Как выбрать ПИФ для инвестирования

Паевой инвестиционный фонд является одной из разновидностей направлений капиталовложения, который предусматривает покупку пая для последующего получения прибыли. Перед тем как оценить критерии выбора организации рекомендуется создать инвестиционную стратегию, определиться с типом фонда и его ключевыми целями. При рассмотрении всех подходов вкладчик должен полагаться на свои силы и профессиональные знания. В его распоряжении множество аспектов, которые он обязан учитывать при осуществлении выбора: цель получения прибыли, позиция к риску, стратегии при возникновении непредвиденных расходов, сроки инвестирования и другие.

Содержание

Основные условия выбора типа ПИФа

По мнению опытных участников рынка, основная проблема при выборе инвестиционного фонда состоит в том, что объективно сложно определить какой на самом деле является организация: хорошей или плохой. Например, лидирующая компания в предыдущем периоде может потерять свои позиции и показать низкий уровень прибыльности в текущем году, а с виду неприглядная организация проявляет первенство в рейтинге лучших ПИФов.

Ключевыми параметрами, которые должен учитывать инвестор при выборе фонда, является имя организации на инвестиционном рынке, а также ее история и действующие особенности. Не стоит забывать, что выбор ПИФа и его формы является личным делом каждого вкладчика и в этом случае он должен полагаться не только на определенные знания, но и индивидуальные предпочтения. По способу доступности существует три категории инвестиционных фондов: открытые, закрытые и интервальные. Именно из этих разновидностей инвестору придется делать выбор, в ходе которого ему предстоит проанализировать их преимущества и показатели доходности.

Прежде всего, стоит отметить, что открытые фонды предоставляют возможность купить или капитализировать пай в любой рабочий день. В интервальных организациях действует другая схема, позволяющая покупать доли один раз в квартал на протяжении двухнедельного периода. Такой метод характеризуется способностью интервальных ПИФов вкладывать в акции и прочие ценные бумаги с низкой ликвидностью, следовательно, сделки данного типа менее распространенные и заключаются нерегулярно.

Также не стоит забывать о возможностях интервальных фондов, главным из которых является возможность управляющей компании совершенствовать инвестиционные стратегии и расширять финансовых инструментарий акциями с высокой ликвидностью. Если рассматривать такой параметр, как погашение пая, то организации открытого типа являются более привлекательными и выгодными, чем интервальные фонды, так как они позволяют пайщикам в любой день подавать заявку на капитализацию или обмен долей. Это связано с тем, что в момент изменения тренда задача инвестора заключается в приложении всех усилий, чтобы продать акции или конвертировать их в облигации.

Известные управляющие компании для устранения такого недостатка интервальных фондов предоставляют клиентам вторичное обращение долей. Такая операция позволяет в любой день приобретать и продавать паи без учета открытия временного интервала.

Еще одним типом ПИФов являются закрытые фонды, которые отличается особенностью, так как создаются специально под конкретные инвестиционные проекты. Они отличаются долгосрочностью сделок и ограниченным количеством долей. Стать владельцем пая возможно только на стадии формирования организации, при этом существует ряд условий для вхождения, которые неосуществимы для большинства физических лиц.

В настоящее время интерес к фондам закрытой формы больше всего проявляют крупные сами управляющие компании и крупные капиталовкладчики. При высоколиквидном вторичном рынке есть шанс приобрести или продать долю закрытых организаций на протяжении всего периода работы фонда. По причине недоступности такого направления частным трейдерам предлагается выбирать только из двух инвестиционных фондов: открытых и интервальных.

Как выбрать ПИФ для инвестирования: критерии оценки

Паевые инвестиционные фонды придутся по душе инвесторам, которых не впечатляет прибыльность от банковских депозитов. Кроме того, сторонниками ПИФов легко могут стать вкладчики, которые не имеют возможности вести активную деятельность на фондовом рынке или не хотят проводить диверсификацию капиталовложений. Например, в США действуют взаимные фонды, которые называются mutual funds. Так вот, паевые организации являются их российскими аналогами. Они появились сравнительно недавно и еще не достигли пика своего роста и популярности, однако являются востребованными среди вкладчиков.

Существует ряд критериев, которые пайщик должен учитывать при оценке предлагаемых ПИФов

Инвестиционный горизонт

Этот параметр характеризует срок действия соглашения с управляющей компанией. Задача инвестора заключается в выборе периода, на который он готов расстаться со своими материальными средствами. При этом пайщик должен учитывать, что в отличие от спекуляции инвестирование в паи является долгосрочным капиталовложением, который для получения высокого дохода требует заключение сделки сроком от 5 до 10 лет. При покупке доли на 1-2 года существует большая вероятность получения убытков.

Показатель надежности управляющей компании

Денежные средства инвестор должен доверять только известной и проверенной временем организации. Хотя вклады находятся под защитой федерального законодательства, однако от возможных рисков никто не застрахован. Особенно высокая опасность потери денег существует при экономическом кризисе в стране или мире. Специалисты рекомендуют сотрудничать только с надежными управляющими компаниями, которые ведут свою деятельность на рынке инвестиций более пяти лет.

Рентабельность фонда

Это самый важный фактор при выборе ПИФа, который должен помнить каждый пайщик. При наличии высокой доходности в прошлом периоде не существует 100% гарантии успешности сделки в будущем году.

Потенциальные риски

Снизить вероятность потери капитала поможет увеличение параметра инвестиционного горизонта и применение способа усреднения во время приобретения пая. Также стоит учитывать, что убытки фондов акций при неблагоприятной ситуации на рынке выше, чем у фондов облигации. Также существуют моменты, когда падение ПИФов можно наблюдать на уровне с рынком. Предшественником таких случаев является непростая экономическая ситуация в государстве.

Комиссионная плата

За предоставляемые услуги управляющие компании взимают с пайщиков определенный процент. Кроме того, существуют такие комиссии, как скидки и надбавки, устанавливаемые при купле-продаже долей фонда. Все эти взносы оказывают серьезное воздействие на конечный результат сделки и показатель доходности, поэтому их значение должно находиться на самом низком уровне.

Минимальное вложение

Для крупного инвестора данный параметр не должен быть существенным препятствием к пассивному заработку. Наименьший порог взноса в паевые фонды инвестиций варьируется в пределах 50-100 тысяч рублей. По мнению экспертов, сумма взноса для получения в дальнейшем внушительной прибыли должна составлять не менее 1000 долларов. Инвестирование 1-2 тысяч рублей подходит для начинающих пайщиков, задача которых заключается в изучении ими нового направления рынка.

Размер минимального вложения

Для большинства начинающих предпринимателей стартовая сумма взноса является одним из основных параметров выбора паевого инвестиционного фонда. Каждая организация имеет существенные отличия данного показателя и его размер может варьироваться от 100 тысяч рублей или быть совсем неустановленным. Также существуют ПИФы, которые доступны для всех желающих вкладчиков, ведь минимальная стоимость за пай может составлять 1-2 тысячи рублей.

Организации со значительной вступительной ставкой рассчитаны на лица, имеющие юридический статус, а также негосударственные пенсионные фонды. Среднестатистический размер инвестиций в ПИФах, которые предназначены для физических лиц, колеблется в пределах 5 тысяч рублей. Для постоянных клиентов фонды предоставляют скидку, снижая минимальный взнос при каждом последующем капиталовложении. Из этого следует, что для такой категории пайщиков существуют особое условия, позволяющие осуществлять ежемесячные вклады в небольших размерах. Данные о минимальных ставках в паевых инвестиционных фондах России регулярно публикуются на официальном сайте Национальной лиги управляющих.

Существует несколько параметров, которые пайщик должен брать во внимание при выборе фонда с наименьшим вступительным взносом.

Размер надбавки и скидки

Эти показатели являются отображением прямых затрат инвестора при купле-продаже одного или нескольких паев. Их значения оказывают непосредственное влияние на итог капиталовложения, следовательно, выбирая ПИФ, необходимо обратить внимание на предоставляемый размер надбавок и скидок. Показатель надбавки может варьироваться в пределах 1,5% от общей суммы инвестиций, а скидка – до 3% от стоимости капитализируемых долей фонда. Некоторые организации облегчают вкладчикам процесс ведения бизнеса, не устанавливая такого типа комиссии.

Обмен доли на паи других фондов

Наличие выгодных условий для конвертации предоставляет возможность инвестору получать множество привлекательных преимуществ. Например, при смене инвестиционной стратегии и желании перейти с фонда акций в фонд облигаций у пайщика есть все шансы обменять доли без необходимости их продажи. В таком случае вкладчик эффективно проведет конвертацию паев и не понесет дополнительных расходов на скидки и надбавки.

Из вышеизложенного можно сделать вывод, что выбирая фонд необходимо уточнять условия сотрудничества, в том числе возможность на обмен паев, установленный размер скидок и надбавок. Также имеются другие издержки, такие как комиссионный взнос за услуги управляющей компании. Однако его величине не стоит уделять большого значения, так как данная сумма вложена в цену пая.

Стратегические подходы при выборе паевых инвестиционных фондах

Вкладывая впервые свободные средства, многих инвесторов беспокоит вопрос: что делать дальше? Последующими действиями является соблюдение стратегии, которая позволит добиться положительного результата, то есть получить прибыль. Для этого существует несколько моделей поведения, с которыми должен ознакомиться вкладчик:

Пассивный образ действий

Довольно необычный принцип, который нередко применяется на долгосрочных сделках и при этом приносит прибыль. Однако стоит учитывать, успех возможен только при правильном выборе ПИФа. Профессиональные трейдеры и высокий показатель доходности рынка все сделают сами. Именно в этом заключается суть данной модели, которая подразумевает отсутствие любых действия со стороны инвестора.

Проведение фиксации прибыли при краткосрочной сделке

Такая стратегия характеризует продажу доли в фонде после первичного роста стоимости. Вкладчик должен учитывать, что такая тактика может сработать только при работе с акциями и другими базисными активами. Среди слабых сторон такой модели стоит отметить большие расходы на процессы купли-продажи, а также высокая вероятность потери средств при заключении сделки на среднесрочный период.

Например, инвестор финансировал 1000 рублей в паи и поставил фиксацию на прибыль после взлета по 1200 рублей. В этом случае он рискует потерять 1,5% надбавки и 3% скидки, ведь ему еще предстоит заплатить налог на прибыль, который составляет 13% от суммы вклада. Со временем цена пая увеличилась на 200 рублей, а пайщик уже не в силах исправить ситуацию. Следовательно, объем затрат превысил показатель доходности.

Дополнительное приобретение пая

Такой вариант стратегии возможен при падении цен на рынке. Коррекция вниз имеет большие шансы на получение прибыли, однако это возможно при наличии спокойной рыночной ситуации. В других случаях тактика может иметь подводные камни, например, упущение выгоды при устойчивой восходящей тенденции или бычьего тренда.

Покупка доли при любом положении рынка

Модель подразумевает дополнительное приобретение пая с установленной периодичностью: раз в квартал, 6 месяцев или год. Такая стратегия носит название усреднения и характеризуется универсальностью и жизнеспособностью. Однако инвестор должен учитывать, что такая тактика купли доли фонда возможна при долгосрочной сделке.

Обмен финансовых активов

Особенность стратегического подхода состоит в хранении денежных средств в индексном или акционном фонде на этапе роста и конвертацию их на облигации при нисходящем тренде. Эта модель доступна для осуществления инвесторам с большим опытом, так как только они способны предусмотреть колебания цен на рынке.

В заключение можно сказать, чтобы стать вкладчиком капитала нет необходимости иметь большой объем свободных средств или возможностей. Минимальная ставка в ПИФах составляет всего несколько тысяч рублей. Главное, что должен запомнить вкладчик то, как правильно выбрать ПИФ и управляющую компанию. Кроме того, он должен иметь желание заработать деньги, что является невероятно мощным стимулом, который непременно приведет к успеху. Только стоит серьезно подойти к инвестиционному процессу и знать основные критерии выбора эффективного паевого фонда.

Инвестиции в ПИФЫ. Как выбрать паевый фонд и правильно инвестировать в него?

ПИФЫ или иначе говоря, паевые инвестиционные фонды бесспорно являются очень удобными инструментами, позволяющими как сохранять, так и увеличивать инвестиционный капитал. Чтобы осуществлять инвестиции в ПИФЫ, Вам не надо быть финансовыми экспертами и иметь внушительный стартовый капитал.

Все что требуется – правильный выбор УК (управляющая компания), подбор инвестиционного фонда (либо нескольких) и вложения средств в ПИФЫ.

ПИФЫ, их виды и особенности инвестиций в них

ПИФЫ основываются на доверительном управлении специализированными управляющими компаниями имущественными фондами с целью увеличить стоимость этих фондов. Такие фонды формируются за счет вложения средств пайщиков (инвесторов). Для каждого инвестора при этом определяется количество паев. Инвестиционные ПАИ представляют собой некие ценные бумаги, удостоверяющие долю их владельца на право собственности на имущество, которое составляет инвестиционный паевой фонд.

ПИФЫ подразделяются на три основных вида:

• закрытые
• интервальные
• и открытые.

Открытые ПИФЫ дают возможности, как приобретать, так и погашать паи в любое удобное время. Интервальные ПИФЫ приобретаются и погашаются только в определенные сроки, но при этом не реже I раза в год. Инвестиции в закрытые ПИФЫ можно осуществить исключительно в момент формирования фондов, а погасить их можно только в момент их закрытия.

Собираются ПИФЫ из ценных бумаг, это, как правило, акции. От того насколько сбалансировано и правильно подобраны акции, зависит все будущее паевого фонда в целом. Так как управление ПИФами ложится на плечи управляющим компаниям, это дает возможность осуществлять вложения средств с минимальными рисками даже тем, кто совершенно далек от мира финансов.

ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ ОПЦИОНОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ!

Нет обязательной верификации! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 РУБЛЕЙ Депозит от 10$. Максимальная прозрачность! | обзор | отзывы | СТАРТ с 10$ Депозит от 10$. Новый брокер! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ

РЕКОМЕНДУЕМ: ОНИ ОСТАЮТСЯ ЛИДЕРАМИ НА FOREX!

Видео. Понятие ПИФов и ПАЕв – основы инвестирования

Инвестиции в ПИФЫ, методы инвестирования

Инвестиции в ПИФЫ осуществить довольно несложно. Для этого достаточно выбрать надежную УК и выкупить паи какого-либо из фондов. В выборе паевого фонда вам при необходимости помогут специалисты УК, либо Вы самостоятельно сможете определить наиболее привлекательный для Вас ПИФ.

Как правило, все ПИФЫ подразделяются тематически по определенным экономическим секторам, к примеру, сырье, металлы, индексы ММВБ и РТС, телекоммуникации и мн. др.

Как мы говорили ранее, ПИФЫ не требуют большого капиталовложения, в среднем минимальная стоимость 1 пая не превышает 2 000 руб . Хотя работая с открытыми ПИФами, вы и можете манипулировать паями в любое удобное время, но все равно любые инвестиции в такие фонды предполагают либо долгосрочные, либо среднесрочные взаимоотношения. Другими словами эффект от вложенных в ПИФЫ средств можно ожидать не ранее чем через 6 месяцев, а то и более.

ПИФЫ – полный видеокурс по инвестированию. Выбор и инвестирование

Сегодня, ПИФЫ – это особый вид инвестиционных активов, позволяющих получать прибыль, а работают они следующим образом: различные инвесторы (пайщики), приобретая свою долю, вкладывают определенные средства, аккумулирующиеся в единый фонд, управляемый профессиональными менеджерами УК, с целью наращивания капитала с последующим получением прибыли. Если сказать по-другому, то ПИФЫ, это своеобразный «финансовый пул» или инвестиционный портфель, состоящий из средств, вложенных мелкими пайщиками.

Все эти средства в последствие будут инвестироваться в отрасли экономики, недвижимость, акции и металлы, и наконец индексы. Именно стоимость данных активов и является основополагающим фактором, влияющим на стоимость паев, а разница между текущей ценой покупки и цены продажи, и будет составлять прибыль либо убыток инвесторов.

На данный момент в РФ существует целый ряд различных типов ПИФов, среди которых основные это:

— фонды товарного и денежного рынков;

— фонды ценных бумаг: облигации, акции, смешанные инвестиции и др.;

— рентные и кредитные фонды;

— далее, ипотечные и фонды управления недвижимостью;

— фонды художественных ценностей;

Деятельность ПИФов регулируется российским законодательством, а управляющие компании и активы контролируют специальные депозитарии. Согласно законодательству РФ при получении прибыли от такого вложения капитала с Вас удержат налог в размере 13%.

Плюсы и минусы инвестиционных вложений в ПИФЫ

По степени риска и защищенности инвестиции в ПИФЫ можно сравнить даже с банковским депозитом, но при всем этом такие вложения обладают более высокими доходами. Об этом говорят многочисленные отзывы опытных инвесторов. Другими словами, ПИФЫ в соотношении доходность/риск можно отнести к своеобразному переходному этапу между прямым инвестированием в ценные бумаги и депозитом.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

1998 год. ECN брокер! CASHBASK ОТ АЛЬПАРИ | обзор / отзывы 2007 год. БОНУС $1500 НА СЧЕТ. | ОПЦИОНЫ CALL/PUT | обзор/отзывы 2007 год. FinaCom. 15% БОНУС + КЕШБЭК | обзор / отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2021:

Проверенный брокер! СТАРТ С 10$ | обзор / отзывы Депозит 10$. Лицензия ЦРОФР! НАЧАТЬ С 10$ | обзор / отзывы Депозит от 10$! SPRINGBONUS 100% НА СЧЕТ | обзор / отзывы

Следующий плюс вложения средств в ПИФЫ, это то, что Вам нет необходимости постоянно отслеживать их дальнейшую судьбу и следить за новостями фондовых рынков, так как ваши деньги находятся в управлении профессионалов УК. Особенно удобно это тем, кто не желает самостоятельно торговать на фондовом рынке и вникать в его тонкости.

Еще одно немаловажное преимущество – низкий входной порог. Как говорилось выше – в среднем минимальная цена пая не превышает 2 000 руб.

ПИФЫ на сегодняшний день являются самым безопасным инвестиционным инструментом. Все активы фондов сохраняются в специальных депозитариях, обеспечивающих не только защищенность и надежность, но и осуществляющих контроль над деятельностью УК, с целью обеспечения соблюдения последними установленных законодательно ограничений, а также следят за их деятельностью в интересах пайщиков (клиентов). Другими словами ПИФЫ отлично защищены, а их деятельность регулируется на различных уровнях.

Но при этом следует понимать, что ПИФЫ это в первую очередь инвестиции, а любые вложения денег имеют определенные риски. И главным риском (минусом) вложения капитала в ПИФЫ, является отсутствие 100% гарантии, что Ваш вклад в какой-либо из фондов принесет ожидаемую прибыль. Здесь успех будет зависеть от правильности выбора непосредственно ПИФа и управляющей компании.

Общая доходность ПИФов. Стоит ли инвестировать в ПИФЫ?

• Есть ли смысл вкладывать свои средства в ПИФЫ?
• Какой доход можно получить от инвестирования в ПИФЫ?
• В какие же ПИФЫ лучше инвестировать? Эти и многие другие вопросы возникают перед начинающими инвесторами.

Для начала необходимо сказать, что среднюю доходность ПИФов на отечественном рынке назвать и просто, и одновременно сложно. В глобальной сети Вы можете без труда найти отзывы и конкретные цифры аналитических отчетов, составляющие, как правило, от 15 до 25% годовых. Но как Вы понимаете эти статистические данные – приблизительны, как говорят: «это средняя температура по больнице».

В реальности же на сегодняшнем рынке присутствует огромное количество различных ПИФов и множество УК, которые имеют самые разнообразные показатели доходности (от 2% до 100% годовых), поэтому бессмысленно указывать конкретные данные, как средний показатель.

Еще один фактор, влияющий на доходность ПИФ – правильный выбор УК. Такая компания должна быть стабильной, надежной, иметь положительную репутацию и большой опыт работы на инвестиционном рынке, а также владеть необходимым объемом инвестируемых средств. Рейтинги таких компаний и отзывы выложены в сети повсюду.

Также пристальное внимание следует обращать на размер комиссии, которую УК берет за то, что будет управлять конкретным фондом. В зависимости от компании, эта цифра может составлять от 1,6% и больше. Как Вы уже догадались, чем больше размер комиссии, тем ваша прибыль меньше.

Помимо этого чрезмерный размер комиссии может указывать на то, что управляющая компания небольшая, не позволяющая себе снизить ее размер и выживает исключительно благодаря доходам инвесторов. После того, как определитесь с УК, не забудьте изучить рейтинг доходности с ее фондами минимум за последние три года. После этого уже можно принять какое-либо решение.

Как выбирать ПИФЫ и правильно инвестировать в них?

Теперь, что касается выбора ПИФ для вложения средств. На что советуют обращать внимание опытные инвесторы. Первым делом необходимо определиться с основной целью вашего инвестирования, т.е. сума вложения, период, степень риска и т.п. После того, как четко ответите себе на этот вопрос, можете переходить к выбору ПИФ.

Наименее рискованными и,пожалуй, самыми «осторожными» будут инвестиции в ПИФЫ облигаций. Доходность от такого вложения будет составлять приблизительно 10%, практически как от депозита.

Более доходные и «азартные» инвестиции – ПИФЫ акций. Доходность от таких капиталовложений может составить и 100%, но такие инвестиции являются наиболее рискованными.

ПИФЫ смешанных инвестиций , можно по праву назвать «золотой серединой». Такие фонды в себе сочетают положительные моменты ПИФов облигаций и акций – умеренный риск, стабильность, отсутствие резких ценовых колебаний паев и др.

ТОП БРОКЕРОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

Нет обязательной верификации! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 РУБЛЕЙ Старт с 10$. Авторская платформа! | обзор | отзывы | ПЕРЕЙТИ НА САЙТ Депозит от 10$. Новый брокер! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2021 ГОД:

2007 год. Как получить 1500$? =>> БОНУС $1500 | обзор / отзывы 2007 год. FinaCom. КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ ТРЕЙДЕРОВ | обзор/отзывы 1998 год. FCA, НАУФОР. | ВСЕ АКЦИИ И КОНКУРСЫ | обзор/отзывы

Но есть у таких ПИФов один существенный минус. Если рынок имеет положительную динамику, то такого типа ПИФЫ растут не очень быстро, а при отрицательном рыночном настроении могут вообще (вместе со всем фондом акций) уйти в минус. Также существую отраслевые ПИФЫ, и если Вы имеете понятие в отраслях экономики и достаточно уверены, что какая-либо из них будет расти и развиваться, то инвестиции в такие фонды могут принести довольно таки неплохую прибыль.

Как видите, отзывы опытных инвесторов о данном виде капиталовложения говорят, что инвестиции в ПИФЫ являются достаточно безопасным и надежным способом приумножения своих доходов. Этот способ заработка подходит не только профи, но и новичкам, не рассчитывающих на моментальную прибыль, т.к. вложения средств в ПИФЫ – проект долгосрочный.

РЕКОМЕНДУЕМ ПОСМОТРЕТЬ:

Пример правильного инвестирования в ПИФЫ

Источник https://finswin.com/vlozheniya/pai/kak-vybrat-pif.html

Источник https://infofx.ru/investicii/investicii-v-pify-kak-vybrat-paevyj-fond-i-pravilno-investirovat-v-nego/

Источник

Источник