22/01/2022

Основная роль и сущность инвестиций в экономике

 

Содержание статьи

Основная роль и сущность инвестиций в экономике

Термин «инвестиция» подразумевает вложение капитала с последующей прибылью. Однако все виды инвестиции, как, впрочем, и спекуляции, совершаются с одинаковой целью. Разница между этими двумя действия заключается в сроках и вложения, а также в состоянии объекта вложения как до, так и после совершаемого действия.

Целью спекулятивной сделки не является изменения конкретного объекта. Такая сделка совершается за короткий промежуток времени.

Инвестиция преследует цель улучшения состояния объекта: установка нового оборудования, оптимизация процессов, технологий. Дополнительная прибыль приходит за счет внесенных усовершенствований.

Классификация инвестиций

В зависимости от окупаемости и времени вложения инвестиции бывают:

  • кратковременными (до года);
  • среднесрочными (1-6 лет);
  • долгосрочными (от 6 лет).

В зависимости от объекта вложения капитала инвестиции бывают:

  • Инвестиции реальные.
  • Проходит процесс капитализации активов (оборотных, основных, интеллектуальной собственности).
  • Долгосрочная основа.
  • Прямые инвестиции.

Капитал может инвестироваться в:

  • повышение эффективного производства;
  • расширение производства;
  • создание нового производства;
  • обеспечение требований госорганов (экологические процедуры, очистные сооружения и др.).

Состав валовых инвестиций

Так как главным объектом рассматриваемого вида инвестиций выступают основные средства, то выделяются следующий возможный состав валовых инвестиций:

  • отчисления на восстановление капитал, участвующего в производственной деятельности на предприятии, с помощью механизмов амортизации, отчислений на восстановление технического и морального износа оборудования, основных средств, состоящих на балансе предприятия;
  • замена производственных мощностей предприятия на более современное оборудование и основные средства;
  • модернизация, обновление производства;
  • вложения, направленные на строительство зданий, сооружений.

Также в состав могут включаться не только вложения в основные средства, но и в нематериальные активы. Например, в приобретение патентов, ноу-хау, товарных знаков и брендов, лицензий на осуществление определенного вида деятельности, программного обеспечения и программных продуктов.

Так, в целом, валовые инвестиции можно разделить на две группы:

  • инвестиции, целью которых является восстановление и обновление производства, основных средств (амортизация) ;
  • вторая группа – инвестиции, которые направлены на увеличение объемов капитала предприятия, увеличение активов (чистые инвестиции).

Инвестиции портфельные

Создание портфеля предполагает совокупность разных вложений (валюта, акции, драгоценные металлы). Может делегироваться брокерами, разными фондами и др. инвестор не вмешивается в работу предприятий, которые инвестируются.

Доходность инвестиций (виды и понятия) делят на четыре с постоянным и один с плавающим доходом:

  • бездоходные: прибыль практически отсутствует (социальные проекты);
  • низкодоходные: доход среднего уровня, что существует в данное время;
  • среднедоходные: самая надежная и предпочтительная прибыль;
  • высокодоходные: доход выше среднего уровня прибыльности.

Тезаврационные инвестиции во времена СССР являлись одним доступным видом вложения капитала (частного).

Что же касается степени рисков, то инвестиции распределяются также как вышеприведенной градацией: практически без рисков, с невысоким уровнем, со средним и высоким уровнями риска. Риски тем выше, чем выше прибыль.

Относительно скорости возврата вложенного капитала, инвестиции бывают:

  • неликвидными;
  • низко ликвидными: возврат средств может составлять больше, чем полгода;
  • средне ликвидными: возврат составляет меньше, чем полгода (с гарантированной прибылью);
  • высоко ликвидными: период возврата – один месяц, доход гарантируется.

Тезаврационные инвестиции

Когда мы говорим про капиталовложения в драгоценные металлы, необходимо сказать несколько слов и про тезаврацию. Под тезаврационными инвестициями принято понимать вложение денежных средств, направленное на накопление сокровищ. Данное определение является классическим и не полностью отражает тот смысл, который вкладывается в тезаврацию на сегодняшний день.

В настоящее время к данному понятию принято подходить более широко. Сейчас под тезаврационным инвестированием понимают любые инвестиции в драгоценные камни, металлы и изделия из них. Таким образом, в эту категорию попадают изделия из золота, платины, серебра с изумрудами, рубинами, бриллиантами, сапфирами и так далее.

Основной особенностью таких капиталовложений является их долгосрочность. Кроме того, обычно на них отсутствует текущий доход. Антикварные ювелирные изделия имеют выраженную тенденцию к устойчивому, но крайне медленному росту цены. Другими словами, если дед купил алмазное колье от известного ювелира, то его правнучка может очень неплохо заработать на его продаже.

Инвестиции финансовые

Портфельные капиталовложения могут еще называться финансовыми. Существуют такие организации, как инвестиционные фонды, где основная деятельность построена на осуществлении финансовых вложений и получение доходов от них. Субъектами хозяйственной деятельности могут создаваться инвестиционные портфели из средств, что временно свободны.

Финансовые инвестиции бывают в виде:

  • бондов;
  • иностранных конвертируемых валют;
  • срочных банковских вкладов;
  • объекта тезаврации.

Следует напомнить, что в 1998 году ситуация с государственными краткосрочными облигациями сильно пошатнула рынок, чему последовад дефолт. Чтобы иметь возможность связывать свободные средства, государством искусственным путем поддерживалась высокая доходность по ГКО. Но каждая пирамида когда-то рушится.

Так, чтобы стать хорошим игроком на фондовом рынке, следует иметь немалый опыт, знания, не помешает и интуиция.

Однако, финансовые инвестиции не оказывают особого влияния на увеличение капитала реального сектора. Они связывают свободные средства, чтобы денежная масса не создавала инфляционного давления на рынок.

Инвестируем в серебро

Инвестиции в серебро всегда будут гораздо менее популярны вложений в золото. Это факт, с которым стоит смириться. При этом никто не говорит, что на них нельзя зарабатывать или, по крайней мере, сохранять накопленный капитал.

Суть состоит в том, что такого рода серебряные вложения практически не имеют собственной серьезной специфики по сравнению с золотом. То есть серебро – это другой драгоценный металл, который имеет собственную стоимость. Однако инструменты, связанные с инвестированием в него, в данном случае будут оставаться теми же самыми.

Это покупка серебряных слитков, монет, открытие обезличенных металлических счетов и разноформатная торговля на бирже.

Инвестиции в производство

Чтобы уменьшить бюджетный дефицит государством используются внутренние займы. К ним относятся как краткосрочные, так и долгосрочные облигации. В ценных бумагах инвестиции бывают:

  • индивидуальные: юридическим или физическим лицом акции приобретаются для своего портфеля;
  • коллективные: вкладчиками осуществляется передача средств в инвестиционный фонд — который в свою очередь осуществляет деятельность от их лица.

На финансовом рынке есть разные формы и виды инвестиций, одной из которых является покупка иностранной валюты. Она бывает таких видов:

  • покупка наличной валюты на бирже;
  • покупка наличной валюты в банке;
  • приобретение фьючерса на бирже;
  • открытие счета в конвертируемой валюте.

На валютных биржах есть некоторые виды работ в индивидуальном порядке. Ярким примером может быть Forex. Трейдору предоставляет кредитное плечо платформа-оператор. Совершая операции на бирже в режиме настоящего времени, трейдор обменивает по курсу валюты, получая прибыль из их разницы.

К инструменту финансирования для акционерных предприятий относится эмиссия акций. Это более выгодный вариант, чем банковский кредит, но и достаточно рискованный, если контрольный пакет будет в одних руках.

Так, эмиссия акций из вида финансовых инвестиций переходит в вид реальных, которые способствуют развитию реального сектора экономики.

Кровь экономики – финансы, артерии – инвестиции

Виды инвестиций

23 февр. 2015
Содержание
:

  • Понятие и виды инвестиций
  • Виды и источники инвестиций
  • Виды инвестиций в экономике: куда выгодно вкладывать деньги
  • Виды инвестиций предприятия: что лучше выбрать
  • Какие существуют виды реальных инвестиций
  • Виды иностранных инвестиций
  • Советы начинающим инвесторам

Инвестиции – это интеллектуальные и имущественные ценности, которые государство, организации и население вкладывают в различную деятельность. Целью выступает извлечение дохода, достижение социального эффекта (создание дополнительных рабочих мест, усовершенствование здравоохранения, пр.). Существуют разные деления инвестиций на виды в зависимости от выбранного критерия оценки.

Понятие и виды инвестиций


Выделяют две стадии инвестирования:

  • на первой ресурс становится вложением (инвестиция в натуральном виде);
  • на втором вложения дают результат (появление прибыли, окупаемость растрат).

Иногда рассматривают промежуточную стадию – предпринимательскую деятельность. Здесь происходит использование вложений, разделение их на употребляемую и накапливаемую часть.

Сущность и виды инвестиций можно рассматривать с позиции чистых и валовых капиталовложений. Валовые – это общий размер инвестиций, которые используются на закупку средств производства, на строительство, увеличение числа товаров, сырья. Чистые инвестиции – это валовые за минусом амортизационных затрат (снижение стоимости активов в связи с естественным износом).

Соотношение чистых инвестиций и амортизационных расходов показывает, на каком этапе находится экономика страны (отдельного предприятия в частности):

  • если чистые инвестиции – это положительная величина, отмечается подъем экономики;
  • если амортизация равна валовым инвестициям (чистые вложения равны нулю), это говорит об отсутствии роста экономики, о простом воспроизводстве;
  • если амортизация больше валовых инвестиций (чистые вложения – отрицательная величина), то наблюдается экономический спад, сокращение производственных мощностей.

Виды и источники инвестиций


Виды инвестиций неразрывно связаны с особенностями их возникновения. Среди основных источников следует выделить:

  • внутренние средства организации (прибыль от деятельности, страховые возмещения, амортизационные отчисления, наличные);
  • заемный капитал (бюджетные и банковские ссуды, облигационные займы);
  • привлеченные средства (капитал российских, иностранных фирм; гос. финансирование).

Объем зарубежных инвестиций зависит от перспектив развития страны (и отдельного предприятия, в которое производятся инвестиции). Оценивается состояние политической и экономической сферы. Средства отечественных инвесторов можно привлекать посредством выпуска ценных бумаг. Приобретать акции и облигации могут юр.лица и физ.лица.

Нередко источником инвестирования выступают кредитные средства. Они могут использоваться как для расширения деятельности, так и для покрытия имеющихся обязательств предприятия.

Государственные инвестиции могут представлять собой финансирование из внебюджетных фондов, различные государственные программы, в которых может участвовать предприятие. Сюда же можно отнести финансирование от объединений предприятий, союзов и пр. Инвестиции не всегда имеют денежную форму. Встречается и такой вид государственного (муниципального) инвестирования, когда предприятию выдается грант на аренду помещения, техники по выгодной стоимости, на получение льготного кредита. В таком содействии заинтересованы все стороны: предприятие получит большую прибыль, а государство – дополнительные отчисления в бюджет.

В принципе, все источники инвестиций можно условно разделить на внутренние (самофинансирование организации) и внешние (заемные, привлеченные). К последним можно отнести:

  • государственное финансирование;
  • эмиссию ценных бумаг;
  • лизинг (форма кредитования);
  • спонсорские деньги;
  • кредиты и пр.

Виды инвестиций в экономике: куда выгодно вкладывать деньги


Формы и виды инвестиций бывают разными в зависимости от параметра, по которому они оцениваются.

1. По объекту капиталовложения разделяют:

  • реальные (вложения в стройку, товар, техоборудование);
  • финансовые инвестиции (вложения в финансовые активы: депозит в фин.учреждении, долевое участие, пай, ценные бумаги).

2. С точки зрения назначения инвестиции бывают:

  • прямые;
  • непрямые инвестиции.

Прямые вложения позволяют не только получить прибыль от участия в проекте, но и взять под контроль объект деятельности. Это вложения в уставной фонд организаций.

Непрямые инвестиции называют портфельными. Они осуществляются с единой целью: получение дохода (дивиденды, проценты, прирост реальной стоимости). При этом происходит диверсификация рисков (вложения в разные направления уменьшают вероятность финансовых потерь). Примером может послужить приобретение ценных бумаг разных корпораций.

3. Виды финансовых инвестиций по срокам бывают следующими:

  • краткосрочные (до 12 месяцев, обладают «перекупным» характером);
  • среднесрочные (1-3 года);
  • долгосрочные (дольше 3 лет).

4. По форме собственности инвестиции бывают:

  • государственные (средства гос. органов или компаний гос. формы собственности);
  • частные (вложения граждан, частных предприятий);
  • иностранные (валюта иностранных государств, компаний, граждан);
  • смешанные (совместные инвестиции зарубежных и государственных компаний).

5. По сфере использования бывают производственные и непроизводственные инвестиции. Более расширенно можно охарактеризовать виды так:

  • в промышленность (пищевую, легкую, деревообрабатывающую, энергетическую, топливную, химическую, машиностроение и пр.);
  • в сельское хозяйство;
  • в строительство;
  • в торговлю;
  • в общественное питание;
  • в связь, транспорт и др.

6. По регионам выделяют такие виды:

  • на территории своей страны;
  • в иностранных государствах.

7. По степени опасности бывают:

  • консервативные (низкий риск, часто невысокая прибыль, но высокая неуязвимость, ликвидность);
  • доступные (промежуточный вариант);
  • рискованные инвестиции (большая доходность и вероятность потерь, незначительная ликвидность).


Встречаются и более узкие виды инвестиций и инвестиционной деятельности. Обычно они детализируют основные формы, которые являются общепринятыми. Капитальные инвестиции подразделяются на:

  • показательные (обеспечение престижа компании);
  • социальные (направлены на улучшение условий труда);
  • оборонительные (для уменьшения рисков при покупке сырья; с целью ограждения от конкуренции, удержания ценового барьера);
  • наступательные (улучшение научно-технического уровня производства, применение новых технологий);
  • обязательные (обеспечение гос. условий в области безопасности продукции, экологичной чистоты и т.д.).

Встречается иное, альтернативное разделение капитальных инвестиций на виды:

  • замена оборудования;
  • усовершенствование оснащения (позволяет улучшить свойства продукции, снизить отходы);
  • расширение деятельности (увеличение масштабов производства в пределах выпускаемой продукции);
  • диверсификация (производство новых товаров, поиск дополнительных направлений сбыта);
  • стратегические (применение результатов научно-технического прогресса, снижение рисков, улучшение конкурентоспособности продукции).

По направлению деятельности выделяют такие инвестиции:

  • начальные, нетто-инвестиции (основание фирмы, ее приобретение);
  • реинвестиции (вложение прибыли от прошлых инвестиций);
  • брутто-инвестиции (включают нетто-инвестиции и реинвестиции);
  • экстенсивные (расширяются производственные возможности).

Виды инвестиций предприятия: что лучше выбрать


Инвестиции можно охарактеризовать как возобновляемые затраты предприятия. Это вложения денег, которые приводят к простому и расширенному воспроизводству активов фирмы.

Тактические задачи помогают решить текущие вопросы, а инвестиции – это стратегические задачи на длительный срок. Сюда относится:

  • расширение ассортимента товаров;
  • обновление основных фондов;
  • организация нового строительства;
  • расширение производственных мощностей.

Виды инвестиций предприятия в принципе совпадают с общеэкономическими видами капиталовложений. Государственные инвестиции могут поступать из местных или центральных органов власти, из внебюджетных фондов. Поэтому по источнику финансирования их делят на:

  • региональные;
  • общегосударственные.

Основные виды инвестиций предприятия дополняются более узкой классификацией. Например, по форме получения дохода выделяют инвестиции, направленные на:

  • снижение процента несчастных случаев;
  • ликвидацию социальных разногласий;
  • создание денежных потоков;
  • уменьшение рисков, возникающих в связи с плохими условиями труда и пр.

Встречается также классификация инвестиций в зависимости от использования редких ресурсов:

  • задействование дополнительной площади;
  • использование времени персонала;
  • крупные денежные вложения и т.д.

Дополнительные инвестиции можно оценить с точки зрения их влияния на прибыль от основных капиталовложений. Они могут быть:

 

  • взаимоисключающими;
  • зависящими;
  • дополнительными;
  • статистически зависимыми;
  • независимыми.

Выбирая направление инвестирования, следует определиться и с его масштабами. Капиталовложение может быть направлено на:

  • решение отдельных вопросов (технических, финансовых, организационных);
  • развитие комплексного проекта.

Любые инвестиции следует оценивать исходя из специфики деятельности фирмы, ее перспектив, возможностей. Тогда можно добиться хорошего дохода с минимальными рисками.

Какие существуют виды реальных инвестиций


Под капиталообразующими инвестициями понимают вложения в настоящие активы:

  • материальные ресурсы (вещественные);
  • нематериальные активы (потенциальные).

Нематериальные инвестиции косвенно влияют на доходность предприятия. Сюда можно отнести:

  • научно-исследовательские работы;
  • повышение квалификации сотрудников;
  • оформление товарного знака;
  • продвижение бренда и пр.

Материальные инвестиции подразумевают:

  • расширение производства;
  • пополнение оборотных активов;
  • текущее финансирование;
  • создание новых предприятий.

Выбирая объект для инвестирования, следует учитывать такие доступные направления для реального капиталовложения:

  • в недвижимость;
  • в приватизируемые комплексы;
  • в компании;
  • в драгоценные металлы, предметы коллекционирования.

Виды иностранных инвестиций


Вклад иностранного капитала в национальные компании может происходить в товарной, в денежной форме. Существует несколько классификационных признаков, по которым можно судить о видах инвестиций.

По характеру активов, куда происходит вложение:

  • финансовые (например, покупка ценных бумаг);
  • реальные (приобретение производственных мощностей);
  • нематериальные (приобретение патента, лицензии, пр.).

По характеру предоставления можно выделить:

  • ссудные (заем средств с последующим получением процентов);
  • предпринимательские (финансирование бизнеса для получения дивидендов).

По объекту вложения бывают:

  • портфельные (в ценные бумаги);
  • прямые (подразумевают контроль инвестора над объектом капиталовложения);
  • прочие (инвестиции в банки, предоставление торговых и правительственных кредитов).

По форме собственности виды иностранных инвестиций не отличаются от общеэкономических.

Советы начинающим инвесторам


Каждое направление вложений должно оцениваться на предмет целесообразности. Если часть прибыли, которая полагается инвестору за вложение средств, превышает планируемый доход, привлекать такие инвестиции не имеет смысла.

Инвестиционное планирование

На каждом предприятии существует своя стратегия управления. Инвестиционное планирование и есть часть этой стратегии. Вся суть его заключается в том, чтобы удачно прогнозировать процесс инвестирования и выбрать лучшую сферу для вложений.

Самое важное в процессе такого планирования – это инвестиционная политика самого предприятия. Благодаря ей и происходит вложение капитала в самые выгодные отрасли, а это играет огромную роль в развитии предприятия.

Непосредственно от грамотного капиталовложения происходит увеличение мощностей на производстве, себестоимость выпускаемой продукции снижается, и работа предприятия в целом становится более эффективной. Доход предприятия зависит от того, как руководство сможет правильно инвестировать свои денежные ресурсы. Это является самой главной задачей любого предприятия.

Тезаврационные операции как разновидность финансовых инвестиций

  • Самые дорогие компании в мире | 10 крупнейших компаний мира 07.04.2020
  • История компании Ford: как создавался всемирно известный бренд 06.04.2020
  • Black Gross — отзывы и обзор магазина верифицированных кошельков 05.04.2020
  • Новости от ИнвесторМастер. Последствия коронавируса в России и мире 03.04.2020
  • Компания Netflix: история развития мультимедийного гиганта 02.04.2020
  • История компании BMW: взлеты и падения знаменитого бренда 01.04.2020
  • В погоне за счастьем фильм 2006 | Отзывы и обзор популярного фильма 31.03.2020
  • Компания Samsung: история становления мирового бренда 31.03.2020
  • Компания Кока-Кола: история развития знаменитого бренда 30.03.2020
  • Компания Intel: взлеты и падения в истории известного бренда 28.03.2020
  • Личный кабинет / Регистрация
  • Бонусы за активность
  • Заказать рефбек от блога
  • Заказать страховку от блога
  • Добавить проект/статью на блог
  • Интеллект Карта Инвестора
  • Мультиссылка на лучшие бизнес проекты
  • Рейтинг инвестиционных проектов
  • Рейтинг криптовалютных проектов
  • Рейтинг МЛМ/Бизнес проектов
  • Рейтинг брокеров бинарных опционов
  • Рейтинг рекламных сервисов

  • OuroClubBot — от 0.5% в день в OURO | Рефбек 3%
  • Bitles — до 5.5% в день в крипте | Рефбек 3%
  • Vitrade — от 1.5% в сут | Рефбек 3,5%
  • Amir Capital — фонд ДУ криптовалютой 3-15% в мес
  • Prizmbank — 0.6% в день в PRIZM | Автоматический реинвест
  • РОЙ Клуб — от 24% в месяц в PRIZM | Рефбек 2,5% от вклада
  • НСС РОЙ — Негосударственный Социальный Союз для участниковРОЙ Клуба
  • TOR Corporation — от 0,45% в день на крипте TOR
  • Prizmbit — от 0,7% в сут в PZM | Торговая платформа
  • iBanker24 — от 0,16% до 1% в сут на телеграм-боте в PZM, BIP или WIN
  • Prizm Space Bot — до 30% в мес
  • PRIZM «ПАРОВОЗ» — до 24% в месяц
  • Crypto Universe — облачный майнинг
  • БКС брокер — максимальный рейтинг надежности «ААА»
  • Forex4you + БОТ WSB — доход от 5 до 50% в месяц | Auto-rebate 50%!
  • ТОП 10 ПАММ-счетов Альпари
  • Финам — ИИС, ДУ, Облигации, Акции
  • ICE FX — инвест брокер до 27% в мес
  • RoboForex — RAMM-счетаТОП 5 около 30% в месяц
  • ИнстаФорекс — ForexCopy + ПАММ-система
  • Share4you — авто-копирование сделок лидирующих трейдеров
  • ГАРАНТИСТ — Инвестиционно-страховой сервис № 1
  • МОФТ — Компенсационный фонд и юридическая помощь
  • Юникорн — Возврат денег из Форекс
  • Black Gross — магазина верифицированных кошельков
  • Social Poster — сотни партнеров из соцсетей
  • VK-Rotation — до 2500 подписчиков в месяц в VK
  • VK-leaders — до 1500 подписчиков в VK в мес бесплатно
  • Maya Group — 3 сервиса для раскрутки
  • Youtuber — продвижение канала Youtube!
  • Repost — подписка и репосты VK
  • BestLiders — подписчики VK за 5$ в мес
  • MLM Community — продвижение бизнеса и доход до 3186$ в мес.
  • Кaleostra — подписчики в Телегу, Инсту, VK, OK, Ютуб и др
  • Piarim Biz — сервис для получения рефералов в соц сетях
  • TopLiders — сервис для привлечения целевой аудитории VK
  • BitStat — крипто-сигналы | Профит 30-80% в мес
  • BTC-Alpha — Ввод/вывод Perfect Money и AdvCash
  • Livecoin — Ввод/вывод Payeer и Qiwi
  • HitBTC — более 300 пар на крипто-бирже
  • Binance — крупная биржа криптовалют из КНР
  • ИнвесторМастер (40 120)
  • Топ 12 способов заработать 100 тысяч рублей в месяц (26 256)
  • IRON MATRIX отзывы и обзор | Тарифы от 500 руб!… (4 537)
  • Бинарные опционы (3 911)
  • МЛМ/БИЗНЕС (3 319)
  • Intrade Bar отзывы и обзор брокера бинарных опционов… (3 072)
  • MWR life отзывы и обзор | Как путешествовать и при… (2 098)
  • Рефбек (Бонусы блога) (1 513)
  • Крипто-проекты (1 511)
  • Игры с выводом (1 130)
  • Ryazanceva Sveta к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Olejka к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Innochka к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Valek к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Владимир к записи Walletprizm отзывы и обзор | Обменник и кошелек с начислениями 0.9% в день в PRIZM
  • Владимир к записи Walletprizm отзывы и обзор | Обменник и кошелек с начислениями 0.9% в день в PRIZM
  • MissPriss к записи Limpid Capital обзор и отзывы компании ДУ | Авторефбек от блога 60%!
  • Ирина к записи Walletprizm отзывы и обзор | Обменник и кошелек с начислениями 0.9% в день в PRIZM

Your browser doesn’t support canvas.

Тезаврационные инвестиции

О тезаврационных инвестициях

Перед инвестором в современном мире стоит практически неограниченное количество возможностей для выгодного вложения денежных средств и получения прибыли. В этой статье рассмотрим один из наиболее востребованных видов инвестиций – тезаврационные инвестиции.

Тезаврационные инвестиции представляют собой вложение денежных средств, основная цель которого – это приобретение, сохранение и преумножение капитала, выраженного в ценностях, которые неподвластны влиянию времени. Одновременно с этим, объекты этого вида инвестирования имеют отличительную характеристику, которая заключается во временном изъятии из обращения и изменения своей цели с получения дополнительного дохода на накопление.

Особенности тезаврационных инвестиций

Среди особенностей тезаврационных инвестиций можно выделить то, что они не обладают дивидендными отчислениями и не имеют текущей прибыли. Другими словами, весь дополнительный доход от этого вида инвестиций подразумевает собой разницу между покупкой и последующей продажей объекта инвестирования. Таким образом, уровень прибыли заключается в размере повышения стоимости инвестиционного актива за определенный промежуток времени.

Тезаврационные инвестиции, несмотря на свою специфику, достаточно популярны среди инвесторов за счет наличия ряда неоспоримых преимущества. Перечислим основные –

  1. Тазаврации являются одним из наиболее оптимальных инструментов, подходящих для распределения инвестиционного портфеля среди нескольких объектов.
  2. Тезаврации приносят удовлетворение предпринимателю, связанного с чувством обладания уникальным капиталом.
  3. Тезаврации выступают наиболее надежным и безопасным объектом для вложения средств в условиях высокой вероятности возникновения тех или иных рисков или в ситуации нестабильности в экономике.

Однако, несмотря на перечисленные преимущества, тезаврационные инвестиции имеют несколько нюансов, которые важно учитывать пере тем, как принять решение о вложении средств.

  1. Возможность приобретения поддельного товара.
  2. Небольшой выбор подходящих объектов и низкий уровень ликвидности данной области.
  3. Необходимость наличия дополнительных затрат, связанных с хранением ценных активов.

Основной причиной, по которой большое количество предпринимателей выбирают именно тезаврационные объекты для инвестирования для распределения своего инвестиционного портфеля, в первую очередь, является их надежность и безопасность в сравнении с другими видами инвестиций. Так, особенно актуально это становится в условиях кризиса или нестабильной экономической ситуации.

Подобные инвестиции выступают в качестве определенной защиты инвестора. Это связано с тем, что активы этих инвестиций не обладают выраженной волатильностью, а также практически никогда не теряют своей стоимости и, даже наоборот, по истечении времени даже растут в цене.

Разновидности тезаврационных инвестиций

Предметами таких инвестиций выступают драгоценные металлы, драгоценные камни, предметы антиквариата, предметы искусства и тому подобное.

Среди перечисленных предметов наиболее востребованным объектом считается именно золото. Этот факт обусловлен несколькими факторами, среди которых высокая ликвидность актива, и признание данного металла товаром. Оно имеет собственную стоимость. Именно вкладывая деньги в золото, многие инвесторы защищают свои денежные средства в условиях нестабильности.

Способов вложения денег в золото существует сразу несколько. Это также способствует его популяризации среди инвесторов.

  1. Приобретение золотых слитков.
  2. Приобретение инвестиционных монет, изготовленных из золота.
  3. Приобретение других изделий, сделанных из золота.
  4. Приобретение акций и других ценных бумаг золотодобывающих предприятий.

Еще одной популярной разновидностью тезаврационных инвестиций можно назвать вложение денежных средств в драгоценные камни. Их основное преимущество заключается том, что их стоимость остается на стабильном уровне вне зависимости от волатильности валют, ситуации на рынке или в сфере экономики. Получается, что цена на драгоценные камни остается на стабильном уровне, так как она устойчива к колебаниям. Главным нюансом, о котором важно помнить, можно назвать их относительно невысокую ликвидность. Кроме того, важно знать, что покупка драгоценных камней оправдана лишь в случае долгосрочных инвестиций, так как ежегодный прирост стоимости, в среднем, обычно не превышает 5%-10%.

Еще одной разновидностью объекта инвестиций можно назвать приобретение активов, вызывающих определенный интерес со стороны инвесторов. Несмотря на то, что этот способ достаточно выгоден, он используется не очень часто, ведь для покупки таких товаров нужно обладать специфическими знаниями, чтобы не купить подделку.

Заключение

Тезаврационные инвестиции представляют собой достаточно популярный и востребованный способ вложения денежных средств, основная цель которого – не получение прибыли, а сохранение и преумножение своих активов вследствие последующей перепродажи объекта инвестиций в долгосрочной перспективе.

Однако чтобы реализовать подобный вид инвестиций, важно обладать специфическими знаниями, касающимися объектов вложения или, по крайней мере, иметь доверенного специалиста, который хорошо разбирается в них. Кроме того, инвестор должен знать способы инвестирования, которые применяются в данной области. В связи со спецификой объекта инвестирования важно также правильно его хранить, чтобы он не потерял свой внешний вид, и, следовательно, не потерял своей стоимости.

Инвестиции и их виды — лекарство от стагнации

Классическое определение термина «инвестиции» — вложение капитала, имеющее целью получение прибыли. Но инвестиции и их виды, так же как спекуляции, по определению, совершаются с той же целью. В чем же разница? В сроках вложения и состоянии объекта вложения до, и после совершения действия.

Спекулятивная сделка не имеет целью изменение объекта (за рубль купить, за два продать), сама же сделка совершается на короткий срок.

Инвестиции производятся с целью улучшить состояние объекта: установить высокопроизводительное оборудование, оптимизировать процесс, технологии. И за счет улучшений получить дополнительную прибыль.

По времени вложения и окупаемости подразделяются на вложения:

  • кратковременные (до года);
  • средне срочные (от года до шести);
  • долго срочные (более шести лет).

Классификация по объектам капиталовложений

Виды инвестиций соответственно объектам вложения капитала:

Капитализация активов (основные и оборотные, интеллектуальная собственность), на долгосрочной основе. По влиянию инвестора на процесс относятся к прямым инвестициям.

Капитал инвестируется в:

  • повышение эффективности своего производства (интенсивный метод, цель – оптимизация издержек для снижения себестоимости выпускаемой продукции);
  • расширение своего производства (экстенсивный метод, цель – увеличение выпуска продукции за счет дополнительных площадей и оборудования);
  • создание нового предприятия;
  • обеспечение требований государственных органов (очистные сооружения, экологические процедуры, соблюдение норм общественной безопасности).

2. Портфельные инвестиции. Создание портфеля – совокупности различных вложений (акции, ГКО, валюта, драгоценные металлы). Часто делегируется различным фондам, брокерам и т.д. Не дают инвестору права вмешиваться в работу инвестируемых предприятий. По характеру участия субъекта относятся к косвенным вложениям.

Классификация по уровню доходности и скорости возврата

Уровень доходности инвестиции: понятие и виды делятся на четыре постоянных и один с, так называемым, плавающим доходом:

  • бездоходные: делаются не для извлечения прибыли (социальные проекты, государственные требования: репутация компании – капитал, не поддающийся бухгалтерскому учету);
  • низкодоходные: прибыль ниже средней нормы, существующей в данный момент;
  • среднедоходные: самый надежный и предпочтительный, по категории, вид;
  • высокодоходные: уровень дохода выше средней нормы прибыльности;
  • тезаврационные: текущий доход не приносят, прибыль можно получить от продажи актива, за счет роста его рыночной стоимости (драгметаллы и камни, антиквариат, недвижимость).

Во времена СССР тезаврационные инвестиции были единственным возможным видом вложения частного капитала.

По степени риска инвестиции распределены аналогично с вышеприведенной градацией: без риска, с низким, средним и высоким риском – чем выше доход, тем выше опасность.

По скорости возврата вложенных средств (с доходом или без), инвестиции делятся на:

  • неликвидные: когда объектом их была часть комплекса – для возврата капитала потребуется продать все предприятие;
  • низко ликвидные: период возврата более полугода – малопроизводительные предприятия, устаревшие технологии;
  • средне ликвидные: период возврата до полугода (с гарантированным доходом);
  • высоко ликвидные: возврат в течение месяца, с гарантированным приростом.

Виды финансовых инвестиций

Портфельные капиталовложения еще называют финансовыми. Есть организации (например, инвестиционные фонды), для которых осуществление финансовых инвестиций и получение дивидендов является основным видом деятельности. Иногда, субъекты хозяйственной деятельности создают инвестиционный портфель из временно свободных средств – деньги должны работать.

Существуют следующие виды финансовых инвестиций:

  • бонды (акции, облигации частных компаний, государственные казначейские обязательства);
  • иностранные конвертируемые валюты;
  • банковские срочные вклады;
  • объекты тезаврации.

Напомним, что ситуация с государственными краткосрочные облигации в 1998 году обрушила рынок и привела к дефолту. Тогда государство, чтобы связать свободные средства, искусственно поддерживало высокую доходность по ГКО. А любая пирамида, рано или поздно, рассыпается.

Поэтому, чтобы быть успешным игроком на фондовом рынке, нужно иметь знания, опыт, интуиция тоже не помешает.

На увеличение капитала реального сектора финансовые инвестиции оказывают слабое влияние. Их функция – связать свободные денежные средства, чтобы не создавалось инфляционного давления денежной массы на рынок.

От портфельных — к инвестициям в производство

Государство использует внутренние займы (кратко- и долгосрочные облигации) для уменьшения бюджетного дефицита. Инвестиции в ценные бумаги могут быть:

  • индивидуальными: когда физическое или юридическое лицо покупает на бирже (или напрямую у эмитента) акции для собственного портфеля;
  • коллективными: когда вкладчики передают средства (приобретают пай) в инвестиционный фонд, а тот уже осуществляет деятельность по поручению пайщиков.

На финансовом рынке существуют различные виды и формы инвестиций. Один из них – покупка иностранных валют:

  • наличной валюты на бирже;
  • покупка фьючерса на бирже;
  • открытие счета в конвертируемой валюте;
  • покупка наличной валюты в банке.

Существуют способы работы на валютных биржах в индивидуальном порядке, например, Forex. Платформа-оператор предоставляет трейдеру кредитное плечо. Он, оперируя на бирже в режиме реального времени, обменивает валюты по курсу, извлекая выгоду из разницы курсов.

Для акционерного предприятия эмиссия акций (дополнительный выпуск) является инструментом финансирования производственной деятельности. Более выгодным, чем кредит в банке, но более рискованным, в случае аккумулирования контрольного пакета в одних руках.

Эмиссия акций, таким образом, из финансовых инвестиций переходит в разряд реальных, развивающих реальный сектор экономики.

Финансы – кровь экономики, инвестиции – ее артерии

По принципам бухгалтерского учета инвестиции различают на:

  • валовые: общий объем вложений (средства труда, основные средства и другие);
  • чистые: валовые инвестиции минус амортизационные отчисления.

Предприятие, обращающее всю прибыль в потребление, не имеет перспективы. Если не развивать активы, происходит стагнация. По перспективности существуют:

  • активные инвестиции: ориентированы на активный прирост экономических показателей предприятия;
  • пассивные инвестиции: направлены на сохранение существующего положения.

Еще один важный параметр классификации инвестиций, по виду собственника капитала:

Вебинар «Виды инвестиций»

  • частные вложения:
  • государственные инвестиции;
  • смешанные (участвуют частные компании, государство, инвестиционные фонды);
  • иностранные инвестиции;
  • совместные (могут принимать участие агенты двух или нескольких государств).

Пополнение основных и оборотных фондов, инвестиции в развитие предприятий – это кровь экономики. Без них любой субъект экономики переходит от стагнации к банкротству. Деньги, лежа в «чулке» не работают, они давят на страну своей массой. Создание привлекательного инвестиционного климата – приоритетная задача государства.

Источник https://fanflan.ru/obuchenie/investicionnaya-sfera-eto-2.html

Источник https://finkurier.ru/investitsii/tezavratsionnye-operatsii-kak-raznovidnost-finansovyh-investitsij.html

Источник

Источник

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Предыдущая статья Подробный обзор индикатора MACD
Следующая статья Как самостоятельно создать инвестиционный портфель с нуля? 3 простых шага