27/01/2023

Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе

 

Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка России — один из лучших вариантов инвестирования в облигации. Его доходность за последние 3 года составила 28,76 %. В статье мы рассмотрим особенности данного ПИФа, структуру портфеля и условия покупки паев.

Описание и стратегия фонда

ПИФ осуществляется руководство управляющей . Объем средств под управлением компании достиг 1 031 712 млн. рублей. Компания занимает лидирующие позиции на рынке предоставления инвестиционных имеет открытый тип, низкий уровень риска. Доходность за три года составила 30,55%.

Конечная цель – увеличение вложенных в акции и облигации средств за счёт изменения стоимости бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками. Деньги вкладчиков инвестируются в государственные, федеральные, корпоративные облигации, номинированные в рублях. Портфель имеет в наличии ценные бумаги, имеющие возможность увеличения курсовой стоимости за счет положительного пересмотра кредитного риска и изменения процентных ставок. Большая часть портфеля состоит из бумаг высокого кредитного качества. На основе подробного кредитного анализа включаются также эмитенты третьего уровня, позволяющие увеличить доходность портфеля.

НазваниеИлья Муромец (ISIN RU000A0EQ3Q5)
Сформирован1996 год
Управляющая компанияСбербанк Управление Активами
СтратегияКонсервативная
ТипОткрытый
Во что инвестируетГосударственные и корпоративные облигации
Уровень рискаНизкий
Минимальная сумма инвестиций1000 через Сбербанк Онлайн, 15 000 руб. – в офисе
Сумма последующих пополнений1000 руб.
Возможность пополнения и снятияВ любой момент
Срок размещенияНе ограничен
Возможность заменить на паи другого фондаДа
Среднегодовая доходность:
За последние 3 года
10,23%
За 5 лет10,72%
За 10 лет8,31%
Комиссия Управляющей компании1,5% от СЧА

Другие статьи о ПИФах:

Паевые фонды ВТБ

Куда инвестировать деньги в 2020-2022 годах

Что такое ПИФы и как они работают

ПИФы Сбербанка частным клиентам

Чем обусловлен интерес к ПИФам Сбербанка?

В виду нестабильной экономической ситуации, невозможности прогнозировать уровень инфляции и предугадать ряд иных показателей, сегодня многие граждане отдают предпочтение ОПИФам, чем обычным депозитам. Банковское учреждение предоставило возможность всем своим клиентам воспользоваться возможностью стать пайщиком, за счет снижения стоимости первого взноса. Тогда как ранее только крупные клиенты могли стать пайщиками.

Кроме этого, вы можете открыть металлический счет, подробности в статье на нашем сайте — Котировки драгметаллов Сбербанк ОМС.

Краткая информация по фонду

Краткая информация по ОПИФу

Управляющая компания предлагает пайщикам четыре основные категории ОПИФов:

  1. Фонд акций. Рассчитан на клиентов, готовых к определенному риску, в надежде получить значительную прибыль. Стоимость пая и доход зависят от того, в акции каких компаний направлены инвестирования.
  2. Фонд сбалансированный. Вложения направляются в облигации и акции (в пропорции 50/50) российских эмитентов. Пропорция может меняться исходя из конъюнктуры рынка.
  3. Фонд драгоценных металлов. Самый безопасный. Вложения осуществляются в золото (выбирают порядка 40% клиентов), серебро, платину (25%), палладии (5%) и другие драгоценные металлы.
  4. Фонд облигаций. Самый доходный в долгосрочной перспективе. Эксперты рекомендуют им пользоваться, так как ожидается значительное повышение стоимости пая.
Вам будет интересно:  Сфера» цифровой жизни

В категории Фонд Облигаций выделяют ПИФ Сбербанка Илья Муромец, как наиболее доходный и стабильный.

На нашем сайте вы также найдете информацию про Еврооблигации Сбербанка — ПИФ.

Структура

ОПИФ РФИ Илья Муромец преследует цель заработать на росте курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и купонном доходе. Средства вкладываются в государственные, федеральные и корпоративные облигации российских эмитентов. Структура портфеля динамически меняется в соответствии с рыночной ситуацией.

Доля облигаций российских эмитентов составляет 84,9%, иностранных облигаций и еврооблигаций 9,8%. Дебиторская задолженность равна 5,8%. Руководство выбирает объекты инвестирования с адекватным кредитным качеством и приемлемым соотношением риска и доходности. Структура ПИФ состоит более чем из 10 секторов, основными из которых являются финансовый, нефтегазовый, потребительский и химический сектора. Доля финансового сектора заняла лидирующую позицию с 19,6% по сравнению с прошлым годом. Нефтегазовая отрасль сократилась на более чем 5%. В десятку крупных позиций входят облигации Роснефти, РЕСО-Лизинга, ОФЗ 52002 (с наибольшей долей 7,3%) и т.д.

ОФЗ7,28%
Облигации Роснефти6,72%
Еврооблигации Альфа-банка5,34%
СУЭК-Финанс4,91%
Рольф3,8%
Башкирская содовая компания3,6%
Еврохим3,5%
РЕСО-лизинг3,5%

Структура ПИФа «Илья Муромец» Сумма инвестирования в Фонд облигаций Илья Муромец Стоимость пая и СЧА фонда облигаций Илья Муромец

Условия инвестирования

  • Срок инвестирования. Вложения в ОПИФ осуществляются на любой срок;
  • Минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. рублей, если совершать покупку в личном кабинете управляющей компании или мобильном приложении, Сбербанк Онлайн. Комиссия при таком способе покупки составит 0%. В офисе УК и Сбербанка можно приобрести паи от 15 тыс. рублей. В таком случае будет взиматься надбавка в размере 1% до 3 млн. рублей и 0,5 более 3 млн. рублей.
  • Ликвидность. Пайщики имеют право снимать средства, другими словами, погашать паи, без потери прибыли в любое время, менять паи между фондами без комиссии. Если клиент раньше подавал заявку на приобретение паев в бумажной форме, то он может избежать оплаты надбавки, оформив онлайн-заявку.
  • Комиссия. При продаже: когда вкладчик решил погасить свои паи, с него взимается скидка в размере 2% при владении бумагами 180 дней, 1% — от 181 до 731 дней, 0% — от 732 дней. При покупке: 1% при инвестировании на сумму до 3 млн. руб. , 0,5% при сумме вложений свыше 3 млн. руб., 0% при оформлении заявки через личный кабинет, Сбербанк Онлайн.

  • Налогообложение — 13% при продаже паев. Если вы владели паем от 3 лет и более, то освобождаетесь от уплаты подоходного налога.

График динамики стоимости пая Илья Муромец Доход пая Илья Муромец от Сбербанка Доходность фонда Илья Муромец от Сбербанка

Плюсы и минусы

Отсутствие стабильности в рыночной экономике России порождает неясности среди клиентов, плохо ориентирующихся в финансовых инструментах, но желающих инвестировать.

Плюсы:

  1. Экономия личного времени. Пайщику не требуется заниматься отслеживанием курса стоимости облигаций, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда осуществляется профессиональными финансистами.
  2. Элементарность оформления. Для приобретения пая клиенту требуется посетить банк, предъявить паспорт и подать заявление. По такой же схеме происходит продажа пая и вывод вырученных средств. Аналогичная процедура может происходить в режиме онлайн.
  3. Гарантированная надежность, обеспеченная жестким государственным контролем. Действия фонда регулируются специальными органами, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижает риск потери вложений.
  4. Низкий порог входа — от 1000 руб.
  5. Не требуется квалификация.
Вам будет интересно:  Что такое ПИФы (паевой инвестиционный фонд): определение, виды и механизм работы

Многочисленным плюсам инвестирования в ПИФ сопутствуют также некоторые минусы:

  1. Высокая комиссия сделки, доходящая до 3%. Для долгосрочного инвестирования лучше избрать другие инструменты.
  2. Свойственная всем ценным бумагам непредсказуемость. Нельзя гарантированно определить будущий доход или убыток.
  3. Среднегодовая доходность ниже, чем при инвестировании в акции (около 10% годовых).

Альтернативные варианты инвестиций

Главной альтернативой для инвесторов является Фонд перспективных облигаций, вкладывающий средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. Главной целью ПИФа является достижение доходности выше ставок по банковским вкладам. Стратегия подходит для инвесторов, приемлющих умеренный уровень риска. Вкладчики получают доход путем роста курсовой стоимости облигаций и купонных выплат. Главные объекты инвестирования сконцентрированы в финансовом, и недвижимом рынке экономики. В десятку крупнейших позиций входят облигации РЖД, Тинькофф Банка, Роснефти, торговых сетей ОКЕЙ.

Еще одним низкорисковым финансовым инструментом является Фонд Еврооблигации, инвестирующий в российские корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США и в других валютах. Портфель фонда грамотно диверсифицирован для максимального снижения рисков. Активная стратегия фонда предполагает изменение длительности возврата средств портфеля, отраслевой структуры и так далее.

Конкуренты предлагают следующие ОПИФы:

  • «УРАЛСИБ Консервативный»;
  • «Открытие – Облигации»;
  • «ВТБ – Фонд Казначейский»;
  • «Газпромбанк — Облигации Плюс»;
  • «Система Капитал — Сберегательный» от МТС Инвестиции.

ПИФ Сбербанка Илья Муромец: динамика стоимости

график доходности фонда илья муромец

График доходности ОПИФов ведущего российского банка
По доходности фонд можно отнести к стабильному среднему варианту, и эта тенденция наблюдается на протяжении всего времени существования паевого фонда. Стабильный постоянный плавный рост стоимости позволяет аналитикам прогнозировать сохранение тенденции к положительной динамике изменения стоимости паев данного фонда.

Где и как купить пай?

В офисе

Можно также воспользоваться стандартным вариантом оформления сделки вживую в отделении Управляющей компании или уполномоченном офисе Сбербанка. Перед посещением офиса требуется предуведомить администрацию, чтобы к вашему приходу прибыл клиентский менеджер. Чтобы прийти в нужный офис, ответственный за ПИФ, нужно на сайте Сбербанк Управление активами выбрать Фонд облигаций, пролистать до конца. Там будут три кнопки, направляющие вас на три способа оформления сделки. Нужно нажать на последнюю и выбрать на карте ближайшее или удобное вам отделение Сбербанка, отвечающее за ПИФ.

В личном кабинете на сайте sberbank.am.ru

Клиент имеет возможность дистанционно стать пайщиком. Для этого требуется:

  1. Зарегистрируйтесь на портале https://my.sberbank-am.ru. Перейдите по ссылке «Личный кабинет».


Кликните по кнопке «Регистрация».


После этого система проведет идентификацию вашей личности и перебросит в личный кабинет Сбербанк Управление Активами.

Вам будет интересно:  ETF: открытый vs биржевой (ОПИФ vs БПИФ)


В каталоге найдите Фонд облигаций и нажмите на кнопку «Выбрать».


Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Через мобильное приложение

Для этого понадобится зайти в мобильное приложение управляющей компании.

    Скачайте в AppStore или Play Market приложение «Сбербанк Управление Активами».


Есть несколько вариантов регистраций – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый легкий вариант – нажать на регистрацию через Сбербанк ID, откроется ваше окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.

Покупка пая в ПИФе Отделения и банкоматы Динамика стоимости пая

Преимущества

Преимущества ПИФа «Илья Муромец»:

  • управление фондом осуществляют профессионалы, что избавляет инвесторов от необходимости получения новых знаний, касающихся финансовой сферы;
  • высокая доходность, которая составляет примерно 11% в год;
  • простота покупки пая, его реализации и получения прибыли;
  • минимальные риски;
  • возможность расчета прибыли с помощью онлайн-калькулятора;
  • небольшой размер для входа в фонд;
  • возможность досрочной продажи и вывода дохода.

Отзывы инвесторов

Отзывы инвесторов в большинстве своем являются положительными. Вкладчики ценят ликвидность и надежность инвестфонда. Детальная и понятная отчетность даёт возможность новичку разобраться, какие активы находятся в собственности и по какой причине, анализировать портфель по секторам и позициям. В целом, ПИФ подходит для людей, только начинающих делать первые сбережения и контролировать свой денежный поток.

Мой отзыв и личный опыт

Пай «Ильи Муромца» я купила в самом начале своего Инвесторского пути 13 ноября 2021 году просто ради эксперимента. На тот момент этот вариант инвестиций казался самым надежным, а в акции и другие инструменты влезать не хотелось из-за отсутствия знаний и опыта. Купила и забыла. Примерно через 2,5 года его цена выросла на 24,80%. Таким образом доходность составляет около 9-10% годовых, что значительно выше (почти в 2 раза) ставки по вкладам (в 2020 году они составляют всего 5-6%) и ОФЗ. Несмотря на коррекцию на фондовом рынке и просадку в цене многих акций, Инвестиции в фонд облигаций оказались в плюсе, в то время как по ETF-фондам наблюдается минус. К тому же после 3 лет владения паем при продаже не будет взиматься налог НДФЛ. С оглядкой на свой опыт, могу с уверенность заявить, что этот вариант подойдёт для тех, кто не хочет вникать в нюансы торгов на фондовой бирже, но при этом ставит себе цель сохранить свои сбережения и получить доходность выше,чем по банковским вкладам.

Доходность

Размер прибыли от вложения в ПИФ можно высчитать самостоятельно с помощью онлайн-калькулятора на официальном сайте Сбербанка. Для этого потребуются следующие данные:

  • размер первоначальной инвестиции;
  • сумма регулярных вложений;
  • статус инвестора – гражданин России или иностранный резидент, физическое или юридическое лицо;
  • период инвестиций;
  • вид валюты;
  • название фонда – в этом случае это будет «Илья Муромец».

После этого программа выполнит необходимые расчеты и покажет размер годовых. Чаще всего доходность составляет 7,7-11,5%.

Источник https://wvape.ru/investicii/pif-ilya-muromec.html

Источник

Источник

Источник

X

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *