Как купить еврооблигации на Московской Бирже?

Еврооблигации — облигации, преимущественно выпускаемые в иностранной валюте. Облигации — долговые ценные бумаги. Их выпускают эмитенты — правительства разных стран в лице министерства финансов, крупные государственные и частные компании.

Эмитент выплачивает держателю облигации купон. Еврооблигации с фиксированным купоном часто рассматривают как альтернативу или дополнение к банковскому вкладу в валюте, т.к. ставка купона, как правило, выше ставки по банковскому депозиту.

Однако до покупки еврооблигаций начинающему инвестору рекомендуется ознакомиться с рисками.

На Московской Бирже можно купить еврооблигации, номинированные в долларах и евро.

На биржевом рынке облигации доступны от $1000

Доход в долларах и евро

Защита от снижения курса рубля

Регулярный доход

Выбирайте бумаги с фиксированным купоном и регулярной выплатой

На любой срок

Еврооблигации можно как купить, так и продать онлайн. При этом купонный доход начисляется вам каждый день

Из чего складывается доходность инвестиций в еврооблигации?

Пример с вычетом отсвобождающим от уплаты НДФЛ с положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС

Срок использования ИИС Вы определяете сами, но для получения налоговых вычетов, он должен быть открыт не менее 3 лет

Аналитическая поддержка — бесплатно!

Подписывайтесь и получайте актуальные инвестиционные идеи, обзоры рынка, доступ к профессиональным секретам

Откройте брокерский счёт и получайте эксклюзивный контент в мобильном приложении РСХБ-БРОКЕР

Почему клиенты выбирают инвестировать в еврооблигации с АО «Россельхозбанк»

Надёжнo

Выгодно

Удобно

Доступно

Как начать инвестировать

Как управлять инвестициями в еврооблигации?

Приложение РСХБ-БРОКЕР – Удобное, безопасное, бесплатное приложение с интуитивно понятным интерфейсом

• Инвестиционные идеи от аналитиков РСХБ-БРОКЕР
• Тысячи финансовых инструментов: акции, облигации, еврооблигации, ETF, валюта, фьючерсы, фонды
• Фондовый, срочный, валютный рынки
• Маржинальная торговля
• Выставление лимитных и рыночных заявок
• Графики финансовых инструментов, биржевой стакан
• Информация по дивидендам, новости, обзоры

Брокерские услуги оказывает АО «Россельхозбанк» (далее – Банк).
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3349 (выдана Банком России 12.08.2015).
Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08455-100000).
Лицензия на осуществление депозитарной деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08461-000100).
Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 17.11.2009 №1473).

Настоящие материалы, размещенные в разделе «Брокерское обслуживание» https://www.rshb.ru/stock/broker-service/ (далее – Раздел) подготовлены Департаментом по работе на рынках капитала Банка.

Информация, предоставленная в Разделе, носит исключительно ознакомительный и справочно-информационный характер и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке.

Представленная в Разделе информация не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного консультирования.

Банк не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником, не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не определяет инвестиционный профиль Клиента.

Банк, его аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за финансовые или иные последствия, за прямой или косвенный ущерб, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в данном Разделе, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и Вашим инвестиционным целям, и ожиданиям. Вы должны самостоятельно определить соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска.

Банк не гарантирует доходов от указанных в данном Разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации.

Представленная информация, мнения и оценки подготовлены с учетом ситуации на дату публикации материала, в том числе, на основе публичных источников, которые рассматриваются как надежные. Однако за достоверность предоставленной информации Банк ответственности не несет. Банк оставляет за собой право вносить или не вносить в данный Раздел изменения и корректировки без предварительного уведомления.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет Клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк осуществляет свою деятельность в Российской Федерации. Данный материал может использоваться инвесторами на территории РФ при условии соблюдения российского законодательства. Использование настоящего документа за пределами Российской Федерации должно регулироваться законодательством той страны, в которой оно осуществляется. Банк обращает внимание на то, что инвестиции в российскую экономику и операции на финансовом рынке связаны с повышенным риском и требуют соответствующей квалификации и опыта. Распространение, копирование и изменение материалов Банка не допускается без получения предварительного письменного согласия Банка. Дополнительная информация предоставляется на основании запроса.

Банк информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в Разделе финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.

Любые логотипы, иные чем логотипы Банка, если таковые приведены в материалах Раздела, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

Что такое еврооблигации (евробонды)?

Еврооблигации (евробонды) — эмиссионные долговые ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте.

Еврооблигации выпускают правительства в лице министерства финансов и крупные государственные и частные компании через международный синдикат андеррайтеров. Средняя доходность: 2-5% в долларах США.

На Московской Бирже торгуются бумаги от $1000, для их приобретения не требуется статуса квалифицированного инвестора. Еврооблигации на внебиржевом рынке могут приобретать только квалифицированные инвесторы. Минимальная сумма составляет $200 000.

Риски инвестирования в еврооблигации

Евроблигации — считаются надёжным финансовым инструментом, особенно по сравнению с акциями. Любые инвестиции связаны с риском.

Основной — это дефолт или, иными словами, неспособность эмитента выплатить купон и номинал еврооблигации. Чем выше рейтинг компании, выпустившей облигации, тем меньше вероятность дефолта.

Другой риск связан с продажей облигаций до погашения: с момента покупки их стоимость может измениться, как в большую, так и в меньшую сторону.

Еще один риск — это изменение валютного курса.

Особенности налогообложения по еврооблигациям (евробондам)

Любой доход облагается налогом. Доход по еврооблигациям складывается из трёх составляющих:

Купонная доходность

Это основная цель покупки еврооблигаций. Обращайте внимание на ставку купона и периодичность выплаты. Большинство евробондов обладают фиксированным купоном, перечисляемым дважды в год, но могут быть исключения. По общему правилу с купонного дохода необходимо заплатить НДФЛ 13%. Однако следует обратить внимание на страну выпуска ценной бумаги: ставки и порядок налогообложения отличаются. Как правило, налог удерживается в стране выпуска. Если между этой страной и Россией есть соглашение об избежании двойного налогообложения, то в России инвестору нужно будет самостоятельно доплатить разницу между 13% и удержанным налогом в стране выпуска. Подробнее о налогообложении.

Разница между ценой покупки и продажи

С положительной разницы между ценой покупки и продажи актива брокер удерживает НДФЛ. Отрицательный результат может быть использован для уменьшения налогооблагаемой базы. Брокер не является налоговым агентом в случае погашения облигации не на брокерский счёт (например, на текущий счёт в банке). Подробнее о налогообложении.

Изменение курсов валют

Налогооблагаемая база в России считается в российских рублях. Поэтому цена покупки и цена продажи ценной бумаги будет переведена в рубли, с положительной разницы удерживается НДФЛ. По еврооблигациям Минфина отсутствует такая «валютная переоценка».

Например, вы приобрели еврооблигацию за $1000 при курсе 78 руб. за доллар и продали за $1100 при курсе 75 руб. за доллар. Доход считается в рублях (75 х 1100) — (78 х 1000) = 4 500 руб. НДФЛ по ставке 13% составит 585 руб. В случае с еврооблигациями Минфина, налог будет удержан с разницы между ценой покупки и продажи в $100 по курсу на день продажи. НДФЛ = 100 х 75 х 13% = 975 руб.

Телеграм-канал РСХБ Инвестиции

Всегда вовремя: главные новости, инвестиционные идеи, анонсы размещения облигаций

Источник https://www.rshb.ru/broker-service/evroobligatsii/

Источник

Источник

Источник