Как начать инвестировать в акции новичку

Акции – отличный финансовый инструмент, который помогает заработать. Благодаря акциям, можно достичь своих целей, создать источник пассивного дохода или просто защитить деньги от инфляции.

Рассказываем, как инвестировать в акции новичку, как на них заработать и с каких акций начать инвестировать.

Как начать инвестировать в акции

Акции продаются на фондовых биржах. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская.

• Московская проводит торги российскими акциями, государственными, региональными и корпоративными облигациями, валютой, драгоценными металлами.

• Санкт-Петербургская организовывает торги зарубежными ценными бумагами, в основном, акциями американских компаний. Через эту биржу у российского инвестора есть доступ к покупке иностранных бумаг в России.

Биржа контролирует и регистрирует все сделки, а ещё устанавливает расписание торгов.

Компании размещают акции на бирже, чтобы привлечь деньги на развитие своих проектов, а инвесторы вкладывают в них, чтобы заработать. Когда инвестор покупает акцию, то становится владельцем части бизнеса.

За работой биржи следит регулятор. В России это Центральный банк, а в США – комиссия по ценным бумагам Securities and Exchange Commission (SEC).

Кто такой брокер

Физическое лицо не может купить акции на бирже напрямую. Для этого нужен посредник – брокерская компания (брокер).

Брокер – профессиональный участник торгов, у которого есть лицензия от ЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности. Проверить лицензию можно на сайте Московской Биржи в файле «Список брокеров». Если у брокера нет лицензии, он не имеет права работать на бирже.

Многие крупные банки в России совмещают свою деятельность с брокерской, но есть компании, которые занимаются только инвестиционными услугами.

15 самых крупных брокеров по количеству зарегистрированных клиентов

Что делает брокер

Регистрирует инвестора на бирже и даёт доступ к торгам. Через крупных брокеров можно покупать российские и зарубежные акции, потому что у них есть доступ к обеим биржам – Московской и Санкт-Петербургской.

Показывает биржевую информацию: доходность акций, изменение котировок, даты выплат дивидендов.

Проводит сделки инвестора по его поручению. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка» или продать 5 акций «Газпрома». Брокер исполняет требование и переводит деньги инвестора в ценные бумаги.

Учитывает ценные бумаги инвестора. После покупки запись о том, что вам принадлежит акция, хранится у брокера в электронном виде. Точно так же, как деньги хранятся на банковской карточке.

Платит налоги государству. Брокер является налоговым агентом. Если инвестор получил доход от инвестиций, брокер рассчитывает сумму налога от прибыли и отправляет сведения в налоговую.

На что обратить внимание при выборе брокера

Брокер работает небесплатно. За сделки с акциями он возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Некоторые требуют внести минимальный депозит около 30 000 рублей, другие (кроме комиссии за сделки) берут плату за обслуживание счёта или за ввод / вывод денег.

В среднем размер комиссии – 0,05% от суммы сделки. Например, инвестировали 30 тысяч рублей, заплатили комиссию – 15 рублей.

Все брокерские компании публикуют тарифы у себя на сайте. Поэтому прежде чем подписывать договор с брокером, проверьте условия, на которых через него можно начать инвестировать.

Если хотите торговать иностранными акциями, узнайте у брокерской компании, есть ли у неё доступ к зарубежным рынкам.

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт и подпишите договор на оказание услуг. Процедура похожа на оформление простого банковского счёта. Обычно это можно сделать дистанционно: заполните заявку на оформление счёта на сайте брокера и укажите паспортные данные. Счёт открывают за 2–3 рабочих дня.

Как купить акции через брокера «Тинькофф Инвестиции»

• Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь пока его отроют.

• Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

• Отслеживать динамику акций и продать их можно также через кабинет. Доступ туда даст «Тинькофф».

• Комиссия за транзакции от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатны, а начинать инвестировать в акции можно с любой суммы.

Как зарабатывать на акциях новичкам

На акциях зарабатывают двумя способами: первый – рост цены акции, второй – дивидендные выплаты. Дивиденды – доля от прибыли, которую компания переводит держателям своих акций. Инвестор получает дивиденды, если купил акции и не продаёт их.

Но не все компании платят дивиденды. Например, на акциях «Яндекс», Mail Group, Facebook, Google, Netflix, Amazon можно заработать, только если вы купите их, подождёте, когда они вырастут в цене, а потом продадите, зафиксировав прибыль.

Другие компании регулярно делают дивидендные выплаты. «Газпром» и «Сбербанк» переводят дивиденды один раз в год, «Магнит» два раза в год, «Северсталь» – три раза, Apple и Coca-Cola – четыре раза.

Дивидендную политику конкретной компании определяет её совет директоров. Поэтому регулярность и размер выплат меняются. Дивиденды могут даже перестать платить.

Акции – рискованный финансовый инструмент, но риски можно снизить

1. Инвестируйте долгосрочно

Инвестируйте на срок от 3 лет. Когда вы вкладываете деньги надолго, то кратковременные рыночные шоки не заставят вас продавать акции, поддаваясь эмоциям.

Исторически рынок всегда растёт. Так, с момента кризиса во время COVID-19 российский и американский фондовые рынки успели восстановиться после падения уже к концу 2020 года.

2. Распределяйте вложения

Инвестируйте в акции компаний из нескольких стран и экономических отраслей. Когда вы распределяете деньги по разным компаниям, падение акций одних компенсируется ростом других. Не покупайте только один актив. Если он просядет в цене на 20–30% или больше, то настолько же обесценится весь ваш капитал.

Не забывайте про облигации – это не такой доходный инструмент, как акции, но зато более надёжный. Ещё часть денег можно вложить в покупку валюты: доллары, евро, швейцарские франки, китайские юани или японские йены.

3. Инвестируйте только свободные деньги

Не инвестируйте все накопления или зарплату. Собирайте инвестиционный портфель постепенно, направляя на покупку бумаг 10–20% от активного дохода.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Время покупать и время продавать: как новичку научиться «читать» графики акций

Технически, успешную стратегию торговли на бирже можно описать одной фразой: «Купить подешевле — продать подороже». Сложности начинаются, когда встает вопрос «а как выбрать время для покупки и для продажи?» И тут ключевую роль играет уже ваша интуиция, умение анализировать графики, внутренняя дисциплина, системный подход и, конечно, опыт. Мы спросили у экспертов рынка, как новичку сориентироваться в мире графиков и индексов.

Не все то золото, что растет

Перед вами типичный график стоимости акций компаний. Кто-то растет, кто-то падает, кто-то скачет вверх-вниз, как на американских горках. Перед инвестором-новичком тут сразу много соблазнов:

1. Купить что-то быстро растущее, чтобы сразу вжух – и ты миллионер. А вложил-то всего сто рублей месяц назад. В чем подвох: быстрый рост может смениться затяжной стагнацией или вообще молниеносным падением.
2. Купить что-то сильно упавшее, ведь это дешево и потом, наверное, подорожает. В чем подвох: если что-то падает, оно может продолжать падать довольно долго. И потом и вовсе обанкротиться. А может начать расти, но не так быстро, как вам бы хотелось.
3. Купить что-то дешевое, ведь оно такое дешевое. В чем подвох: оно может надолго остаться дешевым и никогда не принести прибыль.

Как бороться со всеми этими искушениями и на что ориентироваться?

Виталий Кирпичев, TradingView, Inc., директор по развитию в России:

Если трейдер, перед принятием решения о покупке или продаже актива, анализирует исключительно график, то такой вид анализа называется техническим. Существует множество направлений такого анализа: от начертания простых трендовых линий до поиска цикличных паттернов. Важно определить стиль и стратегию торговли подходящую именно для вас, будет ли это скальпинг, свинг (о значении этих терминов – чуть ниже – прим. ред.), краткосрочные, среднесрочные или долгосрочные инвестиции, будете ли пользоваться индикаторами, или торговать без них – всё это имеет огромное, даже фундаментальное значение. Определить стратегию, подходящую именно вам, поможет метод проб и ошибок – практика направит на верный путь. После того, как вы определитесь со стратегией, можно начать углубляться в тему, подключив литературу, благо интернет буквально кишит страницами теории. Немаловажную роль играет выбор брокера, этому также следует уделить должное внимание. И наконец самое важное, что надо осознать: торговля по своей стратегии и соблюдение правил – ключ к успеху.

Скальпинг (он же – пипсовка) — сленговое название одной из спекулятивных стратегий на фондовом рынке, когда ценные бумаги продаются после получения буквально небольшой прибыли в несколько пунктов. Типичная длительность таких сделок – от нескольких минут до долей секунды.

Свинг-трейдинг — сленговое название для стратегии, при которой трейдер длительное время отслеживает движение акций в какой-то одной отрасли, вычисляет циклы ее развития и торгует внутри этого цикла (покупает дешевле, продает дороже).

Как выбрать стратегию?

Для начала вам стоит определиться с финансовыми целями и сроками их достижения. Вы хотите заработать на пенсию через 30 лет? Или на образование для ребенка через пять? А может, вам просто нравится риск?

Анализируй это. И то. Анализируй всё!

Определились со стратегией? Начинайте изучать графики. Сегодня в помощь инвестору работают множество сервисов, на которых искусственный интеллект все посчитает за вас. Но использовать полученную информацию тоже надо уметь.

Начнем с того, что анализ бывает технический (графики, диаграммы, графические модели) и фундаментальный (оценка бизнеса, конкурентов, финансовой отчетности, управленческого состава). И тот и другой можно заказать у профессионалов, которые разложат вам все по полочкам. Но можно и довериться интуиции: “мне кажется, это направление выстрелит в следующем году, компания очень перспективная”.

Начните инвестировать сейчас! Купите первую акцию с брокерским счетом от Тинькофф по ссылке.

Лучшее время – сейчас. Ну или попозже.

Василий Карпунин, начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Брокер»:

Определить хороший момент для входа можно лишь приблизительно, отталкиваясь от исторической волатильности и взгляда на рыночную ситуацию. Если речь идет об инвестициях, то можно применять различные подходы с дроблением заявок на покупку. Открытие позиций может происходить ступенями, равными частями. Также можно распределить капитал по уровням по принципу: чем ниже, тем больше.

Вот несколько классических ориентиров, на которые можно опираться при выборе момента для покупки. Их можно использовать как для разовой сделки, так и для набора позиции частями.

• Технические уровни на экстремумах графика
  Довольно часто уровни минимумов прошлого выступают психологическими отметками, где продажи начинают выглядеть невыгодными, а покупки — более перспективными. В таких точках велика вероятность разворота котировок к росту. Иногда этот момент оказывается тем самым долгожданным «дном», которое стремятся поймать все инвесторы. Свежие примеры таких уровней приведены на графиках ниже.

• Трендовые индикаторы на растущих бумагах
  Когда акция находится в устойчивом восходящем тренде довольно сложно поймать момент, когда акция выглядит привлекательной для покупки. Как правило, она все время выглядит дорогой, и неискушенный инвестор процент за процентом сопровождает грустным взглядом растущую акцию, не решаясь открыть или нарастить позицию. В этом случае может хорошо подойти тактика набора позиции частями с меняющимся объемом. В качестве очередной точки входа можно рассматривать достижение нижней границы восходящего канала или скользящей средней с подходящими настройками.
• Снижение на Х % от максимумов
  В качестве критерия для покупки может выступать процент снижения, на который акция отошла от своих максимумов. Этот критерий можно использовать как для принятия решения о размере покупки, так и о покупке в принципе. Чем глубже просадка, тем выше может быть объем инвестиций при приобретении очередной порции. Разумеется, этот способ необходимо комбинировать с фундаментальным анализом, в противном случае есть риск надолго оказаться в убыточной позиции.
• Покупка в моменты панических распродаж
  Когда рыночный сентимент резко меняется с позитивного на негативный, распродажи могут проходить по всем акциям без разбора. Такая ситуация наблюдалась в апреле 2018 года и в марте 2020 года. Покупать в такие периоды психологически тяжелее всего. Сложно сохранять приверженность логике, когда вопреки ей даже качественные бумаги стремительно теряют в стоимости. Однако именно в такие моменты покупки могут оказаться наиболее выгодными.
• Выкуп краткосрочной просадки
  В отдельную категорию можно выделить просадки, когда акция снижается исключительно по краткосрочным причинам: ребалансировки в индексах MSCI, продажи крупных пакетов мажоритариями (SPO), импульсы падений после пробоя уровня поддержки, распродажи из-за разового снижения дивидендов и др. В данном случае важно хорошо представлять фундаментальную ситуацию, в которой находится компания-эмитент, чтобы не перепутать разовый краткосрочный эффект с серьезной проблемой, которая может иметь долгосрочные последствия.

Так когда же покупать акции?

Однозначного ответа тут нет. Если вы планируете инвестиции на много лет вперед, краткосрочные колебания акций волновать вас не должны. Хотите купить 15 акций Яндекса до конца года? Проведите покупку в несколько этапов. В результате получите усредненную цену акции в портфеле.

Хотите заработать на спаде рынка? Присмотритесь к сильно просевшим в цене “голубым фишкам”.

Хотите взлететь на недооцененной, но перспективной компании? Внимательно изучите ее показатели, но не забывайте про риск.

Не рискуйте большими суммами, пока окончательно не разобрались в ситуации и разделяйте инвестиции по разным портфелям. И да пребудет с вами сила финансовой грамотности!

Источник https://invlab.ru/investicii/kak-nachat-investirovat-v-akcii-novichku/

Источник https://fintolk.pro/vremja-pokupat-i-vremja-prodavat-kak-novichku-nauchitsja-chitat-grafiki-akcij/

Источник

Источник