ЦБ назвал условия допуска непрофессионалов к рынку форекс

ЦБ рассматривает возможность допустить неквалифицированных инвесторов к торговле на рынке форекс с ограничением плеча после того, как они пройдут тестирование на знание этого рынка, следует из ответа ЦБ на запрос РБК.

В конце сентября первый зампред ЦБ Сергей Швецов заявил, что регулятор может рассмотреть допуск непрофессионалов при условии ограничения размера кредитного плеча (средства сверх имеющихся на счете, которые клиент берет взаймы у брокера, чтобы увеличить свою торговую позицию: например, имея на счете $1000 и получив плечо 1:50, он может заключать сделки на $50 тыс.). Для этого форекс-сообщество должно выпустить стандарт защиты потребителя с ограничением плеча, уточнил тогда Швецов.

ЦБ продолжает диалог с саморегулируемой организацией (СРО) форекс-дилеров о выработке стандарта, сообщил РБК представитель ЦБ в среду, 30 октября. «Если обсуждение будет результативным, мы будем готовы допустить к рынку форекс на условиях этого стандарта неквалифицированных инвесторов после прохождения ими тестирования», — сказал он.

Ассоциация форекс-дилеров подготовила стандарт и направила в ЦБ, сообщил РБК руководитель ассоциации Евгений Машаров. На встречах с ЦБ, по его словам, рынок обсуждал максимальное плечо для неквалифицированных инвесторов 1 к 20 и для квалифицированных — 1 к 30. При этом «клиенты хотят плечи 1:100–1:200, такие доступны, например, в ЕС, поэтому там торгуют крупные клиенты из России», указал руководитель дирекции валютно-финансовых операций Альфа-банка Александр Красный. Сейчас для физических лиц без статуса индивидуального предпринимателя законодательство устанавливает максимальный размер кредитного плеча на форекс на уровне 1 к 50.

Запрет по умолчанию

Сейчас на рынке форекс нет специальных ограничений для неквалифицированных игроков, но новые поправки о категоризации инвесторов, которые ЦБ сейчас готовит ко второму чтению, позволяют проводить операции только квалифицированным инвесторам. Такой инвестор должен либо иметь двухлетний опыт работы с финансовыми инструментами, либо владеть активами на 10 млн руб., либо в течение двух лет совершать с определенной частотой сделки на общую сумму 10 млн руб. (в настоящее время порог по имуществу составляет 6 млн руб., столько же — по объему сделок, но за последний год, а не за два). Все остальные инвесторы, согласно последней версии поправок, попадут в категорию неквалифицированных. С помощью законопроекта ЦБ хочет защитить начинающих инвесторов от потерь и разочарования в фондовом рынке.

Если до вступления закона в силу, которое запланировано на 1 апреля 2021 года, инвестор заключал сделки с форекс-дилерами, он сможет играть на рынке еще два года, после чего должен получить статус квалифицированного. «Это переходная норма, позволяющая пользователям и сервис-провайдерам в спокойном режиме либо закрыть позиции, либо подготовиться и пройти квалификацию», — пояснил РБК представитель ЦБ.

Как ЦБ отрегулировал рынок форекс

Регулировать деятельность форекс-дилеров ЦБ стал несколько лет назад. В 2015 году вступил в силу закон «О рынке форекс», согласно которому желающий работать в России форекс-дилер был обязан к 1 января 2016 года получить лицензию ЦБ, увеличить собственные средства до 100 млн руб. и внести 2 млн руб. в компенсационный фонд саморегулируемой организации на случай своего банкротства. Некоторые игроки предпочли перевести бизнес в офшорные юрисдикции.

Однако этим дело не кончилось: летом 2017 года Швецов заявил, что ЦБ «не в восторге от этого бизнеса»: агрессивная реклама форекс-дилеров привлекает людей, которые верят, что на рынке форекс можно заработать, и не понимают, что вероятность дохода очень маленькая, а проигрыша — очень большая. Регулятор решил запретить форекс-дилерам оказывать услуги неквалифицированным инвесторам.

К концу 2018 года в России было десять лицензированных форекс-дилеров, а на текущий момент — всего четыре: «Альфа-Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ-Форекс» и «Финам Форекс». Главной претензией ЦБ к лишенным лицензии игрокам было использование российской компании для рекламы рынка форекс, тогда как их основной бизнес и клиенты были выведены в зарубежные юрисдикции. Оставшиеся игроки объединены в саморегулируемую организацию — Ассоциацию форекс-дилеров. По данным ассоциации на сентябрь 2019 года, у четверки форекс-дилеров было более 10 тыс. клиентов, в то время как услугами офшорных компаний пользовались 500 тыс. россиян.

Что думает рынок

По оценке Евгения Машарова, введение законопроекта о категоризации инвесторов лишит 90% текущих клиентов возможности пользоваться услугами российских легальных форекс-дилеров. «Предложенная ЦБ оговорка ситуацию кардинально не изменит», — добавляет он.

«Скорее всего, при текущей редакции закона все игроки будут вынуждены закрыть этот бизнес», — говорит Александр Красный. Уже сейчас, по его словам, более 95% клиентов торгуют в офшорах или странах ЕС и не интересуются легальным российским рынком. После снижения плеча «оставшиеся несколько процентов клиентов также уйдут торговать за рубеж», считает Красный.

Допуск неквалифицированных инвесторов после тестирования и со сниженным плечом все равно снизит интерес клиентов к рынку форекс в России, следует из ответа Машарова: «К сожалению, без концептуального пересмотра отношения к легальному рынку со стороны регулятора конкурентоспособность российской юрисдикции будет значительно ниже».

Как торговать на Форекс полностью анонимно

Как торговать на Форекс полностью анонимно

Обоснование требований идентификации личности можно считать справедливым, но есть проблемы, которые появляются в процессе предоставления документов. С самого начала торговли на рынке Форекс документы KYC (Знай своего клиента) создавали проблемы как для трейдеров, так и дляброкеров. Эти документы часто являются единственной преградой, которая стоит между потенциальным трейдером и платформой, которую он должен использовать, чтобы получить прибыль от торговли на рынке Форекс.

В этой статье мы поговорим о том, каковы эти требования к документам, почему брокеры просят их предоставления, и как можно сотрудничать с брокерами нашего рейтинга, чтобы избежать необходимости сообщать вашу личную информацию в обмен на доступ к торговой платформе Forex.

Обзор документов KYC

Основой документов «Знай своего клиента» является инициатива по борьбе с отмыванием денег, которая была реализована в 2014 году. Цель этой инициативы заключалась в борьбе с отмыванием денег, особенно отмыванием со стороны тех, кто хочет помочь финансированию глобального терроризма. Понятно, что требования KYC проистекают из очень благородной причины, и поэтому нельзя относиться к ним отрицательно.

Однако эти требования является проблемой, просто потому, что огромное количество людей не имеют удостоверения личности и документов, необходимых для удовлетворения требований KYC. Документы KYC запрашиваются в различных финансовых учреждениях, таких как банки, кредиторы и другие компании, которые занимаются входящими и исходящими финансовыми платежами. Требования к документу включают в себя официальное удостоверение личности с цветной фотографией, выданное правительством. Это может быть паспорт, водительские права, военный билет или другое официальное удостоверение личности. Они также требуют подтверждения места жительства и могут представлять собой выписку с банковского счета или кредитной карты, счет за коммунальные услуги, телефонный счет или другие официальные документы, подтверждающие факт проживания. Это доказательство должно быть датировано и должно быть не старше 3 месяцев со дня, когда документ был представлен в качестве доказательства.

Обоснование требований KYC важно для борьбы с отмыванием нелегальных доходов, но проблемы, которые предъявляются требованиями, имеют два аспекта. С одной стороны, совместное использование документов подвергает риску секретность личных данных. С другой стороны, не у всех они есть. Есть множество причин того, почему у кого-то может не быть одного или обоих типов документов, которые требуются, и в том-то и дело, что брокерам, которые придерживаются правил «Знай своего клиента», все равно, почему у тебя их нет, они заботятся только о соблюдении правил.

Совместное использование ваших личных данных представляет собой свой собственный набор проблем, но в сочетании с совместным использованием сведений о способе оплаты угроза многократно усиливается. При пополнении счета с помощью кредитной или дебетовой карты или даже банковским переводом вам придется делиться информацией об оплате. Это может включать номера карт, номера счетов или другую информацию, которую лучше оставить конфиденциальной. Зачастую не требуется предоставлять эту информацию брокеру, а вместо этого платежные системы и банки, которые работают с брокерской компанией, берут на себя ответственность для принятия депозитов и снятия средств.

Проблемы с кредитными/дебетовыми картами и банковскими депозитами

Когда требуется делать покупки, большинство людей пользуются дебетовыми или кредитными картами. Некоторые спокойно вводят номера своих карт в Интернете, в то время как другие делают все возможное, чтобы избежать этого. При внесении депозита с карты через брокера Forex вам нужно будет указать не только полный номер карты, но и информацию о карте, такую как срок действия и специальный код CVV, на обратной стороне карты. Брокер может сделать еще один шаг, попросив вас отправить фотографию физической карты со всеми четырьмя последними цифрами карты, чтобы помочь вам установить, что вы действительно являетесь владельцем карты и платежного счета.

В частности, для крупных депозитов часто выбирают банковские переводы. Денежные переводы предлагают более безопасный способ перевода средств, но, конечно, самый медленный из доступных способов пополнения и снятия средств. В некоторых случаях вас могут попросить отправить квитанцию банковским переводом, и эта квитанция может содержать значительный объем личной информации. Должна быть возможность скрыть любые личные данные, которые не имеют отношения к фактической передаче, но даже этого может быть недостаточно для обеспечения полной защиты. Денежные переводы, как правило, дорогостоящие. Даже когда брокер отказывается от комиссии за перевод средств, средняя комиссия за банковский перевод составляет около $ 30 за исходящий и входящий перевод.

Как избежать предоставления документов брокеру

Самым важным шагом для полного отказа от процесса KYC будет выбор брокера, который предоставляет вам это право. Есть брокеры, которые позволяют своим клиентам анонимно торговать на рынке Форекс. Их процесс регистрации требует только предоставления имени и фамилии, вместе с адресом электронной почты. Электронная почта будет использоваться для отправки важной информации, которая включает подтверждения, ежемесячные отчеты о деятельности и многое другое. Из-за этого надо указать реальный адрес электронной почты, а не фиктивный.

Следующим шагом будет внесение и снятие средств только с использованием цифровых или криптовалют. При других способах оплаты брокер обязан собирать ваши документы KYC, но он может обойти это требование, когда трейдер решает провести все свои банковские операции с помощью цифровых монет. Этот шаг абсолютно необходим, поэтому, если вы никогда не покупали криптовалюту в прошлом, сейчас самое время познакомиться с ней. Процессы покупки и отправки на самом деле довольно просты и к тому же, они занимают очень мало времени.

Есть несколько потенциальных проблем с анонимной торговлей на рынке Форекс, но основная их часть приходится на брокера. Например, разрешение частной торговли означает, что брокер не может знать некоторых сведений, таких как местоположение трейдера. Возможно, брокер не хочет принимать клиентов из Китая. Не требуя предоставления документов KYC, они с гораздо меньшей вероятностью смогут это контролировать. То же самое относится и к возрасту клиента. Когда идентификация требуется, брокер может убедиться, что трейдер действительно соответствует их возрастным требованиям. Это всего лишь два из рисков, которые брокер принимает на себя при разрешении частной торговли на Форекс.

А как насчет проблем на стороне трейдера? Это сводится к тому, что ни одному из регулируемых брокеров никогда не будет позволено принимать клиентов на свою платформу без их соответствия требованиям KYC. Они прекрасно понимают, что им не хватает большого сегмента рынка, но на самом деле они ничего не могут сделать, чтобы это изменить. Неизвестно что будет дальше, но на данный момент не существует немедленного решения для регулируемых брокеров, которые хотят разрешить анонимную торговлю на своих платформах.

Наилучшим вариантом для тех, кто хочет торговать на Форекс в частном порядке, является выбор доверенного брокера, с которым он может торговать. Брокерские услуги таких компаний выгодны не только тем, что позволяют клиентам торговать полностью анонимно, но они также предлагают привилегии, которые желают все трейдеры, такие как отличные условия платформы, высокое кредитное плечо, круглосуточная интерактивная поддержка клиентов, вывод средств в тот же день, низкие минимальные депозитные требования и многое другое. Если вы хотите защитить свою личность и платежную информацию или просто не располагаете документами, необходимыми для прохождения теста KYC, есть надежные варианты для торговли валютой на собственных условиях.

Источник https://www.rbc.ru/finances/31/10/2019/5db9a1a29a79476f47072514

Источник https://brokers.ru/forex-for-beginners/kak-torgovat-na-foreks-polnostyu-anonimno

Источник

Источник