Чем занимается департамент инвестиций

Открыть в формате WORD

Специалист по инвестициям — работник, в обязанности которого входят финансовый анализ, инвестиционный менеджмент, управление инвестиционным портфелем, инвестиционный консалтинг.

Специалистов по инвестициям условно можно разделить на две группы:

— специалисты, осуществляющие свою деятельность в консалтинговых организациях, инвестиционных фондах и иных организациях (в том числе специализирующихся на сделках с ценными бумагами);

— специалисты, которые зачислены в штат производственного, торгового или иного предприятия и занимаются непосредственно инвестиционной деятельностью.

Специалисты второй группы вводятся в штат финансового подразделения или бюро (сектор) по инвестициям того же подразделения. Основная их задача — разработка инвестиционных проектов, обоснование их перед руководством, участие в отдельных инвестиционных действиях (операциях), пр. Именно на таких специалистов ориентирована приводимая инструкция.

ИНСТРУКЦИЯ СПЕЦИАЛИСТА ПО ИНВЕСТИЦИЯМ

1. На должность специалиста по инвестициям назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее

2. Специалист по инвестициям должен знать:

2.1. Законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности.

2.2. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов.

2.3. Основные принципы управления портфелем ценных бумаг.

2.4. Методы оценки инвестиций.

2.5. Стандарты финансового учета и отчетности.

2.6. Бухгалтерский учет.

2.7. Договорное право.

2.8. Требования к составлению деловой документации.

2.9. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.

2.10. Иностранный язык.

3. Назначение на должность специалиста по инвестициям и освобождение от должности производится приказом руководителя предприятия по представлению

(финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица)

4. Специалист по инвестициям подчиняется непосредственно

финансовому менеджеру; начальнику финансового отдела; иному лицу)

5. На время отсутствия специалиста по инвестициям (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.

II. Должностные обязанности

Специалист по инвестициям:

1. Проводит прединвестиционные исследования.

2. Определяет и исследует собственные источники инвестиций.

3. Определяет и исследует внешние источники инвестиций.

4. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.

5. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.

6. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.

7. Разрабатывает инвестиционные проекты.

8. Осуществляет оценку:

— эффективности инвестиционного проектов;

— эффективности участия в проектах;

— общественной (социально-экономической) эффективности проектов;

— коммерческой эффективности проектов;

— возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.

9. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.

10. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов.

11. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.

12. Готовит руководству инвестиционные рекомендации.

13. Представляет предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.

14. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.

III. Права

Специалист по инвестициям имеет право:

1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.

2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.

4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

IV. Ответственность

Специалист по инвестициям несет ответственность:

1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3. За причинение материального ущерба предприятию — в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Должностная инструкция специалиста по инвестициям

Специалист по инвестициям — работник, в обязанности которого входят финансовый анализ, инвестиционный менеджмент, управление инвестиционным портфелем, инвестиционный консалтинг.

Специалистов по инвестициям условно можно разделить на две группы:

— специалисты, осуществляющие свою деятельность в консалтинговых организациях, инвестиционных фондах и иных организациях (в том числе специализирующихся на сделках с ценными бумагами);

— специалисты, которые зачислены в штат производственного, торгового или иного предприятия и занимаются непосредственно инвестиционной деятельностью.

Специалисты второй группы вводятся в штат финансового подразделения или бюро (сектор) по инвестициям того же подразделения. Основная их задача — разработка инвестиционных проектов, обоснование их перед руководством, участие в отдельных инвестиционных действиях (операциях), пр. Именно на таких специалистов ориентирована приводимая инструкция.

ИНСТРУКЦИЯ СПЕЦИАЛИСТА ПО ИНВЕСТИЦИЯМ

1. На должность специалиста по инвестициям назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее

2. Специалист по инвестициям должен знать:

2.1. Законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности.

2.2. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов.

2.3. Основные принципы управления портфелем ценных бумаг.

2.4. Методы оценки инвестиций.

2.5. Стандарты финансового учета и отчетности.

2.6. Бухгалтерский учет.

2.7. Договорное право.

2.8. Требования к составлению деловой документации.

2.9. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.

2.10. Иностранный язык.

3. Назначение на должность специалиста по инвестициям и освобождение от должности производится приказом руководителя предприятия по представлению

(финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица)

4. Специалист по инвестициям подчиняется непосредственно

финансовому менеджеру; начальнику финансового отдела; иному лицу)

5. На время отсутствия специалиста по инвестициям (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.

II. Должностные обязанности

Специалист по инвестициям:

1. Проводит прединвестиционные исследования.

2. Определяет и исследует собственные источники инвестиций.

3. Определяет и исследует внешние источники инвестиций.

4. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.

5. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.

6. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.

7. Разрабатывает инвестиционные проекты.

8. Осуществляет оценку:

— эффективности инвестиционного проектов;

— эффективности участия в проектах;

— общественной (социально-экономической) эффективности проектов;

— коммерческой эффективности проектов;

— возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.

9. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.

10. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов.

11. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.

12. Готовит руководству инвестиционные рекомендации.

13. Представляет предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.

14. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.

III. Права

Специалист по инвестициям имеет право:

1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.

2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.

4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

IV. Ответственность

Специалист по инвестициям несет ответственность:

1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3. За причинение материального ущерба предприятию — в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Управление инвестициями – что это такое, зачем это нужно и, как правильно это делать

Управление инвестициями – что это такое, зачем это нужно, и, как ими управлять? Это на самом деле очень важные вопросы для всех людей, которые либо занимаются вложением своих накоплений, либо собираются ‘этим заняться.

И, если вы действительно понимаете всю важность управления своими инвестициями, и хотите знать, как грамотно это делать, то эта статья будет вам очень полезна. Из нее вы узнаете……

Содержание

Что такое управление инвестициями

Управление инвестициями – это достаточно сложный процесс, направленный на грамотное и эффективное вложение своего капитала в различные инвестиционный проекты с применением специальных способов и методов.

По своей сути, управление инвестициями – это анализ, предвидение и дальнейшее планирование рыночной ситуации, что способствует грамотному и выгодному вложению своих денежных средств.

Управление инвестициями – это череда последовательных, точных и четких решений, в результате которых инвестор должен:

• оценить рыночные перспективы;
• выбирать направление инвестирования;
• сформировать инвестиционный портфель;
• разработать план управления инвестициями;
• спрогнозировать развитие проекта;
• реализовать проект;
• отследить результаты и корректирует процесс по мере надобности.

Принимая решения в процессе управления инвестициями, инвестор должен обязательно учитывать:

• динамику доходности;
• сроки окупаемости и реализации;
• текущую стоимость проекта.

Управлением инвестициями занимаются как частные инвесторы, так и крупные коммерческие корпорации и государственные структуры.

Цели управления инвестициями

Сами цели управления инвестициями зависят, в первую очередь, от интересов самих инвесторов, и, как правило, заключаются в:

• получение максимальной прибыли с учетом всех возможных рисков;
• формирование перспективных инвестиционных программ;
• поиск методов, которые позволят усовершенствовать, а также ускорить процесс реализации инвестиционных программ;
• обеспечение финансовой стабильности инвестора в результате реализации своей инвестиционной деятельности;
• минимизация возможных рисков, связанных с инвестиционными процессами;
• обеспечение максимально возможной ликвидности капиталовложений;
• мониторинг и четкий контроль над исполнением инвестиционных проектов;
• формирование инвестиционного портфеля.

В любом случае, все цели управления инвестициями сводятся к максимизации доходов и минимизации рисков. И при грамотном подходе к делу, должны быть достигнуты следующие условия:

• доход от инвестиций превышает доходность банковских депозитов;
• рентабельность проекта выше темпа инфляции;
• уровень риска определён заранее;
• инвестиции имеют максимальную ликвидность;
• задачи всех участников процесса чётко определены.

Вот и получается, чтобы достигнуть таких результатов, управляющий инвестициями должен хорошо разбираться в экономике, проводить технический анализ и математическое моделирование, а также быть экспертом в законодательной и налоговой области.

Это не значит, что рядовой гражданин не сможет грамотно управлять своими инвестициями. У него есть все шансы на успех и хороший результат, если он будет соблюдать правила и принципы богатства и инвестирования.

Стратегии управления инвестициями

Стратегии управления инвестициями – это разработка последовательных действий, которая приводит к достижению цели, учитывающий как больше факторов влияния на конечный результат.

Инвестор всегда должен четко и точно знать и понимать, на какие риски готов пойти.

Как любил говорить Уоррен Баффетт: «Если вы не в силах наблюдать, как рынок на ваших глазах падает на 50%, то вам не стоит заниматься инвестированием».

То есть, при принятии решения, куда вкладывать свои свободные средства, инвестор должен руководствоваться такими критериями как:

• срок вложения;
• инструменты рынка;
• риск потери финансов.

Что касается последнего пункта, то инвестор должен четко понимать и быть готовым к тому, что он может потерять то, что риск потери своих вложений присутствует всегда. И исходя из этого и остальных критериев были разработаны 3 основные стратегии управления инвестициями (инвестиционным портфелем):

• консервативная стратегия;
• умеренная стратегия;
• агрессивная стратегия.

1.Консервативная стратегия

По-другому, консервативное управление портфелем — способ инвестирования, при котором физическое или юридическое лицо приобретает активы, имеющие наименьший риск и минимальную доходность. Например, государственные облигации, депозиты, недвижимость, земля, цветные металлы и т.д..

Если вкладывать свои средства только в консервативные инвестиции, то вы практически на 100% получите свои вложенные средства обратно. Только вот доходность таких инвестиций редко когда превышает уровень инфляции в стране.

И, чтоб увеличить свою доходность, финансовые эксперты рекомендуют 70 – 80% всех своих вложений делать в консервативные инвестиции, а остальные – высокорисковые.

Минусом данной стратегии является:

• большие сроки между вложением и получением результата;
• фиксированный доход, который не всегда больше инфляции;
• низкие обороты, но при правильном распределение средств доход может составлять от 1 до 5% в месяц.

Эта стратегия подходит людям, которые не хотят рисковать или не разбираются в инвестировании. Можно постараться также найти наставника, который на начальном пути поможет разобраться со всеми тонкостями и нюансами инвестиционного процесса.

2.Умеренная стратегия

Умеренная стратегия отличается средним уровнем рисков и доходностью до 50%, и находятся на одном уровне. При правильном и грамотном подходе можно получить очень неплохойдоход.

Выбирая данную стратегию необходимо обязательно иметь определенные и неплохие знания, касаемых грамотного и эффективного вложения денежных средств. Здесь требуются активные и оперативные действия, принятие гибких и оперативных решений. А также, чтоб получить неплохой доход, придется часто корректировать свой инвестиционный портфель.

3.Агрессивная стратегия

Данная стратегия характеризуется высоким уровнем риска и высоким доходом. Требует от вкладчика иметь в наличии приличный инвестиционный капитал, хорошие знания, опыт и чутье. Здесь можно как получить огромный доход, так и потерять все свои вложенные средства за раз.

Основная часть инвестиционного портфеля при данной стратегии состоит из высокодоходных проектов, которые предлагают прибыль от 5% в неделю. Правда такие проекты могут просуществовать как год, так и несколько месяцев, недель и дней. Здесь нужно быть очень осторожным и разборчивым, уметь отличать качественный проект от не качественного.

Существует еще смешанная инвестиционная стратегия, которая характеризуется управлением инвестициями с помощью нескольких стратегий одновременно.

Выбирая подходящую для себя инвестиционную стратегию, опирайтесь на уровень своих знаний, размер инвестиционного каптала и психологическую устойчивость. Если вы не готовы к потерям, то не придерживайтесь агрессивной стратегии, выберите лучше консервативную или умеренную.

Советы экспертов по грамотному управлению инвестиций

Чтоб выйти с наименьшими потерями при инвестировании и получит максимальный доход, необходимо придерживаться ниже приведенным правилам.

1. Прежде, чем вкладывать денежные средства в инвестиционный проект, необходимо рассчитать его срок окупаемости, рентабельность, доходность и риск потери капитала.
2. При отсутствии необходимых знаний и опыта выбирать нужно консервативную стратегию управления инвестициями. По мере приобретения опыта и знаний постепенно переходить к другим стратегиям. Также, можно доверить управление своим капиталом профессионалам – брокерам.
3. Для анализа инвестиционных проектов, лучше привлекать экспертов и профессионалов в этом деле.
4. Большую часть своих вложений лучше вкладывать в инвестиции с минимальным риском. особенно, если вы новичок и не имеете хороших знаний.
5. Необходимо постоянно держать под контролем свой инвестиционный портфель. Лучше вывести прибыль до того момента пока не вернете вложенные, после этого можно будет уже сделать реинвестирование части прибыли, для увеличения доходов.
6. Используйте различные инвестиционные инструменты. Диверсификация – главное правило успешного инвестора.

Основные шаги грамотного управления инвестициями

Управление инвестициями требует от инвестора применение определенных последовательных действий. Ниже приведены основные шаги, которые необходимо пройти инвестору при вложении своих денежных средств.

Шаг 1. Проводим анализ инвестиций в предшествующем периоде

Если вы опытный инвестор, то вам необходимо оценить и проанализировать ваш прошлый результат инвестирования и сделать соответствующий вывод.

Что касается крупных инвестиционных проектов, то здесь нужно провести глобальный экономический анализ рынка, оценить оборотный капитала компании, и изучить основные формы инвестирования, которые применялись ранее.

К тому же, портфель инвестиций крупных компаний требует оценку рисков на профессиональном уровне. Для чего лучше привлечь профессионального эксперта в этой области, чтоб исключить излишне рискованные инструменты и оценить ликвидность тех, что остаются в обойме.

Шаг 2. Определяем объем инвестиций в предстоящем периоде

Здесь нужно рассчитать объем капитала, который необходим и вы можете себе позволить инвестировать. И в случае привлечения дополнительных источников, необходимо обязательно учесть, чтоб доходность значительно перекрывала проценты по кредитам.

Шаг 3. Выбираем форму инвестирования

Выбирая форму инвестирования, необходимо опираться на стратегию управления инвестициями и руководствоваться поставленными перед инвестором задачами.

К тому же, на сегодняшний день существует огромное множество способов выгодного вложения своих средств как для крупных предприятий, так и для частных инвесторов.

Что из себя представляют прямые и портфельные инвестиции, можете прочитать в этой статье.

Шаг 4. Разрабатываем и оцениваем инвестиционный проект

Крупные компании разработку и оценку инвестиционного проекта должны поручить профессионалам. Они разработают качественный проект, отвечающим долгосрочным цели и решающий текущие и производственные задачи. Также, они качественно оценят ликвидность и доходность инвестиций, просчитают возможные риски, и проведут грамотную диверсификацию.

Опытные частные инвесторы могут уже самостоятельно сформировать прибыльный инвестиционный портфель, а новички – обратиться к брокерам. Они все сделают грамотно и учтут все возможные риски.

Шаг 5. Формируем инвестиционную программу

Инвестиционная программа представляет из себя подробный и поэтапный план финансовой деятельности с распределение всех обязанностей и полномочий.

Шаг 6. Реализация инвестиционного проекта

после того. как вы разработаете инвестиционный проект и программу, вам нужно будет внедрить все это в жизнь. И именно здесь начинают появляться множество трудностей. которые необходимо будет преодолеть.

В крупных компаниях этим занимаются специалисты, которые осуществляют грамотный учет и контроль инвестиционного проекта на всех его стадиях реализации. А что касается частного инвестора, то он является сам себе хозяином и ответственность за грамотную реализацию инвестиционного проекта ложиться полностью на него самого.

Шаг 7. Строгий контроль инвестиционного проекта

В компаниях контролем инвестиционных проектов занимается само руководство весь срок вложения средств, который обычно колеблется от нескольких месяцев до нескольких лет.

Частные инвесторы контролируют свои инвестиции самостоятельно, извлекая и вкладывая обратно в инвестиционные инструменты свой капитал.

Вместо заключения

Вот как – то так. Исходя из всего выше сказанного, уже стало понятно, что управление инвестициями – это довольно сложный и жизненно необходимый процесс, который требует финансовых знаний и постоянного участия инвестора.

Если вам кажется, что это все очень сложно и у вас не получится – не расстраивайтесь. Помните, все приходит со временем, и знания и опыт – тоже. Если вы постоянно будете практиковаться и этим заниматься, то у вас все грамотно получится и вы уже в скором времени добьетесь прекрасного результата в виде хорошей прибыли.

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми.

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Источник https://izmaylovo-inn.ru/chem-zanimaetsya-departament-investitsiy/

Источник

Источник

Источник