Как инвестору купить акции Сбербанка и получать регулярные дивиденды?

Если вы решились заняться покупкой акций производственного предприятия или банка, то можем вас поздравить с этим весьма перспективным решением. Помните, покупка ценных бумаг, в частности, акций это не только способ инвестирования в реальный бизнес, но и наиболее простой путь к увеличению собственного дохода при минимальных затратах времени и усилий.

Если вы выбираете надежность, то вам стоит обратить внимание на, так называемые, голубые фишки. Так именуются наиболее крупные по капиталу компании. Голубые фишки также несут в себе наибольшее процентное наличие в индексах. В частности, на Московской Бирже, индексы РТС и ММВБ, показывающие динамику всей российской экономики, несут в себе добрые проценты от Сбербанка, Лукойла и Газпрома.

Именно три эти компании и составляют основу индекс. И если Газпром, про который мы уже неоднократно писали, это газовый монополист, то Сбербанк может претендовать если не единоличное, то уж точно на довольно устойчивое лидерство на российском рынка коммерческих банковских услуг.

Почему именно Сбербанк?

Данному финансовому институту, на соответствующем денежном рынке доверяют больше половины граждан Российской Федерации. Активы банка составляют более четверти все активов банковских учреждений, а объем выданных кредитов превышает треть всех кредитов, выданных в России.

Подавляющее количество ценных бумаг данного учреждения принадлежат Центральному банку государства, что гарантирует поддержку с его стороны. В условиях не самой стабильной экономической, политической и финансовой ситуаций, именно ценные бумаги Сбербанка остаются одними из самых ликвидными на фондовом рынке Москвы и со временем становятся все дороже. Также, большой аппетит инвесторов связывают с тем, что у Сбера постоянно растущие дивиденды.

Учитывая последние котировки, даже не будучи дипломированным аналитиком, можно самостоятельно составить вполне положительный прогноз на ближайшее будущее, в котором акции Сбeрбанка являются выгодным капиталовложением для частного инвестора.

Частные покупки

В общем-то, процесс покупки акций мало чем отличается от других участников индексов и торгов. Разница лишь в том, что благодаря широкой инфраструктуре Сбера, купить его бумаги можно в его же отделениях.

Традиционно, закупка любых бумаг может выполняться двумя методами: на внебиржевом и биржевом рынке. Первый из них представляет покупку ценных бумаг непосредственно у эмитента, либо у посторонних, предыдущих владельцев – физических лиц. Такой способ довольно рисковый и требует особой осторожности.

Второй – более надежный и популярный, заключается в приобретении бумаг на бирже через посредника (брокера). В данном случае следует обратить внимание на число клиентов брокера и объем средств, который находится на их счетах. То есть, смотрите на сводки по капитализации заинтересовавшей вас фирмы. Капитализация показывает общее количество клиентских средств в распоряжении компании. Именно данный показатель считается доверительным. Также можно воспользоваться рейтингами лучших брокерских компаний и выбрать одного из них.

Чек – лист

Преимуществом в выборе, как брокера, именно Сбepбанка является то, что он сам может предоставить вам все необходимые услуги. В таком случае последовательность действий весьма упрощается:

• Вы, как физическое лицо, открываете брокерский счет в выбранной фирме.
• Переводите туда денежные средства. Можно с запасом, можно в расчете на конкретную покупку. Главное – учитывайте что и брокерская комиссия будет удерживаться с этой суммы.
• Для самостоятельной торговли вы можете установить торговый онлайн – терминал, который, при наличии, предоставит вам ваша фирма.
• Затем приступаете к непосредственным действиям – покупка акций, облигаций, продажа и вывод средств.

Получение дивидендов

В связи с высокой волатильностью котировок некоторых российских голубых фишек, именно дивиденды являются основным инструментом прибыли. Они представляют собой часть общей прибыли компании, разделенную на всех акционеров в соответствии с имеющимися у них на руках ЦБ.

Сбербанк, как компания около государственная, в течение многих лет регулярно и крайне стабильно выплачивает дивиденды по своим акциям. Предыдущая дивидендная политика, утвержденная в 2011 году и истекшая в 2014, предусматривала направление на выплаты до 15% от дохода. То есть, 15 процентов всего заработка фирмы шло в руки непосредственным владельцам – держателям ценных бумаг.

Новое разработанное положение, гласит, что Сбербанк делится с инвесторами до 20% прибыли. При этом изменился порядок расчета прибыли – теперь она рассчитывается по международным стандартам (МСФО). Кроме того, размер дивидендов по обыкновенным акциям и префам установлен на одном уровне. То есть, купить акции Сбера в надежде на дивидендный доход стало выгоднее.

Выгодно ли быть акционером Сбербанка

Снижение ставок по депозитам вынудило инвесторов искать альтернативные способы вложения средств. Покупка акций Сбербанка представляется многим неплохой идеей: финансовый конгломерат стабильно развивается и регулярно выплачивает акционерам приличные дивиденды. Однако в инвестировании в ценные бумаги этой кредитной организации есть особенности, о которых следует знать тем, кто планирует получать стабильный доход.

Дивидендная политика

Кредитная организация имитирует обыкновенные и привилегированные акции. И те, и другие торгуются на фондовой бирже. При выборе вида ценной бумаги нужно учитывать их различия, заключающиеся в обладании правом голоса и принципах начисления дивидендов.

В Положении о дивидендной политике кредитной организации, которое размещено на её официальном сайте, отражены принципы начисления и выплаты дивидендов:

1. Размер дивидендов определяется отдельно для каждого вида акций, исходя из чистой прибыли банка, направляемой на выплаты акционерам, и количества ценных бумаг каждой категории.
2. На привилегированные акции дивиденды начисляются в размере не менее 15% от её номинальной стоимости.
3. Чистая прибыль банка определяется исходя из консолидированной финансовой отчётности, составленной в соответствии с принципами МСФО.
4. Решая, сколько дивидендов платить, Сбербанк руководствуется соблюдением баланса интересов акционеров и кредитной организации.
5. Решение о выплате принимает общее собрание акционеров.
6. Выплаты производятся в денежной форме.

К 2020 году финансовый конгломерат планирует довести долю дивидендных выплат до 50% чистой прибыли по МСФО. Однако часть экспертов уверена, что этот пункт Положения не будет реализован.

Какие дивиденды выплатят в 2020 году

Основным держателем акций Сбербанка является Банк России: ему принадлежит 50% плюс одна голосующая акция. Остальные акции распределены между многочисленными российскими и международными инвесторами. Информация о том, сколько дивидендов платит Сбербанк, находится в свободном доступе. Она есть на официальном портале кредитной организации и ведущих сайтах финансовой тематики.

За последние пять лет выплаты по акциям стабильно росли. В итоге дивидендная доходность акций составила:

• 2019 год – 6,43%;
• 2018 год – 5,6%;
• 2017 год – 4,0%;
• 2016 год – 1,41%;
• 2015 год – 0,63%.

Прогноз на 2020 год оптимистичный: аналитики полагают, что дивидендная доходность может достичь 7,89%. Это означает, что при текущих котировках в размере 254 руб. ожидаемые выплаты на одну акцию составят 19,89 руб.

Как часто Сбербанк выплачивает дивиденды

Таким вопросом всегда задаются начинающие инвесторы. Согласно Положению о дивидендных выплатах кредитной организации, дивиденды выплачиваются один раз в год. Обычно это происходит в июне.

По нормам российского законодательства чтобы получать дивиденды, нужно купить акции Сбербанка до даты закрытия реестра. Приобрести ценные бумаги необходимо за два дня: столько времени понадобится спецдепозитарию, чтобы сделать соответствующие записи по вашему брокерскому счёту. В 2020 году реестр акционеров Сбербанка закрывается 13 июня. Следовательно, покупать акции нужно до 10 июня.

Доходность акций

Прибыль от владения ценными бумагами складывается из двух факторов: выплачиваемых дивидендов и роста курсовой стоимости. Возможность извлечения дополнительного дохода зависит от того, по какой цене были приобретены акции и в какой момент проданы.

Если купить акции Сбербанка при снижении котировок и продать их после получения дивидендов, как делают опытные инвесторы, можно извлечь довольно высокую прибыль. Например, в начале февраля 2019 года одна акция стоила 210 руб., через год – уже 260 руб. Помимо этого, инвесторы получили дивиденд в размере 16 руб.

Таким образом, доход на одну акцию (за минусом налоговых выплат) составил 57,42 руб. или 22% годовых. В реальности прибыль будет меньше, поскольку инвестору придётся оплачивать комиссии за проведение сделок с ценными бумагами брокеру и бирже. Однако доход будет всё равно выше, чем 6-6,5% годовых, которые предлагаются по рублёвым депозитам сроком на один год.

При принятии инвестиционных решений следует помнить о частой ошибке новичков, забывающих о том, что акции не только дорожают, но и дешевеют. Поэтому если купить ценные бумаги при высоких котировках и продать их в момент снижения курса, инвестору придётся зафиксировать убыток от сделки.

Как приобрести акции и получать дивиденды

Для покупки ценных бумаг необходимо открыть брокерский счёт. Для этого подойдёт платформа любого крупного банка. Самыми популярными сегодня являются сервисы Тинькофф, БКС, Сбербанк, Альфа Банк, ВТБ.

Раздумывая о том, как стать акционером Сбербанка и получать дивиденды, нужно изучить тарифы брокера и ознакомиться с качеством предоставляемых услуг. Чтобы сделать правильный выбор, проконсультируйтесь у менеджеров нескольких кредитных организаций (покупать акции Сбербанка именно в Сбербанке необязательно).

Решение о сумме инвестиций принимается исходя из размера накоплений. Неразумно приобретать на все деньги ценные бумаги одного эмитента. Лучше приобрести акции нескольких крупных компаний.

Чтобы получить дивиденды по акциям Сбербанка, нужно вначале купить их. Как известно, ценные бумаги кредитной организации продаются лотами по 10 штук. При текущих котировках в 260 руб. за акцию минимальный размер вложений составит 2600 руб. Однако этой суммы недостаточно для того, чтобы получать весомый инвестиционный доход.

Несмотря на то, что лучшие брокеры берут скромную комиссию за сделку, при небольших инвестициях эти расходы могут оказаться значимыми. Поэтому нужно найти «золотую середину»: не вкладывать слишком много средств в бумаги одного эмитента, избегая излишнего распыления ресурсов.

Если приобрести 100 акций Сбербанка по текущей цене 260 руб. и дождаться выплаты дивидендов в размере 7,89%, то в июле следующего года ваша прибыль (за вычетом налогов) может составить 1785 руб. Деньги будут переведены безналично на брокерский счёт в течение 25 рабочих дней с момента закрытия реестра.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

Источник https://news-hunter.pro/important/kak-investoru-kupit-aktsii-sberbanka-i-poluchat-regulyarnye-dividendy.pro

Источник https://npf24.ru/kak-stat-aktsionerom-sberbanka-i-poluchat-dividendy/

Источник

Источник