Какие ETF можно купить в Сбере

Купив ETF в Сбербанке, инвестор может выгодно вложить деньги. Линейка БПИФов этого кредитного учреждения включает 5 наименований. Со временем их количество будет увеличиваться. Это связано с тем, что ETF — популярный и эффективный финансовый инструмент на рынках развитых стран.

В Сбербанке можно выгодно купить ETF.

ETF — что это такое

Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund — торгуемый на валютной бирже фонд. ЕТФ начали активно развиваться с конца 90-х гг. прошлого века. Сейчас в США под управлением фондов находятся активы общей стоимостью 3 трлн долларов.

Преимущества БПИФов

К положительным качествам рассматриваемого способа инвестирования относятся:

1. Диверсификация рисков. Снижение стоимости акций 1 компании не оказывает существенного влияния на общее значение. Это объясняется вхождением в состав фонда десятков и сотен видов ценных бумаг.
2. Простота инвестирования. Необходимость предварительного изучения финансовой отчетности компаний, просмотра мультипликаторов, чтения экономических новостей и оценки предполагаемой доходности деятельности компании отсутствует.
3. Доступность (приобрести ЕТФ можно так же как классическую акцию).
4. Возможность покупки иностранных ценных бумаг через российского брокера за рубли.
5. Долларовое хеджирование для некоторых фондов. При падении курса рубля инвестор получает дополнительный доход.
6. Увеличенная ликвидность. На рынке имеется маркет-мейкер, который в торговом терминале распознают по крупным заявкам на приобретение и сбыт.
7. Минимальное влияние человеческого фактора. Фонды автоматически следуют за индексами.
8. Возможность помещения на индивидуальный инвестиционный счет.

Список ETF от Сбербанка

Стоит изучить перечень основных БПИФов кредитного учреждения, их преимущества и недостатки.

Индекс отслеживает изменение состояния Московской Биржи. Фонд включает акции крупных, постоянно развивающихся компаний. Покупка пая помогает охватить большую часть российского рынка, вложить деньги в основные отрасли экономики.

SBMX включает акции крупных компаний.

К преимуществам SBMX относятся:

• небольшая стоимость пая (около 1300 руб.);
• возможность помещения на индивидуальный инвестиционный счет (возможно получение налогового вычета);
• высокая ликвидность (продать пай можно в любой момент);
• освобождение от уплаты налогов при нахождении бумаг во владении в течение 3 и более лет.

Недостатком считают высокую комиссию за управление, достигающую 1,1%.

Фонд отслеживает и копирует американский индекс SPX. БПИФ понравится инвесторам, желающим вкладывать деньги в иностранную экономику, распределять свой портфель между странами. Американская экономика стабильна в течение века. При инвестировании в SBSP вкладчик распределяет деньги между 500 ведущими корпорациями США, становится косвенным вкладчиком. Высокая доходность и надежность фонда подтверждены временем. Для покупки ETF не требуется специальных навыков и сложных действий. Годовая доходность достигает 25%. К положительным сторонам SBSP относятся:

• покупка ценных бумаг иностранных компаний по минимальной цене;
• умеренная стоимость пая (от 16 долларов);
• диверсификация портфеля по странам;
• увеличенная доходность;
• долларовые активы, защищающие от девальвации.

Недостатком, как и в предыдущем случае, становится высокая комиссия (1%). У западных конкурентов она составляет 0,3-0,5%.

Фонд предназначен для контроля динамики индекса Московской Биржи облигаций федерального займа. Инвестиции в SBGB — безопасный способ вложения денег, подходящий консервативным людям. Он дает 100%-ную гарантию доходности, отсутствия волатильности ценных бумаг. Прибыльность при минимальных рисках может достигать 15% в год.

SBGB является безопасным способом вложения денег.

К положительным качествам SBGB относятся:

• надежность и высокая доходность финансового инструмента;
• умеренные риски;
• отсутствие волатильности;
• низкая стоимость пая — от 1150 руб.

Отрицательным качеством считается комиссия 0,8%.

Покупая пай, инвестор вкладывает деньги в индекс Мосбиржи ликвидных облигаций, номинал которых выражен в долларах. Такие бумаги считаются надежным консервативным инструментом. Валютой БПИФа являются американские доллары. Значит, инвестор будет защищен от рисков, связанных с обвалом рубля. Фонд включает облигации со сроками действия от 1 до 3 лет. Доходность долларовых бумаг составляет 2-3%, что нельзя назвать слишком высоким показателем. Тем не менее за последний год фонд показал прирост доходности в 9%. Инвестировать в него стоит из-за:

• защищенности от девальвации;
• умеренных рисков;
• низкой цены пая;
• повышенной надежности капитала.

Фонд используется для инвестирования в индекс корпоративных облигаций. Инструмент создавался для индикации долга российского рынка перед компаниями. В состав фонда входят самые надежные облигации с периодом действия 1-3 года. Выплачиваемый по ним доход реинвестируется.

SBRB используется для инвестирования.

Фонд начал работать недавно, за небольшой период показав прибыльность в 6%. К положительным качествам относятся:

• низкая цена пая (1390 руб.);
• минимальный порог вхождения;
• накопление капитала при работе денег;
• доходность, превышающая таковую у банковских вкладов.

Комиссия за управление составляет 0,8%, что считается главным недостатком.

Какие еще ETF можно купить в Сбербанке

С помощью кредитного учреждения можно инвестировать и в сторонние фонды. В список вошли самые доходные ETF.

Фонд предназначен для отслеживания китайского биржевого индекса. Покупка пая позволяет вкладываться в крупные компании страны. Китайская валюта сейчас характеризуется устойчивым ростом курса. Приобретение активов в юанях через FXCN — лучший способ получения высокого дохода в будущем. При падении рубля инвестор получает дополнительную прибыль за счет разницы курсов.

FXCN — фонд для отслеживания китайского биржевого индекса.

ETF используется для инвестирования в лучшие немецкие акции. Стоимость пая составляет 2700 руб. FXDE охватывает основные отрасли экономики Германии. В состав портфеля входят ценные бумаги крупных немецких компаний. Индекс покрывает более 80% европейского фондового рынка. Основной валютой считается евро. При покупке ETF FXDE клиент защищен от последствий падения рубля.

Вкладываясь в этот фонд, инвестор участвует в развитии американских высокотехнологичных компаний, меняющих привычный мир — Microsoft, Apple, Visa. Акции с минимальным порогом вхождения можно купить через Сбербанк в несколько шагов. Долларовые инвестиции помогают не только получать стабильный доход, но и избегать потери денег, связанной с обвалом курса рубля. Портфель включает более 80 видов акций Hi-Tech компаний. Другим преимуществом считается невысокая комиссия за управление фондом.

FXIT — фонд американских высокотехнологичных компаний.

БПИФ используется для инвестирования в акции казахских компаний. Он подойдет людям, желающим поучаствовать в развитии недооцененного рынка с высоким потенциалом роста. Инвестиции осуществляются в тенге, что помогает диверсифицировать риски. Казахстан характеризуется стабильной экономикой. Количество нефте- и газодобывающих компаний здесь постоянно увеличивается.

Это инструмент инвестирования в золото с минимальной разницей в стоимостях покупки и продажи. Преимуществом считается максимально точное следование ценам на металл на мировом рынке. Стоимость активов фонда полностью привязана к курсу золота. Спред при покупке ЕТФ в 16 раз ниже такового при приобретении металла через обезличенные счета в банках. Кроме того, клиент экономит на уплате налогов. Минимальный порог вхождения — 1100 руб.

FXGD — инвестирование в золото.

Фонд привязан к российским корпоративным акциям. Стоимость пая составляет 50 тыс. руб., что считается главным недостатком. Этот инструмент рассматривается только опытными инвесторами.

БПИФы ВТБ

Категория включает 3 основных вида ETF:

1. VTBA — набор акций крупных американских компаний. Купить пай напрямую сложно. Для этого нужно иметь статус надежного инвестора. Использование услуг посредника в лице Сбербанка решает эту проблему. Порог вхождения составляет 700 руб.
2. VTBB — фонд, отслеживающий динамику индекса облигаций российских компаний. Портфель сохраняет стабильность в период волатильности и спада рынка. Этот инструмент подойдет начинающему инвестору, поскольку характеризуется надежностью и безопасностью.
3. VTBE — фонд ценных бумаг развивающихся стран. Фонд не выкупает акции напрямую, он сотрудничает с американским провайдером. Стоимость пая не превышает 700 руб. Для приобретения необязательно получать статус квалифицированного инвестора.

Прочие ETF

Обзор иных БПИФов представлен в виде таблицы.

Как инвестировать в ETF в Сбербанке

Чтобы начать работу, нужно:

1. Открыть специализированный счет в банке. Комиссия за это не взимается.
2. Зачислить нужное количество денег на счет. Скачать приложение «Сбербанк Инвестор».
3. Начать покупать ЕТФ и отслеживать результаты в режиме онлайн.

Условия инвестирования

Правила зависят от выбранного тарифного плана. Важным условием является наличие брокерского счета, за ведение которого списываются комиссии. Бесплатно выполняются:

• открытие счета;
• регистрация в торговом терминале;
• детализация операций;
• перечисление денег с торгового счета на накопительный;
• установка и использование программы;
• замена ключей при выборе другого тарифного плана.

Комиссии банка

За операции с ETF Сбербанком взимается дополнительная плата, которая зависит от вида выбранного фонда. Комиссии начинаются от 0,8% стоимости имеющихся в портфеле активов.

Тарифы для клиентов

Клиентам предлагаются 2 вида программ: «Самостоятельная» и «Инвестиционная». Второй тариф предназначен для крупных инвесторов. Он включает:

• регулярную рассылку от команды аналитиков Сбербанка;
• доступ к сайту Sberbank Investment Research.

Стоит ли покупать БПИФы Сбербанка

Большинство экспертов считают, что стоит покупать БПИФы Сбербанка. Покупка ЕТФ считается лучшим вариантом для начинающего инвестора. Она помогает научиться регулярно пополнять брокерский счет, вырабатывает финансовую дисциплину, позволяет разобраться в особенностях выгодного вложения денег. Таким методом можно накопить капитал, который пригодится при использовании других способов получения пассивного дохода.

Дополнительно об инвестициях в ETF в Сбере

В фонды вкладываются на несколько лет, поэтому ожидать быстрой прибыли не стоит. Кроме того, нужно быть готовым к падению стоимости входящих в портфель активов. Покупка части финансовых инструментов сейчас недоступна из-за выдвигаемых некоторыми государствами санкций. Банк не дает 100%-ной гарантии получения прибыли при работе с подобными финансовыми инструментами.

Отзывы клиентов Сбербанка

Роман, 30 лет, Москва: «К Сбербанку как к брокеру отношусь настороженно. Смущают высокие комиссии за управление средствами. У брокеров-конкурентов они в 1,5-2 раза ниже. Кроме того, банк резко увеличивает спред в периоды кризисов. После стабилизации ситуации возвращать прежние значения не торопится. Приложение установил, счет открыл, однако вкладывать деньги пока не тороплюсь».

Артур, 39 лет, Казань: «Приобрел ЕТФ в Сбербанке в прошлом году. Предварительно изучил информацию о входящих в портфель финансовых инструментах. Брокер заявлял о прибыли в 6%. С начала года доходность фонда увеличилась на 20%. Однако во второй половине 2020 г. стоимость активов стала падать. Купонных выплат за последние полгода не было. Кроме того, списывается комиссия 1%. Это делает инвестирование убыточным. Считаю покупку ETF пустой потерей времени и денег».

SBSP ETF Сбербанк — разбор фонда БПИФ

Сбер Управление Активами предлагает инвестировать в американские акции через свой фонд БПИФ. Состав фонда аналогичный американскому индексу S&P500. Если вы хотите самостоятельно купить акции из этого индекса, вам нудно будет совершить 500 сделок. За каждую сделку будет взиматься биржевая и брокерская комиссии. Альтернативным вариантом является покупка ETF фонда на индекс S&P500. С одной стороны вы существенно экономите на комиссиях от 499 сделок. Но с другой стороны УК Сбер возьмет комиссию за управление, которая составляет 1,02% годовых. Теперь давайте рассмотрим структуру фонда и поймем выгодно ли его покупать.

SBSP состав фонда

Сбер — Индекс S&P 500 практически повторяет состав бэнчмарка. ВОзможные небольшие погрешности ввиду ручного управления управляющей компанией. В сам индекс входят акции крупнейших по капитализации компаний в США. Наибольший вес в индексе и составе SBSP фонда занимают:

• Apple;
• Microsoft;
• Amazon;
• Facebook;
• Alphabet (Google);
• Berkshire Hathaway (Фонд Уоррена Баффета).

Суммарно доля в структуре фонда перечисленных выше бумаг составляет около 20%. Если смотреть по секторам, то на технологии приходится более 1/4. Затем идет здравоохранение и фармацевтика с доле более 10%. Акции финансовых и инвестиционных компаний занимают всего 10%. Доля промышленности и природных ресурсов менее 10%. Таким образом SBSP состав фонда выглядит довольно технологичным и продвинутым. Отсутствует большая зависимость от нефти и газа

Структура фонда SBSP от Сбербанк (на конец июня)

Поэтому если вы хотите получить качественную подборку американских акций, то S&P500 это идеальный вариант. Купить напрямую некоторые бумаги не получится, т.к. не все торгуется на Санкт-Петербургской Бирже. Для покупки некоторых акций потребуется статус квалифицированного инвестора. Таким образом инвестиции в ETF вполне хорошая альтернатива. Да, есть комиссия за управление фондов около 1%. Но иногда других вариантов нет. Да и экономия времени налицо.

SBSP график доходности фонда

Тикер фонда на Московской бирже SBSP. Номинальная валюта фонда — Доллары США. Ниже представлен график доходности БПИФ. Точнее демонстрация динамики стоимости одного пая. За пол года пай вырос на 15% в долларах. Согласитесь, что это вполне конкурентная доходность. Если посмотреть динамику за весь период, то доходность SBSP на графике еще больше. Конечно, эт не агрессивные инвестиции, которые могут принести 60%. Но вполне себе консервативная история, хотя риски выше, чем у облигаций.

График динамики стоимости пая фонда

Идеальным показателем будет постоянный тренд вверх. Но на фондовом рынке случаются коррекции. Иногда даже кризисы. И в том случае ETF на широкий индекс также будет падать в цене. Когда это может случиться — никто не знает. возможно в этом году, а может быть через пять лет. Поэтому инвесторы всегда покупают акции ширового рынка. На коррекциях просто докупают, улучшая среднюю цену покупки. На сленге трейдеров это называется усреднением.

Как удерживаются налоги с ETF фонда

Начнем с того. что ЛДВ (льгота долгосрочного владения) применима для фонда SBSP. Максимальный вычет, который можно получить — до 3 миллионов рублей в год. Как это работает спросите вы? На свой брокерский счет покупаете БПИФ SBSP Сбербанк и не продаете минимум 3 года. Затем продаете ценные бумаги и с заработанной прибыли не нужно платить налог. Например, вы купили на 100 000 рублей паев, а продали через три года на 150 000 рублей. Так вот с прибыли 50 000 рублей не будет удерживаться НДФЛ. Это хороший мотиватор для построения долгосрочного инвестиционного портфеля.

Ввиду отсутствия дивидендных выплат вопрос удержания НДФЛ с дивидендов снимается. По сделкам купли-продажи налог удерживается как обычно. То есть дешевле купили пай фонда и дороже продали — брокер удержит 13% налога. Это для резидентов РФ. Если у вас резидентство другой страны или есть сверхдоход (>5 млн руб), то ставка будет отличаться. Брокер является налоговым агентом по данному типу доходов. Поэтому вам не потребуется самостоятельно декларировать прибыль по сделкам с БПИФ.

Покупка ETF для госслужащих

Купить иностранные акции на Московской бирже можно и за рубли. sbsp для госслужащих. Но ISIN ценной бумаги и страна юрисдикции все равно будет иностранная. Поэтому первым делом необходимо уточнить у вашего работодателя какие ограничения действуют. Если вы обратитесь к вашему брокеру, то он может не знать всех тонкостей именно вашего трудоустройства. Но как правило покупка ETF для госслужащих запрещена, если в составе есть иностранные бумаги. Или если ISIN начинается не с RU. Ежегодно госслужащие декларируют свои активы и предоставляют работодателю справку для госслужащих.

Брокер не ставит физических ограничений. Таким образом, если вы выставите заявку на покупку, то фонд SBSP купится. Также можно его и продать. А вот если он будет отражен в справке для госслужащих, то здесь могут появиться вопросы. Несмотря на то, что эмитент является российским юридическим лицом. Поэтому лучше дополнительно проконсультируйтесь. Вот и подходит конец разбор фонда БПИФ SBSP. Мнения экспертов и отзывы инвесторов мы здесь публиковать не будем, чтобы не было предвзятого отношения.

SBSP ETF Дивиденды

Инвесторы не получают дивиденды. Все дивы ,которые выплачивают эмитенты УК Сбербанка, реинвестируются. Таким образом теоретически стоимость пая должна увеличиваться. Стоит отметить, что подобная практика у большинства ETF фондов. На поступившие дивиденды дополнительно покупаются акции компаний из индекса S&P500. Поэтому, если вы рассчитывали на пассивный доход в виде отдельных выплат, то нужно искать другой инструмент. Здесь именно расчет на стоимость ценных бумаг из индекса. Например, за июнь 2021 года индекс вырос на 2,2%. Для долларовой доходности это вполне приличный результат.

Рекомендую прочитать обзор ETF TBIO от Тинькофф. Если вы в свой ИИС или портфель на брокерском счете включаете ПИФы и другие фонды, то в статье содержится ценная информация. У Сбера есть еще несколько интересных БПИФ ETF на которые также будет обзор. Поэтому оставайтесь с нами, ваш Инвест Портфель.

Источник https://monest.ru/kakie-etf-mozhno-kupit-v-sbere/

Источник https://investor-portfel.ru/sbsp-etf-%D1%81%D0%B1%D0%B5%D1%80%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA-%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B1%D0%BE%D1%80-%D1%84%D0%BE%D0%BD%D0%B4%D0%B0-%D0%B1%D0%BF%D0%B8%D1%84/

Источник

Источник