Как начать инвестировать с малой суммой денег (пошагово)

Финансовые эксперты уверены в том, что начинать инвестировать можно даже в том случае, если у человека нет большой суммы. Первые вложения могут быть совсем мизерными, например 1000 рублей. Главное – выработать привычку инвестировать регулярно.

Что такое инвестиции и инвестирование

Прежде чем заняться инвестициями, начинающему инвестору нужно ознакомиться с основными понятиями, изучить немного информации о правилах инвестирования, а также действующее законодательство в области инвестиций. Это поможет избежать некоторых ошибок, совершаемых новичками.

Инвестировать в ценные бумаги можно лишь при помощи брокера. Так называют посредника, который имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Важно! Чтобы начать инвестировать нужно открыть брокерский счет, который представляет собой специальный счет, предназначенный для проведения операций с финансовыми инструментами.

Кроме брокерского счета, начинающий инвестор может воспользоваться индивидуальным инвестиционным счетом. Его отличие от брокерского заключается в наличии налоговых льгот, а также немного других условиях обслуживания. Например, обналичивать ИИС нельзя на протяжении трех лет с момента его открытия, а брокерский можно в любой момент.

Оценка стоимости бизнеса	Финансовый анализ по МСФО	Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel	Оценка акций и облигаций

Инструменты и стратегии инвестирования

Инструментами инвестирования называют направления вложений. То есть, это все то, что приобретается инвестором для получения дохода. В качестве инвестиционных инструментов могут выступать:

• депозиты в банках;
• недвижимость;
• драгоценные металлы;
• акции, облигации;
• ПИФы;
• ETF;
• бизнес;
• патенты, исследования;
• авторские работы;
• земля, оборудование и др.

Чтобы вложить минимальную сумму, можно воспользоваться брокерским или инвестиционным счетом. В таком случае начинающий инвестор получает возможность приобретать и продавать ценные бумаги, а также другие финансовые инструменты, реализуемые на фондовой бирже.

Небольшую сумму можно разместить на депозите. Однако инвестициями подобный метод назвать довольно трудно. Все дело в том, что процентная ставка по вкладам настолько мала, что с трудом покрывает инфляцию. Но если основная цель инвестора – сохранение сбережений, а не преумножение капитала, то вполне возможно положить деньги на депозит.

Стратегией инвестирования называют метод, при помощи которого инвестор направляет свой капитал для получения прибыли. Если говорить простым языком, то стратегия – это то, каким образом человек наращивает доход.

Существует несколько стратегий заработка на инвестициях:

1. Краткосрочные вложения. В таком случае инвестор вкладывает небольшую сумму средств на довольно короткий промежуток времени, после чего получает прибыль. Например, занимается перепродажей ценных бумаг. Но при таком подходе нужно постоянно анализировать рынок и следить за котировками.
2. Среднесрочное инвестирование свойственно для приобретения облигаций, вложений в недвижимость, бизнес. Оно предполагает получение дохода спустя 3 – 5 лет после инвестирования.
3. Долгосрочные вложения – это часто используемая стратегия успешных инвесторов. Они преумножают свой доход путем получения дивидендов, купонов, увеличения стоимости активов. Чем дольше срок инвестиций, тем выше прибыль.

Также различают консервативный и агрессивный методы инвестирования. Первый направлен на снижение риска. Например, инвестор внимательно анализирует рынок и принимает решение только после тщательно проведенного исследования, покупает менее рискованные активы и постоянно проводит диверсификацию портфеля.

Именно консервативный стиль подходит новичку. Все дело в том, что начинающий инвестор, как правило, не знаком со спецификой рынка, а чтобы обезопасить вложения, лучше начать с малого.

Агрессивный стиль связан принятием импульсивных, быстрых решений. Например, если у инвестора есть акции, купленные по цене 500 рублей, а сегодня их стоимость увеличилась до 800 рублей, то он моментально принимает решение о реализации ценных бумаг. То есть, агрессивный метод связан с отсутствием четкого плана и стратегии, что сопряжено с высокими рисками.

Как начать инвестировать с малой суммой денег

Чтобы начать инвестировать с небольшой суммой, нужно определиться с финансовыми инструментами и стратегией.

Минимальная сумма для инвестиций

На самом деле минимальной суммы для инвестиций не существует. Все зависит от того, в какие инструменты начинающий инвестор планирует вложить капитал.

Если основная цель человека – сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель, который в будущем будут приносить прибыль, можно потратить около 30 тыс. на приобретение акций, облигаций и других активов.

Если у начинающего инвестора нет такой суммы, то можно начинать инвестировать постепенно, например от 1000 рублей. В таком случае портфель будут наполняться последовательно.

Пошаговая инструкция

Чтобы начать инвестировать с небольшой суммы, можно воспользоваться пошаговой инструкцией, разработанной финансовыми экспертами.

1. Постановка цели. Начинающий инвестор должен понять, какого результата он планирует добиться – преумножиться средства или сохранить капитал.
2. Знакомство с основной информацией об инвестициях. Важно изучить действующее российское законодательство, научиться анализировать рынок, отдельные компании, познакомиться с историями успеха действующих инвесторов.
3. Выбор инструмента для инвестиций. Важно понять, каким образом начинающий инвестор будет вкладывать средства, например, при помощи депозита, в недвижимость, в ценные бумаги и т.д.
4. Анализ и выбор посредников. Посредниками в инвестициях называют брокеров, банковские организации, а также специальные площадки для инвестиций в бизнес. Важно обратить внимание на репутацию посредника, на наличие лицензии, а также на условия сотрудничества.
5. Начинаем инвестировать. Для этого открываем брокерский, инвестиционный, депозитарный или металлический счет, заводим на него определенную сумму средств и приобретаем финансовый инструмент.
6. Выбираем стратегию. Важно понять, каким образом начинающий инвестор планирует зарабатывать на инвестициях. Существует несколько вариантов, о которых рассказано выше.

Важно! Инвестирование считается сложным процессом. Но, чтобы начать инвестировать, не обязательно иметь экономическое образование и глубокие познания в области финансов.

Правила успешного инвестирования для начинающих инвесторов

Начинающим инвесторам, не имеющим опыта в инвестициях, запомнить несколько правил успешного инвестирования, которые помогут защитить свой капитал.

• диверсифицируйте инвестиционный портфель, то есть вкладывайте средства в разные инструменты или отрасли;
• будьте дисциплинированными, развивайте привычку инвестировать регулярно;
• не падайте духом и не совершайте импульсивных поступков в случае неудачи;
• окружите себя правильными людьми, например такими же начинающими инвесторами, как и вы;
• не забывайте о самообразовании, регулярно знакомьтесь с информацией об инвестициях, с опытом других людей.

Надо отметить, что не стоит ждать большого дохода от небольших инвестиций в короткий промежуток времени. Конечно, случаются ситуации, когда новичок в первый год зарабатывает около 50% от вложенных средств. Но такое происходит не так часто и зависит, наверное, только от удачи.

Распространенные ошибки новичков

Новички часто совершают одни и те же ошибки. Чтобы не допустить их, рекомендуется ознакомиться с самыми распространенными из них.

Начинать инвестировать без наличия финансовой подушки безопасности – это, наверное, самая главная ошибка. Рекомендуется располагать суммой, которой хватит на 3 – 5 месяцев жизни без дохода. Также не нужно выводить полученный доход и тратить его на личные нужды. Если сумма вложений небольшая, то прибыль лучше всего реинвестировать.

Некоторые люди приступают к инвестированию, даже не отличая акции от облигаций. Такой подход не верный. Несмотря на то, что для инвестирования не нужно обладать глубокими экономическими познаниями, прочить несколько книг об инвестициях и запомнить базовые понятия – это обязательное условие успешного инвестирования.

Как правило, люди прибегают к инвестициям с желанием преумножить свои средства. Но, вложив тысячу рублей не стоит ожидать большой прибыли уже через пару месяцев. Завышенные ожидания приводят к тому, что новичок бросает начатое дело, так как не видит результата.

Как инвестировать небольшую сумму денег и вложить средства в прибыльные инструменты

Развенчиваю мифы: инвестировать небольшую сумму денег вполне реально для того, чтобы получать регулярный доход, но при этом важно и грамотно еще на стартовом этапе определить, куда именно ее вложить, как распределить капитал. Не устаю напоминать о важности принципа диверсификации.

Каждый с чего-то начинает, и даже сумма в 80-100 тысяч рублей может позволить существенно увеличить свой доход. Способы лояльные, интересные и подходят даже тем, кто только открывает для себя тему вложения средств. У вас есть только 100 долларов, которые можете вложить и позволить даже в худшем исходе потерять? Есть советы и для вас.

Оглавление:

5 способов куда можно вложить небольшие деньги новичку

Рассматривая вложения для средних или даже небольших сумм в разной валюте, стоит помнить о том, что нельзя все инвестировать в один инструмент. Важно оценивать не только потенциальную доходность, но и возможные риски. Грамотно инвестировать означает вкладывать деньги таким образом, чтобы регулярно получать доход из разных источников, формировать финансовую подушку. Вовсе не обязательно иметь миллионы, чтобы наладить пассивный доход.

Инвестиции в криптовалюту

Инвестиции в криптовалюты это один из самых высокодоходных, но в тоже время высокорискованных видов инвестиций. Здесь буквально за один день можно либо стать миллионером, либо потерять все вложения. Но как говорится, кто не рискует тот не пьет шампанского! Риски есть в любом виде инвестиций, даже вклады в банк могут исчезнуть с отзывом у банка лицензии.

С момента создания первой криптовалюты (Биткоина) прошло уже 11 лет. И за эти годы биток существенно вырос в цене, но это не предел. Так как криптовалюта — это цифровое золото, количество которого ограничено, то цена его обязательно будет расти. Поэтому в инвестиционном портфеле каждого инвестора обязательно должен быть биткоин. Купить криптовалюту за рубли можно в онлайн-обменнике Матби. Это сервис 2 в 1: обменник и криптокошелек. После простой регистрации на сайте, необходимо пополнить баланс рублями (отправить можно с банковской карты или электронного кошелька), а потом можно приступать к обмену реальных денег на цифровые.

Обмен происходит мгновенно и без комиссий. Кроме привычного BTC здесь можно купить, продать и безопасно хранить Litecoin, Zcash и Dash. Онлайн-кошельки для каждой криптовалюты доступны в разделе “Принять криптовалюту”. В случае возникновения вопросов компетентная служба поддержки на связи круглосуточно. Подробная инструкция по покупке криптовалюты рассмотрена в видеообзоре.

Депозит в банке

Банк предлагает небольшие проценты начисления в рублях, долларах или евро, которые существенно ниже, чем процент по кредитам. Но при этом потенциальный вкладчик имеет существенное преимущество — его вклад застрахован до 1,4 млн. рублей государством. При этом наличка не хранится дома и выбирая определенный вид депозита, его всегда можно расторгнуть, когда срочно нужны средства.

Покупка акций предприятий

Инструмент с пассивным доходом позволяет получать дивиденды от деятельности разных компаний:

• российских;
• мировых.

На выбор доступны как обычные, так и привилегированные акции. Как правило, суммы не большие до 5-7% в год, но большой плюс, что можно купить одну акцию и со временем расширять свой портфель. Акции торгуются лотами, их покупка разрешена только профессиональным инвесторам или через брокеров.

Инвестирование в ПИФы

Достаточно популярная часть структурных продуктов, предусматривающая доверительное управление. Весомый плюс — низкий порог для старта: не более 3 тысяч рублей, но при этом срок окупаемости достаточно долгий. Условия индивидуальны для каждого инвестиционного фонда. Особым спросом инструмент пользовался в РФ 5-7 лет назад.

Вложение в ПАММ счета

Вовсе не обязательно знать правила и стратегии торговли на Форексе, главное понять, как выбрать ПАММ счет и вложить в него средства. Это могут быть одновременно несколько счетов от разных управляющих с плавающей доходностью. Торговля на ПАММ-счетах проводится только через брокера. Выбирая, куда именно хотите распределить средства, рекомендую обращать внимание на:

• срок работы;
• применимые стратегии (пассивная, агрессивная);
• показатель доходности за определенные период;
• какое количество сделок сейчас открыто.

Инвестиции в облигации

Работать можно с облигациями внутреннего рынка или же евробондами. По сути, инвестор покупает долговые обязательства, которые через время будут погашены государством или компанией. Для того, чтобы получать средства таким способом, стоит открыть ИИС, воспользоваться услугами брокеров.

Правила успешного инвестирования

Представим, что у вас есть 100 тысяч рублей и вы изучаете идеи для вложения небольших сумм. Я бы порекомендовала в обязательном порядке включить в свой портфель такие инструменты:

1. криптовалюта (токены и монеты с хорошими перспективами роста);
2. рынок Форекс (автоматизированная торговля через бота, ПАММ-счета);
3. ПИФ или банковский депозит;
4. онлайн-площадки;
5. вложения в дело (старт-ап, бизнес), в том числе, на долевых условиях.

Процентная доля в каждый инструмент определяется вами самостоятельно. Зная и придерживаясь основных правил, как заработать студенту, которые собраны на gq-blog.com, можно перестать жить только на одну стипендию, но еще даже откладывать средства.

Наличие постоянного дохода

Регулярный пассивный доход — это отличный вариант получения средств, как тем, кто работает, так и тем, кто не трудится в традиционном смысле этого слова. Например, вы вложили деньги в недвижимость и сдавая ее, каждый месяц ожидаете на приход денег. Используя онлайн-проекты, вы можете получать доход пусть пару дней, но за это время не только выйдете в безубыток, но и получите чистую прибыль.

Планирование и стратегия

Разработайте самостоятельно свой инвестиционный портфель или обратитесь за помощью в этом вопросе к финансовому консультанту. Изначально задайте себе вопрос: какие самые выгодные, какие риски и их уровни для них характерны и когда вы сможете получить назад то, что вложили. Готовы рисковать? Агрессивная стратегия вас ждет, но не чаще чем несколько раз в год. А вот средняя (демократичная) и позволяет прибыль получать, и не рисковать на грани.

Распределение денег по разным направлениям

Диверсификация — принцип, когда деньги хранятся в разных местах, но при этом приносят доход. Я рекомендую выбирать тот или иной инвестиционный инструмент, обращая внимание на:

1. минимальные суммы для начала сотрудничества;
2. репутацию, отзывы клиентов;
3. доходность;
4. возможные риски;
5. предлагаемые гарантии;
6. как и когда можно вывести вложенные средства.

Большие суммы можно вкладывать в потенциально прибыльный бизнес и, либо становится соучредителем, либо же просто получать дивиденды за определенный период. Похожая политика и в случае поиска старт-апов для софинансирования, в том числе, на краудфандинговых платформах.

Вы сами определяете начальную сумму для вложений, учитывая условия того или иного инструмента. Я рекомендую начать работать хотя бы с 1000-1500 долларов, этого вполне достаточно, чтобы получать пассивный доход и понять принцип вложения средств, «прочувствовать» рынок, выбрать подходящую стратегию. Подводя итог, отмечу: инвестиции небольших сумм в разной валюте с хорошей доходностью не так уж и мало. Остановлю свое внимание на вариантах, куда вложить 100 долларов. Эта сумма вполне реальна для накопления каждым.

Популярные инструменты для вложения 100$

Закончить статью хочу очень показательной историей. Если вы все еще думаете, что инвестиции — удел богатых, вы ошибаетесь. Шведский бомж Курт Дегерман на протяжении длительного времени собирал и сдавал стеклотару. Вырученные средства вкладывал в шведские компании. И только после смерти его состояние оценили в 1,4 млн. долларов. (Какой шок был для родственников!) Ведя привычный образ жизни в стиле «бродяга», Курт не потратил ни копейки, но показал, что найти стартовый капитал для вложений и получать пассивный доход можно всегда и везде.

Источник https://finzz.ru/kak-nachat-investirovat-s-maloj-summoj-deneg-poshagovo.html

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/invest/investirovat-malo.html

Источник

Источник