Стоит ли инвестировать в ПИФы Россельхозбанка Управление Активами: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Сегодня я поговорю об УК «РСХБ Управление активами», занимающей пятую строчку по величине средств под управлением. Хотите заставить деньги работать, но не знаете, с чего начать?

Тогда эта статья для вас: расскажу о принципах работы паевого фонда, рассмотрю динамику доходных ПИФов РСХБ.

После прочтения вы точно будете знать, куда стоит и не стоит вкладывать деньги, как инвестировать в фонды и какие подводные камни ожидают начинающего инвестора при работе с этим активом.

Список всех фондов УК

ПИФы Россельхозбанка делятся на группы по активам (облигации, акции), агрессивности стратегии и ориентировочному времени инвестирования. Чтобы характеристики было удобно сравнивать, я отразил их в таблице.

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость чистых активов – характеристика, напрямую определяющая доходность ПИФа. «Россельхозбанк Управление активами» вкладывает средства пайщиков в финансовые инструменты.

Если вычесть из суммы активов обязательства компании, получится СЧА. Ниже вы увидите динамику трех ПИФов РСХБ.

«Фонд Акций». Самый прибыльный инструмент РСХБ на сегодня. На графике доходности наблюдается стабильный рост благодаря увеличению стоимости чистых активов на 1162 %.

«Лучшие отрасли» имеют менее плавную динамику, связанную с уменьшением СЧА с конца 2021 года.

Цена пая ОПИФа РСХБ «Сбалансированный» и СЧА стабильно растут на протяжении трех лет, динамика идентична.

РСХБ управление активами ПИФы

Чтобы инвестировать в ОПИФы РСХБ, необходимо открыть в банке два счёта:

При выборе инвестфонда доходность является главным критерием для пайщика. Однако, чтобы правильно вложить средства, нужно понимать ряд моментов:

Если преждевременно потребовать выплату всей суммы или ее части, то никаких штрафов не накладывается. Процентная ставка в этом случае выплачивается в полном объеме. Предусмотрена . Сроки при этом те же, процентная ставка и валюта тоже.

Плюсы и минусы

Хочу отметить низкие комиссии «Россельхозбанк Управление активами» (до 4,5 %). Для сравнения, комиссия УК «Сбербанк Управление активами» доходит до 4–7 %. ПИФы в управлении организации показывают положительную динамику без просадок (за исключением «Золота, серебра и платины»).

Так как РСХБ – государственная структура, можно не беспокоиться о сохранности денег. Покупать пай можно онлайн.

Недостаток – при первой инвестиции нужно съездить в офис «Россельхозбанка Управление Активами» и оформить документы.

Как вложиться

Есть два способа: в отделении РСХБ или на официальном сайте. Для первой покупки требуется присутствие клиента в офисе:

• соберите пакет документов. Физлицам – паспорт, номер счета в банке, ИНН, доверенность на осуществление операций с паями. Юрлицам – заявление на открытие лицевого счета, анкету зарегистрированного лица и заявку на покупку пая;
• оплатите покупку;
• дождитесь уведомления об оплате.

На сайте https://www.rshb-am.ru/ войдите в ЛК РСХБ, кликнув на кнопку «Купить online».

Найдите на рабочем столе «Паевые инвестиционные фонды» и нажмите на «Приобрести паи».

Откроется «Витрина фондов». Выберите подходящий ПИФ и кликните «Приобрести».

Альтернатива – перейти в «Заявки» – «По ПИФам» – «Оформить заявку» – «Подать заявку».

Введите личные данные, номер банковского счета РСХБ.

Не забудьте ознакомиться с условиями УК РСХБ перед завершением процедуры.

Подтвердите перевод кодом из СМС.

Альтернатива – нажмите «Оплата» напротив фонда в разделе «Заявки».

ПИФы в «Россельхозбанке» – что это такое?

Простыми словами паевой инвестиционный фонд (сокращенно ПИФ) — это финансовая организация, деятельность которой осуществляется за счет вложения коллективного капитала граждан, являющихся участниками данного фонда, в различные финансовые объекты: акции, облигации, валюту, недвижимость и т. д.

ПИФы являются наиболее простыми, доступными и удобными финансовыми инструментами. Любой гражданин может приобрести долю или несколько долей в ПИФе, при этом он становится участником или пайщиком данного фонда. И вовсе не обязательно нужно разбираться в финансовых нюансах работы фондового рынка. Управлением финансовыми потоками в ПИФах «Россельхозбанка» осуществляется командой профессионалов.

Альтернативы

Конкуренцию Россельхозу может составить «Альфа-Капитал». Компания взимает низкие комиссии, а ПИФы под управлением этой компании лидируют по доходности на российском рынке. Если вы предпочитаете консервативные активы, выбор падает на ОФЗ – надежный инструмент, дающий доходность выше депозитной.

Инвесторам с агрессивной стратегией советую ETF УК «Сбербанк Управление активами» «Индекс МосБиржи полной доходности «брутто». Риск биржевого фонда оправдан прибыльностью до 38 процентов годовых.

Новичку

ПИФ – рискованный актив. Большинство начинающих инвесторов разочаровывается в доверительном управлении и инвестиционных фондах. Чтобы вы могли стабильно получать доход, я рассмотрю принципы инвестирования в этот инструмент.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

РСХБ работает по схеме «вкладчик покупает пай – компания инвестирует в активы – инвестор получает доход». Часть прибыли идет УК за услуги управления.

Преимущества и недостатки ПИФов

Доверительное управление активами удобно занятым людям и тем, кто не хочет разбираться в инвестициях. Нужно выбрать инструмент и нажать кнопку «Купить». Управлять портфелем активов будет РСХБ.

Минус – комиссия управляющей компании. Доходя до 10 %, снижает прибыль инвестора до уровня депозита при увеличенном уровне риска. (РСХБ держит комиссию в пределах 4,5 %, что приемлемо при доходности 16 % в год).

Риски

РСХБ не гарантирует успешного управления активами на основе предыдущей доходности. Чтобы инвестиции приносили доход, а не убыток, я расскажу, из чего складывается риск инструмента.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Главных факторов риска два: стоимость чистых активов (велико влияние СЧА на фонды акций) и стратегия управления. Агрессивная и консервативные стратегии противоположны: первая максимизирует прибыль и убытки, вторая – минимизирует. Советую выбирать сбалансированные показатели риска и доходности.

Что можно сделать для снижения рисков

Диверсифицировать инвестиции на несколько активов: ПИФы, ETF, ОФЗ, акции, опционы. Вероятность убытка по 10 активам в разы меньше, чем по отдельно взятому ПИФу.

Перед покупкой доли финансового актива посчитайте на инвестиционном калькуляторе потенциальную прибыль и соотнесите с прогнозируемым ростом отрасли.

Процентные ставки по вкладу «Инвестиционный» в 2021 году

Процентная составляющая по депозитам в РСХБ зависит от суммы размещенных финансов.

Статья в тему: Как открыть вклад «Доходный» в Россельхозбанке?

Начиная с 9 февраля текущего 2021 года, Россельхозбанк предлагает инвестиционные вклады для населения в российских рублях размещать под следующие процентные ставки:

Условиями банковского депозита предусмотрено размещение средств в долларах США. Проценты по таким договорам также зависят от суммы инвестиций:

Вся сумма начисленных процентов выплачивается на отдельный счет в конце периода, на который оформлялся депозит. Воспользоваться возможностью капитализации процентов нельзя. Применение прогрессивной ставки также не предусмотрено.

Россельхозбанк имеет право изменить размер процентных ставок в связи с резкими ухудшениями экономической ситуации государства или изменениями в проводимой банковской политике.

Стоит ли брать

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога «Капиталист»

Стоит. На сегодняшний день управление активами РСХБ – одно из лучших в России. Динамика паев имеет четкую восходящую структуру в отличие от ПИФов других УК. Не стоит смотреть на негативные отзывы.

Они говорят об одном: вкладчик не ознакомился с условиями управления. Актив не имеет смысла для инвесторов с агрессивной стратегией: доходность 30 % за 3 года – низкий показатель для профессионального инвестора. Если вы из их числа, советую ETF или самостоятельное вложение в акции.

«Фонд Акций»

Обратите внимание, что комиссия взимается независимо от результатов инвестирования.

Паевой инвестиционный фонд состоит из высоколиквидных инструментов. Средства пайщиков направляются на рублевые облигации и депозиты. В рамках данные социальные программы уровень риска минимальный, прибыльность невысокая. По предварительной оценке, годовая прибыль составит 8,34% в год, вот в доход за 3 года будет равен 34,71%. Стоимость одного пая составляет 1720 рублей, общая сумма чистых активов превышает 30 млн рублей.

[ ЕСТЬ РЕШЕНИЕ ] Россельхозбанк до какого возраста дают кредит пенсионерам — доступные методы

Обратите внимание, что для приобретения пая в рамках данной инвестиционной стратегии сумма первоначального взноса начинается от 100000 рублей.

Эта брокерская копания не входит в первую десятку рейтинга участников торов по объему клиентских средств. Вероятно, частные инвесторы практически не пользуются услугами этого брокера, и именно поэтому найти в интернете отзывы инвесторов о РСХБ на данный момент не получилось.

ПИФы Россельхозбанка: доходность

Финансовые советы от эксперта

Физическим лицам доступны различные финансовые инструменты, одним из которых являются паевые инвестиционные фонды. При выборе потенциального брокера каждый инвестор выбирает крупного игрока российского финансового рынка. Одним из них является Россельхозбанк – это кредитное учреждение принадлежит правительству РФ, поэтому вызывает доверия со стороны клиентов.

Дочерняя структура Россельхозбанка — РСХБ «Управление активами» принимает средства физических лиц для покупки высоколиквидных активов с минимальным уровнем риска. Для того, чтобы стать клиентом не обязательно обладать крупным капиталом, здесь стоимость пая доступна для широкого круга лиц. В данной статье более подробно проанализируем ПИФы Россельхозбанка, доходность, уровень риска и условия приобретения.

Актуальные предложения

Для частных клиентов, не имеющих навыка инвестирования ПИФы являются наиболее доступным и простым инвестиционным предложением. Суть его заключается в том, что группа лиц передает свой капитал в свободное распоряжение управляющей компании, которая распределяет его на покупку ценных бумаг и других активов. Иными словами, ПИФы – это коллективное инвестирование. За счет объединения капитала пайщиков, риски утраты капитала минимальны. Паевой инвестиционный фонд Россельхозбанка делится на несколько предложений, в зависимости от стратегии, инвестирования, уровня риска, структуры инвестиционного портфеля и прочих особенностей. Приведем список актуальных предложений.

«Фонд Акций»

Средства инвесторов вкладываются в покупку акций и депозитных расписок отечественных компаний и зарубежных акционерных обществ. Инвестиции обладают высокой перспективой роста в случае среднесрочного и долгосрочного вложения.

• 36% — нефтяная и газовая отрасль;
• 14% — банковский сектор;
• 12% — металлургия и горнодобыча;
• 6% — облигации Федерального займа и другие.

Общая стоимость активов фонда Акций составляет более 950 млн рублей, стоимость одного пая – 3159 рублей. Предположительный рост стоимости за один год превышает 20% годовых. За все время стоимость активов выросла на 215,97%.

Россельхозбанк «ПИФ Сбалансированный»

Паевой инвестиционный фонд Сбалансированный является наиболее гибким инструментом для инвесторов. Он сочетает в себе средний уровень риска и высокую доходность. Преимущество фонда заключается в том, что капитал вкладывается в покупку акций и облигаций в период роста фондового рынка, что обеспечивает высокую стабильную прибыль.

• 48% — акции крупных российских компаний;
• 5% — государственные облигации;
• 41% — корпоративные облигации и другие.

Стоимость пая на текущий момент составляет 2350 рублей. Общая стоимость чистых активов – 3 млрд 939 млн рублей. Рост стоимости активов фонда на 1 год составляет 12 59%, общий прирост капитала за все время работы фонда составляет 135%.

РСХБ – «Золото, серебро, платина»

В рамках данного паевого инвестиционного фонда денежные средства инвесторов вкладываются в приобретение драгоценных металлов: золота, серебра, палладия и платины на фондовых и физических рынках. Кроме того, в структуру фонда входят облигации и иностранная валюта. Риски пайщиков практически отсутствуют за счет того, что преимуществом фондом является защита от девальвации рубля. Стоимость одного пая на текущий момент составляет 1510 рублей, общая стоимость активов превышает 65 миллионов рублей. По предварительной оценке, рост стоимости чистых активов за один год превысит 11%, за все время активы выросли более чем на 51%.

ПИФ «Лучшие отрасли»

Стратегия фонда такова, что пайщики вкладывают средства в покупку акций и депозитарных расписок крупных эмитентов среди, которых компании из ключевых отраслей российской экономики. При выборе акций управляющая компания ориентируется на динамику и перспективы той или иной отрасли. Фонд отличается высоким доходом при характерном уровне риска. В структуре фонда преобладают акции крупных нефтяных компаний. По предварительному прогноз уровень дохода за один год составит 8,8% в год, за 3 года прирост капитала будут равен 51,99%. Этот фонд рассчитан на долгосрочную перспективу. Стоимость одного пая составляет 2490 рублей, общая сумма — более 592 млн рублей.

ПИФ «Казначейский»

Паевой инвестиционный фонд состоит из высоколиквидных инструментов. Средства пайщиков направляются на рублевые облигации и депозиты. В рамках данные социальные программы уровень риска минимальный, прибыльность невысокая. По предварительной оценке, годовая прибыль составит 8,34% в год, вот в доход за 3 года будет равен 34,71%. Стоимость одного пая составляет 1720 рублей, общая сумма чистых активов превышает 30 млн рублей.

Обратите внимание, что для приобретения пая в рамках данной инвестиционной стратегии сумма первоначального взноса начинается от 100000 рублей.

ПИФ «Валютные облигации»

В рамках данного инвестиционного фонда денежные средства вкладываются в приобретение иностранной валюты, и вклады в долларах США. Также средства пайщиков направляются на приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов выраженных в долларах США, евро, и иных фунтах, стерлингах. ПИФ валютный рассчитан на долгосрочную перспективу с минимальным уровнем риска, основной доход пайщика состоит из колебания курса иностранной валюты. Ожидаемый прирост капитала за 1 год составляет 7,76%, за 3 года доход может достигнуть 14%. Стоимость одного пая на текущий момент составляет 2051 рубль. Общая стоимость чистых активов превышает 200 миллионов рублей.

Фонд «Облигаций»

Средства пайщиков в рамках данного предложения инвестируются в приобретение облигации крупных компаний, а также облигации Федерального займа. По стратегии фонда портфель формируется из ценных бумаг обладающих высокой кредитной ликвидностью. Уровень риска минимальный. Ожидаемая прибыль за 1 год составляет 7,77%, за 3 года — 31,66%. Стоимость одного пая на текущий момент составляет 1779 рублей, общая сумма чистых активов равна 4 млрд 945 млн рублей.

Условия инвестирования и тарифы

При открытии инвестиционного счета минимальная сумма первоначального взноса составляет 5000 рублей. Дополнительные взносы принимаются на сумму от 1000 рублей. Владельцы инвестиционного счета Россельхозбанка могут производить обмен одного пая на другой.

За произведение операций с брокерским счетом взимается плата в соответствии со следующими тарифами:

• 1% при погашении пая, если срок размещения средств был менее 1 года, при сроке инвестирования более одного года плата отсутствует;
• если срок инвестирования был менее 6 месяцев, то комиссия увеличивается до 2 процентных пункта;
• при сроке действия договора от шести месяцев до одного года действует ставка 1%.

Обратите внимание, что комиссия взимается независимо от результатов инвестирования.

Как купить паи

Стать клиентом управляющей компании могут физические и юридические лица. Для того чтобы заключить договор, нужно обратиться в представительство управляющей компании или подать заявку в режиме онлайн. Официальный сайт находится по адресу в интернете http://www.rshb-am.ru. Здесь доступно онлайн заявка.

Для клиентов, физических лиц, потребуется ряд документов:

• документ, удостоверяющий личность;
• реквизиты лицевого счета, открытого в Россельхозбанке;
• индивидуальный налоговый номер.

Обратите внимание, что клиент для начала должен обратиться в отделение Россельхозбанка и открыть счет, затем взять выписку с реквизитами по счету.

После заключения договора на обслуживание брокерского счета, клиент должен пополнить его на определенную сумму. Минимальный размер первоначальных инвестиций составляет 5000 рублей. Затем, нужно выбрать одно или несколько из актуальных предложений. После, заключения договора клиенту будет открыт доступ в личный кабинет.

Личный кабинет

Личный кабинет инвестора дает возможность клиенту отслеживать состояние своих инвестиций. С помощью аккаунта клиент может пополнять брокерский счет, приобретать паи Россельхозбанка или обменивать их на другие продукты. Кроме того, клиент может рассчитывать на дистанционное консультирование со специалистом. Он расскажет о стратегии того или иного фонда, сообщит о продуктах и услугах, возможных рисках и потенциальной прибыли.

Заключение

Россельхозбанк Управление активами – это дочерняя структура одного из самых крупных банков в нашей стране. Компания работает на рынке брокерских услуг длительное время и предлагает несколько продуктов для частных клиентов и юридических лиц. Стать инвестором может каждый желающий, учитывая доступные суммы первоначального взноса и лояльные тарифы. Управляющая компания предлагает несколько стратегий, отличающихся между собой уровнем риска и потенциальной доходности.

Источник https://mitsu-market.ru/obrazovanie/rshb-fond-obligacij.html

Источник https://baikalinvestbank-24.ru/poleznye-stati/pify-rosselhozbanka-dohodnost.html

Источник

Источник