Обзор ПИФов Газпромбанка

В представленном обзоре детально рассмотрены ПИФы Газпромбанка – направленность, условия, текущая стоимость и доходности. Каждый из представленных показателей позволят объективно оценить привлекательность фондов. Прийти к конечному решению касательно покупки паев помогут также описанные преимущества и недостатки, сравнение с существующими альтернативами.

Краткое содержание статьи

Об эмитенте

Впервые инвестиционная компания «Газпромбанк – Управление активами» выпустила собственные активы в 2004 году. На сегодня под контролем УК находится порядка 20 проектов, в числе которых биржевые, закрытые и открытые паевые фонды.

УК «Газпромбанк – Управление активами» на протяжение всего времени существования стабильно демонстрирует положительную динамику. Компания предоставляет услуги как частным, также корпоративным клиентам. По оценкам, на конец 2020 года, в обороте находится свыше 600 млрд. рублей.

Плюсы и минусы

Главными преимуществами ПИФов Газпрома является:

• доступность – приобрести актив можно по сравнительно невысокой стоимости, цена одного пая начинается от 1000 рублей;
• простота – для покупки не требуется специального статуса, все необходимые действия выполняются онлайн;
• экономия времени – не требуется вручную отслеживать показатели и выбирать ценные бумаги, управляющая компания самостоятельно формирует портфель;
• низкие пороги входа – стоимость одного пая меньше, чем цена отдельного включенного в состав актива;
• высокая надежность – по оценкам российских рейтинговых агентств, уровень качества услуг приравнивается к А++ и ААА;
• разнообразие вариантов – на выбор инвесторам представлены несколько ПИФов разной ценовой категории и направленности.

Среди недостатков стоит отметить наличие комиссии – за передачу денежных средств в управление ПИФу взимается 3-4% годовых. Согласно отзывам владельцев активов, также отмечается сравнительно низкая доходность по отношению к альтернативным паевым фондам.

Виды фондов: сравнительная таблица и описание

В ассортименте Газпромбанка представлены открытые паевые инвестиционные фонды с разным уровнем риска – консервативные, умеренные и агрессивные. Компания не ограничивает в инструментах торговли, ОПИФы вкладывают как в ценные бумаги разных типов, также в валюту, драгоценные металлы, отдельные сектора и рынки. Каждый вкладчик сможет подобрать оптимальный для себя вариант.

Подробно ознакомиться с актуальными ОПИФами доступно на официальном сайте https://www.gpb-am.ru/individual/pif.

Условия инвестирования

Условия вложений в инвестиционные фонды ГПБ зависят от избранного способа покупки активов. При приобретении паев через офисы обслуживания, банки или агентов компании сумма сделки должна составлять не менее 50 тыс. рублей. Более лояльные ограничения установлены при отправке заявки онлайн в личном кабинете – от 1000 рублей.

Прежде чем приобретать паи, важно также ознакомиться с действующими комиссиями. Ставка зависит от типа выбранного ПИФа. Актуальные условия представлены далее:

Инвестиции в Газпромбанк предусматривают дополнительные скидки в размере 2% при погашении паев в первые 182 дня владения, 1% – от 182 до 730 дней. Дивиденды не выплачиваются, средства реинвестируются для повышения стоимости ОПИФа.

Как купить паи?

Наиболее простой способ купить паи любого фонда Газпромбанк – на официальном сайте в личном кабинете для физических лиц. Для этого:

1. Перейдите по указанной далее ссылке – gpb-am.ru.
2. Кликните «Регистрация» и пройдите процедуру по инструкции через портал Госуслуг.
3. Внесите стартовый капитал для купли-продажи активов.
4. Откройте инвестиционные предложения компании на следующей странице после создания счета.
5. Нажмите «Купить онлайн» рядом с подходящим вариантом.
6. Задайте параметры и подтвердите совершение сделки.

Альтернативный путь – лично посетить отделение УК. Расположение и график работы офисов обслуживания можно уточнить в разделе «Контакты».

Сравниваем доходность

Любые инвестиции совершаются с целью увеличения имеющегося капитала, сохранения ценности денежных средств. Показатели дохода напрямую коррелируют с уровнем риска. Чем выше риски, тем больше вероятность получить весомый прирост в краткие сроки. Рекомендуется диверсифицировать портфель – включить консервативные (55-60% портфеля), умеренные (30-35%) и агрессивные (5-10%) инструменты.

За последние периоды фонды продемонстрировали следующие финансовые показатели:

Среди представленных вариантов по динамике роста наиболее привлекательными является фонд акций, однако важно учитывать высокий уровень риска по инструменту в целом. Сравнительно благоприятную тенденцию имеет ПИФ «Индия». По прогнозам УК, благодаря активным реформам экономика страны может стать одной из самых быстрорастущих.

Аналоги

Помимо «Газпромбанка – Управления активами» собственные инвестиционные фонды имеют другие крупные в России финансовые компании. В качестве альтернативы можно рассмотреть ПИФы и ETF следующих УК:

• ВТБ Капитал Управление активами;
• Райффайзен Капитал;
• УРАЛСИБ;
• БКС;
• FinEx;
• Сбер Управление активами;
• Открытие;
• Тинькофф Капитал.

Наиболее приближенные к Газпромбанк аналоги представлены в Альфа-Капитал. Финансовое учреждение также имеет собственные ПИФы, охватывающие облигации, еврооблигации, акции, драгоценные металлы, зарубежную рыночную экономики и отдельные сектора.

Современные ОПИФы значительно упрощают вход в инвестиционный рынок новым участникам, также позволяют сбалансировать портфель активным вкладчикам. Рекомендуется обратить внимание на данный инструмент в качестве консервативной или умеренной части стратегии. Наиболее привлекательные показатели фонды демонстрируют в долгосрочной перспективе.

Управление активами Газпромбанка

Сегодня Газпромбанк для своих посетителей предлагает различные программы инвестиционных фондов. ПИФы учреждения проявили себя с наилучшей стороны, как структуры, заботящиеся о доходах вкладчиков компании.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

ГПБ ‒ крупная российская финансовая компания

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Что собой представляют ПИФы Газпромбанка?

Сегодня ГПБ ‒ это крупнейшая инвестиционная компания нашей страны, имеющая государственную принадлежность. Длительный и успешный стаж работы позволил банку получить от своих клиентов только хорошие и положительные отзывы.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

У многих держателей платежных систем банк Газпром ассоциируется с вкладами, как методом хранения денежных средств, но как бы там ни было, ставки по процентам остаются на низком и доступном уровне. Как советуют специалисты, необходимо присмотреться к паевым инвестиционным фондам, дающим возможность не только сохранить вложенный капитал, но и приумножить его.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Если человек решил инвестировать в УК ГПБ, для начала необходимо определиться с фондом и соответственно с предметом инвестиции, к которым можно отнести:

• товарные активы;
• Золотой фонд;
• ценные бумаги и др.

Обычно ПИФ различаются между собой по отношению прибыли и рисков. Подобрав оптимальный вариант данных параметров, можно стать успешным вкладчиком. На законодательном уровне выделяются три разновидности ПИФ:

1. Открытый фонд ‒ ОПИФ.

Долю открытого фонда можно купить/продать в любое рабочее время. Поэтому ОПИФ может увеличиваться или уменьшаться, не прибегая к проведению собрания пайщиков, чтобы получить разрешение на уменьшение или увеличение капиталовложений.

1. Интервальный фонд ‒ ИПИФ.

Отличие от ОПИФ заключается в том, что такую долю возможно продать или приобрести не в любой рабочий день, а на протяжении некоторого временного периода, который называется интервалом. Обычно такие действия проводятся один раз в квартал.

1. Закрытый фонд ‒ ЗПИФ.

Особенностью фонда является то, что вкладчик имеет возможность приобрести пай только при его формировании или дополнительном выпуске, а погашение имеется возможным только после окончания срока действия соглашения. Данный фонд имеет определенное количество паев. Дополнительное создание или выпуск определенной доли проводится с согласия пайщиков.

1. Отдельной частью можно выделить паевой фонд для «опытных» вкладчиков. Он может иметь статус закрытого или интервального типа. Такие части ограничены в обороте.

Газпромбанк: управление Активами – это…

Всю необходимую информацию УА ГПБ можно узнать на его официальном web-портале http://am.gazprombank.ru . Компания была создана в 2004 году, ее клиентами являются не только обычные граждане, а также юридические субъекты:

• страховые компании;
• фонды целевого назначения;
• саморегулируемые учреждения.

Управляющая организация относится непосредственно к финансовой компании Газпромбанк. Ее показателями являются следующие аспекты:

• пятнадцатилетнее успешное ведение инвестиционного бизнеса;
• наличие 3 места среди аналогичных компаний в Российской Федерации;
• национальное агентство рейтингов оценило компанию, как имеющую максимальный уровень надежности, поддерживающийся с 2014 года;
• с 2015 года финансовому учреждению RAEX была присуждена высокая степень организационной стабильности.

ПИФы предлагаются банком Газпром и имеют в своих рядах благодарных клиентов, которые убедились в реальности получения прибыли. Но как бы там, ни было, каждый инвестор должен знать, что любое вложение средств имеет определенный уровень риска.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Предложения для гражданских лиц

1. Паевые инвестиционные фонды представляют собой вид капиталовложений при помощи профессиональных управляющих. Данный ресурс от других отличается организационной формой, разной прибылью, определенными стратегиями и рисками, а также объектами финансирования.
2. Личный инвестиционный счет ‒ это действие компании, дающее право заработать не только доходы, но и от государства налоговый вычет. Годовой показатель составляет 52000 руб.
3. Личное управление на доверии. Данное действие выполняется при принятии своеобразного решения для установления каких-либо действий определенно взятого инвестора.

Клиентам гарантируется полная прозрачность действий на всех уровнях инвестирования. На сегодняшний день у обычных россиян большая предрасположенность к использованию ПИФов, участниками которых могут стать лица старше 18 лет.

p, blockquote 15,0,1,0,0 —>

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Дает возможность клиентам приумножить свои активы

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

УК Газпромбанк: управление активами при помощи управляющих

Для выполнения каких-либо действий в обязательном порядке на руках должна находиться сумма первоначальных взносов порядка 50000 руб. Повторный взнос составит минимум 1000 руб., так как в дальнейшем придется докупать паи. Далее, все действия выполняются поэтапно:

1. Тщательно проштудировать имеющуюся информацию по инвестиционным фондам, изучить их стратегию, возможные риски, необходимые данные паевой ценовой политики и т.д.
2. Купить пай можно на официальном портале банка Газпром в режиме онлайн, также это можно сделать, обратившись в филиал или отделение финансового учреждения, предъявив удостоверение личности и оформив специальную заявку.

Расходы участников ПИФ

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Прежде чем приобрести какую-либо долю в паевом фонде, клиент банка может потерять некоторую сумму своих средств:

• какие-либо надбавки за покупку паев полностью отсутствуют;
• держатель пая имеет возможность потери при их погашении до 2%, все зависит от времени подачи заявки после его приобретения.
• если обращение было подано не ранее 1096 дней после регистрации в приходной записи, то скидка будет 0%.

Газпромбанк: УК и перечень фондов

Чтобы получить оптимальный инвестиционный фонд, имеющий самую малую долю риска и высокую доходность, в обязательном порядке надлежит изучить все предложения, предоставляемые финансовой компанией по ПИФам.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Благодаря правильной организации имеется возможность получать прибыль, привлекая к этому профессиональных банковских управляющих. Сегодня УК ГПБ предлагает частным вкладчикам инвестировать средства в следующие паевые инвестиционные фонды:

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

«Сбалансированный»

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Если клиент желает получить доход на покупке ценных бумаг, но еще не готов рисковать своими деньгами, то Газпромбанк предлагает обратить внимание на «Сбалансированный» фонд, который работает с различными акциями и облигациями. Клиентский портфель формируется таким образом, чтобы некоторая часть средств, вкладывается в известные и прибыльные, но относительно рискованные акции, а безопасным режимом от рисков является расположение активов в облигации.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Различная степень рисков

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

На сегодняшний день фонд работает с акциями следующих компаний:

• КАМАЗ;
• МТС;
• ФосАгро;
• Газпром;
• Ростелеком и другими не менее крупными российскими компаниями.

Оценка ценных бумаг: облигация 56%, акции 44%. Годовой доход составляет порядка 20%. Специалисты предлагают инвестировать средства на срок не менее полутора лет. Минимальный взнос 50000 руб. Комиссия, взимаемая УК, аудитором и другими лицами, составит не более 4% от СЧА.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

«Нефть»

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Основной составляющей данного фонда является инвестирование средств клиентов финансового учреждения в акции, которые являются собственностью нефтяных компаний. ПИФ на сегодняшний день сотрудничает не только с российскими предпринимателями, а также более чем с 65 нефтяными американскими и канадскими компаниями. Также фонд привлекательный тем, что имеет минимальное вложение, а стоимость пая самая низкая.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

1. Компания приобретает акции различных именитых нефтяных корпораций таких как:

• Лукойл;
• Роснефть;
• California Resources Corp и др.

1. Цена пая достигла 1133 руб.17 коп.
2. Прибыль от приобретения долевой собственности составила порядка 50%.
3. Располагать активы ПИФ следует не меньше чем на 1,5 года.

«Газпромбанк – Индия»

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Данное инвестирование может заинтересовать физические субъекты, которые желают работать на перспективу. Как утверждают аналитики, Индия является страной, экономика которой растет довольно быстро. Из-за постоянных преобразований их фондовый рынок заинтересовывает инвесторов с каждым годом все больше. Для снижения уровня риска банк Газпром предлагает вложиться в более чем 75 индийских предприятий, которые выполняют работу в различных производственных сферах.

1. Прибыль инвестирования «Индия» составляет порядка 10-15% в год.
2. Сегодня управляющие сотрудничают с такими компаниями, как: Tata, InfoSys, Hindustan Unilever.
3. Так как вкладчики инвестируют средства в развивающие фондовые рынки, то активы необходимо оставлять на период от 2 лет.

Также следует отметить, что ОПИФ также вкладывает средства в фонды других развивающихся стран, таких как Китай, Южная Корея и Тайвань.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

«Газпромбанк – Золото»

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Капиталовложения драгоценных металлов остаются постоянно актуальными, несмотря на то, что на протяжении последних двух лет цена на драгметаллы остается прежней. Такие инвестиции не теряют своей привлекательности из-за монетарной политики большинства развитых стран.

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Основным преимуществом инвестирования в золото является то, что все цены имеют долларовый эквивалент. При падении курса рубля пайщики получают свою выгоду, защищая свой выбор от валютных рисков.

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

p, blockquote 38,0,0,0,0 —>

Клиенты могут выбирать любое предложение

p, blockquote 39,0,0,0,0 —>

«Мировая продовольственная корзина»

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

Данный фонд интересен тем, что обычно инвестирует средства не в привычные финансовые продукты, а в ценные бумаги международных фондов, имеющих непосредственное отношение к сельскохозяйственной деятельности. Сегодня такие активы считаются более реалистичными, так как сельхозпродукция намного меньше попадает под резкие ценовые скачки, если ее сравнивать с финансовым рынком.

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

«Газпромбанк – Акции»

p, blockquote 42,0,0,0,0 —>

Такой фонд интересен тем, кто надеется на подъем экономики в Российской Федерации, а также на фондовом рынке. Обычно капиталовложение выполняется в зарубежные и Российские компании крупного и среднего бизнеса для поднятия капитала.

p, blockquote 43,0,0,0,0 —>

Также существуют некоторые другие фонды от Газпромбанка, такие как: Электроэнергетика, Валютные облигации и Облигации плюс.

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

Паевой Инвестиционный Фонд от Газпромбанка «Облигации плюс»

Большинство клиентов вкладывает свои средства в депозиты, забывая о том, что существуют намного выгоднее способы получить прибыль. ПИФ ГПБ относятся именно к таким способам. Облигация плюс является паевым фондом, платформой которого является инвестирование финансов в облигации надежных и проверенных компаний. Сегодня стоимость всех чистых активов составила 14,8 млрд. руб. В общей сложности Газпромбанк насчитывает:

• 11 открытых;
• 9 закрытых;
• 1 интервальный.

Инвестиционный фонд банка Газпром Облигации плюс на сегодняшний день в Российской Федерации является самым крупным паевым фондом, который стремительно развивается и растет. Благодаря своей политике деньги вкладываются непосредственно в корпоративные облигации довольно больших отечественных компаний.

p, blockquote 46,0,0,0,0 —>

Основной задачей фонда является защита инвестиций вкладчиков от инфляции, что обусловлено наличием прибыли, которая превышает среднюю ставку по депозитам. Отдавать свое предпочтение следует надежным корпоративным облигациям, ПИФ придерживается низкой политики рисков.

Постоянный прирост прибыли обеспечил фонд популярностью среди инвесторов. Именно поэтому отзывы об Облигации плюс Газпромбанка имеет только положительную динамику. Начиная с 2013 года, ПИФ постоянно поднимает свой стабильный рост. За последние несколько лет его прибыль составила порядка 37,6%.

p, blockquote 48,0,0,0,0 —>

Чтобы получить статистические данные, необходимо зайти на web-портал компании и посмотреть изменение объема и другую информацию, сопровождаемую аналитическими отчетами и пояснительными записками.

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

Облигации банка Газпром плюс ‒ это активы, работающие только с прибыльными документами отечественных крупных компаний, имеющие рейтинг по кредитам порядка 95,47%. Также половина инвестиций вкладывается:

• 1,47% ‒ валюта с диверсификацией;
• 3,06% ‒ дебиторская задолженность.

Газпромбанк: Облигации плюс ‒ состояние активов

Так как ГПБ отказался от непрозрачных стратегий, в его число входят ценные бумаги надежных компаний. В основном предпочтение отдается компаниям, имеющим низкую кредитную нагрузку, или же это могут быть корпорации с поддержкой государства, рассчитывающие на правительственную помощь при финансовых форс-мажорных обстоятельствах. Большая доля отводится следующим компаниям:

• Роснефть ‒ 7%;
• МТС — 6,6%;
• Газпром нефть ‒ 6,1%;
• Транс нефть ‒ 9,2%.

Также сюда можно отнести: Ростелеком, РЖД, ФСК. Недавно был приобретен облигационный пакет компании КамАЗ, имеющий гарантийную платформу от Министерства финансов. Большую часть активов можно отнести к облигации Федерального займа, с разным временем погашения.

p, blockquote 52,0,0,0,0 —>

Стоимость пая в Газпромбанке «Облигации плюс»

Паевая стоимость непрерывно поднимается вверх. Также она определяется динамическими показателями, все зависит от паевой численности в управлении и инвестициями у фонда. Проще говоря, чем лучше дела ГПБ, тем выше будет паевая стоимость. Задача каждого клиента финансового учреждения ‒ приобрести пай дешевле и реализовать его как можно дороже. Облигации плюс банка Газпром в основном инвестируют в облигации, поэтому их цена постоянно растет.

p, blockquote 53,0,0,0,0 —>

Условия и тарифы инвестирования

p, blockquote 54,0,0,0,0 —>

Существуют определенные правила финансирования пая в руб. и %:

• первоначальная сумма инвестиций составляет порядка 50000;
• сумма пополнений ‒ 1000;
• процент за приобретение — 0%;
• комиссия за погашение ‒ 2%, продажа ранее 180 дней, 1% ‒ три года, 0% ‒ больше трех лет;
• вознаграждение ‒ 2,5%;
• другие затраты ‒ 0,5; от СЧА.

Специалисты ПИФ Облигации плюс рекомендуют срок вложения выбрать один год. Но лучшим вариантом будет приобрести и держать паи порядка трех лет, так как этому предшествует несколько обстоятельств:

1. Нет надобности оплачивать скидку после его реализации.
2. Если пай на руках будет больше трех лет, то с прибыли не будет платиться НДФЛ.

Порядок приобретения в Газпромбанке пая

Чтобы купить паи, необходимо подойти в ближайшее отделение Газпромбанка с удостоверением личности. Инспектору финансового учреждения надлежит сообщить о своем намерении. После чего он выдаст пакет документов для заполнения, это может быть заявление, анкета пайщика и др.

p, blockquote 57,0,0,0,0 —>

Далее, будет выдана квитанция, которую можно оплатить любым удобным способом. Это делается непосредственно в банке Газпрома, по реквизитам, через любой другой банк или онлайн-сервис. После чего на протяжении 5 дней придет оповещение, что вы включены в реестр пайщиков фонда.

p, blockquote 58,0,0,0,0 —>

Следует отметить, что стоимость одного или несколько паев, купленных на внесенные деньги, можно узнать по завершению торгового дня.

Как выбрать паевой фонд Газпромбанка?

Главной ошибкой начинающих вкладчиков является непонимание процесса работы паевого инвестиционного фонда. Прежде всего, необходимо знать, что каждое капиталовложение всегда имеет определенную долю риска, это связано с тем, что любая ценная бумага попадает «под взлет или падение», иногда довольно крупное. Данный аспект необходимо понимать и учитывать, когда человек решился оформить свое участие в ПИФе.

p, blockquote 60,0,0,0,0 —>

Получение прибыли будет зависеть от грамотно выполненной стратегии, которая была разработана специалистами УК. Каждый инвестор должен оценить свои возможности, также определиться с важными для него факторами:

• степень риска;
• уровень доходности в будущем периоде;
• размещение финансов без досрочной реализации пая.

Как советуют финансисты, инвестиционную работу необходимо начинать с маленьких капиталовложений.

p, blockquote 62,0,0,0,0 —> p, blockquote 63,0,0,0,1 —>

Поэтому, прежде чем принять какое-либо решение, следует изучить весь паевой инвестиционный фонд Газпромбанка, и рассматривать его прибыль следует не за последние полгода, год, а провести анализ всей истории паев.

Источник https://misterrich.ru/pify-gazprombanka/

Источник https://info-financing.ru/banki/upravlenie-aktivami-gazprombanka/

Источник

Источник