Как купить акции физическому лицу и получать дивиденды. Дивидендная стратегия инвестирования в американские и российские компании

Инвестирование в акции боле выгодно, чем размещение свободных денег в депозит. Сейчас у каждого есть доступ информации, которая может помочь выбрать прибыльную стратегию в средне- и долгосрочном периоде. Такой способ вложения подходит как для опытных инвесторов, так и для начинающих, которые только делают первые шаги для получения прибыли по дивидендам.

Ранее мы уже разбирали покупку акций физическими лицами, определяли лучшие инвестиции для физических лиц в 2019 году и изучали инвестиции в земельные участки. Сегодня затронем тему заработка на дивидендах, как можно купить акции физическому лицу и получать с них дивиденды. И вкратце расскажем о дивидендных стратегиях инвестирования в американские акции и акции российских компаний.

Выплата дивидендов по акциям: право или обязанность компании

Дивиденды – часть прибыли компании, выплачиваемой бенефициарам по Решению Общего Собрания акционеров. Эта часть дохода после уплаты налогов и иных обязательных платежей (кредитных, лизинговых) не всегда подлежит распределению между собственниками, деньги также могут быть направлены на:

• расширение или модернизацию бизнеса (открытие нового направления, обновления основных средств, приобретение транспорта, пополнение резервов, закупку сырья и материалов);
• выкуп части ценных бумаг у акционеров.

Важно! Выплата дивидендов по акциям – это право компании, а не обязанность. Исключение составляют привилегированные ценные бумаги, по которым фиксированная доходность закреплена положениями устава организации.

Решение о выплате вознаграждения по ценным бумагам зависит от бизнес-процессов компании. Если компания решила расширяться или модернизировать производство, то чистая прибыль направляется на развитие бизнеса. Если изменений не предусматривается, доход распределяется между собственниками.

Видео: Что такое дивиденды по акциям?

Дивидендные аристократы: описание компаний

Впервые термин «дивидендные аристократы» зародился в США. Это компании, выплачивающие стабильные или постоянно повышающиеся дивиденды в течение продолжительного временного периода. Обычно он составляет 25 лет. Они распределяют прибыль между держателями ценных бумаг независимо от экономической или политической ситуации. Оставшийся доход направляется на развитие бизнеса.

Представлены европейскими и американскими компаниями. Самые известные из них: Coca Cola, Colgate-Palmolive, McDonald’s, Johnson & Johnson, AT&T, Stanley Black & Decker и Procter&Gamble. Среди отечественных организаций сюда можно отнести привилегированные ценные бумаги «Ростелекома». Причина отсутствия «дивидендных аристократов» на российском рынке связана с нестабильностью выплат из-за экономической ситуации в конкретном регионе и стране в целом.

Важно! Доходность по компаниям «дивидендных аристократов» достаточно скромная. В среднем, она составляет 3%. Такие ценные бумаги не позволят увеличить капитал в несколько раз за короткий срок.

Обычно такие ценные бумаги стоят дороже, чем других компаний. Эксперты рекомендуют приобретать их во время биржевой паники (их стоимость в это время падает).

Российское «дворянство»

Фондовый рынок в России имеет не такую богатую историю, как в США. Он успел пережить немало потрясений, но уже сформировалась группа компаний, которая постоянно выплачивает часть чистой прибыли собственникам бизнеса. Их называют российским «дворянством».
Более 20 лет выплачивает доход акционерам Лукойл, несмотря на зарубежные санкции и сложную экономическую обстановку в стране. Положительная динамика наблюдается по ценным бумагам Новатэк (растущая доходность наблюдается в течение 23 лет), МТС, ТГК-1, Газпрома, Ростелекома.

Важно! Если компанию относят к российскому «дворянству», то минимальный срок выплаты вознаграждения собственникам снижается до 5 лет. Это высоким риском банкротства среди средних и крупных компаний.

Особенности вложения свободных денег в обычные и привилегированные акции

1. При инвестировании в акции соблюдайте принцип диверсификации. Не стоит все деньги вкладывать в ценные бумаги конкретной компании. В случае ее банкротства или снижения финансовой устойчивости – высокий риск потери всего капитала.

2. Грамотный выбор компании . Как выбрать подходящую компанию:

• просмотреть статистику выплат за предыдущие 3-5 лет;
• изучить прогноз размеров дивидендов в отчетном периоде;
• оценить риск снижения финансовой устойчивости АО через официальные сайты ФССП, Арбитраж, Банкрот.

Важно! Информационно-справочный портал «Спарк» публикует официальную отчетность, сведения о налоговых действиях, участии в судебных делах в качестве истца и ответчика, информацию о залогах, лизинге и уровне благонадежности компаний.

3. Необходимо рассчитать приблизительный доход с одной акции портфеля. Полученный результат нужно сравнить с потенциальной прибыльностью других инструментов инвестирования: депозита, ПИФов. Для расчета применяется формула:

Вознаграждение / Стоимость акции *100 %

В числителе указывается прогнозное значение выплаты. Если полученная величина меньше, чем прибыльность по депозитам, то присмотритесь к другим организациям.

4. Перед инвестированием оцените возможности своего бюджета. Не стоит все деньги вкладывать в приобретение ценных бумаг. 1/3 ваших средств должны составлять резерв. Он понадобиться для реабилитации на фондовом рынке в случае убыточной торговли.

Важно! Не начинайте инвестировать заемные деньги. В случае провала останутся долги перед третьими лицами или банком.

5. Определитесь со стратегией инвестирования. Ощутимый доход можно получить при среднесрочной или долгосрочной перспективе (5-10 лет). Новичкам не стоит выбирать агрессивные стратегии, ориентированные на быстрое обогащение. Предсказать их исход не могут даже профессиональные трейдеры.

6. Начинающим инвесторам нужно выбрать надежного профессионального брокера , который будет торговать на фондовом рынке от его имени. У него должна быть лицензия ЦБ РФ и российская регистрация. При выборе зарубежного посредника собственные деньги и полученное вознаграждение придется возвращать по законам другого государства.

Отрасли экономики с большим потенциалом роста

Помимо финансовой устойчивости компаний проанализируйте макроэкономическую обстановку в выбранной отрасли. Эксперты считают, что наибольший потенциал для роста в 2019 году присутствует в таких отраслях:

• информационно-коммуникационных технологий;
• здравоохранение;
• посреднические услуги;
• виртуальная реальность, включая компьютерные игры;
• черная металлургия (предприятия, ориентированные на экспорт);
• кибербезопасность;
• робототехника;
• электроэнергетика.

Отсутствует потенциал роста или остается минимальным:

• добывающий сектор экономики;
• перерабатывающая промышленность;
• сфера финансов (исключение Сбербанк, стоимость его акций показывает положительную динамику).

Полезно знать! Нефтегазовый сектор принес в прошлом году в среднем доходность на уровне 35%. Несмотря на то, что она обыграла часть потерь, полученных в ретроспективных периодах, эксперты советуют отнестись к акциям этих компаний настороженно.

Акции с высокими дивидендами

Реальная отдача от вложений отличается от той, которая записана в документах о выплате вознаграждения.

ТОП-10 отечественных компаний с максимальной доходностью в 2018 году.

Несмотря на нестабильную цену на энергоресурсы, в 2018 году лидирующие позиции занимают предприятия нефтегазовой отрасли и добывающей промышленности: Мечел, Башнефть, Газпромбанк.

Среди банковских учреждений в ТОП-10 вошел Сбербанк. Его дивидендные выплаты возросли по сравнению с 2017 годом и по-прежнему показывают положительную динамику. Пресс-служба банка заявила, что в 2019 году планируется рекордное вознаграждение – 16 рублей на каждую обычную или привилегированную ценную бумагу. По прогнозам реальная доходность после уплаты налогообложения составит 6,7% по обычной акции и 7,8% – по привилегированной.

Среди российских авиаперевозчиков в рейтинге занимает почетное 2 место Аэрофлот. Частно-государственная компания по требованиям Правительства обязана выплачивать в виде дивидендов 50% чистой прибыли по МСФО. Эксперты отмечают, что за последние 3 года не наблюдается стабильность выплат из-за снижения финансовой устойчивости компании. Прогнозная доходность на отчетный год составляет 2,66%.

Компании МТС и Ростелеком стараются стабильно выплачивать часть чистой прибыли собственникам. Обычно дивиденды выплачиваются 2 раза в год. Прогнозное значение по ценным бумагам МТС составляет 10,5% годовых, по Ростелеком – 3,05% по обыкновенным акциям и 3,85% – по привилегированным.

Дивидендная политика компании «Алроса», добывающей алмазы, предусматривает выплаты собственникам 2 раза в год: в июле и октябре. Минимальный размер вознаграждения составляет 50% прибыли по МСФО. По текущим котировкам прогнозная доходность составляет 11,8%.

Московская Биржа генерирует стабильный денежный поток, а ее бизнес отличается хорошей маржинальностью. Ожидаемая доходность составляет 9,3%.

Полезно знать! Эксперты рекомендуют обратить внимание на ценные бумаги ТОП-50 компаний при первых попытках инвестирования. Обычно они имеют стабильную историю прибыли и являются высоколиквидными. Их обыкновенные акции называют «голубыми фишками».
Особенности получения дохода на дивидендах американских компаний

Приобретение обыкновенных и привилегированных акций американских компаний –возможность получить пассивный доход в долларах, что более выгодно, чем российские ценные бумаги. Перспективы повышения выплат регулируются налоговым законодательством США.

Для предварительной оценки доходности по ценным бумагам американских компаний можно воспользоваться аналитическими сервисами и информационными ресурсами. Где представлена информация по прогнозным размерам дивидендов, отчетам по датам выплаты, статистика прироста и и др.

Наибольший потенциал для роста наблюдается в следующих сферах:

• телекоммуникационной;
• энергетической;
• нефтяной (после снижения стоимости энергоносителей не торопятся развивать новые проекты; чистая прибыль направляется на выплату дивидендов);
• коммунальной инфраструктуры;
• недвижимости.

У каждого хозяйственного субъекта собственная дивидендная политика, ориентированная на долгосрочную перспективу. Выплата прибыли в течение 20 лет и более – обычное явление для американского фондового рынка. Причем компании стараются постоянно повышать размер вознаграждения, демонстрируя свою финансовую устойчивость.

Полезно знать! Биржевой фонд SPDR S&P Dividend ETF включает компании со стабильными выплатами в течение последних 20 лет. По данным на 1 января 2019 года в него входит 18 хозяйствующих субъектов, в том числе: AT&T, Exxon Mobil, Coca-Cola, Procter & Gamble.

На полученный доход выплачиваются налоги. На уровне американского депозитария взимается налог в размере 30%. При получении депозитарием статуса QI он снижается до 10%.

Приобрести ценные бумаги американских компаний можно через брокеров, работающих на зарубежных площадках, или на Санкт-Петербургской бирже. Также можно заключить договор напрямую с иностранным посредником. Комиссия за сделку достаточно высокая, поэтому торговать небольшими объемами невыгодно.

Достоинства сотрудничества с зарубежными посредниками:

• страховка до 100 000 долларов (иногда: до 50000 долларов);
• доступ к различным акциям, в том числе к ценным бумагам, не обращающимися на фондовом рынке;
• право торговли с плечом.

К его недостаткам можно отнести:

• высокие комиссии за сделки;
• большой первый бюджет;
• усложненная процедура открытия счета: необходимо заполнить анкету на сайте брокера и налоговую форму США W-8BEN;
• спорные ситуации сложно решить через суд из-за физического местонахождения сторон;
• необходимость установки отдельного программного обеспечения (в большинстве случаев отсутствует его поддержка на русском языке);
• самостоятельный расчет налогов, декларирование дохода и уплата обязательных платежей в американский бюджет.

При инвестировании в ценные бумаги компаний США учитывайте следующие особенности:

1. Финансовая отчетность публикуется на английском языке.
2. Фондовый рынок США более развит, чем отечественный. В среднем, американская компания стоит в 3 раза дороже, чем российская.
3. Низкий уровень персонального восприятия бизнеса. Отсутствует возможность визуальной оценки сервиса и проводимых мероприятий по улучшению бизнес-процессов.

Американские акции

В таблице представлен перечень американских компаний, акции которых часто приобретают соотечественники.

ТОП-6 американских компаний со стабильными дивидендными выплатами

Ключевые принципы формирования дивидендного портфеля

1. Выбираем ценные бумаги компаний с хорошей отчетностью и постоянно растущими дивидендными выплатами.
2. Диверсификация по долям в портфеле. Приобретайте акции компаний из различных отраслей с целью минимизации риска. Эксперты полагают, что оптимальный уровень составляет 8-15 ценных бумаг.
3. Сбалансированность. Выбирайте правильное соотношение ценных бумаг рискованных компаний и акций организаций, демонстрирующих стабильные выплаты.
4. Ликвидность. Акции, входящие в пакет, должны быть ликвидными, чтобы их можно было продать в любой момент.
5. Продуманность. При формировании портфеля оцените макроэкономическую ситуацию в отрасли на перспективный период, а также возможность появления новых факторов, которые могут привести к понижению выплат.
6. Прибыльность. Портфель должен приносить стабильный доход своему держателю без его постоянного вмешательства. Достаточно его ребалансировки один раз в год путем изменения долей вложений в различные отрасли.

Важно! Для получения быстрой и максимальной прибыли инвестор может сформировать портфель из ценных бумаг потенциально рискованных компаний. Но мы не рекомендуем. Это большой риск потерять все.

Алгоритм приобретения акций физическим лицом

Процедура покупки ценных включает этапы:

1. Выбор брокера. Не у всех из них есть выход на зарубежные биржи. Нужно определиться с географией инвестирования: ценные бумаги отечественных предприятий или зарубежных компаний. Критериев отбора брокеров:

• надежность (чем больше рейтинг посредника, тем выше его профессионализм);
• размер комиссии за совершение сделки;
• минимальный порог (обычно установлен на уровне 30 — 100 тысяч рублей).

Это интересно! Уоррен Баффет считает, что и без профессионального брокера инвестор может получать прибыль, если сформирует правильный дивидендный портфель.

2. Заключение договора брокерского обслуживания. При личном обращении процедура занимает до 30 минут. Многие брокеры открывают счета дистанционно. Обязательное условие – наличие доступа к сайту Госуслуги.

3. Приобретение ценных бумаг. Возможно 2 способами:

• по телефону (необходимо озвучить название компании и количество акций к покупке/продаже);
• через специальный Quik – программа, с помощью которой можно отслеживать реальные котировки ценных бумаг и совершать покупки дистанционно.

Полезно знать! Перед выплатой дивидендов стоимость акций повышается на 10-15 %. Затем их цена снижается. В этот момент рекомендуется приобретать ценные бумаги.

Подведем итоги

В странах с развитым капитализмом более 50% трудоспособного покупают акции и ценные бумаги. Вложение свободного капитала приносит солидную прибыль при правильном выборе стратегии торговли и формировании дивидендного портфеля. Доходность акций выше, чем инвестирование в недвижимость, драгоценные металлы или облигации. На стабильное вознаграждение можно рассчитывать при приобретении ценных бумаг американских компаний, именуемых «дивидендными аристократами», или отечественных организаций из группы «голубых фишек». Для приобретения ценных бумаг достаточно выбрать надежного посредника с оптимальной комиссией за совершение сделки, заключить договор брокерского обслуживания, пополнить счет и определиться с компанией. При формировании портфеля руководствуйтесь принципом диверсификации, позволяющим минимизировать потерю денег.

Как купить акции и получать дивиденды [полная пошаговая инструкция]

Здравствуй, уважаемый читатель. Вас приветствует интернет-журнал о финансах Kudavlozhit.ru. Мы приготовили для вас полную пошаговую инструкцию того, как купить акции и получать дивиденды.

В последние годы ставки по банковским депозитам неуклонно снижаются, а результаты пенсионных реформ все чаще дают повод задуматься о том, что обеспечивать себя в старости придется исключительно нам самим. Покупка акций – это отличный способ капиталовложений. В долгосрочной перспективе доход от владения ценными бумагами всегда обгоняет индекс и инфляцию. Несмотря на все преимущества, в нашей стране не развита культура инвестирования, а зря. Доля частных инвесторов в США составляет 28% от всего населения, в Европе чуть меньше – от 15 до 23% в разных странах, в России 1%. Большинству кажется, что инвестиции это сложно, а купить акции и получать дивиденды можно только имея чемодан денег. Давайте разберемся так ли это?

Что такое акции

Акции – это долевые ценные бумаги. Покупая их, вы приобретаете часть компании. Да, купив акцию Газпрома, вы становитесь владельцем пары сантиметров трубы “Северного потока”, условно. Именно поэтому перед покупкой, необходимо тщательно изучать компании и выбирать, что купить. Вам не все равно насколько эффективно теперь используется эта труба, ведь часть ее принадлежит вам.

На временном интервале в 5-10 лет акции стабильно развивающихся компаний всегда растут. А вот в краткосрочном периоде возможны падения стоимости. Поэтому перед тем, как начать инвестировать необходимо подготовиться:

• сформировать финансовую подушку. Т.е. запас денег на незапланированные траты – заболели, забыли про ОСАГО, затопили соседи и нужен ремонт – на все это могут срочно потребоваться деньги. А выдергивать их из инвестиционного портфеля не лучшая идея. Минимальный рекомендованный размер от трех сумм месячных расходов. Максимум не ограничен, главное, чтобы у вас была уверенность в завтрашнем дне.
• накопить стартовый капитал. У многих брокеров есть минимальный порог пополнения счета. Как правило он находится в районе 30 тыс.рублей. Кроме того, инвестиции с меньшими суммами приведут в значительным тратам на комиссии.
• почитайте хоть немного теории перед тем как начать, и перестаньте бояться инвестиций. Фондовый рынок – это не обман, а возможности!

Зачем покупать акции

Что вы получаете, покупая акции

• право голоса – имеют только владельцы обыкновенных акций (не работает для привилегированных). Существенно повлиять на решения вы сможете, владея достаточно большим пакетом. Однако, имея даже одну акцию в портфеле, вы можете посещать ежегодные Собрания акционеров компании и из первых рук узнавать планы на будущий год (а еще там угощают кофе и раздают блокнотики)
• часть средств в случае банкротства эмитента. Следует уделить особое внимание выбору акций для покупки, чтобы избежать таких ситуаций
• доход от роста или снижения стоимости акций – соответственно вложенный капитал со временем увеличивается или уменьшается
• самое основное, что реально может получить владелец акций – это дивиденды.

Несколько способов купить акции

• Через банк, несмотря на то, что такая деятельность не является профильной. Купить можно акции самой кредитной организации и связанных компаний. Например, в Газпомбанке можно купить акции Газпрома, но цены на бумаги будут выше, чем на бирже. Оформление таких сделок происходит по предварительной договоренности, из документов потребуется только паспорт. При этом вам будет открыт в банке счет для получения дивидендов. Такие сделки безопасны, однако выбор эмитентов, доступных к покупке сильно ограничен.
• У эмитента, то есть у компании, которая эти акции выпустила. Акции продаются по фиксированной цене. Если покупать у проверенной компании, то риск минимален. Плюсом данного способа является отсутствие комиссий. А минус – купить можно только акции данного эмитента. И для того, чтобы составить диверсифицированный портфель, защищенный от рисков, вам придется заключать сделки с каждой компанией отдельно.
• На внебиржевом рынке, куда попадают активы, не прошедшие листинг или были исключены из биржевого обращения. Недостатки:

• отсутствие полной информации о деятельности эмитентов (компании, торгующиеся на внебирже, не обязаны раскрывать свою отчетность),
• низкая ликвидность акций – цена акций не является рыночной и зависит только от жадности.
• существует серьезный риск«нарваться» на недобросовестного продавца, и не имеет четкого регулирования законодательством.

• Покупка акций на бирже. Самый простой и дешевый способ, поэтому рассмотрим его подробно.

Покупка ценных бумаг осуществляется на фондовом рынке. Это место встречи продавцов и покупателей для заключения взаимовыгодных сделок. Все торги происходят в электронном виде.

Самые крупные представители фондового рынка расположены в США. Наиболее известны Нью-Йоркская фондовая биржа NYSE. Она основана в 1817 году и на протяжении более 200 лет наращивает потенциал. А так же биржа NASDAQ, которая работает с 1971 года.

Фондовый рынок России существует уже 20 лет, с момента принятия ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ» в 1999 году. Торговля ведется на Московской бирже, а так же Санкт-Петербургской. В этом году Московская биржа зарегистрировала трехмиллионного частного инвестора.

Фондовый рынок и его участники

Основные участники фондового рынка:

• эмитенты – продавцы, занимающиеся выпуском акций,
• инвесторы – покупатели ценных бумаг, то есть мы с вами,
• профессиональные участники рынка– регулируют функционирование всей системы. К ним относятся: брокеры, депозитарий, клиринговые организации, управляющие компании. То есть все те, кто осуществляет деятельность, связанную с оборотом ЦБ и имеющие на это разрешение (лицензию).

Как выбрать брокера

Это ключевой момент при выходе на фондовый рынок. Необходимо учесть:

• Наличие лицензии. Проще всего зайти на сайт Центрального банка РФ и ознакомиться со списком. Кроме того, на сайте московской биржи в открытом доступе есть рейтинги участников торгов по количеству активных клиентов и открытых счетов. Все брокеры из этих рейтингов имеют лицензию.
• Тарифы и комиссии. Здесь необходимо изучить:

• комиссии за сделки
• стоимость депозитарного обслуживания
• прочие комиссии – за вывод средств, за обслуживание счета и тд.

• Ограничения по минимальной сумме счета (не всегда, но бывают).
• Способы пополнения счета и вывода средств.
• Удобство работы. Есть возможность открытия счета онлайн. В небольших городах доступность некоторых брокеров может быть ограничена, поэтому удаленное открытие счета весьма актуально. Тарифы за пользование программным обеспечением для торговли. Доступность техподдержки.
• Есть ли выход на Санкт-Петербургскую биржу, дающую доступ к акциям зарубежных компаний. У некоторых брокеров возможна дополнительная комиссия при этом.
• Информационная поддержка. Есть ли доступ к обучающим курсам или бесплатные консультации менеджеров. Одним словом все, что может помочь вам ориентироваться первое время.

Среди наиболее надежных и удобных брокеров на сегодняшний день можно выделить Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Финам и Открытие. Однако тарифы и условия довольно часто меняются, поэтому рекомендуем самостоятельно еще раз все изучить.

Как заключить договор с брокером

Для этой процедуры от вас потребуются только паспортные данные. Заключить договор с брокером можно:

• лично в офисе брокера – удобный способ, если не любите изучать самостоятельно все нюансы. В офисах работают менеджеры, владеющие информацией по любому вопросу. Они помогут не только разобраться с тарифами, условиями, но и могут настроить торговую платформу и объяснить, как она работает.
• удаленно через интернет – для этого потребуется подтверждение через зарегистрированную учетную запись на портале «Госуслуги».

Договор оформляется Заявлением о присоединении к регламенту оказания брокерских услуг, подписывая которое, вы соглашаетесь на условия, указанные в регламенте брокерского обслуживания. Именно этот документ подтверждает открытие счета. Регламент содержит Договор на брокерское обслуживание, Депозитарный договор, Договор на ведение счета, Тарифы и прочие… порядка 10-15 документов.

Итогом всех процедур является открытие вам двух счетов: брокерского – на нем будут находиться ваши средства, и депозитарного –там хранятся ценные бумаги. Брокер выдаст вам логин и пароль для входа в личный кабинет, а так же оформит ключи для ЭЦП, они пригодятся для подписи документов в случае отсутствия доступа к телефону.

После открытия счета, брокер берет на себя обязательства налогового агента. Он отправляет информацию о ваших счетах в ФНС, а так же ведет расчет и удержание налогов с ваших сделок. Для резидентов РФ ставка налога на полученный доход 13%, для нерезидентов – 30%.

На данном этапе вы готовы торговать на бирже. Делать это можно:

1. через торговую платформу,
2. в веб-кабинете или мобильном приложении,
3. голосом по телефону – отличный способ, если вам лень разбираться в программном обеспечении, но некоторые брокеры берут за это отдельную плату.

Как выбрать терминал для торговли

Торговый терминал (платформа) – программа, с помощью которой можно следить за динамикой цен на бирже и осуществлять сделки. Терминал должен быть надежным, удобным, работать быстро и без сбоев, чтобы в нужный момент ничего не «зависло», и иметь достаточную функциональность.

Лучшие терминалы для покупок на бирже

Наибольшей популярностью у российских брокеров пользуется платформа QUIK, которую можно скачать бесплатно. На первый взгляд может показаться, что это очень сложная программа. Разобравшись, начинаешь понимать удобство интерфейса в виде таблиц и графиков, которые можно настроить индивидуально. Кроме стационарной платформы, у QUIK есть мобильное приложение.

Еще одна популярная платформа – TRANSAQ. Её используют в работе брокеры Финам, ВТБ.

Совершать сделки можно и с помощью мобильных приложений брокеров (Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор и др.), а так же веб-интерфейсов, однако их функционал достаточно скуден и нет полной информации для анализа и принятия решения о покупке.

Кроме того, у многих брокеров разработано собственное программное обеспечение.

Как купить акции в терминале

Упрощенно он выглядит следующим образом:

• вы пополняете свой счет – сделать это можно переводом средств по реквизитам (реквизиты вашего счета указаны в договоре) или со своей банковской карты. Помните, что в зависимости от того, карту какого банка вы используете, возможна комиссия.
• даете поручение брокеру на покупку – то есть открываете торговый терминал или приложение, выбираете акции и нажимаете кнопку «Купить».
• брокер осуществляет сделку. При этом к сумме покупки добавляется комиссия брокера в соответствии с тарифами – плата за помощь в совершении сделки.

Выбор акций для покупки производится с помощью фундаментального анализа. Это непростая задача для новичков. Требуется время и опыт для глубокого изучения компании, ее отчетности, расчета мультипликаторов и прогнозирования ее роста. В дальнейшем вам неизбежно придется ознакомиться с его методами, т.к. полноценная работа на фондовом рынке требует определенных знаний.

Первое время можно обойтись акциями голубых фишек, платящих дивиденды.

К голубым фишкам принято относить акции крупнейших корпораций. Четкого критерия отнесения бумаг к этой категории нет, однако их общим признаком является высокая капитализация, ликвидность, растущая доходность и прозрачная финансовая отчетность.

Вы слышали об этих компаниях, даже если не интересовались инвестициями раньше: Газпром, Сбербанк, ВТБ, Роснефть, МТС, Лукойл и другие.

Голубые фишки медленно, но верно растут. Возможностей для резкого роста у них нет – это огромный и не слишком поворотливый бизнес, но именно поэтому он устойчив и падений котировок на 50-80% не бывает. Так что для первых покупок это неплохой выбор.

Покупка акций: пошаговая инструкция

Чтобы купить акции, открываем торговый терминал и ищем нужную компанию, например, Сбербанк.

Искать можно по наименованию, а можно использовать тикер – короткое обозначение ценных бумаг, служащее для упрощения работы биржи. Согласитесь, достаточно сложно вбивать полное наименование для поиска «Публичное акционерное общество «Сбербанк России», гораздо проще искать по тикеру SBER.

Щёлкнув дважды на тикере компании, вы попадете в «биржевой стакан» – это таблица, в которой выставлены все заявки на покупку (зеленого цвета) и продажу (розового цвета) конкретной бумаги. Видно количество бумаг и текущие цены.

Например, 8 акций Сбербанка купить нельзя, т.к. 1 лот равен 10 акциям.

Чем дешевле бумага, тем крупнее лот, а дорогие бумаги торгуются единичными лотами.

После покупки акций, информация о них попадает в депозитарий – место хранения, но бумаги в нем находятся не физически, а в виде записей в электронном реестре о владельце, наименовании и количестве.

Главным в системе является национальный расчетный депозитарий (НРД), за его деятельностью жестко следит Центральный банк.

Например, когда Сбербанк платит дивиденды, он не знает Иванова Ивана Ивановича, у которого есть 100 акций компании, он знает, как держателя акций, только депозитарий.

Как получить дивиденды

Размер выплат любой компании определяется дивидендной политикой.

Совет директоров решает, какую часть прибыли и когда направить на дивиденды, направляет рекомендации общему собранию акционеров, которое должно эти рекомендации утвердить. После объявления размера и даты дивидендов, акции компании начинают расти.

Общероссийская практика показывает, что на дивиденды направляется от 20 до 50 % чистой прибыли по МСФО и в последние годы этот показатель растет. Поэтому, если компании получают убыток, то рассчитывать на выплаты не стоит. Компании, акциями которых владеет, в том числе, государство (Сбербанк, Газпром, Аэрофлот), платят высокие дивиденды, так как они являются доходами бюджета страны.

Как посчитать дивидендную доходность

Сравнивать размер выплат в абсолютных значениях не имеет смысла. Например, Лукойл выплатил дивиденды в размере 155 рублей на акцию, а Сбербанк 16 рублей. Получается ли, что Лукойл платит больше и покупать его выгоднее? Для того чтобы сравнить размер выплат разных компаний, необходимо сопоставить уровень дивидендной доходности, рассчитываемый как соотношение размера дивидендов на акцию к цене покупки акции.

Цена акций Лукойл на сегодня 6 117 рублей, значит, доходность составляет (155/5407*100%) 2,53%.

Цена акций Сбербанка 240 рублей, доходность (16/240*100%) 6,66%, что в 3 раза больше доходности Лукойла. Значит, купить акции Сбербанка выгоднее.

При оценке дивидендной доходности, обязательно стоит рассматривать историю выплат за последние минимум 5 лет. Вполне может быть, что высокая доходность акций в данном году, это единичный случай, а компания не платила раньше и не намерена делать выплаты в дальнейшем.

Доходность привилегированных акций от дивидендных выплат обычно выше, чем обыкновенных.

• промежуточные – квартальные, полугодовые
• финальные – по итогам финансового года.

Сроки выплат дивидендов, когда ждать денег

Главное – это дата закрытия реестра акционеров (дата отсечки). Это календарное число, когда фиксируется список владельцев акций. Информацию о ней можно найти на официальных сайтах компаний или на специальных финансовых сайтах, где публикуются календари дивидендных отсечек. Не важно, сколько до этого вы владели акцией, 5-10 лет или 2 дня. Самое главное, чтобы в дату отсечки она была официально оформлена на вас.

Если вы покупаете акции под конкретную дату дивидендов, вам необходимо точно знать дату закрытия реестра акционеров, чтобы успеть в нее попасть.

Например, в октябре МТС платил дивиденды, при этом дата закрытия реестра 14.10.2019г. Значит те, кто владели акциями на 14 октября, получили выплаты из расчета 8,68 рубля на акцию. Последний день покупки бумаг МТС, для попадания в реестр акционеров 10.10.2019г., так как даты выпадали на выходные дни.

У начинающих инвесторов возникает резонный вопрос, а может быть купить акции незадолго до закрытия реестра, получить выплаты и быстренько продать бумаги? Конечно такой «фокус» не пройдет и вот почему.

На следующий день после отсечки (он называется экс-дивидендная дата) акции торгуются без дивидендов, поэтому их цена падает, как правило, на сумму выплат, а иногда больше. Это называется дивидендный гэп. Происходит так по причине уменьшения капитализации компании. Т.к. часть прибыли выводится за пределы бизнеса. Для того чтобы получить хоть какую-то экономическую выгоду от такой сделки, придется ждать закрытия гэпа. Процесс может длиться от нескольких недель до нескольких лет.

На это будет влиять множество факторов. Гэп закроется быстрее у компаний с высокой ликвидностью акций, стабильно выплачивающих дивиденды на протяжении нескольких лет.

Процесс выплат дивидендов пошагово

Схема выплат выглядит примерно так:

1. В утвержденную дату выплаты компания перечисляет деньги (сумму, направляемую на дивиденды) в национальный расчетный депозитарий.
2. НРД распределяет средства по депозитариям брокеров пропорционально их доле владения акциями.
3. Брокер распределяет выплаты по клиентам, удерживая налог, вы получаете уже “очищенную” сумму. Получать дивиденды можно на брокерский счет или сразу на банковскую карту.

Как повысить доходность инвестиций с помощью ИИС

Начиная с 2015 года доход от владения акциями можно повысить, если инвестировать с помощью индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Это разновидность брокерского счета со специальным режимом налогообложения. Открыть данный вид счета можно практически у всех крупных брокеров. Покупка акций через ИИС позволяет получить дополнительно 13% к доходу от вложенных средств при соблюдении определенных условий:

• Счет открывается минимум на 3 года
• Возврат происходит с суммы средств, внесенных на счет. При этом максимальная сумма ограничена 400 тыс.рублей, а возврат можно осуществить в пределах суммы уплаченного вами НДФЛ, но не более 52 тыс.рублей.

Компания может принять решение об отмене дивидендов. Хорошо это или плохо? Придется разобраться в причинах. Если дивиденды не выплачивают из-за низкого размера прибыли или убытков, это плохо. А если выплат нет, так как компания решила направить чистую прибыль на рост и расширение (например, на освоение нового месторождения)? Здесь надо понимать, что такие вложения принесут вам больший размер выплат в дальнейшем, так как приведут к росту самой компании. Таким образом, ваш капитал в любом случае увеличится.

Как еще можно заработать на акциях, в чем их особенность и откуда берется доход, читайте в нашей статье “Как заработать на акциях”

Выводы

Процедура покупки акции на сегодняшний день максимально упрощена. Для этого не нужно обладать специальным образованием. Выбрать брокера, заключить договор и собрать дивидендный портфель. Вот и все, что нужно для получения пассивного дохода от инвестиций. Однако, чтобы существенно увеличить свой доход от вас потребуются знания в области оценки акций и компаний. Получить их сейчас совсем не сложно: в сети масса бесплатных ресурсов, книг, курсов, вебинаров, которые вам в этом помогут. Инвестиции – это просто!

Источник https://easymoneyinfo.ru/dividendy-po-aktsiyam-dividendnaya-strategiya-investirovaniya/

Источник https://kudavlozhit.ru/kak-kupit-aktsii-i-poluchat-dividendy

Источник

Источник