейдеру понадобится еще меньше денег для торговли.

Чтобы открыть ордер с плечом 1:100 и 0,01 лотом, понадобится залог в 10 долларов.

Как ликвидность влияет на спреды

Ликвидность — возможность товара покупаться и продаваться. Чем больше торгуют определенной валютой, тем выше у нее покупательская способность.

Когда инструментом пользуется большинство трейдеров, брокеру выгодно ставить по ним минимальную разницу между котировками покупки и продажи. Актив легко купить или продать, трейдер практически не заметит издержек, а компания привлечет новых клиентов.

Представляем рейтинг проверенных и надежных брокеров. Рейтинг формируется на основании комплексной оценки работы сервиса: год основания, наличие лицензий, реальных отзывов трейдеров, условий торговли и тд. Мы отсеяли все сомнительные конторы и оставили лучшее.

Источник https://internetboss.ru/chto-takoe-foreks/

Источник https://binium.ru/spredy/

Источник

Источник