12 лучших карт “Мир” — сравнение условий, где лучше оформить такую карту

Карты системы МИР предлагают почти все крупные банки России. При этом перечень условий обслуживания, доступность получения кэшбэка и процентов на остаток в разных банках отличаются. Рассмотрим 12 карт “Мир” от 11 российских банков — какие условия предлагают держателям финансовые организации в 2021 году.

Фото: bankiclub.ru

В каких банках можно оформить карту “Мир” в 2021 году и на каких условиях

СберКарта от Сбера

Сбербанк не так давно прошел через серьезный ребрендинг и теперь предпочитает называться просто Сбером. За сменой названия и логотипа последовал и пересмотр условий большинства банковских продуктов лидера рынка.

В частности, дебетовая СберКарта теперь лучше соответствует званию одной из лучших, вписываясь в тренды 2021 года.

Во-первых, банк ушел от ежегодной комиссии — теперь плата за обслуживание списывается один раз в месяц, но далеко не со всех клиентов. Достаточно потратить со СберКарты сумму от 5 000 рублей в течение месяца, и за этот период комиссии не будет. Другой вариант — вы храните в Сбере сумму от 20 000 рублей.

Только если оба этих условия не выполнены, банк спишет довольно весомую сумму — 150 рублей. Но поскольку условия бесплатного обслуживания вполне лояльные, избежать этих расходов легко.

Во-вторых, изменилась кэшбэк-программа Сбера, которая появилась еще до того, как в России широко узнали само слово кэшбэк. Бонусы “Спасибо” начисляются более активно для тех, кто расходует с карты сумму от 20 000 рублей в месяц либо держит на вкладах в Сбере от 40 000 рублей.

Максимальная выгода положена тем, кто расходует от 75 000 рублей в месяц либо хранит в Сбере 150 000 рублей и больше. Таким клиентам можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах по всему миру, не нужно оплачивать пакет уведомлений, а со стороны банка также начисляется максимум бонусов.

Главным недостатком карты остается то, что Сбербанк так и не не начисляет процент на остаток. Монетизировать можно только средства на банковском вкладе, который легко открыть с помощью личного кабинета “Сбербанк Онлайн”.

Молодежная СберКарта от Сбера

На молодежную СберКарту системы Мир стоит обратить внимание клиентам от 14 до 21 года. Сбер предлагает молодым клиентам особые условия с повышенными бонусами и возможностью обменять баллы “Спасибо” на оплату интернет-сервисов, доставку еды и т.п.

Отличается и комиссия за обслуживание — пока клиенту не исполнилось 22 года, это 40 рублей в месяц вместо 150 рублей. При этом комиссия также может быть нулевой при выполнении любого из трех условий:

• расходы от 5 000 рублей в месяц,
• неснижаемый остаток от 20 000 рублей,
• на карту приходит зарплата или пенсия.

Карта Tinkoff Black МИР

По-прежнему одна из лучших дебетовых карт в стране — Black от Тинькофф Банка. Хотя в основном банк выпускает эту карту совместно с иностранными платежными системами, доступен и вариант оформления карты системы “Мир”.

Преимущества этой карты:

• отличная программа кэшбэка с ежемесячным начислением средств наличными, а не баллами,
• повышенный кэшбэк в выбранных категориях и за покупки у партнеров,
• начисление процента на остаток — до 5% годовых.

Минусом карты стоит считать комиссию за обслуживание — 99 рублей в месяц. Однако при активном использовании кэшбэк легко превосходит эту сумму и компенсирует ее. Кроме того, если вы держите на карте или вкладах в банке Тинькофф сумму от 50 000 рублей, комиссия за обслуживание дебетовой карты взиматься не будет.

OpenCard от банка Открытие

Довольно неплохая дебетовая карта — OpenCard от финансовой организации Открытие. В том числе можно заказать такую карту от платежной системы “Мир”, что актуально, например, для работников бюджетных организаций.

Преимущества этого варианта:

• бесплатное обслуживание на протяжении всего срока действия карты без дополнительных условий,
• интересная программа кэшбэка — стандартный 1% за все покупки и до 11% по выбранному пакету категорий,
• отсутствие комиссии за оплату услуг ЖКХ.

Как такового начисления процентов на остаток по этой карте нет, но держатель может открыть накопительный вклад с капитализацией до 4,5% годовых. Средства между картой и вкладом можно как угодно переводить с помощью мобильного приложения.

Пожалуй, главный недостаток дебетовой карты от банка Открытие — кэшбэк приходит не живыми рублями, а бонусами. Их нужно выводить по особой процедуре.

Мультикарта ВТБ

Дебетовая Мультикарта от ВТБ — флагманский продукт второго по величине банка страны. Она может быть любой платежной системы по желанию клиента, в том числе “Мир”.

Преимущества Мультикарты банка ВТБ:

• бесплатное обслуживание всегда без условий,
• несколько опций получения дополнительного преимущества — от разных вариантов кэшбэк-программы до возможности оформить льготный кредит в банке, открыть более выгодный вклад либо инвестировать кэшбэк на бирже,
• возможность менять бонусную опцию один раз в месяц.

Процент на остаток по карте не начисляется, но можно получать доход по накопительному счету — до 5% годовых.

За исключением того, что по условиям тарифа карты отсутствует капитализация остатка, больших недостатков у Мультикарты нет. Учитывая, что офисы и банкоматы ВТБ есть повсеместно, карта подойдет большинству россиян, которым нужен пластик системы “Мир”.

«Всё включено» от Фора-Банка

Менее известный банк предлагает достаточно неплохую по заявленному набору преимуществ дебетовую карту «Всё включено». Что вполне логично — банки, которые стремятся войти в число лидеров рынка, стараются завлечь клиентов, чем имеет смысл пользоваться.

Вот главные преимущества данной дебетовой карты, которая в том числе может выпускаться в формате платежной системы “Мир”:

• бесплатное обслуживание при покупках от 15 000 руб. в месяц или при неснижаемом остатке от 30 000 руб.,
• бесплатное обслуживание для работников бюджетной сферы, пенсионеров и студентов — основных категорий, которые пользуются картами “Мир”,
• кэшбэк от 1,1% за все покупки (2% — на АЗС, 5% — в сезонных категориях, до 20% — за покупки у партнеров банка).

Недостаток карты — не слишком выгодная капитализация остатка. Во-первых, это всего 2% годовых. Во-вторых, проценты начисляются только на остаток свыше 60 000 рублей, но менее 1 000 000 рублей.

«Мир» #МожноВСЁ от Росбанка

Топовая карта Росбанка #МожноВСЁ в том числе выпускается в варианте платежной системы “Мир”. Преимуществом этой карты является возможность выбора кэшбэка либо travel-опций. Недостаток — условия получения бесплатного обслуживания. Для того, чтобы не платить комиссию, нужно выполнить одно из таких требований:

• расходы с карты более 15 000 руб. за месяц.
• поступления на карту — от 20 000 руб. за месяц,
• на вкладах и счетах клиента в банке должна быть сумма от 100 000 руб. и выше.

Карта “Мир” от Home Credit

Банк Home Credit также выпускает карты платежной системы “Мир”, но в данном случае это скорее дополнительный продукт. Впрочем, в целом набор условий карты здесь вполне сбалансирован — бесплатное обслуживание, возможности бесплатного пополнения и снятия, кэшбэк у партнеров.

Карты “Мир” Газпромбанка

Газпромбанк выпускает кобейджинговые карты, которые обслуживаются сразу двумя системами — МИР и Maestro либо МИР и JCB. Это дает возможность спокойно пользоваться картой как в России, так и за рубежом. Выпуск именной карты стоит от 1000 рублей при достаточно коротком сроке действия — всего один или два года.

Кэшбэк по этой карте — это только те предложения, которые доступны всем держателям карт “Мир” независимо от банка-эмитента.

Главное, что отличает карту этого банка — то, что она является кобейджинговой. Других таких карт в нашем обзоре нет. Соответственно, эта карта в первую очередь подойдет тем, кто часто бывает за границей. По всем прочим параметрам карта МИР от Газпромбанка уступает конкурентам.

Карта Почта Банка

В Почта Банке есть несколько вариантов карт системы “Мир”, главный из них — карта, привязанная к сберегательному счету. Капитализация по этому вкладу — до 5% годовых. Ставка в том числе зависит от суммы трат клиента в течение месяца.

Обслуживание карты стоит 69 руб. в месяц, но комиссии не будет совсем, если расходовать хотя бы 5 000 руб. ежемесячно.

СВОЯ карта Россельхозбанка

В перечень основных преимуществ этой карты МИР от Россельхозбанка входят:

• отсутствие комиссии за обслуживание и снятие наличных;
• величина кэшбэка — от 1,5% за каждую покупку;
• повышенная сумма кэшбэка в выбранной категории — до 15%.

Какие-либо ощутимые недостатки у этой карты отсутствуют. Единственный минус — не начисляется процент на остаток. Чтобы монетизировать средства, нужно открыть депозит в Россельхозбанке.

Карта ЮниКредит Банка

Обслуживание карты МИР в этом банке стоит 500 рублей в год. Бесплатное снятие наличных возможно только в устройствах самого банка. В других случаях комиссия составляет 1%, но не меньше 300 рублей.

Какую карту МИР стоит считать самой выгодной — 5 лучших предложений в 2021 году

Сравнив условия получения и использования карты МИР в крупнейших банках России, можно сделать вывод, что реальными преимуществами могут похвастаться далеко не все кредитные организации. Самые выгодные предложения у следующих банков:

Сколько в среднем стоит выпуск и обслуживание дебетовой карты популярных банков России?

Дебетовая карта – это просто ключ для доступа к карточному счету, и обычно они выдаются без дополнительной платы. Выбирая дебетовую карточку, стоит внимательно изучить условия использования, стоимость выпуска и обслуживания, и на бонусы, обещанные банком. Максимально выгодной является карта, за которую не нужно платить, да еще, если по ней дополнительно начисляются какие-либо бонусы. Чтобы выбрать максимально подходящую, стоит сравнить несколько популярных предложений разных банков, после чего можно делать взвешенный выбор.

От чего зависит стоимость карты: три типа пластика

На практике сложилась ситуация, когда чем больше возможностей предоставляет карта своему держателю, тем дороже может обходиться ее выпуск и обслуживание. Дебетовые карточки условно делят на 3 типа:

1. Бесплатные . Они, как правило, являются неименными и выдаются в момент обращения. У них минимальная система защиты и набор функций, по ним предусмотрены только небольшие бонусы. Использование бесплатных неименных карт выгодно для хранения средств и оплаты ими покупок в магазинах. Условно карта является обычным электронным кошельком без функциональных возможностей. А при использовании дополнительных услуг (проверка счета, перевод средств) может взиматься комиссия.
2. Классические . Это средний вариант, который чаще всего имеет небольшую стоимость выпуска и обслуживания, или может предложить вовсе бесплатное обслуживание при выполнении условий использования, установленных банком. Карты выпускаются именными, а плата за обслуживание снимается один раз в год. На такие карточки можно зачислять как собственные средства, так и зарплату. Они идеально подходят для любых безналичных платежей и покупок в интернете.
3. Премиальные . Это карточки с высокой стоимостью выпуска и обслуживания, гарантирующие своему держателю надежную защиту и множество привилегий (повышенный кешбек, проценты на остаток, ВИП-обслуживание и услуги). Получить ее можно не каждому, некоторые банки устанавливают обязательные требования, к примеру, наличие счета в банке или депозита, высокий доход или оборот.

Стоимость выпуска и обслуживания карт в 3 популярных банках

Перед принятием решения о выпуске дебетовой карты стоит определиться с ее типом (бесплатная, классическая или премиальная) и ознакомиться с несколькими вариантами, предложенными банками. Для наглядности рассмотрим стоимость выпуска и обслуживания карт 3 популярных банков во всех трех категориях.

Сбербанк

1. Моментальная карта. Оформить можно в офисе банка за 10 минут. Клиент не платит ни за обслуживание, ни за выпуск. Доступна для использования за границей и имеет возможность получения бонусов за покупки у партнеров до 30%. Клиенту придется платить за получение уведомлений, проверку баланса и снятие наличных на банкоматах других банков.
2. Для пособий и пенсий. Оформляется именной и подходит для зачислений средств из бюджетов разных уровней. Открывается бесплатно на 4 года и гарантирует держателю до 30% бонусами за покупки у партнеров и до 3% за остальные покупки.

Классические:

1. СберКарта. Выпуск – 0 р., а годовое обслуживание в базовом тарифе составит 1800 р. Выполняя условия банка на покупки от 5 тыс. или хранение на счету от 20 тыс. получаем бесплатное обслуживание. Храним и тратим больше – получаем бесплатное смс-информирование и возможность бесплатного снятия наличных в любом банкомате мира.
2. Классическая. Выпуск – 0 р., а обслуживание составляет 750 р. в первый год, и 450 за второй и третий годы. Клиенты получают бонусы от покупок у партнеров, возможность использования бесконтактной оплаты и совершения расходных операций за рубежом.

Премиальные:

1. Карта с большими бонусами. За выпуск Сбербанк не предусматривает плату, а годовое обслуживание обойдется 4900 р. При этом клиент получает бонусы у партнеров до 30%, накапливает бонусы «Спасибо» до 10% от покупок, и участвует в системе бонусов от выбранной платежной системы.
2. Золотая карта . Премиальная карта с бесплатным выпуском и обслуживанием стоимостью 3000 р. в год гарантирует держателям бонусы от банка: 5% за траты в кафе и 1% в любых супермаркетах, скидки от платежной системы и до 30% за покупки у партнеров. А также снимать до 300 тыс. в день без комиссии в собственных банкоматах, и не платить за уведомления.

Тинькофф

Бесплатные: Тинькофф банк не предусматривает возможность открытия совершенно бесплатной карты. Однако, большинство кобрендинговых карт могут быть бесплатными в обслуживании при выполнении минимальных условий по остатку или обороту средств.

Классические:

1. Tinkoff Black : выпуск – 0 р. и нет платы за обслуживание при хранении на счету или на вкладе минимум 50 тыс. р., или – 99 р. в месяц без выполнения этого условия. Держатели могут осуществлять бесплатные переводы на сумму до 20 тыс. в месяц, до 30% бонусами за покупки у партнеров, до 15% в трех выбранных категориях 1% за любые покупки и до 5% на остаток.
2. Tinkoff Drive . Выпуск – 0 р., но требуется плата за обслуживание в размере 990 р. в год. При этом пользователи получают 10% бонусами за покупки на АЗС и до 5% за автоуслуги.

Премиальные:

Black Metal. Выпуск – 0 р., но обслуживание обойдется 1990 р. в год. Карту можно сделать бесплатной, если на любом счету в Тинькофф будет от 3 млн р. в расчетный период. Держатели получают до 15% кешбек в 3 категориях, до 30% у партнеров и 1% на все. Клиентам гарантирована ставка по вкладу до 5,11% и выгодный обмен валют на бирже. А также страховка для путешествия с покрытием до 100 тыс. долларов и кешбек до 10% на отели и до 5% на билеты.

Альфа-Банк

Бесплатные:

1. Альфа-карта . Отсутствие платы за выпуск и обслуживание без выполнения каких-либо условий. При этом клиентам гарантировано до 5 % на остаток и до 2% кешбека. А также предусмотрено совершенно бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира.
2. Alfa Travel . Бесплатный и выпуск, и обслуживание с кешбеком до 9% милями. А также до 5% на остаток, до 3% за любые покупки, но только милями. Идеальная бесплатная карта для путешественников.

Классические: фактически все карточки Альфа-банка являются классическими и не предусматривают плату за выпуск и обслуживание. При этом держатели получают максимум выгод в каждом выбранном продукте. Выбрать можно любую карту для путешествий или покупок и получать бонусы по определенной категории.

Премиальные:

Альфа-Карта Premium. Выпуск – 0 р., а обслуживание – 2990 р. в год. Но если выполнить одно из условий: постоянный остаток от 3 млн, получение заработной платы от 400 тыс., тогда карта будет бесплатной. Держатели получают до 3% кешбека на все, до 6% годовых на остаток, бесплатное снятие в любых банкоматах мира, персонального консьержа с круглосуточной поддержкой, доступ в бизнес-залы и многое другое.

Как видим, многие банки вовсе отменили плату за выпуск карт, и готовы сделать ее обслуживание таким же бесплатным, если выполнять обязательные условия по использованию. В целом же, обслуживание классической карты, которую выбирает большая часть пользователей, обойдется в год 1-2 тыс. рублей. А из широкого списка доступных предложений всегда можно найти свой идеальный дебетовый пластик.

Источник https://bankiclub.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty/karta-mir-v-12-bankah-sravnenie-usloviy-gde-luchshe-oformit-takuyu-kartu/

Источник https://bankstoday.net/last-articles/skolko-v-srednem-stoit-vypusk-i-obsluzhivanie-debetovoj-karty-populyarnyh-bankov-rossii

Источник

Источник