Учет финансовых вложений – залог успешного инвестирования

Приветствую вас, дорогие друзья! А ну-ка скажите мне, помните ли вы о том, что деньги любят счет? Если да, то главный постулат грамотной экономии, о котором нам с самого детства твердят наши родители, не прошел мимо вас. Как вы понимаете, я неспроста задал вам этот вопрос. Дело в том, что сегодняшнюю статью я решил посвятить такому важному мероприятию как учет финансовых вложений и ценных бумаг. О том, как управлять инвестициями в интернете, для чего это нужно, каким образом лучше вести учет, читайте в сегодняшнем экскурсе.

Все о финансовых вложениях и особенностях их учета

Счёт нужен не только личным финансам, но и инвестициям, предназначенным для нашего с вами стабильного продвижения на пути к состоятельной жизни и финансовой независимости. Именно поэтому вести учет финансовых вложений необходимо всем инвесторам без исключения. Все управление личными финансами должно основываться на личной мотивации капиталовкладчика. Как следствие, каждый получит адекватную и объективную оценку сделанных вложений, которая покажет полную картину успешности инвестиционной деятельности.

Для нас с вами понятие «финансовые вложения» должно интерпретироваться как активы, которые предполагают получение прибыли. Хочу обратить ваше внимание на тот факт, что преимущественное число капиталовложений выполняется посредством интернета. Такой вариант инвестиций привлекает вкладчиков своей простотой, легкостью ведения учета денежных средств, возможностью отслеживать свои вклады. Учитывая, что инвестиционный инструментарий, как правило, довольно разнообразен, такой контроль финансовых активов будет очень полезен. К тому же, без грамотного финансового учета просто невозможно провести анализ сделанных вложений.

Почему нужно вести инвестиционный учет?

Предлагаю рассмотреть основные причины, которые побуждают инвесторов контролировать и мониторить свои вклады. Уверен, что следующий список заинтересует инвесторов любых уровней.

1. Необходимость контролировать движение денежных средств и процесс начисления прибыли. Если вы будете пренебрегать важностью такого мероприятия, то в поле вашего зрения окажется лишь два значения – входящая сумма инвестиции и конечный результат вклада. Сам же процесс капитализации пройдет мимо вас. Иными словами, без мониторинга вы не сможете отследить динамику роста вашего капитала, стабильность роста инвестиционного портфеля. Отсутствие информации о самом прибыльном инструментарии не позволит вам во время сменить стратегию и увеличить доходность инвестпортфеля. Вы просто не сумеете оперативно и своевременно среагировать на изменение ситуации в инвестиционном мире, особенно, если мы говорим об интернет вкладах.
2. Дисциплинированность и отслеживание новостей. Постоянный мониторинг изменений вашего инвестиционного портфеля и организация личного финансового плана помогут адекватно оценить ситуацию на рынке. Так вы всегда будете знать, что одни активы упали в цене, а другие, напротив, стали еще более прибыльными. Чем дольше вы будете заниматься инвестиционной бухгалтерией, тем скорее у вас выработается дисциплинированность, необходимая хладнокровному экономисту, держащему под контролем каждый цент. Согласитесь, такой подход намного правильней, чем, если вы выберете долгосрочные вклады и просто забудете на некоторое время о своих деньгах.
3. Упорядочивание большого количества инструментов. Зная всю подноготную своих инвестиций, вы сможете больше не теряться в огромном количестве инструментария. К сожалению, наша голова не может запомнить все имеющиеся в инвестиционном портфеле активы, а потому такой помощник, как финансовый учет, ей просто необходим.
4. Активное капиталовложение. Если инвестирование в акции – это ваша стихия, то вам, как активному инвестору, просто не обойтись без контроля финансовых вложений. Активное инвестирование просто невозможно без тотального учета и оценки вкладов. Только так у вас будет возможность анализировать эффективность выбранной инвестиционной стратегии и, при необходимости, корректировать ее и видоизменять.

Итак, если я сумел убедить вас в том, что учет финансов в разные инвестиционные инструменты – это важная составляющая деятельности успешного инвестора, то примите к сведению еще и то, что отчетная информация должна анализироваться вами регулярно. Используйте собственную отчетность как базу для последующего анализа и оценки сделанных вами вложений. Отделяйте доходные и прибыльные активы и избавляйтесь от убыточных. Не забывайте о грамотном перераспределении капитала и диверсификации.

Отчетная информация должна анализироваться регулярно

С помощью чего вести учет вложенных средств?

Так как каждый инвестиционный инструмент имеет свои особенности, очевидно, что и логика ведения учета у каждого из них будет разной. Именно поэтому я решил представить вашему вниманию свои собственные примеры учета капиталовложений в разные инвестиционные направления.

Портфель акций США

Для учета купленный позиций я рекомендую вам воспользоваться вот такой таблицей. Кликните, чтобы скачать.

При оформлении и заполнении этой помощницы прошу вас обратить внимание на следующие поля:

Учёт и контроль инвестиций | Сервисы для мониторинга инвест портфелей

Самый простой способ для начала — это составить табличку в excel и отражать в ней все операции покупок и продаж ценных бумаг.

Важно вести учет названий активов, их типов, цены покупки и продажи и текущей рыночной цены, а также рисков. Вы можете распределить риски по-своему, например, сказать, что рубль это не высокорисковый актив. Но п омните, что активы в нацвалюте всегда более рискованные, чем активы в твердой валюте. Что доллары в кармане надежнее, чем доллары в банке и т.д.

Investing.com

Иностранный сайт. Одно из главных преимуществ данного сайта, помимо понятного и простого интерфейса — возможность выбрать русский язык. Вы можете выбрать любой из доступных.

Выводит графическое отображение результатов. Как общий итог, так и отдельно по каждому активу. Также есть возможность создавать несколько инвест портфелей, в зависимости от ваших целей, ценных бумаг, экономической отрасли и т.д.

При этом такие функции как: теханализ, статистика, графики и т.д. позволят вам более подробно рассмотреть как ведет себя та или иная ценная бумага.

Из минусов. Нет учета дивидендов.

SmartLab

Поддерживает российские и иностранные акции, Облигации, Фонды, обращающиеся на Московской бирже (БПИФ и ETF).

Показывает структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам. Ближайшие события по компаниям из вашего портфеля. В том числе дату и размер ближайших дивидендов.

Минусы. Из минусов можно отметить отсутствие графиков и учета поступающих дивидендов. Достаточно нагруженный интерфейс, найти вкладку со своим портфелем достаточно сложно.

Intelinvest

Различные графики, аналитика по портфелю. Учет поступающих дивидендов по имеющимся акциям и облигациям. Импорт сделок от брокера.

Главный минус — он платный. В зависимости от тарифа, цена составит 1188 (99 руб. / мес) или 2388 (199 руб. / мес) рублей в год, но д ается бесплатный тестовый период, чтобы оценить его функционал.

Conomy

Сервис учета портфеля только по российским акциям. Множество функций: стоимость портфеля, его историческая доходность, п остроение графиков, диаграмм.

Есть автоматический учет поступающих дивидендов. С учетом налогов (13%). И с возможностью выбора зачисления дивидендов (на брокерский счет или на карту).

Blackterminal.ru

Сервис платный. По большей части предназначен для анализа акций и облигаций. Но отличительной возможностью является проведение виртуальных сделок и возможность перенести ваш портфель из терминала QUIK. Стоит 4990 руб. в год.

Investfunds.ru

Русскоязычный сервис позволяет учитывать акции, облигации, паи ПИФов, глобальных ETF, драгоценные металлы и валюты. Можно пользоваться бесплатно, но функционал и количество бумаг, с которым можно взаимодействовать, ограничены. Полная версия стоит 180 руб/месяц.

Bloomberg

Иностранный ресурс со вполне понятным интерфейсом. На нем представлены бумаги большинства российских эмитентов, однако, к сожалению, не все можно найти.

Yahoo

Очень полезный и удобный в использовании, однако вся инфа представлена на английском, что может стать проблемой для некоторых пользователей. Yahoo показывает стоимость бумаги, доходность, изменение ее курса за период с момента покупки. Есть информация как по иностранным, так и по российским бумагам (не по всем, но по многим), что действительно здорово, т.к. многие подобные сервисы имеют доступ только к российским (если сайт российский) или к иностранным (если сайт иностранный, соответственно).

Excel

К сожалению ни один из сервисов (выше) меня не устраивает в полной мере и учёт своих инвестиций (ценных бумаг, недвижимости и др.) я веду, по старинке, в мега-программе-всех-времён — в Excel!

Я создал свою табличку, которая позволяет мне ✔ вести журнал инвестиций в разных валютах и приводить всё к нужной (например, к доллару для анализа и к рублю для декларирования и налогообложения), ✔ вести учёт дивидендов, купона и учёт налоговых льгот, ✔ видеть картину по рискам, ✔ географиям инвестирования, ✔ по классам активов, ✔ позволяет добавлять недвижимость и любые другие активы, которые ценными бумагами не являются и т.д.

Плюс эта табличка даёт мне некую защиту и конфиденциальность — то, что моя самая важная финансовая информация всегда при мне, а не где-то там, на каком-то облаке.

Таблица Excel для ✔ Учёта, ✔ Контроля и ✔ Мониторинга инвест портфеля + Видео-инструкция. Я не нашел ничего похожего в бесплатных и платных вариантах и создал свою таблицу, которой пользуюсь много лет . Цена за всё — 180 руб! Узнайте больше здесь.

Будет полезным!

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно — здесь.
Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию. За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ преодолеете страхи; ✔ выберете брокера и тариф; ✔ выберете и купите ценные бумаги; ✔ научитесь не терять деньги; ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ начнёте формировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение в субботу здесь!

В тему:

Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!

Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣ поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Годовой Бюджет Семьи в Excel от MoneyPapa

Эксель файл, который использует MoneyPapa для своей семьи! Топ 1 самых скачиваемых файлов!

Скачайте Бесплатно: Кредитный Калькулятор в Excel, который Вам не покажут банкиры !

Топ 2 самых скачиваемых файлов!

К Финансовой Свободе за 21 день!

Практическое Руководство с заданиями на каждый день. Для самостоятельного изучения финансов на практике. Бестселлер.

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами!

Таблицы и Калькуляторы, без которых невозможны контроль и ведение финансов! По цене пары чашек кофе! Бестселлер!

Источник https://guide-investor.com/finansovaya-gramotnost/uchet-vlozheniy/

Источник https://moneypapa.ru/uchyot-i-kontrol-investitsij-servisy-dlya-monitoringa-invest-portfelej/

Источник

Источник