Сколько можно заработать на инвестициях в акции — можно ли заработать на акциях

Рассмотрим подробно вопрос заработка на акциях: сколько можно заработать обычному инвестору? На какой доход можно рассчитывать акционерам? Изучим часть истории, чтобы лучше ориентироваться в будущих возможностях.

1. Что такое акции и почему они растут

Акционеры являются прямыми совладельцам компании. Они получают прибыль от роста курсовой стоимости и от выплат дивидендов.

Например, у инвестора есть 5 млн рублей. Вместо покупки квартиры под сдачу или открытия бизнеса по франшизе, он может купить акции и зарабатывать на их росте и дивидендах. При этом от него не потребуется никаких действий и участия в управлении компанией.

1. Дивиденды;
2. Курсовой рост;

; ; ;

Мировая история фондовой биржи говорит о том, что акции склонны к росту на большом промежутке времени.

Почему акции склонны к росту:

1. Рост мирового ВВП. Статистика говорит о среднем росте на 1-3% в год;
2. Постоянная инфляция денег. За счёт постоянной эмиссии денег, они теряют свою покупательную способность;

Сколько можно заработать на акциях? Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции США за 200 лет. Среднегодовая доходность 8,4% с учётом реинвестирования дивидендов. За это время $1 вырос до $10 млн.

Краткосрочные периоды нет смысла изучать, поскольку рынок очень эмоционален. Акции постоянно отклоняются то вверх, то вниз от справедливой оценки.

Цены на акции очень эмоциональны. Опытные инвесторы могут этим пользоваться, чтобы повысить доходность.

Размер прибыли инвестора напрямую зависит от способа инвестирования. Например, вкладывая в самые крупные компании из списка голубых фишек, вряд ли удастся заработать +30..+100% за год. Крупным компаниям невозможно расти в цене очень сильно, поскольку они не в состоянии наращивать прибыль очень быстрыми темпами. Но зато они менее рискованны, чем небольшие компании.

Как стать владельцем акций обычному человеку

Любое физическое лицо может получить доступ к торговле на бирже. Для этого рекомендую услуги следующих фондовых брокеров:

• Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
• БКС Брокер

Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже: акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюты. Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

2. Три основных способа заработка на акциях

Можно ли заработать на акциях начинающему? Ответ на вопрос сколько можно заработать на акциях сильно зависит от выбранного подхода инвестора. Выделим три самых распространённых способа и дадим примерную ожидаемую доходность:

1. 50-100% — Долгосрочные инвестирование по стратегии «купи и держи» с отбором недооценённых компаний. Этот подход получил название стоимостного инвестирования;
2. 8-15% — Пассивное индексное инвестирование на основе фондового индекса;
3. 30-70% — Трейдинг (в случае успешной торговли);

В каждом случае можно рассчитывать на разный заработок.

Указан лишь примерный средний заработок. Цифры могут быть разные в зависимости от умения инвестора, фазы рынка и частично везения каждого.

2.1. Сколько можно заработать на акциях по стратегии «купи и держи»

Стратегия подразумевает долгосрочное владение отдельными акциями с потенциалом роста. Как инвестор смог отобрать эти компании и насколько они выросли — это другой вопрос.

Этот подход часто используют с применением «стоимостного инвестирования», который описал Бенджамин Грэхэм в книге «Разумный инвестор». Начинающие инвесторы вряд ли смогут найти такие акции, поскольку нужно полностью изучить рынок, знать его историю, иметь чутьё. Советую прочитать: выбор акций по книге «Разумный инвестор»

Просто найти дешёвую компанию по мультипликаторам недостаточно. Надо ещё суметь найти ту, которая имеет драйвер для роста. Иначе можно стать держателем дешёвой акции, которая не будет расти годами.

Попытка новичков отобрать акции, которые вырастут сильнее рынка может закончится не удачно. Некоторые компании могут оставаться недооценёнными годами.

Помните про диверсификацию портфеля. Если вложить все деньги в одну компанию, то инвестор сильно рискует.

Можно заработать сотни процентов, в случае если справедливая стоимость акций действительно раскроётся. Когда это случится никто не знает и случится ли вообще. Некоторые компании могут оставаться недооцёненными очень долгое время. Готов ли инвестор столько ждать? За это время фондовый индекс может значительно вырасти или же вам повезёт и вы обгоните индекс в ближайшие несколько месяцев.

В случае удачного выбора акций можно значительно перегнать рынок и заработать более 100%.

Вопрос: на что рассчитывать инвестору, если он купил недооценённые акции

Ответ: нельзя ответить однозначно. Всё зависит от случая. Возможно, инвестору повезёт и акция быстро отрастёт или ему не повезёт: найдутся новые негативные обстоятельства, которые потянут биржевые котировки вниз.

2.2. Сколько можно заработать на акциях из фондового индекса

Направление пассивного индексного инвестирования зародилось не так давно.

Инвестор не получит прибыль выше рыночной. Всё, на что он может рассчитывать это получение среднерыночной доходности минус издержки на комиссии брокеру и налоги.

Статистически подсчитано, что американский индекс в среднем растёт на 8-9% в год с учётом дивидендов. Российский фондовый индекс IMOEX растёт немного быстрее на 12-15%. Но в данном случае мы говорим про рублёвую доходность.

Пассивные инвестиции показывают отличные результаты со временем, благодаря эффекту сложного процента. Для этого нужно реинвестировать полученную прибыль (дивиденды и купоны по облигациям).

Таблица, отвечающая на вопрос сколько можно заработать на акциях в зависимости от срока и прибыльности инвестиций.

Средняя доходность акций в прошлом не даёт гарантий доходности акций в будущем. Эти цифры лишь средние данные из прошлого.

Ещё есть принцип вкладывать только в дивидендные акции. История говорит, что обычно такой подход приносит среднерыночную доходность, но инвестор чувствует себя более спокойно, поскольку такие компании обычно менее волатильны в своей цене.

Как копировать фондовый индекс частному инвестору

В фондовый индекс входят десятки компаний с разным весом. Каждый квартал происходит ребалансировка весов. Поэтому копировать его самостоятельно не очень удобно для обычных инвестора.

Существует простой способ это сделать с минимальными издержками и суммой — это купить фонд ETF на индекс.

В составе ETF содержится огромный пакет ценных бумаг. В зависимости от совокупной стоимости акций изменяется его цена.

Разные фонды могут содержать различные пакеты. Например, только ОФЗ, корпоративные облигации, американский акции IT сектора и т.п.

ETF можно покупать и продавать во время торговых сессий через обычный брокерский счёт.

Список ликвидных ETF на российский фондовый индекс с указанием комиссий:

• VTBX — 0,78%;
• TMOS — 0,79%;
• SBMX — 1%;
• FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);

VTBX, TMOS, SBMX являются БПИФ, поэтому они не платят налог на дивиденды, поэтому являются довольно выгодными. Например, если самостоятельно полностью копировать индекс, реинвестировать полученные дивиденды, то затраты составят около 1,1%, то есть даже больше, чем готовый ETF.

Вопрос: если я вложу деньги в акции, то за 1 год заработаю 15%?

Ответ: планировать сколько будет денег от инвестиций в акции через месяц или год вообще бессмысленно. Фондовый рынок может преподнести много сюрпризов. Например, в 2020 г. рынок обновил исторический максимум, потом упал на 30%, а спустя 4 месяца установил новый исторический максимум.

12-15% — это доходность в прошлом. Она распределена не равномерна по годам. Например, в один год будет -3%, в следующий +31%. А в итоге получаем в среднем +14% годовых.

Например, один инвестор вложил в 2018 г. и получил -7%, а другой вложил в 2019 г. и получил +30%. Казалось бы, одни и те же акции, разница лишь в тайминге инвестиций, а результаты сильно отличаются. Один скажет, что на акциях только теряют деньги, а другой скажет: это гораздо выгоднее банковского вклада.

Вопрос: Сколько можно заработать на американских и российских акциях

Ответ: Результаты в разные периоды будут различаться. Если инвестор уже опытный, то чтобы заработать больше имеет смысл в период сильного укрепления рубля по отношению к доллару перекладывать деньги в американские акции. Такая стратегия была выгодна с 2010 по 2020 г. Но как будет в дальнейшем никто не знает. Может американский рынок не будет расти, поскольку на момент 2021 г. он слишком сильно опередил индексы развивающихся стран, если сравнивать в долларах.

Российский рынок больше недооценён, многие компании имеют двухзначные дивидендные доходности, поэтому наши акции имеют хорошие шансы на то, чтобы дать реванш. Недооценка связана во многом с политическими рисками. Многие инвесторы не приемлют политические риски и полностью избегают инвестиции в такие страны.

2.3. Сколько можно заработать на трейдинге акций

Трейдинг — это активная торговля на бирже. Ответить однозначно сколько можно заработать нельзя. Всё очень индивидуально.

Статистика говорит, что 95% трейдеров теряют деньги на бирже. Зато другие 5% могут зарабатывать очень даже много (30-100% годовых). Сможете ли вы попасть в число тех 5%? Это зависит от особенностей каждого.

Как правило, скальпинг не приносит большой прибыли. На фондовом рынке лучше работают стратегии пробоя уровней. После удачного входа за несколько дней биржевая котировка может пройти 5-10%. Если взять кредитное плечо, то заработок можно значительно увеличить.

Если вам удалось удачно купить и продать какие-то акции, то это ещё не делает вас профессионалом. В трейдинге многое зависит и от везения, и от текущей фазы рынка. Даже профессионалы порой долгие месяцы могут торговать в убыток, но потом сорвать куш и выйти с прибылью +100%.

3. FAQ — ответы на вопросы

3.1. Как заработать много денег на акциях

Для этого нужно иметь большой капитал. С маленьким капиталом заработать много можно в случае удачи и использования большого кредитного плеча. Такой трейдер берёт большие риски и в случае неудачных стечений обстоятельств может закончится полной потерей депозита.

Для долгосрочных инвесторов можно повысить свою прибыльность за счёт ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Он позволяет получить налоговые вычета. Можно воспользоваться одним из двух вариантов:

1. На взнос (тип-А). Налоговая возвращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
2. На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.

; ; ; ;

3.2. Как понять продавать или покупать акции сейчас

Никто не знает куда пойдёт биржевые котировки акций сегодня, завтра. Поэтому ответить на вопрос когда покупать и продавать акции невозможно. Инвестиции несут долю риска. Держа деньги в активах ваш капитал может как расти, так и падать в моменте времени. Определить точную точку для покупки или продажи нельзя.

Не технический, не фундаментальный анализ не смогут точно дать ответ. Поэтому выход только один: регулярно покупать компании, имеющие хорошие фундаментальные показатели на коррекциях по 10-20%. Например, можно совершать вход когда котировка опускается ниже 200 EMA. Это означает, что вы берёте по цене ниже средней за год.

Работает ли технический анализ? Ответ и да, и нет. Тоже самое можно сказать про фундаментальный. Главная проблема, что рынок эмоционален. Его может сильно заносить как вверх, так и вниз. Причём эйфорию и панику может отделять буквально пару дней.

3.3. Сколько можно заработать на акциях Газпрома

Можно ли заработать на акциях Газпрома? Для этого достаточно посмотреть график котировок Газпрома:

В зависимости от момента покупки акций Газпрома и срока удержания можно посчитать прибыль. Например, если мы купили в 2017 г. по 160 руб, то на текущий момент в курсовой разнице были бы в плюсе (130 рублей на акцию) и получили бы 4 дивиденда: 8.04 в 2018, 16.61 в 2019, 15.24 в 2020, 12.24 в 2021. Прибыль бы составила более 100% по стратегии купи и держи.

3.4. Сколько можно заработать на акциях Apple

Давайте рассмотрим пример с известной яблочной компанией. Сколько заработали акционеры Apple за последние года? Её котировки поднялись значительно сильнее рынка, при этом были ещё и выплаты дивидендов. Они значительно скромнее, чем у Газпрома (1-2% в год).

Если бы купили акции Apple в 2017 г, то сейчас бы были в плюсе на 100%.

3.5. Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Компанию ПАО Сбербанк по скорости роста можно сравнить с Apple. Особенно, если сравнивать динамику роста с 2000 г. Акции Сбербанка в то время стоили 1 рубль. На момент 2020 г. котировки стоят дороже 230 рублей. Плюс за это время Сбербанк платил дивиденды:

Итого каждый рубль вложенный в Сбербанк в 2000 г. вырос бы в 350 раз (35 000% прибыли в рублях) и это без учёта выплаты дивидендов. Если сравнивать котировки Сбербанка и Apple в долларах, то и тут наша акциях выиграла.

Подводя итоги можно сделать выводы: заработок сильно зависит от инструмента инвестирования, момента покупки и продажи. Можно как сорвать куш (заработать более 100% за год), так и получить даже убыток. В большинстве случаев акционеры зарабатывают, а не теряют. В среднем рынок акций приносит 8-12% годовых.

Как зарабатывать на акциях (в Примерах) – Доходность и Отбор

Сколько нужно денег для покупки акций, чтобы начать зарабатывать – готовые примеры и способы заработка на ценных бумагах.

Американский миллиардер Уоррен Баффетт скопил свое состояние с помощью инвестиций. В 1941 году, будучи 11-летним мальчиком, он уговорил отца купить ему первые три акции по цене 38 долларов за штуку. Сегодня его состояние приближается к 100 млрд долларов.

Инвестирование в акции способно решить большую часть финансовых проблем человека. При должном упорстве каждый может сформировать портфель, который уже через 10-15 лет будет давать доход, скорее всего превышающий вашу заработную плату.

Есть и другие варианты работы, например, активный трейдинг или комбинация пассивного инвестирования и ежедневной торговли. Ниже подробнее о том, сколько реально заработать на акциях, какой стартовый капитал понадобится и что нужно делать.

• Кому подходит торговля акциями
• Как выбрать брокера
• Сколько денег нужно для торговли акциями
• Как выбирать и анализировать акции
• Оценка компаний по показателю Revenue per employee (RPE)
• Как заработать на краткосрочном трейдинге
• Как получить прибыль от долгосрочного инвестирования (рост курса и дивиденды)
  • Дивиденды
  • Как заработать на падении акций
  • Инвестирование перед IPO
  • Стратегия Купи и держи
  • Портфельное инвестирование
  • Компании «третьего эшелона»
  • Стратегия заработка на квартальных отчетах
  • Сколько можно заработать на торговле акциями
  • Какие риски существуют при торговле акциями
  • Примеры заработка на акциях
  • Советы и рекомендации
    • Заключение

    Кому подходит торговля акциями

    Независимо от того какой стиль работы планируется (активная торговля или пассивное инвестирование) трейдер должен обладать следующими качествами:

    • Контроль эмоций;
    • Настрой на работу на дистанции. Фондовый рынок – не казино, где можно сорвать джек-пот. Наша цель в том, чтобы торговать или инвестировать с постоянным контролем рисков;
    • Умение трезво анализировать рынок и ждать подходящий момент для входа в позицию. Новички часто выдают желаемое за действительное и терпят из-за этого убытки;
    • Понимание того, что успех не гарантирован. Убытки – неотъемлемая составляющая инвестирования и трейдинга.

    Если вы обладаете этими качествами и не склонны к авантюрам, есть высокая вероятность того, что в работе на фондовом рынке достигнете успеха. Осталось разобраться в технических деталях и выяснить как зарабатывать на акциях и ценных бумагах.

    Как выбрать брокера

    Вы не сможете купить акции напрямую на фондовой бирже, так как биржи не работают с клиентами напрямую. Для этого созданы специальные компании посредники – брокеры.

    Ниже – краткий перечень критериев, по которым отбираются брокеры:

    • Наличие лицензии + регулирование, например, CySEC, VFSC, ЦРОФР, FSC BVI;
    • Торговые условия – нас интересует перечень доступных активов, торговая комиссия;
    • Какое ПО предоставляется;
    • Стаж работы на рынке, количество активных клиентов, оборот, объем собственных средств;
    • Дополнительные возможности.

    Профессиональные брокеры, где можно покупать акции

    

    Брокер Evotrade предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки акций проще, чем заказ пиццы.

    

    Здесь мы можете собрать внушительный портфель и зарабатывать не только на росте акций, но и за счет дивидендов. Кроме ценных бумаг с NYSE и NASDAQ, у брокера Evotrade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony. а также фьючерсы на энергоресурсы и сырьевые товары, фондовые индексы и другие.

    Брокер регулируется в России ЦРОФР, предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Минимальный депозит для открытия счета $250.

    

    Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

    Также среди акций есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

    Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Минимальный депозит для открытия счета $500.

    

    Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

    Внедрена программа страхования с лимитом в 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, например IAFT Awards, International Business Magazine Awards. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

    Официальный сайт: RoboForex

    Сколько денег нужно для торговли акциями

    На размер депозита влияют следующие факторы:

    • Требования брокера. Если компания требует как минимум €10 000, то имея на руках $1000-$1500 вы не сможете приступить к торгам;
    • Требуемый заработок. Размер профита напрямую зависит от капитала трейдера. Нельзя заработать $1000 за день, обладая депозитом в $100;
    • Стоимость акций, которыми собираетесь торговать. Желательно собирать портфель хотя бы из нескольких бумаг, это сказывается на размере депозита.

    Например, мы уже много лет работаем с брокером Evotrade, где можно зарабатывать на акциях. Рассмотрим на примере, сколько нужно денег для покупки акций Porsche, Danone, Ford и Starbucks. Будем учитывать то, что брокер предоставляет кредитное плечо 1:20 для активов фондового рынка.

    При покупки акций у Evotrade объем указывается в лотах. 1 лот содержит 100 акций, но вы можете купить не полный лот, а например, 0,2 лот (20 акций) или 0,01 лот (1 акция).

    Чтобы понять, сколько нужно денег для покупки акций, используем простую формулу:

    (Количество акций * Цена акции) / Кредитное плечо

    1. Если вы хотите купить 10 акций Porsche при цене €54,73 за одну ценную бумагу, вам понадобится 27,36 евро или $31,7 по курсу.
    2. Чтобы купить 10 акций Danone при цене €60,22 за штуку, будет нужно 30,11 евро.
    3. Для покупки 10 ценных бумаг компании Ford по $6,88 – необходимо всего $3,44 (так как мы используем кредитное плечо 1:20).
    4. 10 акций Starbucks обойдется в $37,57.

    Как выбирать и анализировать акции

    Подход отличается в зависимости от стиля работы:

    • Долгосрочное инвестирование – нужно понимание перспектив развития сектора, в котором работает компания и ее финансового состояния. Оценивается закредитованность, ожидаемый доход, дорожная карта, структура расходов. Инвестор вкладывается на несколько лет, нужен тщательный отбор бумаг;
    • Активный трейдинг – чтобы понять, на каких акциях можно заработать, достаточно любого скринера акций и графика выхода отчетов. Под скринером понимается набор фильтров, по которым из тысяч торгуемых акций отбирается 20-30 подходящих. За ними трейдер следит в течение дня, отслеживая формирование торговых сигналов.

    Из неплохих скринеров выделим:

    • Фильтр, встроенный в торговый терминал ThinkorSwim. Скринер гибкий, через кнопку «Add Filter» добавляются новые условия для отбора акций и прочих инструментов фондового рынка;

    

    • Скринер от finviz.com. Как и в упомянутых выше аналогах есть масса фильтров. Удобно то, что после отбора подходящих акций можно просмотреть их графики. Что касается непосредственно отбора, то не нужно использовать все приведенные фильтры, ограничьтесь 4-5. Ниже – пример отбора:

    

    • Для заработка внутри дня нужно волатильность, отсеиваем акции, по которым показатель «Average True Range» оказался меньше $1;
    • Лучше торговать пользующимися спросом акциями, поэтому в поле «Average Volume» задаем минимальный допустимый порог в 1 млн бумаг;
    • Ограничим бумаги по цене, например, нас интересуют только акции стоимостью более $15;
    • Также зададим фильтр по «Relative Volume» – он рассчитывается как отношение текущего торгового объема к среднему за последние 3 месяца;
    • Можно дополнительно задать фильтр по какому-либо из индикаторов, например, выделить из перечня только акции, находящиеся в зоне перепроданности по RSI (ниже уровня 30).

    В итоге из нескольких тысяч акций получаем список из 11 бумаг, соответствующих всем критериям. Теперь переходим во вкладку «Charts» и бегло оцениваем графики отобранных для торговли акций.

    

    С точки зрения теханализа наиболее вероятно формирование бычьих сигналов по акциям XLNX, CAT и AMGN – графики находятся непосредственно на трендовых линиях или недалеко от ний. Теперь остается перейти в торговый терминал и ждать появления сигнала на вход в рынок. Следим за всеми 11 акциями, но особое внимание уделяем XLNX, CAT и AMGN.

    На отбор акций уходит пара минут. Его нужно делать перед началом каждой торговой сессии.

    Если речь идет о пассивном инвестировании, можно использовать модели отбора, предложенные инвесторами с мировым именем:

    1. Модель Гринблатта – рассчитывается 2 коэффициента (отношение прибыли до удержания налогов к стоимости компании и отношение прибыли до удержания налогов к сумме чистого оборотного капитала и оборотных средств). Не учитываются представители финансовой и коммунальной сферы. Нужно инвестировать деньги в первые 20-30 компаний, через год продать все акции и повторить инвестиции после пересчета рейтинга;
    2. Модель спирали – деньги вкладываются в акции, которые ранее установили исторический максимум, но потом существенно подешевели из-за снижения к ним интереса. Еще один вариант – сделать ставку на компании с плохими показателями, но работающими в перспективных сферах;
    3. Модель Уильяма О’Нила – оценка компаний выполняется по 6 показателям, не только финансовым, учитывается и вероятность появления новых продуктов.

    Есть и другие методы отбора акций для средне- и долгосрочного инвестирования.

    Оценка компаний по показателю Revenue per employee (RPE)

    Когда речь заходит о том, как заработать на покупке акций, новичков обычно смущает сложность анализа финансовых показателей компаний. Кажется, что для этого нужно обладать как минимум ученой степенью в области экономики. На самом деле все проще, всего один показатель (доход на одного работника) многое расскажет о компании.

    Revenue per employee показывает в частности эффективность кадровой политики, соотносится ли рост бизнеса с ростом занятых в производстве людей. Этот показатель можно использовать при сравнении компаний, работающих в одной сфере.

    Ознакомиться с RPE можно на сайте wolframalpha.com. По сути это один из вариантов поисковика, использующего искусственный интеллект для работы с запросами пользователей. В поисковой строке нужно ввести ««Название компании» revenue per employee over the past «число лет словом» years».

    

    Учтите – на него влияют внешние факторы. Например, поглощение иной компании и ее штата может увести кривую RPE вниз. И наоборот, при не лучших финансовых показателях массовое сокращение персонала даст иллюзию благополучия и на какое-то время кривая RPE пойдет вверх. Так что этот показатель не учитывайте обособленно от других.

    Как заработать на краткосрочном трейдинге

    Особенность краткосрочного трейдинга в том, что сделка удерживается открытой в течение нескольких часов, максимум – дней. Что касается того как заработать, покупая акции и продавая их в течение дня, то основной упор делается на технический анализ. Отчетность также учитывается, но квартальные отчеты выходят не каждый день.

    Из инструментов, применяющихся в торговле, выделим:

    • Индикаторы. Из самых ходовых отметим скользящие средние, Стохастический осциллятор, RSI, полосы Боллинджера;
    • Инструменты графического анализа. К ним относятся трендовые линии, уровни поддержки и сопротивления;
    • Инструменты Фибоначчи (уровни, расширения, спираль, дуги);
    • Графические и свечные паттерны.

    

    В краткосрочном трейдинге критически важно:

    1. Разработать четкие правила торговой стратегии с учетом всех возможных ситуаций. Трейдер должен быть готов и к зависанию цены на уровне открытия сделки, и к движению в сторону стопа (возможен перезаход), и к движению в сторону тейк-профита (правильное сопровождение позиции);
    2. Использовать Стоп Лосс (Stop Loss) и Тейк Профит (Take Profit). Если уверены в себе, можно использовать виртуальный тейк и стоп, то есть не выставлять их в терминале, а вручную закрывать позицию при достижении определенного ценового уровня;
    3. Не нарушать правила манименеджмента;
    4. Торговать только после получения сигнала.

    Успех в трейдинге зависит в большей степени от контроля эмоций. Подобрать рабочую стратегию не так сложно как кажется.

    Как получить прибыль от долгосрочного инвестирования (рост курса и дивиденды)

    Инвестпортфели делятся на 2 типа:

    • Портфель роста – ставка делается на рост акций, входящих в него. Текущий доход за счет дивидендов и купонов невысок;
    • Доходный портфель – рост стоимости акций отходит на второй план. Основная цель заключается в получении регулярного дохода за счет выплаты дивидендов по акциям и купонных выплат по облигациям.

    Что касается того, как получать дивиденды с акций, то достаточно владеть бумагой к дате отсечки. Под датой отсечки понимается день, когда формируется реестр акционеров для выплат дивидендов.

    Мы акцентируем на это внимание из-за того, что торги ведутся по схеме Т+2. То есть совершив сделку по покупке акций Apple, например, в понедельник, формальным их владельцем вы станете только в среду. Если дата отсечки выпадает на вторник, то дивиденды вы не получите, придется ждать следующей выплаты.

    На фондовом рынке есть так называемые «дивидендные короли». Это компании, которые на протяжении десятилетий не прекращали выплату дивидендов, они не дают рекордный процент, но платят стабильно. В портфель дохода их включают в обязательном порядке:

    • Johnson&Johnson – распределяет среди акционеров часть прибыли на протяжении почти 60 лет, постоянно наращивает дивиденды.

    

    Отслеживать дивидендную историю в виде графиков можете на ycharts.com. В табличной форме эти данные приводятся и на сайте самой компании, и на биржах, и на информационно-аналитических сервисах.

    • Lowe’s конкурирует с Home Depot за звание крупнейшего ритейлера товаров для дома, дивиденды платят с 1961 г.

    

    • Dover – компания занимается поставками расходных материалов, оборудования в сборе, отдельных комплектующих для разных секторов промышленности. Уже 65-й год подряд платят дивиденды и постоянно их повышают.

    

    • Parker Hannifin – компания занимается высокими технологиями, производя системы управления для автомобильного, аэрокосмического и прочих рынков. Регулярно вознаграждает акционеров, начиная с середины 60-х годов прошлого века.

    

    • ABM Industries – американский поставщик услуг, первая выплата дивидендов произошла в 1965 г., с тех пор выплаты не прекращались.

    

    Таких компаний сотни, выбирать рекомендуем по размеру дивидендов. Желательно, чтобы на каждую акцию платили как можно больше.

    В целом на рынке на дивиденды направляются солидные суммы. В 2019 году на выплаты акционерам было направлено порядка $1,4 трлн.

    Подробное исследование дивидендных выплат в разных отраслях и странах регулярно проводиться на janushenderson.com, если собираете работать в этом направлении – обязательно ознакомьтесь с ним.

    

    Как и в случае с портфелем роста нужно вкладывать деньги в разные компании. Есть неплохие ETF, специализирующиеся на «дивидендных королях», из самых известных отметим ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL), SPDR S&P Dividend ETF (SDY).

    Что касается непосредственно заработка, то физическому лицу нужно лишь купить акции до отсечки и ждать. Все остальное (начисление дивидендов) происходит автоматически – деньги приходят на брокерский счет. Если портфель будете формировать вручную, отдавайте предпочтение дивидендным аристократам. Для таких компаний вопрос постоянное повышение дивидендных выплат – вопрос чести, по ним минимальная вероятность падения доходности.

    Если Johnson&Johnson платит по $0,95 на акцию, а вы владеете 1000 акций, то дивиденды составят $950. Что касается того сколько можно заработать на акциях за счет дивидендных выплат, то единственное ограничение – количество бумаг в портфеле.

    Дивиденды

    Наиболее простым способом получения прибыли на фондовой бирже считается приобретение ценных бумаг для получения дивидендов. Он доступен практически каждому, кто имеет желание, время и средства. Конечно это сложнее, чем положить деньги на банковский депозит, однако и потенциальная прибыль гораздо выше.

    • Дивиденд — это часть прибыли, которая распределяется между инвесторами.

    Инвестору остается лишь подобрать наиболее подходящую компанию, которая регулярно и добросовестно выплачивает проценты по своим ценным бумагам, купить акции и ждать доходов.

    Есть компании, которые платят дивиденды более 25 лет, причем постоянно увеличивая выплаты. Такие компании называются дивидендными аристократами.

    Чем привлекательны дивидендные аристократы?

    Это американские компании, которые:

    • Присутствуют в индексе S&P 500;
    • Платят дивиденды на протяжении не менее 25 лет;
    • В течение всего этого времени увеличивают размеры выплат;
    • Их капитализация не менее 3 млрд долларов;
    • Среднедневной объем торгов по акциям не менее 5 млрд долларов.

    Самые именитые среди них — 3M, Coca-Cola, Colgate-Palmolive, Dover, Emerson Electric, Genuine Parts, Johnson & Johnson, Procter & Gamble.

    В развитых странах дивиденды принято платить каждый квартал или хотя бы раз в полгода. Средний годовой процент по дивидендам находится в пределах 2-6%.

    Как заработать на падении акций

    Акции можно не только покупать (открывать длинные позиции – long), но и продавать (шортить – short). Сленговые названия операций обусловлены тем, что падение обычно происходит быстрее, чем рост и такие сделки оказываются более короткими, чем сделки на покупку.

    Есть несколько вариантов заработать на падении:

    • Через своего брокера. В этом случае компания одалживает трейдеру акции, он их тут же продает, после падения снова покупает и возвращает долг компании. Разница в цене и составит профит трейдера по операции. Все описанное происходит виртуально;
    • Путем покупки шорта на фьючерс;
    • Можно купить опцион Put;
    • Используя контракты на разницу. Этот вариант обычно выбирают те, кто ищет, как заработать на акциях с нуля. Владельцы небольших депозитов не могут открыть счет у брокеров с высокими требованиями к депозиту и вынуждены работать с контрактами на разницу, которые ничем не отличаются в суммах заработка и дивидендах, кроме того, что вы не владеете акциями, а зарабатываете только лишь на изменении цены.

    

    Если на момент начала падения акции открыты длинные позиции, есть смысл закрыть их, зафиксировав прибыль. Это часть работы медвежьего рынка.

    Если планируете заработать на бирже акций за счет пассивного инвестирования и грамотно составленного портфеля роста, то активно продавать нет смысла. Локальные снижения вас не интересуют, максимум – 1-2 раза в год придется проводить ребалансировку портфеля.

    Эффективные стратегии для торговли акциями

    Под стратегией понимается набор правил, позволяющих трейдеру найти точку входа в рынок. Речь идет об активном трейдинге, пассивные инвесторы обычно не выжидают момент для покупки акций. Учитывая временной горизонт пассивного инвестора пара долларов разницы не сыграет особой роли.

    Перечислить все существующие торговые стратегии невозможно, ограничимся кратким перечислением типов ТС:

    • Индикаторные – легко автоматизируются, дают недвусмысленные торговые сигналы;
    • Основанные на графическом и свечном анализе – проявляется фактор субъективизма. Наличие точки входа может зависеть, например, от точности построения трендовой линии;

    

    • Основанные на данныхквартальных отчетов и фундаментальных показателях;
    • Комбинированные. Ниже пример простейшей стратегии, основанной на Фибо уровнях, гибриде стохастического осциллятора и RSI, а также индикаторе объемов:

    

    Инвестирование перед IPO

    IPO — это первая публичная продажа акций на бирже. Приобретение ценной бумаги до того, как она стала публичной, часто бывает очень выгодно из-за возможной недооцененности актива, который в дальнейшем начинает стремительно расти.

    Перед IPO формируется пул заявок на покупку акций по дисконту. Это ограниченное количество ценных бумаг по очень выгодной цене. Сейчас такую возможность предлагает профессиональный брокер Just2Trade (Finam EU):

    

    Здесь в специальном календаре предстоящих IPO можно выбрать компанию и подать заявку на покупку акций:

    

    После покупки акций на стадии IPO нельзя сразу продать ценные бумаги в первый день открытия торгов. Локап – временный запрет на продажу акций действует от 30 до 90 дней. Это сделано для защиты манипуляций на фондовом рынке и защиты компании.

    Условия покупки акций на стадии размещения у Just2Trade:

    • Минимальное вложение от 1000 долларов.
    • Период локапа 30 дней.
    • Продажа акций в период локапа сопровождается комиссией 1,75%.

    Стратегия Купи и держи

    Можете не беспокоиться о том, можно ли заработать на акциях без детального изучения финансовых показателей компании.

    Это любимая стратегия Баффетта, который говорит, что акции нужно покупать тогда, когда вы хотите купить их навсегда.

    Стратегия в отличие от заработка на дивидендах ориентирована на рост котировок ценных бумаг в долгосрочной перспективе. Удержание ценных бумаг может быть на 5, 10, 20 лет и более. Данная стратегия позволяет увеличивать акционерный капитал.

    Необходимо уметь сохранить выдержку и самообладание и не поддаться искушению сбросить акции, которые по всем прогнозам обещали вырасти, и вдруг неожиданно и резко потеряли в цене. Чаще всего после оглушительных падений акции надежных эмитентов приносят прибыль.

    Портфельное инвестирование

    Формирование портфеля ценных бумаг — еще один метод заработать на акциях. Приобретая акции сразу нескольких компаний, получается диверсифицировать риски, то есть снизить.

    В этом случае при падении котировок одной компании страховкой послужит финансовая подушка безопасности в виде остальных акций, она гарантирует средний уровень прибыли.

    В отдельной рубрике вы можете посмотреть примеры портфелей. Кроме самостоятельного подбора акций в свой портфель можно использовать готовые решения, например ETF индексные фонды.

    Компании «третьего эшелона»

    Достаточно эффективным, хотя и рискованным способом является инвестирование с целью купить и продать акции компаний так называемого «третьего эшелона». Это темные лошадки фондового рынка, которые отличаются пониженной капитализацией и в связи с этим — повышенным уровнем риска. Их ценные бумаги не пользуются спросом, среднедневные объемы торгов по ним не дотягивают и до 100 тысяч в рублевом эквиваленте.

    Однако у некоторых из них есть особенность, которая привлекает потенциальных инвесторов — их активы сильно недооценены. При благоприятном стечении обстоятельств и грамотном управлении их акции могут показать поразительный рост котировок в сотни процентов в течение короткого времени.

    Так, стоимость акций ПАО «Звезда» в 2016 году выросла в 5,5 раз, то есть более чем на 400%. А акции ПАО «РКК«Энергия» показали рост более чем на 200% за один год. Среди американских акций таких примеров гораздо больше. Например, компания Twilio за год выросла на 300%, выйдя из третьего эшелона вовсе.

    Надо понимать, что подобные вложения чрезвычайно рискованны, и заниматься таким инвестированием можно только после тщательного анализа финансового состояния предприятия.

    Стратегия заработка на квартальных отчетах

    Каждая компания, чьи акции торгуются на бирже, обязана публично раскрывать финансовую отчетность перед потенциальными инвесторами.

    Эта документация позволяет понять, как идут дела у компании. Неожиданно хорошие данные, например, рост продаж, выручки, объемов производства, прибыли… провоцируют рост акций, плохие данные – повод для работы с короткими позициями.

    Работа на отчетностях довольно интересная, так как каждая компании 4 раза в году публикует квартальные отчеты. 40 компаний могут обеспечить создать 160 поводов за год для открытия сделок.

    Сколько можно заработать на торговле акциями

    В теории заработать на бирже акций можно миллионы и миллиарды долларов. Но это не значит, что можно купить первую попавшуюся бумагу и через 5-10 лет стать миллионером.

    Ниже несколько примеров, показывающих как сильно может отличаться результат при работе с акциями.

    Предположим, трейдер приобрел 100 акций Johnson & Johnson в начале января 2018 года по цене $145 за 1 акцию. Бумаги держались больше года и в октябре 2019 были проданы по курсу $132,5. На этой операции потери составили $1250. За этот же срок держатель акций трижды получил дивидендные выплаты, что дало совокупный доход в $634, дивидендная доходность несколько снизила потери, которые в итоге составили не $1250, а $616:

    

    Теперь представьте, что купленные в то же время 100 акций JNJ не продавались осенью 2019, а остались в портфеле. Если бы трейдер захотел продать их 4 февраля 2020, то получил бы доход за счет роста бумаг, прибыль равна $698, дивиденды дали еще $729. Итоговый результат – прибыль в размере $1427:

    

    Есть мнение, что компании, не выплачивающие дивиденды, растут быстрее, ведь они инвестируют все доходы в развитие.

    Разберем пример с инвестированием в 100 акций Amazon, дивиденды здесь не выплачиваются. Куплено 100 акций по цене $1370,22 в конце декабря 2018, а уже в мае 2019 инвестор продает акции по цене $1951,51. Прибыль всего за 5 месяцев составила $58129:

    

    И следующий сценарий, в котором инвестор решил не сбрасывать акции Amazon после резкого роста. Покупка по той же цене ($1370,22), но с продажей инвестор затянул и продал акции только в конце 2019 года по цене $1736,26. Эта операция также дала профит, но меньше, чем в предыдущем примере – $36604 вместо $58129 при том, что акции инвестор держал на 1,5 года дольше:

    

    Но если бы инвестор не сбрасывал бумаги, а дождался лета 2020, то продал бы акции Амазон по $3008,91 за одну акцию (пандемия 2020 хорошо сказалась на онлайн торговле).

    • Между размером инвестиций и прибылью есть прямая зависимость;
    • При резком росте акций есть смысл фиксировать профит с тем, чтобы пережидать коррекции – это одна из стратегий управления инвестпортфелем;
    • Более быстрый рост компаний, не выплачивающих дивиденды, не гарантирован на 100%;
    • Инвестирование в «дивидендных аристократов» можно рассматривать как вариант снижения риска. Даже если стоимость бумаги просядет, за счет дивидендов удастся или выйти в небольшой плюс, или компенсировать часть убытка.

    И самое главное – нельзя вкладывать весь капитал в акции одной компании. Распределяйте между инструментами с разным уровнем риска.

    Какие риски существуют при торговле акциями

    Тем, кто планирует зарабатывать на бирже акций рекомендуем разобраться не только с потенциальной прибылью, но и рисками.

    Нет гарантий роста акций, бумаги годами могут двигаться в горизонтальном коридоре. Инвестор не получает доход (если не платятся крупные дивиденды) и замораживает капитал. Курс может упасть так, что даже дивидендная доходность не перекроет убытки.

    Если не сможете контролировать эмоции, это может все испортить. Например, паника после падения акций Apple ниже $150 могла спровоцировать их продажу недисциплинированным инвестором. В итоге он получил бы убыток и не смог заработать на дальнейшем росте до отметки $300 за акцию.

    

    Новички иногда попадаются в ловушку, пытаясь заработать на дивидендном ГЭПе (падение акций после выплаты дивидендов). Если открыть короткую позицию до отсечки, то с трейдера удержится величина дивидендов, которая и компенсирует последующий дивидендный ГЭП. Нет гарантий, что ГЭП покроет убытки из-за дивидендов, так что лучше не рисковать. Если интересуетесь тем как заработать на падении акций, то лучше ищите точки входа в Sell, связанные с пробоем уровней, разворотными паттернами – они отрабатывают неплохо.

    Примеры заработка на акциях

    Выше мы разбирали каким может быть доход по отдельным акциям в зависимости от сроков удержания бумаги. Теперь займемся более приближенным к реальности примером с инвестированием в акции ETF фондов.

    

    Состав портфеля показан на рисунке выше. Он неплохо сбалансирован, есть инвестиции в американский рынок, акции крупнейших европейских компаний, энергетический сектор, драгметаллы, финансовый рынок США.

    В итоге видим стабильный рост на протяжении прошлых 10 лет. Стартовый капитал вырос на 166,32%, что явно выше банковского процента. Примерно на такой результат и стоит рассчитывать инвесторам.

    Что касается трейдеров, то у успешных спекулянтов доход выше, но и времени трейдинг отнимает на порядок выше. Если пассивный инвестор может зарабатывать 10-15% в год, то трейдер, предпочитающий внутридневную торговлю, может получить тот же результат, но уже в месяц.

    Фондовый рынок может превратить любого инвестора в миллионера и даже миллиардера, примеры в истории есть:

    1. Уоррен Баффетт – его состояние в отдельные годы переваливало за $100 млрд. Родился он в обеспеченной семье, но начинал путь на фондовом рынке с нуля, никто не давал ему стартовый капитал в сотню миллионов;
    2. Джон Темплтон – запомнился в первую очередь тем, что покупал после 2-й мировой войны акции почти всех компаний, торгующихся на фондовой бирже Нью-Йорка, и заработал почти на каждой;
    3. Сэм Зелл – его стиль заключается в заработках на «неудачниках». Он умел находить перспективные компании, которым не повезло, инвестировал в них и продавал акции после выхода из черной полосы;
    4. Джон Богл – выходец из обычной американской семьи посвятил свою жизнь экономике и инвестированию. Основал инвестфонд, который сейчас управляет активами на сумму $2,6 млрд;
    5. Джордж Сорос – известен в первую очередь своей работой против британского фунта в 1992 г. Не менее эффектно он работал в 2013 г., заработав около $4 млрд на работе против японской иены.

    Примеров много. Главный вывод – заработать на бирже акций можно сколько угодно, трейдера/инвестора ограничивает только страх и прочие эмоции. А технически зарабатывать на фондовом рынке не так сложно, как кажется.

    Советы и рекомендации

    Перечисленные ниже рекомендации должны учитывать все, кто собрался зарабатывать на финансовых рынках:

    , не вкладывайтесь только в 1-2 компании всем капиталом;
    • Отведите 5-20% от инвестируемой суммы на рискованные активы с высоким потенциалом роста;
    • Не гонитесь за высокой прибылью в моменте. Может повезти и удастся взять движение, похожее на то, что сейчас наблюдается по акциям Tesla, но основная цель – стабильный доход в течение десятилетий;

    

    • Если есть возможность, регулярно инвестируйте в портфель. Даже $100 в месяц на дистанции даст хороший прирост капитала;
    • Если не знаете куда вложиться, выбирайте крупнейшие индексные ETF;
    • Постарайтесь не снимать полученную прибыль, для максимизации роста портфеля желательно реинвестировать дивиденды;
    • Избегайте излишнего перфекционизма. Рынок не всегда ведет себя так как того хочет инвестор, учитесь подстраиваться под него.

    И самый главный совет – избавьтесь от страха инвестировать свободные средства. Это намного лучше, чем тратить деньги на сиюминутные развлечения.

    Заключение

    Заработок денег на акциях компаний давно перестал быть привилегией избранных. Любой совершеннолетний человек может открыть брокерский счет и вкладывать деньги в бумаги любых компаний мира. Потенциал заработка не ограничен, в истории есть примеры, когда обычные инвесторы становились мультимиллионерами и даже миллиардерами.

    Единственное, что отделяет вас от них – то, что они в свое время нашли в себе смелость сделать первый шаг.

    

    Автор статей, трейдер и инвестор. «Трейдинг для меня — это источник вдохновения и приятное времяпровождение. Здесь более 20000 активов, но даже любой один из них может открыть большие горизонты деятельности, знаний и возможностей.»

    Источник https://vsdelke.ru/investicii/skolko-mozhno-zarabotat-na-akciyah.html

    Источник https://stolf.today/kak-zarabotat-na-akciyax.html

    Источник

    Источник

    Похожие записи:

    1. Какие акции выгодно купить во время коронавируса
    2. ТОП 20 лучших высокодоходных дивидендных акций США на 2020 год.
    3. Покупая дивидендные акции, вы теряете 10% в год!
    4. Какие иностранные акции лучше купить в 2021 году: ТОП-5 компаний и советы по покупке