Зампред Банка России: «антиотмывочная» платформа сократит подозрительные операции

Зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин заявил, что «антиотмывочная» информационная платформа на базе Банка России позволит повысить эффективность антилегализационной системы РФ и снизить объемы подозрительных операций.

Комитет Госдумы по финансовому рынку в четверг рекомендовал нижней палате парламента принять во втором чтении законопроект, предусматривающий создание на базе ЦБ РФ централизованного информационного сервиса «Платформа «Знай своего клиента», через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.

Скобелкин в ходе обсуждения поправок к законопроекту отметил, что основная цель закона – повышение уровня антилегализационной системы страны, снижение издержек добропорядочных хозяйствующих субъектов и, соответственно, банков.

Документ предусматривает разделение клиентов банков на три категории: высокого, среднего и низкого уровня риска.

«При этом для клиентов с низким и средним риском предполагается минимальный набор антиотмывочных инструментов, который на сегодняшний день предусмотрен действующим законодательством», — отметил зампред ЦБ. Также, по его словам, вносятся изменения, направленные на снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей за счет снижения ограничительных и превентивных мер со стороны кредитных организаций и оптимизации расходов банков на проведение антилегализационных процедур.

«С нашей точки зрения и с точки зрения Росфинмониторинга… повысится эффективность управления банками комплаенс-рисками за счет более точного и ориентированного взаимодействия с клиентами», — сказал Скобелкин. При этом улучшится информативность направляемой банками в Росфинмониторинг информации о подозрительных операциях и снизятся операционные расходы банков в связи с тем, что акценты будут смещаться на уже более точечные и выверенные процедуры и риски, отметил он.

Источник