Топ-10 самых прибыльных ценных бумаг 2020 года

2020 год для кого-то был ознаменован потерями на фондовом рынке, а для кого-то он войдет в список лучших за всю историю. Финтолк изучил акции компаний, показавших наибольший рост, продемонстрировавших самую высокую доходность даже в кризисном коронавирусном году.

1. Tesla: доходность в 2020 году более 750 %

Tesla — американская автомобильная компания по производству электромобилей, начинавшая свою историю в Кремниевой долине. Компании, которые показывают в год доходность около 7 %, нервно курят в сторонке — у «Теслы» в порядке вещей иметь подобную доходность… в день.

Инвесторы, поверившие в гений Илона Маска, 2 января 2020 года покупали акции по 86,03 доллара за штуку, а к концу декабря могли продать их по 650-695 долларов.

Феерические результаты вывели Илона Маска в глобальный топ миллиардеров по любым версиям и подсчетам, а сама компания триумфально вошла в главный американский биржевой индекс S&P 500, а также в индекс S&P 100.

2. Fiverr: доходность в 2020 году более 700 %

Рынок труда претерпел в 2020 году глобальные изменения, в том числе массово перешел на удаленку. Оператор рынка фрилансеров Fiverr играет решающую роль в так называемой гиг-экономике, в которой нет понятия постоянной работы, вместо этого работодатели собирают команду под выполнение определённых задач или проектов. Израильская онлайн-площадка давно стала местом встречи для фрилансеров и заказчиков услуг по всему миру. В 2020 году платформа Fiverr приобрела особую популярность в силу того, что количество людей, ищущих подработку в онлайн-пространстве, значительно выросло из-за недоступности традиционных форм занятости по причине локдаунов и ликвидации тысяч рабочих мест. В результате Fiverr почти удвоил свой доход в третьем квартале 2020 года по сравнению с прошлым годом, воспользовавшись прекрасным моментом для ускоренного роста.

Акции Fiverr на американской бирже NYSE за год выросли с 22,90 доллара 2 января до 200-210 долларов к концу декабря.

3. Zoom: доходность в 2020 году более 500 %

В 2020 году для компаний, которые стали бенефициарами пандемии, придумали специальный термин — компания-домосед. Такого звания они удостоились за то, что в период всеобщего сидения дома предоставили людям услуги или товары, которые помогали скрашивать вынужденное заточение в четырех стенах. Список возглавила Zoom Video Communications, обеспечившая весь мир удаленной видео-конференц-связью, что особенно пригодилось тем, кто резко перешел на удаленку. Единая платформа Zoom позволила тысячам других компаний работать, проводя онлайн-совещания, а также учиться школьникам и студентам, благодаря возможности смотреть веб-семинары, видеоконференции, общаться в чате и обмениваться файлами.

За 68,74 доллара акцию Zoom можно было купить 2 января 2020 года, а к концу декабря продать за 395-405 долларов.

4. Bilibili: доходность в 2020 году более 350 %

Китайская интернет-платформа Bilibili служит для потокового вещания в формате видеороликов, телепередач, аниме, комиксов и мобильных игр. Комментарии, которые пользователи оставляют в режиме реального времени, всплывают на видео в виде субтитров, что обеспечивает большую вовлеченность пользователей и удерживает их длительное время. Прибыль компании обеспечивают продажи мобильных игр, платная подписка (дающая право, например, писать свой логин розовым цветом) и виртуальные подарки, которые зрители могут отправлять ведущим стримов.
Кроме того, сайт зарабатывает на размещении рекламных баннеров и онлайн-коммерцией. Акции компании показали фантастический рост. Засевшие дома китайцы ничем не отличались от других людей — внезапно появившееся время в изоляции они проживали в сети с любимыми героями аниме и игр.

2 января 2020 года американская депозитарная акция Bilibili стоила 20,90 доллара, к концу декабря ее можно продать в пределах 80-85 долларов за штуку.

5. Etsy: доходность в 2020 году более 350 %

Еще один представитель гиг-экономики — интернет-магазин изделий ручной работы Etsy. На онлайн-площадке люди продают и покупают вещи ручной работы, винтаж, предметы искусства и др. Пандемия привлекла миллионы новых пользователей, которые никогда раньше не вели бизнес через сервисы Etsy. На сайт также вернулись миллионы бывших пользователей, которые не использовали платформу более года.

За 2020 год акции Etsy выросли с 45 долларов до 180-190 долларов.

6. Zscaler: доходность в 2020 году около 300 %

Еще один сокрушитель фондовых рынков в 2020 году — Zscaler. Американская компания специализируется на облачной информационной безопасности. Прокси-архитектура Zscaler защищает пользователей от кибер-атак и их данные с полной проверкой SSL за счет прямого подключения к приложениям, а не к сетям. В декабре 2020 года специализирующаяся на рынках информационных технологий консалтинговая компания Gartner присвоила Zscaler в десятый раз раз подряд звание самого безопасного веб-шлюза года.

В начале января 2020 года акцию Zscaler можно было купить за 47 долларов, к концу года она торгуется на бирже по цене 185-195 долларов.

7. Ultragenyx Pharmaceutical: доходность в 2020 году около 300 %

Компания Ultragenyx Pharmaceutical, специализирующаяся на разработке и продаже препаратов для лечения редких и ультраредких генетических заболеваний, увеличила почти в два раза продажи лекарства Crysvita от онкогенной остеомаляции, ранее считавшейся неизлечимой. Также компания заявила об успешных продажах лекарства Dojolvi, помогающего при нарушениях обмена жирных кислот, и лекарства Mepsevii для страдающих от синдрома Слая. Ultragenyx Pharmaceutical анонсировала значительное продвижение в разработке лекарств от синдрома Дюшенна и синдрома Ангельмана.

Инвесторы поверили в перспективы компании и разогнали стоимость акции с 43 долларов в начале января до 160-168 долларов к декабрю 2020 года.

8. iRhythm Technologies: доходность в 2020 году более 270 %

Как и в случае с онлайн-продажами и удаленной работой, коронавирус ускорил тенденцию к виртуальным медосмотрам и удаленному мониторингу состояния здоровья. Американский производитель медицинского оборудования iRhythm Technologies специализируется на переносных устройствах, собирающих данные о сердечном ритме, фиксирующих одышку или усталость. Полученные результаты исследований отправляются в облако, что облегчает доступ к данным для анализа врачам.

Вера инвесторов в развитие телемедицины позволила акциям iRhythm Technologies вырасти с 68 долларов 2 января 2020 года до 229 долларов в декабре.

9. Square: доходность в 2020 году более 260 %

Американская технологическая компания Square предлагает использовать платежный терминал, который можно подключить к смартфонам и планшетам и который позволяет с помощью специального мобильного приложения принимать платежи с банковских карт на счет владельца смартфона. Square зарабатывает на комиссии с каждого платежа, дает свои картридеры в лизинг, а также оказывает финансовые и маркетинговые услуги.

Акции Square стоили 63 доллара в начале года и уже 236 долларов в конце.

10. Twilio: доходность в 2020 году более 260 %

Американская технологическая компания Twilio владеет одноименной облачной платформой для создания sms-сообщений, звонков и прочих коммуникаций. С ее помощью можно настраивать автоматизированные рассылки и принимать ответные сообщения, осуществлять голосовые вызовы и видеозвонки, получать верификационные коды для авторизации на различных порталах, создавать кол-центры и чат-боты. Благодаря Twilio разработчики избавились от необходимости создавать уникальное приложение каждый раз, когда это необходимо.

Акции Twilio на бирже за год выросли со 103 долларов 2 января до 364 долларов к концу декабря.

Числа роста, а также стоимости акций указаны по состоянию не позднее 20 декабря 2020 года, согласно данным биржевых площадок, на которых размещены ценные бумаги указанных компаний.

Финансовые итоги 2020 года

Это традиционная ежегодная статья с финансовыми итогами 2020 года. 2020 год для всего человечества выдался очень нервным и напряженным, в первую очередь из-за пандемии коронавируса. По российскому рынку и экономике дополнительный удар еще нанесли падение цен на нефть и конфликт с ОПЕК. Несмотря на страшные события, финансовые рынки закончили год вполне неплохо и дали возможность заработать предприимчивым и смелым инвесторам.

Доходность российских активов в 2020 году

Индекс Московской биржи (IMOEX) в 2020 году вырос на 8%. Индекс полной доходности MCFTR, который учитывает дивиденды, вырос на 14%. При этом на фоне коронавирусной паники в марте индекс упал на целых 35%. Но довольно быстро отскочил и плавно продолжил рост.

Доходность индекса Московской биржи в 2020 году

Среди секторов наилучшую динамику показали акции металлов и добычи — секторальный индекс этой отрасли вырос на 57%. Наихудшую динамику показали акции транспортного и нефтегазового сектора.

Доходность отраслевых индексов Московской биржи

Среди самых прибыльных акций из индекса Мосбиржи по итогам 2020 года оказались акции золотодобывающих компаний — Селигдар, Лензолото, Полюс. Такой рост объясняется сильным ростом цен на золото в прошедшем году. Среди аутсайдеров — акции QIWI, Татнефти, Аэрофлота, Сургутнефтегаза — их котировки снизились более чем на 30%.

Российские облигации в 2020 году показали хороший рост. Индекс государственных облигаций вырос на 8,5%, корпоративных на 8,2%, муниципальных на 7,4%.

Индексы облигаций Московской биржи в 2020 году

Максимальные процентные ставки по банковским вкладам за год снизились с 6% до 4,5%. Ставки во вкладам в иностранной валюте снизились ниже 1%.

Процентные ставки по банковским вкладам в 2020 году, ЦБ РФ

В 2020 году ЦБ РФ отозвал всего 15 банковских лицензий. Все банки региональные и за пределом ТОП-100. Сразу восемь банков самоликвидировались по решению акционеров (для сравнения в прошлом году их было три). К началу 2021 года в России работает 367 банков.

количество отозванных банковских лицензий в 2020 году

Вложения в иностранную валюту принесли в 2020 году хороший доход. Курс доллара США вырос на 19%, курс евро на 21%. Резкий рост курса иностранной валюты начался в марте на фоне падения цен на нефть.

Цена на нефть в начале 2020 года резко пошла на спад вслед за падением спроса. К апрелю нефтяные котировки упали к 20 долларам за баррель, упав более чем наполовину. После чего последовало плавное восстановление к 50 долларам к концу года.

Среди драгметаллов наибольший рост цен показало серебро. С начала 2020 года его стоимость в рублях выросла на 75%. Цены на золото значительно отстали — их рост составил «всего» 50%.

Цены на драгметаллы в 2020 году

Цены на московскую недвижимость после нескольких лет стояния на месте заметно выросли на 16%. На декабрь 2020 года один квадратный метр в Москве стоит 207 тысяч рублей. Процентные ставки по ипотеке за год снизились с 8-9% до 8-7%.

В 2020 году Московская биржа начала расчет нового индекса недвижимости — Индекс московской недвижимости ДомКлик, отражающий среднюю стоимость одного квадратного метра общей площади жилой недвижимости в г. Москве на основе данных об ипотечных сделках, предоставляемых Домклик. Согласно этому индексу, в прошедшем году стоимость метра недвижимости в Москве выросла на 14,42%.

Индекс недвижимости Домклик

Цена на биткоин стремительно выросла к концу 2020 года. Если в начале года курс криптовалюты был в районе 10 000 долларов, то спустя 12 месяцев 1 биткоин стоил уже 36 000 долларов. Это не первый раз, когда цена на биткоин так стремительно растут. В 2017 году биткоин вырос еще больше, после чего упал на 70%. Криптовалюты по прежнему являются чисто спекулятивным активом с плохо предсказуемой динамикой.

Цена на Биткоин в 2020 году

Инфляция в России в 2020 году по данным Росстата составила 4,9%. В прошлом году она была 3,1%.

Рейтинг инвестиционных фондов в 2020 году

В лидерах рейтинга инвестиционных фондов по доходности за 2020 год — фонды, инвестирующие в иностранные активы высоких технологий. Самым доходным оказался фонд Система Капитал — Высокие технологии с результатом 95,91%.

Рейтинг инвестфондов за 2020 год

Подводя итоги, можно сказать, что несмотря на пандемию и падение экономик, для инвесторов год оказался неплохим. Финансовые активы показали положительную динамику и смогли опередить официальную инфляцию. Самими выгодными вложениями в 2020 году оказались золото и серебро. Что для них характерно — драгметаллы считаются защитными активами и растут в стрессовых ситуациях.

Те, у кого были валютные вложения, так же хорошо заработали. Иностранные активы хорошо защищают от негатива, происходящего в стране.

Рейтинг доходности активов в 2020 году

Доходность глобальных финансовых активов в 2020 году

Большинство глобальных активов по итогам 2020 года выросли. Исключением являются компании из сектора недвижимости (REITs) и товарные активы. Самым доходным активов оказались драгметаллы, на втором месте американские акции.

Индекс S&P 500 вырос на 18,4%. Акции развиты стран на 7,8%, акции развивающихся стран на 18,3%. Глобальный индекс акций вырос на 14,4%. Агрегированный индекс американских облигаций вырос на 7,5%, индекс облигаций развитых стран вырос на 10,8%, индекс облигаций развивающихся стран на 7%

Рассмотрим доходность мировых активов посредством ETF более подробно. Таблица ниже показывает доходность отдельных ETF на различные классы активов за полный 2020 год (вторая колонка). По итогам 2020 года самым доходным оказался QQQ — фонд на индекс высокотехнологичных компаний NASDAQ 100 — он вырос на 48%. На втором месте SLV — фонд на серебро.

Среди стран лидеров в этом году стал фонд ASHR — на акции китайских компаний — он вырос на 36%. А вот фонд на акции Бразильских компаний упал на 20%. Фонд на российские акции остался при нуле.

Коэффициент P/E вырос до высокого уровня 38. Всего год назад он был равен 25. Другой стоимостный индикатор CAPE Shiller вырос до 34.

Мировая карта стоимости рынков на конец 2020 года сильно изменилась по сравнению ст прошлогодней. Многие страны окрасились в красный цвет по показателю P/E.

Доходность российских активов 1995-2020

Номинальные доходности российских финансовых активов, начиная с 1995 года. Внизу указана среднегодовая доходность за последние 15 и 10 лет. За последние 15 лет самыми выгодными вложениями были российские и американские акции, а так же драгметаллы. За последние 10 лет самую высокую доходность принесли американские акции.

Реальная доходность активов, скорректированная на инфляцию.

Графики доходности российских акций, государственных облигаций, золота, инфляции, наличного доллара и банковского вклада. В выноске указана среднегодовая номинальная доходность.

Доходность модельных портфелей

Инвестиционные портфели из зарубежных ETF за 2020 год показали следующую доходность в долларах:

• Агрессивный: 13,3%
• Умеренный: 11,08%
• Консервативный: 9,06%

Важные изменения в 2021 году

В новом году инвесторов коснутся несколько важных изменений, особенно в части налогового законодательства.

1. Вводится прогрессивная шакала налогообложения физических лиц. Ставка по НДФЛ повысится до 15%, но только для тех лиц, чей доход превысит 5 млн рублей за год. При этом налог по ставке 15% будет взиматься с суммы, превышающей 5 млн., на остальную сумму ставка налога будет прежней 13%. В расчете налогооблагаемой базы будут учитываться все доходы. Самому заниматься расчетами не придется, все должна учесть налоговая служба. Но в 2021-22 годах источники дохода суммироваться не будут, и 15% нужно будет заплатить только по тем источникам дохода, которые превысили 5 млн. Есть ряд исключений: доход от продажи имущества (кроме ценных бумаг), дарения или получения страховых выплат или выплат по пенсионным программам — по ним ставка останется 13%.

2. С 2021 года изменились правила налогообложения вкладов. До 2021 года налогом по ставке 35% облагался доход, полученный с превышения ключевой ставки минимум на 5%. Если ключевая ставка 4,25% (как сейчас), то налогом облагался бы вклад со ставкой выше 9,25%. Причем налогом облагалась бы не вся сумма, а только сумма превышения.

Теперь же налог будет взиматься по следующей схеме: берем 1 млн. рублей, умножаем его на ключевую ставку, действовавшую на начало года — и получаем сумму, которая не будет облагаться налогом. 1 000 000 * 4,25 = 42 500 рублей. Если в этом году вы заработаете на процентах по вкладам 100 000 рублей, налогооблагаемая сумма составит 100 000 — 42 500 = 57 500. С нее будет удержан налог по ставке 13%. Данный налог будет рассчитывать налоговая инспекция, которая будет получать информацию от банков.

3. Изменится налогообложение облигаций. Теперь налог по ставке 13% нужно будет платить по купонному доходу и по доходу от продажи/погашения всех видов облигаций. Если ранее для ОФЗ, муниципальных облигаций и корпоративных облигаций, выпущенных после 2017 года, действовали налоговые льготы, то теперь они отменяются.

4. Инвестиционный вычет по ИИС на доход теперь можно будет получить только с официальной заработной платы. Ранее вычет по взносу на ИИС можно было получить с любых доходов, облагаемых по ставке 13%. С 2021 года данный тип вычета применяется только к основной налоговой базе. Его нельзя будет применить к операциям с ценными бумагами. Таким образом вычет на взнос будет интересен только тем, кто получает официальную зарплату. Но налоговая льгота долгосрочного владения ЦБ и перенос убытков прошлых лет остаются.

Источник https://fintolk.pro/top-10-samyh-pribylnyh-cennyh-bumag-2020-goda/

Источник https://activeinvestor.pro/finansovye-itogi-2020-goda/

Источник

Источник