24/10/2021

Первые шаги инвестиций в акции

 

Содержание статьи

Первые шаги инвестиций в акции

Финансовая самостоятельность — умение распоряжаться доходом, избегать долгов, делать деньги из денег. Увеличить капитал можно, занимаясь бизнесом или проводя инвестиции в акции. Последний способ ошибочно считается уделом избранных. Люди полагают, что завести своё дело — сравнительно просто и понятно.

Тем временем из вновь открываемых фирм за первый же год неудачу терпят более 50%. Спустя 3 года остаются менее 10%.

инвестиции в акции

На самом деле, инвестиции, даже для начинающих, в акции — не сложнее, но значительно надёжнее.

  1. Средняя доходность фондового рынка считается за 20%. снижает риски убытков до полного исключения.

Популярность ЦБ объясняется характером инструмента.

Фонды являются более выгодными, чем инвестирование в облигации или вклады в банки, но менее рискованными, чем сделки на Форекс или срочном маркете.

Что такое инвестиции в акции и как на них заработать

Акция — разновидность ценной бумаги, сокращённо ЦБ. По денежному выражению равна микродоле предприятия-эмитента. Значит, владелец является собственником части имущества фирмы, имеет право на прибыль от деятельности эмитента, получает с акций компании дивиденды — как доход:

  1. Заработок формируется со временем, связан с развитием АО. Предприятия набирают вес годами. Поэтому вклады по периоду классифицируются от среднесрочных к долгосрочным.
  2. Приобретают акции на фондовой бирже через посредников инвестиций — брокеров, профучастников финрынков.
  3. Для выбора бумаг используют услуги финансовых консультантов или собственноручно разрабатывают план. Брокеры-советники инвестора помогают понять, с чего и как начать инвестирование в акции.

Важно понимать, что гарантий прибыльности нет.

Некоторые ЦБ молодых фирм увеличиваются в 2–3 раза за несколько лет. Другие, принадлежащие гигантам отрасли, напротив, могут потерять проценты за тот же период.

Какие бывают виды акции

Существует 3 основных типа акций.

Приносят на счёт доход с акции в форме дивидендов. Владелец активов управляет фирмой, участвует в распределении прибыли. Одна такая ЦБ на общем собрании держателей ЦБ равняется голосу.

На решения влияет владелец контрольного пакета, это 50% и ещё 1 простая акция. В масштабных фирмах с большим числом собственников 20–30% ЦБ в одних руках обеспечивают перевес на собрании, так как большинство акционеров мероприятие не посещают. Доход, иначе, дивиденды, распределяется пропорционально инвестициям.

Финактивы этого типа обеспечивают владельца гарантированной доходностью, правом первой очереди на распределение прибыли, преимуществом возврата средств после банкротства эмитента. Обычно владельцы прибыльных привилегированных ЦБ только держат акции, которые приносят прибыль, не участвуют в управлении, но, иногда, получают право влиять на решения.

Название связано с жетонами казино — голубого цвета самые дорогие. В мире финансов термин означает фонды крупнейших корпораций. Такие ЦБ характеризуются минимальными рисками и устойчивой прибылью. Однако, перед тем как вложить деньги, рассчитывая получать дивиденды, надо осознать — сами дивиденды невелики, ведь чем масштабнее предприятие, как Сбербанк, Microsoft или IBM, тем ниже темп его роста.

Долгосрочные инвестиции в акции

Купить акции на долгосрок, значит, получать пассивный доход от дивидендов и роста стоимости самих ЦБ. Для такого инвестирования, как долгосрочное, рекомендуется выбирать активы:

  • устойчиво растущих предприятий, не обременённых кредитами;
  • энергичных структур с высокими дивидендами, которые могут компенсировать снижение стоимости активов;
  • голубые фишки.

На первых этапах инвестирования дивиденды следует реинвестировать в расширение портфеля.

Краткосрочные инвестиции в акции

Вклады краткосрочного характера совершаются для спекуляций, выгоды от дивидендов для этих стратегий не приоритетны. Игроки действуют согласно 2 принципам:

Покупка фондов новых предприятий дёшево, с последующей продажей после фазы активного роста.

Приобритение упавших в стоимости акций при кризисе, реализация после возврата котировок на прочные уровни.

Краткосрочные стили рискованнее долгосрочных, но имеют потенциал значительной выгоды.

Популярные стратегии

Подходов очень много, приведём самые известные.

Держим акции

Простые инвестиции подразумевают методику покупки и сохранения акций, реинвестирование дивидендов на расширение портфеля. Средний срок накопления — 10 лет.

Стратегия Баффета

Правила инвестирования в акции по методу Баффета — комбинированный подход. Выбираются вклады:

  • с низким β-коэффициентом;
  • голубые фишки;
  • приёмы дешёвых займов в таких целях, как инвестиции в акции, требуют грамотного отбора источников;
  • недорогие — с заниженным P/E и P/B, EBIT/EV и EBITDA/EV при условии, что имели место высокие исторические цифры.

формулы

β-коэффициент инвестирования — отношение волатильностей курса акции и рынка в целом. Низкий показатель характеризует силу и устойчивость бумаг.

Управлять инвестициями помогут правила:

  1. Гибкий подход к плану — внедрение модификаций, если на маркете резко меняются обстоятельства.
  2. Изучение эмитента — конкурентности, востребованности продукции, авторитета ведущих руководителей, источники получения прибыли.
  3. Умение выжидать подходящий объект, оставаясь при деньгах.
  4. Инвестирование в перспективную структуру вопреки неблагоприятным прогнозам для экономики.
  5. Работа только с понятной плоскостью. Вкладчик должен понимать модель эмитента и ценность её продукции.

Стратегия Грэхема

Этот инвестор пример как правильно инвестировать в акции, используя математику. Грэхем решает, в какие акции выгодно вкладываться сейчас, отталкиваясь от:

  • высокой настоящей ценности ЦБ — ранее бывшие на пиках, недооценённые в данный момент;
  • быстрорастущих секторов — информационных и высоких технологий;
  • фондов с заниженной стоимостью — бумаг малоизвестных фирм или крупных, испытывающих трудности.

По методу Грэхема деньги направляются в более рискованные, нежели по Баффету, активы. Стратегия требует широкой диверсификации.

Математика Грэхема применяется для периодического равномерного инвестирования.

Сделки совершаются равными долями через одинаковые промежутки времени. Таким образом, в какие акции вкладывать деньги, решает рынок.

  1. Когда активы в фазе роста, приобретается меньше ЦБ.
  2. На период спада — за ту же сумму покупается больше ЦБ.

С первым случаем минимизируется риск, во втором максимизируется возможная прибыль.

Доходность от вложений

Цифры зависят от массы технических факторов. Оценить, как сегодня делать инвестирование, нужно с учётом фона акций, это:

  1. Отрасли — торговля, транспорт, банки, сельское хозяйство, химия, металлургия, энергетика, множество других.
  2. Тип акций — по капитализации, ликвидности, дивидендной доходности.
  3. Срока инвестирования — за год даже голубые фишки могут уйти в минус, за 3 лишь в ноль, за 5 в безубыток.

Чем больше вероятная прибыль, тем выше риски.

С психологической точки зрения, отбор бумаг зависит от терпимости вкладчика к возможным просадкам или убыткам.

Одни люди спокойно относятся к серьёзным потерям, готовы пережидать, когда портфель выйдет из минуса годами. Другие лишаются сна, если капитал подвергается риску минус 1%.

Самый важный фактор — накопление разнопрофильных ЦБ в целях контроля рисков. Если сделать выборку, например, из российских бумаг разных отраслей по годовой выгоде, станет понятно — рассчитывать на положительный результат при низкой диверсификации весьма самонадеянно. Ознакомьтесь, какие периоды бывают — плюсы вложений денег в российские акции демонстрируют не более 25% фирм. Как на иллюстрации, где только 7 из 25 предприятий в плюсе за 2018.

российские акции

Среднегодовая прибыльность 20% считается хорошим результатом.

Как инвестировать в акции пошаговая инструкция

Как частному лицу инвестировать в акции самостоятельно? Вначале нужно выбрать способ:

Самостоятельный анализ включает:

  • понимание механизмов работы фондовых площадок;
  • изучение технических, фундаментальных подходов;
  • прогнозирование, составление плана;
  • выборку, в какие бумаги можно вложить деньги;
  • начало с минимальной суммы, наращивание при положительных результатах;
  • ребалансировку портфеля.

Как выбрать в какие акции инвестировать

Подход к выбору может быть любым — от следования чужой экспертной стратегии, до интуитивного. Но, перед тем как начинать инвестировать в акции, необходимо разработать план с учётом обязательных критериев:

  1. Уровня ликвидности.
  2. Технических или фундаментальных сигналов.
  3. Количества отраслей для покупки фондов.
  4. Процентных соотношений для портфеля по отраслям.
  5. Юрисдикции эмитентов.
  6. Пропорции ЦБ портфеля в зависимости от капитализации.

Очевидно, что при указанных условиях, интуитивность применяется как тактика при широком выборе активов, отвечающим заданным критериям. Экспертный подход подразумевает дальнейшую фильтрацию.

Где и как купить акции

Новичкам, выбирающим с чего начать инвестиции в любые акции, рекомендуется следовать двумя путями:

  1. Совершать сделки через брокеров при высоком интересе к предмету инвестирования и желанию лично отслеживать маркет, анализировать, планировать свои действия.
  2. В 2019 доверить ПИФам вложенные в акции деньги — при стремлении к пассивному инвестированию. Потребуются начальные усилия, чтобы определить, какие посредники надёжны. Нужно будет выбрать план, куда вложить по степени риска.

Что касается самостоятельных вложений денег и решений в какие ЦБ лучше вложить непосредственно через эмитента акций в 2019, то этот стиль подходит опытным инвесторам с крупным капиталом — если есть возможность приобрести пакет, заплатив не более 5% собственных средств. Преимуществом служит отсутствие брокерской комиссии, иногда, скидка от эмитента.

Перечень брокеров и их лицензий на территории РФ для инвестирования в акции российских и иностранных компаний:

  • АО «Тинькофф Банк» 045-14050-100000.
  • EXANTE LTD IS/52182.
  • ООО Компания БКС 154-04434-100000.
  • ООО ИК ВЕЛЕС Капитал 077-06527-100000.
  • АО ДОХОДЪ 178-03760-100000.
  • ПАО ИК РУСС-ИНВЕСТ 045-006310-10000.
  • АО КИТ Финанс 040-06525-100000.
  • ООО КьюБиЭф 045-12805-100000.
  • ПАО Промсвязьбанк 177-03816-100000.
  • ООО Брокерская компания РЕГИОН 077-08969-100000.
  • АО ФИНАМ 177-02739-100000.
  • ООО Фридом Финанс 077-13561-100000 (обзор брокера).

Перечисленные брокеры дают доступ для инвестиций в РФ, США и Европе с выбором лучших европейских акций 2019.

Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить

Стоит ли делать инвестиции в российские компании, какие акции выбрать, демонстрирует таблица.

Пример ТОР-10 в какие акции по ликвидности, доходности, капитализации лучше вложить деньги в 2019 году, результаты на 1 квартал.

  1. О — обыкновенные.
  2. П — привилегированные.

Из таблицы инвестирование в 2019 видно — акции флагманских фирм дублируются в ТОПе по капитализации и среднемесячному обороту, а дивидендная выгода характерна известным, но не крупнейшим корпорациям.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Физическому лицу акции приносят доход, но имеют как плюсы, так и минусы.

  1. Ликвидность — покупка-продажа осуществляется в любой день, кроме выходных.
  2. Неограниченная прибыльность — стоимость активов и дивидендов по ним способны постоянно расти.
  3. Правомочность — ЦБ признаны и законны.
  4. Гибкость управления — акции, как инструменты инвестирования, имеют бесконечный выбор комбинаций.
  5. Низкий старт — для инвестирования в акции с нуля достаточно суммы 3–5 тыс. руб.
  6. Диверсификация обеспечивает более высокую, чем от банковских вкладов, выгоду.
  7. Готовность купить и держать бумаги от 5 лет или более несёт потенциал более высоких, чем умеренные ожидания, выгод.
  1. Высокие, сравнительно с вкладами в банки, риски.
  2. Зависимость прибыли от политико-экономического климата.
  3. Необходимость уплаты комиссии брокеру, в том числе и с проигрышных сделок.
  4. Обязанность уплаты налога 13%, согласно 214 статье НК.

В целом нужно учитывать момент постоянного вовлечения в события. Необходимо чтение календарей, прогнозов, новостей, мнений аналитиков.

Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов

Как было сказано вначале, средний портфель приносит от инвестирования 20% за год, хотя отдельные активы способны показать от 10-15 до 50–60% за день.

Методов инвестирования в лучшие акции в 2019 году два:

  1. Long заработок на росте курса, чтобы рассчитывать на повышение, нужно выбрать активы, готовые набирать капитализацию.
  2. Short заработок на снижении через займ ЦБ у брокера с последующей продажей и обратным выкупом после падения котировок. Для этого метода важно выбрать слабые фонды.

5 полезных советов как инвестировать в рынок:

  1. При покупке фондов эмитента напрямую, без выхода на рынок. Предложения публикуются на сайтах компаний, в интернет-СМИ. Можно связаться с эмитентом — позвонив, написав и задав вопрос об условиях. Прямые покупки довольно рискованны, фирма может разориться. Но возможная прибыль привлекательна. Иногда, эмитент предоставляет вкладчику скидку 3–5%.
  2. Инвестирующие в 2019 должны искать в лице посредника не только хорошего брокера, но и дополнительные услуги — советника, в какие акции инвестировать, налогового агента. Алгоритм работы брокера должен быть прозрачен. Следует обращать внимание на размер комиссии, но не стоит ориентироваться на дешёвые услуги, как главный критерий выбора брокера.
  3. Выбирать активы предприятий, имеющих мало отраслевых конкурентов. В противном случае правильно предпочесть лидеров. Лучше избегать фирмы, чья продукция имеет выраженную сезонность или сильно зависит от модных тенденций.
  4. Залог успеха — удержание бумаг сроком от 3 до 5 лет, так как маркет фондов имеет тенденцию к росту. По этой же причине неправильно продавать качественные бумаги при периодах дестабилизации.
  5. Быть в курсе дел — залог успеха. Необходимо выявить ключевые аспекты оценки финансовых результатов. Управлять инвестициями, избавляясь от слабых вкладов, перенаправляя средства на более перспективные.

Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний

Хотя, это не гарантирует плюс. Достаточно попасть к началу фазы спада, чтобы на 2–3 годы оказаться в просадке, несмотря на рейтинг активов.

Если опыта совсем мало, лучше инвестировать не более 2% капитала в одну фирму. Даже при очень большом невезении сложно сделать проигрышный выбор 50 раз подряд.

Определяя, стоит ли инвестировать в те или иные акции, нужно учиться читать новости между строк. Не смотреть на текущие оценки, а делать самостоятельные выводы, думая на 2–3 шага вперёд.

Финам брокер

Посредник для инвестиций физических лиц в разные активы, включая акции, давно завоевал авторитет на российском рынке. Веб-адрес брокера finam.ru. Группа Финам, кроме брокерских, предоставляет услуги доверительного управления, банка, доступ к Форекс, бесплатное обучение.

Кроме как помощь в выборе акций для любого стиля инвестирования, Финам обеспечивает выход на 15 мировых бирж через терминалы:

  • QUIK и TRANSAQ.
  • FinamTrade.
  • Web-платформы.
  • Мобильные платформы.
  • ПО для автоторговли.

Инвестиции в биржевые акции с Финам, по отзывам, выгодны. Комиссия брокера для фондов России или США — 0,00944%.

Тинькофф инвестиции

Тинькофф, известный как банк, давно расширил линейку продуктов для клиентов с самыми разными потребностями и целями. Полный спектр условий инвестиций в акции для физических лиц публикуется на tinkoff.ru:

  1. Брокерский счёт.
  2. Личный инвестсчет.
  3. Инвестиции Премиум-класса.
  4. Автоматизированный советник.
  5. Идеи, рекомендации, инструкции.
  6. Собственная платформа — удобная, понятная, простая.

Брокерское обслуживание вложений от Тинькофф — 0,03%.

После регистрации по кнопке ниже вам начислят 1000 рублей при покупке акций на сумму 1 тыс. руб.

Выводы

Фонды — классика инвестжанра, способная принести владельцу не только доходы от инвестиций в акции, но и авторитет в среде вкладчиков.

  1. Делая долгосрочные шаги инвестиций в акции, необходимо комбинировать и диверсифицировать для предельного снижения рисков.
  2. Решая в акции каких компаний лучше инвестировать, полезно воспользоваться в 2019 статистикой годов.
  3. Удержание акций в течение 3 лет или более, помогают как получить большую прибыль, так и уменьшить налог.

Ведь по российским законам владение фондовыми активами на 3-летний срок и более освобождает инвестора от уплаты налога на доходы размером 13% годовых в сумме до 52 тыс. руб.

А вам хотелось бы заняться инвестициями в акции?

Инвестиции в акции. Что такое акции, их виды, где и как купить?

Инвестиции в акции

Акции – один из основных инструментов фондового рынка . Инвесторы могут зарабатывать, приобретая эти ценные бумаги, и получая по ним дивиденды – либо продавая с прибылью. Что такое акции, как они работают, какую доходность позволяют получить, как инвестировать в акции начинающему инвестору – обо всем этом и много другом читайте далее.

 

  1. Что такое акции?
  2. Виды акций
  3. Как зарабатывать на акциях?
  4. Налогообложение при торговле акциями
  5. Как и где можно приобрести акции?
  6. Преимущества и недостатки вложений в акции
  7. С чего начать новичку?

Что такое акции простыми словами?

Акция – это ценная бумага, выпускаемая компанией для привлечения средств в свой капитал. Она размещается в ходе IPO – первичного размещения ценных бумаг. Обладание акцией позволяет акционерам претендовать на получение части прибыли компании в виде дивидендов .

Кроме того, владельцы обыкновенных акций обладают правом голоса при принятии каких-то важных решений о судьбе компании. Например, при распределении дивидендов или выборе генерального директора.

Чем больше у человека акций, тем большим числом голосов он обладает. Обычно владельцы компании оставляют себе наиболее крупные пакеты акций, чтобы, во-первых, сохранять влияние на фирмы, а во-вторых, получать большую часть прибыли.

Крупные владельцы акций называются мажоритариями, мелкие (частные инвесторы) – миноритарии. Понятно, что последние практически никак не могут повлиять на политику компании, поэтому все вопросы решают мажоритарии . Обычно это главы фирм, члены правления и совета директоров, или же владельцы материнских компаний.

Как правило, владельцы стремятся удержать у себя более 50% акций, чтобы не потерять контрольный пакет (это 50% + 1 акция). Чисто теоретически можно захватить контроль за компанией, если выкупить контрольный пакет. Но практически это вряд ли осуществимо, учитывая объемы покупок.

Еврооблигации что это простыми словами

Но у некоторых компаний по-другому. К примеру, члены правления могут разделить между собой крупные пакеты акций в равной пропорции. Или же на фондовом рынке могут обращаться 80%, а то и 90% всех акций. Всё зависит от политики акционерного общества. Например, у Яндекса в свободном обращении находится 95% акций, а у Магнита – 66%.

Число акций, находящихся в свободном обращении, определяют в процентах, и этот коэффициент называется free float. В целом, чем выше это соотношение, тем меньше отдельные сделки влияют на котировки . Если количество акции в free float мало, то даже небольшое количество покупок или продаж способно сильно повлиять на цены. Посмотреть значение коэффициента можно на сайте Мосбиржи.

инвестиции в ценные бумаги акции облигации

Коэффициент free float

Виды акций

Выделяют две крупные категории акций:

1. Обыкновенные

  • на голосование по вопросам, выдвинутым на собрании акционеров;
  • получение дивидендов.

Причем права даются именно в таком порядке. Инвестиции в обыкновенные акции могут и не приносить дивиденды, если у компании нет прибыли, или если полученные средства планируется пустить на что-то другое, например, модернизацию производства. Так, в 2009 году Норникель не выплатил дивиденды из-за полученных убытков по причине кризиса 2008 года.

инвестиции в ценные бумаги акции облигации

Норникель дивиденды: инвестиции в ценные бумаги акции облигации

2. Привилегированные (префы)

Несмотря на название, особых привилегий они не дают. Однако компания гарантирует по ним выплату дивидендов своим инвесторам. Даже если по обыкновенным ничего выплачено не будет. При этом, если размер дивидендов по привилегированным акциям окажется ниже, чем по обыкновенным, он будет «подтянут» до этого значения.

Какой именно процент от прибыли будут получать физические и юрид. лица, которые инвестировали в привилегированные акции, определяется дивидендной политикой. Если вы рассчитываете при инвестировании в акции получать выплаты, обязательно ознакомьтесь с этим документом. Так вы поймете, на какую прибыль сможете претендовать, и насколько оправданы ваши вложения.

инвестиции в акции и облигации

Например, Ростелеком планирует направлять на дивиденды не менее 75% от свободного денежного потока и, при этом, размер выплат будет не меньше, чем 5 рублей на одну акцию.

Какой тип акций выбрать обычному инвестору?

Я бы рекомендовал начинающим инвестировать именно в привилегированные акции компаний. Особенно, в кризис. Во-первых, по ним выплаты гарантировано будут, даже если держателям обыкновенных компания ничего не заплатит. Во-вторых, этих акций меньше, поэтому они более волатильны . В кризис цена префов сильно падает, а когда у компании дела налаживаются, котировки растут сильнее за счет эффекта низкой базы. В результате заработать на привилегированных акциях при прочих равных условиях удается больше.

Как зарабатывать на акциях?

А теперь, когда разобрались с матчастью, поговорим непосредственно об инвестициях в акции – как на них зарабатывать простому инвестору. Вариантов всего два:

  • перепродажа акций по более выгодной цене;
  • получение дивидендов.

Рассмотрим каждый способ заработка на акциях более пристально, так сказать, под стеклом.

Прибыль от акций: инвестиции в акции и облигации

Покупка и продажа

Вы, наверно, слышали выражение: «Покупай дешево – продавай дорого»? Это как раз относится к акциям.

Суть инвестирования в ценные бумаги как раз и заключается в том, что инвестор ищет недооцененные акции, опираясь на ключевые мультипликаторы:

  • P/E – отношение цены к прибыли, показывает, за сколько лет окупятся ваши вложения. Хороший показатель – от 0 до 5. Если P/E находится в диапазоне от 0 до 2, то компания сильно недооценена.
  • P/S – отношение рыночной (продажной) цены акции к прибыли, которая приходится на одну ценную бумагу. Показывает, насколько хорошо выручка генерирует денежный поток. Значение ниже 1 указывает на недооцененность компании .
  • P/BV – отношение цены акции к величине активов. Обычно используют для сравнения банков. Показывает, сколько рублей реальной стоимости компании приходится на 1 рубль капитализации. Если P/BV меньше 1, то компании будет чем расплатиться с инвесторами, если вдруг она объявит банкротство. При прочих равных чем ниже P/BV, тем менее оцененной считается банк.
  • EV/EBITDA– по сути является «доработанным» вариантом P/E. Показывает отношение реальной стоимости компании (с учетом активов и долгов) к ее прибыли до уплаты налогов. Чем ниже EV/EBITDA, тем выгоднее покупка акции для инвестора.
  • Долг/EBITDA – показывает, за какое количество лет компания полностью погасит долги. Чем меньше, тем лучше.

Что такое деноминация простыми словами

Опытные инвесторы в акции компаний в первую очередь обращают внимание именно на последние два мультипликатора. Если значения их удовлетворяют, то компания попадает в «шорт-лист». Затем инвесторы начинают сравнивать компании по остальным значениям, и выбирают из них наиболее недооцененные. Цель – выявить, какие акции стоят ниже своей реальной цены.

Продажа акций, напротив, совершается, когда компания становится переоцененной. Опытные инвесторы избавляются от таких акций – полностью или частично.

Самому инвестору не обязательно высчитывать все мультипликаторы. Можно воспользоваться готовыми сервисами – так называемыми скринерами акций. Один из лучших скринеров – https://ru.tradingview.com/screener/. Он позволяет работать с российскими акциями. Достаточно выставить фильтры – и система сама покажет недооцененные акции.

инвестиции в акции и облигации

Скринер акций

Для работы с зарубежными акциями лучше всего использовать сервис от Finviz .

Получение дивидендов

Другая стратегия подразумевает инвестиции в акции для получения дивидендов.

  • Мечел (дивидендная доходность 12,27% по итогам 2018 года),
  • Аэрофлот (9,15%),
  • Башнефть (9,04%),
  • МТС (8,13%),
  • Ростелеком (6,74%),
  • Сбербанк (6,27%) и ряд других.

Как правило, дивиденды выплачиваются раз в год . Но для получения выплат не обязательно владеть акциями целый год. Достаточно быть хозяином акции на дату закрытия реестра.

Эта дата определяется на собрании акционеров. У каждой компании она своя.

При инвестировании в акции нужно учитывать, что торги на фондовой секции Мосбиржи ведутся в режиме Т+2, т.е. поставка актива производится на второй день. Если этот второй день выходной – то на третий, четвертый и т.д.

С учетом этого последней датой для покупки акций Алросы под дивиденды было вовсе не 15 ноября, а 10 ноября. Если бы инвестор приобрел акции 11 ноября, то выплат он уже бы не дождался.

Самостоятельно читать отчеты собраний акционеров и высчитывать последнюю дату покупки не нужно. Достаточно заглянуть в дивидендный календарь, публикуемый вашим брокером. Например, хороший календарь есть у БКС.

инвестиции в акции Dividendny_kalendar_BKS

Дивидендный календарь БКС

Налогообложение при торговле акциями

При инвестировании в акции нельзя забывать о налогообложении. В принципе, этим вопросом занимается брокер, но начинающему инвестору необходимо знать сами принципы, чтобы понимать не только, как и почему списались деньги, но и как можно сэкономить на фискальных взносах.

Если купить российские акции дешевле, а затем продать их с прибылью, то с полученной разницы нужно будет уплатить подоходный налог. Например, если инвестор купил 100 акций Газпрома по 150 рублей, а продал их по 170 рублей, то он заработал 20 000 рублей. 13% от этой суммы – налог, в казну будет перечислено 2600 рублей.

Налог с дохода взимается при продаже актива . Если инвестор купил акции и держит их, то налоги платить не нужно, даже если образовалась прибыль.

Если инвестор продал акции с убытком, то он может перенести свои убытки на следующий год, чтобы уменьшить налогооблагаемую базу.

Кстати, используя свое право на перенос убытков, многие инвесторы предпринимают налоговый маневр. Они продают перед новым годом убыточную позицию, а затем совершают обратный откуп акций примерно по той же цене.

Налогообложение акции, инвестиции

Второй момент, который следует учитывать при вложении в акции – дивиденды также облагаются налогом по ставке 13%. Как правило, дивиденды зачисляются на брокерский счет уже очищенными от налога, т.е. дополнительного ничего платить и считать не придется.

При получении прибыли и дивидендов от инвестиций в зарубежные акции, налог нужно платить по закону той страны, где размещена фирма-эмитент. Например, в США это 35%. Чтобы избежать уплаты такого высокого налога, нужно подписать форму W8-BEN. Ставка для нерезидентов США установлена на уровне 10% – эту сумму удержит брокер. Инвестору останется только доплатить 3% в бюджет РФ – и он свободен от налогов.

Инвестиции на 20 лет

Как и где можно приобрести акции?

Есть несколько вариантов покупки акций. Рассмотрим наиболее распространенные и доступные варианты.

Напрямую у эмитента

Этот вариант чаще всего реализуется, если инвестор приобретает акции у небольшой компании-стартапа. Цена таких акций может быть какой угодно. Но обычно достаточно высокая, а число самих бумаг – относительно небольшое.

Обычно покупка акций напрямую у компании обходится достаточно дорого для инвестора и фактически является вложением в стартап. А это немножко другой бизнес, а не инвестиции в акции, и для начинающих не подходит, как как несет в себе дополнительные риски.

На организованном рынке (на фондовой бирже)

Проще и безопаснее вкладывать в акции проверенных и надежных компаний, которые имеют листинг на фондовой бирже .

Российские компании, такие как Газпром, Сбербанк, Алроса и многие другие, торгуются на Московской фондовой бирже . «Голубых фишек», т.е. крупных компаний первого котировального уровня, совсем немного – всего 43 эмитента.

инвестиции в акции

Число акций на Мосбирже

Акции некоторых российских компаний торгуются на зарубежных биржах . Например, депозитарные расписки Тинькофф и Яндекса можно купить на Лондонской бирже. Депозитарные расписки по факту – это те же акции, только сами ценные бумаги хранятся у эмитента, а не принадлежат инвесторам. По ним также платятся дивиденды, они также обращаются на бирже, и по ним платятся такие же налоги.

Зарубежные акции – таких компаний как Гугл, Амазон, Эппл, Майкрософт, Тесла, Кока-Кола и т.д. – можно купить на зарубежных фондовых площадках. Самые крупные – это Нью-Йоркская , Лондонская, Франкфуртская, Токийская биржи, а также NASDAQ. Часть зарубежных эмитентов предлагаются к продаже на Санкт-Петербургской бирже.

Чтобы инвестировать в российские акции, достаточно заключить договор с отечественным брокером . Большинство из брокеров предоставят доступ и к зарубежным площадкам – но нужно уточнять, по какому тарифу, к каким именно площадкам, и будут ли доступны для покупки все эмитенты.

Если Ваша цель инвестиции в зарубежные акции (американские, немецкие и т.д.), то лучше воспользоваться зарубежным брокером , например Just2Trade.

Источник https://vse-investicii.ru/kuda-vlozhit/aktsii/investitsiy-v-aktcii

Источник https://internetboss.ru/investicii-v-akcii/

Источник

Источник

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Предыдущая статья Лучшие кредитки для пенсионеров
Следующая статья Уровни Фибоначчи на Форекс