Как открыть брокерский счет в Сбербанке: пошаговая инструкция и условия пользования

Первое, что должен сделать начинающий инвестор, – это открыть брокерский счет, который дает возможность совершать сделки купли-продажи с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и валютой. В рейтинге по числу зарегистрированных клиентов, который ежемесячно составляет МосБиржа, вторую строчку занимает Сбербанк (не так давно его обогнал Тинькофф Банк). В статье рассмотрим, как открыть брокерский счет в Сбербанке и как им пользоваться.

Почти 2 млн человек выбрали Сбербанк в качестве посредника на бирже. Причины такие же, по каким люди несут свои деньги в этот банк даже при условии минимальных процентов, – надежность. Этот критерий имеет большое значение, потому что никакой страховки от банкротства или отзыва лицензии брокерской компании в России нет.

Но прежде чем подписать договор, изучите подводные камни. Не всем инвесторам подойдет Сбербанк в качестве брокера, и лучше об этом узнать до того, как переведете ему деньги. В статье я постараюсь показать все достоинства и недостатки. Ориентироваться буду на собственный опыт – в моей семье один из счетов открыт именно в Сбербанке и я регулярно покупаю на нем ценные бумаги.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера. Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм.

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле. Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней).

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Условия пользования

В течение 1-2 дней вы получите СМС и письмо на почту об открытии счета. Только после этого можно вносить деньги и совершать первые операции на бирже. Из присланных сообщений можно узнать номер договора на обслуживание. Он потребуется для входа в мобильное приложение для торговли “Сбербанк Инвестор”.

Далее рассмотрим особенности двух тарифов, условия внесения денег, процедуру купли-продажи ценных бумаг.

Сбер Инвестиции: что это, отзывы, тарифы

Сфера инвестирования денежных средств получила свое широкое развитие только в последние года, так как ранее этому препятствовали многочисленные сложности, которые были связаны с недостаточным развитием технологической сферы.

Сбербанк сегодня является наиболее востребованной и привлекательной банковской организацией, которая предоставляет своим клиентам возможность инвестировать свои денежные средства, для этого даже была разработана специальная программа-приложение «Сбер инвестиции». Что она собой представляет, и какие особенности стоит учесть?

Что такое «Сбербанк Инвестиции»

Программа представляет собой определенное брокерское подразделение, которое предназначено для использования отдельными лицами с целью инвестирования и получения доходности. «Сбер Инвестиции» являются частью корпоративно-инвестиционной компании, которая в свою очередь также является дочерним предприятием, которое принадлежит крупнейшей банковской организации в Российской Федерации с государственным участием – Сбербанку.

Данная платформа предполагает возможность приобретения ценных бумаг организации гражданам РФ, а также возможность совершения валютных операций и прочих процедур, которые так или иначе связаны с активами.

Сервис работает с 2018 года и на сегодняшний день имеет большой спрос среди потенциальных пользователей.

Не так давно произошло выделение данного сервиса в отдельный инструмент, который был так и назван «Сбер Инвестиции» (создан в виде отдельного мобильного кроссплатформенного приложения).

Основным преимуществом программы является наличие пробного месячного периода, во время которого пользователь может ознакомиться с особенностями работы платформы, получить необходимые знания для правильного инвестирования, провести консультацию со специалистами и так далее. В том случае, если сервис не понравится, по окончанию пробного периода можно будет прекратить его использование.

Сбербанк Инвестиции считается наиболее надежным и качественным брокерским сервером, так как он имеет обширный функционал и повышенный уровень безопасности.

Как пользоваться — инструкция для инвестора

На самом деле, использовать программу для проведения процедур инвестирования достаточно просто, вследствие чего разобраться с последовательностью действий сможет даже тот пользователь, который ранее не работал с аналогичными платформами.

Суть процедуры достаточно простая, предполагает несколько последовательных действий, которые в результате приведут к необходимому результату:

1. В первую очередь необходимо будет произвести открытие брокерского счета, либо выбрать стратегию инсвестирования из «готовых решений» в « Сбербанк Онлайн» ,
2. Есть и другой вариант – изначально происходит установка приложения « Сбер Инвестор «, после чего пользователю предоставляется возможность попрактиковаться в демо-версии, а затем уже производится открытие брокерского счета.

Стоит отметить, что демо-версия предназначена для того, чтобы пользователь ознакомился с особенностями приложения, потренировался в процессах приобретения и продажи ценных бумаг.

В данном случае никаких расходов и доходов не будет, просто пробное тестирование работы платформы.

Демо-версия предполагает использование приложения в гостевом режиме, вследствие чего необходимости вносить реальные денежные средства не будет. В том случае, если работа программы устроит – можно будет продолжить ее использование уже в стандартном виде, в противном случае достаточно будет выйти из аккаунта и удалить приложение.

Как в приложении, так и на официальном сайте, представлены определенные разделы, в которых можно будет получить информацию или провести необходимые действия по работе с приложением и работой на фондовом рынке. Основными разделами являются:

• «Мои счета» – главная страница приложения, на которой располагаются данные обо всех имеющихся счетах и индивидуальном инвестиционном счете, предоставляется информация обо всех суммах на счетах.
• «Рынок» – место приобретения ценных бумаг и совершения валютных сделок. Изучение рынка поможет сделать наиболее выгодные приобретения путем просмотра графика изменения стоимости актива. Также в данном разделе можно будет просмотреть все актуальные новости о валюте и бумагах.
• «Идеи» — здесь предоставляются аналитические данные о разных ценных бумагах, предоставляется возможность самостоятельно выбрать наиболее привлекательный вариант или даже собрать инвестиционный портфель.
• «Заявки» — все сделки, актуальные на данный момент, а также заявки, которые предполагают приобретение или продажу ценных бумаг.
• «Прочее» — пополнение собственного счета и вывод с него заработанных денежных средств, возможность проведения настройки входа приложение и обращение к сотрудникам банковской организации для получения ответов на возникшие вопросы/решение появившихся проблем с работоспособностью платформы.

Личный кабинет «Сбербанк Инвестиции»

В личном кабинете, который может быть открыт как в мобильном приложении «Сбер Инвестиции», так и на официальном сайте банковской организации, можно будет просмотреть все данные, которые связаны с имеющимся брокерским счетом. Доступ к личному кабинету присутствует в любое время дня и ночи, вследствие чего пользователь сможет совершить вход и провести определенные процедуры в любой период времени.

По мере необходимости можно будет получить помощь от сотрудников банковской организации (в том случае, если возникли проблемы с технической частью платформы, входом в личный кабинет и так далее).

Также в личном кабинете можно будет просмотреть статистику и актуальные данные по стоимости ценных бумаг. При регулярном отслеживании состояния счета можно будет выбрать такой момент, когда приобретение или продажа определенных активов будет наиболее выгодной.

В личном кабинете можно будет производить как приобретение, так и продажу имеющихся активов, просматривать определенные изменения за выбранный промежуток времени и так далее.

В случае необходимости можно будет достаточно подробно ознакомиться со всеми возможностями личного кабинета в разделе «Помощь» или же просто обратиться к сотруднику банка для получения подробного консультирования по данному вопросу.

Как открыть счет

Наиболее простым и удобным способом является открытие брокерского счета непосредственно в приложении «Сбербанк Онлайн» в соответствующем разделе инвестиций.

Стоит отметить, что может потребоваться и открытие индивидуального инвестиционного счета, который представляет собой одну из разновидностей брокерского счет с наличие налоговых льгот для пользователя.

Такой вариант поможет несколько сэкономить на обязательных вычетах из суммы заработка в качестве налогов, а потому стоит обратить внимание на данное предложение.

При регистрации пользователю будет предоставлен выбор между открытием брокерского счета с дополнительным индивидуальным инвестиционным счетом или же открытие просто брокерского счета без дополнений.

В том случае, если пользователь не готов потерять связь со своими денежными средствами на три года, то стоит отдать предпочтение простому брокерскому счету.

На следующий день после того, как пользователь получить соответствующее СМС с номером брокерского счета и паролем для входа в личный кабинет, он сможет полноценно использовать возможности платформы для своих целей при условии того, что ознакомление с работой приложения уже было проведено.

Пополнение счета происходит достаточно просто, также через официальное приложение банковской организации Сбербанк Онлайн, также в разделе инвестиций.

Перед тем, как начать полноценную работу в сфере инвестирования, необходимо будет ознакомиться со всеми рисками и возможными сложностями, чтобы в дальнейшем не возникло конфликтов и серьезных проблем с пользованием банковским продуктом.

Тарифы на брокерское обслуживание

На сегодняшний день банковская организация предлагает провести открытие брокерского счет по одному из двух имеющихся тарифов – один предназначен для использования новичками, а второй отлично подойдет для профессиональных инвесторов, которые настроены получать достаточно крупные суммы с совершенных сделок.

• Самостоятельный тариф . Предполагается получение первых 20 поручений в течение одного месяца полностью бесплатно, а далее стоимость каждого поручения будет составлять 150 рублей. Это несколько дороже, чем плата за услуги некоторых других брокеров.
• Инвестиционный тариф . Предназначен для тех лиц, которые обладают определенным уровнем знаний и умений, вследствие чего сторонняя помощь для совершения выгодных сделок – не потребуется. Также пользователю предоставляется доступ к закрытому порталу, а также предполагается некоторые снижение комиссии за проведение различных сделок на торговой платформе, размер которых составляет как менее, так и более одного миллиона рублей. Первые 20 поручений также остаются бесплатными, а за каждое последующее придется платить по 150 рублей.

Банковская организация является брокером, который предоставляется тарифы пользования для физических лиц. Комиссии будут изменяться в зависимости от суммы операции, которая проведена по брокерскому счету.

Чем больше будет сумма, тем меньше будет комиссия, которую необходимо будет заплатить.

Также можно будет воспользоваться информационным порталом для того, чтобы получить данные о наиболее востребованных акциях, обо всех акциях, которые можно приобрести на данный момент, а также о том, какие активы в скором времени должны упасть в стоимости.

Сберкупон «Инвестиции в жизнь»

«Сберкупон» представляет собой Инвестиционную программу, которая производит 100% страхование капитала пользователя, а также предполагает страхование жизни и наличие купонных выплат.

Суть заключается в том, что пользователь самостоятельно выбирает ту денежную сумму, которую ему будет удобно вложить на определенный срок (все параметры определяются самостоятельно).

При этом в договоре в обязательном порядке фиксируются все установленные условия.

После заключения договора происходит размещение средств в надежные активы и раз в установленный период времени пользователь получает инвестиционный купон, в том случае, если стоимость акции достигает определенной отметки. Также пользователь в любом случае получит гарантийный талон , который представляет собой определенную денежную сумму, которая выплачивается каждый год вне зависимости от сложившийся ситуации.

Как заработать на популярных инструментах

Для того, чтобы начать зарабатывать на инвестировании, необходимо будет уделить достаточное количество внимания изучению работы с различными активами, а также научиться оценивать вероятность падения или роста стоимости на ценные бумаги и валюту.

Конечно, для того, чтобы получить выгоду, придется вложить определенную часть своих денежных средств, никак иначе возможности получить доход — нет.

Стоит учесть, что присутствует вероятность падения стоимости активов, вследствие чего пользователь может потерять свои средства.

Отзывы о «Сбербанк Инвестиции»

«Пользуюсь приложением Сбер Инвестиции не так давно – достаточно простая в понимании программа для новичка, все подробно рассказано, есть возможность обратиться к специалистам банка. Пока пользуюсь демо-версией, но планирую перейти на обычную.»

«Длительное время работал с другим брокерским сайтом, и вот внимание привлекли Сбер Инвестиции. Простое и удобное приложение, простые в понимании графики, возможность получения быстрого доступа к личному кабинету. Все просто и удобно.»

«Программа показалась достаточно сложной для человека, который ранее с аналогичными приложениями не работал, однако сотрудники банка помогают разобраться во всех моментах. Возможно, буду использовать Сбер Инвестиции и дальше.»

Татьяна, 44 года

«Я являюсь частным инвестором и используюсь большим количеством различных платформ, в том числе Сбер Инвестиции. Платформа достаточно простая в использовании, однако стоимость определенных операций несколько выше средней, а потому инвестирование может оказаться не особо выгодным.»

«Первое приложение для инвестирования, которым я решил воспользоваться. В целом, все достаточно понятно, удобный интерфейс и оформление, планирую перейти из демо-версии в стандартную и начать приобретение активов в ближайшее время.»

Источник https://iklife.ru/investirovanie/otkryt-brokerskij-schet-v-sberbanke.html

Источник https://vbankeonline.ru/sber-investicii-otzivi-tarify/

Источник

Источник