Отзывы про ИИС Россельхозбанк от вкладчиков – стоит ли открывать доверительное управление

В течение нескольких лет частные российские инвесторы могут пользоваться новым инструментом для инвестирования – индивидуальным инвестсчетом. Открыть его можно в брокерских компаниях, которые сегодня в достаточном количестве представлены на рынке. В 2016 году такая появилась возможность открыть ИИС и в Россельхозбанке.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Он во многом напоминает классический брокерский счет. Его главным преимуществом является возможность получать в течение трех лет налоговый вычет. Таким образом, открытый в РСХБ индивидуальный инвестсчет отличается от обычного лишь порядком уплаты налогов. Тарифные планы и условия его обслуживания аналогичны классическим брокерским счетам.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Рисунок 1. Открыть ли индивидуальный инвестиционный счет ИИС в Россельхозбанке – решать следует, очень хорошо все обдумав.

Ограничения на ИИС в РСХБ

• в течение календарного года баланс счета может быть пополнен на сумму не более 1 миллиона рублей;
• налоговый вычет получат лишь те инвесторы, которые использовали ИИС на протяжении трех лет;
• на один индивидуальный инвестсчет можно выбрать только один тип налогового вычета.

Как открыть ИИС в Россельхозбанке

Инвесторам, которые ранее не имели счета в Россельхозбанке, предстоит посетить один из филиалов этой финансовой организации. При наличии действующего счета, достаточно воспользоваться системой интернет-банкинга. В этом случае последовательность действий для открытия индивидуального инвестсчета имеет следующий вид:

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

• перейти в раздел «Инвестиции»;
• выбрать условия обслуживания счета;
• ввести запрошенные системой данные;
• на указанный в процессе регистрации адрес электронной почты придет письмо, в котором изложены условия использования ИИС.

Одним из важных действий, которые предстоит сделать новому клиенту банка, является смена кодового слова. Для решения поставленной задачи необходимо зайти на официальный веб-ресурс Россельхозбанка и открыть разделы «Частным лицам» и «Брокерское обслуживание». После смены кодового слова у инвестора появится возможность совершать сделки с помощью голосовых команд по телефону.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Кроме этого для работы на финансовых рынках можно использовать браузер либо специальное приложение. Во время пополнения баланса ИИС необходимо выбрать площадку, на которой инвестор собирается работать: валютная, фондовая, срочная.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

ПИФы и ИИС в Россельхозбанке: что это и как сочетаются

Стоит напомнить, что ПИФ – это паевой инвестиционный фонд. Данная финансовая организация занимается управлением средствами своих пайщиков. Вкладывать средства в ПИФы инвесторы могут и с индивидуального инвестсчета. После завершения операции информация о ней появится в депозитарии ИИС.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Благодаря паям ПИФов можно создать инвестиционный портфель со средней доходностью и хорошей диверсификацией рисков. Сами ПИФы в нем выполняют роль высокодоходных активов со средними рисками. Дополнить паи стоит активами с низкими рисками, например, облигациями. Следует помнить, что высокодоходная часть портфеля, как и низкодоходная, должна состоять из нескольких видов активов.

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

Таким образом, с помощью инвестсчета от Россельхозбанка можно вкладывать средства в ПИФы, которые доступны на московской бирже.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Доверительное управление на ИИС Россельхозбанк

Инвесторы могут воспользоваться следующими программами ДУ:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

• Облигации в иностранной валюте.
• Облигации в национальной валюте.
• Стратегия сбалансированная.
• Перспектива (в 3 валютах).

В каждую из этих программ можно инвестировать более 3 миллионов рублей, кроме Перспективы. Данная стратегия разрешает использовать для инвестиций от двух миллионов рублей. Национальную валюту принимают три программы: одна Перспектива, Рублевые облигации и Стратегия сбалансированная. Для первой срок инвестирования составляет 5 лет, а для двух остальных – 3 года.

p, blockquote 10,0,0,1,0 —>

Рисунок 2. Помимо пользования доверительным управлением, на ИИС Россельхозбанка купить ПИФ тоже можно, причем разрешено делать эти действия одновременно.

Так как Перспектива подходит только опытным инвесторам, то новички выбирали между двумя оставшимися программами:

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

• Стратегия сбалансированная. Средства инвестируются в акции российских и зарубежных компаний, долговые ценные бумаги, депозитарные расписки.
• Рублевые облигации. Стратегия предполагает вложение денег в бумаги любого эмитента, имеющего допуск к публичному обращению в России.

Все отмеченные выше стратегии можно было использовать до 19.01.2020. На сегодняшний день у индивидуальных инвестиционных счетов Россельхозбанка осталось три стратегии:

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

• Долговые рынки. Консервативная программа, годовая доходность которой составляет 11%.
• Сбалансированные инвестиции. Стратегия со средними рисками и доходностью около 16%.
• Рынок акций. Предполагаемая доходность составляет порядка 22% при высоких рисках.

К указанной доходности стратегий владельцам индивидуальных инвестсчетов необходимо добавить еще и налоговый вычет.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Отзывы вкладчиков в ИИС Россельхозбанк

Эта брокерская копания не входит в первую десятку рейтинга участников торов по объему клиентских средств. Вероятно, частные инвесторы практически не пользуются услугами этого брокера, и именно поэтому найти в интернете отзывы инвесторов о РСХБ на данный момент не получилось.

Рисунок 3. Очень малое количество отзывов про ИИС РСХБ (Россельхобанка) указывает на невысокую популярность его среди инвесторов.

Секреты выбора выгодного ПИФа РСХБ

Свободные денежные средства можно инвестировать в разные активы: акции, облигации, инвалюту, иные финансовые инструменты. Для инвесторов, преследующих цель получения стабильного дохода, отличным вариантом является приобретение пая в одном из ПИФов Россельхозбанка. Это кредитное учреждение, принадлежащее Федеральному агентству по управлению госимуществом, пользуется доверием сотен тысяч россиян.

ПИФы в Россельхозбанке: основные понятия

Паевый инвестиционный фонд – ПИФ – представляет собой имущественный комплекс, управляемый специализированной управляющей компанией и нацеленный на увеличение стоимости имущества за счёт удачных финансовых операций. Для лиц, не имеющих навыков самостоятельного инвестирования, ПИФы являются доступной альтернативой банковским вкладам. Покупка паев успешных инвест. фондов гарантирует инвестору возможность получения приличного дохода без необходимости самостоятельно следить за курсами различных видов финансовых активов и принимать решения об их покупке или продаже.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы РСХБ

Перечень открытых ПИФов Россельхозбанка обширен. Поэтому каждый клиент может подобрать себе приемлемый вариант, исходя из располагаемой суммы, выбранной стратегии, целей и задач инвестирования.

Среди преимуществ приобретения ПИФов РСХБ:

1. Стратегию разрабатывают профессионалы, имеющие большой опыт работы на фондовом рынке.
2. Все инвест. фонды показывают положительную доходность.
3. Купить пай можно в любом отделении банка или онлайн на официальном сайте.

Виды ПИФов

Рассмотрим перечень актуальных предложений управляющей компании Россельхозбанка.

Фонд акций

ОПИФ инвестирует в высоколиквидные акции и депозитарные расписки крупнейших российских компаний. В структуре активов преобладают акции предприятий нефтегазового сектора (40%), по 12-15% акций фирм, занятых в сфере металлургии, химии, электроэнергетики. Оставшаяся доля ПИФа РСХБ – Фонд акций приходится на бумаги кредитных организаций, телекома, а также на государственные облигации.

Доходность фонда за прошлый год – около 19%.

Золото, серебро, платина

Паевый фонд предназначен для защиты средств инвесторов от инфляции и девальвации рубля путем вложения в финансовые инструменты, привязанные к котировкам драгоценных металлов: золота, серебра, платины. Для поддержания ликвидности часть средств вложена в ин. валюту (долл. США, евро, английские фунты стерлингов).

Доходность за год составила примерно 15%.

Фонд Сбалансированный

Данный ПИФ позиционируется как гибкий и высокодоходный инструмент с умеренным риском. Инвестиционная стратегия управляющей компании обеспечивает низкую волатильность стоимости пая и устойчивый рост портфеля. Более половины активов ПИФа РСХБ – Сбалансированный (55%) вложены в корпоративные облигации отечественных эмитентов, 33% – в акции российских компаний. Доходность инвест. фонда за прошедший год – выше 13%.

Казначейский

Фонд предназначен для инвестирования в финансовые инструменты кредитных организаций – депозиты, рублевые облигации, денежные средства на текущих счетах. Стратегия ОПИФа РСХБ – Казначейский базируется на активном управлении портфелем и обеспечивает высокую ликвидность паев. За прошедший год управляющей компании удалось заработать для пайщиков 11%.

Фонд Облигаций

Уже из названия понятно, что данный ОПИФ инвестирует в долговые ценные бумаги, рассчитанные на консервативных инвесторов. Предпочтение отдаётся облигациям гос. корпораций, а также государственным, региональным и муниципальным бумагам. В прошлом году РСХБ – Фонд Облигаций показал доходность 10%.

Лучшие отрасли

Инвестфонд ориентирован на пайщиков, ожидающих высокий доход при умеренном риске вложений. При управлении активами используются методы математического моделирования и расчёта макроэкономических отраслевых показателей. В портфеле ОПИФа РСХБ – Лучшие отрасли – акции и депозитарные расписки отечественных эмитентов, государственные облигации РФ.

Доходность за год – 10%.

Валютные облигации

Условия приобретения паев этого инвестфонда привлекательны для пайщиков, рассчитывающих на получение дохода выше среднерыночного. Это достигается за счёт приобретения валютных облигаций, номинированных в ведущих долларах, евро, фунтах стерлингов, других региональных валютах. Стратегия УК РСХБ заключается в максимальной диверсификации вложений и активном управлении активами.

В прошлом году за счёт этой методики удалось достичь уровня доходности в 12%.

Условия инвестирования: минимальная сумма, срок, комиссия

Приобрести пай в ОПИФах РСХБ может практически любой гражданин. Условия здесь лояльные:

1. Минимальная сумма инвестиций до большинства фондов – 5 тыс. руб.
2. Сумма, необходимая для дополнительной покупки паев – от 1 тыс. руб.
3. Текущая стоимость пая в инвест. фондах – от 1,5 до 3,5 тыс. руб.
4. Есть возможность обмена паев между ПИФами РСХБ без уплаты комиссии.
5. Надбавка при покупке паев не взимается.

В стоимость пая входят инфраструктурные расходы (комиссии):

• управляющей компании – 1,5%;
• депозитарию – 0,65%;
• прочие – 0,7%.

Отзывы пайщиков, купивших ПИФы Россельхозбанка, говорят о том, что условия приобретения паев весьма лояльны. Благодаря низкой стоимости входа и минимальным комиссиям эти инвестфонды стали народными в прямом смысле слова.

Доходность и стоимость ПИФов

При выборе инвестфонда доходность является главным критерием для пайщика. Однако, чтобы правильно вложить средства, нужно понимать ряд моментов:

1. Инвестирование в ПИФ рассчитано на долгий срок, поэтому следует изучить динамику показателей фонда за последние 3 года.
2. Если необходимо сохранить средства – выбирают ПИФы с консервативной стратегией инвестирования. Когда требуется приумножить капитал – с агрессивной стратегией.
3. Необходимо придерживаться выбранной стратегии инвестирования и держать пай столько времени, сколько рекомендовано управляющей компанией. Не следует продавать паи, если они показали отрицательную доходность на небольшом интервале (месяц, квартал).

Сравнительная таблица доходности ПИФов РСХБ

В интернете есть масса аналитического материала, помогающего будущему пайщику правильно оценить перспективы инвестирования в различные ПИФы. Но для получения актуальной информации следует пользоваться данными официального сайта УК РСХБ. Таблица доходности инвест. фондов Россельхозбанка находится здесь.

Как приобрести пай: пошаговая инструкция

Чтобы инвестировать в ОПИФы РСХБ, необходимо открыть в банке два счёта:

• текущий – для внесения средств, уплаты комиссии, снятия прибыли;
• брокерский – для операций купли/продажи ценных бумаг.

Затем нужно действовать по следующему алгоритму:

.
1. Ознакомиться с Правилами доверительного управления.
2. Подать заявку на приобретение пая – онлайн на официальном сайте или лично в офисе РСХБ.
3. Внести оплату за пай.
4. Получить выписку о проведённой операции (по электронной почте или на указанный адрес).

Детально ознакомиться с процедурой приобретения паев можно тут.

Для оформления сделки при себе нужно иметь паспорт и ИНН. Если операцию проводит представитель заявителя, у него должна быть нотариально оформленная доверенность.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

Источник https://forexxx4all.ru/iis-rosselhozbank/

Источник https://npf24.ru/osobennosti-vybora-i-upravlenie-pifami-rosselhozbanka/

Источник

Источник