Условия инвестирования в ПИФ «Природные ресурсы» Cбербанка

Паевые инвестиционные фонды (МФО) — отличный вариант для простых и недорогих инвестиций в недвижимость или ценные бумаги. Это позволяет приумножить свои сбережения с минимальными затратами времени и труда. Сбербанк России создал относительно благоприятные и «прозрачные» условия для этой формы инвестирования. Он выбрал команду лучших портфельных менеджеров для управления активами с лидирующими позициями с точки зрения прибыльности.

Банк предлагает своим будущим инвесторам широкий выбор инвестиционных фондов с различным уровнем доходности. В этой статье мы разберем ключевые особенности фонда природных ресурсов.

Общая информация о фонде: цель и параметры

ПИФ «Природные ресурсы» создан Сбербанком в октябре 2006 года. Его вложения включены как в рублях, так и в иностранной валюте. Уровень риска считается высоким, поскольку он напрямую зависит от различных экономических, политических, правовых и других факторов, влияющих на стабильность отрасли.

Целью открытого инвестиционного фонда «Природные ресурсы» (ОПИФ РФИ «Сбербанк — Природные ресурсы») является долгосрочный рост вложенного клиентом капитала. Инвестиции производятся в диверсифицированный портфель акций различных компаний, занимающихся добычей и последующей переработкой природных ресурсов в нефтегазовом, горнодобывающем и металлургическом секторах.

Предметом инвестиций являются ценные бумаги преимущественно российских компаний, занимающихся разведкой и добычей различных полезных ископаемых: угля, нефти, газа, руд черных и легированных металлов, полезных ископаемых, драгоценных металлов и др. В целях поддержания высокого уровня ликвидности управляющая компания в лице Сбербанка имеет право приобретать:

• депозитарные расписки, фьючерсы и опционные контракты, влияющие на стоимость активов;
• Ценные бумаги правительства Российской Федерации находятся в собственности резидентов и нерезидентов этой страны.

Структура фонда

По состоянию на 31 декабря 2019 года Паевой инвестиционный фонд природных ресурсов имеет следующую структуру портфеля, разделенную на секторы добычи и переработки:

• газ, нефть и уголь — 75,5%;
• металлургия и добыча — 10,1%;
• сталь и чугун — 8,1%;
• наличными — 6,2%.

Давайте посмотрим на рейтинг инвесторов с наибольшими долями:

1. «Газпром» — 13,4 процента.
2. «Роснефть» — 12,6%.
3. «Лукойл» — 11,8%.
4. «Татнефть» — 8,6 процента.
5. «Новатэк» — 8%.
6. «Сургутнефтегаз» — 7,9 процента.
7. «Полюс» — 5,3%.
8. «Сургутнефтегаз» — 4,5 процента — 4,5%.
9. «Северсталь» — 3,5 процента
10. «НЛМК — 3,4%.

Стоит отметить, что Сбербанк ввел особые ограничения для держателей. Не более 14% от общей стоимости активов фонда может находиться «в руках» одного физического или юридического лица. Этот лимит действует до конца июня 2020 года. По истечении указанного срока полномочий лимиты будут следующими:

• 13% — с 01.07.2020;
• 12% — с 01.01.2021 г .;
• 11% — на 1 июля 2021 г .;
• 10% — с 01.01.2022

Требования к инвесторам и основная тарификация услуг управляющей компании

Стать акционером ПИФ «Природные ресурсы» может любой желающий. Для этого достаточно явиться в обычное или специализированное отделение АО «Сбербанк по управлению активами» и иметь при себе не менее 15 000 рублей. Небольшие суммы (например, 1000 рублей) можно внести через «Личный кабинет» на сайте или через мобильное приложение. Минимальная дополнительная сумма, которая в конечном итоге увеличит ваш доход, составляет 1000 рублей. Однако такие условия применяются при регистрации первой инвестиции, для всех последующих вложений банк взимает комиссию или, как указано на официальном сайте Сбербанка, «стоимость увеличивается на процент».

Рассмотрим размер комиссии при покупке паев одного фонда:

• до 3 000 000 рублей — 1%;
• свыше 3 000 000 рублей — 0,5%.

При выкупе доли участия в Паевом фонде природных ресурсов стоимость уменьшается на:

• 2% при сроке инвестирования 0–180 дней;
• 1% — 181-731 день;
• 0% — 731 день и более.

Поэтому банк взимает комиссию (скидку на стоимость ценных бумаг) за управление активами в случае досрочного прекращения сотрудничества. В таблице ниже мы включаем последнюю актуальную динамику стоимости пая, предоставленную Сбербанком:

Инвестиции в добычу нефти, газа и металлургию вместе с ПИФ Сбербанка «Природные ресурсы»

Алексей Шляпников

• Инвестиции в природные ресурсы России от Сбербанка
• Условия инвестирования
• Стоимость пая «Природные ресурсы» от Сбербанка на сегодня, динамика курса
• Выводы

Прогнозируете светлое будущее нефтегазовых корпораций и хотите в них инвестировать? ПИФ Сбербанка «Природные ресурсы» поможет качественно диверсифицировать ваш портфель и снизить риски. Фонд вкладывает средства в компании, которые занимаются переработкой полезных ископаемых, в том числе нефти и газа, а также в металлургию и производство минеральных удобрений. Ниже мы подробно рассмотрим его особенности, динамику доходности и ключевые условия инвестирования.

Инвестиции в природные ресурсы России от Сбербанка

ОПИФ РФИ «Природные ресурсы» находится под контролем организации АО «Сбербанк Управление Активами». Капитал фонда составляет 6,98 млрд руб. (данные актуальны на момент написания статьи). Но еще в середине 2017 года его размер не достигал и одного миллиарда руб. Всего за 1,5 года объем инвестиций вырос почти в 7 раз. С динамикой можно ознакомиться на графике.

Портфель состоит на 94,3 % из акций, остальные 5,7 % хранятся в денежных средствах. По секторам инвестиции распределены следующим образом:

• нефть, уголь и газ — 73,2 %;
• металлы и горная промышленность — 16,3 %;
• производство стали и железа — 4,8 %.

Примеры наиболее крупных позиций по компаниям:

• Газпром — 12,4 %;
• Роснефть — 12,3 %;
• Лукойл — 11,9 %;
• Новатэк — 10,8 %;
• Сургутнефтегаз — 7,3 %.

Фонд Сбербанка «Природные ресурсы» по доходности лидирует среди всех ПИФов данного бренда. За 3 года цены на паи выросли на 90,42 %.

Для сравнения популярный фонд акций Добрыня Никитич отстает по доходности на 33 %, что можно отследить на графике ниже.

По общему правилу, чем выше прибыль, тем больше и риски. В теории — это правда, но на практике, природные ресурсы — это одна из наиболее востребованных отраслей. Маловероятно, что спрос на нее упадет до нуля в ближайшие десятилетия.

Единственный весомый риск — глобальный экономический кризис, который касается любых фондов, инвестирующих в акции. Ярче всего это иллюстрируют периоды 2008–2009 и 2014–2015.

Падение стоимости в вышеуказанные годы составляло от 50 до 80 %. Как и у любого другого фонда акций на восстановление ушло почти 10 лет. Для примера, аналогичный период у более сбалансированного ПИФа — Добрыня Никитич.

Несмотря на инвестиции в различные сектора экономики, данный фонд тоже упал в цене на 50–80 %. Когда повторятся подобные события, точно неизвестно никому. В этом и заключается основной риск.

Условия инвестирования

Условия вложений в ПИФ «Природные ресурсы»:

1. Минимальная сумма для первой инвестиции. Через личный кабинет или мобильное приложение — от 1000 руб., в офисе банка — от 15 000 руб.
2. Последующее приобретение паев — от 1000 руб.
3. Надбавка. Инвестор заплатит больше на 1 % при вложениях до 3 млн руб., свыше — 0,5 %.
4. Скидка. При продаже паев на счет поступит сумма меньше на 2 % при условии владения ими до 180 дней, от 180 до 731 дня — 1 %, свыше — 0 %.

Кроме того, предусмотрено вознаграждение для управляющей компании — 3,2 % от среднегодовой стоимости активов, а также аудиторам, регистраторам и депозитарию — до 0,3 %. Клиент банка с этими операциями напрямую не сталкивается, поскольку средства берутся из общего капитала.

Доход от инвестиций в ПИФы облагается 13 % НДФЛ. Его можно не платить, если вложения на сумму до 3 млн руб. были осуществлены после 1 января 2014 года и не выводились из фонда более 3 лет.

Стоимость пая «Природные ресурсы» от Сбербанка на сегодня, динамика курса

Рост стоимости пая на сегодня составляет 36,11 % . Этого значения ПИФ достиг за последний год. Отслеживать актуальные данные можно на странице фонда «Природные ресурсы» на sberbank-am.ru .

Небольшое снижение наблюдалось с сентября 2018 по февраль 2019 года. В этот период стоимость колебалась от 1500 до 1650 руб. за пай. Уже с марта 2019 цены продолжили активно расти.

Выводы

ОПИФ «Природные ресурсы» — это инвестиционный продукт Сбербанка, ориентированный на вложения в акции нефтегазовых компаний, а также представителей горной промышленности и металлургии. По доходности за последние 3 года он является лидером среди всех паевых фондов данного бренда с показателем в 90,42 %. Вложить деньги в ПИФ можно от 1000 рублей в режиме онлайн. Важно помнить, что стратегия управления капиталом с высоким уровнем прибыли одновременно сопровождается аналогичной степенью риска.

Источник https://halva-halva.ru/usloviya-investirovaniya-v-pif-prirodnye-resursy-cberbanka.html

Источник https://delen.ru/investicii/sberbank-pify-prirodnye-resursy.html

Источник

Источник