Бизнес-ангелы — кто это такие? Список бизнес-ангелов России и мира

Вкладывать в развитие бизнеса можно самыми разными способами, в том числе инвестируя деньги напрямую. Именно этим занимают венчурные инвесторы и бизнес-ангелы. Чем он различаются? Бизнес-ангелы – это частные лица, которые инвестируют свой собственный капитал в развитие бизнеса, а венчурные используют для этого капитал своей компании или других инвесторов. В остальном функции обоих типов инвесторов одинаковые, как и одинакова цель – позволить бизнесу вырасти максимально эффективно, чтобы он мог генерировать стабильный денежный поток.

1. Кто такие бизнес-ангелы?
2. Куда в основном инвестируют бизнес-ангелы?
3. Виды бизнес ангелов
4. Отличие бизнес-ангелов от венчурных инвесторов
5. Преимущества и недостатки привлечения бизнес ангелов
6. Как найти подходящего бизнес ангела?
7. Где искать бизнес ангелов?
8. Список лучших бизнес-ангелов России и мира

Кто такие бизнес-ангелы?

Термин «бизнес-ангел» (business angel) пришел из США. Так в начале XX века называли предприимчивых дельцов, которые спонсировали театральные постановки на Бродвее , пользующиеся в ту эпоху бешеной популярностью. Сначала их называли «театральными ангелами», но потом они начали подходить к делу финансирования постановок довольно прагматично – как к бизнесу. По сути дела «театральные ангелы» послужили прообразом не только современных бизнес-ангелов, но и продюсеров мира шоу-бизнеса.

Итак, бизнес-ангел – это частое лицо, инвестирующее собственные средства в различные виды бизнеса , как правило, имеющие большую перспективу роста (так называемые компании-единороги).

Как правило, бизнес-ангелами становятся успешные и опытные бизнесмены, топ-менеджеры различных компаний, профессиональные инвесторы , медийные люди (актеры, спортсмены, бывшие политики) и т.д., т.е. люди с достаточно большим личным капиталом. Они понимают, что средства могут быть вложены на длительный срок без всяких гарантий, так как далеко не каждые стартапы оказываются успешными.

Отличительные черты ангельских инвестиций:

• вложения не всегда подразумевают участие в капитале компании, как в случае с венчурными инвестициями;
• срок возврата инвестиций обычно не оговаривается;
• целью инвестиций является развитие проектов, причем некоторые из них не обладают коммерческой выгодой;
• бизнес-ангелы не просто финансируют стартапы , но и становятся кураторами проекта, используя свои связи для его развития.

Свой доход бизнес-ангелы получают, как правило, при продаже стартапа сторонним компаниям, тогда же, когда доход получают создатели и руководители бизнеса. Иногда они выходят из компании, продавая долю основателям.

Доходность ангельских инвестиций варьируется и может достигать 500-600% в год. Но это – при продаже доли в компании-единороге. Обычно прибыль составляет порядка 50-100% годовых, причем на 1 удачный стартап обычно приходится 4-5 убыточных, т.е. реальная доходность может быть еще меньше.

Куда в основном инвестируют бизнес-ангелы?

Если венчурные инвесторы выбирают проекты в зависимости от их окупаемости и перспективности и могут вести, в принципе, любые виды стартапов, то бизнес-ангелы предпочитают вкладываться в те предприятия, которые интересны лично им. Тем не менее, есть определенные тренды, которым следуют большинство западных business angels :

• около 30% ангельских инвестиций приходится на биотех;
• еще 30% – в сферу потребительских товаров и услуг;
• 20% – в предприятия IT -сферы;
• 10% – блокчейновые технологии .

В России около 70% всех ангельских инвестиций приходится на IT и digital-сферу, в то время как в промышленность вкладывается чуть менее 5% бизнес-ангелов. Отчасти это объясняется инерцией мышления, когда даже после спада успеха криптовалют и блокчейна многие бизнес-ангелы России по-прежнему предпочитают проекты IT-сферы, полагая, что они эффективнее, чем традиционное производство.

Однако, что более существенно, крупные корпорации предпочитают скупать именно IT-стартапы для автоматизации своих бизнес-процессов . Это касается и непосредственно таких IT-гигантов, как Яндекс, Mail.ru Group, Тинькофф, Сбербанк, так и компаний, ведущих более традиционный бизнес, например, Ozon.ru, Азбука Вкуса, ВАЗ, Северсталь, Алроса, Роллман и т.д.

Виды бизнес ангелов

В зависимости от целей и задач инвестирования, способов и приемов размещения средств можно условно выделить несколько типов бизнес-ангелов :

• Микроинвесторы. Этот тип бизнес-ангелов владеет очень небольшими суммами ( в пределах 10 тысяч долларов ), которые, как правило, вкладываются в различные проекты, нередко методом краудинвестинга . Часто они даже не получают реального рычага воздействия на компанию, выступая, скорее, в роли соинвесторов, чем партнеров.
• Микроуправляющие. Как правило, они финансируют небольшой бизнес традиционного, либо, напротив, инновационного типа, например, разработку нового мобильного приложения. Они берут на себя работу по организации бизнеса, ведению бухгалтерии, оформления документации, поиска подрядчиков и т.д., позволяя создателям полностью сфокусироваться над реализацией проекта.
• Предприниматели. Этот тип бизнес-ангелов финансирует собственные проекты, нередко в количестве нескольких штук. Они вкладывают довольно крупные суммы – от 100 до 500 тысяч долларов . Как правило, это состоявшиеся предприниматели, которые понимают, как работает тот или иной бизнес. Цель их инвестирования – расширение или автоматизация собственного бизнеса. Обычно их проекты так или иначе связаны с основной деятельностью.
  
• Любители-энтузиасты. Инвестируют в «модные» сферы, при этом обычно не разбираются глубоко в отрасли и не вмешиваются в бизнес-процессы. Имеют на руках средства самого разного объема – буквально от 10 тысяч рублей до сотен тысяч долларов . Это могут быть как люди, получившие наследство или крупный бонус за работу, так и профессиональные инвесторы, решившие немного диверсифицировать свой портфель. Для них важен не процесс достижения цели, а результат.
• Корпоративные деятели. Обычно это топ-менеджеры различных солидных фирм, бизнесмены, продавшие бизнес, медийные лица, которые разово получили огромную сумму средств (например, 1 млн долларов ) и хотят его эффективно разместить. Все средства они вкладывают в 1-2 проекта и стремятся получить максимально полный контроль над компанией, участвуя во всех бизнес-процессах.
  
• Профессионалы. Наиболее редкий тип бизнес-ангелов, но наиболее востребованный на рынке. Они целенаправленно ищут наиболее перспективные стартапы, стремясь вырастить очередного «единорога». Они оперируют крупными суммам, но в один стартап редко вкладывают больше 200 тысяч долларов. Обычно ведут до десятка проектов. Иногда объединяются в ассоциации, лиги, группы – и совершают коллективные инвестиции.

Стартаперы обычно ищут профессиональных бизнес-ангелов, которые помогут им вывести их дело на новый этап. Но многих устраивают и любители-энтузиасты и даже микроинвесторы – так предприниматели получают деньги и сохраняют полный контроль над компанией.

Отличие бизнес-ангелов от венчурных инвесторов

Ангельские и венчурные инвестиции очень схожи и по типу взаимодействия между стартапером и инвесторами, и по принципам инвестиций. Но между ними имеется несколько принципиальных различий:

• Бизнес-ангелы вкладывают личные средства, а венчурные инвесторы – капитал компании или третьих лиц. При этом венчурные инвесторы могут даже застраховать свои риски в страховой компании. Поэтому бизнес-ангелы имеют личную заинтересованность в успехе предприятия, при этом венчурные фонды могут, грубо говоря, просто дать деньги и понадеяться на рост стартапа.
• Венчурные инвестиции, как правило, проходят в несколько раундов. После успешного «освоения» суммы и получения отчета инвесторы выделяют следующий транш. Ангельские инвестиции чаще всего подразумевают разовое вложение средств, правда, сам бизнес-ангел может финансировать стартап также траншами.
• У бизнес-ангелов более широкие возможности по воздействию на стартап. Венчурные инвесторы обычно ограничиваются небольшой долей участия, выступая чаще всего в роли пассивных наблюдателей.
• Бизнес-ангелы могут инвестировать, не рассчитывая получить денежную прибыль. Например, в культурный проект, рассчитывая взамен повысить свой престиж. Или имеют планы интегрировать стартап в свою компанию, когда тот вырастет. У венчурных инвесторов всегда на первом плане финансовый интересы.
• Бизнес-ангелы могут вложиться в нетрадиционные проекты с неординарной идеей, а венчурные капиталисты предпочитают более привычные формы бизнеса.
• Бизнес-ангелы вкладываются в проекты на ранних стадиях, когда имеются большие риски, что стартап «не выстрелит». Венчурные инвесторы предпочитают вкладываться на поздних стадиях, когда уже есть продукт, первые продажи, а проекту требуется активное расширение.
• Бизнес-ангелы быстро принимают решение об инвестициях, а согласование в венчурных фондах может длиться неделями и даже месяцами.
• Взаимоотношения со стартапом бизнес-ангелов в целом менее формальны, чем с венчурными инвесторами. Бизнес-ангел может вообще не требовать отчетов, так как находится внутри компании и непосредственно помогает ей работать, в то время как венчурный фонд потребует полной отчетности о потраченных и заработанных средствах.

В целом бизнес-ангелы и венчурные инвесторы противопоставлены друг другу, так как преследуют разные цели. Но именно поэтому в реальности они редко становятся конкурентами, так как бизнес-ангелы входят в проекты намного раньше, чем венчурные инвесторы. Поэтому стартаперы на первых этапах стремятся заполучить в команду именно бизнес-ангела, а венчурный капитал привлекают уже при выходе на рынок и расширении.

Преимущества и недостатки привлечения бизнес ангелов

У привлечения к работе бизнес-ангелов немало плюсов:

• получение капитала на ранних стадиях проекта;
• бизнес-ангелы, как правило, не входят в капитал, что оставляет за авторами проекта больше полномочий;
• бизнес-ангелы помогают не только деньгами, но и связями, советами, налаживают поставки и т.д.;
• авторитет бизнес-ангела позволяет продвинуть проект;
• ангелы участвуют в нестандартных проектах.

Но есть и минусы:

• финансирование будет на порядок меньше, чем в венчурном фонде (средний чек – от 50 до 100 тысяч долларов, а в венчурном – от 250 тысяч долларов);
• многие бизнес-ангелы активно вмешиваются в процесс, и с ними нужно учиться ладить;
• найти бизнес-ангела сложнее, чем венчурного инвестора.

Но недостатки, в целом, обусловлены спецификой самого явления, так что с ними придется мириться.

Как найти подходящего бизнес ангела?

Привлечение к проекту бизнес-ангела – непростая задача. Но если идти по этапам небольшой инструкции, то шансов будет на порядок больше. Как найти бизнес-ангела:

1. Сгенерируйте хорошую идею. Это может быть как что-то необычное и революционное, так и вполне традиционный бизнес. Главное, чтобы самому стартаперу было интересно заниматься делом.
2. Разработайте понятный бизнес-план. Вы должны показать потенциальному инвестору выгодность предприятия. причем это может быть не только материальная выгода, но и какая-то духовная «добавочная стоимость» – «миссия», «цель» и т.д.
3. Выявите целевую аудиторию. Так вы покажите бизнес-ангелу, что изучали вопрос и готовы к продажам. Кроме того, желательно, чтобы потенциальный инвестор тоже относился к ЦА – тогда ему будет проще понимать выгодность вашего предложения.
4. Очертите круг потенциальных инвесторов. Вы должны понимать, какой тип бизнес-ангелов вас устраивает, какова должна быть сумма его капитала, как сильно он должен участвовать в управлении бизнесом и т.д.
5. Создайте предложение для бизнес-ангела, так называемую «белую книгу», дорожную карту, презентацию (можно в формате видео) и бизнес-план. Взглянув на эти документы, инвестор сразу получит максимально полное представление о вашем бизнесе.
6. Разошлите предложение потенциальным инвесторам и ожидайте обратной связи.

Где искать бизнес ангелов?

А теперь о том, где конкретно можно найти бизнес-ангелов. В первую очередь, стоит поискать инвесторов в своем городе или где-либо поблизости. Бизнес-ангелы любят лично контролировать дела в стартапе, так сказать, держат руку на пульсе.

Как правило, имена крупных инвесторов и меценатов известны. Но если вы совсем новичок в деле, то сделайте так:

• поищите в интернете по запросу «самые богатые люди города N » или «бизнес-ангелы вашего города» – многие частные инвесторы имеют свои сайты или страницы в социальных сетях, где легко найти контакты для связи;
• найдите в социальных сетях группы предпринимателей или инвесторов и разместите там свое предложение;
• посетите выставку, форум, собрание предпринимателей в вашем городе – так будет больше шансов завязать неформальные знакомства с нужными людьми;
• разместите предложение на открытых площадках, типа AskCap, StartUpStep, RusBase: их регулярно посещают бизнес-ангелы в поисках новых талантливых идей;
• создайте предложение на биржах краудфандинга , но укажите, что ждете крупных вложений от 2-3 якорных инвесторов – так вы привлечете внимание нужных людей.

Кроме того, можно обратиться в какое-либо объединение бизнес-ангелов. В России их действует несколько десятков, наиболее крупные и известные фонды бизнес-ангелов:

• Инвестиционный клуб Сколково;
• Фонд развития интернет-инициатив;
• НАБА – Национальная ассоциация бизнес-ангелов;
• СБАР – Содружество бизнес-ангелов России;
• EBAN – Европейская ассоциация торговли для бизнес-ангелов;
• Angel list – онлайн-сообщество бизнес-ангелов России и СНГ;
• Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал»
• Фонд бизнес-ангелов AddVenture
• Ассоциация бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции»
• Клуб Waarde Capital;
• Клуб VentureClub и множество других.

Актуальный список ангельских бизнес-сообществ можно найти на сайте Российской ассоциации венчурного инвестирования: http://www.rvca.ru/rus/resource/list-of-sites/Business-Angels-Community/ .

Список лучших бизнес-ангелов России и мира

В мире насчитывается немало бизнес-ангелов, ставших успешными и известными благодаря своим инвестициям. Самые известные имена:

• Питер Тиль – основатель Paypal и первый инвестор Facebook , вложившийся в детище Марка Цукерберга еще на стадии первичной разработки. Вложив в социальную сеть 500 тысяч долларов, он заработал более 1 млрд. Сейчас он инвестирует в Grabr – онлайн-сервис, благодаря которому можно заказать доставку товаров людьми, которые путешествуют из одной страны в другую.
  питер тиль
• Фабрицио Гринда – один из самых активных бизнес-ангелов США. Свою первую инвестицию совершил в компанию Alibaba незадолго перед ее IPO . Вложив 300 млн долларов, он заработал около 1,5 млрд. Сейчас на его счете более 250 успешно профинансированных стартапов.
• Пол Бакхейт – разработчик почтового клиента Gmail после ухода из Google занялся финансированием онлайн-проектов. На его счету 135 успешных стартапов.
• Марк Кубан – вкладывает, главным образом, в предприятия в спортивной сфере. Профинансировал почти 120 проектов.
• Мириам Юдович – крупнейший израильский инвестор. В России известен тем, что профинансировал проект JetHunter – открытый аукцион рейсов для бизнес-перевозок.

В нашей стране имеется свой список бизнес-ангелов России, который составляется в конце каждого года по итогам общих инвестиций. По данным НАБА, лидирующие позиции в рейтинге бизнес-ангелов России занимают:

• Александр Румянцев – инвестирует сравнительно небольшие суммы, средний чек составляет 50 тысяч долларов (около 3,5 млн рублей). В его портфеле находится более 60 компаний (в 2019 году прибавилось целых 15). Вкладывает по собственной методике: первый транш всегда составляет 3 млн рублей, соинвесторы не привлекаются, портфельные проекты исключаются. Известные проекты: «Первый венчурный акселератор», «Агроинновации», хостинг онлайн-игр CyberGame.tv, компания по управлению недвижимостью Maroom, маркет-плейс Trusbox, система онлайн-наблюдения «Телепорт».
  Александр Румянцев
• Богдан Яровой – инвестирует в один проект от 50 до 100 долларов. В его портфеле 32 компании, в основном иностранные. Среди известных проектов – сервис денежных переводов Transfergo, маркет-плейс Lobster, сервис «Багаж из рук в руки». Разработал собственную бизнес-ангельскую сеть SmartHub, с помощью которой инвесторы совершают коллективные инвестиции в различные стартапы.
• Никита Белых – сумма инвестиций не разглашается. В его портфеле – 22 стартапа, в основном зарубежных. Сфера интересов очень широкая: от разработки мобильных приложений (сервис iBuildApp) от киберспорта (компания Winstrike). Одно из последних вложений – инвестиция в стартап по прогнозированию качества воздуха Aerostate. Белых также является венчурным инвестором и финансирует стартапы через нью-йоркский акселератор Starta.
• Сергей Дашков – фокусируется на технологических стартапах и компаний из сферы фармакологии. Средний чек довольно высок для ангельских инвестиций – 100 тысяч долларов, так что Дашков планирует его снижать. Сейчас в его портфеле около 20 компаний, 9 из которых подключились в прошлом году.
• Игорь Рябенький – совершает как ангельские инвестиции, так и выступает в роли венчурного инвестора. Средний чек – 100 тысяч долларов. Предпочитает компании из секторов: финтех, потребительские продукты, биотехнологии. Среди последних профинансированных проектов – CarPrice и PandaDoc. Имеет собственные фонды – Altair I и Altair II, каждый из которых имеет портфели объемом по 100 млн долларов.

Кто такие бизнес ангелы?

Многие идеи, которые сначала казались странными, в итоге вызвали переворот в отрасли, явив миру новых финансовых гигантов. В 1970-е годы невозможно представить себе телефон с функциями компьютера, фотоаппарата и плеера, а также наличие криптовалют и блокчейна. Инновационные проекты часто нуждаются в инвесторах, готовых к риску и заинтересованных в реализации самой идеи.

К такой категории принадлежат венчурные инвесторы, направляющие средства в виды бизнеса с повышенным риском в ожидании высокой прибыли. Среди них особого внимания заслуживает отдельная группа, участников которой именуют бизнес-ангелами.

Кто такие бизнес ангелы?

Согласно статистическим данным, в Соединенных Штатах это бизнесмены и топовые менеджеры, финансирующие активы с повышенным уровнем риска за счет собственных средств. Их общее число оценивается в сотни тысяч человек: в 2015 году они заключили более 70 000 сделок на сумму около $24 млрд. В Америке, как и во всем мире, существуют ассоциации бизнес-ангелов: например, Angel Capital Association, которая объединяет почти 15 000 «ангелов». Другие ассоциации США:

1. Central Texas Angel Network
2. Hyde Park Angel Network
3. Alliance of Angels
4. Launchpad Venture Group и т.д.

В Брюсселе базируется мировая ассоциация бизнес-ангелов (WBAA) , которая включает 20 национальных федераций, а в Европе имеется европейская сеть EBAN:

Основанная в 1999 г., EBAN является крупнейшей европейской кооперацией бизнес-ангелов, посевных фондов (инвестиций на ранней стадии) и других венчурных инвесторов. В ассоциацию входит более 250 подразделений Европы, которые объединяют примерно 20 тыс. ангелов.

Бизнес ангелы России — это предприниматели, которые вливают собственный капитал в перспективные инновационные идеи. Т.е. они ничем не отличаются от американских. По разным причинам они не решаются на собственный стартап, поэтому довольствуются ролью финансового партнера и советника.

Средний чек бизнес-ангела варьируется примерно от 10 до 50 тыс. долларов. Понятно, что инвестиции часто (хотя и не всегда) делаются в своей стране: тут и непосредственный контакт, и лучшее понимание местных реалий и законодательства, и общение без проблем. Базового английского не хватит — финансируемые проекты это масса тонкостей, каждая из которых может существенно повлиять на конечный результат.

Цель любого бизнесмена — получение прибыли. Но это не всегда главное: ведь существуют более надежные способы заработать на инвестициях, например, долгосрочное вложение в акции. Бизнес-ангелы достаточно понимают бизнес и умны, чтобы не делать получение высокой прибыли навязчивой идеей, и достаточно обеспечены, чтобы иметь финансовую независимость без лишнего риска. Что же тогда ими движет? Им нередко важнее участвовать в чем-то грандиозном и масштабном, что может перевернуть мир или как минимум приведет к прорыву в конкретной отрасли.

Само понятие «бизнес ангел» берет начало от «театральных ангелов», финансировавших бродвейские постановки с целью получения части вырученной прибыли в начале XX века.

Приоритетные сферы

Главный критерий для таких бизнесменов — собственный интерес к делу, в котором они компетентны, и его предполагаемые перспективы, поскольку в будущем проект должен заинтересовать вкладчиков другого уровня и стратегических покупателей. Бизнес-ангелы Европы сегодня инвестируют:

пятая часть — в IT сферу

третья часть — потребительские товары, услуги

третья часть — в биотехнологии и прочее

В США больше инвестируют в IT-проекты, как и в России: например, такие гигантские корпорации, как Яндекс, выкупают проекты исключительно в digital-сфере. В целом информационные технологии пока что имеют не менее 70% ангельских российских инвестиций, тогда как промышленные лишь около 5%.

Недавний успех высоких технологий привел к тому, что многие по инерции продолжают инвестировать туда — хотя последние несколько айфонов принципиально не отличаются от предыдущих. Тем не менее недавний взлет криптовалют и появление блокчейна добавили интереса к IT.

Количество проектов в портфеле среднего по мировым меркам ангела составляет несколько десятков. Меньшая сумма в каждом проекте означает меньшую долю и потенциальную прибыль, зато повышает диверсификацию — что весьма разумно при очень высоких рисках.

Бизнес ангелы и венчурные инвесторы

Основное отличие понять довольно просто: первые вкладывают в проекты собственные средства независимо от других инвесторов, тогда как венчурные инвесторы делают это посредством венчурного фонда, где их доля и влияние на фонд могут быть очень небольшими. При этом бизнес ангелы:

1. обычно инвестируют на ранних стадиях с большим риском;
2. делятся с проектом своим опытом, связями, наработками;
3. суммы могут быть небольшими — от десятков тысяч долларов;
4. решение об инвестициях принимается в короткие сроки;
5. высокий риск делает возможным доход в десятки раз больше вложений;
6. часто отдают предпочтение инновационным проектам

У венчурных инвесторов все примерно наоборот:

1. предпочитают более поздние стадии проектов, где риск ниже
2. финансирование подразумевает отчетность, но венчурный фонд может не вмешиваться в работу стартапа
3. при этом само финансирование за счет кооперации позволяет вкладывать большие суммы — от миллионов долларов
4. принятие решения об инвестициях из-за согласования в фонде не быстрое
5. поддержка оказывается разным типам проектов

Таким образом, эти группы инвесторов редко становятся конкурентами, поскольку необходимость их участия чаще всего определяется стадией развития конкретного проекта. График успешного стартапа в США в силу сказанного выше выглядит примерно так:

«Долина смерти» показывает затраты проекта на первых этапах, когда он еще не получил никаких инвестиций и является убыточным по балансу прибыли и расходов от своих организаторов. Про венчурные фонды России читайте здесь.

Самые успешные бизнес ангелы и их проекты

1. Питер Тиль — первый инвестор социальной сети Facebook и основатель Paypal. Его инвестиция в 500 тыс долларов со временем принесла бизнесмену более 1 млрд долларов наличными. В частности, вложился вместе с другими инвесторами в проект Grabr, разработанный семьей из Москвы. Это сервис, благодаря которому можно заказать товар из другой страны через человека, туда направляющегося.
2. Фабрицио Гринда — считается самым активным инвестором в Соединенных Штатах. На его счету 245 инвестиций, первой из которых стало вложение в китайского интернет-гиганта компанию Alibaba в размере 300 млн долларов. Известно, что он вместе со своей командой каждые 15 дней анализируют сотни проектов, чтобы сделать очередную инвестицию.
3. Пол Бакхейт — создатель Gmail и автор знаменитого девиза компании Google: «Don’t be evil». Талантливый программист и бизнесмен уже профинансировал 135 проектов.
4. Марк Кубан — президент компании Broadcast.com. Инвестировал в 110 бизнес-проектов. Кубан отдает предпочтение спортивной сфере.
5. Мириам Юдович — израильский инвестор. Не самый крупный, но упомянем ее, поскольку она первой поддержала российский стартап JetHunter. Этот проект представляет собой открытый аукцион рейсов бизнес авиации, не имеющий аналогов в мире.

Бизнес-ангелы России

Среди российских частных инвесторов лидерские позиции занимают:

Александр Румянцев — среднее вложение в один проект составляет 50 тыс. долларов. В его портфеле насчитывается свыше 60 компаний, в числе которых:

• CyberGame.tv — видеохостинг онлайн игр
• Maroom — компанию по управлению недвижимостью
• Агроинновации — разработка бизнес-решений в животноводческом комплексе
• Trusbox — маркейтплейс
• Телепорт — система онлайн камер

Объем инвестиций не разглашается. Александр будет преследовать вас контекстной рекламой в Яндексе, как только вы заинтересуетесь инвестициями: я вижу его уже не первый год. А вот других российских представителей пока не очень заметно.

Богдан Яровой — бывший председатель правления банка “Европейский” поддержал в 2018 году 13 проектов, направляя в один стартап в среднем 100 тыс долларов.

• Transfergo — сервис денежных переводов (240 тыс. долларов).
• Lobster — маркетплейс (150 тыс. долларов вместе с другими инвесторами).
• Багаж из рук в руки — 202 тыс. долларов совокупно с двумя партнерами.

Николай Белых — по праву входит в тройку лидеров благодаря участию в том же 2018 году в 10 российских проектах. Самый известный — iBuildApp — сервис мобильных приложений (200 тыс. долларов вместе с компанией Starta Capital).

Актуальные данные по бизнес-ангелам России представлены на сайте https://ratings.rvc.ru .

Как найти бизнес ангела в России

Помимо возможности обратиться напрямую к указанным выше бизнес-ангелам, выйти стартапам на инвестора реально через Национальную Ассоциацию Бизнес Ангелов (НАБА) России, в которой состоят следующие сообщества:

1. Национальное содружество БА (Москва)
2. Национальная сеть БА «Частный капитал» (Москва)
3. Ассоциация БА «Стартовые инвестиции» (Нижний Новгород)
4. АО «Технопарк» (Нижегородская область)
5. ООО «Пульсар Венчур» (Казань)
6. Калужская сеть бизнес ангелов (Калужская обл)
7. ООО “Аксиома Кэпитал Партнерс»
8. Клуб инвесторов бизнес-школы СКОЛКОВО
9. Инвестиционная компания Starta Capital
10. Ассоциация содействия развитию компаний Республики Марий Эл
11. The Untitled venture company
12. SmartHub

Также в структуру входят 4 ассоциированных члена. Ассоциированное членство доступно:

• организациям, оказывающим профессиональные услуги в сфере венчурного инвестирования
• государственным институтам, занимающимся развитием отечественного рынка венчурных инвестиций
• прочим объединениям инвесторов

Ежегодно Ассоциация организует множество мероприятий, участники занимаются поиском нужных связей и деловых партнеров. Является членом EBAN. Все члены НАБА имеют ряд обязанностей, указанных на официальном сайте организации: http://rusangels.ru .

Как подготовиться к встрече с инвестором

Мало найти потенциального инвестора — его нужно заинтересовать. Проектов огромное множество и ожидать, как бизнес-ангел возгорится желанием вручить несколько миллионов за вашу гениальную идею немного наивно, даже если вы и вправду гений. Зато посредственный проект при умелой подаче может оказаться при деньгах. Успех сделки зависит от правильной подготовки к встрече:

• Презентация — визуализация идеи в графической программе. Объем зависит от множества факторов, но оптимально обозначить главное в пределах 10 слайдов.
• Краткие выводы о проекте — в бизнес-плане эта информация содержится в первом разделе. Она занимает не более 2 страниц. Ее цель — заинтересовать инвесторов и ввести их в суть дела.
• Бизнес-план — его составление лучше доверить специалистам.
• Финансовая модель — подробные расчеты, опираясь на которые легче отвечать на вопросы инвесторов.
• Формирование конкретного предложения с учетом реальных затрат на запуск проекта.

Пробный образец — в идеале бизнесу лучше первое время развиваться самостоятельно, используя собственные ресурсы. Тогда при встрече можно продемонстрировать конкретные результаты и наработки: первых клиентов, продажи, отзывы. В этом случае собственник может сохранить за собой большую долю в бизнесе.

Плюсы и минусы деятельности

Из плюсов таких инвестиций для самих стартапов можно выделить:

• Готовность порой поддержать даже самый рискованный проект. Это преимущество очень важно для молодых предпринимателей, у которых часто нет средств, чтобы реализовать свои идеи. В качестве примера можно привести создание Apple или сети Facebook, в перспективы которой мало кто верил.
• Если частный инвестор компетентен в сфере, которую финансирует, то сможет оказать практическую помощь начинающему бизнесмену, поделившись своими наработками.
• Ангелы получают свою прибыль, реализуя собственную долю, а не напрямую от руководителя проекта.

К минусам относятся следующие особенности:

• Финансируя проект, инвестор получает долю в этом бизнесе и право влиять на рабочий процесс. Т.е. является фактическим мажоритарным акционером, что может нарушить планы создателя проекта и ограничить его полномочия.
• Вкладывается такой инвестор в основном на этапе запуска бизнеса, не обязательно предлагая дальнейшее партнерство, что может создать определенные сложности для продвижения проекта.
• Ограниченный объем инвестиций. Бизнес-ангел редко может выделить более миллиона долларов. Поэтому для запуска крупномасштабного бизнеса потребуется привлечение дополнительных финансовых каналов.

Вливая личный капитал в стартующий бизнес, ангелы получают взамен львиную долю в созданной компании. В нашей стране эта цифра приближается к 90%. На Западе процентные показатели в несколько раз меньше — такая разница обусловлена повышенными рисками на отечественном рынке, спецификой налоговой схемы и слабо развитыми технологиями внутри самой инвестиционной деятельности.

Российские проекты нередко получают интерес иностранного капитала. Связано это, в первую очередь, с компетенцией россиян, их знаниями и потенциалом. Практически все иностранцы, к примеру, удивляются качественному и дешевому интернету в России, причем с большой зоной покрытия. Однако минусом для инвестиций является коррупция и зыбкая схема правил игры, в силу чего доля иностранного венчурного капитала в России довольно низка.

Источник https://internetboss.ru/biznes-angely/

Источник https://investprofit.info/business-angels/

Источник

Источник