Обзор ПИФов «Открытие»: виды, доходность, стратегии

Существующие сегодня ПИФы Открытие позволяют единовременно вложиться в эмитентов различных стран и направлений. Компания направляет средства как в консервативные, так и высокорисковые инструменты. Представленный обзор поможет оценить представленные УК «Открытие» фонды и принять конечное решение о покупке паев.

Краткое содержание статьи

Что это такое?

ПИФы условно можно определить как объединение инвесторов с целью совместного приобретения активов и получения прибыль. Управляющая компания «Открытия» имеет инвестиционных фондов разных направления. Принцип взаимодействия с вкладчиками простой:

1. Инвесторы приобретают паи фонд.
2. Полученные средства используются для расширения портфеля.
3. Участники получают доходность за счет роста стоимости акций фонда.

От инвесторов требуется только вложить денежные средств, основное управление осуществляет УК «Открытие». В том числе анализирует текущие котировки, определяет состав и выполняет сделки по купле-продаже.

Участники в свою очередь за управление финансами дополнительно оплачивают комиссию с суммы приобретенных паев.

Плюсы и минусы

Инвестирование в ПИФы имеет следующие преимущество:

• простота вложений – чтобы инвестировать в паевый фонд, не нужны специальные знания, УК сделает все необходимые действия самостоятельно;
• низкие пороги входа – приобретение одного пая обойдется в значительно меньшую сумму, чем покупка одной входящей в состав ценной бумаги;
• широкий выбор – существуют фонды разнообразных направлений и стратегий;
• перспективные эмитенты – в состав портфелей входят компании с лучшей капитализацией или иными показателями.

Главный недостаток – комиссии. В частности, высокой стоимостью обязательных платежей отличаются российские паевые фонды.

Несмотря на то, что управлением деньгами занимают профессиональные участники биржи, риски не исключаются. Стоит также отметить, что ПИФы – это консервативный инструмент вложений. Весомую динамику роста фонды обычно демонстрируют спустя 3 и более года.

Виды инвестфондов от УК “Открытие”

На март 2021 года управляющая компания «Открытие» 6 активных биржевых фондов:

• Лидеры инноваций. Инвестиции в крупнейших представителей мирового высокотехнологичного рынка, в том числе Facebook, Microsoft, Intel и других известных эмитентов.
• Глобальные инвестиции. Распределение средств по разным классам активов, включающие высокорисковые и защитные инструменты. Диверсификация происходит за счет приобретения активов зарубежных эмитентов.
• Акции. Вложения в российские акции на долгосрочной перспективе. Учитываются недооцененные варианты первого эшелона, перспективные – второго.
• Еврооблигации. На средства участников приобретаются долговые обязательства эмитентов из БРИКС и ОЭСР в долларах.
• Золото. Следование зарубежному ETF – SPRD Gold Shares, чьи акции 100% обеспечены золотом.
• Облигации. Средства направляются в российские долговые бумаги – государственные, корпоративные и муниципальные облигации.

Подробно со структурой каждого ПИФа в процентном соотношении и текущим курсом доступно ознакомиться на официальном сайте УК.

Условия инвестирования

Общие условия по инвестициям распространяются на все ПИФы УК «Открытие». Однако размер вознаграждения зависит от выбранного инвестфонда.

На какую доходность можно рассчитывать?

С момента основания фонды стабильно демонстрируют положительную динамику. Наибольшая волатильность отмечается в ПИФах «Золото», «Еврооблигации» и «Акции». В целом за прошедший год зафиксированы следующие показатели:

Ориентировочный доход с вклада в ПИФы можно рассчитать с помощью калькулятора на официальном сайте компании. Перейдите на сайт управляющей компании, выберите подходящий вариант, укажите сумму и сроки инвестирования.

Как купить паи?

Купить паи ПИФов компании «Открытие» доступно тремя способами:

• в офисе – лично посетить подразделение компании;
• в личном кабинете – пройти регистрацию в системе на сайте УК, затем в кабинете оформите заявку на приобретение паев нужного фонда;
• через посредника – зарегистрировать инвестиционный счет через другого брокера и приобрести активы на торговой площадке.

Два последних варианта более комфортные, поскольку все действия по купле-продаже можно осуществить онлайн.

1. На сайте УК нажмите на кнопку «Личный кабинет».
2. Далее выберите пункт «Вы еще не клиент…».
3. Заполните сведения о себе и введите СМС-код.
4. Выберите способ авторизации — через портал Госуслуги или по 2 документам.
5. Проверьте введенные данные и кликните по кнопке «Отправить».
6. Дождитесь подтверждения операции. Вам придет СМС-уведомление с кодом для подписания документов.
7. Подтвердите операцию.
8. Задайте логин и пароль, которые будут использоваться в будущем для входа на сайт.
9. В разделе «Портфель» выберите нужный фонд и нажмите на кнопку «Купить».
10. Затем укажите реквизиты банковской карты, с которой будут оплачены паи.
11. Укажите инвестируемую сумму и подтвердите операцию.

Особенности налогообложения

Согласно российскому законодательству, при владении активами ПИФа более трех лет доступно получить налоговые льготы. Осуществляется возврат в размере 13% с суммы вложений. Основное ограничение – ежегодный доход с инвестиций не должен превышать 3 млн. рублей.

По отзывам инвесторов, доходность ПИФов превышает показатели традиционных вкладов в банках. Однако реальный прирост зависит от различных факторов – от текущей рыночной конъектуры до выбранного типа фонда.

ПИФы банка «Открытие»

ПИФы в Открытии — разновидность коллективных вложений, при которой средства владельцев паев используются для покупки ценных бумаг или иных активов с целью извлечения прибыли. Распределением инвестиций занимается управляющая компания. Доля в праве собственности на финансовые инструменты, входящие в портфель, закрепляется ценной бумагой, называемой паем.

Паевые фонды банка Открытие

ПИФ в Открытии — фонд из активов вкладчиков.

Перед вложением денег стоит изучить особенности ПИФов: доходность, способы погашения, положительные и отрицательные стороны.

Общая информация

ПИФом называют фонд, составляемый из активов вкладчиков: денег, ценных бумаг, долей в компаниях, имущества. Этими инструментами распоряжается УК, которая должна зарабатывать средства для инвесторов. Для этого управляющий покупает и продает финансовые инструменты, например, акции или облигации.

Инвестиционный пай — доля вкладчика в ПИФе. Его цена растет при увеличении стоимости имущества ПИФа. Права вкладчиков, ответственность управляющей компании регулируются законодательством.

Преимущества

К положительным сторонам предлагаемых банком Открытие ПИФов относятся:

1. Низкий порог вхождения. Начать инвестировать человек может, имея небольшую сумму (от 1000 руб.). Доходность вложения в паи на несколько процентов выше таковой у инвестирования в недвижимость или открытия банковских вкладов.
2. Необязательность наличия специальных знаний. Финансовые инструменты передаются в управление специалистам, имеющим большой опыт в сфере инвестирования.
3. Диверсификация портфеля. Вложение денег в разные финансовые инструменты снижает риски.
4. Широкий ассортимент активов. Управляющая компания применяет разные стратегии инвестирования. Вкладчик подбирает паевой фонд с учетом собственных возможностей, уровня риска и доходности инструмента.
5. Безопасность. Деятельность УК регулируется специализированным депозитарием и Центральным банком.

Инвестировать в ПИФ можно небольшую сумму.

Недостатки

К отрицательным качествам ПИФов относятся:

• высокие комиссионные отчисления у открытых ПИФов;
• отсутствие обязательного страхования инвестиций;
• непрозрачность части стратегий (простому вкладчику может быть непонятно, в какие инструменты вкладывается выбранная УК);
• отсутствие стабильной доходности.

Структуры инвестиционных фондов

Во главе стоит управляющая компания, выбирающая объекты инвестирования. Фонд не является юридическим лицом. Таковым считается сама компания. ПИФ работает с учетом требований нормативных актов. Для осуществления финансовой деятельности УК получает лицензию. Выдаче разрешительной документации предшествует многоэтапная аттестация. Полномочия компании ограничены: она может вкладывать деньги только с целью получения прибыли. На другие нужды средства расходоваться не должны.

Юридические лица контролируют все процессы.

Процессы управления деньгами контролируют депозитарии. Так называются юридические лица, ответственные за размещение финансов на счетах инвесторов. Депозитарии отслеживают правомерность работы УК. При обнаружении нарушений организация направляет запрос в Федеральную комиссию.

В структуру ПИФа входят и регистраторы. Это компании, сопровождающие сделки. Регистраторы вносят изменения в паевые реестры.

Типы ПИФов банка Открытие

Существуют такие виды фондов:

1. Открытые (ОПИФы). Возврат вложенных в активы денег возможен в любой момент. В таком случае договор доверительного управления прекращает действие. Такая форма ПИФов считается наиболее распространенной. Вступать в них могут участники, располагающие минимальными суммами.
2. Закрытые, характеризующиеся наиболее высокими рисками. Фонды регистрируются для инвестирования денег в те или иные проекты. Вернуть средства раньше установленного срока невозможно. Чаще всего период действия ЗПИФа составляет 1-15 лет. Такая форма наиболее выгодна для управляющих организаций. Невозможность вывода денег препятствует резкому оттоку инвестиций. ЗПИФы считаются лучшими вариантами для средне- и долгосрочных вложений.
3. Интервальные, с ограниченной возможностью возврата средств. УК задает некоторые периоды, например по 2 недели. По истечении интервала пайщик может получить деньги. Право на возврат дается 1-2 раза в год. Интервалы прописываются в соглашении о доверительном управлении.

Какие ПИФы есть у банка Открытие (описание и доходность)

Рейтинг включает 6 паевых фондов, предлагающих вкладчикам наиболее выгодные условия.

«Облигации»

Стратегия строится на диверсификации ценных бумаг по эмитентам и отраслям, высокой ликвидности финансовых инструментов и среднего уровня риска. Компания вкладывает деньги в муниципальные, федеральные или корпоративные российские облигации. Цена пая увеличивается за счет прироста курсовой стоимости ценной бумаги и купонного дохода.

«Облигации» — стратегия на диверсификации ценных бумаг.

Стратегия имеет такие параметры:

• минимальный период инвестирования — 1 год;
• основной тип активов — ценные бумаги;
• уровень риска — низкий;
• валюта — рубли;
• доходность — 7,72% годовых;
• комиссия — от 1,5%.

«Золото»

Брокер Открытие предлагает вкладчикам инвестировать в ценные бумаги биржевого фонда, обеспеченные физическими металлическими слитками. Прибыль клиент получает при увеличении стоимости золота.

«Золото» — инвестиции в слитки через акции.

Стратегии свойственны следующие параметры:

• период инвестирования — от 36 месяцев;
• основной вид инструментов — акции;
• риск — высокий;
• валюта портфеля — доллары;
• главные эмитенты — NEWMONT GOLDCORP CORPORATION, SPDR Gold Trust;
• доходность — от 3, 76% годовых.

«Еврооблигации»

Большую часть активов составляют обязательства российских компаний, выраженные в долларах. Деньги вкладываются и в облигации, выпускаемые в странах-участниках БРИКС и ОЭСР. Инструменты отличаются большей, чем у российских бумаг, волатильностью. Приоритет отдается металлургической и банковской отраслям. В плане кредитного и процентного риска УК придерживается консервативной стратегии.

«Еврооблигации» — активы российских компаний в долларах.

ПИФ «Еврооблигации» имеет следующие параметры:

• стоимость пая — 2250 руб.;
• доходность — 10,6% годовых;
• срок инвестирования — от 1 года;
• комиссия — от 1,5%.

«Акции»

Стратегия подразумевает активное управление, основывающееся на диверсификации, долгосрочном инвестировании и качественном риск-менеджменте. Деньги вкладываются в недооцененные бумаги первого эшелона и самые прибыльные — второго. Инвестор получает доход за счет увеличения курсов стоимости, дивидендных выплат.

«Акции» — стратегия, основанная на долгосрочном инвестировании.

Стратегия имеет такие параметры:

• период инвестирования — от 3 лет;
• уровень риска — высокий;
• доходность — 23% годовых;
• валюта портфеля — рубли.

«Глобальные инвестиции»

УК вкладывает деньги в ЕТФ и акции, распределяя их по типам активов. Это помогает получать риск-премии в классических классах финансовых инструментов, реализовывать разные инвестиционные идеи. В портфель входят бумаги развивающихся и развитых рынков.

«Глобальные инвестиции» распределяются по типам активов.

ПИФ включает и защитные инструменты (недвижимость, государственные акции, золото). Процентные соотношения активов меняются с учетом ситуации на рынке.

Фонд «Глобальные инвестиции» имеет такие параметры:

• рекомендуемый период вложения — 2 года;
• состав портфеля — облигации и акции;
• показатель риска — средний;
• валюта — доллары;
• доходность — 76%.

«Лидеры инноваций»

УК приобретает акции компаний, занимающихся научными разработками. Бумаги обладают лучшими показателями рисков и доходности. Компании технологической отрасли демонстрируют устойчивые конкурентные преимущества, высокую прибыльность капитала, сильную маржу. Бумаги дорогие, однако в периоды рыночных дислокаций и увеличенной волатильности их можно приобретать при сниженным курсам. Основным источником дохода фонда считаются дивиденды и изменение котировок. Прибыльность инвестиций достигает 87% годовых.

«Лидеры инноваций» — акции компаний, которые делают научные разработки.

Как гасить паи

Подать заявку на погашение паев можно в офисе банка Открытие или в личном кабинете на сайте open.ru/. Процедура выполняется в течение 3 рабочих дней с момента подачи заявки. Подлежащая выплате сумма рассчитывается с учетом стоимости доли на дату, предшествующую дню погашения. Перечисление денег осуществляется в течение 10 дней с момента закрытия инвестиционного пая.

Облагаются ли инвестиции налогами

Для получения льготы нужно владеть паями более 3 лет. Годовая прибыль от инвестирования не должна превышать 3 млн руб. Значит, платить налоги придется только инвесторам, заработавшим более 9 млн руб. за 3 года.

При соблюдении условий получения налоговой льготы управляющая компания помогает клиенту реализовать это право.

Личный кабинет «Открытие Брокер»

Личный кабинет предоставляет пользователю такие возможности:

• открытие брокерского или индивидуального инвестиционного счета;
• контроль операций и остатка средств на балансе;
• получение ключей для терминалов;
• формирование аналитических отчетов о проведенных действиях;
• уведомление о поступлении дивидендов;
• выбор торговых инструментов, получение данных;
• пополнение баланса, запрос реквизитов для выполнения этих операций;
• создание и регистрация QUIK-ключей.

Чтобы начать работать с ПИФами, нужно:

• выбрать тариф;
• заполнить анкету инвестора;
• подтвердить личные данные через портал «Госуслуги»;
• ввести информацию о месте жительства, ИНН;
• оплатить услуги брокера.

Отзывы клиентов банка Открытие

Виктор, 35 лет, Москва:

Знакомые много рассказывали о ПИФах, что в США инвесторы имеют с них неплохой доход, живут на него после выхода на пенсию. Долго искал подходящие фонды в России. Остановился на Открытии. Брокер предлагает широкий ассортимент финансовых инструментов, отличающихся минимальным уровнем риска, высокой надежностью. Выбрал ПИФ с минимальным периодом инвестирования, что помогает быстро погашать паи и получать прибыль.

Руслан, 38 лет, Санкт-Петербург:

Согласно заверениям брокера, доходность некоторых ПИФов достигает 70%. Не стоит верить этим обещаниям, поскольку прибыль не гарантируется. Наиболее проигрышным вариантом считаю инвестирование в ценные бумаги в нескольких отраслях. Стоимость акций никогда не превышает биржевых индексов. Получить большой доход с ПИФов не получится, инвестор просто потеряет время.

Источник https://misterrich.ru/pify-otkrytie/

Источник https://otkrytiebank.ru/pify/

Источник

Источник