11 признаков брокеров-мошенников

Очень часто мошенники выдают себя за финансовых брокеров и представляют тем самым огромную опасность.

Пока регуляторы разрабатывают новые меры предосторожности, злоумышленники находят все более изощренные способы вымогательства денег.

К сожалению, ни постоянное информирование о рисках, ни новые запреты на законодательном уровне не дают гарантии безопасности.

В этой статье мы собрали самые известные и совершенно новые признаки брокеров-мошенников. Читайте и обезопасьте себя и своих близких от потерь!

Прежде чем начать, вот список брокеров, с которыми у вас точно не будет проблем — Список надежный брокеров.

Список признаков брокеров-мошенников

1. Проводят холодные обзвоны

Вам звонит неизвестный номер, менеджер представляется сотрудником незнакомой вам компании и начинает активно рекламировать услуги.

Особенно должна настораживать излишняя настойчивость звонящего и попытки удержать вас любой ценой. Иногда доходит даже до грубостей — «. Вы тратите не только свое время, но и мое. Ну что, открываем счет?»

В странах Евросоюза холодные обзвоны уже давно запрещены на законодательном уровне. Житель ЕС может спокойно подать в суд, если ему звонит менеджер из неизвестной организации и предлагает какие-либо услуги.

2. Гарантируют высокий доход

Предлагают вложить $100 и получить 100%-й прирост уже через неделю, обещают доход от 1500% годовых и так далее.

Все операции на финансовых рынках сопряжены с высокими рисками. Брокер, который дорожит своей репутацией, никогда не будет обещать вам баснословную доходность. Да еще и с гарантией.

3. Настаивают, чтобы вы пополнили счет «здесь и сейчас»

При этом перевод средств просят сделать через Яндекс.Кошелек, биткоинами, на номер карты или даже наличными через сомнительные организации. Естественно, никаких банковских чеков вы не получите.

Пополнение торгового счета и другие финансовые взаимоотношения законны только через форму оплаты на официальном сайте организации или банковским переводом!

4. Общаются с вами по Skype

Или пишут от лица менеджеров известных брендов в социальных сетях (Вконтакте, Одноклассники, Instagram и т.д.) и также просят произвести оплату странным способом.

5. Малоизвестный торговый терминал

Мошенники обычно предлагают открыть счет на никому не известном терминале.

Проверенные торговые терминалы: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK (для фондового рынка), TRANSAQ, CQG, ROX.

6. Использование громких имен

Представляются организациями, которые маскируют свои названия под популярные бренды: ВТБ Трейдинг, Альфарезерв, и т.д.

7. Отсутствие сайта, сайт-одностраничник или сайт-клон

Если у компании нет официального сайта, со ссылками на юридический адрес, лицензии, полный список услуг, отзывы и так далее, скорее всего вас пытаются обмануть.

Важно: Всегда проверяйте на сайте наличие SSL-сертификата.

SSL-сертификат — это цифровая подпись сайта. Он гарантирует безопасное соединение между сервером и браузером пользователя.

Проверить наличие сертификата очень просто. Нажмите на «замок» в начале адресной строки и, если все хорошо, вы увидите надпись «Безопасное подключение».

8. Делают акцент на доходности управляющих

Предлагают отдать средства в доверительное управление (ПАММ-счета) успешных трейдеров, но не дают ссылки на реальные счета таких «управленцев».

Доходность пытаются подтвердить данными приведенными в таблицах-excel.

Хотите узнать больше о ПАММ-счетах — смотрите видео Глеба Задоя

9. Ссылаются на первые места в рейтингах брокеров

К сожалению, почти все рейтинговые ресурсы продают топовые места, поэтому их оценка не объективна.

Пример подобного рейтинга:

10. Делают упор на сомнительных инструментах торговли

Предлагают вам получить нереально высокий доход, торгуя на бинарных опционах или через ПАММ-счета.

11. У брокера нет легитимной лицензии

В РФ не существует понятия форекс-брокера, на законодательном уровне есть только форекс-дилер. Для того, чтобы определить какая лицензия является легитимной, следует знать разницу между ними.

Дилер совершает сделки с клиентами от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки/продажи с обязательством покупки/продажи по объявленным ценам. Заработок дилера – разница между ценой покупки и ценой продажи.

Брокер совершает сделки от имени клиентов и за счет клиентов на основании договора поручения или комиссии, в качестве поверенного или комиссионера.

Знание — сила! Зарегистрируйтесь на нашем сайте и получите 2 курса по валютному и фондовому рынку в подарок!

Про лицензирование брокеров

По закону в России есть только один регулятор, который имеет право выдавать лицензии форекс-дилерам — Центробанк РФ.

Форекс-дилер обязан пройти аккредитацию СРО АФД, без нее он не может получить лицензию Банка России, которую обязан иметь.

Сейчас в РФ всего четыре лицензированных форекс-дилера:

• ООО «ФИНАМ Форекс»
• ООО «ВТБ Капитал Форекс»
• ООО «Альфа Форекс»
• ООО «ПСБ Форекс»

Брокеры, предоставляющие услуги фондового рынка, обязаны иметь сертификат Naufor (Национальная ассоциация участников фондового рынка) и лицензию Центробанка РФ.

Форекс-брокеры должны иметь лицензию хотя бы одного из приведенных регуляторов:

Лицензия ФКЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности.

CySEC (Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам) — регулятор Кипра является традиционным для форекс-компаний и признается в Евросоюзе ЕС, в России и многих других странах.

Государственные регуляторы США

CFTC — Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (The Commodity Futures Trading Commission)

SEC — Комиссия по ценным бумагам и биржам (Securities Exchange Commission http://sec.gov)

Американские саморегулирующиеся организации (SRO)

NFA — Национальная фьючерсная ассоциация (National Futures Association, http://nfa.futures.org)

FInRA — Национальная фьючерсная ассоциация (Financial Industry Regulatory Authority, http://finra.org)

Другие зарубежные регуляторы, уполномоченные выдавать общеевропейские лицензии в рамках MiFID.

Swedish FSA. Управление по финансовому надзору Швеции (Swedish Financial Supervisory Authority fi.se)

MFSA — Управление по финансовым услугам Мальты (Malta Financial Services Authority, mfsa.com.mt)

BaFin — Федеральное управление финансового надзора Германии (Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht, bafin.de)

FinMa — Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (Swiss Financial Market Supervisory Authority, finma.ch)

Japan FSA — Японское агентство финансовых услуг (Japan Financial Services Agency, fsa.go.jp)

ASIC — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (Australian Securities and Investment Commission, asic.gov.au)

Иногда мошенники ссылаются на сомнительных зарубежных лицензиатов. Если ваш брокер имеет лицензию одного из вышеприведенных регуляторов, то он точно надежный.

Будьте внимательны, не все лицензии являются гарантией надежности брокера!

ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) — организация, которая мимикрирует под законную, но на деле выдает нелегитимные сертификаты.

Мошенники в банковском секторе

Отдельно хотим предупредить вас о мошенниках, которые спекулируют на ваших банковских данных.

Обзвоны таких злоумышленников проводятся по купленным базам. Они знают о вас все: ФИО, название вашего банка, номер вашей банковской карты и так далее.

Менеджер такой «компании», называет вас по имени-отчеству, представляется сотрудником вашего банка и уточняет, не проводили ли вы недавно какие-то финансовые операции. После непродолжительной беседы просят предоставить конфиденциальные данные и таким образом, украсть с вашего счета деньги.

Мошенники, которые крадут личности

Представьте, вам в социальной сети пишет лично Глеб Задоя. ЛжеГлеб предлагает свои услуги и просит перевести деньги на номер карты или по номеру телефона.

Будьте бдительны, оплату можно производить только через официальный сайт.

Еще один пример — бывший «ученик» компании предлагает вам купить у него запись курса, дешевле, чем на сайте. Не ведитесь на это — злоумышленник пообещает вам доступ ко всем видеозаписям курса, но после получения денег бесследно исчезнет.

Более того, вы рискуете стать соучастником кражи интеллектуальной собственности.

Заключение

Пока уровень финансовой грамотности населения низкий, а желание получить быстрый и внушительный доход сильно, мошенники будут чувствовать себя прекрасно.

ЦБ совсем недавно получил полномочия на блокировку подозрительных сайтов без решения суда, очень надеемся на то, что это позитивно скажется на количестве сайтов мошенников.

Будьте бдительны и передайте эту информацию близким, особенно старшего возраста.

Спасибо за прочтение, берегите себя!

БОНУС

Кейс: «Как брокеры-мошенники разводят своих клиентов»

Новая схема обмана на форекс. Мошенники на форекс становятся все более изобретательными!

Про Forex и лохотрон — в чем именно состоит обман

939.3к

Почему Forex в русскоязычном интернете – это лохотрон, и в чем именно заключается главный обман. В этой статье – простая, но честная инструкция, куда не нужно вкладывать деньги, и что такое форекс-лохотрон простыми словами.

Моя публикация сегодня – это своего рода развернутый ответ на вопрос о том, почему я считаю форекс в русскоязычном интернете лохотроном.

Что такое рынок Forex

Определимся с терминами

Рынок международной валюты (англ. foreign currency exchange) один из нескольких видов финансовых рынков. Акроним от английского названия, ForEx, стал очень популярным в СНГ, настолько, что образовался термин Форекс. Но, к сожалению, образовалось огромное количество контор, которые обманывают и надувают незнающих людей, ищущих быстрой легкой прибыли.

По сути Forex – это глобальная система торговли валютой, в которой сделки измеряются в эквиваленте миллионам долларов США, и в которой стандартный участник – это банк, корпорация, правительство и различные учреждения.

Форекс находится везде одновременно, т.к. банки и организации торгуют валютой каждую секунду, торгуя ежедневно на триллионы долларов США. В любом случае, Forex не имеет ничего общего с одним человеком, который, сидя дома в своем городе, пытается заработать, вложив 100 или даже 10000 убитых енотов.

Рынок Форекс не обман

Я не противоречу сама себе. Я просто говорю, что этот рынок есть, что там проводятся миллионные сделки, что там проворачиваются триллионы долларов. Но я утверждаю, что этот рынок не имеет ничего общего с тем, что вам парят «самые честные форекс-брокеры».

Forex-лохотрон в том, что.

Forex-лохотрон заключается в том, что для реальной торговли на нем нужно учиться, нужно обладать большим массивом знаний и опыта. А не так, как вам предлагают наши Forex-брокеры: мы вас научим за пять минут, как торговать на рынке Forex. Такого не бывает.

Поймите, трейдер – это профессия. А ей, как и любой профессии, нужно учиться. А то, что брокеры предлагают обучить вас за пару часов на своих курсах – это как раз и есть обман и мошенничество чистой воды. Они заинтересованы в том, чтобы вы поскорее начали торговать. И чем быстрее вы начнете, тем быстрее они получат ваши деньги – вы их просто сольете. От недостатка знаний, от собственной наивности и глупой доверчивости.

Вот, например, в больших банках есть трейдеры, которые проворачивают миллионы долларов в своих сделках. Думаете, они после курсов у форекс-брокера туда попали? Или после каких-то более серьезных учебных заведений? Сомневаюсь, что такому «обученному» недотрейдеру кто-нибудь доверил бы управлять огромными суммами.

Главный обман форекс-брокеров, повторюсь, состоит в том, что они преподносят огромный международный рынок обмена валют как своего рода поле чудес, где вы сможете разбогатеть за одну ночь. Их задача, чтобы вы как можно быстрее пополнили свой счет и начали торговать, т.е. отдавать им свои деньги.

Вот так. Все просто и честно.

Если понравилась статья — для распространения статьи внизу нужно нажать «Поделиться».

Благодарю за внимание!

Новый способ кражи денег с карт, можно ознакомиться Подробнее ➤

Топ-пять схем мошенничества в Интернете, можно ознакомиться Подробнее ➤

5 главных плюсов и минусов оплаты покупок картой с кэшбэком, можно ознакомиться Подробнее ➤

Обсуждают (24): Обсуждение

Комментарии (36)

121.3к

Да,как инструкция игры на Форекс эта статья не тянет, но то, что автор призывает включать мозги! Это похвально.

21.8к

Автор статьи знает поверхностно ситуацию и пытается на этом пиарится и зарабатывать за статью! Я бы на месте администрации — статью удалил и оштрафовал автора. Когда описываешь мошенничество — раскрывай технологию, что бы люди не попадались. автору позор.

19.8к

Сергей, соглашусь с вами. И дам некоторые пояснения. Так вот, в данном вопросе нужно воздержаться от размещения каких-либо значимых сумм (для инвестора) по предложению т.н.брокеров. Те,кто давно в теме, знают поименно достойные брокерские конторы, достаточно пальцев на двух руках. Кто собирается настойчиво стать трейдером, то действительно, придется попотеть не один год, редко у кого получается зарабатывать после 3-5 мес. Очень важно найти опытного наставника. И самое главное, в сфере инвестирования (трейдинг, это умение извлечь прибыль от инвестирования) — никогда не рисковать всей суммой!

14к

Позор позор, и я об этом уже коментировал под одной из статей написанных данным автором, который пишет о том чего не знает, делитант, читать стремно. Я вижу у этого автора статью про мошенничество с банковскими картами, но бьюсь об заклад что автор понятия не имеет кто такие кардридеры и как они работают. Автора на мыло.

1535

Вы так-то тоже в своем комментарии не предоставили никаких конкретных аргументов, кроме того что «читать стремно». А мне вот не стрёмно, все понятно сказано в статье, автору респек и уважуха! И вот ещё — нет в русском языке слова «делитант». Так может в этом причина негативного отклика — не зная значения половины слов в статье, вы просто не поняли смысла?))

Статья САМА ПО СЕБЕ ЛОХОТРОН.

В ней внятно не сказали, что в Форексе частные лица торговать не могут в силу многих причин, часть которых указана в статье.

А форекс-компании в своих игровых программах крутят картинку реального рынка, но внутри своей конторы.

То есть ваши деньги НИКОГДА на реальном рынке не участвуют.

Короче, видя ваши сделки и тех анализ, они легко сыграют против вас и оставят вас без денег.

И вообще это не тема.

Торгуй у обычного брокера на обычном рынке типа ММВБ.

Чем хочешь…Там всё есть ныне.

985

Согласен что тема не раскрыта полностью вся, т.к. ни чего не сказано по теме роботов-ботов торгующих не от твоего имени или предлагающих повтор по своим действиям, но и про ММВБ той же самой рекламой Иван воняет та.

Это тоже не тема..

Его надо систематически подстраивать под изменения рынка..

Иначе он сольёт счёт.

1.2М

Благодарю за поучительную и познавательную публикацию.

2904

И что тут познавательного? Статья ни о чем. Из пустого в порожнее.

311.4к
21.8к

А вот и форекс-разводила подъехал. Лотерейки идите впаривайте возле метро! Форекс-брокеры дающие доступ к торгам — обычные лотерейщики.

601

ЗАБАНИТЬ МОШЕННИКА! Удалите пост!

1749

Вы показываете видео по которому видно, что зарабатываете на Форекс, говорите методика у вас есть, но не говорите людям, что надо знать тех. анализ или хотя бы иметь стратегию, о которой вы не упоминаете. Ваше видео замануха, не более.

311.4к

Вот о стратегиях и написано в методике. А что касается тех. анализа, то я его не знаю, а «тупо» работаю по испытанным шаблонам и рекомендациям. Мне пока не интересно настолько погружаться в тему форекса чтобы делать его основным источником дохода. Этому надо учиться не 6 месяцев как я, а в разы больше.

Это пршлый век.. сегодня знать надо гораздо больше.

656

12 лет торгую на бирже. Когда начинал мой куратор сказал мне сразу «Ты не получишь 1000 долларов за вложенные 100 через несколько дней. Для того чтобы зарабатывать на бирже ты должен много читать, уметь анализировать рынок и думать головой. Если ты не готов постоянно учиться то можешь просто отдать прохожему те деньги которые собираешься вложить в торговлю.» Друзья часто просят научить торговать, сразу произношу эти слова и на этом разговор заканчивается.

6440

То что в России «кухни» это ясно. Но зарабатывать всё же можно. Другое дело что учиться надо лет 10-15. Стаж у меня более 15 лет. Слил за это время неимоверное количество. Видел как люди зарабатывали до 4 мл. и через месяц всё сливали. Профи единицы. ? 100 человек откроют свой бизнес. Сколько из них станут миллионерами? Тут примерно такая же арифметика.

Только не в форексе, а на официальной бирже..

И далеко не каждый.

Ибо одни несут деньги на биржу, а другие (0,001 часть) этих зарабатывают эти деньги.

6440

Не имелось ввиду зарабатывать. А на пивосик песионэру самое то

А кто пиво будет давать бесплатно?

Кто будет субсидировать и зачем ЭТо ему надо?

6440
А кто пиво будет давать бесплатно?

Кто будет субсидировать и зачем ЭТо ему надо?

Я так подумал. Субсидируют товарищи торгующие внутри дня. А вот зачем? Ну нравится им наверное

115.5к

Forex — это международный рынок валюты. ПРОЧТИТЕ ПОЛНОСТЬЮ ВДРУГ ОКАЖЕТСЯ ОЧЕНЬ ИНТЕРЕСНО?

А лохотроном можно назвать саму суть деятельности некоторых организаций куда вам предлагают вложить средства с возможностью быстрого и большого заработка.

Например «ОДНА » очень известная У НАС В СТРАНЕ компания, которая в открытую действовала с большим кол-вом офисов на территории России до лицензирования этой деятельности, ГДЕ суммы люди теряли громадные, обращения людей в правоохранительные и судебные инстанции ни к чему не приводили!

Как думаете почему? И кто это мог все крыть в таких колосальных объемах и масштабах?

Один из наиболее вероятных способов отъема денег у населения:

С вами заключает контракт организация оказывающая консультационные услуги, не несущая ответственности ни за что, а вы по контракту можете лишиться средств по любому поводу скажем если: В Исландии проснулся вулкан или в Африканском племени «Юмба-мумба» произошел переворот, средства могут заморозить и списать. Тут же предлагается счет на который необходимо перевести средства, как правило это счета напрямую или косвенно связанные с этой компанией.

В связи с тем, что вы не разбираетесь в валютном рынке, а перед этим вам уже дали возможность поторговать на демо-счете, вам предлагают за комиссионное вознаграждение заключить соглашение с трейдером, который будет вести ваш счет и вы его заключаете, где оговаривается сумма риска, которая меньше чем вся которую вы имеете на счету, но та которую трейдер может потерять во-время управления счетом и за которую ответственности нести не будет. Плечи (100:1) и остальные рассказы я здесь опускаю, суть примера не в том. пример роботов сами пофантазируете.

Вы включаете логику: компания зарабатывает на комиссии от сделки (вход, выход с рынка, возможно часть свопа. ), Трейдер % от прибыли Все вроде чисто и понятно!

Далее трейдер месяц, два показывает положительную, или около нейтральной динамику, вы по завершению каждого месяца выплачиваете % комиссии трейдеру и после этого ваш сделка встает например в замок, грамотный трейдер предлагает вам как инвестору, зная, что на вашем счету есть еще деньги, увеличить сумму рискового капитала за потерю которой он не несет ответственности, 1. Если вы отказываетесь он закрывает сделку в минус, 2. если увеличиваете, то потеря может быть больше или выход с меньшей потерей, но вся специфика работы трейдера связана с тем, чтоб поиметь с вас комиссию в начале, а потом скажем возможно и слить счет. На ваше возмущение компания предложит поискать вам более опытного трейдера и вам предлагают другого, до тех пор пока вас не обшелушат!

Спрашивается, а где логика, ведь он мог и дальше продолжать работать, вроде выгодно всем получить комиссию? И трейдеру и компании.

А логика может быть совершенно в другом!

Комиссия это в целом крохи и копейки, по сравнению с тем, что вас в более короткий срок и безболезненно для компании могут «Ограбить».

НАПРИМЕР: вы сидите не на реальном счете, А НА ДЕМО, но думаете что он реальный!

И тут все становиться на свои места! Средства никуда не уходили, кстате (когда вы их кладете, то их уже делят между участниками этой возможной аферы), просто трейдеру такие компании дают немного заработать самому в обмен на его послушание, по другой бухгалтерии с вашего счета и через 2-6 месяцев у кого как, полностью хлопнуть ваш счет. Вы думаете, что были на рынке реально, а на самом деле возможно на том же демо счете!

Компания таким способом может завладеть с виду легально вашими средствами, трейдер исполняя указания куда ставить получает свою комиссию, не выходя за сумму риска делает слив, вы моральных и юридических оснований и претензий к нему иметь не должны, компания получает НЕ КАКОЙ-ТО % от сделок, а всю вашу сумму! А трейдеру подкладывают новый свежий пирожок и процесс повторяется!

Источник https://ao24.io/blog/kak-ne-popast-k-brokeru-moshenniku/

Источник https://www.9111.ru/questions/777777777790296/

Источник

Источник