Обзор брокера Сбербанк: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Тема сегодняшнего обзора – «Сбербанк» брокер. Так ли популярна компания в сегменте брокериджа, как и в банковском бизнесе? Я расскажу об услугах, программном обеспечении, комиссиях и других важных составляющих брокерского обслуживания.

Какими инвестиционными инструментами можно торговать через этого финансового агента? На каком уровне находится сервис и поддержка клиентов в компании? Помимо этого, проанализирую реальные отзывы и выскажу свое мнение о том, как играть на бирже с помощью брокера «Сбербанк».

О брокере

номер 045-02894-100000 (брокеридж)

номер 045-03004-010000 (дилерская)

Эксперт РА: ААА (по российской градации)

S & P: ВВВ- (стабильный)

Moody’s: Вааа3 (стабильный)

0,5 руб./за контракт – срочный рынок

Краткая история брокера и награды

Брокер «Сбербанк» – часть самого большого и надежного банка в России. Брокерская фирма развивалась планомерно, постепенно совершенствуя свои услуги и работая над программным расширением.

В рейтинге Московской биржи по количеству зарегистрированных пользователей Сбербанк брокер занимает лидирующую позицию. При этом по объему активных клиентов на Мосбирже он находится где-то на 6-м месте. А что касается торгового оборота по клиентским позициям, то тут Сбер почти всегда находится далеко от верхних строчек.

Инвестиционное направление Sberbank CIB часто удостаивается престижных наград.

К примеру, за 2017–2018 гг. компания получила звания:

• Самой инновационной организации по версии «Banker»;
• Лучшего дилера и инвестиционного банка на срочном рынке – от MMBA;
• Лучшего инвестбанка от Global finance.

Какие услуги предлагает

«Сбербанк» брокер предлагает следующие виды финансовых услуг:

• открытие брокерских счетов и ИИС;
• предоставление платформ для самостоятельного трейдинга;
• маржинальная торговля;
• покупка и обмен валюты;
• аналитическое сопровождение;
• доверительное управление средствами;
• обучение;
• депозитарное обслуживание.

Инструменты торговли и инвестирования

«Сбербанк» брокер позволяет совершать сделки с такими инвестиционными инструментами:

• ценные бумаги российских эмитентов и иностранных эмитентов;
• валюта;
• инструменты срочного рынка (фьючерсы и опционы);
• структурные продукты (ПИФы, ETF, ноты);
• еврооблигации;
• ОФЗ для физических лиц.

Информационное сопровождение

Условия обслуживания и тарифы

С июля 2019 года в компании действуют всего два базовых тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

В таблице представлены только часть информации о тарифах. Более полные и актуальные данные можно посмотреть, скачав регламент с официального сайта «Сбербанк» брокера: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs

Валюта: от 0,02 до 0,2%, в зависимости от объема торговых операций

Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт

Валюта: 0,2 % от суммы торговых операций

Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт

Пополнение через кассу в офисе

Через мобильное приложение

Через терминал Квик

Продукты брокера

Кроме стандартного брокерского обслуживания, «Сбербанк» предлагает дополнительные инвестиционные продукты и услуги. Среди них, к примеру, есть интересные структурные инструменты или услуги по покупке и продаже валюты по актуальной рыночной цене с бесплатным выводом в течение одного дня на валютный счет в банке.

Структурные продукты

«Сбербанк брокер» предлагает к покупке ряд структурных продуктов:

1. ETF (торгуемые биржевые фонды). Ликвидные инструменты, позволяющие с минимальными вложениями совершать сделки с диверсифицированными портфелями из ценных бумаг, товаров или индекса.
2. Структурные ноты (доступно только квалифицированным инвесторам). Цена этих инструментов привязана к базовому элементу (активу). Это может быть нефть, индекс, драгоценный металл, портфель ценных бумаг и т.д.
3. ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Ценные бумаги позволяют вкладывать деньги в некий пул инвестиционных инструментов, например недвижимость, портфель из акций или облигаций и т.д. Такие инструменты уступают по ликвидности ETF, но зато предоставляют больший выбор и возможность вложения в идеи конкретной управляющей компании.

«Сбербанк» брокер позволяет участвовать в первичных размещениях ценных бумаг, но заявки на участие рассматриваются отдельно и принимаются заранее.

«Сбербанк» брокер активно предлагает так называемые облигации федерального займа для населения (ОФЗ-Н). Особого смысла в их покупке у частного инвестора, который имеет доступ на биржу, нет. Но как альтернатива депозиту такой продукт имеет право на существование, так как он более ликвиден и выгоден, чем банковский вклад.

Программное обеспечение и мобильная торговля

«Сбербанк» брокер не предлагает большого количества разных программ и трейдерского софта. Его арсенал ограничен стандартным торговым терминалом КВИК (плюс веб-версия и мобильная), а также собственным мобильным приложением «Сбербанк инвестор».

Дополнительные сервисы

Работа с брокером

Взаимодействие с брокером можно разделить на несколько условных этапов:

• регистрация и идентификация данных в «Сбербанк» брокере;
• открытие брокерского счета;
• пополнение средств;
• совершение операций на финансовых рынках.

Регистрация на официальном сайте

Инструкция по открытию счета

Брокерский аккаунт можно зарегистрировать двумя способами:

1. Через «Сбербанк онлайн». В этом случае вся процедура открытия счета у брокера будет проходить через личный кабинет пользователя в приложении.
2. Через посещение офиса с инвестиционным отделом. В таком случае необходимо при себе иметь паспорт. Этот способ можно применять, если у потенциального инвестора не подключен личный кабинет.

Демосчет

Пользоваться демонстрационной версией торгов в терминалах «Сбербанк» брокера не представляется возможым.

Пополнение счета и вывод средств

• кассу в отделении «Сбербанка»;
• личный кабинет в «Сбербанк онлайн».

Запросить вывод денег можно через:

• «Сбербанк онлайн»;
• торговый терминал КВИК;
• приложение «Сбербанк инвестор».

Техническая поддержка

Для связи с техподдержкой по интересующим клиента вопросам «Сбербанк» брокер предлагает такие каналы коммуникации:

• горячая линия;
• электронная почта;
• запрос в личном кабинете.

Плюсы и минусы компании

Среди плюсов «Сбербанк» брокера можно выделить следующие:

• безоговорочная надежность;
• собственное приложение и классический КВИК;
• быстрые транзакции по перечислению средства между счетами.

• скудная линейка тарифов + ежемесячная плата за депозитарий;
• недостаточная информативность продуктов;
• отсутствие дополнительного трейдерского софта;
• аналитическая поддержка только в премиальном тарифе;
• отсутствие демосчета;
• отсутствие лицензии форекс-дилера. Соответственно, у клиентов нет выхода на рынок Forex.

Жалобы на брокера

В интернете на «Сбербанк» брокер поступает огромное количество жалоб по поводу технических сбоев и отвратительной работы систем.

Развод или нет

Я думаю, здесь ни у кого не возникает сомнений, что о разводе в данном случае не может идти и речи. Сбербанк – это крупнейший государственный банк РФ, с действующими лицензиями и отличной историей. В общем, не брокер, а эталон надежности.

Реальные отзывы

Далее я покажу отзывы о «Сбербанк» брокере с точки зрения разных участников правовых отношений. В том числе:

• активных трейдеров;
• клиентов;
• сотрудников.

Трейдеров

Отзывы от трейдеров наводят на грустные мысли. Большинство комментариев касается частых сбоев в программном обеспечении и технических проблемах другого рода, которые своевременно не решаются – даже после обращения в службу технической поддержки.

Клиентов

Отзывы клиентов также оставляют неблагоприятное впечатление о деятельности брокера. В каком-то роде они, как и у трейдеров, связаны с техническими проблемами и плохой клиентоориентированностью сотрудников.

Сотрудников

По большей части работники финансовых структур крупнейшего банка хорошо отзываются о корпоративной культуре и условиях работы в компании.

Альтернативы

Здесь можно посмотреть список других российских брокерских компаний, занимающих лидирующие позиции на нашем рынке – альтернатива «Сбербанк» брокеру.

Заключение

Подводя итоги, я тезисно дам выводы обзора:

1. Сбербанк брокер – это безоговорочно надежный, но далеко не самый передовой, диджитализированный и удобный брокер.
2. Серьезных конкурентных преимуществ среди других брокеров у него нет.
3. Компания устанавливает довольно высокие комиссии и взимает минимальную плату, что не всегда подходит инвесторам, совершающим небольшое количество сделок.
4. Аналитика доступна только для премиальных тарифов.
5. Нет возможности попробовать сервисы брокера в демонстрационной версии торгов.
6. Отзывы клиентов и активных трейдеров буквально кричат о сплошных проблемах с технической составляющей и клиентоориентированностью сотрудников организации.
7. Удобство мобильного приложения оставляет желать лучшего, но при этом скорость транзакций по пополнению и выводу средств со счета в «Сбербанке» является крайне позитивным моментом.

Перечисленные аспекты говорят о том, что торговать через этого брокера в настоящее время не очень целесообразно. Возможно, стоит выбрать другого финансового агента.

Надеюсь, что было интересно, а главное, полезно. Обязательно подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Обзор брокера «Сбербанк»: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Выбор надежного посредника для торговли на бирже — первый важный шаг для любого трейдера. От выбора зависит, будет ли успешной торговля.

Брокер может как упростить, так и усложнить жизнь трейдера. Сегодня я расскажу о том, что представляет собой Cбербанк брокер. Какое брокерское обслуживание предлагает посредник и можно ли доверить ему свои деньги — в дальнейшем обзоре.

О брокере

Основные данные о сервисе можно посмотреть в представленной ниже таблице.

Краткая история брокера и награды

Сервис создан в 2012 году в результате объединения инвестиционной компании «Тройка Диалог» и открытого акционерного общества «Сбербанк России». Образование акционерного общества «Сбербанк КИБ» (корпоративно-инвестиционный бизнес) произошло после выкупа банком ИК «Тройки». В Sberbank CIB вошли подразделения Тройки:

• аналитический отдел;
• департамент структурных продуктов и глобальных рынков;
• департамент инвeстиционно-банковской работы.

Изначально компания создавалась для привлечения ключевых зарубежных и российских инвесторов.

Брокер неоднократно получал звание лучшего инновационного инвест-банка в РФ, в Восточной и Центральной Европе. Несколько лет подряд Сбер получает премии и занимает высшие места по итогам конкурсов «Дилер Года». В 2017 году в конкурсе получен главный приз лучшего банка года и лучшего банка на срочном рынке.

Имеются победы в номинациях лучшего брокерского дома, лучшего брокера с аналитической поддержкой по операциям с акциями, лучшего брокера в стратегиях на рынке газа, нефти, акций. Были победы в конкурсах на лучшую аналитику.

Сервис занимал ведущие места в европейском рейтинге как лучшего дилера России, МБК, лучшее IPO в ЕМЕА. Сбербанк КИБ получал первые места за лучшие сделки по размещению облигаций и работу с заемщиками.

Какие услуги предлагает

Как брокер, Сбербанк Киб оказывает следующие услуги:

• выполнение операций на глобальных рынках;
• демо-счет;
• маржинальная торговля;
• проведение сделок по получению дополнительного дохода от размещенных краткосрочно бумаг (РЕПО-овернайт).

Сервис ведет учет операций по продаже и покупке бумаг, депoзитарных счетов.

Среди услуг Сбербанк брокера значится финансирование и размещение ценных бумаг (облигаций, инструментов срочного рынка, акций), операции с сырьевыми контрактами и валютами.

Сервис предлагает структурные продукты и производные специализированные инструменты. Эти услуги применяются для хеджирования при проведении сделок с сырьем, валютами и процентными ставками.

Компанией предоставляются услуги финансового советника, управления обязательствами, поглощения и слияния, мезонинного финансирования. Также в число услуг Сбербанк брокера входит реструктуризация, помощь в получении кредитного рейтинга. Брокер проводит экспертизу по размещению депозитарных расписок и акций на рынке.

Инструменты торговли и инвестирования

Сервис от Сбербанк брокера предоставляет ряд инструментов для инвестирования и торговли на Moex:

• акции;
• валюты;
• облигации;
• фьючерсы;
• товары;
• инвест-фонды ETF и ПИФ.

На срочном рынке Сбербанк брокером предоставляется возможность торговать следующими активами: опционы, товарные фьючерсы, индексы, валюты. На фондовом рынке — акциями, облигациями, депозитарными расписками, биржевыми и паевыми фондами.

На внебиржевом рынке трейдеры могут проводить сделки с акциями небольших предприятий (низколиквидными активами). Квалифицированным инвесторам доступны для покупки еврооблигации и отдельные зарубежные акции.

Информационное сопровождение

Условия обслуживания и тарифы

Продукты брокера

Для инвесторов и трейдеров брокер предоставляет следующие продукты:

• торговые стратегии;
• ИИС (индивидуальный инвестиционный счет);
• доверительное управление.

Структурные продукты

Компания «Сбербанк брокер» разработала ряд сложных продуктов, в составе которых имеются следующие активы:

• структурные облигации;
• кредиты;
• финансирование с обеспечением ЦБ и сырьевых товаров;
• структурные депозиты;
• производные инструменты.

Инвесторы с минимальной суммой 3 миллиона рублей могут заключить договор с УК и приобрести структурные продукты Сбербанка на 2 года. При этом предусмотрена стратегия защиты капитала.

Инвестор может вложиться на 2 года в структурные облигации. Номинал одной бумаги составляет 1000 рублей. Часть безрисковой составляющей размещается на депозите. Рискованная часть будет размещена в депозитарных расписках. Здесь предусмотрены акции компании «Газпром».

Компанией «Сбербанк брокер» предлагается получить инвестиционный доход с помощью еще одного структурного продукта — ИСЖ (инвестиционного страхования жизни). По окончанию срока выплачивается прибыль. При несчастном случае наследник или родственник сразу получает выплату.

Структурные продукты предназначены для широкого круга клиентов:

• частных лиц с высоким доходом;
• корпоративных клиентов;
• трейдеров сырьевых товаров;
• финансовых организаций.

За продажу структурных продуктов компания получает комиссионные вознаграждения. Доходность структурных продуктов гарантируется выше депозитов. Но в действительности клиенты Сбербанк брокера отмечают незначительное превышение прибыли по сравнению с вкладом.

В 2012 году было вторичное (публичное) размещение акций Сбербанка с листингом на Лондонской фондовой бирже и Мосбирже. Объем составлял $5,2 миллиарда. Это стало крупнейшим SPO в регионе Европы, Ближнего Востока и Африки. Также в 2012 году было проведено первичное размещение корпоративных облигаций и облигаций акционерного общества «Новатек» на сумму 20 миллиардов рублей.

В 2018 году сервисом был проведен выпуск конвертируемых облигаций на $250 миллионов. Совместный букраннер с компанией «Полюс».

В 2017—2018 году были проведены первичные и вторичные размещения ценных бумаг ряда компаний:

1. Роснефть.
2. Мегафон.
3. РЖД.
4. ФосАгро.
5. Детский мир.
6. Обувь России.
7. Ел.
8. Норникель.
9. Русгидро.
10. Русал.
11. Газпром.

В 2018 году были выпущены собственные рублевые облигации на сумму $25 миллиардов рублей.

Инвесторам Сбербанк брокера предоставляется возможность вложить средства в рискованные инструменты — барьерные ноты. При вложении средств в эту категорию структурных инструментов их возврат не гарантируется. Вложения не делятся на рискованную и безрисковую часть.

Деньги вкладываются в разные инструменты:

• валюту;
• акции;
• драгметаллы;
• фьючерсы.

При условии понижения в цене одного из активов (срабатывание барьерного условия) инвестору возвратят не денежные средства, а только опустившийся в цене актив. По условиям договора Сбербанка предусмотрено получение дешевого актива на всю сумму.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Трейдерам предоставляется возможность торговать с помощью платформы QUIK и с мобильных устройств на базе операционных систем Android и iOS. Система QUIK является основным терминалом для работы на бирже.

При подключенной услуге pocket QUIK доступны приложения iQUIK-HD, iQUIK для мобильных устройств iPad и iPhone. Приложения доступны в онлайн-магазине AppStore. Для трейдеров доступен терминал WebQUIK и бесплатное приложение для мобильных устройств WebQUIK Mobile.

Дополнительные сервисы

Работа с брокером

Для работы с брокером от Сбербанка физическому лицу необходимо согласовать время и встретиться с менеджером клиентского отдела. Представить документы (копия паспорта, ИНН), заполнить анкету с вариантом услуг и заявление.

Для открытия брокерского счета необходимо заключить соглашение о брокерских услугах и депозитарный договор. Для юридических лиц и нерезидентов список документов отличается.

После подписания документов клиенту предоставляются реквизиты Сбербанк брокера для пополнения счета и контакты.

Совершать торговые операции клиент может посредством

• интернет-трейдинга в установленной программе QUIK;
• через мобильные устройства;
• в браузере (WebQUIK);
• по телефону.

Регистрация на официальном сайте

Для регистрации в системе Сбербанк брокера необходимо ввести номер своего телефона и код договора в диалоговом окне. После отправки сообщения придет СМС с паролем, сгенерированным программой. До этого клиент не подключен. После запуска приложения необходимо ввести код договора в качестве логина и пароль.

Инструкция по открытию счета

Для открытия счета клиенту Сбербанк брокера необходимо обратиться в подразделение банка, предоставить копию паспорта и ИНН, заполнить анкету, подписать соглашение и договор. После открытия счета клиенту выдаются реквизиты, тарифные планы, карта кодовой таблицы инвестора, копия заявления на брокерское обслуживание, перечень комиссий.

Демо-счет

Клиент Сбербанк брокера может пользоваться учебным счетом после входа в систему. Срок доступности — 1 месяц. В демо-версии доступны выставления заявок, просмотр котировок, чтение инвестиционных идей.

Пополнение счета и вывод средств

Для работы с брокером доступны следующие способы пополнения счета:

• платежные системы;
• банкомат;
• мобильные операторы;
• касса;
• платежный терминал;
• почта;
• офис другого банка.

Для вывода денежных средств доступны следующие способы:

• кассы сторонних банков;
• банкомат;
• касса Сбербанка;
• платежные системы.

Для вывода суммы, превышающей 100 000 рублей, необходимо дополнительно подтверждать вывод по телефону.

Техническая поддержка

По мнению большинства пользователей сети, техподдержка брокера не на высоте. Часто трейдеры Сбербанк брокера не могут получить внятные ответы по программе Quik, о сбоях в работе сервера, как играть на forex .

Плюсы и минусы компании

Основные преимущества работы с брокером:

1. Надежность.
2. Бесплатные программы.
3. Несколько тарифов и инвест-портфелей.
4. Нет лимитов при открытии счета.
5. Простой вывод и пополнение.

Минусы брокера от Сбербанка:

1. Не самые выгодные комиссии в отличие от других посредников.
2. Нет выхода на биржу Санкт-Петербурга.
3. Ограниченный набор сервисов и инструментов.
4. Частые обрывы связи и зависания сервера.

Жалобы на брокера

На форумах и рейтинговых сайтах имеются положительные отзывы о брокере. Но большая часть мнений рядовых трейдеров о Сбербанк брокере дается в отрицательном ключе.

Изначально sberbank KIB создавался для крупного бизнеса. Эта позиция актуальна и в настоящее время. С небольшими суммами трейдеры в основном уходят в минус.

Пользователи отмечают завышенные комиссионные сборы за закрытие и открытие сделок, налоги. С проигрышных сделок, с вывода своих средств также нужно оплатить налог.

Нередко отмечаются случаи необоснованной блокировки счетов, зависания сервера в неподходящий момент. Заново открыть счет быстро не удается — ждать приходится несколько дней.

Бывалыми трейдерами отмечается частое зависание системы Сбербанк брокера и последующий обрыв связи во время сильной волатильности.

Сотрудники написали правдивый отчет по инвестициям на Форекс, и высшему руководству это не понравилось. В финансовых кругах такое действие не вызвало одобрения, так как за мнение по вопросам инвестиций увольнять своих аналитиков не принято.

Далее представляю реальные жалобы и отзывы о работе с брокером от Сбербанка.

Реальные отзывы трейдеров

Клиентов

Сотрудников

Альтернативы

Конкуренты Сбербанк брокера:

1. Финам.
2. ВТБ.
3. Кит Финанс.
4. Открытие.
5. ПСБ.
6. Уралсиб.
7. Альфа.
8. Атон.
9. Тинькофф.
10. ITI Capital.

Заключение

В плане надежности брокер на первом месте в индустрии. Прибыльность активной торговли низкая. Лучший вариант — покупать активы на определенный срок или до погашения. Из-за больших комиссий Сбербанк брокера трейдерам с небольшим депозитом прибыль получить почти невозможно.

Брокер ориентирован на клиентов с большими суммами. Положительные моменты — наличие нескольких инвестиционных портфелей и продуктов.

А вы работали со Сбербанк брокером? Поделитесь своим опытом в комментариях.

Источник https://greedisgood.one/broker-sberbank

Источник https://fonda.pro/sberbank-broker.html

Источник

Источник