Как я веду учёт инвестиций: авторский шаблон для Excel + обзор 11 онлайн-сервисов

Здравствуйте, уважаемые читатели блога! Как известно, деньги счёт любят — это правило актуально как для ваших личных финансов, так и для вложений. Без учёта инвестиций вы не сможете ответить даже на базовый вопрос: «А сколько я, собственно, заработал(а)?», не говоря уже о подробном анализе инвестиционного портфеля и его грамотных корректировках.

В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.

Эта статья входит в бесплатное обучение инвестированию на блоге Вебинвестора. Если у вас есть какие-либо вопросы, проблемы или нужен совет — пишите в комментариях, постараюсь помочь.

Зачем вести учёт инвестиций?

Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно вести контроль доходов и расходов: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему (в данном случае, из-за каких вложений). Без ведения учёта инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы вкладываете в него деньги и получаете результат, но как именно он достигается остаётся для вас большой загадкой. А если ваши вложения разбросаны по нескольким компаниям, не сможете даже ответить, какова реальная доходность вашего портфеля.

Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:

• Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
• Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
• Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
• Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.
• Правильно работает ребалансировка. Учёт инвестиций даёт возможность дополнительно повысить доходность портфеля за счёт ребалансировки. Для этой операции важно периодически корректировать доли всех активов, а для этого их надо правильно рассчитать.

В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это выгодное занятие. Какие есть способы?

Начнём с того, что если вы инвестируете через какого-либо посредника, то учёт ваших вложений скорее всего уже ведется на его стороне. На сайте/в программе/в приложении должна быть опция просмотра отчёта по сделкам — и в ней будет точная до последней копейки информация. Проблемы здесь две. Первая — подобный отчёт редко бывает удобно анализировать, это просто список сделок без расчёта инвестиционных показателей и графиков. Вторая — если посредников несколько, они предоставляют отдельную информацию и общая картина не ясна.

Поэтому обычно учёт инвестиций ведётся с помощью специализированного онлайн-сервиса или в электронных таблицах (информацию собираем вручную и расчёты тоже делаем сами). Сначала рассмотрим первый вариант.

Обзор онлайн-сервисов по учёту инвестиций

Intelinvest (сайт — intelinvest.ru)

Судя по всему это лучший вариант, что есть в русскоязычном пространстве. В базе данных Intelinvest есть акции, ПИФы, ETF и облигации, фьючерсы, разные валюты (в том числе крипта) . Если немного пошаманить, можно средствами сервиса вести учёт любых активов, в том числе используя парсинг сторонних сайтов.

Доступен импорт сделок от 18 брокеров, на их основе сервис автоматически делает расчёт показателей портфеля:

И строит разнообразные симпатичные графики:

В расчётах учитываются сопутствующие комиссии, купоны и дивиденды, так что ваш результат на выходе будет близким к реальности.

Другие полезные фишки Intelinvest:

• публичные портфели (возможность подсмотреть прибыльные инвестиционные идеи);
• календарь событий (выплата дивидендов по акциям и купонов по облигациям);
• приложение для учёта инвестиций (портфель всегда с собой в телефоне).

В бесплатной версии можно добавить 7 бумаг в 1 портфель, в остальном ограничений особо нет. Платных версий две:

• 299 руб/месяц (149 руб/месяц при подписке на год) — 30 бумаг, два портфеля, возможность добавлять произвольные активы.
• 499 руб/месяц (249 руб/месяц при подписке на год) — безлимит по бумагам и портфелям, полный арсенал функций сервиса.

Используя вот эту реферальную ссылку и промокод 1VYV9CMSTD, вы можете сэкономить 20% при первой подписке на Intelinvest.

Другие платные сервисы учёта вложений, как по мне, проигрывают:

Blackterminal.ru — похоже, единственная нормальная альтернатива Intelinvest среди платных инструментов. Тариф под учёт инвестиций стоит 1199 рублей (заметно дешевле Intelinvest), но и функционал похуже: поддерживается импорт отчётов только от 2 брокеров, меньше графиков и аналитики, меньше типов активов (впрочем, возможность создавать свои активы присутствует). В итоговом результате учитываются комиссии и налоги. Бесплатная версия неплоха, если вам достаточно 1 портфеля и 7 акций. Сайт в целом предоставляет качественную подробную аналитику акций, облигаций и ETF, имеется календарь важных событий. Есть мобильное приложение, но учёта инвестиций там пока нет.

Investfunds.ru — тариф такой же как у Intelinvest (150 руб/месяц при подписке на год), при этом нет импорта сделок (не проверял в платной версии), нет возможности добавить собственный актив, нет мобильного приложения для учёта инвестиций. Да и в целом интерфейс показался сложным, даже найти где заплатить — не самый легкий квест. Бесплатная версия ограничена всего тремя активами. Сам по себе сайт полезен для инвесторов, особенно стоит выделить хорошую аналитику по ПИФам, но сервис учёта инвестиций не впечатлил.

Если вы вообще не настроены платить деньги, могу предложить несколько бесплатных вариантов:

Smart-lab.ru — крупный портал для трейдеров и инвесторов с простым и по своему удобным сервисом контроля инвестиций. В базе есть российские и популярные зарубежные акции, ПИФЫ, некоторые ETF, облигации. Дизайн здесь максимально простой, напоминает электронную таблицу в MS Excel, чем мне пожалуй и приглянулся:

Я не заметил каких-либо ограничений на количество портфелей или активов, что несколько нивелирует основные недостатки (нет учёта комиссий и налогов, нет импорта, нет возможности создать свой актив).

Investflow.ru — изначально создавался для мониторинга ПАММ-счетов, со временем добавились сервисы копирования сделок, а также акции и ETF с бирж NYSE, NASDAQ, ММВБ. Думаю, постоянным читателям блога этот сервис знаком — периодически упоминаю о нем с 2016 года.

Investflow на фоне других бесплатных сервисов учёта инвестиций неплох: нет лимита на количество портфелей или активов, есть инструменты для поиска инвестиционных идей (включая публичные портфели). Из минусов — Investflow не пользуется большой популярностью, сообщество здесь значительно меньше, чем на Смартлабе. И в целом сервис больше ориентирован на Forex-инвестиции, функционала для фондового рынка маловато.

Скорее всего, упомянутые выше сервисы подойдут только инвестору российского фондового рынка. Если вы активно инвестируете на зарубежных рынках и нужен сайт с хорошей выборкой иностранных активов, можете попробовать такие:

Finance.yahoo.com — популярный англоязычный сайт для инвесторов с большой базой данных по зарубежным активам и неплохим выбором российских (редкость для бургосайтов). Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен. По функционалу ничего особенного, но выглядит неплохо:

Графиков в бесплатной версии не завезли, но можно создавать любые нужные отчёты с использованием около сотни показателей. Импорта сделок я не нашел, но к сервису можно подсоединить аккаунт фондового брокера и таким образом импортировать свой портфель. Учёта комиссий и налогов тоже нет. Есть платная версия (24$/месяц) и мобильное приложение.

Morningstar.com — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней, платный тариф 199$ в год.

Finviz.com — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент. Elite-версия стоит 299$ в год.

Сервисы, которые я рассматривал, но не добавил в основной список:

• Seekingalpha.com — учёт инвестиций ничем не отличается от Finance Yahoo, не стал упоминать. В плане аналитики сайт хорош, но как всегда все лучшее в дорогой платной версии.
• Investing.com — не нашел возможности хотя бы указать количество купленных акций, это просто watch-list. Сам по себе сайт шикарен, особенно мобильное приложение, постоянно им пользуюсь: смотрю графики, читаю статьи, изучаю комментарии русскоязычных пользователей.
• Conomy.ru — не смог посмотреть, выдавало ошибки. В сети отзывы неплохие.

Как видите, выбор есть, но большинство сайтов грешат недоработками или просят деньги за нормальный сервис. Поэтому мы обязаны рассмотреть еще одну бесплатную альтернативу — ведение учёта инвестиций в электронных таблицах.

Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах

Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Скачать файл с примером можно по этой ссылке

Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.

Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.

Можно было бы назвать минусом риск потерять файл учёта инвестиций из-за поломки компьютера, но это уже давно не актуально. Для хранения важных файлов я использую сервис Dropbox. Она создаёт специальную папку на компьютере и постоянно синхронизирует её с «облаком» — у файлов всегда имеется свежий бэкап. Второй способ обойти эту проблему — использовать Google Таблицы, которые почти не уступают Excel по функционалу, при этом изначально работают на серверах компании Google.

Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мою разработку — Excel-шаблон IVE: Учёт инвестиций 🙂

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям. Вот так выглядит базовая таблица учёта инвестиций в Excel:

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы: банковские депозиты, ценные бумаги и акции, драгоценные металлы, торговые счета, ПАММ-счета, ПИФы, хайпы, биткоин и т.д.

В моей программе для учёта инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:

Если файл не пришел, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Там тоже нет — тогда пишите в Контакты, будем разбираться.

Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.

Кстати, а как вы ведёте учёт? Расскажите об этом в комментариях к статье, и заодно проголосуйте:

Как всегда, благодарю, что читаете сайт 🙂 Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу.

Если вам понравилась статья, пожалуйста расскажите о ней друзьями и коллегам в социальных сетях:

До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

Технический анализ финансовых рынков: анализ доходности инвестиций в акции

Мы определяем технический анализ финансовых рынков, как краткосрочный анализ доходности инвестиций в акции. Этот анализ позволяет выяснить реальную стоимость акций.

Анализ выполняется на основе графиков изменения цен на акции. А также их оборота, заказов и технических показателей. Технический анализ используется для определения вероятного изменения цен на акции в будущем. На основе их прошлой оценки с учетом всех факторов, которые оказывают или могут оказывать влияние на формирование их спроса и предложения.

Одним из основных допущений технического анализа является то, что цены спроса и предложения определяют стоимость акций. Даже сторонники фундаментального анализа не должны спорить с этим очевидным предположением. В конце концов, закон спроса и предложения является одним из основных экономических законов, регулирующих рынок. Конечно, лучше всего сочетать и комбинировать технический и фундаментальный анализ рынка акций между собой. При обзоре акций ведущих компаний это станет необходимым действием.

Преимущества технического анализа рынка акций

Инвестор, который проводит технический анализ посредством умелых сделок купли-продажи, может получить доход выше среднего. Это обусловлено разницей в ценах на акции. Неважными становятся такие факторы, как:

• хороша ли эта компания;
• чьи акции она покупает;
• имеет ли она хорошие перспективы на будущее.

Речь идет только о формировании сигнала, указывающего, следует ли покупать или продавать акции. Это последнее утверждение, однако, касается только заядлых любителей технического анализа. Которые отвергают любые фундаментальные предпосылки для принятия инвестиционных решений.

Технический анализ предполагает, что феномены фондового рынка опережают экономические явления. А сам рынок представляет собой механизм дисконтирования будущего. Технические аналитики предпочитают анализ тенденций рынка вместо статистических данных.

Основа технического анализа рынка акций

Технический анализ основан на трех основных правилах, которые нужно соблюдать при попытках оценить выгоды и возможные промахи:

• следить за изменениями спроса и предложения на фондовом рынке, которые отражаются в ценах на акции;
• осознавать, что изменения в ценах на акции постоянны;
• процессы, происходящие на фондовом рынке, повторяются. То есть следует учитывать периодичность взлетов и падений тех или иных акций.

При техническом анализе важно учитывать все три составляющие. Это принесет некую стабильность для человека, старающегося понять, как работает рынок акций.

Технические индикаторы и графики истории

Технический анализ использует две группы инструментов:

• графики истории;
• технические индикаторы.

По мнению технических аналитиков, на основе графиков можно указать определенные графические модели цен на акции в прошлом. Они называются техническими формированиями и имеют тенденцию повторяться. Это позволяет прогнозировать направление изменения цен на акции в будущем.

Технические индикаторы, в свою очередь, характеризуют текущее состояние фондового рынка. На основе его диагностики создается прогноз.

Тенденции трендов на рынке акций

Принято разделять тренды на три вида:

• долгосрочный тренд — согласно теории Доу, это движение цены происходит по прямой линии. Продолжительность его не менее одного года. На практике долгосрочным трендом считается тренд, продолжающийся более 3 месяцев;
• среднесрочный тренд — продолжительность от 3 недель до 3 месяцев;
• краткосрочный — тренды этого типа являются компонентами движения цен более высокой степени и составляют их дополнение. Обычно продолжаются до 2-3 недель.

Минимальное количество точек для определения линии тренда должно быть — 2. Но для подтверждения достоверности линии необходима третья точка.

Виды трендов, влияющие на стоимость акций

Для полноты картины следует отметить, что тренды бывают:

• нисходящие;
• восходящие;
• боковые (горизонтальные) — в зависимости от направления цены на графике.

Технический анализ лучше всего работает с первыми двумя типами тренда, в то время как одно из основных правил инвестирования рекомендует открывать позиции в соответствии с текущей тенденцией. Довольно часто трендовые каналы появляются на графиках акций и индексов. Это позволяет довольно эффективно зарабатывать на вторичных трендах.

Основные фигуры, предвещающие разворот тренда

Чтобы провести грамотный технический анализ, необходимо знать, какие признаки указывают, что стоимость акций вскоре изменится. Вот основные фигуры на графиках, предвещающие разворот тренда:

• формирование головы и плеч;
• формирование двойного пика;
• образование двойного дна;
• обратное формирование;
• формирование «блюдце»;
• буква «V».

Кроме того, существует три взаимодополняющие фигуры, которые также являются признаком истечения роста тренда:

• появляется расширяющейся треугольник;
• формируется алмаз;
• появляется клин.

Фигуры, анонсирующие продолжение тренда

Есть и такие фигуры на графиках, которые должны дать понять начинающему трейдеру, что стоимость акций будет оставаться на одном уровне. Вот эти фигуры:

• треугольники: восходящий, симметричный, нисходящий;
• флаг;
• формирование прямоугольника;
• формирование головы и плеч как продолжение тренда.

Индикаторы, используемые в техническом анализе

Осцилляторы — они чрезвычайно эффективны в ситуациях, когда на рынке нет четкой тенденции. Играя с трендом, они могут предоставить важную информацию об уровне перекупленности/перепроданности на рынке. Кроме того, осцилляторы предупреждают, что тренд теряет свой импульс, прежде чем он будет виден на ценовом графике.

Однако расхождения, то есть различия в цене и поведении осциллятора, являются предупреждением до конца данного восходящего или нисходящего тренда. Самые популярные и известные осцилляторы:

• индикатор относительной силы (RSI);
• скользящие средние (экспоненциальная скользящая средняя также очень популярна — так называемая EMA);
• индикатор MACD
• индикатор изменения (ROC)

Свечной график в техническом анализе

Свечи наглядно представляют ситуацию со спросом и предложением, показывая, кто победит в «бычьей» борьбе с «медведем».

Японские свечи являются одним из старейших методов анализа графиков.

Метод анализа по японским свечам стал известен широкой общественности довольно поздно. Потому что только в 1990-х годах презентации свечей были для многих профессиональных инвесторов базовым аналитическим семинаром. Он был довольно хорошо принят в мире трейдинга.

Для создания японской свечи необходимы четыре элемента:

• цена открытия с проверяемого периода;
• цена закрытия с проверяемого периода;
• самая низкая цена из рассматриваемого периода;
• самая высокая цена из рассматриваемого периода.

Благодаря тому, что они анализируют причину, а не следствие, они дают возможность быстро наблюдать психологию краткосрочных действий на рынке.

Психологические факторы инвесторов в техническом анализе рынка

Не следует полностью игнорировать тот факт, что эмоции инвесторов — страх, жадность и надежда — оказывают непосредственное влияние на цены и котировки. Статистика не в состоянии измерить психологию рынка.

Для анализа изменений психологических факторов необходимо использовать форму технического анализа. Это японские свечи, которые читают изменения в восприятии цены инвесторами. Затем это отражается в движении цен. Свечи, являются чем-то большим, чем просто метод распознавания образования. Они показывают взаимозависимость между покупателями и продавцами.

Графики, построенные с использованием японских свечей, дают прямое представление о финансовых рынках. Используя другие методы построения диаграмм, это сделать непросто. Они хорошо работают на рынке акций, опционов и Forex.

Нюансы качественного технического анализа

Свеча может быть одного цвета. Но редко больше пяти или шести. Затем цвет сменяется. Большинство свечных образований имеют своих противников. Это означает, что каждая свеча, отражающая рост, имеет своего аналога, отражающего снижение. Основное различие между ними заключается в их относительном расположении в краткосрочной тенденции тренда рынка. Посмотрите на свечные рыночные паттерны, чтобы научиться лучше разбираться в их структуре и выводах, которые можно сделать с их помощью:

Названия формирования, объявляющего снижение и увеличение, могут совпадать . Хотя это и не является правилом. Каждому рисунку, показывающему данное образование, будут предшествовать три маленькие вертикальные линии. Они предназначены только для представления текущей тенденции рынка и не должны быть связаны каким-либо образом с рассматриваемой фигурой.

Источник https://webinvestor.pro/kak-vesti-uchyot-investiciy/

Источник https://vse-akcii.ru/analiz-finansovyh-rynkov/

Источник

Источник