22/03/2023

Особенности и стратегия долгосрочного инвестирования в акции

 

Особенности и стратегия долгосрочного инвестирования в акции

Особенности долгосрочного инвестирования в акции

Здравствуйте, дорогие читатели. Сегодня мы будем рассматривать долгосрочное инвестирование в акции. Сначала мы дадим общую характеристику этого метода, выделим его особенности и после разберем пример одной из существующей торговой стратегии.

Вы поймете, чем инвестирование отличается от трейдинга и сможете подобрать для себя оптимальный способ работы на фондовом рынке.

Ознакомительное видео про долгосрочное инвестирование

В чём разница между трейдером и долгосрочным инвестором

На фондовом рынке есть две условные группы биржевых игроков: трейдеры и инвесторы. Условными эти группы называются потому, что между ними сложно провести какую-либо грань. Каждый трейдер может одновременно заниматься инвестированием, а инвестор быть трейдером.

В статье «Разновидности торговых стратегии инвестирования в акции, а также пример действующей торговой системы» мы поделили все действующие методики по времени действия одной сделки. У нас получилось пять групп:

  • скальпинговые;
  • краткосрочные;
  • внутридневные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные.

Инвесторы проводят мало сделок и используют только долгосрочные стратегии. Трейдеры торгуют часто и в процессе работы используют все оставшиеся методики.

ТрейдерДолгосрочный инвестор
Использует скальпинговые, краткосрочные, внутридневные и среднесрочные стратегии. Срок действия одной сделки никогда не превышает нескольких дней.Использует долгосрочные стратегии, в которых одна сделка длится от нескольких дней до нескольких месяцев. Иногда позиция может оставаться открытой годами.

Трейдеров называют биржевыми спекулянтами. Они зарабатывают за счет того, что играют на разнице курсов. Их особо не интересует, с каким инструментом работать. Главное, чтобы он двигался и создавал рыночные скачки.

Проблема в том, что движение фондового рынка слишком непредсказуемо. Поэтому, чтобы ежедневно проводить успешные спекулятивные операции, нужен опыт. Если торговать без подготовки, то очень быстро работа с акциями превращается в азартную игру, где главная задача спекулянта сводится к угадыванию курса. Практически всегда это заканчивается провалом и полной потерей вложенных денег.

Долгосрочные инвесторы действуют осторожно. Они тщательно изучают акции выбранной компании и выжидают оптимального момента для сделки. Их не интересуют рыночные скачки, которые постоянно случаются на небольших временных промежутках. Инвесторы видят общее направление акций и готовы ждать ровно столько, пока выбранный инструмент не принесет достаточную прибыль.

У вас будет множество возможностей заработать, если вы не будете играть с фондовым рынком. Если вы не будете соблюдать это правило, то вскоре всё проиграете. Это правило актуально для трейдеров и долгосрочных инвесторов.

Составим таблицу и выделим все отличия, которые отделяют долгосрочных инвесторов от трейдеров. Посмотрите на неё внимательно. Она поможет понять, каким участником фондового рынка вы собираетесь быть.

ТрейдерДолгосрочный инвестор
Может совершать по несколько сделок в минуту.Вкладывает капитал на длительное время.
Спешат заработать на непродолжительных рыночных скачках.Видят общее направление рынка и никуда не спешат.
Используют специальный ордер StopLoss, который автоматически закрывает неправильно спрогнозированную сделку.Распределяют капитал между несколькими акциями и за счет этого снижают риск провала.
Подсчитывают прибыль от каждой сделки. Нормальный показатель: 25-40% в месяц.Считают прибыль в конце года. Нормальным показателем считается увеличение капитала на 30-40% в год.
Большую часть дня находится около монитора: анализирует график и ищет подходящие точки входа в позицию.В торговый терминал входит редко. Большую часть времени изучает финансовые отчеты и следит за новостями.
Чтобы начать торговлю, достаточно иметь в своём распоряжении 10 $.Для старта нужен крупный капитал: от 10 000 $ и выше.

В нашей сравнительной таблице последний пункт является определяющим. Многие хотят быть долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия денег становятся трейдерами. Это нормально. Главное видеть разницу и понимать, к чему нужно стремиться.

Почему долгосрочное инвестирование комбинируют с трейдингом

Для трейдеров и инвесторов на фондовом рынке действует одинаковый механизм открытия сделок.

  • Сначала вы находите перспективные акции для долгосрочного инвестирования.
  • После этого вы подбираете брокера и пополняете торговый счет.
  • Далее нужно проанализировать рынок и найти оптимальный момент для входа в позицию.
  • После этого нужно дождаться момента, когда выбранный инструмент принесет прибыль.
  • В конце важно зафиксировать результат и приступить к повторению цикла.

Разница скрыта в деталях.

ТрейдингИнвестирование
Рынок сложнее прогнозировать.Цена двигается спокойно, поэтому все прогнозы оказываются достаточно точными.
Можно быстро зафиксировать прибыль.Для получения ощутимой прибыли нужно время.
Для работы ненужно много денег.Для работы нужен крупный капитал.

Неподготовленному читателю сложно понять предложенные отличия. Поэтому, далее мы рассмотрим пример того, как реализуется стратегия долгосрочного инвестирования в акции. Из списка всех ценных бумаг мы остановились на акциях российских компаний и выбрали Газпром.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

На графике четко прорисовывается графическая фигура «Двойная вершина». Обычно после её появления стоит рассматривать сделки на продажу.

Сделаем разметку на графике и определим свечу, после закрытия которой можно войти в сделку на продажу акций Газпрома.

Если вы отрываете сделку как долгосрочный инвестор, то теперь ваша основная задача сводится только к тому, чтобы ждать момента, когда котировки Газпрома максимально снизятся в цене. Минимум мы увидели через 82 дня. Акции подешевели с 148 $ до 112 $. Разница составила 36 $ за одну акцию.

Теперь, чтобы посчитать прибыль, нужно определить объем купленных ценных бумаг. Мы сделаем условный расчет, которые поможет вам оценить размер потенциальной прибыли.

  • Если бы вы продали 1 акцию, то заработали 36 $.
  • Если 10 акций — 360 $.
  • Если 100 акций — 3600 $.
  • Если 1000 акций – 36 000 $.
  • Если 10 000 акций – 360 000 $.

Как видите, для получения крупной прибыли нужен внушительный капитал. Если продать 10 000 акций и через три месяца получить 360 000 $, то долгосрочное инвестирование выглядит весьма выгодным занятием. Однако, если 82 дня ждать 36 $, то получается совсем не интересно.

А теперь представьте, что фигура «Двойная вершина» была обнаружена не на дневном, а на часовом графике Газпрома. В этом случае даже с небольшим капиталом 36 $ реально заработать всего за несколько часов торговли. Именно за счет таких возможностей большинство новичков выбирают трейдинг.

Со временем, многие пользователи постепенно наращивают свой капитал и начинают одновременно заниматься двумя вещами: краткосрочными спекуляциями и долгосрочными инвестициями. Это позволяет получить с фондового рынка максимальную прибыль.

Совмещать трейдинг и долгосрочное инвестирование необязательно. Это прерогативы опытных биржевиков, которые профессионально работают с акциями. Вам достаточно выбрать удобный для себя вариант и полностью сконцентрироваться на его освоении.

Заключение

Теперь вы знаете, какими особенностями обладает долгосрочное инвестирование в акции на фондовом рынке. Если этот материал вас заинтересовал – перейдите в раздел «Инвестору». В нем собрано масса полезных статей по теме.

Главный принцип долгосрочного инвестирования в акции.

Главный принцип инвестирования

P.S. Обязательно прочтите статью «Книги по инвестированию для начинающих: лучшая литература, которую нужно срочно прочитать». В ней собраны полезные книги, за счет которых вы сможете быстрее разобраться в теме.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Долгосрочные инвестиции в акции

Среди способов сохранить и приумножить накопления особенно выделяются долгосрочные инвестиции в акции. Попробуем разобраться насколько выгодны, безопасны и перспективны эти финансовые вложения, какие положительные и отрицательные стороны у данного вида финансовой деятельности.

Насколько выгодно вкладывать деньги в акции?

Распространено мнение, что долгосрочные инвестиции в акции всегда выгодны, а краткосрочные — рискованны. Первая часть утверждения является заблуждением.
Лишь акции части компаний увеличивают стоимость в долгосрочной перспективе, тогда как большинство теряет в цене. Проведенные исследования показали, что за последние 30 лет акции лишь четверти компаний, котирующихся на американском фондовом рынке, выросли. Остальные три четверти подешевели или вовсе “обнулились”. Если говорить о российской бирже, то большинство компаний и сегодня не смогли восстановить стоимость акций, которая была на момент печально знаменитого “черного вторника” в 1998 году.
Если рассуждать глобально, то любая компания, независимо от темпов развития и перспектив на сегодняшний момент, рано или поздно обанкротится, если не будет ранее поглощено. Вопрос лишь в сроке существования компаний, который часто многократно превосходит продолжительность человеческой жизни.

Долгосрочные инвестиции в акции 1

Вывод: долгосрочные инвестиции в акции достаточно рискованны и требуют взвешенных решений на основании глубокого анализа рынка.

Самое неудачное время для инвестирования в акции — период финансового (экономического) кризиса, характеризующегося резкими скачками биржевых индексов. В кризисные времена при неблагоприятном стечении обстоятельств инвестор может за день потерять большую часть капитала. Однако возможно получение весомой прибыли за счет скупки подешевевших акций по “бросовым” ценам с последующей продажей после стабилизации экономики. Именно на это рассчитывают игроки, скупая ценные бумаги в разгар кризиса. Но нельзя забывать: акции могут быстро дешеветь, но рост их стоимости всегда достаточно медленный.

Какие доходы приносят вложения в акции

Есть два вида доходов от таких инвестиций: спекулятивный доход и дивиденды.
Первый возникает за счет продажи акций дороже цены покупки. Спекулятивный доход довольно распространенной, но рискованный способ заработка. Акции могут как вырасти, так и подешеветь, поэтому необходимо отлично разбираться в вопросе. Этот вид деятельности требует аналитических способностей, умения прогнозировать колебания фондового рынка и отдельных предприятий. Однако даже опытные игроки периодически допускают ошибки в прогнозах и вместо получения прибыли терпят убытки.
Дивиденды — часть распределенной прибыли, полученной по результатам годовой деятельности предприятия. Этот доход зависит от финансовых результатов за отчетный период и количества акций (удельного веса доли собственности, которой владеет держатель ценных бумаг). Если прибыль отсутствует, дивиденды не будут выплачены вовсе. При наличии прибыли, держатели привилегированных акций (при наличии таковых) получают дивиденды первыми, а остаток распределяется между держателями простых акций.

Важно: дивиденды по простым акциям могут быть ниже или выше, чем по привилегированным. Это зависит от полученной прибыли.

Покупку акций для спекулятивного дохода можно отнести к активным инвестициям, а для получения дивидендов — к пассивным. В долгосрочном периоде эти два варианта получения дохода сочетаются, тем самым минимизируя риск от инвестиционной деятельности.

Способы инвестиций в акции

Долгосрочные инвестиции в акции 2

Бумажные акции уступили место электронным реестрам акционеров, что никак не изменило способов вложения средств в них. Существует 5 основных способов вложения в акции.

1. Самостоятельно покупать акции у эмитента либо другого акционера (инвестора). Здесь необходимо самостоятельно заключать сделки, затем регистрировать покупку в фирме, ведущей реестр акционеров.

2. Покупать акции на бирже, заведя счет в брокерской конторе, банке либо другой компании, осуществляющей операции с акциями. Наличие счета позволяет торговать акциями самостоятельно, используя специальное ПО, или пользоваться услугами брокера. Стоит отметить, что за брокерские услуги надо платить и не все компании выставляют свои акции через биржу.

3. Инвестировать посредством участия в паевых инвестиционных фондах (ПИФ). Здесь инвестор вносит деньги в фонд, который формируется из акций компаний. Все операции проводятся управляющей компанией и оплачиваются инвестором. Минус этого решения — услуги придется оплачивать даже в случае, когда фонд не приносит прибыли. Зато инвестиционные решения принимаются командой опытных профессионалов, руководящих фондом.

4. Воспользоваться услугами доверительного управления частной компании. В отличие от ПИФ, управляющий получает свободу действий, что позволяет добиться большей доходности. Однако комиссия и риски здесь выше.

5. Покупка опционов и фьючерсов — производных от акций. Здесь инвестор заключает контракты, обязывающие стороны в будущем покупать и продавать активы по оговоренной цене. Такой способ — основной инструмент биржевых спекулянтов, позволяющий заработать на любом изменении курса акций, будь то рост или падение. Однако это весьма рискованный способ инвестирования, который может привести не только к быстрому обогащению, но и к полной потере капитала в кратчайшие сроки.

Какой из способов более предпочтителен, зависит от целей инвестора, его возможностей, склонности к риску и личных знаний и опыта в финансовой сфере.

Подпишитесь на рассылку и получите доступ к видеозаписи мастер-класса по инвестированию

Источник https://artem-bilenko.com/investoru/akcii/dolgosrochnoe-investirovanie.html

Источник https://investorpractic.ru/dolgosrochny-e-investitsii-v-aktsii/

Источник

Источник

X

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *