29/03/2024

Покупка акций – где их купить и как?

 

Содержание статьи

Покупка акций – где их купить и как?

Как правило, банки не занимаются прямой продажей акций. Но часть финансовых структур все же предложат вам различные ценные бумаги (акции, имеющиеся в свободном обороте или акции самой банковской организации).

Купить акции у банка очень просто. Выбирайте подходящий вариант ценных бумаг и отправляйтесь в ближайшее отделение учреждения.

Но учтите, что список предложений в таком случае далеко не самый широкий. А приобрести акции вы сможете только по той стоимости, которую озвучит финансовая структура. Продажей акций занимаются: ВТБ-Банк, Сбербанк и Газпромбанк.

Помощь брокерских компаний

Физические лица не имеют доступа к биржам, торгующим ценными бумагами. Однако такой доступ предоставляется брокерам. Если вы решили приобрести акции, вам необходимо:

  • Заключить соглашение с тем или иным брокером (частным лицом или организацией);
  • Перевести деньги на счет, обозначенный в соглашении;
  • Получить заранее выбранные ценные бумаги, которые брокер купит на ваши деньги.

Что касается брокера, то рекомендации по выбору лучшей брокерской фирмы вы также можете найти на нашем сайте.

Сложно ли отыскать перспективную брокерскую компанию с выгодными условиями сотрудничества? Нет, в условиях жесткой конкуренции многие организации предлагают свои услуги по минимальной цене (минимальный процент).

Проблема состоит только в том, что этот сегмент финансового рынка всегда был привлекателен для преступников. Если вы – начинающий трейдер, то можете с легкостью попасться на уловки мошенников. Обращайтесь только к тем брокерам, которые трудятся уже не первый год и имеют безупречную репутацию. Если вы станете ориентироваться только на низкий процент и привлекательные условия предоставления посреднических услуг, то можете лишиться всех капиталовложений.

Обращаемся к эмитентам

Если вы уже точно решили приобрести акции, обратите внимание на предложения эмитентов. Эмитенты – субъекты, занимающиеся выпуском и поставками ценных бумаг на фондовые биржи. В список эмитентов входят:

  • Инвестиционные фонды и компании;
  • Предприятия государственной поддержки;
  • Нерезиденты России;
  • АО;
  • Представители муниципальной власти.
  • Если вы потеряете акцию «на предъявителя», то лишитесь не только права собственности, но и шансов восстановить его;
  • Приобретать акции вы сможете только по фиксированной стоимости. Иными словами, цена акций не может быть для вас снижена – торг неуместен.

Покупка ценных бумаг у частных лиц или независимых компаний

Данные решения относятся к категории «внебиржевые». Казалось бы, в случае с покупкой акций у частных граждан или независимых фирм никаких сложностей не может возникнуть. Ведь посредников при осуществлении сделки не будет. Но на деле все гораздо труднее: внебиржевой рынок также особо любим мошенниками. Вы сталкиваетесь с повышенными рисками обмана, в особенности, если вы – новичок.

Предложения о продаже акций в сети многочисленные и разнообразные. Мы советуем вам проявлять максимальную бдительность, и не забывать о следующих рекомендациях:

  1. Соберите всю информацию о том, кто и как продает акции. Ограничиваться только теми сведениями, что представлены на сайте продавца, не следует никогда. Вам нужны независимые мнения: найти их можно, например, на специализированных форумах и в рейтингах. Кроме того, не помешает лично позвонить владельцу ценных бумаг и побеседовать с ним;
  2. Выбирайте инвестиционную компанию и ее акции только после того, как ознакомитесь с миром ценных бумаг, узнаете котировки и курсы;
  3. От услуг фондовых бирж, на которых клиентам предлагается оставлять заявки на приобретение акций, следует отказаться. Вам необходимы только собственники бумаг.

Подводим итоги. Какой вариант легче и выгоднее?

Если вы не имеете опыта работы с ценными бумагами, вам следует обратиться на фондовую биржу. За услуги посредников вам предстоит заплатить. Но вы не потратите деньги зря: помощь вам будет оказана полноценная и профессиональная.

Для информации: большая доля оборота ценных бумаг сейчас приходится на фондовый рынок. Одной из крупнейших площадок России является Московская фондовая биржа. Тут предлагаются как инвестиционные, так и трейдинговые акции.

Покупка акций физическими лицами. Инструкция для начинающего инвестора

Заработок на написании статей и текстов

В странах Европы, США и Канаде более 50% взрослого населения являются держателями ценных бумаг. На Западе покупка акций мало чем отличается от заказа пиццы в ресторане у дома или одежды на ebay, тогда как в России подобные операции воспринимаются как высокорискованные инвестиции, сравнимые с игрой в рулетку. Хотя это в корне не так.

Но, если вы все же решили купить акции родного Газпрома или мечтаете о собственном кусочке капиталистического Google, мы с радостью расскажем, как можно воплотить ваши планы в жизнь. В этой статье вы найдете пошаговую инструкцию по покупке акций физическими лицами и получению дивидендов.

Что такое акции компаний

Акции – это ценные бумаги, покупка которых дает право войти в число совладельцев компании, осуществляющей их выпуск. Предприятие или банк, которые выпускают акции, являются эмитентами. Для торговли ценными бумагами организованы фондовые биржи. Сегодня практически в каждом государстве работает одна или даже несколько таких бирж: в России – это ММВБ, в США — NYSE и NASDAQ, в Великобритании – знаменитая Лондонская биржа и т.д.

Фондовая биржа выступает в качестве посредника между продавцом и покупателем акций. Благодаря огромному количеству коммерческих предложений использованию инновационных технологий все биржевые сделки происходят мгновенно, в режиме реального времени.
Держатель акций компании имеет право на участие в собраниях ее акционеров и получение дивидендов. Их размер напрямую зависит от чистой прибыли и успешной деятельности предприятия, поэтому каждый акционер заинтересован в развитии бизнеса.

Выделяют 2 типа акций:

  • обычные;
  • привилегированные.

Разница между ними заключается в том, что на привилегированные бумаги начисляется больше дивидендов. Однако, далеко не каждая компания выпускает сразу оба типа акций, поэтому в большинстве случаев покупателям не приходится принимать нелегкое для себя решение.

На бирже существуют компании, которые относят к «голубым фишкам». Это акции наиболее надежных и крупных предприятий с самыми большими оборотами торгов на бирже.

Ценные бумаги, которые выпускаются «голубыми фишками», пользуются стабильно высоким спросом на любой фондовой бирже. Благодаря своей ликвидности и минимальным издержкам на трейдинг такие акции становятся оптимальным вариантом и в том случае, если вы планируйте зарабатывать на колебаниях биржевого курса, и в том случае если ищите, куда инвестировать свободные деньги.

Видео: Как и где купить акции физическому лицу. Лучшие фондовые брокеры и банки для торговли на бирже

Где можно купить акции

В соответствии с российским законодательством, каждый дееспособный гражданин РФ, достигший восемнадцатилетнего возраста, может купить акции Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Microsoft, Apple, Google или любой другой компании. Для этого не нужно иметь специальное образование, быть профессиональным инвестором или состоять в списке Forbes.

Где физические лица могут купить акции в России? Вариантов несколько:

  1. На бирже ММВБ. Этот способ выбора и приобретения ценных бумаг является самым простым и надежным. Вам не нужно никуда идти или звонить. Назначать встречи и проводить переговоры. Все что потребуется для осуществления сделки – компьютер или смартфон и стабильный доступ к интернету. Все операции совершаются в несколько кликов через специальные программы или онлайн, в режиме реального времени.
  2. В отделениях банков. Некоторые крупные российские банки занимаются продажей ценных бумаг. Этот способ покупки акций является далеко не самым удобным: выбор предложений минимален, а цены устанавливает сам банк.
  3. У эмитента, выпустившего ценные бумаги. Инвестиционные фонды, государственные структуры и предприятия вправе самостоятельно реализовывать собственные акции, минуя биржу и брокеров. Продажа осуществляется по фиксированным ценам и торг здесь не уместен.
  4. У частного лица. Вариант не пользуется популярностью у покупателей из-за большого количества сложностей. Необходимо найти акционера, готового продать акции, провести с ним переговоры, переписать реестр акционеров и т.д. Чаще всего рассматриваемый способ покупки используется для тех компаний, которые сложно найти на бирже ММВБ.

Основной площадкой для покупки ценных бумаг в Российской Федерации выступает Московская межбанковская валютная биржа.

Что такое ММВБ?

Московская межбанковская валютная биржа или ММВБ – это официальная российская площадка (биржа), предназначенная для продажи/покупки ценных бумаг. Все сделки регистрируется в реестре акционеров. Регуляцией деятельности биржи занимается Центробанк РФ. На протяжении рабочей недели (с понедельника по пятницу, с 10.00 до 18.00 по МСК) здесь проводится сотни сделок с акциями, облигациями, фьючерсами, опционами, ETF фондами, валютой и свопами.

ММВБ

Работа биржи ММВБ организована в режиме «Т+2». Это значит, что регистрация сделок с ценными бумагами в реестре акционеров осуществляется в течение двух рабочих дней с момента проведения операции. Т.е., если вы покупаете акции Сбербанка в среду, то в реестр акционеров вас занесут не раньше пятницы.

На бирже ММВБ вы сможете найти практически все российские компании, осуществляющие выпуск ценных бумаг. Помимо «голубых фишек» — Сбербанка, Газпрома, Лукойла и т.д. здесь присутствуют и предприятия второго эшелона.

Частные лица не имеют прямого доступа к торгам ММВБ. Все операции проводятся через брокеров. Они являются своеобразным связующим звеном между биржей и другими участницами сделок. Поэтому для покупки или продажи акций физическому лицу потребуется регистрация у брокера, через которого открывается биржевой счет.

Как выбрать брокера для торговли на ММВБ?

Брокерская компания – это специализированная организация, которая имеет лицензию на оказание услуг физическим лицам, по доступу на торговую площадку ММВБ. Брокер не торгует за вас. Он помогает открыть биржевой счет и предоставляет программы для трейдинга (Транзакт, терминал Quik и т.д.). Далее физическое лицо самостоятельно знакомиться с представленным перечнем компаний, изучает котировки, принимает решение и проводит операции.

Как выбрать брокера

Выбор надежного брокера является первым шагом на пути к успешной и прибыльной торговле на бирже ценных бумаг. Прежде всего, это связано с тем, что на счетах брокерских компаний хранятся деньги клиентов, предназначенные для проведения операций. На что еще обратить внимание при выборе брокера?

  1. Регион действия. Для начала трейдеру необходимо решить будет он приобретать акции только российских предприятий, либо ему интересны и зарубежные компании. Это связано с тем, что далеко не все российские брокеры имеют выход на международные торговые площадки. Для того чтобы не столкнуться с подобными ограничениями в будущем, этот момент стоит уточнить заранее.
  2. Тарифы компании. От каждой сделки клиента брокер имеет свою долю, которая составляет 0,02-0,5% от суммы операции. На первый взгляд проценты кажутся вполне приемлемыми. Конечно, если вы планируйте инвестировать в покупку акций деньги на длительный период или проведите сделки не чаще 1-2 раз в месяц, это действительно «мелочь». Тогда как для активных трейдеров с миллионными депозитами, разница даже в сотые доли процентов за год сможет вылиться в десятки тысяч рублей комиссионного сбора. Поэтому мы рекомендуем при выборе брокера обращать внимание не только на рейтинг надежности, но и на реализуемые тарифы.
  3. Минимальная сумма сделок. Разница в цифрах может быть значительной. Одни брокеры готовы работать с клиентами, располагающими 10-30 тысячами рублей, тогда как другие компании устанавливают минимальный порог в 100-250 тысяч рублей.

Брокер самостоятельно рассчитывает и производит оплату налогов, благодаря чему трейдеры избавлены от необходимости тратить свое время на поездки в налоговую для отчетов по своим доходам.

Пошаговая инструкция покупки акций

Для начала торгов на фондовой бирже потребуется выполнить следующие действия:

  • Выбрать брокера и зарегистрироваться на его сайте.
  • Авторизоваться в личном кабинете и пройти процедуру идентификации, загрузив скан паспорта, СНИЛС и ИНН.
  • В Личном кабинете трейдера открыть банковский и торговый счет.
  • Пополнить банковский счет брокера (банковским переводом, электронными деньгами и т.д.).
  • Перевести деньги с банковского счета на брокерский. Перевод осуществляется мгновенно.
  • Выставить ордер на биржу, как только он исполнится, вы становитесь полноправным акционером выбранного предприятия.

Пошаговый алгоритм включает 4 шага:

Шаг 1. Регистрация у брокера

Рассмотрим процесс покупки акций на примере одного из крупнейших российских брокеров — компании Финам. Первое, что нужно сделать начинающему трейдеру – это заключить договор на брокерское обслуживание. Сама процедура занимает не более получаса, ее можно сравнивать с открытием вклада в банке. Еще несколько лет назад для заключения договора и открытия счета необходимо было лично посетить офис брокера. Сегодня же многие брокерские компании позволяют открывать счета удаленно в режиме онлайн. Все что для этого нужно – зарегистрироваться на сайте компании и иметь подтвержденный аккаунт на портале Госуслуг. Для идентификации личности трейдера понадобится паспорт, ИНН и СНИЛС.

Регистрация у брокера

Регистрация у брокера

Шаг 2. Открытие торгового счета

Для открытия брокерского счета в личном кабинете достаточно выбрать команду «Открыть новый договор» и выбрать тип счета. Мы рекомендуем открывать ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный лицевой счет).

Открытие торгового счета

Открытие торгового счета

Шаг 3. Пополнение торгового счета

После того, как вы становитесь владельцем собственного брокерского счета его необходимо пополнить. Для этого потребуется дополнительно открыть в личном кабинете трейдера банковский счет. Средства на банковский счет можно перевести любым удобным для вас способом – наличными в кассе банка, электронными деньгами или безналичным переводом с банковской карты и т.д.

Шаг 4. Покупка

После того как брокерский счет будет пополнен, можно приступать непосредственно к торгам. Для этих целей брокер предоставляет своим клиентам доступ к специальным терминалам. Например, так выглядит процесс покупки акций Сбербанка через ПО «Финам Трейд».

Покупка акций

В программах, предназначенных для торгов на бирже, помимо актуальной информации о котировках, можно строить графики изменения стоимости ценных бумаг, на основании которых проводится изучение различных параметров колебаний биржевых курсов. Для успешного инвестирования средств на фондовой бирже трейдеру придется потратить время на знакомство с основами теоретического и фундаментального анализа.

1. Технический анализ – изучение данных о колебаниях котировок за прошедший период для составления краткосрочных и среднесрочных прогнозов о росте или падении стоимости акций.

Пример . Технический анализ показывает, что в 8 случаях из 10 акции Газпрома при достижении цены в 150 рублей начинают дешеветь. Поэтому, как только стоимость газпромовских бумаг достигает отметки в 150 рублей, их можно продать, для того чтобы через некоторое время снова купить по более низкой цене.

2. Фундаментальный анализ – представляет собой прогнозирование стоимости акций на основании экономических, политических и иных факторов рынка.

Пример . Федеральная торговая сеть Магнит — это стабильно развивающаяся компания, которая ежегодно увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Соответственно растет и чистая прибыль бренда. На основании этой информации можно ожидать, что в будущем стоимость акций магнита будет только расти.

При выборе акций для покупки ориентируйтесь на свой бюджет. Если в вашем распоряжении имеется внушительная сумма для инвестиций, рекомендуем приобретать бумаги «голубых фишек». Их акции медленно, но верно растут в цене, однако, для получения хорошей прибыли потребуется заходить сразу большим объемом.

Как получать дивиденды

Дивиденды — это доля прибыли, которая распределяется компанией между ее акционерами. После того как трейдер приобретает акции предприятия, он получаете право на получение дивидендов по ним.

Пример . Компания N выпустила 100 акций. Вы приобрели на бирже 1 акцию. Если за год компания заработала 1000 рублей, то в качестве дивидендов вам будет выплачено 10 рублей.

Каждое акционерное предприятие имеет дни закрытия реестра, о которых сообщается заранее. Если на день закрытия реестра у вас на руках будут акции компании, вы можете рассчитывать на получение по ним дивидендов.

Пример . Все та же компания N объявила о закрытии реестра 20 мая. При этом не забываем о том, что ММВБ торгует в режиме «Т+2», т.е. для получения дивидендов акции нужно купить не позднее 18 мая. Продавать бумаги можно сразу после закрытия реестра.

Начисление дивидендов выполняется автоматически на основании реестра акционеров. Даты закрытия реестра определяются на собраниях акционеров. Обычно, это конец лета или начало осени.

Какие акции стоит покупать?

На бирже ММВБ представлен внушительный выбор акций, из-за чего возникают определенные сложности с поиском подходящего предложения. Существует несколько основных правил, соблюдение которых позволит эффективно и успешно инвестировать средства в покупку ценных бумаг.

  1. Между ликвидными (голубыми фишками) и неликвидными акциями, всегда выбирайте первые. Если потребуется, ликвидные акции можно быстро продать без потерь на спред. В случае с неликвидом придется ждать подходящего покупателя, что в долгосрочной перспективе на падающем рынке может привести к фатальным последствиям.
  2. Если стоимость акций компании снижается на протяжении месяца и более, то лучше воздержаться от их покупки.
  3. Ограничивайте убытки. Если убытки растут на протяжении длительного времени, то стоит продать бумаги, пока они «не съели» весь депозит.
  4. Для долгосрочных инвестиций выбирайте акции крупных компаний, которые на 100% не обесценятся ни завтра, ни через год.
  5. Распределяйте риски. В идеале депозит нужно разделить на несколько частей, на которые купить бумаги надежных компаний с хорошей репутацией в нескольких сферах – нефть, энергетика, банки и т.д.
  6. Профессионалы рекомендует не совершать сделки на открытии рынка. В этот период биржа чрезмерно эмоциональна из-за чего все акции торгуются по завышенной стоимости.

Для долгосрочных инвестиций торговая стратегия и позиции на рынке необходимо пересматривать не реже одного раза в квартал.

Что следует знать перед покупкой?

Перед началом торговли нужно ознакомиться со следующими нюансами:

  1. Купить 1 акцию на фондовом рынке не получится, так как ценные бумаги продаются лотами. Для каждой компании минимальное количество акций в лоте устанавливается индивидуально. Например, в лоте Сбербанка – 10 акций (около 2500 рублей), в лоте Сургутнефтегаза – 100 акций (около 3000 рублей) и т.д.
  2. Стоимость акций не имеет значения. Например, акция ТрансНфт продается за 170 тысяч рублей, тогда как цена одной акции ВТБ равняется 0,036 рублям. Такая разница в стоимости не свидетельствует о том, что какое-то предприятие лучше, а какое-то хуже. Просто один эмитент выпустил акций в сотни раз больше другого.
  3. После покупки акций на бирже ММВБ вы автоматически заноситесь в реестр акционеров. Никаких документов на руки трейдер не получает, все операции проводятся исключительно в электронном виде.
  4. Биржа и брокер не ограничивают количество проводимых трейдером сделок. Вы можете беспрепятственно покупать ценные бумаги для того чтобы продать их через несколько часов.
  5. На зарубежных фондовых биржах зачастую используются сокращенные названия компаний – тиккеры. Например, Bank of America – BofA, Facebook – FB и т.д.
  6. Комиссия за проведенные сделки списываются с задержкой в несколько часов. Поэтому не стоит удивляться, что на следующее утро после активной торговли баланс на счете оказывается меньше, чем при закрытии торгов.

Стратегия торговли

Инвестиции в ценные бумаги связаны с определенными рисками. Для их минимизации мы рекомендуем использовать тщательно продуманную торговую стратегию, которая позволит сохранить средства и не уйти в минус в чрезвычайных ситуациях.

Справедливости ради стоит отметить, что стратегий и способов, гарантирующих 100% прибыль при покупке акций компаний, не существует. Фондовый рынок непредсказуем. Стоимость ценных бумаг может стремительно падать без видимых причин или наоборот резко вырасти в период серьезных сложностей.

Профессиональные трейдеры при проведении сделок на рынке придерживаются следующих правил:

  • Для успешной торговли необходимо грамотно совмещать фундаментальный и технический анализ. Только в этом случае возможно составление успешных прогнозов.
  • В долгосрочном периоде лучше всего работают простые стратегии. В среднем они способны принести до 10-20% годовых от общей суммы вложений.
  • Цены – это весьма относительное понятие на фондовой бирже. То, что вчера стоило 100 рублей, сегодня может вырасти до 200. Дорого? Возможно. Вот только завтра цена вновь поднимется уже до 300 рублей, тогда 200 – это уже дешево.
  • Фондовый рынок богат на эмоциональные ловушки. То, что сегодня вы с трудом купите даже на 0,3% дешевле, завтра будет стоить меньше еще на 2%, вот только желающих совершить покупку не найдется.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Есть ли налог на доход от акций?

В соответствии с налоговым законодательством РФ физические лица обязаны платить 13% налог на доходы с продажи акций и полученных по ним дивидендов. Крупные брокерские компании выступают в роли налоговых агентов для собственных клиентов. Это значит, что они самостоятельно отчитываются по доходам инвесторам, которые открыли у них счета. Налог с дохода может взиматься при выводе средств с биржи или по итогам года.

Какой минимальный депозит нужен для торговли?

У большинства брокеров не существует минимального депозита. Его размер трейдер определяет индивидуально. Однако, мы рекомендуем проводить сделки на сумму не меньше 120 тысяч рублей. Это связано с существующими комиссиями, которые взимаются брокером за каждую операцию. Кроме того, как мы уже писали выше, наиболее выгодными для покупки являются ликвидные акции «голубых фишек», которые по определению не могут стоить дешево.

Можно ли просто купить акции и не торговать ими?

Каждый инвестор вправе распоряжаться купленными акциями по собственному усмотрению. Кто-то зарабатывает на колебаниях стоимости ценных бумаг, совершая по несколько десятков сделок ежемесячно. А кто-то ищет высокодоходный вариант для долгосрочных инвестиций. Если речь идет о крупных и надежных компаниях, то подобные финансовые вложения могут ежегодно приносить до 15-20% прибыли с учетом дивидендов.

Можно ли покупать американские акции и облигации?

Практически все крупные российские брокеры обеспечивают своим клиентам доступ не только к бирже ММВБ, но и к американским фондовым рынкам. Покупка и продажа акций компаний из США мало чем отличается от операций, которые проводятся с отечественными ценными бумагами.

Однако, со сделками, в которых объектом продажи выступают облигации, дело обстоит сложнее. На американских торговых площадках торговать ими могут только профессиональные инвесторы, на счету которых хранится не менее 6 миллионов рублей.

Как купить акции Сбербанка или Газпрома?

Купить акции Сбербанка и Газпрома можно без особых проблем на бирже ММВБ. Все что для этого нужно – открыть и пополнить счет, после чего сформировать заявку на покупку бумаг. После того как ваша заявка будет переведена в статус «Исполнено», это значит, что вы пополнили список акционеров Сбербанка или Газпрома. В среднем на покупку лота понадобится от 2500 до 3000 рублей.

Как купить акции

Как купить акции

Как купить индекс акций, облигаций?

В настоящее время на ММВБ представлено порядка 30 ETF фондов, которые представляют собой крупные группы компаний. Например, есть ETF, которые копируют фондовые индексы ММВБ в долларах (FXRL) и SP500 (SBSP). Сделки с ETF проводятся также как с обычными акциями. Их стоимость стартует с отметки в 1000-2000 рублей.

Инвестирование в ПИФы

ПИФы или Паевые Инвестиционные Фонды являются альтернативным вариантом инвестиций в ценные бумаги. Однако, профессиональные и опытные трейдеры обходят подобные организации стороной. Почему? Прежде всего, потому что они не гарантируют получение прибыли. Клиенты видят лишь результаты их деятельности – успешные или не очень. Все решения, что покупать или когда продавать ПИФы принимают самостоятельно. Более рациональным подходом к инвестированию является индивидуальная торговля на бирже. В этом случае Вы всегда можете вывести капиталы без комиссий, неустоек и прочих штрафных санкций.

Подведем итоги

Покупка акций российских или зарубежных компаний – это рациональный подход к инвестированию свободных средств. При использовании разумной торговой стратегии доходность вложений на фондовой бирже может составить 15-20%, что в разы превышает предложения по вкладам в любых российских банках.

Кроме того, инвестирование в ценные бумаги позволит повысить собственную финансовую грамотность, что, несомненно, будет нелишним в современных рыночных реалиях. Но помните, что покупка акций связана с рисками, поэтому не стоит вкладывать в сделки на бирже последние деньги, в надежде на быстрый и легкий заработок.

Источник https://byrich.ru/131-pokupka-akciy-gde-ih-kupit-i-kak.html

Источник https://biznessdar.ru/pokupka-aktsij-fizicheskimi-litsami-instruktsiya/

Источник

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *