Как рассчитывать доходность инвестиций, чтобы зарабатывать больше

Накупить ценных бумаг и сколько‑то на них заработать довольно просто. Инвестору даже не надо никуда ходить — брокеры переехали в мобильные приложения, через которые можно приобрести разные активы на разных рынках.

Пока инвестор не знает, сколько именно он зарабатывает, ему трудно сохранить деньги или выгодно их вкладывать в будущем. Человек может думать, что у него отличные результаты, но внимательный расчёт покажет: не такие уж и отличные, особенно в сравнении с другими инструментами, поэтому нужно подумать о смене активов. Или наоборот: реальная доходность хорошая, и стоит продолжать в том же духе.

Для того чтобы всё это понять, нужно разобраться с относительной доходностью портфеля и подсчитать, сколько процентов годовых получает инвестор.

Как рассчитать годовую доходность инвестиций

Профессионалы используют сложные формулы вроде коэффициента Шарпа или коэффициента Трейнора. Частному инвестору это может пригодиться, но для начала будет достаточно таблички в Excel и нескольких чисел из приложения брокера.

Если инвестор завёл табличку и вносит туда все движения денег, даты, выплаты дивидендов и комиссии, то сможет всё удобно посчитать. Базовая формула выглядит так:

Прибыль (или убыток) по сделке + дивиденды − комиссии = доходность

Учесть активы

Допустим, инвестор девять месяцев подряд покупал и продавал ценные бумаги. Он знает, сколько денег пришло и ушло, помнит даты операций и не забыл всё подписать. В итоге у него есть простая таблица:

Инвестор покупал и продавал активы, вносил деньги на счёт и выводил их, поэтому правильно сначала посчитать чистую доходность. Достаточно просто подставить формулу ЧИСТВНДОХ (или XIRR, это то же самое).

Двоеточием в Excel указывают интервалы, чтобы не прописывать каждую ячейку вручную, а точкой с запятой отбивают друг от друга значения

Получается, что инвестор заработал 18,66% годовых. Это неплохо, потому что индекс S & P 500 за то же время вырос S & P 500 Real Time Price, 10 января 2021 года — 3 сентября 2021 года / Yahoo Finance на 19,6%.

Заплатить комиссии

Брокеры берут процент с каждой операции, разве что конкретные суммы варьируются — лучше всего уточнить это в своём договоре со специалистом. Часто комиссии уже «вшиты» в отчёты, но иногда они идут дополнительной строкой. В таком случае лучше отдельно прописывать их в табличке.

Предположим, что инвестор платит 0,3% после каждой покупки или продажи актива. Если он учёл показатель заранее, то не придётся использовать новые формулы, сойдёт та же ЧИСТВНДОХ. Окажется, что заработано меньше.

Вычислить годовые проценты

Но инвестор рассчитал доходность портфеля только за то время, что вкладывал деньги. Это меньше года, а сравнивать объёмы прибыли принято в процентах годовых. Нужно добавить ещё одну формулу:

Чистая доходность × дни в году / дни инвестирования = годовая доходность

В нашем случае инвестор торговал ценными бумагами 236 дней. Применим формулу:

Годовая доходность вложений — 26,49%. Если инвестор сравнит её, например, с депозитами, то выяснится: прибыльность его активов выше в четыре‑пять раз, поэтому выгоднее продолжать размещать деньги таким способом. При этом индекс S & P 500 принёс S&P 500 Real Time Price, 10 января 2021 года — 3 сентября 2021 года / Yahoo Finance 30,3% годовых за тот же период в 2021 году — возможно, что целесообразнее вложиться в фонды, которые за ним следуют.

Как рассчитать доходность инвестиций в будущем

Ни один аналитик, профессиональный инвестор или ясновидящий не сможет ответить точно. Но можно хотя бы попытаться оценить этот показатель с помощью исторической доходности.

Итак, инвестор заработал 18,66% годовых в 2021 году. Он изучил доходность своих активов за предыдущие 5–10 лет и понял: в среднем такой портфель приносил 13% годовых.

Не факт, что в будущем всё повторится. Тренды в экономике меняются, компании попадают под жёсткое регулирование, и всегда есть угроза кризиса.

Но инвестор всё учёл и предполагает, что в следующие 10 лет доходность сохранится на среднем уровне.

Деньги инвестора остаются на счету, потому что он копит на квартиру детям. Все полученные дивиденды человек реинвестирует обратно. В этом случае подключается магия сложного процента:

Если бы инвестор каждый год забирал прибыль и вновь вкладывал ту же сумму, то за 10 лет заработал бы 104 000 рублей. Но действия принесли ему 191 565 рублей — почти вдвое больше. Это называется сложным процентом, или капитализацией процентов.

Как не стоит считать доходность

Формулы чистой доходности и учёт комиссий позволяют увидеть «честные» числа. Потому что интуитивный способ расчёта — разделить нынешнюю стоимость портфеля на вложения — не поможет. Это подходит только в случае, если инвестор приобрёл активы, а ровно через год продал.

В реальности человек почти наверняка докупает в портфель что‑то новое или продаёт бумаги. Рассчитать доходность каждой отдельной инвестиции будет просто, но для всего портфеля, да ещё и с учётом комиссий, легче использовать формулы и табличку.

Как учитывать налоги от инвестиций

Налоги за инвестора в России платит брокер — поэтому можно даже не сразу заметить, что их списали. Но полезно всё-таки знать, сколько придётся отдать государству. Это зависит от того, какие активы и на какой срок приобретать.

Если акция, облигация или пай ETF куплены больше трёх лет назад, то можно НК РФ, статья 219.1 «Инвестиционные налоговые вычеты» смело их продавать и не платить налог на прибыль. Допустим, инвестор с планами на квартиру, которую он хочет купить через 10 лет, может вложиться и не волноваться, что обязательные отчисления повлияют на доходность.

Но если активы придётся продавать раньше, то налог с них всё-таки удержат — 13%. Кроме тех случаев, когда инвестор зафиксировал убыток: продал дешевле, чем купил. Если прибыль есть, то налог нужно заплатить НК РФ, статья 214.1 «Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты налога на доходы по операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами» , но только с разницы между покупкой и продажей.

Например, инвестор приобрёл акции компании «Первая» за 80 000 рублей, а в следующем году продал их за 100 000. За обе операции он отдал 0,3% комиссии брокеру, что тоже учитывается при расчётах. Заплатить придётся столько:

(100 000 − 300 − 80 000 − 240) × 0,13 = 2 529,8 рубля

Помимо этого, предстоят отчисления государству по дивидендам и купонам, тот же подоходный взнос в 13%. Допустим, дивиденды компании «Первая» составили 7 000 рублей — с инвестора удержат 910, что тоже отразится на доходности.

С учётом налогов инвестор потеряет 3% доходности своего портфеля — довольно много, и теперь вложение в индекс S & P 500 с годовой прибылью в 30,3% выглядит ещё более разумным. Хотя и это значение будет немного меньше — из‑за комиссий фондов и налогов.

Как инвестировать в акции для начинающих 2021

Возможно, вы много слышали о компании и хотите инвестировать в нее, но с чего начать?

Благодаря онлайн-брокерам покупка и продажа акций онлайн никогда не была такой простой. Однако для новичков это может сбить с толку.

Если вы никогда раньше не покупали акции, может быть сложно понять, с чего начать и на что обращать внимание при покупке акций в Интернете.

Это пошаговое руководство объяснит, как покупать акции для новичков, и позволит вам легко начать покупать и продавать акции.

Мы также объясним, когда покупать акции, где их покупать и как получить максимальную отдачу от покупки акций в Интернете.

На этой странице:

Наш рекомендованный биржевой брокер — 0% комиссии

• 0% Комиссия на акции
• Торгуйте акциями, Forex, Crypto и др.
• Только минимальный депозит $ 200

Как начать торговать акциями за 3 простых шага:

Шаг 1. Откройте торговый счет

Откройте торговый счет у нашего рекомендованного брокера, заполнив свой профиль пользователя и пройдя проверочный тест KYC.

Шаг 2: Депозитные средства

После утверждения учетной записи трейдера используйте рекомендованные брокером способы оплаты для внесения минимального депозита.

Шаг 3: Демо и реальная торговля

Вы можете начать торговать предпочитаемыми акциями прямо сейчас. Лучше всего начать с демо-счета брокера, где вы сможете усовершенствовать свою стратегию.

Отказ от ответственности: eToro — 75% клиентов теряют деньги при торговле CFD

Критерии, по которым выбирались наши биржевые торговые площадки?

При определении лучших биржевых трейдеров мы учитывали следующие факторы:

• Поддержка дробной торговли акциями
• Торговые сборы и комиссия в зависимости от объема торгов
• Дизайн торговой платформы, доступные инструменты и функции
• Количество поддерживаемых фондовых рынков
• Легкость открытия счета

Как покупать акции в Интернете: учебное пособие для начинающих

В наши дни покупка акций легко осуществляется через биржевой брокер онлайн.

Биржевой онлайн-брокер выступает в качестве посредника между покупателями и продавцами акций, облигаций, ETF, и другие инвестиционные ценные бумаги.

Брокер по акциям или инвестициям получает комиссию брокера и зарабатывает деньги на разнице между ценой покупки и продажи акций.

В настоящее время онлайн-брокеры широко предлагают приложения для торговли акциями позволяя вам инвестировать в акции со своего смартфона.

Открытие счета биржевого маклера — это быстрый процесс, который занимает не более 5 минут. Выбранный вами биржевой маклер потребует от вас некоторые данные, такие как подтверждение личности, адрес и уровень дохода.

Затем вам нужно будет пополнить свой счет, и с этого момента покупка акций по вашему выбору становится простой задачей. Если вас интересуют акции с высоким потенциалом роста даже при небольших инвестициях, вам следует подумать о торговле. запасы пенни а.

Ниже мы проиллюстрировали быстрые пошаговые инструкции по покупке акций через одного из рекомендованных нами биржевых маклеров. Союзник Инвест.

Шаг 1. Откройте счет биржевого брокера

Во-первых, откройте свой счет в Ally Invest путем нажав здесь. Затем вам будет предложено ввести основную информацию о вашем счете, подтвердить свою личность и ответить на краткие вопросы о вашем доходе и толерантности к риску.

Вот некоторые из самых популярных и не менее авторитетных торговых онлайн-платформ, на которых вы можете дешево покупать акции:

1. Тайник — лучший общийl

Инвестиционное приложение Stash может легко сойти за самую удобную платформу для торговли акциями. Он богат образовательным контентом и советами по инвестированию в онлайн-акции, что делает его наиболее подходящим для начинающих трейдеров.

Инвесторы, которым нужно немного потрудиться, когда дело доходит до выбора торговых инструментов или диверсификации своего портфеля, также получают опытный коуч.

Приложение поддерживает относительно простой процесс открытия счета с нулевым начальным депозитом и операционным балансом. Это также одна из немногих биржевых брокерских компаний, которые допускают частичную торговлю акциями, позволяя вам заключать сделки всего за 5 долларов. Кроме того, он поддерживает такие учетные записи с льготным налогообложением, как Roth IRA и традиционные счета IRA.

Торговля на Stash осуществляется без комиссии, но вам необходимо подписаться на их ежемесячную плату за управление счетом. Это колеблется от 1 до 9 долларов в зависимости от типа размещенных учетных записей.

Подписка на 1 доллар дает вам счет Stash, онлайн-банковский счет Stash и дебетовую карту, а за 3 доллара вы получаете брокерские и банковские счета плюс один пенсионный счет — либо традиционный IRA, либо Roth IRA. С другой стороны, за 9 долларов вы получите все банковские и брокерские счета, металлическую дебетовую карту, ежемесячный отчет об инвестициях, два депозитарных счета для несовершеннолетних и программу Stash Rewards. Однако для крупных счетов, превышающих 5,000 долларов, взимается дополнительный административный сбор в размере 0.25%.

• Возможность автоматического инвестирования упрощает процесс для новичков.
• Дружелюбен к новичкам и трейдерам с небольшим объемом
• Отсутствие минимального остатка на счете и возможность частичной торговли ценными, но дорогими акциями
• Имеет ограниченные параметры учетной записи и поддерживает только учетные записи IRA.

• Относительно высокие торговые комиссии для крупных трейдеров

2. eToro — Лучшее для социальной торговли

eToro выделяется как одна из лучших платформ для онлайн-торговли акциями благодаря своей инновационности и торговле без комиссии. Находясь на eToro, вы можете торговать акциями в режиме реального времени с помощью их передовой торговой платформы, которая не оставляет места для проскальзывания. Интересно, что вы также можете открывать биржевые позиции в нерабочие часы — в будние и выходные дни — и заставлять систему выполнять их, как только рынки снова открываются.

Платформа также имеет очень сложные, но простые в использовании инструменты и индикаторы.

Тем не менее eToro более популярен благодаря функциям социальной торговли, которые позволяют трейдерам обмениваться идеями и копировать торговые установки между ветеранами и начинающими трейдерами. Это позволяет как опытным, так и неопытным трейдерам получать прибыль.

Большинство сделок на платформе без комиссии. Тем не менее, по сделкам с акциями и ETF, которые остаются открытыми в течение ночи и в выходные дни, взимается переменная комиссия за перенос. С вас также будет взиматься фиксированная комиссия за снятие средств в размере 5 долларов за все снятие средств, при этом минимальный лимит снятия составляет 30 долларов.

• eToro является пионером в области социальной торговли и копировальной торговли и взимает с копировальных аппаратов только 20% комиссионных от полученной прибыли.
• Не взимает торговых сборов и комиссий за торговлю акциями и ETF в странах ЕС.
• Простой процесс открытия счета с простой в использовании платформой

• Вялая поддержка клиентов
• Снятие наличных может быть медленным и дорогим.

3. Plus 500 — предлагает широкий спектр CFD на акции.

Plus 500 — это авторитетная торговая платформа, с помощью которой вы можете использовать CFD для торговли более чем 2000 инструментами. Plus500 также считается одной из самых быстрорастущих брокерских компаний и регулируется во многих странах. Например, Plus500UK Ltd авторизована и регулируется FCA.

Процесс открытия счета трейдера в Plus 500 также относительно прост и требует всего лишь первоначального депозита в 100 долларов. Торговая платформа также может похвастаться поддержкой высокотехнологичной и простой в использовании системы, а также конкурентоспособными платежами, которые не включают комиссии за транзакции, но при этом сохраняют высококонкурентные спреды. Стоит отметить, что существуют дополнительные комиссии за снятие / депозит, а также за перенос позиций для удержания позиций овернайт.

• Представляет вам широкий спектр акций CFD с нескольких международных рынков.
• Ваши депозиты до 85,000 фунтов стерлингов в онлайн-брокере покрываются FSCS.
• Имеет передовую фирменную торговую платформу с обширными образовательными ресурсами

• Предлагает только CFD
• Вы можете получить доступ к обслуживанию клиентов только по электронной почте или в чате, без поддержки по телефону

4. Interactive Brokers — лучший вариант для низких торговых комиссий.

У Interactive Brokers есть два основных преимущества; их низкие торговые комиссии и широкий доступ к рынкам. Как это работает? Что ж, они дают вам выбор из двух торговых счетов.

Во-первых, это IBKR lite, который взимает комиссию в размере 0 долларов при торговле акциями, зарегистрированными в США, требует минимального остатка на счете 0 долларов и комиссий за деятельность в размере 0 долларов.

Еще есть IBKR Pro, специально разработанный для активных трейдеров. Он требует минимального баланса в размере 0 долларов США, а комиссия за сделку составляет всего 0.05 доллара США. Interactive Brokers также предоставит вам доступ к более чем 125 рынкам в 31 стране мира. Плюс мощная торговая платформа, доступная через Интернет, мобильное устройство или настольный компьютер, которая, по их утверждениям, достаточно мощная для самого искушенного трейдера, оставаясь простой в использовании для всех остальных.

• Низкие комиссии и комиссии
• Широкий выбор рынков и продуктов
• Отличная клиентская поддержка

• Отличная клиентская поддержка
• Ограниченный выбор способов вывода средств

5. Robinhood — лучший вариант для дробных акций.

Вы, вероятно, не знали об этом, но Robinhood был одним из первых брендов, которые представили сделки без комиссии, минимальный остаток в размере 100 долларов и сборы за бездействие в размере 0 долларов.

Но его конкуренты с тех пор догнали онлайн-брокера, и, как вы, наверное, заметили, практически все в настоящее время предлагают сделки без комиссии. Но нулевые комиссии — не единственное преимущество Robinhood, другие функции Robinhood, которые могут вам понравиться, включают продажу дробных долей, их оптимизированные услуги и вкладку коллекций.

Программа дробного распределения позволяет вам инвестировать в любую акцию всего за 1 доллар, в то время как предложение оптимизированных услуг объединяет настольные и мобильные приложения, чтобы вы могли лучше контролировать свою учетную запись. Вкладка коллекций, с другой стороны, сортирует акции по секторам или категориям. Например, в нем будут перечислены все компании фармацевтической отрасли или компании, возглавляемые мужчинами, а также будет проведено параллельное сравнение различных компаний.

• Мобильное приложение Robinhood и веб-платформы удобны и просты в использовании.
• Минимальные требования без депозита
• Нет скрытых сборов

• Невозможно шортить акции
• Базовые графики и ограниченный выбор учетных записей отслеживания

6. Tasty Works — Лучшее для настраиваемой платформы.

Tasty Works — это инвестиционный брокер с низкой комиссией, который не взимает с вас плату за торговлю акциями на своей платформе. Также у него нет минимального операционного баланса счета или минимального начального депозита. Почему мы включили его в список лучших брокеров с низкими комиссиями? Благодаря мощной и настраиваемой торговой платформе и обучающим инструментам.

Tasty Works имеет одну из самых настраиваемых торговых платформ; немного сложный для неопытных трейдеров, но все же один из самых продвинутых, с отличными инструментами настройки в виде вариантов графиков, макета платформы и цветов темы. Кроме того, у них также есть широкий ресурс обучающих и исследовательских материалов, которые помогут вам начать работу.

• Продвинутые торговые платформы и торговые инструменты
• Никаких скрытых комиссий, никаких комиссий за бездействие
• Великий обслуживания клиентов

• Охватывает только рынок США
• Комиссия за снятие средств

7. eOption — Лучшее для мощной торговой платформы.

eOption, как и большинство других брокерских компаний, доступных сегодня, не взимает комиссию за торговлю акциями и ETF на своей платформе. Но это не единственная причина, по которой мы считаем ее одной из лучших брокерских компаний с низкими комиссиями. Более пристальный взгляд показывает, что у них также есть одна из самых мощных торговых платформ.

Регистрация у брокера и использование его платформы гарантирует, что вы получите больше функций, таких как котировки в реальном времени. Их платформа легко настраивается и объединяет огромную базу образовательного и исследовательского контента. Обратите внимание, однако, что для того, чтобы пользоваться этими функциями, а также торгами без комиссии и платы за бездействие, вам сначала потребуется минимальный начальный депозит в размере 500 долларов США.

• Стабильная торговая веб-платформа
• Предлагает автоматическую торговлю
• Простая в использовании торговая платформа

• Нет ETF без комиссии
• Ограниченные учебные материалы

8. Lightspeed — лучше всего подходит для крупных трейдеров.

Если вы крупный трейдер, брокерская компания Lightspeed специально разработана с учетом ваших торговых потребностей. Но в отличие от всех других брокерских компаний с низкими комиссиями, которые мы перечислили выше, Lightspeed не предлагает возможности торговли акциями без комиссии. Скорее, у них есть структура оплаты, основанная на объеме.

Торговля акциями начинается с 0.0045 доллара за акцию, но эта торговая комиссия падает примерно до 0.0010 доллара, когда вы торгуете 15 миллионами акций и более в месяц. Как следует из названия, Lightspeed имеет одну из самых быстрых и простых в использовании торговых платформ. Он использует многопоточную технологию для максимальной скорости.

Он полностью настраивается и объединяет графические образовательные и исследовательские ресурсы, чтобы держать вас в курсе индустрии онлайн-торговли. Чтобы открыть счет у брокера, вам необходим первоначальный депозит в размере 10,000 XNUMX долларов США.

• Продвинутая торговая технология
• Отличные торговые инструменты
• Широкий выбор рынков и товаров

• Строгие требования для открытия торгового счета
• Не подходит для новичков

Шаг 2. Пополните свой торговый счет

После регистрации и подтверждения вашей личности вам необходимо будет связать свой счет в Stash с вашим банковским и текущим счетом. Вы также должны выбрать вариант подписки и подтвердить его с помощью начального депозита в размере 5 долларов США.

Шаг 3. Выберите акции, которые хотите купить

Затем вам будет представлено более 1800 отдельных акций, ETF и облигаций.

Это все акции Соединенных Штатов, в которые входят как крупные компании, так и более мелкие компании со всей страны.

Если у вас есть запасы, это должно упростить процесс. Наиболее инвестиционные брокеры будет иметь функцию поиска, где вы можете ввести название акции и совершить покупку.

То, как вы вводите вопросы о профиле риска, а также предпочитаемые вами уровни толерантности к риску, играет ключевую роль, помогая приложению создать для вас индивидуальный профиль пользователя.

Если вы не уверены в определении своего профиля риска, вам следует обратиться к инвестиционному тренеру Stash. Они проведут вас через процесс инвестирования и проведут вас через выбор широкого диапазона инвестиций.

Шаг 4. Выберите план ежемесячной подписки

Последний шаг к инвестированию через приложение Stash — выбор варианта подписки и автоматизация внесения денежных средств на ваш торговый счет.

Как вы знаете, покупать и инвестировать в акции легко, инвесторы фондового рынка обычно обращаются к онлайн-биржевым брокерам.

Во время открытия и пополнения счета вы сможете пополнить свой торговый счет акциями посредством первоначального депозита. Обычно это делается в форме банковского перевода.

• Акции со скидкой — Некоторые брокеры предлагают покупать акции со скидкой с помощью кредитной карты. Хотя это звучит привлекательно, при торговле с маржой это может быть рискованно.
• Получите денежный аванс на покупку акций — Онлайн-брокеры также предлагают аванс наличными, если вы покупаете акции с помощью кредитной карты. Вы получаете ссуду от брокера с определенным сроком погашения ссуды.
• Карты перевода баланса — Карта переноса баланса позволяет переводить долг с высокой процентной ставкой с одной кредитной карты на другую карту с более низкой процентной ставкой. Как только вы подтвердите, что у вас есть карта для перевода баланса, вы сможете избежать высоких процентных ставок, взимаемых брокерами.

Недостатки покупки акций с помощью кредитной карты

• Сборы — Комиссии по кредитной карте высоки. Онлайн-брокеры взимают дополнительную комиссию за ввод и вывод средств с помощью кредитных карт.
• Интерес — Если у вас есть задолженность по кредитной карте, вам в конечном итоге придется платить эмитенту кредитной карты высокие ставки.
• Риск — Торговля любой валютой подвергает ваши средства различным уровням риска. Самый почитаемый — это взорванный счет и отрицательный баланс. Однако вы можете минимизировать этот риск, используя стоп-лосс и лимитный ордер, чтобы избежать задолженности на вашем торговом счете.

Стоит ли инвестировать в акции?

Есть веские причины вкладывать деньги в акции. Но хедж-фонды приносят 10–15% годовых. Так почему бы вместо этого не инвестировать в хедж-фонды?

Акции являются привлекательным вложением, потому что среди всех инвестиционных ценных бумаг акции имеют лучший компромисс между риском и доходностью.

Инвестор, который берет на себя более высокий риск, ожидает получить более высокую прибыль, в то время как инвестиции с меньшим риском имеют меньшую потенциальную доходность. Как акции, так и хедж-фонды исторически приносили около 10% прибыли, но инвестор в акции берет на себя гораздо меньший риск на каждый доллар прибыли.

Хотя обе инвестиции приносят 10% прибыли, бета-коэффициент хедж-фонда * равен 5 по сравнению с 1 для акций.

10-летний доход от бета актива

• Хедж-фонды 5.00 10–15%
• Акции 1.00 10.5%
• Облигации 1.00 2.7%

Проще говоря, акции имеют наилучшее соотношение риска и доходности среди различных типов инвестиций.

* Бета — это показатель волатильности цен. Бета-версия рынка одна. Хедж-фонды в 5 раз более волатильны, чем рынок в целом.

Как определить хорошие акции для покупки

Если вы заинтересованы в покупке акций, но не знаете, какие акции покупать, мы настоятельно рекомендуем старый добрый фундаментальный анализ.

Покупка акций на основе интуиции или интуиции может обернуться убыточным инвестиционным предприятием. Лучший способ найти сильные покупки — провести фундаментальный анализ акций, проанализировав следующие 14-балльные критерии.

• Прибыль на акцию (EPS): Сообщает вам, сколько компания получает за каждую вашу акцию. Увеличивающаяся прибыль на акцию свидетельствует о повышении прибыльности компании.
• Чистая прибыль / Количество выпущенных акций: Компании обычно не разделяют количество выпусков акций, так как это число сложно определить, однако более крупным компаниям, как правило, требуется больше капитала для финансирования своего бизнеса, поэтому они, вероятно, выпустят больше акций, чем более мелкие. Вы можете оценить количество акций компании, разделив их стоимость на цену акций.
• Отношение цены к прибыли (P / E): Это удобный показатель для сравнения, дешевая или дорогая цена акции относительно ее аналогов.
• Цена акции / Прибыль на акцию: Цена одной акции ряда продаваемых акций компании.
• Prлед / прибыль к росту (PEG): Принимает во внимание будущий потенциал роста прибыли компании. Прогнозные оценки используются для расчета будущих доходов. Сравните эту цифру с оценками аналитиков.
• Коэффициент P / E / Рост прибыли за период X: P / E показывает, переоценена или недооценена цена акций компании.
• EBITDA: Прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации показывает, насколько прибыльна компания до вычетов из бухгалтерского учета.
• Балансовая стоимость (BV): Стоимость компании после продажи всех активов и погашения обязательств. Ценностные инвесторы используют его для определения внутренней стоимости компании.
• Итого активы / Итого обязательства: Успешная компания должна иметь больше активов, чем обязательств, а это означает, что активы, которыми она владеет, могут принести больше преимуществ, чем обязательства компании. Компания, чьи обязательства превышают ее активы, вероятно, окажется в беде, и было бы разумнее не вкладывать в нее средства.
• Рыночная стоимость: Основывается на рыночной стоимости акций, которая определяется спросом и предложением.
• Текущая рыночная цена X Акции в обращении: Компания может получать прибыль, но не работать эффективно. У него может быть хороший рост прибыли и солидная балансовая стоимость, но нет денег, чтобы заплатить своим поставщикам завтра. Вот несколько коэффициентов для анализа денежной позиции компании.
• Отношение цены к денежному потоку (P / CF) »]Показывает, сколько операционных денежных средств генерирует компания. Это важный показатель для компаний, работающих до получения прибыли, без данных о прибыли. Крупные денежные расходы, такие как обратный выкуп акций или приобретения, могут повлиять на денежную ликвидность компании. Текущая цена акций / Денежные средства + Денежные эквиваленты.
• Текущее соотношение: Один из двух ключевых показателей ликвидности, он измеряет способность компании погашать краткосрочный долг за счет краткосрочных активов, таких как денежные средства и дебиторская задолженность.
• Коэффициент быстрой ликвидности: Этот коэффициент, также называемый кислотным тестом, включает активы, которые можно конвертировать в наличные в течение 90 дней.

Когда покупать акции

Перед покупкой той или иной акции необходимо учитывать множество факторов. Например, время покупки акций зависит от вашей инвестиционной / торговой стратегии.

Существует четыре стратегии торговли / инвестирования: долгосрочная торговля, свинг, дневная торговля и торговля скальпом.

Если вы долгосрочный инвестор, точное время не так важно, как трейдеру, который должен учитывать небольшие колебания цен. Итак, прежде чем начать торговать, вы должны определить свою торговую / инвестиционную стратегию.

Другие факторы, которые следует учитывать перед покупкой акций:

• Публикация экономических данных — Публикации экономических данных, таких как валовой внутренний продукт (ВВП), ИПЦ, объявление процентных ставок и т. Д., Могут повлиять на настроения рынка и доходы компаний.
• Отчет о прибылях и убытках компании — каждая публичная компания представляет квартальный отчет о прибылях и убытках, который включает чистую прибыль, прибыль на акцию (EPS), прогноз и чистые продажи.
• Дивиденды компании — Компания может выплачивать своим акционерам дивиденды, если была получена прибыль. В результате цена акции изменится.
• Технический анализ — Технический анализ — это метод торговли для оценки цен финансовых инструментов и определения торговых возможностей на основе графиков и технических индикаторов.
• Объем фондового рынка — у каждой акции есть объем, который представляет собой количество проданных акций в течение определенного периода.

Когда продавать акции

В то время как покупка акций — это простая часть транзакции, продажа акций более сложна, поскольку вызывает эмоциональную реакцию.

Вот два совета по продаже акций в нужное время, которые могут вам помочь:

• Когда тренд идет против вас, продавайте акции.
• Когда тенденция идет с вами, удерживайте ее, пока тенденция не изменится.

Другие факторы, которые следует учитывать перед продажей акций:

i) Финансовое состояние компании

ii) Экономический спад

iii) отчеты компании

iv) Сезонность на фондовом рынке

10 лучших акций для покупки в 2021 году

Что ж, некоторые компании более устойчивы к финансовому кризису и замедлению экономического роста, чем другие.

Следующие ниже компании представляют собой голубые фишки с высокой рыночной капитализацией, солидными доходами и стабильными доходами.

• ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) — рост продаж оценивается в 33.10% (2021 г.)
• Amazon.com (AMZN) — рост продаж оценивается в 18.8% (2021 г.)
• Facebook (FB) — рост продаж оценивается в 21.30% (2021 г.)
• Axon Enterprises (AAXN) — рост продаж оценивается в 17.20% (2021 г.)
• AT&T (T) — рост продаж оценивается в 0.20% (2021 г.)
• Chipotle Mexican Grill, Inc. (CMG) — рост продаж оценивается в 12.10% (2021 г.)
• Ciena Corporation (CIEN) — рост продаж оценивается в 7.20%
• Starbucks Corporation (SBUX) — рост продаж оценивается в 7.60%
• Brookfield Asset Management (BAM) — рост продаж оценивается в -1.50%
• Enbridge Incorporated (ENB) — рост продаж оценивается в 5.50%

Как оцениваются акции?

Цены перед IPO

Они определяют цену IPO, анализируя:

• Частная финансовая информация компании — Уровень спроса со стороны инвесторов
• Цена на частном рынке

Открытие торговли акциями до IPO для розничных трейдеров позволяет устанавливать более точные цены IPO.

Uber — это пример компании, акции которой до IPO были доступны розничным трейдерам через онлайн-брокеров.

Перед IPO акции оценивались в 76 миллиардов долларов, что и стало ценой IPO. В мае IPO было оценено в 45 долларов за акцию, или 75.5 миллиарда долларов, что стало четвертым по величине IPO в истории США.

Цены на публичные акции

В день IPO цена снизилась на 8 процентов. Как только акции становятся публичными, цена определяется спросом и предложением инвесторов.

Объем — один из индикаторов рыночного спроса. Через десять дней после IPO акции торговались от 40 до 42 долларов, а стоимость компании составляла чуть менее 70 миллиардов долларов, что указывает на то, что объем торгов продавца был немного выше, чем объем торгов покупателя.

Какой капитал мне нужен, чтобы начать инвестировать в акции?

Долевые акции значительно снизили минимальную сумму инвестиций. Дробная акция — это одна акция, разделенная на более мелкие компоненты или фракции.

Эти фракции продаются как отдельные ценные бумаги. ETF также снизили минимальные инвестиции. Поскольку они объединяют средства инвесторов и не имеют высоких комиссий за управление, эмитент может установить любую минимальную сумму для инвестирования в фонд.

Это означает, что, хотя минимальные депозиты онлайн-брокеров различаются, вам не нужно иметь большой капитал, чтобы начать инвестировать в акции. Вы можете инвестировать в акции на Robinhood всего за 5 долларов и в М1 Финанс всего за 10 долларов.

С другой стороны, премиальные брокеры могут потребовать, чтобы у вас был не только высокий минимальный остаток на счете, но и прошел тест на активы (например, минимальные активы в размере 25,000 XNUMX долларов США).

Сколько денег я могу заработать на акциях?

Хотя прошлые показатели никогда не являются гарантией будущих показателей, исторические показатели ценной бумаги могут быть, но не всегда, надежным предиктором будущих показателей.

Акция с низкой волатильностью (акции с большой капитализацией) с большей вероятностью воспроизведет прошлые результаты, чем акции с высокой волатильностью (акции роста с малой капитализацией).

Индекс S&P 500 является хорошим ориентиром для диверсифицированного портфеля акций. Как уже упоминалось, с 1957 года среднегодовая доходность S&P 500 составляла 10 процентов. Это означает, что если вы инвестируете 10,000 500 долларов в индекс S&P 1,000, вы потенциально можете зарабатывать XNUMX долларов в год.

Более предсказуемы выплаты дивидендов по акциям. Дивиденды — это регулярное распределение прибыли компании между биржевые торговцы. Дивиденды могут выплачиваться ежемесячно, ежеквартально или раз в два года.

Инвестор может согласиться на выплату дивидендов наличными или реинвестировать дивиденды и извлечь выгоду из совокупной годовой прибыли. Компании со стабильно растущими и надежными дивидендными выплатами исторически опережали рынок.

Британская коммунальная компания Centrica (CNA) — одна из компаний с самой высокой дивидендной доходностью.

Он выплачивает полугодовые дивиденды в размере 8.65%. Другой пример — Marks & Spencer Group (MKS), которая выплачивает полугодовые дивиденды с дивидендной доходностью 5.96%. Это означает, что если вы вложите 10,000 596 долларов, вы можете зарабатывать до XNUMX долларов дважды в год.

Сколько я буду облагаться налогом при покупке акций?

Если вы держите акции более года, вы должны будете заплатить налог на прирост капитала. Прирост капитала — это прибыль, которую вы получаете от продажи инвестиций, таких как акции и недвижимость. Ваша налоговая категория определяет сумму, которую вы заплатите.

Налог на акции сильно различается от страны к стране. Пример — Швеция, где вы платите 30% — Finanso.se

Плюсы вложения в акции

Акции являются наиболее продаваемыми инвестиционными ценными бумагами по ряду причин.

• Сложная годовая доходность
• Привлекательный компромисс между риском и доходностью
• Высокая ликвидность
• диверсификация
• Дробная торговля
• Низкая комиссия за онлайн-торговлю акциями

Минусы инвестирования в акции

Самый большой риск, с которым сталкивается инвестор при инвестировании в фондовый рынок, — это потеря капитала.

Также называемый инвестиционным риском, это риск того, что цена ценной бумаги упадет, и вам придется продать ее по более низкой цене, чем та, которую вы за нее заплатили.

Лучший способ управлять риском потери капитала — это разумно управлять рисками. Ниже приведены основные риски инвестирования в акции и способы их оценки:

Источник https://lifehacker.ru/dohodnost-investicij/

Источник https://learnbonds.com/ru/investing/stocks

Источник

Источник