Инвестиции в ценные бумаги для начинающих – как инвестировать, чтобы получать прибыль

Мечта любого человека, живущего в условиях капитализма – создание пассивного источника финансового дохода. Реализация этой цели обеспечит ему максимальную свободу, позволяя заниматься любыми делами, уделяя финансовым вопросам лишь небольшую часть времени. Рассмотрим в качестве способа подобного получения денежной прибыли инвестиции в ценные бумаги, характеризующиеся доступностью и малым риском.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Ценные бумаги: что это такое

Как следует из названия, эти бумаги обладают определенной ценностью, выражающейся в денежных единицах. По сути, они являются документами особого образца, которые удостоверяют имущественные права их владельца. При это реализация либо передача этих прав возможна только при предъявлении ценной бумаги.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Какие бывают ценные бумаги

Все их многообразие можно разделить на 2 класса:

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

1. основные;
2. производные.

Основная ценная бумага определяет имущественные права по отношению к какому-либо реальному материальному активу – товару, деньгам, ресурсам и т. п. Типичный пример – это акции,

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Лучший брокер

p, blockquote 6,0,1,0,0 —>

Производная ценная бумага имеет бездокументарный формат выражения биржевого актива (он называется базовым). Выражаемое ею обязательство возникает из-за изменения ценности базового актива. Примеры производных ценных бумаг – фьючерсы, опционы.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Отдельную категорию составляют ценные бумаги с фиксированным доходом. К ним относятся облигации и различные депозиты.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Акции

Это эмиссионные ценные бумаги, предоставляющие владеющему ими лицу определенные права, среди которых:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

• получение доли прибыли компании (дивиденды);
• участие в принятии решений по управлению бизнесом компании;
• право на часть имущества компании в случае ее ликвидации.

Объем прав владельца акций определяется их количеством акций. Т. е., чем их больше, тем:

• больше он получит дивидендов;
• более весомым является его голос при голосовании;
• на большую часть имущества он может рассчитывать.

Производные ценные бумаги

Еще их называют деривативами. Они предоставляют владеющему ими лицу право на покупку определенных активов в будущем по фиксированной цене. Характерные особенности производных ценных бумаг:

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

• срок их действия является ограниченным;
• их стоимость зависит от цены базового актива;
• для их приобретения достаточно заплатить лишь часть стоимости указанного в них объема базового актива.

Ценные бумаги с фиксированной прибылью

Характерные особенности этих финансовых инструментов:

p, blockquote 12,1,0,0,0 —>

• заданный срок погашения;
• доходность задана фиксированным процентом от номинала.

Поэтому по таким ценным бумагам прибыль подсчитывается проще всего. Но предлагаемая ими доходность является одной из самых низких. Одновременно и риск по ним тоже самый низкий.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

С чего начать производить инвестиции в ценные бумаги – для начинающих

В первую очередь необходимо заиметь финансовый капитал, размер которого будет достаточным для инвестирования. Поскольку предполагается, что ранее инвестирование не производилось, то источником дохода, вероятнее всего, была обычная заработная плата. Поэтому процесс накопления в этом случае может заключаться в регулярном откладывании определенной ее части. Желательно делать это таким образом, чтобы использовать отложенные деньги было затруднительно. Например, можно копить деньги на последующие инвестиции на банковский депозит – чтобы снять с него деньги необходимо посетить филиал банка, а это занимает время, в течение которого можно хорошенько подумать, нужно ли это делать. К тому же, на сумму депозита будет дополнительно начисляться процентное вознаграждение.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

После того как будет накоплен финансовый капитал размером несколько тысяч рублей, можно приступить к поиску подходящей ценной бумаги для инвестирования. Для этого необходимо иметь хотя бы базовые понятия о сути действия хотя бы отдельных категорий ценных бумаг. Получить эти знания можно в период накопления инвестиционного капитала. Также необходимо проанализировать актуальные прогнозы признанных экспертов. Сопоставив их, следует выбрать тот актив, который по большинству экспертных мнений, имеет перспективы для роста.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Не будет лишним и воспользоваться услугами профессионала в области инвестирования. Лучше всего, если это будет опытный инвестор, который сможет показать собственные текущие реальные успехи. Помимо ценных советов, ему можно поручить формирование инвестиционного портфеля и последующее управление им. Естественно, что за его услуги придется заплатить, но даже с учетом этих расходов потенциальная прибыль все равно будет больше, чем при самостоятельных инвестициях в ценные бумаги начинающим инвестором.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Как и любая другая деятельность, инвестирование предполагает достижение заданной цели. Самая очевидная – это получение финансовой прибыли. А вот цели получения этой прибыли могут быть совершенно различными – покупка бытовой техники, отдых на курорте, лечение, обучение, улучшение жилищных условий (например, ремонт имеющегося или приобретение нового жилья) и т. д. Для реализации этих целей требуются совершенно различные по размерам суммы.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Чтобы инвестировать в ценные бумаги эффективно, необходима стратегия, представляющая собой набор правил, которые определяют, каким образом будет формироваться и управляться портфель. Этот инвестиционный портфель представляет собой набор из разного количества разных ценных бумаг. Подобное портфельное инвестирование реализует принцип диверсификации, заключающийся в получении оптимального соотношения прибыли и риска.

p, blockquote 18,0,0,1,0 —>

Все стратегии можно разделить на 3 типа:

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

• консервативные – они предлагают низкую доходность (не более 20% годовых) при практически отсутствии риска;
• агрессивные – они предлагают высокую доходность (более 50% годовых) при вероятности получения убытка более 50%;
• умеренные – они предлагают среднюю доходность (20-50%) при риске порядка 30%.

Если инвестор выбирает консервативную стратегию инвестиций в ценные бумаги, то в его портфеле должны преимущественно находиться низкорисковые активы. Можно в него включить и ценные бумаги со средним или высоким риском, но их доля не должна превышать 10%.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Агрессивная стратегия инвестирования в ценные бумаги предполагает формирование портфеля, в котором половина активов будут высокорисковыми и высокодоходными. Остальная половина формируется из низко- или среднерисковых активов, которые обеспечивают сохранение части капитала при неблагоприятных рыночных условиях (т. е., когда реализуются прогнозируемые риски получения убытков по доходной части портфеля).

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

А портфель для умеренной стратегии должен включать в себя высокорисковые ценные бумаги в объеме 20-30%.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Как инвестировать в ценные бумаги

Другой способ инвестирования в ценные бумаги заключается в покупке пая ПИФа, специализирующегося именно на таких инвестициях. В этом случае инвестиция в совокупности с инвестициями остальных пайщиков попадает под управление профессиональных инвесторов, которые формируют портфель и регулярно его корректируют.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Потенциальная прибыльность такого инвестирования может находиться в широких пределах – от единиц до десятков процентов годовых. Все зависит от типа ценных бумаг, в которые предполагается инвестировать. Наиболее прибыльные – это акции, а наименее – облигации. При этом следует учитывать, что риски обратно пропорциональны потенциальной прибыльности. Кроме того, вероятность получить прибыль больше потенциальной очень низкая, а вот вероятность получить прибыль меньше прогнозируемой – довольно высока.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —> p, blockquote 25,0,0,0,1 —>

Среди главных преимуществ ценных бумаг как объекта инвестирования можно выделить:

Источник https://deipara.com/foreks-dlya-nachinayushhix/investitsii-v-tsennye-bumagi.html

Источник

Источник

Источник