Инвестиции в ПИФы Сбербанка

Намасте, дорогие инвесторы! Поговорим о таком виде инвестиций, как ПИФы Сбербанка. Это прекрасный способ не только сохранить свободные средства инвестора, но и увеличить их при грамотном подходе. Ведь многие из нас знают, что деньги на банковском счете всегда обесцениваются с течением времени.

Главная причина этого — инфляция, непрерывный процесс, происходящий во всем мире. Поэтому неважно, в какой валюте Вы храните свои деньги, они все равно будут подвержены инфляции. Сегодня я хочу поговорить о том, какие условия и доходность предлагает клиентам крупнейшая российская финансовая организация — Сбербанк.

Оглавление:

ПИФ Сбербанк

Паевой инвестиционный фонд или просто ПИФ — это инвестиционный инструмент, который позволяет собирать средства инвесторов, которых может быть до нескольких десятков тысяч, и передавать их на управление финансовой компании. Именно такая компания решает куда лучше вложить средства купивших пай инвесторов для получения прибыли. Учитывая, что, как правило, инвестиционные компании вкладывают деньги сразу в несколько активов, то есть диверсифицируют риски, то это позволяет обеспечить большую сохранность финансов, нежели в случае самостоятельной инвестиционной практики. А вот прибыльность подобных инвестиций больше, чем у обычного банковского вклада. Все это делает ПИФы Сбербанка или ПИФы ВТБ — хорошей возможностью инвесторам приумножить свои средства.

Говоря о ПИФе Сбербанка, то в данном случае управляющей компанией является ЗАО «Сбербанк Управление активами». Оно было основано более 20 лет назад и является крупнейшей в России организацией такого типа. Кроме того, по оценкам разных независимых аудиторских компаний, ПИФы Сбербанка — одни из самых прибыльных на отечественном рынке. Общий объем инвестиций составляет более 130 млрд. рублей. Клиент компании может выбрать для инвестирования своих денег один или несколько ПИФов.

Инвестор, вложивший деньги в ПИФ Сбербанка, сможет получить больший доход от своих инвестиций, из-за минимального вознаграждения самой управляющей компании.

Сбербанк управление активами

ЗАО «Сбербанк Управление Активами» появилось после приобретения крупнейшей банковской организацией РФ самой старой в нашей стране инвестиционной компании Тройка Диалог. Большинство ПИФов — продукты, придуманные именно ей, хоть сейчас и принадлежат Сбербанку. На сегодня клиенту Сбербанковских ПИФов доступна возможность инвестирования средств в фонды 2-х типов: секторные и классические. Это же разделение имеют также и ПИФы Райффайзен. Классические паевые инвестиционные фонды — это ПИФы, инвестиционный портфель которых составлен из акций компаний, а секторные — фонды, ориентированные на ценные бумаги организаций отдельного сектора экономики.

Стоимость минимального пая у ПИФов Сбербанка составляет 15 000 рублей, а у агентов-посредников еще дороже, из-за включенной в стоимость пая посреднических услуг. Поэтому выгоднее всего приобретать паи выбранных фондов в отделениях Сбербанка, которые есть в большинстве населенных пунктов России. Кроме того, приобрести паи можно и на сайте Gosuslugi.ru, неплохо при этом сэкономив, поскольку только этот способ позволяет купить паи фонда всего за 1 000 руб. А вот комиссия будет зависеть от срока и суммы инвестиций. При покупке паев на общую сумму до 3 млн. рублей комиссия составит 1%, если больше — 0,5%. Также комиссия уменьшается при увеличении срока вложения денег. Если Вы планируете купить долю в ПИФе на полгода, комиссия составит 2%, если до года — то 1%, а если более, чем на 2 года — комиссия будет нулевая.

Чтобы понять, стоит ли вкладывать свои деньги в инвестиционные фонды Сбербанк Управления активами, необходимо знать их сильные и слабые стороны. Так, преимуществами будут:

• Инвестировать можно без специальных финансовых знаний. Достаточно выбрать подходящий ПИФ, далее работать будут профессионалы.
• Вы экономите время, не анализируете рынок, не следите за рынком. За Вас это делают работники управляющей компании.
• Простота покупки пая.
• Надежность инвестиций благодаря контролю со стороны государства.
• Сумма вложений находится на минимально возможном уровне. Инвестиции доступны каждому.

Однако, как и везде, кроме плюсов, есть у ПИФов Сбербанка свои минусы:

• Наличие комиссий.
• Существенный доход можно получить только при длительной инвестиции от года и дольше.

ПИФы Сбербанка доходность

Учитывая количество существующих ПИФов начинающему инвестору может быть сложновато разобраться во всем этом многообразии. Тем не менее, доходность у правильно выбранного ПИФа будет выше, чем дадут банковские вклады. К класическому типу ПИФов, который предлагает Сбербанк, относят:

1. Фонды акций — в них инвесторские деньги вкладываются в пакеты акций. У Сбербанка это:

• Добрыня Никитич — высокорисковый фонд, который ориентирован на ценные бумаги отечественных компаний.
• Фонд ценных бумаг компаний небольшой капитализацией — акции малых компаний, которые демонстрируют стремительный рост.
• Фонд активного управления — ориентация на так называемые «голубые фишки», а также ценные бумаги высокой ликвидности.
• Фонд акций организаций, в капитал которых входит государство.

2. Фонды облигаций — их инвестиции направлены на такие ценные бумаги, как облигации, которые выпускают стабильные компании и государственные игроки рынка. Программы, доступные инвестору:

• Илья Муромец — облигации отечественных компаний, у которых есть зафиксированный уровень доходности, что сводит инвесторский риск к минимуму.
• Фонд рискованных операций — инвесторские финансовые потоки направлены на облигации высокодоходных отечественных компаний.
• Еврооблигации — инвестиции в облигации европейских компаний, что позволяет получить большую прибыль.

3. Фонд смешанных инвестиций — совмещает в себе выгодные вложения в акции и бонды, обеспечивающий хороший результат.

4. Инвестиционные фонды, вкладывающие деньги в акции фондовых рынков США, европейских стран, развивающих государств, драгоценных металлов.

Это неполный перечень ПИФов Сбербанка, с более детальной информацией всегда можно ознакомиться на их сайте.

Электроэнергетика

Второй группой ПИФов Сбербанка являются секторные фонды, в которых средства инвесторов вкладываются в высокодоходные акции какой-то отрасли экономики: телекоммуникации, нефтегазовую отрасль, агросектор, металлургия, финансовые услуги, интернет-технологии, инфраструктура и потребительские услуги. Такой подход обеспечивает более легкий прогноз результативности, что снижает риск и увеличивает доход. Одной из таких отраслей, которая сегодня демонстрирует достаточный уровень прибыльности является электроэнергетика. Выбирая этот паевой фонд, инвестор вкладывает свойства в компании, производящие и реализующую электроэнергию. Учитывая постоянно растущую стоимость этого энергоресурса, инвестор гарантированно будет получать прибыль от роста стоимости таких компаний.

Биотехнологии

Еще один перспективный фонд, предлагаемый Сбербанком, это ПИФ Биотехнологии, который инвестирует денежные средства в весьма перспективную отрасль биотехнологий. Аналитики считают, что продукция биотехнических и фармакологических компаний будет продолжать пользоваться значительным спросом. Это объясняется неблагоприятной экологической обстановкой, появлением новых вирусов, снижением здоровья населения. Инвестиции в эту отрасль считаются наиболее надежными и перспективными.

Риски и отзывы

Как я уже упоминала, доходность ПИФов Сбербанка — одна из самых высоких на отечественном рынке. Однако стоит помнить также, что у разных фондов, в силу их разных составляющих будет разная доходность. На официальном сайте ЗАО «Сбербанк Управление активами» можно найти исчерпывающую статистику по каждому ПИФу, которая позволит определиться, куда лучше всего вложить деньги для выполнения поставленных финансовых задач.

Также при выборе конкретного ПИФа можно ориентироваться на отзывы инвесторов, которые имели или имеют дело с ПИФами Сбербанка. Если внимательно изучить отзывы, то можно отметить, что они, в большинстве своем, положительные. Инвесторы отмечают высокую стабильность крупнейшей финансовой организации страны, низкие риски и прибыль, соизмеримую с более высокорискованными инвестиционными проектами.

Подводя итог вышесказанному, могу отметить, что если Вы стремитесь к гарантированным инвестициям с доходностью чуть большей, чем банковский депозит, то ПИФы Сбербанка — это именно то, что Вам нужно. Низкий риск, низких порог вложений и простота инвестиции — основные преимущества, которыми обладают ПИФы Сбербанка. Вы сами можете выбрать из нескольких десятков ПИФов, ориентируясь на необходимые Вам параметры. Меньший риск — больше прибыльность, и наоборот. Тем не менее, имея дело с государственной организацией можно быть уверенным в том, что Ваши деньги не исчезнут в неизвестном направлении. В худшем случае, можно потерять часть средств, но при грамотном выборе ПИФа и такого не произойдет.

ПИФы Сбербанка — разновидности, доходность, активация личного кабинета, отзывы вкладчиков

Инвестирование как способ пассивного дохода для физических лиц имеет свои особенности. Низкая стоимость вложений влияет на величину прибыли, но снижает риски. Сбербанк предлагает инструмент, доступный гражданам — паевые инвестиционные фонды.

Что такое ПИФы, понятие

Сбербанк организует фонды, цель которых — объединить вложения и распорядиться ими с выгодой. Вкладчиками выступают физические лица, их количество не ограничено. Передавая деньги банку, клиент покупает пай — право долевого участия в доходах.

Пай — документ, выписанный на конкретного человека — вкладчика. В документе указано, какой процент прибыли принадлежит пайщику от деятельности организации.

Как работают ПИФы Сбербанка

ПАО Сбербанк открывает фонд:

• с высокими рисками и процентами прибыли;
• с низкими рисками и процентами дохода.

Потенциальным инвестором выступает человек или организация:

• клиент выбирает отрасль;
• совершает покупку на сумму от 1000 руб. в личном кабинете;
• при оформлении сделки в банке или офисе УК минимальная сумма 15000 руб.

Финансовые аналитики компании вкладывают собранные деньги в:

• ценные бумаги;
• финансовые биржи;
• строительство;
• другие доходные операции.

Пайщики оценивают изменение стоимости пая в конце срока договора, при положительной разнице начисляется прибыль.

Компания изымает комиссию за организацию движения денег.

Важно! Сбербанк не гарантирует прибыль от участия в ПИФах. Если финансовая операция принесла убыток, инвесторы не получают доходов.

Если у вкладчика не хватает денег на инвестицию, он может купить часть пая. В таком случае доход от финансовых манипуляций будет поделен между владельцами соразмерно их вкладу.

Узнайте также ТОП-10 лучших игр с выводом денег

Что такое пирамида «Старком» (StarCom), читайте тут

Виды ПИФов Сбербанка

Фонды делятся по возможности вложиться в них на:

• закрытые — клиенты покупают паи на этапе формирования капитала или при дополнительном выпуске;
• открытые — принимает вложения без ограничений по срокам.

Некоторые ПИФы вкладываются в валютные операции. В условиях нестабильного курса рубля популярность таких фондов резко упала.

Описание фондов, их реальную стоимость и доходность на текущий момент можно узнать:

• в отделениях банка или УК. Действует запись на консультацию;
• по телефону УК +7-495-50-00-100; +7-800-10-03-111;
• на сайте: www.sberbank.ru.

Как вывести деньги из ПИФа

Для погашения пая требуется оставить заявку в Сбербанке. При себе достаточно иметь:

• паспорт;
• заявление на приобретение.

С момента подачи заявления до вывода денег из ПИФа проходит не больше 13 рабочих дней.

Плюсы и минусы вложений в ПИФы Сбербанка

Плюсы:

• вкладами распоряжаются профессиональные финансисты. Они анализируют рынок, просчитывают риски и отслеживают движение денежных средств. Вкладчики без специального образования не могут самостоятельно контролировать все сферы финансового рынка — это требует затрат времени и сил;
• сбербанк предлагает потенциальным пайщикам калькулятор доходности. Клиент выбирает объект вложений на основе численных показателей возможной прибыли.

Процедуры покупки, продажи и обналичивания пая аналогичны и состоят из двух действий:

• подача заявки клиентом;
• исполнение банком.

Для действий с паем требуются два документа — паспорт и заявление.

Плюсы:

• создавать ПИФы имеют право компании, получившие лицензию на финансовые операции подобного рода. Сбербанк, имея необходимые разрешения, совершает манипуляции с деньгами клиентов под контролем государства. На всех этапах действия банка отслеживаются;
• доступность. Минимальная сумма для участия в инвестициях 1000 руб. при оформлении онлайн;
• законодательством РФ не предусмотрен налог на капитал, вложенный в паи. Инвесторы платят налог на прибыль;
• открытые ПИФы не запрещают возврат капитала до истечения срока операции. Вкладчик получает деньги в любой удобный день;
• количество не ограничивается. Для минимизации рисков физическое лицо может сформировать портфель инвестиций, в который войдут паи фондов с разной степенью рисков;
• разнообразие фондов делает их привлекательными для широкого круга будущих инвесторов.

Минусы:

• банк начисляет комиссии: клиент покупает пай по завышенной цене, банк выкупает их с учетом скидки;
• при участии в закрытых фондах держатель бумаг не имеет права вывести капитал до окончания финансовой операции;
• для получения больших прибылей необходимо вкладывать средства на длительное время. Оптимальный срок инвестирования — более 3 лет;
• банк не гарантирует прибыль по вкладу. После длительного подъема доходность объекта может резко снизиться;
• вклады не попадают под обязательное страхование. В случае возникновения проблем с объектом инвесторы теряют все вложения без компенсаций и выводов;
• банк списывает комиссию в размере 1–3% от суммы вклада ежегодно за услугу управления капиталом. В случае отсутствия прибыли или наличия убытков комиссия не отменяется;
• при продаже пая вкладчик платит налог на прибыль. Базой налогообложения служит весь полученный держателем доход за полный срок. После 36 месяцев владения налог не начисляется.

Как купить ПИФы

В отделении Сбербанка:

• в порядке живой очереди;
• записаться на консультацию онлайн или по телефону.

С собой нужно иметь паспорт. Другие документы не требуются.

Онлайн:

• зарегистрироваться при необходимости на сайте госуслуг www.gosuslugi.ru;
• создать личный кабинет на сайте сбербанка.

В приложении для android и ios. Иметь учетную запись на сайте госуслуг обязательно.

В офисе УК. Документ для оформления сделки — паспорт. Пай облагается комиссией до 1% от суммы вклада.

Доходность

Доход вкладчика рассчитывается по формуле: цена продажи — цена покупки пая.

В 2018 году доходность фондов составила:

Личный кабинет

Создать личный кабинет на сайте управляющей компании нужно для:

• вложений в фонды — покупки паев;
• контроля движения денежных средств;
• подачи заявлений для операций по вкладам;
• обзора новостей и предложений по интересующим вкладчика тематикам.

Алгоритм создания ЛК:

• зайти на сайт www.my.sberbank-am.ru;
• в левой части окна «Личный кабинет» перейти на вкладку «регистрация»;
• в открывшемся окне инструкция по регистрации с помощью учетной записи на портале Госуслуг: кнопка «зарегистрироваться через госуслуги», подтвердить учетную запись на портале в приложении Сбербанк-онлайн;
• при отсутствии учетной записи получить логин и пароль для ЛК можно: в отделении ПАО Сбербанк, в офисе управляющей компании.

Альтернативные пути входа на сайт прописаны в левой части экрана кнопками:

• войти через госуслуги;
• войти через сбербанк — подходит для тех, кто имеет личный кабинет на сайте Сбербанка.

Отзывы клиентов

«Об инвестициях через паи знал еще со времен союза. Перед тем, как доверять деньги Сбербанку изучил доходность всех ПИФов, положение дел в инвестируемых отраслях, отзывы вкладчиков. Поделил всю сумму на три фонда. Один из них дал прибыль 60%, остальные остались в убытке на 15%. Считаю, что моя схема оправдала себя».

«В 2013 инвестировал в Энергетику 300 000 р. Через три месяца цена на акции упала настолько, что я потерял 40 000. Мне пришлось срочно продавать паи и возвращать оставшиеся деньги. Не рекомендую этот способ вкладов, слишком высокая вероятность остаться ни с чем».

«Вложилась в фонд Илья Муромец по настоянию личного консультанта. Через 13 месяц потеряла 50 000 руб. Очень повезло, что курс доллара вырос, и я успела вывести деньги с плюсом. Но это чистая случайность. Больше со схемами Сбербанка не связываюсь».

Видео про ПИФы от «Сбербанк»:

«Новый режим»: будут ли переводить часы на зимнее время в 2021 году в России — официальные новости Совета Федерации

«Отдых окончен?»: обстановка в Турции для туристов в сентябре 2021 года, закроют ли курорты для россиян

«Мёрзнем как собаки»: когда включат отопление в городах РФ — сроки отопительного сезона 2021-2022 могут сдвинуть из-за взрыва в Ногинске

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/pif/pif-sberbank.html

Источник https://wikiprofit.ru/investments/pify-sberbanka.html

Источник

Источник