Startup: где найти деньги для реализации готового бизнес-проекта?

Приветствую! Сразу хочу начать сегодняшнюю статью с потрясающей новости: чтобы открыть свой собственный бизнес, больше не нужно парить мозг в поисках большого капитала. Не верите? Значит, вы просто не интересовались стартапами. В общем-то, это и неудивительно, поскольку в нашей стране, да и в других странах, которые прежде входили в состав СССР, данное направление бизнеса только начинает развиваться. Однако, несмотря на это, уже есть люди, которым не только удалось продвинуть свои идеи без первоначального бюджета, но еще и заработать на этом баснословные деньги. Если у вас имеются проекты, реализация которых могла бы приносить вам приличный доход, но вы не знаете, где взять на это деньги, тогда эта статья для вас. Я расскажу вам все про стартап – что это такое, каким он может быть, как происходит его финансирование, и с чего вообще начать запуск собственного бизнеса.

Startup – о чем идет речь?

Уверен, что большинство из вас не до конца понимает новомодный термин «старт ап». Поэтому я постараюсь подать теоретический материал в максимально доступной форме.

Классическое определение, которое было предложено довольно удачливым американским бизнесменом Стивеном Бланком, звучит таким образом:

Стартап – это временная структура, главное предназначение которой заключается в поиске и воплощении в жизнь новой бизнес-модели.

Если перефразировать термин простыми словами, то получается, что речь идет о совершенно новом финансовом проекте, созданном с целью получения дохода.

Определение из словаря

Если же мы посмотрим перевод «startup» в англо-русском словаре, то перед нами раскроется вся суть термина – начало процесса. Впервые это словосочетание прозвучало в 1939 году в Стендфорде. Именно так группа студентов решила назвать бизнес по разработке ЭВМ. Несколькими годами позднее студенческое предприятие стало разрастаться и переросло в успешную компанию Hewlett-Packard, которая сегодня является одной из крупнейших американских корпораций в сфере IT-технологий. К концу 70-х годов термином «стартап» активно пользовались авторы таких изданий как Forbes, BusinessWeek, чтобы описывать нестандартные высокодоходные финансовые проекты.

Возможно, кого-то из вас удивит то, что данное название подходит далеко не всем недавно открывшимся бизнес-проектам. Главной отличительной чертой стартапов является оригинальность и свежая идея, которая ранее не использовалась в широком формате. Стартапы не копируют удачные варианты решения одной и той же проблемы, а предлагают совершенно новый подход к ее решению.

Среди самых успешных стартапов, появившихся в мире, в течение последнего десятилетия, я бы выделил Facebook, ставший основой для развития всех прочих социальных сетей, и онлайн-службу по заказу такси Uber. Хочу обратить ваше внимание на то, что стартап – далеко не всегда громкий и масштабный бизнес. Чаще всего это небольшие коммерческие разработки, которые принесли создателям неплохую прибыль и получили широкое распространение.

Кого называют стартаперами?

Чаще всего гениальные и прибыльные проекты рождаются в командах молодых ребят, которых и называют «стартаперами». Этих людей я считаю настоящими первооткрывателями, которым очень хотелось не только реализовать собственную идею, но и заработать на этом хорошие деньги. Несмотря на отсутствие стартового капитала, необходимого для запуска проектов, им удалось привлечь инвестиции в свои стартапы. Все, что им было нужно для этого — удивить потенциальных капиталовкладчиков своими разработками.

Сегодня новаторские бизнес-проекты активно презентуются на всевозможных молодежных конгрессах и предпринимательских съездах. Вполне возможно, что кто-то из вас сейчас подумывает над тем, как вложить свои деньги, чтобы в перспективе получить максимальную отдачу от совершённой инвестиции. Если это так, советую вам присмотреться к инновационным предложениям.

Какими могут быть стартапы?

По специфике

Учитывая активное развитие стартап-индустрии, новые проекты принято классифицировать по рынкам сбыта и специфике выпускаемой продукции.

• «Успешная копия». К этой категории проектов принято относить те идеи, которые в определенной степени повторяют успех и наработки западных стартаперов, но при этом имеют свои собственные дополнения. Ярчайшим примером такого стартапа можно считать социальную сеть «Вконтакте»
• «Агрессивный пришелец». Проекты этой группы сразу же после прихода на рынок стараются вытеснить своих конкурентов за счет куда более привлекательной цены или лучшего качества
• «Темная лошадка». Особая категория проектов, перспектива дальнейшего развития которых совершенно не ясна. Здесь очень трудно просчитать предполагаемую прибыль, а потому считаются наиболее рискованными как для инвесторов, так и для создателей проекта

По наличию научных разработок

Если рассматривать startup с точки зрения наукоемкости, то классификация будет выглядеть таким образом:

• Традиционные проекты, в основе которых использованы простейшие и доступнейшие идеи, которые удалось переработать и реализовать в новой необычной форме
• Инновационные стартапы, ставшие воплощением интересного и полезного научного открытия в форме бизнес-проекта. Основная сложность – привлечение инвестиций на начальном этапе развития

В каких направления развивается startup?

Ежегодно на рынке инноваций появляется огромное множество новых идей, вызывающих интерес у потенциальных инвесторов. Удивлю ли я кого-нибудь из вас, если скажу, что активнее всего пополняется стартапами отрасль IT-технологий? Скорее всего, нет. Помимо айти, популярными направлениями остается интернет и мобильная связь. В последнее время все больше и больше интересных проектов появляется в энергетической, фармацевтической и медицинской отраслях, которые на сегодняшний день признаны одними из наиболее перспективных направлений.

Среди отраслей стартапов, куда выгодно вкладывать деньги, оказались и проекты в сфере виртуальной реальности, а также финансовые услуги. В целом, на этом этапе самым востребованными остаются идеи, реализация которых способна существенно облегчить жизнь пользователей и которые связаны с миром высоких технологий.

Этапы развития startup

Каждый стартап-проект в своем развитие проходит несколько этапов, имеющих ряд специфических особенностей.

Pre-seed

Посевной этап, с которого, в общем-то, и начинается жизнь проекта. Именно на данном отрезке происходит понимание идеи проекта. Команда стартаперов активно изучает перспективы своей работы на рынке и продумывает план действия касательно реализации проекта и его дальнейшего развития. Чаще всего у авторов стартапа еще нет четкого понимания, как будет реализовываться их детище с технической точки зрения.

Startup stage

Запуск проекта – период, охватывающий несколько первых наиболее проблемных недель работы. В течение этого времени стартаперы активно работают над тем, чтобы доказать преимущество их разработки перед другими, уже существующими на рынке. Этот этап очень важен, поскольку от успехов в поиске инвестора для стартапа зависит дальнейшее будущее проекта. В некотором смысле именно исход startup stage определяет, будет жить разработка или нет. Для привлечения инвестиций в проект можно использовать любые варианты саморекламы. Наличие деловой хватки, настойчивости и определенной доли навязчивости во многом предопределяет успех рекламной кампании. К сожалению, именно на этой стадии происходит затухание большинства проектов

Growth stage

Стадия активного роста, на которой происходит продвижение проекта и его закрепление на рынке. На данном этапе потребитель уже знаком с товаром и услугой, а работы по продвижению проекта проводятся в соответствии с бизнес-планом.

Expansion stage

Стадия расширения, когда стартап уже успел получить широкую известность, начал приносить прибыль и стал постепенно выходить за пределы своей первоначальной рыночной ниши. Команда перерастает в производственную или финансовую компанию, которая приступает к скупке новых аналогичных проектов.

Exit stage

Этап выхода, на котором, в случае удачного развития стартапа, инвесторы покидают проект, а бизнес переходит в руки стратегических партнеров. Если же компания не состоялась, а проект не вызвал у потребителей должного интереса, то, скорее всего, выход завершится банальным закрытием стартапа.

По большому счету, самой объемной и тяжелой стадией является именно посевная. На этом этапе нужно позаботиться о разработке прототипа нового продукта, решить вопрос с продвижением рекламной кампании, заинтересовать инвесторов и привлечь в стартап деньги. В некоторых случаях, когда речь идет об активно развивающихся и прибыльных стартапах, некоторые из этих этапах и вовсе пропускаются.

Финансовая сторона вопроса

Сегодня стартапы успели стать неотъемлемой составляющей экономики большинства развитых стран мира. Такие проекты интересуют и именитых предпринимателей, и развитые корпорации. Последним неоднократно удавалось значительно расширить свои активы и получить огромную прибыль от участия в проектах. Именно поэтому они неумолимо ищут реально стоящие идеи и активно инвестируют свои средства в лучшие стартапы, предлагающие нестандартные продукты.

Тем не менее, большая часть стартапов по-прежнему финансируется бизнес-ангелами и венчурными фондами. Такие спонсоры сотрудничают с разработчиками на разных этапах развития проекта и приобретают часть прав в будущей компании. В случае, если стартап будет развиваться успешно, от такого взаимодействия выиграют обе стороны.

Бизнес-ангелами принято называть частных инвесторов, вкладывающих в стартап средства еще на этапе представления идеи. «Ангелы» не вмешиваются в процесс руководства стартапом, не настаивают на скорейшем возврате вложенных средств. Этих игроков рынка интересует максимально высокая прибыль, которую они в перспективе получат от взаимодействия со стартапом.

Куда более осмотрительны в плане инвестирования венчурные фонды – компании, распоряжающиеся деньгами отдельных вкладчиков. Для тех, кто не знает, что такое венчурные инвестиции, настоятельно рекомендую прочесть мою отдельную статью о венчурных фондах, в которой вы найдете всю необходимую для понимания данной темы информацию. Дабы не потерять вложенные в стартап деньги, фонды очень тщательно выбирают проекты и присоединяются к сотрудничеству только после детального изучения всех особенностей и перспектив стартапа.

Виды вложений в стартапы

• Отложенное до стабильного времени. Этот вариант подразумевает заключения между спонсором и разработчиком договора, в котором указывается стадия начала финансирования проекта и размер доли, которую получит вкладчик после получения прибыли. Должен признать, что этот вариант довольно перспективен для всех инвесторов, поскольку имеет минимальные риски
• Веерное финансирование. В данном случае спонсоры инвестируют в проект средств на самых ранних стадиях его развития. Как правило, это наиболее рискованные проекты, которые в итоге окупаются огромными доходами

В отдельных случаях в роли инвесторов, которые вкладывают в проект средства на начальных этапах, выступают близкие, родные и друзья стартаперов, которые готовы поддержать молодых энтузиастов. Кстати, именно за счет их инвестиций финансирует почти 50% всех российских стартапов.

Создаем свой собственный стартап – 5 советов бывалых

Стать успешным стартапером может каждый разумных человек, имеющий минимальные творческие задатки. По мнению экспертов в сфере прибыльных стартапов, идеи для реализации инновационных проектов можно найти во всем, что нас окружает. Достаточно лишь посмотреть на привычные вещи под другим углом и отказаться от некоторых суждений, навязанных обществом.

Ну а пока давайте посмотрим, что нам советуют бывалые стартаперы, которым удалось заработать на своих идеях.

Смотрите в будущее

Интересуйтесь всеми современными идеями, технологиями и начинаниями, будьте в курсе всех событий, происходящих в мире инноваций. Читайте новости в сети, посещайте тематические форумы и актуальные ресурсы, старайтесь использовать уже имеющиеся технические и информационные новшества для создания собственных проектов. Старайтесь быть в первых рядах и думать о том, что понадобится потребителям завтра, послезавтра, через год или десять лет.

Помните, что мир, в котором мы живем с вами сегодня, сделали те, кто не хватался за прошлое, а уверенно смотрел в будущее. Измените терминологию своего мышления, научитесь привязывать инновационные идеи к существующим проблемам. Не думайте, что оригинальные мысли могут возникнуть сами по себе. Им нужно помогать и ежедневно стимулировать.

Будьте профессионалом в чем-либо

В нашем с вами мире есть множество специальных областей, в которые незнакомец с улицы просто не попадет. Это и атомная энергетика, и спорт, и медицина, и фармакология. Именно по этой причине создание узкопрофильного бизнеса возможно лишь после того, как вы приобретете определенный опыт работы в качестве сотрудника компании с конкретной специализацией. Побудьте в роли инсайдера – человека, изучающего отдельную отрасль изнутри – и тогда у вас появятся все шансы для покорения прибыльных рынков. Самое главное в стартап-бизнесе – упорство и стремление понять устройство той или иной отрасли. В идеале, конечно, стать крутым специалистом сразу в двух-трех областях – к примеру, в IT-технологиях и медицине, торговле и биржевых рынках. Именно на пересечении нескольких сфер можно открыть для себя множество перспектив.

Найдите проблему и предложите решение

Оглянитесь и постарайтесь зафиксировать все, что мешает вашей жизни, работе, отдыху и банальному комфорту. Среди наметившихся проблем отберите те, готовые решения которых у вас есть. Историй, когда владелец одной фирмы, столкнувшись с некоторыми трудностями, создавал другую для их устранений, великое множество. Ярким тому примером является всемирно известный ресурс хранения графических файлов Flickr, создававшийся для решения проблемы удобного размещения пользовательских изображений в интернете для дальнейшего запуска онлайн-игр. Игр этих уже нет и помине, а вот системой активно пользуются миллионы простых пользователей.

Постоянно совершенствуйте сервис в различных областях

Старайтесь улучшить все. Помните, что совершенству нет предела. Особое внимание уделяйте тем вещам, которые вызывают у многих людей открытую неприязнь или даже ненависть: получение документов, передвижения, посещения врачей и тому подобное. Ищите максимально эффективные пути решения проблем, привлекайте новейшие технологии и совершенствуйте уже существующие алгоритмы каждодневных действий. У монополистов и крупных государственных структур нет стимула к развитию.

Да, бросить вызов устоявшейся системе сложно, но это вполне возможно. Тем более что существует множество известных корпораций, подтверждающих это. Работу в этом направлении можно начать с анализа уже существующих коммерческих проектов и поиска путей их усовершенствования. Вполне возможно, что вы сможете найти новые, более доступные пути их реализации или значительно улучшить сервис.

Ищите продукты, которые можно предложить на новых рынках

Чуть ли не ежедневно в мире появляются новые рынки, но не всем хватает времени, чтобы отследить их. Продукты массмаркета, производимые крупными корпорациями, создают невероятные перспективы для развития нового бизнеса. Наиболее показательным примером можно считать творение Билла Гейтса – компанию Microsoft. Изначально фирма создавалась с целью реализации софта для персональных компьютеров, который был выпущен компанией MITS в 1975 году. Именно этот продукт стал отправной точкой для развития одного из успешнейших в мире бизнеса проектов.

Успешные startup-кейсы

В списке наиболее успешных современных стартапов оказались:

1. Социальные сети Facebook, Вконтакте и Одноклассники. По большому счету, стартапом является только Фэйсбук, а остальные его удачными копиями, но поскольку это единственные успешные отечественные проекты, я позволил себе считать их таковыми
2. Онлайн-энциклопедия «Википедия», количество «страниц» которой растет ежедневно
3. База для хранения, доставки и просмотра видеороликов – Youtube
4. Платформа для обмена сообщениями Twitter
5. Служба заказа такси в онлайн-режиме Uber. Недельная прибыль компании составляет 20 миллионов долларов
6. Облачная система для хранения данных Dropbox
7. Xiaomi – китайская компания по производству гаджетов. Главная особенность этого проекта в том, что устройства имеют высокое качество и низкую стоимость. Стартовый капитал компании составил 507 миллионов долларов, а ее сегодняшняя стоимость составила порядка 10 миллиардов

Как поддерживают стартапы в России

Нашлось место стартапам и в нашей стране. Инвестирование таких проектов пока только развивается, но должен признать, делает это уверенно и довольно активно. Количество специальных программ и площадок, помогающих найти спонсоров для поддержки и развития стартапов неумолимо растет. Так, на уровне государства такую помощь оказывают в Фонде посевных инвестиций или Российской венчурной компании и в Агентстве стратегических инициатив.

Что же касается негосударственных компаний, то поддержать стартапы готовы в Runa Capital, VC, Almaz Capital и Foresight ventures. Каждая из этих платформ специализируется на конкретных проектах. Кроме того, отличается и процент долей, которые они берут под свою финансовую опеку.

Заключение

Ну что же, приступим к сбору урожая и подведем итоги? Получается, что идей, которые в перспективе могут обогатить нас, огромное множество, и витают они буквально в воздухе. Что поразительно, большинство из них вполне реально «оживить». Стать успешным стартапером может каждый, кто верит в себя, свои силы и готов прислушиваться к советам бывалых. Не бойтесь начинать с малого. Попробуйте создать хотя бы один бизнес-проект с самого нуля, наберитесь опыта, а только потом приступайте к столь сложному мероприятию как запуск собственных стартапов. Не забывайте подписываться на обновления блога и делиться собственным мнением по теме в комментариях.

На этом я с вами прощаюсь, удачных вам начинаний и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Инвестиции в стартапы — С чего начать вкладывать деньги

Инвестиции в стартапы оправданы только в случае с проектами, обреченными на коммерческий успех. Такие идеи стремительно набирают популярность, обрастают клиентами, подписчиками, поклонниками и способны умножить финансовые вливания на сотни процентов за предельно короткие сроки.

В подавляющем большинстве случаев главным объектом, в который вкладываются средства, является не идея, которая хороша сама по себе, а люди, способные сделать из этой идеи прибыльную конфетку — быстрое, четкое и удобное решение проблемы миллионов. Как правило, без внушительного набора деловых качеств, уверенности в себе и настоящего профессионализма обойтись не получится.

Инвестиции в стартапы — как, с кем и когда?

Инвестиции в стартапы

Один из наиболее безопасных способов, практически идеально подходящий для начинающих инвесторов – вкладывание денег через инвестиционные фонды. Не менее интересным вариантов считается инвестирование через пулы, который формируются за счет нескольких частных инвесторов, желающих приобрести тот или иной стартап. Оба эти подхода хороши тем, что справедливо уравновешивают прибыль в случае успеха и еще лучше сглаживают потери от возможных неудач.

Инвестиции в стартапы через пулы открывают возможность вкладывать не только финансовые, но и некоторые материальные ресурсы. Иногда влиятельные бизнесмены или чиновники даже обучают начинающих стартаперов, чтобы впоследствии заработать деньги на их проектах. Конечно, в случае столь основательного подхода инвестору отходит львиная доля будущей прибыли.

Многочисленные выставки, конкурсы и конференции, посвященные стартапам, и всему что с ними связано, проходят в большом количестве как за рубежом, так и в России. О таких мероприятиях часто пишут на тематических ресурсах и в профильных изданиях. В рамках подобных встреч достаточно легко определиться с объектом будущих инвестиций, поскольку имеется возможность вплотную познакомиться и пообщаться с создателями проекта.

Чем стартап лучше корпорации?

Инвестиции в стартапы, обреченные на коммерческий успех – мощный толчок для сверхприбыльной компании в начале ее пути. Только за счет специфики, масштабов проекта и работы небольшого коллектива энтузиастов все реализуется намного креативнее и быстрее. Формальностей здесь минимум, а сроки принятия решений значительно короче. Продукты создаются в рекордно короткие сроки, а забота о репутации пока отложена на второй план. Многочисленные доработки проводятся в процессе реализации ключевых задумок. Команда стартапа отличается высоким уровнем мобильности, фаундеры трудятся в комфортной, свободной среде, где процветает развитие творческой активности.

Специфика инвестирования в веб-проекты

Инвестиции в стартапы сегмента веб предполагают получение высоких доходов. По этой причине продуманная система монетизации ресурса автоматически становится главным приоритетом. Без работающего прототипа, а лучше работающего проекта, который уже начал показывать первые практические результаты, вопрос о вложении средств поднимать преждевременно.

Одним из основополагающих моментов является возможность личного контакта с основателем или несколькими основателями проекта. Желательно организовать совместное изучение бизнес плана, в идеале, привлечь к процессу экспертов, с помощью которых удастся извлечь еще большую пользу из происходящего. Без использования открытых каналов коммуникации, тщательного проговаривания судьбы каждого вложенного доллара и продуктивных партнерских переговоров перспективы на успех становятся очень и очень туманными.

Как страхуют свои инвестиции в стартапы венчурные капиталисты на Западе?

Люди, которые давно вращаются в сфере информационных технологий и инвестирования в подобные проекты прекрасно знают главное правило работы опытных бизнес ангелов в этом сегменте. Формула выглядит достаточно просто и записывается как 30/40/30. Расшифровывается эта теорема следующим образом:

1. Порядка 30% портфеля не выстреливает вообще.
2. Примерно 40% приходится на откровенно слабые проекты.
3. Еще 30% демонстрируют относительно неплохие результаты.

При этом когда в портфеле из 20-25 проектов выстреливает примерно 3-4, фонд получает право называться успешным.

Инвестиции в стартапы – юридическое оформление

Кто бы там что ни говорил, а отдельного закона, регламентирующего отношения в сегменте стартапов ,у нас пока нет, поэтому действовать приходится по общепринятым нормам и правилам. Ниже приведены три наиболее надежных способа защиты инвестиций в стартапы, неоднократно проверенные отечественными юристами:

Заключение инвестиционного договора.

Документ позволяет детально расписать цели, на достижение которых выделяются средства, а также раскрыть характеристики и параметры, на которые потребуется в дальнейшем ориентироваться стартаперу. Инвестиционный договор предполагает разработку системы отчетности и контроля, для предметного разговора во время периодических встреч с инвестором, а также обозначить конечный результат, ради которого все и затевалось, и самое главное – сроки достижения этого самого результата.

Этот вариант несколько проще, поскольку регламентирует лишь процесс использования полученных средств. Преимущество договора займа состоит в том, что в нем имеется возможность прописать порядок действий на случай наступления обстоятельств, при которых срок возврата вложенных в стартап средств, будет сокращаться. Также в договоре займа указывается процентная ставка за пользование инвестированными средствами и условия изменения этого показателя.

Договор простого товарищества.

Идеальный вариант для тех, кто хочет инвестировать с несколькими партнерами одновременно, с сохранением одинаковых прав или указанием в договоре определенного порядка использования таких прав. Этот тип договора удобен еще и тем, что позволяет проработать порядок пользования общим имуществом, способы коммуникации между учредителями, процедуру выделения доли каждого основателя компании, а также порядок расторжения договора и схему выплаты компенсации отдельным участникам проекта при выходе.

Сколько прибыли дают инвестиции в стартапы?

Несколько светлых голов из Белоруссии взялись за детальный анализ CrunchBase – уникальной информационной базы стартапов №1 в мире. И вот о чем нам говорит неумолимая статистика. Среднестатистический стартап привлекает порядка $25.3 млн инвестиций и в последствии продается за среднестатистические $196.8 млн. Аналогичным способом высчитана и прибыль инвестора, которая в усредненном выражении составила 676 %. Конечно, указанная цифра актуальна только в том случае, если человек является владельцем компании на все 100 %. Но даже если взять половину или четверть от этой суммы, что заметно ближе к реальной жизни, итоговые показатели выглядят очень и очень неплохо.

Как и когда выйти из стартапа?

С реальными выходами из стартапов в России дела обстоят предельно просто. Прямая продажа решает любые вопросы, когда инвестор решает покинуть проект и вывести средства. Конечно, если к этому времени есть что реализовывать. Требования к подобным сделкам в РФ значительно ниже в сравнении с тем же IPO.

Среднестатистическая продажа в РФ, как правило, происходит через 3-5 лет после сотрудничества с проектом. За такой срок компании более чем реально не только окрепнуть, но и продемонстрировать собственную выживаемость на рынке в рамках развития и реализации идеи. Более того, за несколько лет вполне реально вернуть венчурные средства, вложенные в проект, не забыв присовокупить к ним полагающуюся долю прибыли.

Наиболее популярные во всем мире способы выхода из стартапа:

1. Обратный выкуп – продажа доли инвестора руководству компании.
2. Выкуп акций сотрудниками компании либо приходящими управленцами.
3. Прямая продажа другому инвестору.
4. IPO – заход на фондовую биржу через публичное размещение.
5. Вынужденная покупка акций руководством компании, если стоимость проекта сформировалась на более низком уровне в сравнении с запланированными показателями.
6. Принудительный выход, чаще по причине ликвидации компании – самый неблагоприятный сценарий.

На первый взгляд инвестиции в стартап могут показаться чем-то вроде лотереи, отчасти так оно и есть. Но применяя годами отработанный профессиональный подход западных инвесторов, шансы на успех значительно возрастают.

Источник https://guide-investor.com/novichkam-obuchenie/startup/

Источник https://pammtoday.com/investicii-v-startapy.html

Источник

Источник