Инвестиции в акции просто и понятно — как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

Долгосрочные инвестиции в акции предполагают тот факт, что вы уверены в успехе компании-эмитента. Во всех остальных случаях смысла инвестировать в ценные бумаги надолго нет. На примере с IBM или Apple это сработает. А вот в случае, если вы инвестировали в какого-нибудь непонятного производителя блокираторов для авто (пластина на лобовое за неуплату штрафов), то риски обвалиться возрастают. Это как раз реальный пример компании, в которую вкладываться в долгосрочной перспективе точно не стоило. Потому что их устройство оказалось не идеальным, и его научились снимать при помощи обычной кредитной карты и обогрева стекла. Если бы вы вложились в такую компанию и не успели бы сбросить акции вовремя, то деньги скорее всего просто поделились на 0. Сегодня мы расскажем о том, как работает инвестиции в ценные бумаги акции облигации и т.п.

• Оглавление

О рисках

Прежде, чем продать единственную квартиру и переехать на съемную, рассчитывая заработать на ценных бумагах компаний миллионы, надо понимать следующее:

Если компания провалится, то никто не будет возвращать вам утерянные деньги;

1. 100-% го рецепта успеха тут просто не существует;
2. Фондовый рынок имеет сложные очертания генератора случайных чисел, который работает по совершенно иным законам.

Просто представьте, что огромную роль в этом играют ожидания инвесторов. И как только ожидания на рынке и среди инвесторов исчезают, то компания имеет все шансы просто обвалиться в 1 день. Спекулятивная торговля — занятие для крепких нервами. Если вы будете рефлексировать по поводу каждого пункта, потерянного в стоимости, то вскоре вам не потребуется консультация аналитика. Скорее невропатолога или даже психиатра.

Поэтому, первое правило звучит примерно так:

• Вкладывайте только то, что не жалко потерять.

И здесь есть дополнительный нюанс. Не нужно вкладывать чужие деньги в то, что вы не понимаете. В России вообще очень популярная тема кредитов. Граждане готовы брать кредит практически на все что угодно, не особо задумываясь о том, что последует за невозвратом.

Кредитные деньги многим не жалко потерять. Вот только у них есть один существенный минус. Их придется возвращать, в любом случае. Не нужно рассчитывать на банкротство физического лица, там тоже предполагается распродажа вашего имущества, с целью погашения долгов.

• Правило второе: никаких кредитных средств. Инвестирование в любые ценные бумаги несет в себе определенный риск. И в случае, если ожидания не оправдаются, то вы потеряете только собственное вложение.

Но, если вы взяли эти деньги в кредит, то вы остаетесь еще и в долгах. Шансов выплыть при этом, становится все меньше. Аналогичный совет можем дать по «кредитному плечу» которое очень часто предлагается многочисленными брокерами. Условия там, прямо скажем, не очень.

Что дают акции?

Итак, с тем, что акция это ценная бумага которая была выпущена соответствующим АО. Надо заметить, что аналог АО существует и в зарубежной практике. Состоит вся эта система из:

1. Инвесторов;
2. Эмитента.

Эмитент это компания, которая выпускает свои собственные ценные бумаги. Которые впоследствии будут выброшены в ограниченный или открытый доступ для привлечения денежных средств и развития компании.

И вместе с тем, далеко не все понимают, как работают акции. Обычно мы все только наблюдаем в плохих отечественных фильмах и сериалах (а иногда и в новостях) то, как рейдеры завладевают предприятием скупив контрольный пакет акций. При этом, не все понимают как это вообще устроено. Вам не нужно иметь контрольный пакет, чтобы стать акционером компании. Вы можете приобрести определенную долю компании с помощью акций. Права у вас будут следующие:

1. Получение дивидендов;
2. Получение части имущества при ликвидации компании;
3. Право голосования.

Разумеется, голосование доступно только тем, у кого специальный набор акций. По крайней мере, именно так устроено в большинстве крупных предприятий. Иначе любой владелец акций смог бы саботировать процесс принятия решений. А дивиденды являются некой производной (ничтожной) от прибыли компании. Но, как показывает практика, дивиденды по акциям особой прибыли не несут. Иначе все деньги уже были бы там.

Разумеется, акционеры с реальным правом голоса могут себе позволить многое. Дело в том, что ключевые решения обычно принимаются собранием акционеров. Именно они решают что будет сделано с:

1. Деньгами полученными компанией;
2. Реорганизацией и т.п.

Так, по итогам года прибыль могут пустить на дивиденды или на развитие бизнеса. В конце-концов можно потратить деньги по частям.

Общая классификация акций

Начнем пожалуй с 2 разновидностей:

1. Привилегированные;
2. Стандартные.

Стандартные акции не дают гарантии получения дивидендов. С другой стороны, на собрании акционеров право голоса у вас будет всегда. Если опираться на действующее российское законодательство, стандартные акции могут составлять 75 и более процентов от уставного капитала. Надо помнить еще и о том, что одна ценная бумага обычно приравнивается к 1-му голосу. Но существует исключение из правил, когда число голосов увеличивается непропорционально. Такие акции называют плюральными.

Привилегированными акциями называют ценные бумаги, которые своим выпуском уже устанавливают размер дивидендов. Для примера, это может быть определенный процент от прибыли предприятия или компании. Но, надо учесть тот факт, что держатели привилегированных акций менее свободны в действиях. Все дело в том, что они могут голосовать только при получении дивидендов за предыдущий период. Если этого не произошло, то и праву голоса взяться неоткуда.

Отдельно о стандартных акциях

В связи с тем, что в странах с развитыми и даже прогрессивными фондовыми рынками обычные акции начали делиться на несколько категорий. Это позволяет секторально делить акционеров по количеству предоставленных им прав. А именно:

1. Подчиненные;
2. Ограниченные;
3. Неголосующие.

Так, подчиненные ценные бумаги дают менее явное право голоса. Они дают его держателю, но не в той степени, в которой ему хотелось бы. Подчиненные акции могут работать по шаблону 20 акций за 1 голос. Но это для примера. Ограниченные акции предполагают, что для получения права голоса держателю придется добрать определенное количество ценных бумаг. Например, может установиться следующее правило:

1. Меньше 100 акций — право голоса отсутствует;
2. Больше 100 акций — право голоса появляется.

Неголосующие ценные бумаги и вовсе не дают их держателю какого-либо права голоса. Тут все достаточно просто. Вышеперечисленные ценные бумаги именуются акциями ограниченного значения. Проблема в нашем законодательстве. Дело в том, что:

1. Собственники должны наделяться равными правами;
2. Делить обыкновенные акции по правам и их количеству технически запрещено.

Но для тех, кто планирует заняться акциями всерьез, это знать будет все-таки полезно.

Отдельно о привилегированных ценных бумагах

Мы уже разобрались с тем, что привилегированные акции в общем смысла права голоса для держателя не сохраняют. Зато по ним можно получать дивиденды. Правда, надо отметить то, что это тоже не всегда работает так, как заложено в каноничную конструкцию. Кстати, привилегированные акции не могут быть больше 25% уставного капитала АО, Иными словами номинальная стоимость не превышает четверть от уставного капитала. Тогда как по обычным акциям это число может достигать и 75% и выше. Опять-таки, привилегированные ценные бумаги могут разделяться по:

1. Количеству привилегий;
2. Обособленным правам и т.п.

И вот на данный момент, на привилегированные ценные бумаги не накладывается никаких ограничений. Поэтому у нас, их можно использовать практически как угодно. Условно, все привилегированные акции можно разделить на:

1. Кумулятивные;
2. Конвертируемые;
3. Обычные.

С обычными и так все понятно. Они не дают держателю бумаги каких-либо обособленных возможностей или прав.

А вот кумулятивные привилегированные акции могут дать вам право голоса Но тут все зависит от того, на какой срок этот эффект пролонгируется Дело в том, что по решению акционерного собрания можно задержать дивиденды. На этот срок держатели кумулятивных бумаг смогут задействовать свое право голоса. После того как дивиденды будут выплачены в полном объеме, это право опять аннулируется.

Конвертируемые ценные бумаги предполагают равноценный обмен на другие привилегированные акции или на обычные. Но тут должно быть внесено соответствующее положение, установленное и принятое акционерным обществом. Без этого положения конвертируемые привилегированные акции таковыми являться не могут. По крайней мере, в рамках каноничной юрисдикции и регламента.

Фактически, конвертируемые бумаги можно будет не только сбросить, но и поменять на что-нибудь другое. Но это «другое» должно совпадать по типу ( конвертируемая категория). Или же вы можете конвертировать свои привилегированные бумаги на обычные.

О мажоритарных и миноритарных акционерах

В Российской Федерации такие понятия не в ходу. Но за рубежом их используют достаточно свободно. Кстати, нет подобных понятий и в:

1. Законе об Акционерных обществах;
2. Гражданском Кодексе РФ.

Это только звучит страшно, на самом деле все достаточно просто. Мажоритарными акционерами являются те, кто владеют непосредственно крупным пакетом акций. Наличие этого пакета позволяет оказывать заметное влияние на принимаемые решения. Ведь в переводе с французского (majorite) — мажоритарии это большинство. В корпоративной среде большинство ценных бумаг.

Есть и обратная категория. Это миноритарные акционеры, и у них нет возможности лоббировать свои интересы в процессе принятия решений. По той причине, что доля владения в уставном капитале у них недостаточная, и можно даже сказать ничтожная.

Но на уровне закона у нас не закреплено даже таких понятий. Поэтому порогового значения для перехода из миноритариев в мажоритарии мы не дадим. Этого предела просто нет. И вместе с тем , отсюда можно вывести достаточно простое трактование понятие мажоритарный акционер. По крайней мере, с адаптацией на нашу действительность и делопроизводство. Как раз-таки для определения акционера мажоритарным, нужно предусмотреть 2 базовых условия:

1. У акционера больше 50% голосов (в высшем органе);
2. Акционер может выбирать или назначать этот самый исполнительный орган.

При этом, у него должны быть полномочия, которые предполагают возможность назначения или избрания больше 50% состава коллегиальных органов управления. Вот как раз такого акционера можно считать мажоритарным. И то по общей классификации это просто подтип.

Инвестиции в акции и облигации

Если говорить о номинальной доходности по бумагам российских компаний, то она держится на уровне в 9-11%. Поэтому выходить на зарубежные биржи не всегда обязательно. По крайней мере, именно по акциям. Для сравнения:

1. Европа: около 5%;
2. Япония: не больше 4%;
3. США: до 7%.

Тут ведь дело в том, что к нам не идут крупные игроки. Россия слишком рискованный для инвестора рынок. За счет этого и обеспечивается доходность по ценным бумагам.

Более того, есть одно простое для инвестирования правило. Чем выше доходность, тем выше риски. Примерно так это и работает.

Что до дивидендной доходности, то здесь Россия занимает лидирующее положение. Это 6.5% в среднем. При том, что в США и Японии это всего 2%. А в Европе не выше 3.8%.

Раз уж мы заговорили о рисках, то нужно учитывать и этот момент. В принципе, при инвестировании (долгосрочном) в акции, есть риск того, что они превратятся в мусор. Поэтому за компанией, в которую вы вложились, придется следить постоянно или хотя бы периодически. Если вы просто купите акций и забудете о них, то вас может ожидать не самый приятный сюрприз. Плюс к тому, при инвестировании добавляются следующие риски:

1. Неправильные действия;
2. Штрафы по налогам (если вы не справитесь с формулой расчета);
3. Банкротство брокерской компании.

Последний момент обычно нивелируется депозитарием. Но не всегда на практике это работает. А судиться потом и отстаивать свои права достаточно сложно.

Что до неправильных действий, то тут все достаточно сложно. Если вы будете инвестировать в акции зарубежных компаний за доллары (при том что счет рублевый), то получите гарантированное кредитование от брокера. Проценты вам не понравятся, мы гарантируем вам. Вообще надо запомнить еще одно правило:

Брокер на вас зарабатывает деньги. Он сделает все, чтобы добыть их как можно больше. Поэтому будьте готовы ко всему. Вас будут путать в системе работы, пунктах договора и прочем.

Если вы не способны прочитать договор, но уже продали вторую квартиру, чтобы начать инвестировать, остановитесь. Наймите себе нормального профессионального юриста для начала. Который посмотрит что вы вообще подписываете. Не лишним будет изучить всю схему движения денег от и до. Чтобы она отскакивала у вас от зубов.

Считать здесь придется, и много. Иначе убытки подкараулят вас на любом этапе вывода или ввода денег.

Как заработать на инвестициях в акции?

Акции являются инвестициями в реальные средства далеко не всегда. Обычно только в том случае, если речь идет о конкретном промышленном предприятии. Все остальное обычно связано с крайне размытыми договоренностями, вероятностями и контрактами. Вообще рынок ценных бумаг полон различных аморфных вероятностей и ожиданий. Есть неплохой фильм (Игра на понижение), советуем вам с ним ознакомиться. Он в крайне упрощенном виде поясняет, к чему все это иногда может привести.

Итак, у вас есть стартовый капитал, и вы готовы начать покупать акции. В общей картине нужно взять выборку по компаниям, которые имеют следующие показатели:

1. Текущая ликвидность не меньше 2 (ее коэффициента);
2. Рентабельность;
3. Есть выручка, которая растет.

Большинство компаний предоставляет финансовую отчётность в открытом доступе через интернет. Поэтому вы всегда можете с ней ознакомиться.

Уже после этого, нужно отсеивать наиболее ценные компании. Мы не сможет научить вас их определять. Придется перелопатить профессиональную литературу и выработать самостоятельное чутье. Более того, никакое платное обучение от брокеров не поможет вам заработать миллионы. Даже за миллионы рублей. Поверьте, обучаться биржевой торговле и спекуляциям лучше за рубежом. Но не в России, где мошенники готовы наобещать вам что-угодно и дать материал из открытого доступа.

Чего делать не стоит?

Краткосрочные инвестиции в акции — не для новичка. Попробуйте вложиться в какую-нибудь «голубую фишку» и пронаблюдать как все это работает. Начинать лучше с этого. А не с технического анализа, которому вас с радостью учат все:

1. Брокеры-мошенники;
2. Бинарные «опционщики» и другая нечисть.

Не стоит также выбирать брокеров, которые не имеют лицензии от ЦБ. Ни в коем случае! Иначе, вы очередным вагончиком прицепитесь к составу, едущему прямо к вашему банкротству (в худшем случае). А в лучшем, к мгновенной потере денег. Все неофициальные русскоязычные брокеры в той или иной мере занимаются мошенничеством.

Проверять брокера нужно через реестр ЦБ. Кстати, работать с акциями вы можете через 2 биржи:

1. Московскую;
2. Питерскую.

В последней открывается доступ к ценным бумагам зарубежных компаний.

Не стоит вкладываться куда-то по совету знакомых или друзей. Инвестиции это не про дружбу и услуги. Это в первую очередь про:

1. Реальные шансы того, что деньги окупятся;
2. Четкое экономическое обоснование окупаемости;
3. Своевременность исполнения обязательств.

Без этого, вы просто подарите деньги кому-нибудь. И далеко не факт, что они вообще вернутся. Не то что с сумасшедшей прибылью.

Как заработать деньги на инвестициях

Когда у человека накопится определенный капитал, он начинает думать над тем, как его использовать для получения постоянного дохода. Вариантов инвестирования существует большое количество; используя различные способы, можно зарабатывать каждую секунду.

Инвестирование представляет собой применение накоплений с целью получения дохода, данный финансовый инструмент обязательно должен быть использован в условиях развитой экономики. Инвестированный капитал – это денежные средства или их эквивалент.

Используя такой инструмент, как инвестирование, можно зарабатывать денежные средства активно или пассивно, поэтому необходимо рассмотреть разные способы.

Как и сколько можно получать денег путем инвестирования

Чтобы понять, сколько удастся заработать, просто положив деньги в Сбербанк, рассмотрим пример, в котором начальная сумма инвестиций составляет 1 тысячу долларов. По истечении одного года, если процентная ставка составляет 12%, мы имеем уже 1 120 долларов, еще через год получаем уже 1 254 доллара. Чистая прибыль составляет уже не 120, а 130 долларов. Конечно, это не слишком большая сумма, учитывая то, что вам потребуется два года для того, чтобы получить ее, но при некоторой доле терпения можно получить и более внушительные суммы.

Каждый год, инвестируя в Сбербанк под 12% годовых, через 10 лет клиент получает уже 3100 долларов пассивного дохода, через 30 лет – практически 30 000 долларов, по истечению 50 лет сумма составит уже 289 000. За 50 лет личный доход можно приумножить почти в 300 раз.

Для ускорения процесса существует два простых способа:

1. Увеличение процентной ставки. Так, если деньги вложены под 20% годовых, 1 тысяча долларов через 50 лет возрастет до суммы более 9 млн. долларов.
2. Регулярное инвестирование. Если такую же сумму инвестировать каждый месяц даже под 12%, через те же 50 лет человек получает свыше 39 миллионов долларов. Чем больше средств вы будете инвестировать и постоянно докладывать, тем быстрее будет увеличиваться доход, а срок увеличения прибыли будет уменьшаться.

Существует правило «72», используя которое, есть возможность рассчитать соотношение времени, необходимое для того, чтобы увеличить сумму вложений в два раза. Для этого необходимо 72 разделить на процент доходности, в результате которого получаем количество лет.

Как можно активно зарабатывать на инвестициях

Для получения стабильного заработка инвестирование осуществляется на постоянной основе в определенные отрасли. Для того чтобы заработать, люди вкладывают деньги:

• в открытие и развитие личного бизнеса;
• в стартапы;
• в малый бизнес;
• в недвижимое имущество.

Инвестирование активным способом не предполагает получение доходов на ранних сроках. Вкладывая средства в какой-либо новый проект, будьте готовы к сложной работе с документацией, тратам большого количества времени.

Если следовать правильно составленному плану, через определенный промежуток времени можно получить источник постоянного дохода. Активное инвестирование – способ заработать, который выбирают вкладчики, желающие самостоятельно получать высокий доход, воплощать в жизнь новые идеи.

Выбираем стратегию инвестирования

Стратегию для заработка следует выбирать с учетом факторов:

• цель (какой доход вы хотите получить и за какой период времени);
• максимальная плата за риск;
• размер и вид капитала;
• личные характеристики (возраст, доступ к информации, наличие или отсутствие опыта).

В зависимости от времени вложения денежных средств, выделяют такие инвестиции:

• краткосрочные (сроком до одного года);
• среднесрочные (1-3 года);
• долгосрочные.

Наиболее стабильным способом считают последний вид инвестиций, который чаще всего предполагает пассивный вид заработка. Среди основных разновидностей долгосрочных вкладов есть следующие:

• проценты с банковских депозитов;
• дивиденды от приобретенных акций;
• аннуитеты, представляющие собой вклады в страховые или пенсионные фонды.

Операции на фондовой бирже, относящиеся к краткосрочным вложениям, ориентируются на быстрое изменение рыночной цены. Этот способ заработать весьма рискованный, в то же время он предполагает высокий уровень доходности.

Как использовать интернет для инвестирования

Рассмотрим наиболее популярные способы для того, чтобы заработать с помощью Интернета:

1. Применение ПАММ-счетов, которые представляют собой систему для передачи денег под управление трейдеров для торговли на валютных межбанковских биржах. Вы можете получить более 100% годовых от начального вклада при незначительном торговом риске. Главное – правильно выбрать управляющего и сформировать инвестиционный портфель, который предполагает инвестирование средств в нескольких трейдеров в одно время.
2. ETF-фонды приобретают акции из корзин фондовых индексов. В случае использование данного способа, вы покупаете инвестиционный портфель, состоящий из 30 компаний (в соответствии с индексом Доу Джонса), который входит в одну акцию ETF-DIA. Данные акции продаются на биржах, как и акции других компаний, например, Сбербанка, Apple.
3. Ценные бумаги (облигации и другие). Данный вид инвестирования предполагает более высокую процентную ставку, преимуществом является то, что правительство гарантирует выполнение обязательств по вкладу.
4. Стартапы в Интернете набирают все большую популярность, принося вкладчикам большой процент прибыльности.
5. Доверительное управление в фондовые рынки является одним из наиболее прибыльных способов для заработка. Для выхода на фондовый рынок используются различные площадки, предоставляющие данный вид услуг, минимальный размер инвестиций устанавливается брокерами в соответствии с условиями их работы. Среди преимуществ – правовое обеспечение и регулирование исполнения государством.

Высокий уровень дохода могут обеспечить почти все финансовые рынки, поэтому если вы хотите регулярно зарабатывать, следует воспользоваться одним из вышеупомянутых способов.

Как получать доход пассивно

Среди наиболее востребованных и распространенных способов заработать деньги путем инвестирования выделяют следующие:

1. Инвестиции в недвижимость – один из самых стабильных способов для заработка. Для получения дохода вы можете сдавать личную недвижимость в аренду, получая таким образом, постоянный источник дохода. Недвижимость всегда можно продать по выгодной цене, ее стоимость всегда остается высокой.
2. Кредитование.
3. Банковский счет. Оформление депозита в банке имеет ряд преимуществ, среди которых в первую очередь сохранение денег, также каждая финансовая организация предлагает некоторый процент за то, что клиент воспользовался данной услугой. Сумма дохода будет зависеть от срока и суммы вложенных средств.
4. Вкладывание денежных средств в акции надежных компаний.
5. Стоит понимать, что ни один из способов не гарантирует на 100%-ное получение высокого дохода, но иногда необходимо рисковать, чтобы получить желаемый результат.

Какие особенности инвестирования

Определяясь с видом инвестирования, следует помнить, что без вкладывания денег все рекомендации можно поставить под сомнения, ведь именно размер начального капитала будет определять то, какому виду стоит отдать предпочтение. Обратите внимание на такие нюансы:

1. Для оформления депозита, страхового накопления, металлического счета, паевых вкладов, можно использовать сумму до 30 000 рублей.
2. С размером капитала до 10 000 рублей используйте фондовый рынок как способ заработать.
3. Если вы располагаете большими денежными накоплениями, разумно будет приобрести недвижимость, драгоценные металлы, создать инвестиционный портфель, открыть ПАММ-счет.

Начинающие инвесторы в молодом возрасте преимущественно распоряжаются капиталом весьма активно, лица в среднем возрасте отдают предпочтение Паевым инвестиционным фондам, приобретают недвижимость, останавливаясь в итоге на государственных облигациях, депозитах в проверенных банках, покупают драгоценные металлы.

Имея информацию о том, как получить высокий доход с помощью такого финансового инструмента, как инвестирование, можно использовать личный капитал максимально эффективно, в результате получая стабильный источник дохода.

Внимание! В рамках нашего портала вы совершенно бесплатно можете получить консультацию профессионального юриста. Задайте ваш вопрос в форме ниже!

Источник https://bankis.ru/investitsii-v-aktsii-prosto-i-ponyatno-kak-investirovat-zarabatyvat-na-investitsiyakh/

Источник https://prozarplaty.ru/v-internete/kak-zarabotat-dengi-na-investiciyah.html

Источник

Источник