ПИФ Райффайзенбанк: доходность, динамика, отзывы

Зачастую рядовые граждане полагают, что для получения максимальной прибыли на паевых инвестиционных фондах необходимо быть настоящим экспертом, досконально разбирающимся во всех тонкостях. С этой точки зрения наиболее выгодным и удобным вариантом являются ПИФ Райффайзенбанка, где всю работу с инвестициями выполнит надежная профессиональная управляющая компания Райффайзен-Капитал.

Особенности инвестирования в ПИФ Райффайзенбанка

Благодаря позитивной динамике ПИФы Райффайзенбанка являются одним из самых доступных и удобных инструментов, предназначенных для получения максимальной прибыли. Паевые инвестиционные фонды ― это особая форма совместных инвестиций, при которой каждый участвующий клиент, приобретает паи, доверяя свои денежные средства профессиональной управляющей компании. Все средства, внесенные клиентами, объединяются в единый портфель, а управляющая компания ― Райффайзен-Капитал ― осуществляет контроль над ними.

Согласно отзывам о ПИФах Райффайзен, клиентам очень удобно работать по такой системе, ведь все, что необходимо в данном случае, это выполнить несколько последовательных действий:

• заключить договор с управляющей компанией Райффайзаен-Капитал, которая будет предоставлять профессиональные брокерские услуги;
• сформировать инвестиционный портфель;
• внести необходимую денежную сумму.

Наибольшей популярностью пользуются такие виды активов, как акции, облигации, а также драгоценные и промышленные металлы. Когда клиент вкладывает свои средства в ПИФ, он сразу же становится владельцем пая. А стоимость определенного пая полностью зависит от того, что входит в сформированный клиентом инвестиционный портфель.

В зависимости от пожеланий клиента, в составе пая может присутствовать как один, так и несколько инструментов. Таким образом, его можно сформировать на основе только облигаций, либо скомбинировать из драгоценных металлов и акций. Для того чтобы извлечь максимальную прибыль, приступая к формированию комбинированного пая, необходимо проанализировать актуальную ситуацию, которая сложилась на финансовом рынке. А для подсчета приблизительного дохода можно использовать специальный калькулятор ПИФов Райффайзенбанка. Формирование инвестиционного дохода происходит на основании возрастания стоимости пая. Следовательно, прибылью становится разница между ценой паев в момент их продажи и первоначальной суммой инвестиций.

Какие ПИФы предлагает клиентам Райффайзен-Капитал

Чтобы выбрать самые выгодные ПИФы Райффайзен-Капитал, следует ознакомиться со всеми, представленными на сегодняшний день вариантами, а также их условиями. Также следует изучить график доходности ПИФов Райффайзенбанк, чтобы определить, какой из них способен принести наивысшую прибыль.

Наиболее актуальными и востребованными паевыми инвестиционными фондами Райффайзен-Капитал являются:

• фонды акций российских компаний;
• фонды акций иностранных компаний;
• фонды товарных рынков;
• фонды облигаций;
• сбалансированный фонд.

Каждому из видов ПИФов свойственны свои индивидуальные особенности:

• Фонды акций российских компаний подходят тем клиентам, которые позитивно оценивают отечественную экономику и планируют инвестировать на период, превышающий два года. В составе инвестиционного портфеля присутствуют акции российских компаний, принадлежащих ко всем экономическим отраслям. Потенциальный уровень доходности ― высокий.
• Фонды акций иностранных компаний являются оптимальным решением для тех клиентов, которых интересуют инвестиции в активы в иностранной валюте сроком на два и более года. В инвестиционном портфеле представлены акции компаний, работающих на территории США, Европы и России.
• Фонды товарных рынков найдут достойное место в инвестиционных портфелях тех клиентов, которых привлекают перспективы динамики драгоценных металлов. Данный вид инвестиций обеспечивает надежную защиту в ситуациях, характеризующихся нестабильностью в экономике и на финансовых рынках. С этой точки зрения рекомендуется отвести инвестициям в золото и драгоценные металлы не менее 5-10% инвестиционного портфеля.
• Фонды облигаций представляют собой оптимальный выбор для тех инвесторов, которые обладают весьма консервативными взглядами. Данное решение позволит получать стабильную прибыль в условиях умеренных рисков. Минимальный период инвестирования в такие фонды составляет один год. В составе инвестиционного портфеля ― облигации крупных европейских и американских компаний с высокой репутацией. Уровень доходности таких ПИФов является умеренным, однако он выше среднего уровня ставок по депозитным счетам в самых крупных российских и зарубежных банках.
• Сбалансированный фонд ― это лучший вариант для тех клиентов, которые ищут оптимальное соотношение между доходностью и надежностью. Рекомендуемые сроки инвестиций ― от 1,5 до 2 лет. В составе такого комбинированного инвестиционного портфеля присутствуют российские и зарубежные инструменты, для которых характерна фиксированная доходность наивысшего кредитного качества.

Главные преимущества инвестирования в ПИФы Райффайзенбанка

Инвестирование в ПИФы открывает перед клиентами Райффайзенбанка следующие возможности и преимущества:

• отсутствие необходимости в отслеживании ситуации и изучении нюансов фондового рынка ― все это берут на себя квалифицированные специалисты управляющей компании Райффайзен-Капитал;
• индивидуальные решения, соответствующие ожиданиям относительно рисков и доходности;
• высокий уровень надежности инвестирования.

ПИФы Райффайзенбанка представляют собой один из лучших вариантов получения стабильной пассивной прибыли при невысоких затратах. Специалисты компании Райффайзен-Капитал помогут клиентам правильно подобрать паевой фонд для максимально выгодных инвестиций.

ПИФы с Райффайзен-Капитал

ПИФ — он же паевый инвестиционный фонд. Из расшифровки понятно, что фонд существует за счет вложений инвесторов. Эти самые инвесторы на определенных фондом условиях вкладывают в фонд денежные средства и через определенный промежуток времени получают прибыль со своих вложений. Инвестирование в ПИФы удобно неопытным инвесторам — новичкам в этом деле, в связи с тем, что более, чем просто, понятно и прозрачно.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Преимущества инвестирования в ПИФы:

• максимально простой доступ непрофессионального инвестора к финансовым рынкам;
• гибкость инструмента инвестирования — низкий порог для входа, возможность переинвестирования в другой фонд, отсутствие границ по срокам инвестирования;
• льготные условия налогооблажения для долгосрочных инвесторов.

Алгоритм и условия инвестирования:

1. на вкладываемые вами в фонд средства вы приобретаете часть портфеля;
2. доля инвест-портфеля определяется количеством приобретенных паев;
3. правила управления фондом едины для всех инвесторов;
4. задача управляющей компании — создать рост стоимости пая, для чего она манипулирует вложенными пайщиками средствами, продавая или покупая активы в соответствии со стратегией компании;
5. в результате вы продаете пай и фиксируете финансовый результат (стоимость пая может как увеличиться, так и уменьшится ввиду подверженности рыночным колебаниям).

Для того, чтобы всегда иметь быстрый доступ к сотрудникам банка на случай, если вам понадобится срочная консультация, вы можете ознакомиться с условиями и преимуществами премиум директ Райффайзенбанк, который предоставляет доступ к индивидуальному обслуживанию клиента и личной телефонной линии.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Минимизировать риски до нуля невозможно. Но их возможно минимизировать, если взвешенно подходить к тактике инвестирования и тщательно отбирать и сочетать между собой инструменты.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Методы минимизации рисков:

1. диверсификация — распределение денежных средств между различными инструментами, фондами, рынками;
2. расширение горизонта инвестирования;
3. доп. инвестиции — эффективен в период снижения стоимости портфеля.

Динамика «Райффайзен — Акции»

Большую часть средств потенциальные инвесторы вкладывают именно в акции. При этом статистика говорит о том, что большая часть вкладов производится в отечественные компании с показателями стабильного роста и прибыли. Структуру этого фонда составляет 62% сырьевой сектор, 20% индустриальный сектор, 15% потребительский сектор и др.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

• стоимость пая — чуть более 31 тыс. рублей;
• СЧА составляет 1,2 млрд. рублей;
• за последний месяц стоимость пая упала на 2,47%;
• за год стоимость пая выросла на 11,82%.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Эффективным является долгосрочное инвестирование — 1-3 года в высоколиквидные инструменты.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Динамика «Райффайзен — Облигации»

Осуществлять инвестиционные операции в этом фонде возможно только в облигации.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Продавцами ценных бумаг выступают компании РФ из различных отраслей экономики. Структуру фонда составляют 55,8% государственные ценные бумаги, 32,4% потребительский сектор, 5,8% сырьевой сектор и др.. В портфель уже включены государственные долговые обязательства. Предусматривается средняя доходность на фоне низкой степени риска.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

• стоимость пая составляет почти 24 тыс. рублей;
• СЧА составляет 18 трлн. рублей;
• стоимость пая за последний месяц выросла на 0,06%;
• стоимость пая за последний год поднялась на 1,91%.

p, blockquote 15,0,1,0,0 —>

В связи с тем, что доходность облигаций умеренная, можно рекомендовать осуществлять вложения средств на срок от 2 лет. Минимальная сумма инвестирования составляет 50 тыс. рублей, довложения могут быть на сумму от 10 тыс. рублей.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Динамика «Райффайзен — Потребительский сектор»

Данный ПИФ ориентирован на капитализирование акций внутреннего рынка РФ. Портфель включает акции производителей товаров широкого потребления, т.е. это различные крупные торговые сети, фармацевтические компании. Конкретно структуру фонда образуют 44,8% акции ритейл-компаний, 29,1% финансы, 21,5% интернет и др. Доходность паев растет в том случае, если растет спрос на товары этих компаний.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

• стоимость пая составляет 13,5 тыс. рублей;
• СЧА составляет почти 674 млн. рублей;
• за последний месяц стоимость пая упала на 4,17%;
• за последние три месяца стоимость пая выросла на 3,04%;
• за последние три года стоимость выросла на 24,42%.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Инвестирование выгодно так же на долгий срок — минимум 1,5 года. Первоначальное инвестирование может быть от 50 тыс. рублей, довложения — от 10 тыс. рублей и более.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Динамика «Райффайзен — США»

Доходность этого фонда зависит от динамики фондового рынка США. Так как США имеет крупнейшую экономику в мире, ПИФ можно охарактеризовать как стабильный с высокой доходностью. Структуру фонда составляют большей частью, а это 19,6% потребительский сектор, 13,9% фармацевтика, 13,9% финансы. Стоимость пая оценивается в долларах США. Следовательно, инвесторы имеют возможность также получить прибыль еще и за счет скачка курса валют.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

• стоимость пая 42,5 тыс. рублей;
• СЧА — 2,6 млрд рублей;
• за последний месяц стоимость пая подросла на 1,44%;
• за последний год стоимость пая выросла на 19,37%.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Инвестирование актуально на срок от 1,5 лет. Размер инвестиций возможен от 50 тыс. рублей, последующие довложения в размере от 10 тыс. рублей.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Динамика «Райффайзен — Информационные технологии»

Может считаться одним из самых актуальных портфелей в современное время.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

• стоимость пая — чуть более 15 тыс. рублей;
• СЧА составляет 2,3 млрд. рублей;
• за последний месяц стоимость пая выросла на 1,58%;
• за последний год стоимость пая выросла на 7,21%;
• за последние три года стоимость выросла на 42,53%.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Однозначно можно рекомендовать вложение на долгосрок — от 1 года. Чем срок будет более длительный, тем большую прибыль возможно извлечь.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Все цифры, приведенные в характеристиках фондов, являются актуальными на март 2019 года.

Есть и другие фонды:

• «Райффайзен — Корпоративные облигации»
• «Райффайзен — Девидендные акции»
• «Райффайзен — Индекс ММВБ голубых фишек»
• «Райффайзен — Сырьевой сектор»
• «Райффайзен — Электроэнергетика»
• «Райффайзен — Индустриальный»
• «Райффайзен — Долговые рынки развитых стран»
• «Райффайзен — Фонд активного управления»
• «Райффайзен — Развивающиеся рынки»
• «Райффайзен — Европа»
• «Райффайзен — Золото»
• «Райффайзен — Драгоценные металлы»

p, blockquote 31,1,0,0,0 —>

Алгоритм инвестирования и управление активами

Для примера рассмотрим паевый инвестиционный фонд «Райффайзен — информационные технологии».

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Портфель включает акции преимущественно американских компаний high-tech индустрии, получившей в последние годы серьезное развитие и имеющей значительный потенциал дальнейшего роста на глобальном уровне. Также портфель диверсифицирован за счет акций компаний этой же отрасли из России, Китая, Индии и Тайваня, что позволяет рассчитывать в долгосрочной перспективе на потенциально высокую доходность. Помимо изменения стоимости активов, на динамику стоимости пая оказывает влияние изменение курса валюты: в периоды ослабления рубля инвесторы имеют возможность получить дополнительный доход.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

Управление инвестициями происходит за счет вклада средств в глобальные высокотехнологичные корпорации. При управлении фондом используется активная стратегия, включающая регулярный анализ рынка и изменение структуры портфеля.

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Структура фонда следующая:

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

Инвестирование осуществляется следующим образом:

1. купить пай возможно в любое время при том, что стоимость пая изменяется ежедневно;
2. минимальное вложение на сумму 50 тыс. рублей, дальнейшие пополнения от 10 тыс. рублей;
3. Райффайзен рекомендует инвестировать на срок от 3-х лет — почему? Чем больше срок инвестирования, тем меньшую комиссию возьмет банк с выводимых средств.

График прироста стоимости пая можно посмотреть выше. Сам по себе график более менее стабильный, имеет небольшие отскоки, но в целом линия тренда идет вверх, соответственно стоимость пая увеличивается в долгосрочную перспективу.

p, blockquote 39,0,0,0,0 —>

В случае падения линии тренда — стоимости пая, можно докупить паи по выгодной сниженной цене. После покупки линия может продолжить идти вниз, но спустя какой-то промежуток времени она все-равно пойдет вверх и можно будет зафиксировать прибыль от вложенных средств.

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

На сайте Райффайзен — Капитал есть удобный калькулятор расчета инвестирования, который поможет рассчитать какой период и какие вложения необходимы для достижения цели.

p, blockquote 42,0,0,0,0 —>

Для того, чтобы приобрести инвестиционные паи необходимо прийти в любое отделение Райфайзенбанк с паспортом, сотрудник банка поможет выбрать вам инвестиционное решение и произвести оплату.

p, blockquote 43,0,0,0,0 —>

После покупки остается только отслеживать инвестиционный инструмент и фиксировать его.

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

Налог на прибыль

Доход, полученный с приобретенных паев, в соответствии с Налоговым кодексом РФ, облагается налогом на доходы для физических лиц. УК Райффайзен — Капитал имеет статус налогового агента для физ. лиц, в соответствии с этим организация сама удерживает налог с прибыли клиента и выплачивает его в бюджет в соответствии со статьей НК РФ 214.1 и 226 гл.26.

p, blockquote 45,0,0,0,0 —>

Налоговая ставка составляет:

• 13% для налоговых резидентов РФ;
• 30% для налоговых не резидентов РФ.

По истечении налогового периода УК обязана предоставить инвестору справку о доходах, в случае, если он оформит письменный запрос.

p, blockquote 47,0,0,0,0 —>

В случае если инвестором является юридическое лицо — все вычисления необходимо производить самостоятельно. Налог для юридических лиц составляет 20% согласно статье 284, 306 — 311 НК РФ.

p, blockquote 48,0,0,0,0 —>

В случае обмена паев — операции налогами не облагаются.

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

Риски инвестирования

Также важно помнить о том, что вкладывая свои денежные средства в ПИФы, ни государство, ни управляющая компания не дают никаких гарантий возврата средств. В связи с этим, первым делом, необходимо тщательно ознакомиться с правилами фонда.

p, blockquote 50,0,0,0,0 —>

Риск, связанный с расчетами.

p, blockquote 52,0,0,0,0 —>

Банковская система России не идеальна, поэтому может происходить задержка платежа при переводе средств внутри страны. Управляющие компании стараются минимизировать задержки, используя только самые стабильные банки.

p, blockquote 53,0,0,0,0 —>

p, blockquote 54,0,0,0,0 —>

Может происходить при инвестировании денежных средств в государственные и муниципальные облигации. Государство, в связи с тяжелыми обстоятельствами, может попросту отказаться выплачивать денежные средства. Дефолт по государственным облигациям возможен не только в странах со слабой экономикой, но и в экономически развитых странах. Это происходит крайне редко, УК стараются максимально уменьшить подобные риски, покупая только надежные ценные бумаги.

p, blockquote 55,0,0,0,0 —>

p, blockquote 56,0,0,0,0 —>

Негативные тенденции, связанные с тем, что экономика России является развивающейся, могут оказать отрицательное воздействие на рынок ценных бумаг. Тем самым стоимость инвестиций может уменьшиться.

p, blockquote 57,0,0,0,0 —>

p, blockquote 58,0,0,0,0 —>

Ввиду влияния многих факторов на рынок ценных бумаг, стоимость этих самых бумаг может изменяться в наименьшую стоимость. УК стараются минимизировать такие колебания. Но УК, как и государство, никаких гарантий на прибыль не дают.

p, blockquote 59,0,0,0,0 —>

Риски, связанные с налогооблажением.

p, blockquote 60,0,0,0,0 —>

Налоговая система РФ также продолжает развиваться, и в любой момент уже существующие законы могут измениться, а также могут быть приняты законы, которые дадут обратный ход системе. Именно поэтому инвестору также необходимо помнить о рисках связанных с налогооблажением.

Источник https://raiffinfo.ru/vkladi/pif-rayffayzenbank-dohodnost-dinamika-otzyivyi

Источник https://spasibo-bonus.ru/pify-s-rayffayzen-kapital.html

Источник

Источник