Тендерный займ: полное определение понятия + практические рекомендации по получению займа

Участнику закупок

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! В сегодняшней статье мы с вами поговорим о тендерном займе. Количество участников государственных и коммерческих тендеров с каждым годом неуклонно растет. Соответственно растет и спрос на финансовые инструменты, которые позволяют сделать такое участие максимально удобным и эффективным.

Новоиспеченные участники, да и уже бывалые игроки сталкиваются с одними и теми же трудностями, в частности с нехваткой свободных оборотных средств для участия в торгах. В этих случаях им на помощь приходят банки и различные микрофинансовые организации (МФО), готовые предоставить денежные средства на выгодных условиях. Из этой статьи вы узнаете, что такое тендерный займ, для каких целей он необходим, а также где и как его можно получить.

Содержание:

1. Тендерный займ: определение понятия

Тендерный займ — вид быстрого кредитования, получаемый поставщиком (участником закупки) для обеспечения участия в торгах, обеспечения исполнения контракта, либо для выполнения условий, предусмотренных контрактом. Такой займ берется в том случае, когда у участника нет свободных средств, либо когда нет возможности извлечь эти средства из оборота компании.

Хочу обратить ваше внимание на то, что тендерный займ и тендерный кредит это не одно и то же. Тендерный займ имеет ряд преимуществ перед кредитом.

Во-первых , займ может выдать любая микрофинансовая организация, имеющая соответствующую лицензию, а кредит можно получить только в кредитной организации, обладающей лицензией ЦБ РФ на осуществление банковской деятельности (т.е. в банке).

Важный момент! Согласно Федеральному закону № 151-ФЗ от 02.07.2010 г. «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» займ предоставляется микрофинансовой организацией заемщику на условиях, предусмотренных договором займа.

Во-вторых , кредит может получить не каждая компания, так как банк проверяет кредитную историю и платежеспособность заемщика. Займ же могут получить практически все желающие.

В-третьих , банки могут потребовать внесение залога под выданную сумму, а вот микрофинансовые компании при выдаче займов залога не требуют.

В-четвертых , при получении займа не нужно открывать расчетный счет, требуется меньшее количество документов, а срок рассмотрения заявки значительно короче. Это очень важно, когда до окончания срока подачи заявки на участие в электронном аукционе остается совсем мало времени.

То есть МФО, а также прочие финансовые структуры более лояльны к своим клиентам, нежели банки.

2. Цели получения тендерного займа

Существуют 3-и основные цели получения тендерного займа:

на участие в тендере; ; .

Тендерный займ на обеспечение заявки

Актуальность такого займа заключается в том, что компания одновременно принимает участие не в одной процедуре закупок, а, как правило, в нескольких. Размер обеспечения заявки варьируется от 0,5% до 5% от начальной (максимальной) цены контракта, соответственно изъять из оборота такие средства для большинства участников не представляется возможным. Поэтому разумным решением является взять деньги под эти нужды в микрофинансовой компании.

В противном случае, дефицит финансовых средств может лишить компанию шанса принять участие в понравившемся тендере.

Тендерный займ на обеспечение и исполнение контракта

Данный займ может использоваться, как в качестве обеспечения исполнения контракта, так и в качестве средств для выполнения условий самого контракта.

Размер обеспечения исполнения контракта может варьироваться от 10% до 30% от начальной (максимальной) цены контракта.

Наиболее востребованным в настоящее время является тендерный займ для выполнения условий контракта, поскольку авансирование в большинстве контрактов не предусмотрено.

3. Условия получения тендерного займа

В среднем по рынку решение о выдаче займа занимает от 1 часа до 3-х дней. Как правило, ставка по тендерным займам составляет 14-16% годовых + 2-3% за выдачу займа. Срок займа — до 2-х месяцев.

При получении займа пакет документов включает в себя:

• анкету-заявление;
• финансовую отчетность за прошедший год и за последний завершенный период текущего года;
• копии учредительных документов;
• реквизиты тендера, в котором планируется участие (или ссылку на него).

Перечень необходимых документов, а также остальные условия в различных финансовых организациях могут отличаться.

4. Как получить тендерный займ?

Получить тендерный займ очень просто и ниже я расскажу вам о том, как это сделать.

Шаг 1. Переходим по данной ссылке и оставляем заявку на расчет стоимости займа.

Шаг 2. В течение 1 часа менеджер компании свяжется с вами по указанному вами номеру телефона, чтобы уточнить все детали.

Шаг 3. Вы отправляете бухгалтерскую отчетность за предыдущий год и за последний завершенный период текущего года, а также несколько учредительных документов (паспорт директора, ИНН, ОГРН, договор аренды офиса или свидетельство о собственности).

Шаг 4. Компания в течение 1 часа примет решение и даст вам свое заключение о лимите разового займа, это поможет вам выбирать именно те лоты для участия, на которые вы сразу сможете получить займ.

Шаг 5. Вы отправляете ссылку на лот, для обеспечения заявки на участие в котором вам необходимы денежные средства.

Шаг 6. Подписываете договор, оплачиваете комиссию за выдачу займа и получаете деньги на электронную площадку (ЭТП) в тот же день. Размер комиссии составляет — от 3% до 5% от выданной суммы.

Шаг 7. После завершения электронного аукциона тендерный займ возвращаются на счет компании самой площадкой.

Шаг 8. Ожидаете итогов аукциона и, в случае победы, вы можете рассчитать стоимость банковской гарантии и заказать её на самых выгодных условиях.

Как видите все очень просто и понятно. Давайте рассмотрим, в чем же заключаются преимущества работы с финансовой компанией.

Во-первых , это короткие сроки получения займа. Вы получаете деньги на площадку в течение 4-х часов с момента обращения в рамках одобренного лимита.

Во-вторых , заявка на тендерный займ может быть отправлена онлайн из любой точки Российской Федерации и вам не нужно приезжать в офис компании, т.к. все взаимодействие происходит дистанционно, а документы подписываются электронной подписью.

В-третьих , вы можете одновременно участвовать в нескольких закупках, тем самым увеличивая свои шансы на победу.

В-четвертых , вам не нужно извлекать деньги на участие в торгах из оборота своей компании.

В-пятых , оформление займа осуществляется без залогов, поручительства и открытия счета.

В-шестых , денежные средства выдаются для участия торгах, как в рамках 44-ФЗ, так и в рамках 223-ФЗ.

Если вам необходим займ, то вы можете оставить свою заявку здесь.

5. Выводы

Подводя итог всему вышесказанному можно однозначно сказать, что тендерный займ является отличным инструментом, позволяющим поставщикам одновременно принимать участие в нескольких торговых процедурах без ущерба для своей основной деятельности.

Такой финансовый инструмент в первую очередь будет полезен малому и среднему бизнесу, которые участвуют в небольших закупках. Для участия в торгах с более высокой НМЦК необходимо будет оформлять не займ, а тендерный кредит.

На этом моя статья подошла к концу. Теперь вы знаете, что такое тендерный займ и как его получить. Надеюсь, что изложенный материал был для вас полезен. Удачи вам и до встречи в следующих выпусках.

ПОЛУЧИТЬ ТЕНДЕРНЫЙ ЗАЙМ

Финансовый маркетплейс FINLEO предлагает содействие в получении финансовых услуг и банковских продуктов. Тендерный займ — целевой займ, который позволяет юридическому лицу подтвердить состоятельность и платежеспособность для участия в конкурсах, тендерах и электронных аукционах без изъятия собственных средств из оборота.

Без тендерного займа на обеспечение заявки по 44 ФЗ (также и другим ФЗ) невозможно обойтись компаниям, которым сложно доказать состоятельность самостоятельно. В кредитные и микрофинансовые организации компании обращаются в следующих ситуациях:

Процесс получения тендерного займа

Подгрузите необходимые документы

Выберите лучшее предложение,
и мы поможем Вам открыть спецсчет

С помощью Финлео Вы сможете получить тендерный займ, участвуя в тендерах как на федеральных, так и на коммерческих электронных торговых площадках

Отзывы клиентов

Полезная информация

Тендерный кредит выдают исключительно кредитные организации (банки), лицензированные ЦБ РФ. Банки предъявляют внушительный список требований для пользователей финансовых услуг.

Тендерный займ — финансовый продукт, предоставляемый микрофинансовой организацией. Процедура получения проще, чем при кредитовании, но, стоит отметить, что суммы займов лимитированы. Для оформления требуется минимальный перечень документации, а сроки рассмотрения заявок позволяют участвовать даже в срочных торгах. Срок, на который выдается займ, как правило, не превышает трех месяцев.

В зависимости от выбранной организации условия предоставления варьируются. К базовым относят:

Для получения подробной информации обратитесь к персональному менеджеру финансового маркетплейса.

Да, требования, регулирующие размер обеспечения заявки (44-ФЗ от 1 января 2014 года). Согласно вступившим в силу изменениям в законодательстве, установленный размер фиксирован только при сумме сделки до 3 млн. руб. — 1%. В ситуациях, когда МЦК свыше 3 млн. руб., обеспечение осталось в диапазоне 0.5–5%.

Размер обеспечения заявки по 223-ФЗ:

Частые вопросы

Использование маркетплейса бесплатно. Вы платите напрямую только банку или МФО непосредственно за приобретаемый финансовый продукт.

Да. У Вас будет возможность направить одну заявку сразу всем нашим партнерам, у которых она пройдет скоринг, или же в определенные кредитные организации, подходящие под Ваши требования.

В этом нет необходимости, так как единожды приложенные документы будут находиться в электронном хранилище в Вашем личном кабинете. У Вас будет возможность удалить устаревшие и добавить новые документы в любое время.

Участники закупок по 44-ФЗ, а также участники конкурентных закупок по 223-ФЗ с участием субъектов малого и среднего предпринимательства.

Источник https://zakupkihelp.ru/uchastniku-zakupok/tendernyj-zajm.html

Источник https://finleo.ru/tendernyy-zaym

Источник

Источник